祥源文化:关于使用暂时闲置的自有资金购买理财产品的公告2018-01-05
证券代码:600576 证券简称:祥源文化 公告编号:临 2018-002
浙江祥源文化股份有限公司
关于使用暂时闲置的自有资金购买理财产品的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
投资理财委托方:广发银行股份有限公司
投资理财金额:5000万元
投资理财投资类型:保本浮动收益型
投资理财委托方:中国工商银行股份有限公司
投资理财金额:10000万元
投资理财投资类型:非保本浮动收益型
投资理财委托方:中信银行股份有限公司
投资理财金额:12000万元
投资理财投资类型:保本浮动收益型
投资理财委托方:宁波银行股份有限公司
投资理财金额:5000万元
投资理财投资类型:非保本浮动收益型
浙江祥源文化股份有限公司(“本公司”或“公司”)根据公司日常资金使
用的实际情况,为最大限度地发挥自有闲置资金的作用,进一步提高资金使用效
率,在保证不影响公司主营业务发展、确保公司日常经营资金需求并保证资金安
全的前提下,利用自有闲置资金开展低风险资金理财业务。
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一、购买理财产品的相关情况
(一)购买理财的基本情况
公司于2018年1月2日与广发银行股份有限公司签订协议,使用暂时闲置的自
有资金人民币5000万元购买广发银行“薪加薪16号”人民币结构性存款,期限34
天,保本浮动收益型结构性存款,该事项不构成关联交易。
公司于2018年1月3日与中国工商银行股份有限公司签订协议,使用暂时闲置
的自有资金人民币10000万元购买中国工商银行无固定期限超短期人民币理财产
品0701CDQB,非保本浮动收益型理财产品,该事项不构成关联交易。
公司于2018年1月4日与中信银行股份有限公司签订协议,使用暂时闲置的自
有资金人民币12000万元购买中信理财之共赢利率结构18636期人民币结构性理
财产品,期限35天,保本浮动收益理财产品,该事项不构成关联交易。
公司于2018年1月4日与宁波银行股份有限公司签订协议,使用暂时闲置的自
有资金人民币5000万元购买宁波银行启盈可选期限理财5号(新客户专属)产品,
期限33天,非保本浮动收益型,该事项不构成关联交易。
(二)公司内部履行的审批程序
根据公司《重大投融资决策规则》,董事会授权董事长有权决定单项金额不
超过公司最近经审计的合并会计报表净资产的 20%的风险投资,本次投资金额
合计 32000 万元,占公司 2016 年 12 月 31 日经审计的净资产的 17.58%,因此无
需提交董事会和股东大会审议。本次投资由董事长审核决定后,由财务部根据公
司流动资金情况、期限和收益率选择合适的理财产品,并进行投资的初步测算,
提出方案;由公司财务部负责人进行审核,然后再由董事长审批。
二、理财协议的主要内容
(一)广发银行“薪加薪 16 号”人民币结构性存款
1、名称:广发银行“薪加薪 16 号”人民币结构性存款。
2、产品类型: 保本浮动收益型。
3、预期产品收益率:2.6%或 4.3%/年。
4、结构性收益起算日:2018 年 01 月 02 日。
5、结构性存款到期日:2018 年 02 月 05 日。
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6、结构性存款期限:从结构性存款启动日(含)开始到结构性存款到期日
(不含)止,共 34 天。
7、本金及收益兑付时间:结构性存款期满,广发银行将在收到投资收益(包
括本金和收益)后 2 个工作日内将客户结构性存款本金及应得结构性存款收益兑
付给客户。
8、认购份额:认购起点份额为 5 万份(1 元/份),高于认购起点金额部分
应为 10000 元的整数倍。
(二)中国工商银行对公客户无固定期限人民币理财产品-0701CDQB
1、名称:无固定期限人民币理财产品-0701CDQB。
2、产品类型:非保本浮动收益型理财产品。
3、购买、赎回方式:开放期客户可进行主动购买及赎回,主动购买、赎回
时间为每个工作日的 9 时至 15 时 30 分;客户可与工商银行签订自动理财协议,
开放期内工商银行系统可根据客户设置额度自动进行购买、赎回。
4、预期最高年化收益率(扣除销售手续费、托管费后):该产品拟投资 30%
-100%的债券、存款等高流动性资产,0%-70%的债权类资产,0%-70%的其他
资产或资产组合。按目前各类资产的市场收益率水平计算,该资产组合预期年化
收益率约 4.68%,扣除理财产品销售费、托管费等费用,产品到期后,若所投
资的资产按时收回全额本金和收益,则按持有本产品份额数量档次划分客户可获
得的预期最高年化收益率可达 2.40%-4.05%。测算收益不等于实际收益,投资
需谨慎。 若产品未达到客户预期最高年化收益率,工商银行不收取投资管理费;
在达到客户预期最高年化收益率的情况下,工商银行按照适用的预期最高年化收
益率支付客户收益后,将超过部分作为银行投资管理费收取。
5、各档次预期最高年化收益率:客户理财账户中当日日末本产品份额为500
万份(不含)以下,预期收益为2.40%;客户理财账户中当日日末本产品份额为
500万-1000万份(不含),预期收益为2.60%;客户理财账户中当日日末本产品
份额为1000万-1亿份(不含),预期收益为2.70%;客户理财账户中当日日末本
产品份额为1亿-5亿份(不含),预期收益为3.30%;客户理财账户中当日日末本
产品份额为5亿-500亿份(不含),预期收益为4.00%; 客户理财账户中当日日
末本产品份额为500亿份及以上,预期收益为4.05%。
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6、销售手续费率:0.6%(年化)。
7、托管费率:0.03%(年化)。
8、预期收益计算方法:每日根据当日理财账户余额及适用收益率计算。
9、收益分配方式:按季分红(全额赎回时结清收益)。
10、分红权益登记日:每季季末月 24 日。
11、分红资金到账日:分红权益登记日后第 3 个工作日。
12、其他规定:工商银行将根据存款利率变动及资金运作情况不定期调整预
期最高年化收益率,并至少于新预期最高年化收益率启用前 1 个工作日公布。为
保护已投资客户利益,本产品运作规模上限为 800 亿,超过上限后,工商银行有
权暂停申购,根据市场情况调整产品上限,并及时进行信息披露。
(三)中信理财之共赢利率结构 18636 期人民币结构性理财产品
1、名称:中信理财之共赢利率结构 18636 期人民币结构性理财产品。
2、产品类型:保本浮动收益、封闭式。
3、中信理财产品风险分级:PR1 级(谨慎型,绿色级别),适合谨慎型,稳
健型,平衡型,进取型,激进型客户投资者。本风险分级为中信银行自行评定,
仅供参考,中信银行并不对前述风险分级结果的准确性做出任何形式的保证。
4、收益计算天数:35 天(收益计算天数受提前终止条款约束)。
5、募集期:2018 年 1 月 4 日至 2018 年 1 月 4 日,银行有权提前结束募集
期并提前成立产品和收益起计或者延长募集期,投资者在募集期内以活期存款利
率计息。
6、币种及认购起点:本产品投资与收益币种均为人民币,初始认购金额不
低于 1000 万元,以人民币 100 万元的整数倍增加。
7、扣款日:2018 年 1 月 4 日(中信银行在划款时无需以电话等方式与投资
者进行最后确认)。
8、收益起计日:2018 年 1 月 4 日(如银行调整募集期,则收益起计日相应
调整至募集期结束日下一工作日,理财本金扣款日至收益起计日之间不计产品收
益)。
9、到期日:2018 年 2 月 8 日(受收益起计日、提前终止条款等约束,遇中
国、美国法定节假日顺延至下一工作日,顺延期间不另计算收益)。
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10、清算期:到期日(或理财产品实际终止日)至理财资金返还投资者账户
日为清算期,期内不计付利息。
11、到账日:理财期满,如产品正常到期,本金及收益于产品到期日后 0
个工作日内根据实际情况一次性支付,如中国、美国节假日或公休日则顺延至下
一工作日。
12、产品管理方、收益计算方:中信银行。
13、产品年化收益率确定方式如下:
(1)如果在联系标的观察日伦敦时间上午 11 点,挂钩标的“美元 3 个月
LIBOR 利率”小于或等于 6.00%,产品年化收益率为 4.40%;
(2)如果在联系标的观察日伦敦时间上午 11 点,挂钩标的“美元 3 个月
LIBOR 利率”大于 6.00%,产品年化收益率为 4.90%。
(四)宁波银行启盈可选期限理财 5 号(新客户专属)产品
1、名称:可选期限理财 5 号(新客户专属)。
2、产品类型:非保本浮动收益型。
3、投资周期及开放日:产品成立后的首个投资起始日期为2017年6月8日,
产品进入开放期后,每个自然日均为本产品的开放日,客户在每个开放日申购本
产品,申购资金实时冻结,申购成功后的下一个工作日为产品确认日,即该投资
周期的投资起始日,客户可自行选择投资到期日(到期日须为工作日),可选择
投资期限范围为30天(含)至179天(含),到期日若遇中国法定假日自动顺延,
实际投资天数以最终投资天数为准。
4、收益计算天数:33 天。
5、理财产品赎回:宁波银行在每个投资周期到期日后 2 个工作日内,一次
性将理财本息划入投资者指定账户,到期日至兑付日期间不计息(到期日遇中国
法定假日自动顺延)。
6、预期收益计算方法:根据投资者当期理财账户余额及适用收益率计算。
7、收益分配方式:利随本清,自动赎回理财资金时,分配相应收益。
三、对公司的影响
在保证正常生产经营所需资金不受影响的基础上,在严格控制风险和充分信
息披露的前提下,阶段性使用闲置自有资金进行现金管理,有利于提高闲置资金
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使用效率和收益,进一步提高公司整体收益,不影响公司主营业务的发展,符合
公司和全体股东的利益。
四、风险控制措施
1、公司购买的理财产品为银行低风险理财产品,能保证投资本金安全。
2、风险控制:尽管上述理财产品属于低风险投资品种,但金融市场受宏观
经济的影响较大,不排除该项投资受到市场波动的影响。公司将根据经济形势以
及金融市场的变化适时适量地介入,并及时分析和跟踪理财产品的投向、项目进
展情况,严格控制投资风险。
3、公司审计部负责对低风险短期投资理财资金的使用与保管情况进行审计、
监督,每半年对所有理财产品投资项目进行全面检查,并根据谨慎性原则,合理
地预计各项投资可能产生的收益和损失,并向审计委员会报告。
4、独立董事有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机
构进行审计。
5、公司将严格根据中国证监会和上海证券交易所的相关规定,在定期报告
中披露报告期内低风险短期理财产品投资以及相应的损益情况。
五、委托理财余额情况
截止本公告日,公司购买理财产品的余额为人民币 32000 万元。
特此公告。
浙江祥源文化股份有限公司董事会
2018 年 1 月 5 日
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