南京银行股份有限公司 BANK OF NANJING CO., LTD. 2016 年第三季度报告 (股票代码:601009) 601009 南京银行股份有限公司 2016 年第三季度报告 目录 §1 重要提示 .....................................................2 §2 主要财务数据和股东变化 .......................................2 §3 经营情况分析 .................................................6 §4 重要事项 .....................................................6 §5 补充财务数据 .................................................9 §6 附录........................................................11 1 601009 南京银行股份有限公司 2016 年第三季度报告 §1 重要提示 1.1 本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在 任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个 别及连带责任。 1.2 公司第七届董事会第十七次会议于 2016 年 10 月 24 日审议通过了公司《2016 年第三 季度报告》。本次董事会会议应到董事 12 人,实到董事 11 人,其中,陈冬华董事因公务 原因,书面委托肖斌卿董事代为投票。 1.3 本公司第三季度财务会计报告未经审计。 1.4 本公司董事长林复,行长胡昇荣,财务负责人刘恩奇,财务机构负责人朱晓洁保证 季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 §2 主要财务数据和股东变化 2.1 主要财务数据 币种:人民币 本报告期末比上年度期 本报告期末 上年度期末 末增减(%) 总资产(千元) 1,023,217,639 805,020,239 27.10 归属于母公司股东的 61,603,486 52,026,524 18.41 权益(千元) 归属于母公司股东的 10.17 8.59 18.39 每股净资产(元) 归属于母公司普通股 股东的每股净资产 8.54 7.78 9.77 (元) 本报告期比上年同期增 年初至报告期期末 上年初至报告期期末 减(%) (1-9 月) (1-9 月) 经营活动产生的现金 56,910,645 77,676,458 -26.73 流量净额(千元) 每股经营活动产生的 9.39 12.82 -26.76 现金流量净额(元) 年初至报告期期末(1-9 上年初至报告期期末 本报告期比上年同期增 月) (1-9 月) 减(%) 营业收入(千元) 21,060,894 16,604,864 26.84 归属于母公司股东的 6,352,072 5,178,191 22.67 净利润(千元) 归属于母公司股东的 扣除非经常性损益的 6,342,271 5,166,786 22.75 净利润(千元) 2 601009 南京银行股份有限公司 2016 年第三季度报告 基本每股收益(元) 1.05 0.85 23.53 扣除非经常性损益后 1.05 0.85 23.53 基本每股收益(元) 稀释每股收益(元) 1.05 0.85 23.53 加权平均净资产收益 12.83 14.77 -13.13 率(%) 扣除非经常性损益后 加权平均净资产收益 12.81 14.74 -13.09 率(%) 注:每股收益和净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益 率和每股收益的计算及披露》(2010 年修订)计算。 扣除非经常性损益项目和金额 单位:千元 币种:人民币 本期金额 项目 年初至报告期末金额(1-9 月) (7-9 月) 营业外收支净额(净收入为-) -6,024 -15,367 所得税影响额 1,505 3,841 少数股东损益影响额 132 1,725 合计 -4,387 -9,801 2.2 截止报告期末的普通股股东总数、前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东) 持股情况表 单位:股 股东总数(户) 85,675 前十名股东持股情况 质押或冻结情况 股东名称 持有有限售条件 期末持股数量 比例(%) 股份 股东性质 (全称) 股份数量 数量 状态 法国巴黎银行 901,062,480 14.87 223,325,060 无 0 境外法人 南京紫金投资 751,861,281 12.41 71,464,021 111,172,510 国有法人 集团有限责任 质押 公司 南京高科股份 571,133,642 9.43 0 0 境内非国 无 有限公司 有法人 法国巴黎银行 241,165,713 3.98 0 0 境外法人 无 (QFII) 中国证券金融 188,930,709 3.12 0 0 国有法人 无 股份有限公司 东方基金-民 89,294,292 1.47 0 0 其他 生银行-中融 信托-瞰金 63 无 号单一资金信 托 全国社保基金 83,682,038 1.38 0 0 其他 无 一零一组合 3 601009 南京银行股份有限公司 2016 年第三季度报告 中央汇金资产 78,313,320 1.29 0 0 国家 管理有限责任 无 公司 南京市国有资 76,741,823 1.27 0 76,741,822 国有法人 产投资管理控 冻结 股(集团)有 限责任公司 江苏省国信资 66,117,924 1.09 0 0 国有法人 产管理集团有 无 限公司 前十名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件流通股 股份种类及数量 的数量 种类 数量 南京紫金投资集团有限责 680,397,260 680,397,260 人民币普通股 任公司 法国巴黎银行 677,737,420 人民币普通股 677,737,420 南京高科股份有限公司 571,133,642 人民币普通股 571,133,642 法国巴黎银行(QFII) 241,165,713 人民币普通股 241,165,713 中国证券金融股份有限公 188,930,709 188,930,709 人民币普通股 司 东方基金-民生银行-中 89,294,292 89,294,292 融信托-瞰金 63 号单一资 人民币普通股 金信托 全国社保基金一零一组合 83,682,038 人民币普通股 83,682,038 中央汇金资产管理有限责 78,313,320 78,313,320 人民币普通股 任公司 南京市国有资产投资管理 76,741,823 76,741,823 控股(集团)有限责任公 人民币普通股 司 江苏省国信资产管理集团 66,117,924 66,117,924 人民币普通股 有限公司 2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表 南银优 1 单位:股 优先股股东总数(户) 10 前十名优先股股东持股情况 所持股份 质押或冻结情况 股东性 股东名称(全称) 期末持股数量 比例(%) 类别 股份状态 数量 质 博时基金-工商银行- 10,000,000 20.41 境内优先股 无 0 博时-工行-灵活配置 5 其他 号特定多个客户资产管 理计划 交银国际信托有限公司 9,300,000 18.98 境内优先股 无 0 -金盛添利 1 号单一资金 其他 信托 中国银行股份有限公司 6,000,000 12.24 境内优先股 无 0 其他 4 601009 南京银行股份有限公司 2016 年第三季度报告 上海市分行 华安未来资产-海通证 5,000,000 10.20 境内优先股 无 0 券-上海海通证券资产 其他 管理有限公司 中粮信托有限责任公司 5,000,000 10.20 境内优先股 无 0 -中粮信托投资 1 号资 其他 金信托计划 广东粤财信托有限公司 4,700,000 9.59 境内优先股 无 0 -粤财信托.粤银 1 号证 其他 券投资单一资金信托计 划 华安基金-兴业银行- 3,000,000 6.12 境内优先股 无 0 上海农村商业银行股份 其他 有限公司 浦银安盛基金公司-浦 3,000,000 6.12 境内优先股 无 0 发-上海浦东发展银行 其他 上海分行 中国银行股份有限公司 2,000,000 4.08 境内优先股 无 0 其他 中信银行股份有限公司 1,000,000 2.04 境内优先股 无 0 -中信理财之共赢系列 其他 天天快车 南银优 2 单位:股 优先股股东总数(户) 18 前十名优先股股东持股情况 质押或冻结情况 股东性 股东名称(全称) 期末持股数量 比例(%) 所持股份类别 股份状 数量 质 态 浦银安盛基金公司-浦发 境内优先股 无 0 -上海浦东发展银行上海 10,300,000 20.60 其他 分行 中诚信托有限责任公司- 境内优先股 无 0 2012 年中诚中信资债通 7,700,000 15.40 其他 单一资金信托 交银施罗德资管-交通银 境内优先股 无 0 行-交通银行股份有限公 5,200,000 10.40 其他 司 华润深国投信托有限公司 境内优先股 无 0 5,200,000 10.40 其他 -投资 1 号单一资金信托 博时基金-工商银行-博 境内优先股 无 0 时-工行-灵活配置 5 号 3,100,000 6.20 其他 特定多个客户资产管理计 划 中国光大银行股份有限公 境内优先股 无 0 司-阳光稳进理财管理计 2,600,000 5.20 其他 划 华安基金-兴业银行-上 境内优先股 无 0 海农村商业银行股份有限 2,600,000 5.20 其他 公司 5 601009 南京银行股份有限公司 2016 年第三季度报告 杭州银行股份有限公司- 境内优先股 无 0 “幸福 99”丰裕盈家 KF01 2,600,000 5.20 其他 号银行理财计划 广发证券资管-工商银行 境内优先股 无 0 -广发证券稳利 3 号集合 1,600,000 3.20 其他 资产管理计划 广东粤财信托有限公司- 境内优先股 无 0 粤财信托.粤银 1 号证券 1,500,000 3.00 其他 投资单一资金信托计划 中山证券-工商银行-中 境内优先股 无 0 山金百灵贵宾定制 3 号集 1,500,000 3.00 其他 合资产管理计划 注:公司已发行优先股均为无限售条件优先股。 §3 经营情况分析 业务保持较快增长。截至报告期末,资产总额 10,232.18 亿元,较年初增加 2,181.97 亿元,增幅 27.10%;存款总额 6,467.85 亿元,较年初增加 1,425.88 亿元, 增幅 28.28%;贷款总额 3,183.75 亿元,较年初增加 671.78 亿元,增幅 26.74%。 经营效益实现良好。前三季度实现利润总额 83.56 亿元,同比增加 16.87 亿元, 增幅 25.29%;实现归属于母公司股东的净利润 63.52 亿元,同比增加 11.74 亿元,增 幅 22.67%;基本每股收益 1.05 元,同比增幅 23.53%。 监管指标总体良好。截止报告期末,资本充足率 14.21%,成本收入比 21.45%, 拨备覆盖率 459.75%,不良贷款率 0.87%。 §4 重要事项 4.1 公司主要会计报表项目、财务指标变动超过 30%的情况及原因 单位:千元 币种:人民币 较上年度期末/ 主要会计项目 报告期末 上年同期 原因说明 (%) 存放同业款项 56,905,885 105.85 存放境内同业款项增加 拆出资金 8,447,333 114.00 拆放境内其他银行增加 以公允价值计量且其变动计 以公允价值计量且其变动计入 36,007,858 84.17 入当期损益的金融资产 当期损益的金融资产增加 衍生金融资产 1,492,099 -35.95 衍生业务规模减少 持有至到期投资 112,488,402 31.45 持有至到期投资增加 贷款减值准备等项目递延所 递延所得税资产 2,610,123 77.05 得税增加 新增支小再贷款、中期借贷便 向中央银行借款 20,620,000 385.18 利 6 601009 南京银行股份有限公司 2016 年第三季度报告 拆入资金 6,876,491 36.45 境内其他银行拆入增加 衍生金融负债 1,318,842 -35.10 衍生业务规模减少 卖出回购金融资产款 38,488,779 34.43 卖出回购债券增加 应付利息 10,176,011 32.28 应付利息增加 应付债券 149,450,792 72.01 同业定期存单增加 其他负债 4,637,287 -59.65 其他应付款项减少 股本 6,058,720 80.00 转增股数 未分配利润 16,944,533 34.12 净利润增加 同业间资产买卖管理手续费 手续费及佣金支出 252,866 173.15 支出增加 投资收益 1,008,328 60.57 交易差价增加 交易性债券、衍生金融工具市 公允价值变动收益 -49,400 -113.78 值下降 汇兑收益 -105,178 89.11 衍生业务汇率变动 其他业务收入 402,732 65.08 子公司收入增加 贷款减值损失及同业减值损 资产减值损失 7,252,603 55.01 失增加 所得税费用 1,922,792 33.41 应税收入增加 4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 (1)根据中国银监会常州监管分局(常银监复〔2016〕48 号)《中国银监会常州监 管分局关于南京银行股份有限公司常州新北支行开业的批复》,常州新北支行于 2016 年 8 月 8 日开业。 (2)根据中国银监会江苏监管局(苏银监复〔2016〕143 号)《中国银监会江苏监 管局关于南京银行南京滨江小微支行等 2 家支行开业的批复》,南京苏宁睿城小微支行于 2016 年 8 月 8 日开业。 (3)根据中国银监会江苏监管局(苏银监复〔2016〕165 号)《中国银监会江苏监 管局关于南京银行栖霞支行开业的批复》,栖霞支行于 2016 年 8 月 9 日开业。 (4)根据中国银监会江苏监管局(苏银监复〔2016〕143 号)《中国银监会江苏监 管局关于南京银行南京滨江小微支行等 2 家支行开业的批复》,南京滨江小微支行于 2016 年 8 月 10 日开业。 (5)根据中国银监会镇江监管分局(镇银监复〔2016〕39 号)《中国银监会镇江监 管分局关于筹建南京银行股份有限公司扬中支行的批复》,扬中支行于 2016 年 7 月 18 日 获批筹建。 7 601009 南京银行股份有限公司 2016 年第三季度报告 (6)根据中国银监会江苏监管局(苏银监复〔2016〕183 号)《中国银监会江苏监 管局关于筹建南京银行南京泰山新村支行的批复》,南京泰山新村支行于 2016 年 7 月 27 日获批筹建。 (7)根据中国银监会南通监管分局(通银监复〔2016〕62 号)《中国银监会南通监 管分局关于筹建南京银行股份有限公司南通港闸支行的批复》,南通港闸支行于 2016 年 8 月 19 日获批筹建。 (8)根据中国银监会盐城监管分局(盐银监复〔2016〕59 号)《中国银监会盐城监 管分局关于筹建南京银行股份有限公司建湖支行的批复》,建湖支行于 2016 年 8 月 25 日 获批筹建。 (9)根据中国银监会泰州监管分局(泰银监复〔2016〕62 号)《中国银监会泰州监 管分局关于筹建南京银行兴化支行的批复》,兴化支行于 2016 年 9 月 2 日获批筹建。 (10)根据中国银监会苏州监管分局(苏州银监复〔2016〕130)《中国银监会苏州 监管分局关于同意筹建南京银行股份有限公司苏州相城支行的批复》,苏州相城支行于 2016 年 9 月 9 日获批筹建。 4.3 公司及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况 (1)2007 年 6 月 8 日,南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司、南 京高科股份有限公司出具了避免同业竞争的承诺。 (2)2007 年 6 月 8 日,巴黎银行出具了《承诺函》,同意与持有公司类似股权比例 的中国股东享有同等的地位,承诺自公司首次公开发行股票并上市之日起,放弃与公司 《战略联盟合作协议》项下包括“巴黎银行持续持股”、“需磋商事项”及“巴黎银行的 代表与借调人员”等条款规定的相关特殊权力的行使。 (3)2014 年 7 月 16 日,南京紫金投资集团有限责任公司、法国巴黎银行签订了《关 于公司非公开发行 A 股之股份认购协议》。 上述承诺均得到严格履行。 8 601009 南京银行股份有限公司 2016 年第三季度报告 §5 补充财务数据 5.1 公司补充会计数据 单位:千元 币种:人民币 项目 2016 年 9 月 30 日 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日 存款总额 646,784,915 504,197,106 368,328,882 活期存款 208,730,736 167,534,194 131,474,529 其中:公司存款 184,528,113 147,826,368 117,819,553 个人存款 24,202,623 19,707,826 13,654,976 定期存款 438,054,179 336,662,912 236,854,353 其中:公司存款 374,834,564 287,776,964 196,050,938 个人存款 63,219,615 48,885,948 40,803,415 贷款总额 318,375,168 251,197,549 174,685,206 其中:对公贷款 245,968,152 201,188,715 138,129,324 个人贷款 58,259,749 40,199,333 32,206,888 贴现 14,147,267 9,809,501 4,348,994 同业拆入 6,876,491 5,039,386 8,625,185 贷款损失准备 12,779,981 8,970,914 5,338,957 5.2 资本构成及变化情况 单位:千元 币种:人民币 并表 非并表 1、总资本净额 86,473,061 85,326,481 1.1 核心一级资本 52,028,802 51,348,544 1.2 核心一级资本扣减项 210,655 520,428 1.3 核心一级资本净额 51,818,147 50,828,116 1.4 其他一级资本 9,873,552 9,848,810 1.5 其他一级资本扣减项 0 0 1.6 一级资本净额 61,691,699 60,676,926 1.7 二级资本 24,781,362 24,649,555 1.8 二级资本扣减项 0 0 2、信用风险加权资产 569,040,049 562,913,972 3、市场风险加权资产 9,206,474 9,206,474 4、操作风险加权资产 30,384,171 29,633,155 5、风险加权资产合计 608,630,694 601,753,601 6、核心一级资本充足率(%) 8.51 8.45 7、一级资本充足率(%) 10.14 10.08 8、资本充足率(%) 14.21 14.18 注:根据中国银监会《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》,公司将进一步披露本报告期 资本构成表、有关科目展开说明表、资本工具主要特征等附表信息,详见公司网站(www.njcb.com.cn)。 9 601009 南京银行股份有限公司 2016 年第三季度报告 5.3 公司补充财务指标 2016 年 9 月 30 日 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日 主要指标(%) 期末 平均 期末 平均 期末 平均 总资产收益率 0.93 0.98 1.02 1.07 1.12 1.14 资本利润率 17.11 17.35 17.59 18.30 19.00 18.28 净利差 2.15 - 2.44 - 2.41 - 净息差 2.29 - 2.61 - 2.59 - 资本充足率 14.21 13.66 13.11 12.56 12.00 12.45 一级资本充足率(%) 10.14 10.25 10.35 9.47 8.59 9.35 核心一级资本充足率(%) 8.51 8.95 9.38 8.99 8.59 9.35 不良贷款率 0.87 0.85 0.83 0.89 0.94 0.92 拨备覆盖率 459.75 445.35 430.95 378.34 325.72 312.12 拨贷比 4.01 3.79 3.57 3.32 3.06 2.86 成本收入比 21.45 22.78 24.10 26.01 27.91 29.47 人民币 49.47 50.09 50.70 49.31 47.91 52.11 存贷款 外币 42.87 38.43 33.99 36.00 38.00 50.03 比例 折人民币 49.22 49.52 49.82 48.63 47.43 51.96 人民币 59.85 57.65 55.44 50.63 45.81 45.60 资产流动性比例 外币 54.65 67.80 80.95 55.68 30.41 23.58 拆入人民币 1.06 1.03 1.00 1.67 2.34 2.85 拆借资金比例 拆出人民币 1.31 1.05 0.78 1.34 1.90 1.34 利息回收率 97.86 97.79 97.71 97.99 98.27 98.40 单一最大客户贷款比例 1.57 2.57 3.57 3.13 2.68 3.07 最大十家客户贷款比例 12.35 11.57 10.79 12.55 14.31 17.39 注:1、净利差为=生息资产平均收益率-总计息负债平均成本率; 2、净息差=净利息收入/总生息资产 平均余额; 3、成本收入比=业务及管理费用/营业收入 10 601009 南京银行股份有限公司 2016 年第三季度报告 5.4 五级分类情况 单位:千元 币种:人民币 占比与 2016 年 9 月 30 日 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日 上年同 五级分 期增减 类 占比 占比 比例(百 金额 占比(%) 金额 金额 分点) (%) (%) 正常类 308,714,682 96.97 244,301,878 97.25 169,129,626 96.82 0.17 关注类 6,880,736 2.16 4,813,990 1.92 3,916,459 2.24 -0.09 次级类 2,203,009 0.69 1,519,759 0.61 1,208,936 0.69 -0.04 可疑类 325,078 0.10 377,001 0.15 325,359 0.19 -0.05 损失类 251,663 0.08 184,921 0.07 104,826 0.06 0.01 总额 318,375,168 100.00 251,197,549 100.00 174,685,206 100.00 - 5.5 母公司杠杆率 单位:千元 币种:人民币 2016 年 2016 年 2016 年 2015 年 项目 9 月 30 日 6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日 杠杆率% 5.31 4.65 4.79 5.55 一级资本净额 60,676,926 53,596,009 53,186,711 51,297,597 调整后的表内外资产余额 1,143,118,064 1,151,490,328 1,109,642,540 924,215,102 南京银行股份有限公司 法定代表人:林复 2016 年 10 月 24 日 §6 附录 11 601009 南京银行股份有限公司 2016 年第三季度报告 合并资产负债表 单位名称:南京银行股份有限公司 单位:人民币千元 项 目 2016年9月30日 2015年12月31日 资 产: 现金及存放中央银行款项 94,445,333 78,780,243 存放同业款项 56,905,885 27,644,249 贵金属 4,914 6,735 拆出资金 8,447,333 3,947,399 以公允价值计量且其变动计入当期损益 的金融资产 36,007,858 19,551,593 衍生金融资产 1,492,099 2,329,577 买入返售金融资产 8,997,500 8,966,907 应收利息 7,651,142 6,740,864 发放贷款和垫款 305,595,187 242,226,635 可供出售金融资产 109,518,665 110,546,276 持有至到期投资 112,488,402 85,577,333 应收款项类投资 269,705,481 208,474,178 长期股权投资 2,959,627 2,765,819 投资性房地产 11,823 14,709 固定资产 5,110,910 4,499,684 无形资产 210,162 179,440 递延所得税资产 2,610,123 1,474,192 其他资产 1,055,195 1,294,406 资产总计 1,023,217,639 805,020,239 负债及股东权益 负 债: 向中央银行借款 20,620,000 4,250,000 同业及其他金融机构存放款项 78,381,581 98,405,944 拆入资金 6,876,491 5,039,386 衍生金融负债 1,318,842 2,032,063 卖出回购金融资产款 38,488,779 28,631,614 吸收存款 646,784,915 504,197,106 应付职工薪酬 2,129,204 1,873,458 应交税费 2,297,537 2,104,459 应付利息 10,176,011 7,692,565 应付债券 149,450,792 86,887,191 其他负债 4,637,287 11,492,529 负债合计 961,161,439 752,606,315 股东权益: 股本 6,058,720 3,365,956 其他权益工具 9,848,810 4,873,810 资本公积 15,186,462 17,879,226 其他综合收益 1,342,363 1,746,090 盈余公积 3,272,607 2,582,176 一般风险准备 8,949,991 8,945,114 未分配利润 16,944,533 12,634,152 归属于母公司股权权益合计 61,603,486 52,026,524 少数股东权益 452,714 387,400 股东权益合计 62,056,200 52,413,924 负债和股东权益总计 1,023,217,639 805,020,239 法定代表人: 林复 行长:胡昇荣 财务负责人:刘恩奇 财务机构负责人:朱晓洁 12 601009 南京银行股份有限公司 2016 年第三季度报告 资产负债表 单位名称:南京银行股份有限公司 单位:人民币千元 项 目 2016年9月30日 2015年12月31日 资 产: 现金及存放中央银行款项 93,635,580 78,047,091 存放同业款项 56,178,175 27,036,347 贵金属 4,914 6,735 拆出资金 8,447,333 3,947,399 以公允价值计量且其变动计入当期损 益的金融资产 36,006,738 19,550,483 衍生金融资产 1,492,099 2,329,577 买入返售金融资产 8,997,500 8,966,907 应收利息 7,629,891 6,724,296 发放贷款和垫款 264,819,733 204,708,362 可供出售金融资产 109,072,097 110,241,191 持有至到期投资 112,488,402 85,577,333 应收款项类投资 304,285,481 240,390,023 长期股权投资 3,276,012 3,082,695 投资性房地产 11,823 14,709 固定资产 5,082,641 4,469,848 无形资产 203,059 172,534 递延所得税资产 2,533,296 1,392,885 其他资产 963,890 1,215,341 资产总计 1,015,128,664 797,873,756 负债及股东权益 负 债: 向中央银行借款 20,500,000 4,100,000 同业及其他金融机构存放款项 78,855,082 98,821,289 拆入资金 6,876,491 5,039,386 衍生金融负债 1,318,842 2,032,063 卖出回购金融资产款 38,310,494 28,524,820 吸收存款 639,645,383 497,798,511 应付职工薪酬 2,061,897 1,774,542 应交税费 2,248,378 2,032,096 应付利息 10,065,606 7,593,833 应付债券 149,450,792 86,887,191 其他负债 4,598,345 11,470,431 负债合计 953,931,310 746,074,162 股东权益: 股本 6,058,720 3,365,956 其他权益工具 9,848,810 4,873,810 资本公积 15,186,569 17,879,333 其他综合收益 1,342,221 1,745,201 盈余公积 3,272,607 2,582,176 一般风险准备 8,889,081 8,889,081 未分配利润 16,599,346 12,464,037 股东权益合计 61,197,354 51,799,594 负债和股东权益总计 1,015,128,664 797,873,756 法定代表人: 林复 行长:胡昇荣 财务负责人:刘恩奇 财务机构负责人:朱晓洁 13 601009 南京银行股份有限公司 2016 年第三季度报告 合并利润表 单位名称:南京银行股份有限公司 单位:人民币千元 年初至报告期期 上年年初至报 本期金额 上期金额 项 目 末金额 告期期末金额 (7-9月) (7-9月) (1-9月) (1-9月) 一、营业收入 6,083,909 5,689,633 21,060,894 16,604,864 利息净收入 5,097,028 4,792,447 16,649,198 13,713,826 利息收入 13,245,697 9,865,257 35,101,220 28,435,626 利息支出 (8,148,669) (5,072,810) (18,452,022) (14,721,800) 手续费及佣金净收入 524,437 833,871 3,155,214 2,626,742 手续费及佣金收入 668,227 862,861 3,408,080 2,719,317 手续费及佣金支出 (143,790) (28,990) (252,866) (92,575) 投资收益 289,477 134,226 1,008,328 627,973 其中:对联营企业和合营企业的投资收益 75,397 109,524 247,450 282,473 公允价值变动收益 (89,709) 648,408 (49,400) 358,502 汇兑收益 108,488 (798,344) (105,178) (966,135) 其他业务收入 154,188 79,025 402,732 243,956 二、营业支出 (3,619,386) (3,655,450) (12,720,240) (9,961,769) 营业税金及附加 (67,481) (431,590) (896,432) (1,267,471) 业务及管理费 (1,432,781) (1,642,453) (4,516,715) (3,956,986) 资产减值损失 (2,104,607) (1,556,051) (7,252,603) (4,678,914) 其他业务成本 (14,517) (25,356) (54,490) (58,398) 三、营业利润 2,464,523 2,034,183 8,340,654 6,643,095 加:营业外收入 16,445 7,847 31,096 40,500 减:营业外支出 (10,421) (5,634) (15,729) (14,149) 四、利润总额 2,470,547 2,036,396 8,356,021 6,669,446 减:所得税费用 (450,890) (409,267) (1,922,792) (1,441,293) 五、净利润 2,019,657 1,627,129 6,433,229 5,228,153 归属于母公司股东的净利润 1,990,249 1,610,653 6,352,072 5,178,191 少数股东损益 29,408 16,476 81,157 49,962 六、每股收益: (一)基本每股收益 0.33 0.27 1.05 0.85 (二)稀释每股收益 0.33 0.27 1.05 0.85 七、其他综合收益 归属于母公司股东的其他综合收益的税后 221,305 383,551 (403,914) 420,983 净额 221,701 383,529 (403,727) 420,969 以后将重分类进损益的其他综合收益 —权益法下在被投资单位以后将重分类进 损益的其他综合收益中享有的份额 997 2,924 (10,017) 8,698 —可供出售金融资产公允价值变动 归属于少数股东的其他综合收益的税后净 220,704 380,605 (393,710) 412,271 额 (396) 22 (187) 14 八、综合收益总额 2,240,962 2,010,680 6,029,315 5,649,136 (一)归属于母公司所有者的综合收益总额 2,211,950 1,994,182 5,948,345 5,599,160 (二)归属于少数股东的综合收益总额 29,012 16,498 80,970 49,976 法定代表人: 林复 行长:胡昇荣 财务负责人:刘恩奇 财务机构负责人:朱晓洁 14 601009 南京银行股份有限公司 2016 年第三季度报告 利 润 表 单位名称:南京银行股份有限公司 单位:人民币千元 年初至报告期 上年年初至报 本期金额 上期金额 项 目 期末金额 告期期末金额 (7-9月) (7-9月) (1-9月) (1-9月) 一、营业收入 5,875,249 5,552,537 20,495,720 16,205,302 利息净收入 5,027,130 4,728,251 16,438,368 13,518,319 利息收入 13,135,675 9,764,020 34,782,570 28,130,741 利息支出 (8,108,545) (5,035,769) (18,344,202) (14,612,422) 手续费及佣金净收入 523,769 833,055 3,145,365 2,625,026 手续费及佣金收入 667,574 862,615 3,398,517 2,718,111 手续费及佣金支出 (143,805) (29,560) (253,152) (93,085) 投资收益 285,846 132,672 1,018,219 637,543 其中:对联营企业和合营企业的投资收益 75,397 109,524 247,450 282,473 公允价值变动收益 (89,709) 648,408 (49,400) 358,502 汇兑收益 108,488 (798,344) (105,178) (966,135) 其他业务收入 19,725 8,495 48,346 32,047 二、营业支出 (3,551,280) (3,569,775) (12,502,849) (9,699,375) 营业税金及附加 (66,145) (424,429) (879,614) (1,245,858) 业务及管理费 (1,374,840) (1,585,446) (4,357,489) (3,779,835) 资产减值损失 (2,098,564) (1,545,686) (7,231,178) (4,637,894) 其他业务成本 (11,731) (14,214) (34,568) (35,788) 三、营业利润 2,323,969 1,982,762 7,992,871 6,505,927 加:营业外收入 16,024 1,649 22,621 14,678 减:营业外支出 (10,345) (5,634) (15,615) (13,863) 四、利润总额 2,329,648 1,978,777 7,999,877 6,506,742 减:所得税费用 (414,723) (394,905) (1,827,753) (1,397,534) 五、净利润 1,914,925 1,583,872 6,172,124 5,109,208 六、每股收益: (一)基本每股收益 0.32 0.26 1.02 0.84 (二)稀释每股收益 0.32 0.26 1.02 0.84 七、其他综合收益 223,286 383,444 (402,980) 420,916 归属于母公司股东的其他综合收益的税后 净额 223,286 383,444 (402,980) 420,916 以后将重分类进损益的其他综合收益 —权益法下在被投资单位以后将重分类进 损益的其他综合收益中享有的份额 997 2,924 (10,017) 8,698 —可供出售金融资产公允价值变动 222,289 380,520 (392,963) 412,218 归属于少数股东的其他综合收益的税后净 额 八、综合收益总额 2,138,211 1,967,316 5,769,144 5,530,124 法定代表人: 林复 行长:胡昇荣 财务负责人:刘恩奇 财务机构负责人:朱晓洁 15 601009 南京银行股份有限公司 2016 年第三季度报告 合并现金流量表 单位名称:南京银行股份有限公司 单位:人民币千元 项 目 2016年1-9月 2015年1-9月 一、经营活动产生的现金流量 客户存款和同业存放款项净增加额 122,563,446 126,838,246 向中央银行借款净增加额 16,370,000 570,000 向其他金融机构拆入资金净增加额 7,163,742 2,906,050 收取利息和手续费及佣金的现金 37,918,034 29,789,563 收到其他与经营活动有关的现金 449,843 423,910 经营活动现金流入小计 184,465,065 160,527,769 客户贷款及垫款净增加额 (69,857,713) (42,112,094) 存放央行和同业款项净增加额 (29,319,840) (22,040,438) 支付利息和手续费及佣金的现金 (13,640,088) (12,313,972) 支付给职工以及为职工支付的现金 (2,514,707) (1,981,267) 支付的各项税费 (3,666,306) (3,000,197) 支付其他与经营活动有关的现金 (8,555,766) (1,403,343) 经营活动现金流出小计 (127,554,420) (82,851,311) 经营活动产生的现金流量净额 56,910,645 77,676,458 二、投资活动产生的现金流量: 收回投资收到的现金 1,224,631,464 1,011,287,978 取得投资收益收到的现金 44,116 87,306 收到其他与投资活动有关的现金 - 398 投资活动现金流入小计 1,224,675,580 1,011,375,682 投资支付的现金 (1,329,024,910) (1,139,805,356) 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支 付的现金 (667,530) (938,637) 支付其他与经营活动有关的现金 (2,567) - 投资活动现金流出小计 (1,329,695,007) (1,140,743,993) 投资活动产生的现金流量净额 (105,019,427) (129,368,311) 三、筹资活动产生的现金流量: 吸收投资收到的现金 4,975,000 7,922,000 发行债券收到的现金 123,770,614 73,469,956 筹资活动现金流入小计 128,745,614 81,391,956 偿还债务支付的现金 (63,260,000) (32,110,000) 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (1,890,406) (1,995,286) 筹资活动现金流出小计 (65,150,406) (34,105,286) 筹资活动产生的现金流量净额 63,595,208 47,286,670 四、汇率变动对现金的影响 120,458 34,720 五、现金及现金等价物净增加额 15,606,884 (4,370,463) 期初现金及现金等价物余额 17,386,854 22,121,371 期末现金及现金等价物余额 32,993,738 17,750,908 法定代表人: 林复 行长:胡昇荣 财务负责人:刘恩奇 财务机构负责人:朱晓洁 16 601009 南京银行股份有限公司 2016 年第三季度报告 现金流量表 单位名称:南京银行股份有限公司 单位:人民币千元 项 目 2016年1-9月 2015年1-9月 一、经营活动产生的现金流量 客户存款和同业存放款项净增加额 121,880,666 126,472,452 向中央银行借款净增加额 16,400,000 600,000 向其他金融机构拆入资金净增加额 7,092,252 2,890,517 收取利息和手续费及佣金的现金 37,594,503 29,485,157 收到其他与经营活动有关的现金 70,921 159,166 经营活动现金流入小计 183,038,342 159,607,292 客户贷款及垫款净增加额 (66,901,489) (41,813,446) 存放央行和同业款项净增加额 (29,124,219) (21,942,925) 支付利息和手续费及佣金的现金 (13,544,228) (12,233,544) 支付给职工以及为职工支付的现金 (2,390,568) (1,898,940) 支付的各项税费 (3,535,138) (2,922,347) 支付其他与经营活动有关的现金 (8,466,723) (1,310,209) 经营活动现金流出小计 (123,962,365) (82,121,411) 经营活动产生的现金流量净额 59,075,977 77,485,881 二、投资活动产生的现金流量: 收回投资收到的现金 1,224,692,159 1,011,031,707 取得投资收益收到的现金 59,598 100,158 收到其他与投资活动有关的现金 - 398 投资活动现金流入小计 1,224,751,757 1,011,132,263 投资支付的现金 (1,331,290,054) (1,139,331,982) 购建固定资产、无形资产和其他长 期资产支付的现金 (660,339) (930,350) 支付其他与投资活动有关的现金 (2,567) - 投资活动现金流出小计 (1,331,952,960) (1,140,262,332) 投资活动产生的现金流量净额 (107,201,203) (129,130,069) 三、筹资活动产生的现金流量: 吸收投资收到的现金 4,975,000 7,922,000 发行债券收到的现金 123,770,614 73,469,956 筹资活动现金流入小计 128,745,614 81,391,956 偿还债务支付的现金 (63,260,000) (32,110,000) 分配股利、利润或偿付利息支付的 现金 (1,874,749) (1,982,215) 筹资活动现金流出小计 (65,134,749) (34,092,215) 筹资活动产生的现金流量净额 63,610,865 47,299,741 四、汇率变动对现金的影响 120,458 34,720 五、现金及现金等价物净增加额 15,606,097 (4,309,727) 期初现金及现金等价物余额 16,879,140 21,725,150 期末现金及现金等价物余额 32,485,237 17,415,423 法定代表人: 林复 行长:胡昇荣 财务负责人:刘恩奇 财务机构负责人:朱晓洁 17