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公司公告

宁夏建材:关于委托理财的进展公告2020-12-31  

                        股票代码:600449      股票简称:宁夏建材          公告编号:2020-047



                   宁夏建材集团股份有限公司
                    关于委托理财的进展公告


   本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。



    重要内容提示:
    ●委托理财受托方:中国银行股份有限公司(以下简称“中国银
行”)、民生银行股份有限公司(以下简称“民生银行”)
    ●本次委托理财金额:60,000 万元。
    ● 委 托 理 财 产 品 名 称 : 1. 中 国 银 行 挂 钩 型 结 构 性 存 款
( CSDV202007113H ) ;2. 中 国 银 行 挂 钩 型 结 构 性 存 款
(CSDV202007114H);3.民生银行聚赢股票-挂钩沪深 300 指数结构
性存款(标准款)。
    ● 委 托 理 财 期 限 : 1. 中 国 银 行 挂 钩 型 结 构 性 存 款
( CSDV202007113H ) 92 天 ;2. 中 国 银 行 挂 钩 型 结 构 性 存 款
(CSDV202007114H)92 天;3.民生银行聚赢股票-挂钩沪深 300 指数
结构性存款(标准款)98 天。
    ●履行的审议程序:宁夏建材集团股份有限公司(以下简称“公
司”)于 2020 年 12 月 1 日召开第七届董事会第二十三次会议,审议
通过了《关于公司使用部分闲置自有资金购买保本型银行理财产品的
议案》,同意公司使用最高额度不超过人民币 80,000 万元(含本数)
的闲置自有资金购买保本型银行理财产品,在上述额度内资金可以滚
动使用,决议有效期为自董事会审议通过之日起 12 个月内。董事会
审议通过后,授权公司经营层行使该项投资决策权并签署相关合同文
                                   1
   件,组织实施相关事宜。
           一、本次委托理财概况
           (一)委托理财目的
           公司在符合国家法律法规、确保公司资金流动性和安全性的基础
   上,使用闲置自有资金进行保本型的短期理财,提高资金使用效率,
   降低财务费用,增加现金资产收益,实现股东利益最大化。
           (二)资金来源
           本次委托理财的资金来源系公司闲置自有资金。
           (三)委托理财产品的基本情况

受托方                           金额      预计收益率(年    预计   产品    收益类   结构化   是否构成
               产品名称
  名称                          (万元)        化)         收益   期限      型      安排    关联交易

           挂钩型结构性存款                                                 保本浮
中国银行                        14,900     1.4900%-3.5018%    -     92 天              无        否
           (CSDV202007113H)                                               动收益

            挂钩型结构性存款                                                保本浮
中国银行                        15,100     1.5000%-3.5001%    -     92 天              无        否
           (CSDV202007114H)                                               动收益

           聚赢股票-挂钩沪深
                                                                            保本浮
民生银行   300 指数结构性存款   30,000       0.90%-3.90%      -     98 天              无        否
                                                                            动收益
               (标准款)

           (四)公司对委托理财相关风险的内部控制
            公司董事会授权公司经营层安排相关人员与银行保持紧密联系,
   对理财产品进行预估和预测,跟踪理财资金的运作情况,加强风险控
   制和监督。本次委托理财产品为安全性较高的银行理财产品,符合公
   司内部资金管理的要求。
           二、本次委托理财的具体情况
           (一)委托理财合同主要条款
           1.中国银行挂钩型结构性存款(CSDV202007113H)
           (1)合同签署日期:2020 年 12 月 29 日
           (2)产品起息日:2020 年 12 月 31 日
           (3)产品到期日:2021 年 4 月 2 日
           (4)理财本金:14,900 万元

                                               2
   (5)年化收益率:1.4900%--3.5018%
   (6)产品收益类型:保本浮动收益
   (7)计息方式:本金*年化收益率*实际理财天数/365
   (8)支付方式:银行直接扣划
   (9)是否要求履约担保:否
   2.中国银行挂钩型结构性存款(CSDV202007114H)
   (1)合同签署日期:2020 年 12 月 29 日
   (2)产品起息日:2020 年 12 月 31 日
   (3)产品到期日:2021 年 4 月 2 日
   (4)理财本金:15,100 万元
   (5)年化收益率:1.5000%--3.5001%
   (6)产品收益类型:保本浮动收益
   (7)计息方式:本金*年化收益率*实际理财天数/365
   (8)支付方式:银行直接扣划
   (9)是否要求履约担保:否
   3.民生银行聚赢股票-挂钩沪深 300 指数结构性存款(标准款)
   (1)合同签署日期:2020 年 12 月 30 日
   (2)产品起息日:2020 年 12 月 31 日
   (3)产品到期日:2021 年 4 月 8 日
   (4)理财本金:30,000 万元
   (5)产品预期年化收益率:0.90%--3.90%
   (6)产品收益类型:保本浮动收益
   (7)计息方式:本金*实际年化收益率*实际结构化存款天数/365
   (8)支付方式:银行直接扣划
   (9)是否要求履约担保:否
   (二)委托理财的资金投向:银行理财资金池。
   (三)投资风险及控制措施
   公司建立了健全的理财产品购买审批和执行程序,可有效保障和
规范理财产品购买行为,确保理财资金安全。采取的具体措施如下:
                               3
       1.严格遵守审慎投资原则,筛选投资对象,使用闲置自有资金购
 买安全性高、流动性好的保本型理财产品,风险可控。
       2.公司将根据市场情况及时跟踪理财产品投向,如果发现潜在的
 风险因素,将组织评估,并针对评估结果及时采取相应的保全措施,
 控制投资风险。
       3.公司将按照《上海证券交易所股票上市规则》等相关规定的要
 求及时披露公司使用闲置自有资金购买银行保本理财产品的具体情
 况。
       三、委托理财受托方的情况
       公司本次购买理财产品的受托方: 中国银行(证券代码:
 601988)、民生银行(公司代码:600016)均为上海证券交易所上市
 公司,属于己上市金融机构。受托方与公司、公司控股股东及其一致
 行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员
 等关联关系。
       四、委托理财对公司的影响
    公司最近一年又一期的财务情况如下:                                 单位:万元
      项 目                  2019 年 12 月 31 日                     2020 年 9 月 30 日
    资产总额                      754,374.02                             834,449.96
    负债总额                      163,166.69                             183,086.89
    资产净额                      591,207.33                             651,363.07
      项 目          2019 年 1 月 1 日-2019 年 12 月 31 日   2020 年 1 月 1 日-2020 年 9 月 30 日
经营性现金流量净额                98,800.65                               87,540.92

       公司本次委托理财支付金额 60, 000 万元,占最近一期期末货币
 资金(124,524 万元)的 48.18%,不会对公司未来主营业务、财务状
 况、经营成果和现金流量造成较大影响。公司投资安全性高、流动性
 好的理财产品所使用的资金为闲置自有资金,不影响公司的日常运营
 资金需求和主营业务的正常开展。通过购买理财产品,可降低公司财
 务费用,增加现金资产收益,实现股东利益最大化,符合公司和全体
 股东的利益。
       五、风险提示

                                               4
       公司购买的银行理财产品均为安全性高、流动性强的理财产品,
总体风险可控。但受金融市场宏观经济和市场波动的影响,不排除投
资收益具有一定的不可预期性。
       六、决策程序的履行及监事会、独立董事等意见
       公司于 2020 年 12 月 1 日召开第七届董事会第二十三次会议,审
议通过了《关于公司使用部分闲置自有资金购买保本型银行理财产品
的议案》,同意公司使用最高额度不超过人民币 80,000 万元(含本
数)的闲置自有资金购买保本型银行理财产品,在上述额度内资金可
以滚动使用,决议有效期为自董事会审议通过之日起 12 个月内。董
事会审议通过后,授权公司经营层行使该项投资决策权并签署相关合
同文件,组织实施相关事宜。公司监事会、独立董事及董事会审计委
员会均发表了意见。具体内容详见公司于 2020 年 12 月 2 日在《中国
证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及上海证券交易所网站披
露的《宁夏建材集团股份有限公司关于使用部分闲置自有资金委托理
财的公告》(公告编号:2020-043)。
       七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的
情况
                                                             单位:万元
                                                                        尚未收回本金金
序号    理财产品类型   实际投入金额        实际收回本金    实际收益
                                                                               额
 1                       10,000.00             10,000.00    39.56              -
 2                       10,000.00             10,000.00    96.16              -
 3                       10,000.00             10,000.00    93.49              -
 4                       5,000.00               5,000.00    47.37              -
 5                       5,000.00               5,000.00    48.39              -
 6      银行理财产品     20,000.00             20,000.00    75.16              -
 7                       5,000.00               5,000.00    46.12              -
 8                       10,000.00             10,000.00   101.00              -
 9                       14,900.00                 -          -            14,900.00
 10                      15,100.00                 -          -            15,100.00
 11                      30,000.00                 -          -            30,000.00
        合计            135,000.00             75,000.00   547.25          60,000.00
               最近 12 个月内单日最高投入金额                         60,000
                                           5
   最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%)                10.15
    最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%)                  0.65
                目前已使用的理财额度                               60,000
                 尚未使用的理财额度                                20,000
                     总理财额度                                    80,000

    截止本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财尚未到
期的金额为人民币 60,000 万元,不存在超过公司董事会对使用部分
闲置自有资金进行委托理财的授权额度。


    特此公告。




                                  宁夏建材集团股份有限公司董事会
                                             2020 年 12 月 30 日




                                       6