重庆百货：对外投资公告2014-07-17
证券代码：600729 证券简称：重庆百货 公告编号：临2014-024
重庆百货大楼股份有限公司
对外投资公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
投资标的名称: 重庆马上消费金融股份有限公司（暂定名，以下简称：
消费金融公司）
投资金额: 9000 万元
特别风险提示:本投资项目本身存在操作风险、市场竞争风险和流动性风
险。本投资项目尚须向有关方上报设立申请，最终尚需中国银监会等有权部门审
核批准。能否取得相关批准及批准的时间都存在不确定性。
一、对外投资概述
公司决定作为主要发起人，与北京秭润商贸有限公司、重庆银行股份有限公
司、阳光财产保险股份有限公司、浙江中国小商品城集团股份有限公司、物美控
股集团有限公司、西南证券股份有限公司共同发起设立重庆马上消费金融股份有
限公司。消费金融公司注册资本为 3 亿元，公司出资 9000 万元，占消费金融公
司 30%的股份。各股东将在完成各自内部决策程序后签署相关协议。
2014 年 7 月 16 日，公司以通讯方式召开第六届十九次董事会,审议通过《关
于申请发起设立重庆马上消费金融股份有限公司的议案》，决定公司作为主发起
人，与重庆银行、西南证券等七家企业共同发起设立重庆马上消费金融股份有限
公司。本投资项目涉及金额较小，不需提交股东大会审议。
本次投资不属于关联交易和重大资产重组事项。
二、投资协议对方主体的基本情况
（一）企业名称：北京秭润商贸有限公司
企业类型：一人有限责任公司
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注册地：北京
办公地点：北京市朝阳区建国路 79 号 L322A 室
法定代表人：黎明
注册资本：50 万元人民币
主营业务：销售纺织品、服装、日用品、机械设备、五金交电、电子产品、
化工产品（不含危险化学品）、文具用品、体育用品及器材、工艺品、金属材料、
饲料、花卉；机动车公共停车场服务；体育运动项目经营（不含棋牌服务及高尔
夫球项目）；仓储服务；家居装饰；电脑图文设计、制作；摄影、扩印服务；复
印、打字；洗染服务；技术推广服务；企业管理咨询；经济贸易咨询；出租商业
用房；技术进出口；代理进出口；货物进出口；餐饮管理；企业管理；会议及展
览服务。
主要股东或实际控制人：北京国华置业有限公司
主要业务最近三年发展状况：近三年主要业务发展良好，营业收入和利润均
保持了增长。
最近一年主要财务指标: 截止 2013 年 12 月 31 日，公司资产总额为人民币
0.056 亿元，归属于公司股东的净资产为人民币 0.053 亿元，2011-2013 年度营
业收入合计为人民币 0.069 亿元，归属于公司股东的净利润为人民币 0.049 亿元。
（二）企业名称：重庆银行股份有限公司
企业类型：股份有限公司
注册地：重庆市渝中区邹容路 153 号
办公地点（境内总行）：重庆市渝中区邹容路 153 号
法定代表人：甘为民
注册资本：270,522.7505 万元人民币
主营业务：吸收公司存款；发放短期、中期和长期贷款；办理票据承兑贴现；
发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；从事同业拆借等。
主要股东或实际控制人：重庆渝富资产经营管理集团有限公司、大新银行有
限公司。
主要业务最近三年发展状况：近三年主要业务发展良好，营业收入和利润均
保持了增长。
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最近一年主要财务指标: 截止 2013 年 12 月 31 日，公司资产总额为人民币
2068 亿元，归属于上市公司股东的净资产为人民币 135 亿元，营业收入为人民
币 59 亿元，归属于上市公司股东的净利润为人民币 23 亿元。
（三）企业名称：阳光财产保险股份有限公司
企业类型：其他股份有限公司（非上市）
注册地：北京市通州区通朝大街 323 号顺华集团商务楼三层
办公地点：北京市朝阳区朝外大街乙 12 号 1 号楼昆泰国际大厦 5 层
法定代表人：张维功
注册资本：318,000 万元人民币
主营业务：财产损失保险；责任保险；信用保险和保证保险；短期健康保险
和意外伤害保险；上述业务的再保险业务；国家法律、法规允许的保险资金运用
业务；经保监会批准的其他业务
主要股东或实际控制人：阳光保险集团股份有限公司；阳光人寿保险股份有
限公司。
主要业务最近三年发展状况：2011 年-2013 年公司累计实现保费收入 445.74
亿元，三年复合增长率 24.76%，高于行业平均水平 7.57 个百分点；截至 2013
年底，产险市场份额 2.56%，连续三年产险市场排名稳居第七位，非车险占比
15.79%，较 2012 年底提升 2.17 个百分点，险种结果持续优化。
最近一年主要财务指标（截止到 2013 年末，产险（仅产险本身，不包括子
公司合并报表）主要财务指标）：总资产为 240.93 亿元，股东权益为 46.73 亿
元，营业收入为 160.24 亿元，净利润为 2.93 亿元。
（四）企业名称：浙江中国小商品城集团股份有限公司
企业类型：股份有限公司
注册地：浙江义乌福田路 105 号海洋商务楼
办公地点：浙江义乌福田路 105 号海洋商务楼
法定代表人：金方平
注册资本：272,160 万元人民币
主营业务：市场经营、商品销售、房地产销售、酒店服务、展览广告。
主要股东或实际控制人：控股股东为义乌市市场发展集团有限公司，实际控
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制人为义乌市国资委。
主要业务最近三年发展状况：2011 年度实现营业收入 33.96 亿元，增幅
7.16%；实现利润 8.64 亿元。2012 年度实现营业收入 36.12 亿元，增幅 6.34%，
实现利润 9.35 亿元。2013 年度实现营业收入 36.55 亿元，增幅 1.19%，实现利
润 9.43 亿元。
最近一年主要财务指标: 资产总额 240.70 亿元，资产净额 86.81 亿元，营
业收入 36.55 亿元，净利润 7.07 亿元。
（五）企业名称：物美控股集团有限公司
企业类型：其他有限责任公司
注册地：北京市石景山区八大处高科技园区实兴大厦 4159 室
办公地点：北京市海淀区西四环北路 158-1 号物美商业大厦
法定代表人：张令
注册资本：15,461.526568 万元人民币
主营业务：连锁零售、百货
主要股东或实际控制人：北京卡斯特科技投资有限公司
主要业务最近三年发展状况：近三年物美控股继续拓展在北京、天津、河北
省、浙江省及宁夏回族自治区等地区的连锁零售及百货业务，每年新开店铺约
60 家，2011、2012、2013 营业收入分别为人民币 223 亿元、人民币 239 亿元及
人民币 260 亿元，净利润分别为人民币 12 亿元、人民币 12 亿元及人民币 11 亿
元。
最近一年主要财务指标: 资产总额人民币 252 亿元、资产净额人民币 87 亿
元、营业收入人民币 260 亿元、净利润人民币 11 亿元。
（六）企业名称：西南证券股份有限公司
企业类型：股份有限公司（上市公司）
注册地：重庆市江北区桥北苑 8 号
办公地点：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦
法定代表人：余维佳
注册资本：282,255 万元人民币
主营业务：证券经纪业务、投资银行业务、证券自营业务、资产管理业务、
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其他业务。
主要股东或实际控制人：重庆渝富资产经营管理集团有限公司
主要业务最近三年发展状况：近年来，西南证券坚持走改革创新、综合经营
和市场化发展道路，先后完成改革重组、借壳上市、增发融资、收购兼并等战略
性举措，保持行业 A 类券商评级，呈现出跨越式发展的良好态势。目前公司注册
资本 28.23 亿元人民币，是唯一一家注册地在重庆的全国综合性证券公司，也是
中国第九家上市证券公司和重庆第一家上市金融机构。公司现有员工约 2000 名，
在全国 24 个省份获批设立 86 家证券营业部和 17 个投行业务部门。
最近一年主要财务指标:2013 年公司实现营业收入 19.64 亿元，实现净利润
6.36 亿元，年末资产总额为 299.98 亿元，净资产为 109.24 亿元。
三、投资标的基本情况
公司与北京秭润商贸有限公司、重庆银行股份有限公司、阳光财产保险股份
有限公司、浙江中国小商品城集团股份有限公司、物美控股集团有限公司、西南
证券股份有限公司共同发起设立重庆马上消费金融股份有限公司。经营范围：发
放个人消费贷款；接受股东境内子公司及境内股东的存款；向境内金融机构借款；
经批准发行金融债券；境内同业拆借；与消费金融相关的咨询、代理业务；代理
销售与消费贷款相关的保险产品；固定收益类证券投资业务；经银监会批准的其
他业务（以上经营范围以公司登记机关核定为准）。消费金融公司注册资本为3
亿元。发起设立消费金融公司的股东为：
出资人类别/名称 出资比例 出资金额
主要出资人 重庆百货 30% 9000 万元
北京秭润 20% 6000 万元
重庆银行 15% 4500 万元
阳光产险 10% 3000 万元
一般出资人
浙江小商品城 10% 3000 万元
物美控股 10% 3000 万元
西南证券 5% 1500 万元
注册资本合计 100% 30000 万元
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四、对外投资合同的主要内容
各股东完成各自内部决策程序后，将签订发起人投资协议，该协议的主要条
款如下（投资协议所称“公司”、“股份公司”为“重庆马上消费金融股份有限公
司”）：
（一）股份公司的注册资本拟定为人民币叁亿元（￥300,000,000.00），具
体数额以有关主管机关实际核定的数额为准。
（二）公司股份总数为 300,000,000 股，每股面额人民币 1 元。公司的股本
结构为：人民币普通股 300,000,000 股，无其他种类股。
（三）发起人所认购的全部股份，自股份公司设立之日起 5 年内不得转让（包
括直接或间接转让），但银行业监督管理机构依法责令转让的除外（该例外性规
定不能突破《公司法》关于发起人持有的本公司股份自公司成立之日起一年内不
得转让的规定）。
（四）发起人同意设立股份公司筹备委员会，负责公司前期筹备工作；各发
起人均承诺对筹备委员会工作给予积极支持；筹备委员会全权代表全体发起人办
理股份公司注册的所有事项。
（五）与公司筹备设立相关的所有前期费用，包括但不限于评估费、注册费、
律师费、差旅费、会务费、办公费等，由重庆百货预支。在目标公司设立后，由
目标公司承担。若最终目标公司未设立的，由各发起人按照认缴出资比例分担。
公司筹备委员会应就筹备费用制作预算。
（六）股份公司的首届董事会成员由发起人提名，经股份公司创立大会选举
产生，之后每届董事会按照首届董事会推荐提名方式由股东大会选举产生，各方
另有一致约定除外。董事每届任期三年，连选可以连任。公司首届董事会由 11
名董事组成。
（七）董事会设董事长 1 名，董事会设副董事长 1 名。董事长因故不能履行
职务时，由副董事长代为履行董事长职责。
（八）股份公司的首届监事会成员由发起人提名，经股份公司创立大会选举
产生，其中职工代表担任的监事应通过职工代表大会、职工大会或者其他形式民
主选举产生或更换。监事每届任期三年，连选可以连任。
（九）股份公司日常经营管理由公司总裁（CEO）负责，经营管理机构的组
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成及其职权由股份公司章程作出规定。
五、对外投资对上市公司的影响
本次对外投资由公司自有的经营资金进行投资。本次投资使公司切入新的金
融领域，通过向消费者提供信贷等金融服务，更好的服务公司主营业务，提升公
司营业收入。本项目还为公司形成新的利润增长点。
六、对外投资的风险分析
（一）本项目本身存在的风险
1、操作风险：首先，随着金融产品复杂化，外包业务增多，操作风险管理
和控制的难度加大；其次消费金融公司业务在一定程度上依托其合作的零售百货
卖场及卖场网点销售人员，如果缺乏有效风险约束机制，则容易引发风险；再次，
消费金融公司相关内部规章制度的严密性需要一段完善过程，线上与线下结合也
在摸索中。
2、市场竞争风险
目前信用卡的普及和使用优势，在一定程度上削弱了消费金融公司的市场竞
争力。加上互联网金融的发展，虚拟信用卡的出现、P2P 的繁荣，市场竞争进一
步加剧。
3、流动性风险：由于消费金融公司禁止吸收公众存款，融资渠道较为单一，
对短期流动性管理带来不便。同时，由于利率市场变化，如果出现资产负债期限
错配，可能会造成消费金融公司运营资本的流动性障碍，形成流动性风险。
（二）本项目可能未获得有关机构批准的风险
本投资项目尚须向有关方上报设立申请，最终尚需中国银监会等有权部门审
核批准。能否取得相关批准及批准的时间存在不确定性。
特此公告。
重庆百货大楼股份有限公司董事会
2014 年 7 月 17 日
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