重庆百货：对外投资公告2014-10-28
证券代码：600729 证券简称：重庆百货 公告编号：2014-047
重庆百货大楼股份有限公司
对外投资公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
投资标的名称：重庆市渝中区重百小额贷款有限责任公司（暂定名）
投资金额：15000 万元
特别风险提示:本投资项目本身存在信用风险、流动性风险和管理风险。
本投资项目尚需向有关方上报设立申请，最终尚需重庆市金融工作办公室（以下
简称：市金融办）等有权部门审核批准。能否取得相关批准及批准的时间都存在
不确定性。
一、对外投资概述
重庆百货大楼股份有限公司（以下简称：公司）为更好的服务公司主营业务，
决定作为主要发起人，与重庆市上桥粮食中转库有限责任公司、重庆市公众城市
一卡通有限责任公司、重庆江鸿建设（集团）有限责任公司、浙商新业投资集团
有限公司、重庆迪迈尔科技发展有限公司、重庆炫彩商贸有限公司共同发起设立
重庆市渝中区重百小额贷款有限责任公司（暂定名，以下简称：小贷公司）。注
册资本为 30000 万元，公司出资 15000 万元，占小贷公司 50%的股份。各股东将
在完成各自内部决策程序后签署相关协议。
2014 年 10 月 24 日，公司召开第六届二十三次董事会,审议通过《关于发起
设立重庆市渝中区重百小额贷款有限责任公司（暂定名）的议案》，决定公司作
为主要发起人，与重庆市上桥粮食中转库有限责任公司等六家企业共同发起设立
小贷公司。本投资项目涉及金额未达到股东大会审议标准，不需提交股东大会审
议。
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本次投资不属于关联交易和《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大
资产重组事项。
二、投资协议主体的基本情况
（一）公司董事会已对交易各方的基本情况及其交易履约能力进行了必要的
尽职调查。
（二）投资协议主体的基本情况：
1、公司名称：重庆市上桥粮食中转库有限责任公司
类型：有限责任公司（国有企业）
成立时间：1983 年 8 月 23 日
注册资本：18000 万元
法定代表人：金浩
经营范围及简介：粮食加工、储存、物流配送（铁路专用线）、粮油贸易、
市场批发、网上竞价交易等。同时承担着政策性粮油收购、销售、储存、运输、
加工和政府储粮应急预案启动任务，以及保障市场粮油供应的职能。公司以“人
和”品牌为龙头，全面实施品牌战略。主要产品---“人和”牌大米是“中国名
牌”产品，深受消费者喜爱和青睐，在重庆市场占有较大份额。目前，“人和”
牌大米系列产品已达 3 个系列 34 个品种。销售网络遍及重庆市各商场、超市、
厂矿、学校，并远销贵州、四川、云南等省（市）。
2、公司名称：重庆市公众城市一卡通有限责任公司
类型：有限责任公司（民营企业）
成立时间：2001 年 12 月 21 日
注册资本：6500 万元
法定代表人：刘发明
经营范围及简介：公司是由中国人民银行批准从事第三方支付服务的金融支
付机构，主要从事第三方支付服务，城市公共事业综合缴费体系、城市综合刷卡
支付体系建设。公司在第三方支付、电子商务、无线数据应用、网络平台及软件
开发以及彩票投注代理运营方面具有深厚的行业背景、一流的技术、广泛的客户
资源与人才优势。
3、公司名称：重庆市江鸿建设（集团）有限责任公司
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类型：有限责任公司（非国有控股）
成立时间：1995 年 1 月 24 日
注册资本：5,000 万元
法定代表人：夏瑜鸿
经营范围及简介：房屋建筑工程施工总承包（贰级）、公路工程施工总承包
（叁级）、市政公用工程施工总承包（贰级）、土石方工程专业承包（叁级）、建
筑装修装饰工程专业承包（叁级）混凝土预制构件专业承包（叁级）。公司已形
成集房地产开发、商品房销售、工程建筑、酒店管理、商业贸易、物业管理等为
一体的现代化企业集团。
4、公司名称：浙商新业投资集团有限公司
类型：有限责任公司（民营企业）
成立时间：2010 年 5 月 18 日
注册资本：34,325 万元
法定代表人：郭均毅
经营范围及简介：浙商新业投资集团有限公司是一家以商业、房地产、建筑、
农业科技为主要投资方向的多元化控股集团。集团现有员工 2000 余人、资产规
模 50 亿元。在商业领域，集团累计管理的商业面积达 200 万平米，完成 300 亿
元商品销售额；在地产领域，集团累计完成房地产开发面积 200 万平米，储备开
发用地 8000 亩。
5、公司名称：重庆迪迈尔科技发展有限公司
类型：有限责任公司（民营企业）
成立时间：2007 年 12 月 3 日
注册资本：6000 万元
法定代表人：阳炘玲
经营范围及简介：重庆迪迈尔科技发展有限公司主要经营塑料管道及塑料制
品的研发、生产和销售，铁制品的制造、销售，汽车零部件的开发、制造和销售，
货物进出口业务。经过 6 年多的发展，公司已成为集研发、生产、销售于一体的
高科技实体产业，最近三年公司已逐步进入盈利阶段，发展势头良好。
6、公司名称：重庆炫彩商贸有限公司
类型：有限责任公司
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成立时间：2007 年 4 月 29 日
注册资本：50 万元
法定代表人：樊能洪
经营范围及简介：销售服装、鞋帽、百货（不含农膜）、家用电器。公司是
一家专注于时尚领域的探索与研究，高档服装品牌代理的运营平台公司。公司自
成立以来凭借先进的管理，雄厚的实力，优质的产品，至尚的服务，整合上、下
游资源，以关注客户需求、为客户创造价值为己任，赢得了业内外商家及消费者
的信赖和肯定。
三、投资标的基本情况
公司与重庆市上桥粮食中转库有限责任公司等六家企业共同发起设立小贷
公司。小贷公司注册资本 30000 万元，经营范围为办理各种贷款、办理票据贴现
和办理资产转让等。小贷公司股东为：
出资额 出资 出资比例
股东姓名或名称
（万元） 方式 （%）
重庆百货大楼股份有限公司 15000 货币 50
重庆市上桥粮食中转库有限责任公司 3000 货币 10
重庆市公众城市一卡通有限责任公司 3000 货币 10
重庆江鸿建设（集团）有限责任公司 3000 货币 10
浙商新业投资集团有限公司 3000 货币 10
重庆迪迈尔科技发展有限公司 1500 货币 5
重庆炫彩商贸有限公司 1500 货币 5
总计 30000 100
四、对外投资合同的主要内容
各股东完成各自内部决策程序后，将签订发起人投资协议，该协议的主要条
款如下（投资协议所称“公司”为“重庆市渝中区重百小额贷款有限责任公司（暂
定名）”）：
“（一）公司为有限责任公司。各方以其认缴的出资额为限对公司承担责任；
公司以其全部资产对公司的债务承担责任。
（二）公司的经营范围：办理各种贷款、票据贴现、资产转让及经批准的其
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他业务。（以市金融办批准的经营范围为准）。
（三）公司注册资金为人民币 30000 万元人民币，由出资人各方在公司取得
市金融办同意的筹建批复文件之日起的 30 日内一次性足额缴纳，并办理相应的
验资手续。
（四）在市金融办对公司的筹建申请做出同意决定的 10 日内，公司需缴纳
占注册资本 10%比例的资金作为筹建保证金，该部分的资金由各出资人按照认缴
的出资比例缴纳。已缴纳的资金后续将作为缴纳主体的出资直接转为公司实缴资
本。
（五）出资人不按协议约定的期限和数额缴纳筹建保证金或所认缴的出资
额，应当向已足额缴纳的出资人承担违约责任，违约责任的承担方法为：每逾期
一日，应向已足额缴纳出资的其他出资人支付以尚未缴纳出资额日万分之三计算
的违约金。若因股东原因致使公司设立的迟延或不能设立，由该股东负责赔偿；
如果出现多方违约，则根据各方实际过错情况，按比例承担赔偿责任。
（六）协议各方作为出资者按出资比例享有所有者的资产收益、重大决策和
选择管理者权利。
（七）协议各方应当确保公司经营的独立性，依据公司章程对公司行使经营
决策权，不得非法干涉公司正常的日常经营活动。
（八）协议各方同意成立筹备工作小组，负责公司筹建工作。筹备工作小组
由协议各方组成。
（九）公司经营期限为永久存续。营业执照签发之日为公司成立之日。”
五、对外投资对上市公司的影响
本次对外投资由公司自有的经营资金进行投资。本次投资使公司切入金融领
域，通过办理各种小额贷款、票据贴现等金融服务，更好的服务公司主营业务，
增加公司营业收入。本项目还为公司形成新的利润增长点。
六、对外投资的风险分析
（一）本项目本身存在的风险
信用风险：小贷公司在经营贷款业务时，由于客户违约或资信下降而给公司
造成损失的可能和收益的不确定性。
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流动性风险：当小贷公司不能满足自身融资支付和合理的贷款发放而给自身
业务所带来的影响。
管理风险：因治理结构不合理，控制制度不完善，市场反应不灵敏，操作程
序和标准出现偏差，业务人员违反程序规定，内控系统不能有效识别、提示和制
止违规行为和不当操作等导致的风险。
（二）本项目可能未获得有关机构批准的风险
本投资项目尚需向有关方上报设立申请，最终尚需市金融办等有权部门审核
批准。能否取得相关批准及批准的时间存在不确定性。
（三）针对上述风险拟采取的措施
通过对市场预判、加强管理等尽量降低或避免项目本身的风险，同时积极协
调有权部门并通过设立审批。
特此公告。
重庆百货大楼股份有限公司董事会
2014 年 10 月 28 日
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