杭州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
证券代码：600926 证券简称：杭州银行
优先股代码：360027 优先股简称：杭银优 1
可转债代码：110079 可转债简称：杭银转债
杭州银行股份有限公司
2021 年第三季度报告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记
载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完
整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的
真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别
和连带的法律责任。
公司于 2021 年 10 月 20 日召开了杭州银行股份有限公司第七届董事会第
十二次会议，以通讯表决方式审议通过了本季度报告。
公司法定代表人、董事长陈震山，行长、财务负责人宋剑斌及会计机构
负责人章建夫保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说
明外，2021 年第三季度报告中财务数据与指标均为合并报表数据，货币单位
以人民币列示。
第三季度财务报表是否经审计：○是 √否
一、主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
单位：人民币千元
年初至报告期
本报告期比上年
年初至 末比上年同期
项目 本报告期 同期增减变动幅
报告期末 增减变动幅度
度(%/百分点)
(%/百分点)
1
杭州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
营业收入 7,501,012 29.36 22,376,716 19.97
归属于上市公司股东的净利润 2,029,061 34.47 7,035,918 26.16
归属于上市公司股东的扣除非
2,015,422 33.60 6,984,752 24.92
经常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量
不适用 不适用 -47,313,500 -608.62
净额
每股经营活动产生的现金流量
不适用 不适用 -7.98 -606.19
净额（元/股）
基本每股收益（元/股） 0.34 36.00 1.14 14.00
扣除非经常性损益后的基本每
0.34 36.00 1.13 13.00
股收益（元/股）
稀释每股收益（元/股） 0.30 20.00 1.04 4.00
上升 0.49 个 上升 0.42 个
加权平均净资产收益率（%） 2.92 9.99
百分点 百分点
扣除非经常性损益后的加权平 上升 0.47 个 上升 0.32 个
2.90 9.91
均净资产收益率（%） 百分点 百分点
本报告期末
比上年度末
项目 本报告期末 上年度末
增减变动幅
度（％）
总资产 1,330,030,898 1,169,257,248 13.75
归属于上市公司股东的净资产 87,841,749 80,862,555 8.63
归属于上市公司普通股股东的
70,867,402 63,888,208 10.92
净资产
归属于上市公司普通股股东的
11.95 10.77 10.96
每股净资产（元/股）
普通股总股本（千股） 5,930,200 5,930,200 -
注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末 3 个月期间，下同；
2、非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告[2008]43 号《公开发行证券的公司
信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》的定义计算，下同；
3、加权平均净资产收益率和每股收益根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第
9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）计算，下同；
4、公司于 2020 年 1 月发行人民币 70 亿元无固定期限资本债券（以下简称“永续债”）。
2021 年 1 月，公司按照票面利率 4.10%计算，向全体债券持有者支付第一期利息人民币 2.87
亿元。在计算本报告披露的基本每股收益和加权平均净资产收益率时，公司考虑了相应的永
续债利息；
5、公司本期尚未发放优先股股息，在计算本报告披露的基本每股收益和加权平均净资
产收益率时，公司未考虑相应的优先股股息。
(二)非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元
年初至
项目 本报告期金额
报告期末金额
2
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处置固定资产损益 108 95
除上述各项之外的其他营业外收入 33,881 100,274
除上述各项之外的其他营业外支出 -14,665 -29,155
所得税影响额 -5,685 -20,048
合计 13,639 51,166
注:1、公司对非经常性损益项目的确认依照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1
号——非经常性损益(2008)》(中国证券监督管理委员会公告[2008]43 号)的规定执行。持有
交易性金融资产产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、其他债权投资及债权
投资等取得的投资收益，系公司正常经营业务，不作为非经常性损益。
(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
单位：人民币千元
项目 2021年7-9月 2020年7-9月 增减(%) 报告期内变动的主要原因
归属于上市公司股东
2,029,061 1,508,928 34.47
的净利润
归属于上市公司股东 营业收入增长
的扣除非经常性损 2,015,422 1,508,496 33.60
益的净利润
归属于上市公司普通股股
基本每股收益（元/股） 0.34 0.25 36.00
东的净利润增长
项目 2021年1-9月 2020年1-9月 增减(%) 报告期内变动的主要原因
经营活动产生的现金 向央行借款减少，发放贷款
-47,313,500 -6,676,873 -608.62
流量净额 及垫款增加
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二、股东信息
(一)普通股股东总数及前十名股东持股情况表
单位：股
股东总数（户） 48,558
前十名股东持股情况
质押或冻结情况
期末持股 持有有限售条件
股东名称（全称） 比例(%) 股份 股东性质
数量 股份数量 数量
状态
Commonwealth Bank of Australia 923,238,400 15.57 - / - 境外法人
杭州市财政局 703,215,229 11.86 116,116,000 / - 国家
红狮控股集团有限公司 700,213,537 11.81 387,967,000 质押 12,000,000 境内非国有法人
杭州市财开投资集团有限公司 408,122,361 6.88 - / - 国有法人
杭州汽轮机股份有限公司 271,875,206 4.58 - / - 国有法人
中国人寿保险股份有限公司 270,638,699 4.56 - / - 国有法人
苏州苏高新科技产业发展有限公司 177,906,012 3.00 177,906,012 / - 国有法人
中国太平洋人寿保险股份有限公司 175,900,030 2.97 - / - 国有法人
杭州河合电器股份有限公司 152,880,000 2.58 - / - 境内非国有法人
苏州新区高新技术产业股份有限公司 118,010,988 1.99 118,010,988 / - 国有法人
前十名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件 股份种类及数量
股东名称
流通股的数量 种类 数量
Commonwealth Bank of Australia 923,238,400 人民币普通股 923,238,400
杭州市财政局 587,099,229 人民币普通股 587,099,229
杭州市财开投资集团有限公司 408,122,361 人民币普通股 408,122,361
4
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红狮控股集团有限公司 312,246,537 人民币普通股 312,246,537
杭州汽轮机股份有限公司 271,875,206 人民币普通股 271,875,206
中国人寿保险股份有限公司 270,638,699 人民币普通股 270,638,699
中国太平洋人寿保险股份有限公司 175,900,030 人民币普通股 175,900,030
杭州河合电器股份有限公司 152,880,000 人民币普通股 152,880,000
香港中央结算有限公司 99,646,103 人民币普通股 99,646,103
浙江恒励控股集团有限公司 79,495,100 人民币普通股 79,495,100
杭州市财开投资集团有限公司为杭州市财政局的一致行动人；苏州苏高新科技产业发展有限公司及苏州
上述股东关联关系或一致行动的说明
新区高新技术产业股份有限公司均受苏州苏高新集团有限公司控制。
前 10 名股东及前 10 名无限售股东参与融资
无。
融券及转融通业务情况说明
(二)优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况
单位：股
优先股股东总数（户） 19
前十名优先股股东（前十名无限售条件优先股股东）持股情况
期末持股 比例 质押或冻结情况
股东名称（全称） 所持股份类别 股东性质
数量 (%) 股份状态 数量
鑫沅资管－宁波银行－鑫沅资产鑫梅花 520 号集合资产管理计划 16,800,000 16.80 境内优先股 - - 国有法人
江苏银行股份有限公司－聚宝财富融享 1 号 16,000,000 16.00 境内优先股 - - 国有法人
交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远 2 号集合资产
16,000,000 16.00 境内优先股 - - 国有法人
管理计划
中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 15,000,000 15.00 境内优先股 - - 其他
建信信托有限责任公司－恒鑫安泰债券投资集合资金信托计划 10,000,000 10.00 境内优先股 - - 国有法人
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中金公司－华夏银行－中金多利 2 号集合资产管理计划 5,530,000 5.53 境内优先股 - - 国有法人
创金合信基金－招商银行－招商银行股份有限公司 5,000,000 5.00 境内优先股 - - 其他
光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优集合资产管理计划 5,000,000 5.00 境内优先股 - - 国有法人
海富通基金－聚宝财富财溢融－海富通－惠祥一号单一资产管理
3,350,000 3.35 境内优先股 - - 国有法人
计划
交银施罗德资管－宁波银行－交银施罗德资管丰德 1 号集合资产
3,000,000 3.00 境内优先股 - - 国有法人
管理计划
前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间存在
无。
关联关系或属于一致行动人的说明
6
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三、其他提醒事项
(一)整体经营情况分析
2021 年，公司开始实施新一轮五年战略规划（“二二五五”战略）。前三季度，公司上
下认真贯彻行党委、董事会部署，锚定战略发展目标，积极有为，锐意进取，推动公司实现
“规模、效益、质量”协同发展，“二二五五”战略取得良好开局。
经营效益较快增长：2021 年 1-9 月，公司实现营业收入 223.77 亿元，较上年同期增长
19.97%，其中利息净收入①157.76 亿元，较上年同期增长 11.16%，非利息净收入 66.01 亿元，
较上年同期增长 47.97%；实现减值损失前营业利润 166.40 亿元，较上年同期增长 19.80%；
实现归属于公司股东净利润 70.36 亿元，较上年同期增长 26.16%。
业务规模稳健增长：截至 2021 年 9 月末，公司资产总额 13,300.31 亿元，较上年末增加
1,607.74 亿元，增幅 13.75%；其中贷款总额 5,634.62 亿元，较上年末增加 798.13 亿元，增
幅 16.50%，贷款总额占资产总额比例 42.36%，较上年末提升 1.00 个百分点；负债总额
12,421.89 亿元，较上年末增加 1,537.94 亿元，增幅 14.13%；存款总额 7,808.99 亿元，较上
年末增加 828.73 亿元，增幅 11.87%；公司集团存续的各类理财产品余额 2,823.11 亿元，符
合资管新规要求的净值型理财产品比例达到 96.68%，较上年末提高 11.70 个百分点。
资产质量持续提升：2021 年 1-9 月，公司信用风险指标进一步优化。截至 2021 年 9 月
末，公司不良贷款率 0.90%，较上年末下降 0.17 个百分点；逾期贷款与不良贷款比例 77.46%，
逾期 90 天以上贷款与不良贷款比例 70.35%；关注类贷款比例 0.56%，较上年末下降 0.02 个
百分点。2021 年前三季度，公司核销不良贷款 4.29 亿元；计提信用减值损失 85.65 亿元，
较上年同期增长 15.23%，其中计提贷款减值损失 41.58 亿元；期末拨备覆盖率 559.42%，较
上年末提高 89.88 个百分点；拨贷比 5.05%，较上年末提高 0.03 个百分点。
(二)重要事项进展及其情况
2021 年 4 月 2 日，公司完成 A 股可转换公司债券发行工作，募集资金总额为 1,500,000
万元，扣除不含税的发行费用后募集资金净额为 1,498,401.98 万元；2021 年 4 月 23 日，上
述 A 股可转换公司债券在上海证券交易所挂牌交易，简称“杭银转债”，代码 110079。“杭
银转债”自 2021 年 10 月 8 日起进入转股期，“杭银转债”转股期的起止日期为 2021 年 10
月 8 日至 2027 年 3 月 28 日，详情请参见公司于 2021 年 9 月 28 日披露在上海证券交易所及
法定披露媒体的《杭州银行关于“杭银转债”开始转股的公告》（公告编号：2021-050）。
(三)银行业务数据
1. 补充财务数据
单位：人民币千元
项目 2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日
资产总额 1,330,030,898 1,169,257,248
负债总额 1,242,189,149 1,088,394,693
股东权益 87,841,749 80,862,555
存款总额 780,898,712 698,026,157
其中：公司活期存款 375,206,007 352,244,378
① 根据《关于严格执行企业会计准则切实加强企业 2020 年年报工作的通知》（财会〔2021〕2 号），信用
卡分期业务收入的列报项目需从“手续费及佣金收入”项目调整至“利息收入”项目列示。因上述财务报
表项目列报口径变化，公司已对同期比较数据按照当期口径进行了重述。
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杭州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
公司定期存款 248,303,197 205,666,906
个人活期存款 41,700,752 40,097,957
个人定期存款 89,492,563 79,775,469
存入保证金 24,342,527 18,454,692
其他存款 1,853,666 1,786,755
贷款总额 563,462,314 483,648,968
其中：公司贷款 354,798,702 295,627,197
个人贷款 208,663,612 188,021,771
贷款损失准备 28,408,654 24,287,235
不良贷款率（%） 0.90 1.07
拨备覆盖率（%） 559.42 469.54
拨贷比（%） 5.05 5.02
项目 2021 年 1-9 月 2020 年 1-9 月
成本收入比（%） 24.84 24.62
平均总资产回报率（%） 0.56 0.52
全面摊薄净资产收益率（%） 9.52 8.92
注：1、企业贷款包括票据贴现；
2、其他存款包括财政性存款、开出汇票、信用卡存款、应解汇款及临时存款；
3、上表贷款总额、存款总额及其明细项目均不含应计利息；
4、成本收入比=业务及管理费/营业收入；
5、归属于公司股东的平均总资产收益率=归属于上市公司股东的净利润/[（期初总资产
+期末总资产）/2]；
6、全面摊薄净资产收益率=归属于上市公司普通股股东的净利润/归属于上市公司普通
股股东的净资产；
7、平均总资产回报率、全面摊薄净资产收益率均未年化处理。
2. 资本构成及变化情况
单位：人民币千元
2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日
项目
并表 非并表 并表 非并表
1、资本净额 115,123,202 113,546,088 106,421,671 105,173,113
1.1 核心一级资本 70,867,402 70,289,296 63,888,208 63,754,280
1.2 核心一级资本扣减项 178,701 1,175,870 876,822 1,987,329
1.3 核心一级资本净额 70,688,701 69,113,426 63,011,386 61,766,951
1.4 其他一级资本 16,974,347 16,974,347 16,974,347 16,974,347
1.5 其他一级资本扣减项 - - - -
1.6 一级资本净额 87,663,048 86,087,773 79,985,733 78,741,298
1.7 二级资本 27,460,154 27,458,316 26,435,938 26,431,815
1.8 二级资本扣减项 - - - -
2、信用风险加权资产 767,031,412 766,882,491 684,177,834 683,843,851
3、市场风险加权资产 23,724,475 23,724,475 14,734,935 14,734,935
4、操作风险加权资产 39,492,334 39,326,275 39,492,334 39,326,275
5、风险加权资产合计 830,248,222 829,933,241 738,405,103 737,905,061
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杭州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
6、核心一级资本充足率（%） 8.51 8.33 8.53 8.37
7、一级资本充足率（%） 10.56 10.37 10.83 10.67
8、 资本充足率（%） 13.87 13.68 14.41 14.25
注：上表按照 2012 年 6 月 7 日中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》（中国
银监会令 2012 年第 1 号）相关规定，信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风
险采用基本指标法计量，计量方法保持一致，对资本充足率计算无影响。
3. 杠杆率
单位：人民币千元
项目 2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日
一级资本净额 87,663,048 79,985,733
调整后的表内外资产余额 1,456,754,498 1,284,870,152
杠杆率（%） 6.02 6.23
4. 流动性覆盖率
单位：人民币千元
项目 2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日
合格优质流动性资产 184,719,035 193,603,034
现金净流出量 112,343,978 120,653,281
流动性覆盖率（%） 164.42 160.46
注：上表各指标依据中国银保监会于 2018 年 5 月发布的《商业银行流动性风险管理办法》
计算。
5. 其他监管财务指标
项目 2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日
存贷比（%） 72.16 68.91
流动性比例（%） 59.67 51.74
拆入资金比（%） 2.75 3.41
拆出资金比（%） 3.31 2.10
单一最大客户贷款比率（%） 2.95 2.92
最大十家客户贷款比例（%） 24.37 23.22
注：1、上表中同业拆借资金比例依据中国人民银行 2007 年发布的《同业拆借管理办法》使
用人民币口径计算；
2、上表中流动性比例依据中国银保监会于 2018 年 5 月发布的《商业银行流动性风险管
理办法》计算；单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例依据中国银保监会发布的《商
业银行风险监管核心指标（试行）》以非并表口径的资本净额计算。
6. 信贷资产五级分类情况
截至 2021 年 9 月末，按贷款五级分类口径，公司后三类不良贷款总额为 50.82 亿元，
较上年末减少 0.93 亿元，不良贷款率为 0.90%，较上年末下降 0.17 个百分点。
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杭州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
单位：人民币千元
2021 年 9 月 30 日 2020 年 12 月 31 日
项目
金额 占比(%) 金额 占比(%)
正常贷款 555,232,446 98.54 475,687,497 98.35
关注贷款 3,148,070 0.56 2,786,103 0.58
次级贷款 2,424,257 0.43 2,234,040 0.46
可疑贷款 814,521 0.14 716,458 0.15
损失贷款 1,843,020 0.33 2,224,870 0.46
合计 563,462,314 100.00 483,648,968 100.00
四、季度财务报表
(一) 审计意见类型
□适用 √不适用
(二) 财务报表
合并资产负债表
2021 年 9 月 30 日
编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计
项目 2021 年 9 月 30 日 2 13
资产：
现金及存放中央银行款项 82,880,190 92,714,087
存放同业款项 15,334,835 12,846,410
贵金属 4,875,580 -
拆出资金 25,024,897 14,327,737
买入返售金融资产 44,178,000 39,793,574
衍生金融资产 2,364,962 8,505,554
发放贷款和垫款 535,879,864 460,016,232
金融投资：
交易性金融资产 131,745,247 104,269,505
债权投资 340,004,002 322,596,486
其他债权投资 125,456,525 96,283,077
其他权益工具投资 121,750 134,350
长期股权投资 2,526,432 1,694,989
固定资产 1,511,867 1,562,445
在建工程 853,935 574,584
无形资产 1,118,819 1,139,848
递延所得税资产 7,820,881 7,068,445
其他资产 8,333,112 5,729,925
资产总计 1,330,030,898 1,169,257,248
10
杭州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
合并资产负债表（续）
2021 年 9 月 30 日
编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计
项目 2021 年 9 月 30 日 2 13
负债：
向中央银行借款 82,932,975 95,970,122
同业及其他金融机构存放款项 62,640,395 75,261,839
拆入资金 29,423,683 28,385,031
卖出回购金融资产款 43,943,344 26,858,552
衍生金融负债 1,984,611 9,313,565
吸收存款 787,281,566 703,680,405
应付职工薪酬 2,990,047 2,785,944
应交税费 2,481,042 5,517,054
应付债券 217,084,701 135,408,152
预计负债 957,348 327,381
其他负债 10,469,437 4,886,648
负债合计 1,242,189,149 1,088,394,693
股东权益：
股本 5,930,200 5,930,200
其他权益工具 18,423,226 16,974,347
其中：优先股 9,979,209 9,979,209
永续债 6,995,138 6,995,138
可转债 1,448,879 -
资本公积 15,206,373 15,205,730
其他综合收益 1,646,667 790,343
盈余公积 5,317,036 5,317,036
一般风险准备 14,427,460 13,907,561
未分配利润 26,890,787 22,737,338
股东权益合计 87,841,749 80,862,555
负债和股东权益合计 1,330,030,898 1,169,257,248
法定代表人：陈震山 主管会计工作负责人：宋剑斌 会计机构负责人：章建夫
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杭州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
合并利润表
2021 年 1-9 月
编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计
项目 2021 年 1-9 月 2020 年 1-9 月
一、营业收入 22,376,716 18,652,430
利息净收入 15,775,812 14,191,430
利息收入 35,854,999 31,652,441
利息支出 (20,079,187) (17,461,011)
手续费及佣金净收入 2,714,357 2,427,794
手续费及佣金收入 2,935,043 2,609,505
手续费及佣金支出 (220,686) (181,711)
投资收益（损失以“—”号填列） 2,366,035 2,203,825
其中：对联营及合营企业的投资收益 148,628 96,450
以摊余成本计量的金融资产终止
108,978 42,965
确认产生的收益
公允价值变动损益（损失以“—”号填列） 1,449,853 (159,877)
汇兑收益（损失以“—”号填列） (15,674) (44,851)
其他业务收入 12,719 10,986
资产处置收益（损失以“—”号填列） 95 (121)
其他收益 73,519 23,244
二、营业支出 (14,301,567) (12,195,527)
税金及附加 (177,762) (170,629)
业务及管理费 (5,558,414) (4,591,538)
信用减值损失 (8,565,201) (7,432,938)
其他业务成本 (190) (422)
三、营业利润（亏损以“—”号填列） 8,075,149 6,456,903
加：营业外收入 26,755 15,182
减：营业外支出 (29,155) (32,028)
四、利润总额（亏损总额以“—”号填列） 8,072,749 6,440,057
减：所得税费用 (1,036,831) (862,928)
五、净利润（净亏损以“—”号填列） 7,035,918 5,577,129
六、其他综合收益的税后净额 856,324 (701,847)
归属于母公司股东的其他综合收益的税后
856,324 (701,847)
净额
将重分类进损益的其他综合收益 865,773 (701,847)
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杭州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
合并利润表（续）
2021 年 1-9 月
编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计
项目 2021 年 1-9 月 2020 年 1-9 月
其他债权投资公允价值变动 353,824 (1,064,265)
其他债权投资信用损失准备 512,118 363,108
权益法下在被投资单位其他综合收益中享有的
(169) (690)
份额
不能重分类进损益的其他综合收益 (9,449) -
其他权益工具投资公允价值变动 (9,449) -
七、综合收益总额 7,892,242 4,875,282
八、每股收益：
（一）基本每股收益（元/股） 1.14 1.00
（二）稀释每股收益（元/股） 1.04 1.00
法定代表人：陈震山 主管会计工作负责人：宋剑斌 会计机构负责人：章建夫
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杭州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
合并现金流量表
2021 年 1-9 月
编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计
项目 2021 年 1-9 月 2020 年 1-9 月
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 70,568,704 51,751,771
存放中央银行和同业款项净减少额 - 605,929
向中央银行借款净增加额 - 16,495,569
拆入资金净增加额 1,077,912 3,633,993
回购业务资金净增加额 17,018,739 -
收取利息、手续费及佣金的现金 25,798,559 23,809,309
收到的其他与经营活动有关的现金 2,230,447 974,950
经营活动现金流入小计 116,694,361 97,271,521
客户贷款和垫款净增加额 79,837,984 56,866,036
存放中央银行和同业款项净增加额 4,817,305 -
向中央银行借款净减少额 13,319,728 -
拆出资金净增加额 10,585,000 1,402,380
回购业务资金净减少额 - 715,909
返售业务资金净增加额 17,028,840 3,009,120
为交易目的而持有的金融资产净增加额 7,767,232 16,387,601
支付利息、手续费及佣金的现金 15,096,782 15,215,228
支付给职工以及为职工支付的现金 3,814,731 3,322,284
支付的各项税费 6,752,597 2,464,536
支付的其他与经营活动有关的现金 4,987,662 4,565,300
经营活动现金流出小计 164,007,861 103,948,394
经营活动产生的现金流量净额 (47,313,500) (6,676,873)
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 380,963,339 373,337,520
取得投资收益收到的现金 24,900,556 15,633,871
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收
217 762
回的现金净额
投资活动现金流入小计 405,864,112 388,972,153
投资支付的现金 460,844,120 425,514,835
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支
502,760 562,886
付的现金
投资活动现金流出小计 461,346,880 426,077,721
投资活动产生的现金流量净额 (55,482,768) (37,105,568)
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杭州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
合并现金流量表（续）
2021 年 1-9 月
编制单位:杭州银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计
项目 2021 年 1-9 月 2020 年 1-9 月
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 1,448,879 14,126,639
发行债券收到的现金 241,503,538 167,586,964
筹资活动现金流入小计 242,952,417 181,713,603
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 5,518,227 4,649,351
偿还债务支付的现金 160,710,646 175,939,879
偿付租赁负债的本金和利息 318,695 不适用
筹资活动现金流出小计 166,547,568 180,589,230
筹资活动产生的现金流量净额 76,404,849 1,124,373
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额 (88,688) (72,647)
五、现金及现金等价物净变动额 (26,480,107) (42,730,715)
加：期初现金及现金等价物余额 59,069,022 89,049,478
六、期末现金及现金等价物余额 32,588,915 46,318,763
法定代表人：陈震山 主管会计工作负责人：宋剑斌 会计机构负责人：章建夫
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杭州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
（三）2021 年起首次执行新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况
合并资产负债表
单位：人民币千元
项目 2020 年 12 月 31 日 2021 年 1 月 1 日 调整数
资产：
现金及存放中央银行款项 92,714,087 92,714,087
存放同业款项 12,846,410 12,846,410
拆出资金 14,327,737 14,327,737
买入返售金融资产 39,793,574 39,793,574
衍生金融资产 8,505,554 8,505,554
发放贷款和垫款 460,016,232 460,016,232
金融投资：
交易性金融资产 104,269,505 104,269,505
债权投资 322,596,486 322,596,486
其他债权投资 96,283,077 96,283,077
其他权益工具投资 134,350 134,350
长期股权投资 1,694,989 1,694,989
固定资产 1,562,445 1,562,445
在建工程 574,584 574,584
无形资产 1,139,848 1,139,848
递延所得税资产 7,068,445 7,068,445
其他资产 5,729,925 7,594,803 1,864,878
资产总计 1,169,257,248 1,171,122,126 1,864,878
负债：
向中央银行借款 95,970,122 95,970,122
同业及其他金融机构存放款项 75,261,839 75,261,839
拆入资金 28,385,031 28,385,031
卖出回购金融资产款 26,858,552 26,858,552
衍生金融负债 9,313,565 9,313,565
吸收存款 703,680,405 703,680,405
应付职工薪酬 2,785,944 2,785,944
应交税费 5,517,054 5,517,054
应付债券 135,408,152 135,408,152
预计负债 327,381 327,381
其他负债 4,886,648 6,751,526 1,864,878
负债合计 1,088,394,693 1,090,259,571 1,864,878
16
杭州银行股份有限公司 2021 年第三季度报告
合并资产负债表（续）
单位：人民币千元
项目 2020 年 12 月 31 日 2021 年 1 月 1 日 调整数
股东权益：
股本 5,930,200 5,930,200
其他权益工具 16,974,347 16,974,347
其中：优先股 9,979,209 9,979,209
永续债 6,995,138 6,995,138
资本公积 15,205,730 15,205,730
其他综合收益 790,343 790,343
盈余公积 5,317,036 5,317,036
一般风险准备 13,907,561 13,907,561
未分配利润 22,737,338 22,737,338
股东权益合计 80,862,555 80,862,555
负债和股东权益总计 1,169,257,248 1,171,122,126 1,864,878
特此公告。
杭州银行股份有限公司董事会
2021 年 10 月 20 日
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