证券代码：600682 证券简称：南京新百 公告编号：临 2021-024
南京新街口百货商店股份有限公司
关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：华夏银行、招商银行、青岛农商银行、中国银行、工
商银行、临商银行、工商银行。
本次委托理财金额：自有资金人民币 13.5 亿元
委托理财产品名称和期限：步步增盈安心版（无固定期限）、点金系列
看跌三层区间 91 天结构性存款（91 天）、悦享添利 1 号（无固定期
限）、稳富固收增强（封闭式）2021097（305 天）、挂钩汇率区间累
计型法人结构性存款-专户型 2021 年第 165 期 J 款（188 天）、惠盈封
闭净值型理财产品 6 月期第 2103 号（181 天）、挂钩汇率区间累计型
法人结构性存款-专户型 2021 年第 195 期 N 款（167 天）。
履行的审议程序：南京新街口百货商店股份有限公司（以下简称“公
司”）于 2021 年 04 月 28 日召开第九届董事会第十六次会议，审议通
过了《关于使用闲置自有资金购买理财产品的议案》，同意公司及控股
子公司使用最高额度不超过 30 亿元闲置自有资金用于购买安全性高、
流动性好、风险低的银行理财产品。上述议案经董事会通过之日起 12
个月内有效。在上述额度内资金可以在一年内滚动使用。在有效期和额
度范围内，董事会授权公司管理层行使该项投资决策权并签署相关合同
文件。
一、本次委托理财概况
(一)委托理财的目的
为提高公司资金使用效率，合理利用闲置自有资金，为公司与股东创造更
大的收益，在确保不影响公司正常经营和自有资金正常使用计划的情况下，公
司授权使用公司及控股子公司闲置自有资金购买安全性高、流动性好、风险低
的银行理财产品。
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（二）资金来源
公司及控股子公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方名称 产品类 产品名称 金额（万 预计年化 产品期 收益
型 元） 收益率 限 类型
华夏银行 银行理 步步增盈安心 14，000 3%-3.35% 无固定 开放式非保
财 版 期限 本浮动收益
型
招商银行 结构性 点金系列看跌 6，000 3.1%- 91 天 保本浮动收
存款 三层区间 91 3.55% 益类型
天结构性存款
青岛农商银行 银行理 悦享添利 1 号 46，000 3%-3.56% 无固定 非保本浮动
财 期限 收益型
中国银行 银行理 稳富固收增强 1，000 3.95% 305 天 非保本浮动
财 （封闭式） 收益型
2021097
工商银行 结构性 挂钩汇率区间 20，000 3.5%- 188 天 保本浮动收
存款 累计型法人结 3.7% 益类型
构性存款-专
户型 2021 年
第 165 期 J 款
临商银行 银行理 惠盈封闭净值 8，000 4.1% 181 天 非保本浮动
财 型理财产品 6 收益型
月期第 2103
号
工商银行 结构性 挂钩汇率区间 40，000 3.5%- 167 天 保本浮动收
存款 累计型法人结 3.7% 益类型
构性存款-专
户型 2021 年
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第 195 期 N 款
合计 135，000
上述理财产品均不涉及结构化安排、均不构成关联交易。
（四）公司对委托理财相关风险采取的内部控制措施
公司本着维护股东和公司利益的原则，将风险防范放在首位，对投资理财产
品严格把关，谨慎决策。为有效防范风险，确保资金安全，公司拟采取如下措施：
1、 公司将严格筛选投资标的，选择信誉好、规模大、有能力保障资金安全，
经营效益好、资金运作能力强的金融机构所发行的产品。公司财务部对公司及
控股子公司的银行理财产品进行日常管理、核算和记账，确保理财产品购买事
宜的有效开展和规范运行，确保理财资金安全。
2、公司将及时分析和跟踪产品投向、净值变化等情况，如发现有可能影响公
司资金安全的不利因素，将及时采取相应措施，严格控制投资风险。
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请
专业机构进行审计。
4、公司董事会将根据中国证监会及上海证券交易所的有关规定，及时履行信
息披露义务。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
理财产品 1、步步增盈安心版
（1）甲方：华夏银行 乙方：山东省齐鲁干细胞工程有限公司
（2）理财产品名称：步步增盈安心版
（3）期限：无固定期限
（4）产品起息日：2021 年 5 月 12 日
（5）产品到期日：无固定期限
（6）理财本金：14,000 万
（7）产品预期年化收益率：3%-3.35%
（8）产品收益类型：开放式非保本浮动收益型
（9）支付方式：网银支付
（10）是否要求提供履约担保：否
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理财产品 2、点金系列看跌三层区间 91 天结构性存款
（1）甲方：招商银行 乙方：山东省齐鲁干细胞工程有限公司
（2）理财产品名称：点金系列看跌三层区间 91 天结构性存款
（3）期限：91 天
（4）产品起息日：2021 年 5 月 19 日
（5）产品到期日：2021 年 8 月 18 日
（6）理财本金：6,000 万
（7）产品预期年化收益率：3.1%-3.55%
（8）产品收益类型：保本浮动收益类型
（9）支付方式：网银支付
（10）是否要求提供履约担保：否
理财产品 3、悦享添利 1 号
（1）甲方：青岛农商银行 乙方：山东省齐鲁干细胞工程有限公司
（2）理财产品名称：悦享添利 1 号
（3）期限：无固定期限
（4）产品起息日：2021 年 5 月 19 日
（5）产品到期日：无固定期限
（6）理财本金：46,000 万
（7）产品预期年化收益率：3%-3.56%
（8）产品收益类型：非保本浮动收益类型
（9）支付方式：转账支票
（10）是否要求提供履约担保：否
理财产品 4、稳富固收增强（封闭式）2021097
（1）甲方：中国银行 乙方：山东省齐鲁干细胞工程有限公司
（2）理财产品名称：稳富固收增强（封闭式）2021097
（3）期限：305 天
（4）产品起息日：2021 年 6 月 10 日
（5）产品到期日：2022 年 4 月 11 日
（6）理财本金：1,000 万
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（7）产品预期年化收益率：3.95%
（8）产品收益类型：非保本浮动收益类型
（9）支付方式：转账支票
（10）是否要求提供履约担保：否
理财产品 5、挂钩汇率区间累计型法人结构性存款-专户型 2021 年第 165 期
J款
（1）甲方：工商银行 乙方：山东省齐鲁干细胞工程有限公司
（2）理财产品名称：挂钩汇率区间累计型法人结构性存款-专户型 2021 年
第 165 期 J 款
（3）期限：188 天
（4）产品起息日：2021 年 6 月 15 日
（5）产品到期日：2021 年 12 月 20 日
（6）理财本金：20,000 万
（7）产品预期年化收益率：3.5%-3.7%
（8）产品收益类型：保本浮动收益类型
（9）支付方式：转账支票
（10）是否要求提供履约担保：否
理财产品 6、惠盈封闭净值型理财产品 6 月期第 2103 号
（1）甲方：临商银行 乙方：山东省齐鲁干细胞工程有限公司
（2）理财产品名称：惠盈封闭净值型理财产品 6 月期第 2103 号
（3）期限：181 天
（4）产品起息日：2021 年 6 月 25 日
（5）产品到期日：2021 年 12 月 23 日
（6）理财本金：8,000 万
（7）产品预期年化收益率：4.1%
（8）产品收益类型：非保本浮动收益类型
（9）支付方式：转账支票
（10）是否要求提供履约担保：否
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理财产品 7、挂钩汇率区间累计型法人结构性存款-专户型 2021 年第 195 期
N款
（1）甲方：工商银行 乙方：山东省齐鲁干细胞工程有限公司
（2）理财产品名称：挂钩汇率区间累计型法人结构性存款-专户型 2021 年
第 195 期 N 款
（3）期限：167 天
（4）产品起息日：2021 年 7 月 9 日
（5）产品到期日：2021 年 12 月 23 日
（6）理财本金：40,000 万
（7）产品预期年化收益率：3.5%-3.7%
（8）产品收益类型：保本浮动收益类型
（9）支付方式：转账支票
（10）是否要求提供履约担保：否
（二）委托理财的资金投向
理财产品 1 资金投向为： 货币市场、债券市场类资产
理财产品 2 资金投向为：银行存款、衍生金融工具
理财产品 3 资金投向为：现金类资产、货币市场工具、货币市场基金、
标准化固定收益类资产
理财产品 4 资金投向为：债券、非标准化债权类资产、债券回购为主
理财产品 5 资金投向为：货币市场
理财产品 6 资金投向为： 固定收益类资产:银行存款、货币基金、同业
存单等
理财产品 7 资金投向为：货币市场
（三）风险控制分析
本次购买的理财产品为低风险浮动收益型的银行理财产品。产品存续
期间，公司与受托方保持密切联系，及时分析和跟踪理财产品投向、项目
进展情况。如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采
取相应措施，控制投资风险。公司独立董事、监事会有权对资金使用情况
进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
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三、委托理财受托方的基本情况
公司本次购买理财产品的受托方华夏银行（证券代码：600015）、招商银
行（证券代码：600036）、中国银行（601988）、工商银行（证券代码：
601398）均为上海证券交易所上市公司，青农商行（证券代码：002958）为深
圳证券交易所上市公司，临商银行基本情况如下：
临商银行基本情况为：
是否为
法定代 注册资本 主要股东及
名称 成立时间 主营业务 本次交
表人 （万元） 实际控制人
易专设
中国银行业监督
管理委员会依照
有关法律、行政法
临商 规和其他规定批 临沂市财政
银行 准的业务，经营范 局18.92%、兖
1998 年 3
股份 钱进 379,400 围以批准文件所 州煤业股份 否
月18日
有限 列的为准。(依法 有 限 公 司
公司 须经批准的项目， 18.92%
经相关部门批准
后方可开展经营
活动)。
临商银行主要财务指标为（万元）:
项目 2020 年 12 月 31 日
总资产 10,794,489
净资产 857,247
项目 2020 年 1 月 1 日-2020 年 12 月 31 日
营业收入 286,229
净利润 45,163
上述受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存
在关联关系。
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四、对公司的影响
公司最近一年又一期的主要财务情况如下：
单位：元 币种：人民币
项目 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
资产总额 24,776,213,196.65 24,628,076,122.85
负债总额 7,504,100,326.78 7,678,462,534.86
归属于上市公司股东的净资 16,430,959,150.63 16,143,925,833.24
产
货币资金 6,932,094,168.68 7,200,634,559.59
项目 2021 年 1-3 月 2020 年 1 月-12 月
经营活动产生的现金流量净 299,134,265.98 2，054，956，464.49
额
公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。公司授权使用
不超过人民币 30 亿元的闲置自有资金购买银行理财产品，在授权有效期限
内，资金可以滚动使用，本次使用金额 13.5 亿元，占授权金额上限 45%，占公
司合并报表最近一期末归属于上市公司股东净资产比例为 8.2% ，占公司合并
报表最近一期末货币资金比例为 19.47%。
公司在确保正常生产经营资金需求的情况下，使用部分闲置自有资金购买
中短期安全性高、流动性好的银行理财产品，有利于增加资金收益，保障公司
股东的利益，本次授权购买银行理财产品事项不会影响公司的日常运营资金需
求和主营业务的正常开展。
根据相关会计准则，公司购买的理财产品或结构性存款日常通过“银行存
款”、“交易性金融资产” 等会计科目核算，收益在 “投资收益”、“公允
价值变动收益”等科目核算。（具体以年度审计结果为准）
五、风险提示
尽管公司本次委托理财购买的产品属于低风险稳健型产品，但金融市场受
宏观经济影响较大，不排除该项投资受到收益风险、利率风险、流动性风险、
政策风险、信息传递风险、不可抗力风险等风险从而影响收益，敬请广大投资
者注意投资风险。
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六、决策程序的履行、监事会、独立董事意见
公司于 2021 年 4 月 28 日召开了第九届董事会第十六次会议，审议通过
了《关于使用自有闲置资金购买理财产品的议案》。同意公司及控股子公司使
用最高额度不超过 30 亿元闲置自有资金用于购买安全性高、流动性好、风险低
的银行理财产品。上述议案经董事会通过之日起 12 个月内有效。在上述额度内
资金可以在一年内滚动使用。在有效期和额度范围内，董事会授权公司管理层
行使该项投资决策权并签署相关合同文件。
独立董事审核认为：公司在保证资金流动性和安全性且不影响公司经营业
务开展的前提下，利用总额不超过 30 亿元的闲置自有资金用于购买安全新高、
流动性好、风险低的银行理财产品，有利于提高资金使用效率，增加公司投资
收益，符合公司和全体股东利益，且公司已履行本次使用闲置自有资金购买理
财产品授权事项相应的决策程序。我们同意公司使用公司及控股子公司在董事
会批准 的额度和期限内，利用闲置自有资金购买理财产品。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
单位：万元
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回本金金额
1 银行理财产品 145,000.00 9,530.00 4,368.82 135,470.00
合计 145,000.00 9,530.00 4,368.82 135,470.00
最近 12 个月内单日最高投入金额 145,000.00
最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 8.98
最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 4.85
目前已使用的理财额度 135,470.00
尚未使用的理财额度 164,530.00
总理财额度 300,000.00
特此公告！
南京新街口百货商店股份有限公司
董事会
2021 年 7 月 23 日
