证券代码：600908 证券简称：无锡银行 公告编号：2021-011
无锡农村商业银行股份有限公司
关于修订公司章程的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
无锡农村商业银行股份有限公司于 2021 年 3 月 26 日召开了第五届董事会第
十四次会议，会议审议通过了《关于修订公司章程的议案》。该议案尚需提交 2020
年年度股东大会审议。
本次修订内容如下：
修订前 修订后 修订依据条款
第十四条 本行的经营宗旨：依 第十四条 本行的经营宗旨：以客户
照国家有关法律、行政法规，自 为中心，以市场为导向，以服务为根
主开展各项商业银行业务，为股 本，依法合规开展经营活动，持续提 根据本行实际情况
东谋取最大经济利益，同时为当 高经营绩效和企业价值，为股东创造 和《关于推进农村商
地农村经济发展提供金融服务， 最佳回报，同时为当地农村经济发展 业银行坚守定位 强
1 促进城乡经济协调发展。 提供金融服务，促进城乡经济协调发 化治理 提升金融服
本行制定支农支小发展战略，明 展。本行坚持支农支小的市场定位和 务能力的意见》（银
确“三会一层”职责分工，并将 发展战略，明确“三会一层”职责分 保监办发〔2019〕5
支农支小考核目标完成情况作为 工，并将支农支小考核目标完成情况 号文）
董事会、监事会和高级管理层履 作为董事会、监事会和高级管理层履
职评价的重要内容。 职评价的重要内容。
根据本行实际情况
第十七条 根据本地经济发展现状，本 和《关于推进农村商
第十七条 根据本地经济发展现
行确定每年以一定比例的新增贷款用 业银行坚守定位 强
状，由股东大会确定本行新增贷
2 于支持小微企业、农民、农业和农村 化治理 提升金融服
款中用于发放农业贷款的比例，
经济等普惠金融领域经济发展，并报 务能力的意见》（银
并报银行业监督管理机构备案。
银行业监督管理机构备案。 保监办发〔2019〕5
号文）
第二十九条 本行回购本行股份，
可以选择下列方式之一进行： 第二十九条 本行收购本行股份，可以 《公司法》第一百四
（一）证券交易所集中竞价交易 通过公开的集中交易方式，或者法律 十二条、《上市公司
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方式； 法规和中国证监会认可的其他方式进 章程指引（2019 年修
（二）要约方式； 行。 订）》第二十五条
（三）中国证监会认可的其它方
式。
第三十四条 本行董事、监事、高级管
理人员、持有公司有表决权股份 5%以
第三十四条 公司董事、监事、高 上的股东，将其持有的公司股票或者
级管理人员、持有公司有表决权 其他具有股权性质的证券在买入后 6
股份 5%以上的股东，将其持有的 个月内卖出，或者在卖出后 6 个月内
公司股票在买入之日起 6 个月内 又买入，由此所得的收益归公司所有，
卖出，或者在卖出之日起 6 个月 公司董事会应当收回其所得收益。但
内又买入，由此所得的收益归公 是，证券公司因购入包销售后剩余股
司所有，公司董事会将收回其所 票而持有 5%以上股份的，以及有国务
得收益。但是，证券公司因包销 院证券监督管理机构规定的其他情形
购入售后剩余股票而持有 5%以上 的除外。
股份的，卖出该股票不受 6 个月 前款所称董事、监事、高级管理人员、 《证券法》(2019 修
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时间限制。 自然人股东持有的股票或者其他具有 订)第四十四条
公司董事会不按照前款规定执行 股权性质的证券，包括其配偶、父母、
的，股东有权要求董事会在 30 日 子女持有的及利用他人账户持有的股
内执行。公司董事会未在上述期 票或者其他具有股权性质的证券。
限内执行的，股东有权为了公司 公司董事会不按照第一款规定执行
的利益以自己的名义直接向人民 的，股东有权要求董事会在 30 日内执
法院提起诉讼。 行。公司董事会未在上述期限内执行
公司董事会不按照第一款的规定 的，股东有权为了公司的利益以自己
执行的，负有责任的董事依法承 的名义直接向人民法院提起诉讼。公
担连带责任。 司董事会不按照第一款的规定执行
的，负有责任的董事依法承担连带责
任。
第五十条 本行对一个关联方的授信
余额不得超过本行资本净额的 10%，
且不得超过一级资本净额的 15%。
本行对一个关联法人或其他组织所在
集团客户的授信余额总额不得超过本
行资本净额的 15%，且不得超过一级
第五十条 本行对一个关联方的
资本净额的 20%。
授信余额不得超过本行资本净额
本行对主要股东或其控股股东、实际
的 10%。
控制人、关联方、一致行动人、最终
本行对一个关联法人或其他组织
受益人等单个主体的授信余额不得超
所在集团客户的授信余额总额不
过本行资本净额的 10%，且不得超过
得超过本行资本净额的 15%。
一级资本净额的 15%。
本行对主要股东或其控股股东、
本行对单个主要股东及其控股股东、
实际控制人、关联方、一致行动
实际控制人、关联方、一致行动人、
人、最终受益人等单个主体的授
最终受益人的合计授信余额不得超过
信余额不得超过本行资本净额的 《商业银行大额风
本行资本净额的 15%，且不得超过一
5 10%。 险暴露管理办法》第
级资本净额的 20%。
本行对单个主要股东及其控股股 七、八、九条
本行对全部关联方的授信余额总额不
东、实际控制人、关联方、一致
得超过本行资本净额的 50%。
行动人、最终受益人的合计授信
计算授信余额时，可以扣除授信时关
余额不得超过本行资本净额的
联方提供的保证金存款以及质押的银
15%。
行存单和国债金额。
本行对全部关联方的授信余额总
本行主要股东或其控股股东、实际控
额不得超过本行资本净额的 50%。
制人、关联方、一致行动人、最终受
计算授信余额时，可以扣除授信
益人等为金融机构的，与其开展同业
时关联方提供的保证金存款以及
业务时，应当遵守法律法规和相关监
质押的银行存单。
管部门关于同业业务的相关规定。
对一个关联方的授信余额及一个关联
法人或其他组织所在集团客户的授信
余额总额，应同时符合监管部门及本
行对授信限额的其他规定。
第六十五条 全体外部监事有权 第六十五条 监事会有权向董事会提
书面提议监事会向董事会提议召 议召开临时股东大会，并应当以书面
开临时股东大会。董事会应当根 形式向董事会提出。董事会应当根据
《上市公司章程指
据法律法规和本章程的规定，在 法律、行政法规和本章程的规定，在
6 引（2019 年修订）》
收到提案后 10 日内提出同意或不 收到提案后 10 日内提出同意或不同
第四十七条
同意召开临时股东大会的书面反 意召开临时股东大会的书面反馈意
馈意见。 见。
… …
第七十四条
…
第七十四条 股东大会就选举董事、监事进行表决
… 时，根据本章程的规定或者股东大会 《上市公司治理准
16 除采取累积投票制选举董事、监 的决议，可以实行累积投票制。如单 则（2018 修订）》第
事外，每位董事、监事候选人应 一股东及其一致行动人拥有权益的本 十七条
当以单项提案提出。 行股份比例在 30%及以上，则股东大
会同时选举两名以上董事或者监事
时，应当采用累积投票制进行表决。
第一百一十九条 董事应当遵守法律
第一百一十九条 董事应当遵守
法规和本章程，对本行负有下列勤勉
法律法规和本章程，对本行负有
义务：
下列勤勉义务：
…
… 《证券法》(2019 年
7 （四）应当对本行证券发行文件和定
（四）应当对本行定期报告签署 修订)第八十二条
期报告签署书面确认意见。保证本行
书面确认意见，保证本行所披露
及时、公平地披露信息，所披露的信
的信息真实、准确、完整；
息真实、准确、完整；
…
…
《关于推进农村商
第一百二十九条 董事会行使下列职
业银行坚守定位 强
第一百二十九条 本行董事会除 权：
化治理 提升金融服
上述职权外，还须重点关注以下 （一）制定本行经营发展战略并监督
务能力的意见》（银
8 事项： 战略实施，经营发展战略中应包括支
保监办发〔2019〕5
（一）制定本行经营发展战略并 农支小、绿色信贷、信息科技等相关
号文）、《绿色信贷
监督战略实施； 内容，并监督高级管理层组织实施各
指引》（银监发
项战略；
〔2012〕4 号)
第一百六十条 高级管理层对董事会
第一百六十条 高级管理层对董 负责，同时接受监事会监督，对于董
事会负责，同时接受监事会监督， 事会违反规定干预经营管理活动的行
对于董事会违反规定干预经营管 为，高级管理人员有权请求监事会提 《关于推进农村商
理活动的行为，高级管理人员有 出异议，并向银行业监督管理机构报 业银行坚守定位 强
权请求监事会提出异议，并向银 告。高级管理层应当积极建立科学合 化治理 提升金融服
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行业监督管理机构报告；高级管 理的支农支小落实机制和绩效考核指 务能力的意见》（银
理人员执行本行职务时违反法律 标体系，推进实施董事会制定的支农 保监办发〔2019〕5
法规、规章或本章程的规定，给 支小发展战略。高级管理人员执行本 号文）
本行造成损失的，应当承担赔偿 行职务时违反法律法规、规章或本章
责任。 程的规定，给本行造成损失的，应当
承担赔偿责任。
第一百六十五条 监事应当保证 第一百六十五条 监事应当保证本行
《证券法》(2019 年
11 本行披露的信息真实、准确、完 及时、公平地披露信息，所披露的信
修订)第八十二条
整。 息真实、准确、完整。
第一百七十条
监事会行使下列职权：
第一百七十条 监事会行使下列
（一）应当对董事会编制的本行证券
职权:
发行文件和定期报告进行审核并提出
（一）对董事会编制的本行定期
书面审核意见。监事应当签署书面确 《证券法》(2019 年
报告进行审核并提出书面审核意
认意见； 修订)第八十二条和
见；
… 《关于推进农村商
…
（十二）对本行的经营决策、风险管 业银行坚守定位 强
12 （十二）对本行的经营决策、风
理和内部控制等进行审计，并指导本 化治理 提升金融服
险管理和内部控制等进行审计，
行内部稽核部门的工作； 务能力的意见》（银
并指导本行
（十三）监督本行董事会、高级管理 保监办发〔2019〕5
内部稽核部门的工作；
层关于支农支小发展战略的制定、落 号文）
（十三）其他法律法规、规章及
实及推进情况，必要时可向股东大会
本章程规定应当由监事会行使的
汇报；
职权。
（十四）其他法律法规、规章及本章
程规定应当由监事会行使的职权。
第一百九十七条 本行聘用取得 第一百九十七条 本行聘用经国务院
“从事证券相关业务资格”的会 证券监督管理机构和国务院有关主管
《证券法》(2019 年
13 计师事务所进行会计报表审计、 部门备案的会计师事务所进行会计报
修订)第一百六十条
净资产验证及其他相关的咨询服 表审计、净资产验证及其他相关的咨
务等业务，聘期 1 年，可以续聘。 询服务等业务,聘期 1 年,可以续聘。
特此公告。
无锡农村商业银行股份有限公司董事会
2021 年 3 月 30 日