山煤国际能源集团股份有限公司
  关于在山西焦煤集团财务有限责任公司存款风险
                      应急处置预案


                           第一章 总则

    第一条 为有效防范、及时控制和化解山煤国际能源集团股份有

限公司（以下简称“本公司”）及下属子分公司在山西焦煤集团财务

有限责任公司（以下简称“财务公司”）存款的风险，维护资金安全，

确保资金的合规性、流动性、盈利性，特制定本应急处置预案。

               第二章 应急处置组织机构及职责

    第二条 公司成立存款风险预防处置领导工作组（以下简称：“领

导工作组”），由公司董事长任组长，为领导工作组风险预防处置第

一责任人，由财务总监任副组长，下设办公室，由财务管理中心负责

人担任办公室主任，成员包括财务管理中心、法律事务部、证券事务

部人员。领导工作组负责组织开展存款风险的防范和处置工作。对存

款风险，任何单位、个人不得隐瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、

缓报、谎报。

    第三条 公司风险预防处置领导工作组作为风险应急处置机构,

公司财务管理中心作为风险处置预案具体实施部门，应密切关注财务

公司日常经营情况，一旦财务公司发生风险，应立即启动应急预案，

并按照规定程序开展工作。

    第四条 对存款风险的应急处置应遵循以下原则：

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    （一）统一领导，分级负责。存款风险的应急处置工作由领导工

作组统一领导，对董事会负责，具体负责存款风险的防范和处置工作。

    （二）各司其职，协调合作。有关部门按照职责分工，积极筹划

落实各项防范化解风险措施，相互协调，共同控制和化解风险。

    （三）收集信息，重在防范。督促财务公司及时提供相关信息，

关注财务公司经营情况，并从焦煤集团、焦煤集团成员单位或监管部

门及时了解信息，做到信息监控到位，风险防范有效。

    （四）及早预警，及时处置。有关部门应加强对风险的监测，对

存款风险做到早发现、早报告，并采取果断措施，及时控制和化解风

险，防止风险扩散和蔓延，将相关风险降到最低。

                     第三章 信息报告与披露

    第五条 建立存款风险报告制度，以定期或临时的形式向董事会

报告。

    定期取得并审阅财务公司的包括资产负债表、利润表、现金流量

表等在内的定期财务报告。发生存款业务期间，评估财务公司的业务

与财务风险，由领导工作组根据信息资料分析，出具存款风险评估报

告，报董事会审议通过。在财务公司存款的时点数，采用定期形式向

董事会报告。财务公司的资产负债和头寸状况、财务公司存款发生异

动及已采取、拟采取的措施，则采用临时报告形式。

    第六条 本公司与财务公司的资金往来应当严格按照有关法律法

规按照关联交易的要求履行决策程序和信息披露义务。
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                   第四章 应急处置程序和措施

       第七条 财务公司出现下列情形之一的，应立即启动应急处置机

制：

   （一）财务公司资产负债比例指标不符合中国银行保险监督管理

委员会有关规定要求；

   （二）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾

期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理

人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；

   （三）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权交

易或者经营风险等事项；

   （四）财务公司被中国银行业监督管理委员会责令进行整顿；

   （五）其他可能对公司存放资金带来安全隐患和发生资金被违规

占用的事项。

    第八条 风险发生后，相关工作人员立即向公司存款风险预防处

置领导工作组报告。领导工作组应及时了解信息，整理分析后形成书

面文件上报公司董事会。

    第九条 领导工作组启动应急处置程序，组织人员敦促财务公司

提供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现场调查发生

存款风险原因，分析风险的动态。同时，根据风险起因和风险状况，

落实风险化解预案规定的各项化解风险措施和责任，并制定风险应急


                               3/5
处置方案。应急处置方案应当根据存款风险情况的变化以及实施中发

现的问题及时进行修订、补充。 应急处置方案主要包括以下内容：

    1、各部门、各单位的职责分工和应采取的措施，应完成的任务

以及应达到的目标；

    2、各项化解风险措施的组织实施；

    3、化解风险措施落实情况的督查和指导。

    第十条 针对出现的风险，本公司应与财务公司召开联席会议，

由本公司领导工作组和财务公司相关负责人共同出席，寻求解决风险

的办法。必要时，可共同起草文件，向山西焦煤集团有限责任公司请

示。

    第十一条 公司必要时应要求财务公司视情况暂缓或停止发放新

增贷款，组织回收资金。同时，立即卖出持有的国债或其他债券；对

拆放同业的资金不论到期与否，一律收回；对未到期的贷款寻求机会

转让给其他金融机构，及时收回贷款本息。

    第十二条 有关部门、单位应根据应急处置方案规定的职责要求，

服从风险应急处置小组的统一指挥。各司其职，各负其责，认真落实

各项化险措施，积极做好风险处置工作。

                      第五章 后续事项处置

    第十三条 突发性存款风险平息后，领导工作组要加强对财务公

司的监督，要求财务公司增强资金实力，提高抗风险能力，重新对财

                            4/5
务公司存款风险进行评估，必要时要求财务公司调整存款比例或者终

止与财务公司的合同履行。

    第十四条 领导工作组联合财务公司对突发性存款风险产生的原

因、造成的后果进行认真分析和总结，吸取经验、教训，更加有效地

做好存款风险的防范和处置工作。

                           第六章 附则

    第十五条 本预案的解释权归公司董事会。

    第十六条 本预案从董事会通过之日起实施。




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