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公司公告

南京银行:2016年第三季度报告2016-10-25  

						  南京银行股份有限公司

BANK OF NANJING CO., LTD.




  2016 年第三季度报告

     (股票代码:601009)
   601009                             南京银行股份有限公司 2016 年第三季度报告




                              目录

§1 重要提示 .....................................................2
§2 主要财务数据和股东变化 .......................................2
§3 经营情况分析 .................................................6
§4 重要事项 .....................................................6
§5 补充财务数据 .................................................9
§6 附录........................................................11




                                 1
    601009                                             南京银行股份有限公司 2016 年第三季度报告


§1 重要提示


1.1 本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在
任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个
别及连带责任。
1.2 公司第七届董事会第十七次会议于 2016 年 10 月 24 日审议通过了公司《2016 年第三
季度报告》。本次董事会会议应到董事 12 人,实到董事 11 人,其中,陈冬华董事因公务
原因,书面委托肖斌卿董事代为投票。
1.3 本公司第三季度财务会计报告未经审计。
1.4 本公司董事长林复,行长胡昇荣,财务负责人刘恩奇,财务机构负责人朱晓洁保证
季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
§2 主要财务数据和股东变化

2.1 主要财务数据

                                                                                     币种:人民币
                                                                           本报告期末比上年度期
                          本报告期末                  上年度期末
                                                                                 末增减(%)
总资产(千元)                 1,023,217,639                805,020,239                       27.10
归属于母公司股东的
                                61,603,486                 52,026,524                       18.41
权益(千元)
归属于母公司股东的
                                       10.17                        8.59                    18.39
每股净资产(元)
归属于母公司普通股
股东的每股净资产                        8.54                        7.78                     9.77
(元)
                                                                           本报告期比上年同期增
                       年初至报告期期末            上年初至报告期期末
                                                                                   减(%)
                          (1-9 月)                   (1-9 月)
经营活动产生的现金
                                56,910,645                 77,676,458                     -26.73
流量净额(千元)
每股经营活动产生的
                                       9.39                     12.82                     -26.76
现金流量净额(元)
                     年初至报告期期末(1-9         上年初至报告期期末      本报告期比上年同期增
                             月)                      (1-9 月)                  减(%)

营业收入(千元)                  21,060,894                 16,604,864                       26.84
归属于母公司股东的
                                 6,352,072                  5,178,191                       22.67
净利润(千元)
归属于母公司股东的
扣除非经常性损益的               6,342,271                  5,166,786                       22.75
净利润(千元)


                                               2
     601009                                                  南京银行股份有限公司 2016 年第三季度报告


基本每股收益(元)                             1.05                         0.85                    23.53
扣除非经常性损益后
                                             1.05                         0.85                    23.53
基本每股收益(元)
稀释每股收益(元)                             1.05                         0.85                    23.53
加权平均净资产收益
                                            12.83                      14.77                    -13.13
率(%)
扣除非经常性损益后
加权平均净资产收益                          12.81                      14.74                    -13.09
率(%)
    注:每股收益和净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益
率和每股收益的计算及披露》(2010 年修订)计算。

扣除非经常性损益项目和金额
                                                                                 单位:千元 币种:人民币

                                              本期金额
              项目                                                    年初至报告期末金额(1-9 月)
                                            (7-9 月)
营业外收支净额(净收入为-)                                 -6,024                             -15,367
所得税影响额                                                 1,505                               3,841
少数股东损益影响额                                             132                               1,725
            合计                                            -4,387                              -9,801

2.2 截止报告期末的普通股股东总数、前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)
持股情况表
                                                                                                单位:股

股东总数(户)                                                                                  85,675
                                     前十名股东持股情况
                                                                       质押或冻结情况
  股东名称                                    持有有限售条件
                 期末持股数量     比例(%)                            股份                     股东性质
  (全称)                                      股份数量                       数量
                                                                     状态
法国巴黎银行     901,062,480       14.87       223,325,060           无          0            境外法人
南京紫金投资     751,861,281       12.41       71,464,021                  111,172,510        国有法人
集团有限责任                                                         质押
公司
南京高科股份     571,133,642       9.43                 0                            0        境内非国
                                                                     无
有限公司                                                                                      有法人
法国巴黎银行     241,165,713       3.98                 0                            0        境外法人
                                                                     无
(QFII)
中国证券金融     188,930,709       3.12                 0                            0        国有法人
                                                                     无
股份有限公司
东方基金-民         89,294,292    1.47                 0                            0          其他
生银行-中融
信托-瞰金 63                                                        无
号单一资金信
托
全国社保基金         83,682,038    1.38                 0                            0          其他
                                                                     无
一零一组合


                                                    3
     601009                                            南京银行股份有限公司 2016 年第三季度报告


中央汇金资产      78,313,320      1.29            0                          0              国家
管理有限责任
                                                               无
公司

南京市国有资      76,741,823      1.27            0                     76,741,822      国有法人
产投资管理控
                                                              冻结
股(集团)有
限责任公司
江苏省国信资      66,117,924      1.09            0                          0          国有法人
产管理集团有                                                   无
限公司
                               前十名无限售条件股东持股情况
       股东名称            持有无限售条件流通股                     股份种类及数量
                                 的数量                    种类                     数量
南京紫金投资集团有限责         680,397,260                                       680,397,260
                                                      人民币普通股
任公司
法国巴黎银行                   677,737,420            人民币普通股               677,737,420
南京高科股份有限公司           571,133,642            人民币普通股               571,133,642
法国巴黎银行(QFII)           241,165,713            人民币普通股               241,165,713
中国证券金融股份有限公         188,930,709                                       188,930,709
                                                      人民币普通股
司
东方基金-民生银行-中          89,294,292                                       89,294,292
融信托-瞰金 63 号单一资                              人民币普通股
金信托
全国社保基金一零一组合          83,682,038            人民币普通股               83,682,038
中央汇金资产管理有限责          78,313,320                                       78,313,320
                                                      人民币普通股
任公司
南京市国有资产投资管理          76,741,823                                       76,741,823
控股(集团)有限责任公                                人民币普通股
司
江苏省国信资产管理集团          66,117,924                                       66,117,924
                                                      人民币普通股
有限公司

2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表

  南银优 1                                                                            单位:股

优先股股东总数(户)                                                                               10
                                  前十名优先股股东持股情况
                                                      所持股份         质押或冻结情况       股东性
   股东名称(全称)          期末持股数量     比例(%)
                                                        类别         股份状态    数量         质
博时基金-工商银行-           10,000,000     20.41 境内优先股          无              0
博时-工行-灵活配置 5
                                                                                             其他
号特定多个客户资产管
理计划
交银国际信托有限公司           9,300,000     18.98    境内优先股        无              0
-金盛添利 1 号单一资金                                                                      其他
信托
中国银行股份有限公司           6,000,000     12.24    境内优先股        无              0    其他

                                              4
     601009                                         南京银行股份有限公司 2016 年第三季度报告


上海市分行
华安未来资产-海通证         5,000,000     10.20   境内优先股        无             0
券-上海海通证券资产                                                                     其他
管理有限公司
中粮信托有限责任公司         5,000,000     10.20   境内优先股        无             0
-中粮信托投资 1 号资                                                                    其他
金信托计划
广东粤财信托有限公司         4,700,000      9.59   境内优先股        无             0
-粤财信托.粤银 1 号证
                                                                                         其他
券投资单一资金信托计
划
华安基金-兴业银行-         3,000,000      6.12   境内优先股        无             0
上海农村商业银行股份                                                                     其他
有限公司
浦银安盛基金公司-浦         3,000,000      6.12   境内优先股        无             0
发-上海浦东发展银行                                                                     其他
上海分行
中国银行股份有限公司         2,000,000      4.08   境内优先股        无             0    其他
中信银行股份有限公司         1,000,000      2.04   境内优先股        无             0
-中信理财之共赢系列                                                                     其他
天天快车

  南银优 2                                                                          单位:股

优先股股东总数(户)                                                                           18
                                前十名优先股股东持股情况
                                                                     质押或冻结情况
                                                                                        股东性
     股东名称(全称)       期末持股数量   比例(%)   所持股份类别      股份状
                                                                               数量       质
                                                                       态
浦银安盛基金公司-浦发                               境内优先股          无        0
-上海浦东发展银行上海     10,300,000     20.60                                          其他
分行
中诚信托有限责任公司-                               境内优先股           无        0
2012 年中诚中信资债通       7,700,000     15.40                                          其他
单一资金信托
交银施罗德资管-交通银                               境内优先股           无        0
行-交通银行股份有限公      5,200,000     10.40                                          其他
司
华润深国投信托有限公司                               境内优先股           无        0
                            5,200,000     10.40                                          其他
-投资 1 号单一资金信托
博时基金-工商银行-博                               境内优先股           无        0
时-工行-灵活配置 5 号
                            3,100,000       6.20                                         其他
特定多个客户资产管理计
划
中国光大银行股份有限公                               境内优先股           无        0
司-阳光稳进理财管理计      2,600,000       5.20                                         其他
划
华安基金-兴业银行-上                               境内优先股           无        0
海农村商业银行股份有限      2,600,000       5.20                                         其他
公司
                                            5
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杭州银行股份有限公司-                                 境内优先股          无          0
“幸福 99”丰裕盈家 KF01    2,600,000        5.20                                          其他
号银行理财计划
广发证券资管-工商银行                                 境内优先股          无          0
-广发证券稳利 3 号集合     1,600,000        3.20                                          其他
资产管理计划
广东粤财信托有限公司-                                 境内优先股          无          0
粤财信托.粤银 1 号证券      1,500,000        3.00                                          其他
投资单一资金信托计划
中山证券-工商银行-中                                 境内优先股          无          0
山金百灵贵宾定制 3 号集     1,500,000        3.00                                          其他
合资产管理计划
注:公司已发行优先股均为无限售条件优先股。

§3 经营情况分析
         业务保持较快增长。截至报告期末,资产总额 10,232.18 亿元,较年初增加
   2,181.97 亿元,增幅 27.10%;存款总额 6,467.85 亿元,较年初增加 1,425.88 亿元,
   增幅 28.28%;贷款总额 3,183.75 亿元,较年初增加 671.78 亿元,增幅 26.74%。
         经营效益实现良好。前三季度实现利润总额 83.56 亿元,同比增加 16.87 亿元,
   增幅 25.29%;实现归属于母公司股东的净利润 63.52 亿元,同比增加 11.74 亿元,增
   幅 22.67%;基本每股收益 1.05 元,同比增幅 23.53%。
         监管指标总体良好。截止报告期末,资本充足率 14.21%,成本收入比 21.45%,
   拨备覆盖率 459.75%,不良贷款率 0.87%。
§4 重要事项

4.1 公司主要会计报表项目、财务指标变动超过 30%的情况及原因
                                                                       单位:千元 币种:人民币

                                                  较上年度期末/
       主要会计项目            报告期末              上年同期                   原因说明
                                                  (%)
       存放同业款项              56,905,885              105.85     存放境内同业款项增加
         拆出资金                 8,447,333              114.00     拆放境内其他银行增加
 以公允价值计量且其变动计                                           以公允价值计量且其变动计入
                                 36,007,858               84.17
   入当期损益的金融资产                                             当期损益的金融资产增加
       衍生金融资产               1,492,099              -35.95     衍生业务规模减少
      持有至到期投资            112,488,402               31.45     持有至到期投资增加
                                                               贷款减值准备等项目递延所
      递延所得税资产              2,610,123               77.05
                                                               得税增加
                                                               新增支小再贷款、中期借贷便
      向中央银行借款             20,620,000             385.18
                                                               利

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         拆入资金               6,876,491          36.45 境内其他银行拆入增加
       衍生金融负债             1,318,842         -35.10 衍生业务规模减少
    卖出回购金融资产款         38,488,779          34.43 卖出回购债券增加
         应付利息              10,176,011          32.28 应付利息增加
         应付债券             149,450,792          72.01 同业定期存单增加
         其他负债               4,637,287         -59.65 其他应付款项减少
             股本               6,058,720          80.00 转增股数
        未分配利润             16,944,533          34.12 净利润增加
                                                            同业间资产买卖管理手续费
     手续费及佣金支出             252,866         173.15
                                                            支出增加
         投资收益               1,008,328          60.57 交易差价增加
                                                            交易性债券、衍生金融工具市
     公允价值变动收益             -49,400        -113.78
                                                            值下降
         汇兑收益                -105,178          89.11 衍生业务汇率变动
       其他业务收入               402,732          65.08 子公司收入增加
                                                            贷款减值损失及同业减值损
       资产减值损失             7,252,603          55.01
                                                            失增加
        所得税费用              1,922,792          33.41 应税收入增加



4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
    (1)根据中国银监会常州监管分局(常银监复〔2016〕48 号)《中国银监会常州监
管分局关于南京银行股份有限公司常州新北支行开业的批复》,常州新北支行于 2016 年
8 月 8 日开业。
    (2)根据中国银监会江苏监管局(苏银监复〔2016〕143 号)《中国银监会江苏监
管局关于南京银行南京滨江小微支行等 2 家支行开业的批复》,南京苏宁睿城小微支行于
2016 年 8 月 8 日开业。
    (3)根据中国银监会江苏监管局(苏银监复〔2016〕165 号)《中国银监会江苏监
管局关于南京银行栖霞支行开业的批复》,栖霞支行于 2016 年 8 月 9 日开业。
    (4)根据中国银监会江苏监管局(苏银监复〔2016〕143 号)《中国银监会江苏监
管局关于南京银行南京滨江小微支行等 2 家支行开业的批复》,南京滨江小微支行于 2016
年 8 月 10 日开业。
    (5)根据中国银监会镇江监管分局(镇银监复〔2016〕39 号)《中国银监会镇江监
管分局关于筹建南京银行股份有限公司扬中支行的批复》,扬中支行于 2016 年 7 月 18 日
获批筹建。

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    (6)根据中国银监会江苏监管局(苏银监复〔2016〕183 号)《中国银监会江苏监
管局关于筹建南京银行南京泰山新村支行的批复》,南京泰山新村支行于 2016 年 7 月 27
日获批筹建。
    (7)根据中国银监会南通监管分局(通银监复〔2016〕62 号)《中国银监会南通监
管分局关于筹建南京银行股份有限公司南通港闸支行的批复》,南通港闸支行于 2016 年
8 月 19 日获批筹建。
    (8)根据中国银监会盐城监管分局(盐银监复〔2016〕59 号)《中国银监会盐城监
管分局关于筹建南京银行股份有限公司建湖支行的批复》,建湖支行于 2016 年 8 月 25 日
获批筹建。
    (9)根据中国银监会泰州监管分局(泰银监复〔2016〕62 号)《中国银监会泰州监
管分局关于筹建南京银行兴化支行的批复》,兴化支行于 2016 年 9 月 2 日获批筹建。
    (10)根据中国银监会苏州监管分局(苏州银监复〔2016〕130)《中国银监会苏州
监管分局关于同意筹建南京银行股份有限公司苏州相城支行的批复》,苏州相城支行于
2016 年 9 月 9 日获批筹建。


4.3 公司及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况

    (1)2007 年 6 月 8 日,南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司、南
京高科股份有限公司出具了避免同业竞争的承诺。
    (2)2007 年 6 月 8 日,巴黎银行出具了《承诺函》,同意与持有公司类似股权比例
的中国股东享有同等的地位,承诺自公司首次公开发行股票并上市之日起,放弃与公司
《战略联盟合作协议》项下包括“巴黎银行持续持股”、“需磋商事项”及“巴黎银行的
代表与借调人员”等条款规定的相关特殊权力的行使。
    (3)2014 年 7 月 16 日,南京紫金投资集团有限责任公司、法国巴黎银行签订了《关
于公司非公开发行 A 股之股份认购协议》。
    上述承诺均得到严格履行。




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§5 补充财务数据

5.1 公司补充会计数据
                                                                        单位:千元 币种:人民币

            项目             2016 年 9 月 30 日       2015 年 12 月 31 日     2014 年 12 月 31 日
存款总额                             646,784,915            504,197,106                 368,328,882
活期存款                             208,730,736            167,534,194                 131,474,529
其中:公司存款                       184,528,113            147,826,368                 117,819,553
        个人存款                      24,202,623             19,707,826                  13,654,976
定期存款                             438,054,179            336,662,912                 236,854,353
其中:公司存款                       374,834,564            287,776,964                 196,050,938
        个人存款                      63,219,615             48,885,948                  40,803,415
贷款总额                             318,375,168            251,197,549                 174,685,206
其中:对公贷款                       245,968,152            201,188,715                 138,129,324
个人贷款                              58,259,749             40,199,333                  32,206,888
贴现                                  14,147,267               9,809,501                  4,348,994
同业拆入                               6,876,491               5,039,386                  8,625,185
贷款损失准备                          12,779,981               8,970,914                  5,338,957


5.2 资本构成及变化情况
                                                                        单位:千元 币种:人民币

                                             并表                              非并表
1、总资本净额                                          86,473,061                        85,326,481
1.1 核心一级资本                                       52,028,802                        51,348,544
1.2 核心一级资本扣减项                                    210,655                           520,428
1.3 核心一级资本净额                                   51,818,147                        50,828,116
1.4 其他一级资本                                        9,873,552                         9,848,810
1.5 其他一级资本扣减项                                          0                                 0
1.6 一级资本净额                                       61,691,699                        60,676,926
1.7 二级资本                                           24,781,362                        24,649,555
1.8 二级资本扣减项                                              0                                 0
2、信用风险加权资产                                   569,040,049                       562,913,972
3、市场风险加权资产                                     9,206,474                         9,206,474
4、操作风险加权资产                                    30,384,171                        29,633,155
5、风险加权资产合计                                   608,630,694                       601,753,601
6、核心一级资本充足率(%)                                   8.51                              8.45
7、一级资本充足率(%)                                      10.14                             10.08
8、资本充足率(%)                                          14.21                             14.18
    注:根据中国银监会《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》,公司将进一步披露本报告期
资本构成表、有关科目展开说明表、资本工具主要特征等附表信息,详见公司网站(www.njcb.com.cn)。

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5.3 公司补充财务指标

                                     2016 年 9 月 30 日     2015 年 12 月 31 日    2014 年 12 月 31 日
        主要指标(%)
                                      期末       平均        期末       平均       期末         平均
         总资产收益率                   0.93      0.98         1.02       1.07       1.12           1.14
             资本利润率                17.11     17.35        17.59      18.30      19.00         18.28
               净利差                   2.15            -      2.44            -     2.41                -
               净息差                   2.29            -      2.61            -     2.59                -
             资本充足率                14.21     13.66        13.11      12.56      12.00         12.45
     一级资本充足率(%)               10.14     10.25        10.35       9.47       8.59           9.35

   核心一级资本充足率(%)              8.51      8.95         9.38       8.99       8.59           9.35

             不良贷款率                 0.87      0.85         0.83       0.89       0.94           0.92

             拨备覆盖率               459.75    445.35      430.95     378.34      325.72        312.12
               拨贷比                   4.01      3.79         3.57       3.32       3.06           2.86
             成本收入比                21.45     22.78        24.10      26.01      27.91         29.47

                          人民币       49.47     50.09        50.70      49.31      47.91         52.11
      存贷款
                           外币        42.87     38.43        33.99      36.00      38.00         50.03
        比例
                         折人民币      49.22     49.52        49.82      48.63      47.43         51.96

                          人民币       59.85     57.65        55.44      50.63      45.81         45.60
  资产流动性比例
                           外币        54.65     67.80        80.95      55.68      30.41         23.58

                        拆入人民币      1.06      1.03         1.00       1.67       2.34           2.85
   拆借资金比例
                        拆出人民币      1.31      1.05         0.78       1.34       1.90           1.34

             利息回收率                97.86     97.79        97.71      97.99      98.27         98.40

     单一最大客户贷款比例               1.57      2.57         3.57       3.13       2.68           3.07

     最大十家客户贷款比例              12.35     11.57        10.79      12.55      14.31         17.39



注:1、净利差为=生息资产平均收益率-总计息负债平均成本率; 2、净息差=净利息收入/总生息资产
平均余额; 3、成本收入比=业务及管理费用/营业收入




                                                   10
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5.4 五级分类情况
                                                                              单位:千元 币种:人民币

                                                                                                    占比与
                  2016 年 9 月 30 日             2015 年 12 月 31 日       2014 年 12 月 31 日      上年同
五级分
                                                                                                    期增减
类
                                                                占比                      占比      比例(百
                   金额         占比(%)            金额                      金额                   分点)
                                                                (%)                       (%)
 正常类       308,714,682         96.97       244,301,878       97.25     169,129,626     96.82        0.17
 关注类         6,880,736          2.16         4,813,990         1.92      3,916,459       2.24      -0.09
 次级类         2,203,009          0.69         1,519,759         0.61      1,208,936       0.69      -0.04
 可疑类           325,078          0.10           377,001         0.15        325,359       0.19      -0.05
 损失类           251,663          0.08           184,921         0.07        104,826       0.06       0.01
   总额       318,375,168        100.00       251,197,549      100.00     174,685,206    100.00           -



5.5 母公司杠杆率
                                                                              单位:千元 币种:人民币

                                  2016 年              2016 年            2016 年             2015 年
           项目
                                 9 月 30 日           6 月 30 日         3 月 31 日         12 月 31 日
          杠杆率%                         5.31                4.65               4.79                     5.55
     一级资本净额                60,676,926            53,596,009         53,186,711               51,297,597
调整后的表内外资产余额        1,143,118,064         1,151,490,328      1,109,642,540             924,215,102




                                                                                 南京银行股份有限公司
                                                                                      法定代表人:林复
                                                                                      2016 年 10 月 24 日


§6 附录




                                                       11
    601009                                          南京银行股份有限公司 2016 年第三季度报告




                                       合并资产负债表
单位名称:南京银行股份有限公司                                                 单位:人民币千元
               项    目                     2016年9月30日                 2015年12月31日
资 产:
  现金及存放中央银行款项                              94,445,333                      78,780,243
  存放同业款项                                        56,905,885                      27,644,249
  贵金属                                                   4,914                           6,735
  拆出资金                                             8,447,333                       3,947,399
  以公允价值计量且其变动计入当期损益
的金融资产                                            36,007,858                      19,551,593
  衍生金融资产                                         1,492,099                       2,329,577
  买入返售金融资产                                     8,997,500                       8,966,907
  应收利息                                             7,651,142                       6,740,864
  发放贷款和垫款                                     305,595,187                     242,226,635
  可供出售金融资产                                   109,518,665                     110,546,276
  持有至到期投资                                     112,488,402                      85,577,333
  应收款项类投资                                     269,705,481                     208,474,178
  长期股权投资                                         2,959,627                       2,765,819
  投资性房地产                                            11,823                          14,709
  固定资产                                             5,110,910                       4,499,684
  无形资产                                               210,162                         179,440
  递延所得税资产                                       2,610,123                       1,474,192
  其他资产                                             1,055,195                       1,294,406
  资产总计                                         1,023,217,639                     805,020,239
负债及股东权益
负 债:
  向中央银行借款                                      20,620,000                       4,250,000
  同业及其他金融机构存放款项                          78,381,581                      98,405,944
  拆入资金                                             6,876,491                       5,039,386
  衍生金融负债                                         1,318,842                       2,032,063
  卖出回购金融资产款                                  38,488,779                      28,631,614
  吸收存款                                           646,784,915                     504,197,106
  应付职工薪酬                                         2,129,204                       1,873,458
  应交税费                                             2,297,537                       2,104,459
  应付利息                                            10,176,011                       7,692,565
  应付债券                                           149,450,792                      86,887,191
  其他负债                                             4,637,287                      11,492,529
  负债合计                                           961,161,439                     752,606,315
股东权益:
  股本                                                 6,058,720                       3,365,956
  其他权益工具                                         9,848,810                       4,873,810
  资本公积                                            15,186,462                      17,879,226
  其他综合收益                                         1,342,363                       1,746,090
  盈余公积                                             3,272,607                       2,582,176
  一般风险准备                                         8,949,991                       8,945,114
  未分配利润                                          16,944,533                      12,634,152
归属于母公司股权权益合计                              61,603,486                      52,026,524
  少数股东权益                                           452,714                         387,400
  股东权益合计                                        62,056,200                      52,413,924
负债和股东权益总计                                 1,023,217,639                     805,020,239

法定代表人: 林复        行长:胡昇荣       财务负责人:刘恩奇         财务机构负责人:朱晓洁
                                             12
    601009                                         南京银行股份有限公司 2016 年第三季度报告




                                        资产负债表
单位名称:南京银行股份有限公司                                              单位:人民币千元
              项     目                   2016年9月30日                2015年12月31日
资 产:
  现金及存放中央银行款项                           93,635,580                      78,047,091
  存放同业款项                                     56,178,175                      27,036,347
  贵金属                                                4,914                           6,735
  拆出资金                                          8,447,333                       3,947,399
  以公允价值计量且其变动计入当期损
益的金融资产                                        36,006,738                     19,550,483
  衍生金融资产                                       1,492,099                      2,329,577
  买入返售金融资产                                   8,997,500                      8,966,907
  应收利息                                           7,629,891                      6,724,296
  发放贷款和垫款                                   264,819,733                    204,708,362
  可供出售金融资产                                 109,072,097                    110,241,191
  持有至到期投资                                   112,488,402                     85,577,333
  应收款项类投资                                   304,285,481                    240,390,023
  长期股权投资                                       3,276,012                      3,082,695
  投资性房地产                                          11,823                         14,709
  固定资产                                           5,082,641                      4,469,848
  无形资产                                             203,059                        172,534
  递延所得税资产                                     2,533,296                      1,392,885
  其他资产                                             963,890                      1,215,341
  资产总计                                       1,015,128,664                    797,873,756
负债及股东权益
负 债:
  向中央银行借款                                   20,500,000                       4,100,000
  同业及其他金融机构存放款项                       78,855,082                      98,821,289
  拆入资金                                          6,876,491                       5,039,386
  衍生金融负债                                      1,318,842                       2,032,063
  卖出回购金融资产款                               38,310,494                      28,524,820
  吸收存款                                        639,645,383                     497,798,511
  应付职工薪酬                                      2,061,897                       1,774,542
  应交税费                                          2,248,378                       2,032,096
  应付利息                                         10,065,606                       7,593,833
  应付债券                                        149,450,792                      86,887,191
  其他负债                                          4,598,345                      11,470,431
  负债合计                                        953,931,310                     746,074,162
股东权益:
  股本                                               6,058,720                      3,365,956
  其他权益工具                                       9,848,810                      4,873,810
  资本公积                                          15,186,569                     17,879,333
  其他综合收益                                       1,342,221                      1,745,201
  盈余公积                                           3,272,607                      2,582,176
  一般风险准备                                       8,889,081                      8,889,081
  未分配利润                                        16,599,346                     12,464,037
  股东权益合计                                      61,197,354                     51,799,594
负债和股东权益总计                               1,015,128,664                    797,873,756

法定代表人: 林复        行长:胡昇荣      财务负责人:刘恩奇         财务机构负责人:朱晓洁

                                            13
    601009                                                南京银行股份有限公司 2016 年第三季度报告




                                           合并利润表
单位名称:南京银行股份有限公司                                                           单位:人民币千元
                                                                           年初至报告期期 上年年初至报
                                            本期金额        上期金额
             项        目                                                      末金额     告期期末金额
                                            (7-9月)       (7-9月)
                                                                             (1-9月)      (1-9月)
一、营业收入                                 6,083,909        5,689,633       21,060,894      16,604,864
  利息净收入                                 5,097,028        4,792,447       16,649,198      13,713,826
    利息收入                                13,245,697        9,865,257       35,101,220      28,435,626
    利息支出                                (8,148,669)      (5,072,810)     (18,452,022)    (14,721,800)
  手续费及佣金净收入                           524,437          833,871        3,155,214       2,626,742
    手续费及佣金收入                           668,227          862,861        3,408,080       2,719,317
    手续费及佣金支出                          (143,790)         (28,990)        (252,866)        (92,575)
  投资收益                                     289,477          134,226        1,008,328         627,973
  其中:对联营企业和合营企业的投资收益          75,397          109,524          247,450         282,473
  公允价值变动收益                             (89,709)         648,408          (49,400)        358,502
  汇兑收益                                     108,488         (798,344)        (105,178)       (966,135)
  其他业务收入                                 154,188           79,025          402,732         243,956
二、营业支出                                (3,619,386)      (3,655,450)     (12,720,240)     (9,961,769)
  营业税金及附加                               (67,481)        (431,590)        (896,432)     (1,267,471)
  业务及管理费                              (1,432,781)      (1,642,453)      (4,516,715)     (3,956,986)
  资产减值损失                              (2,104,607)      (1,556,051)      (7,252,603)     (4,678,914)
  其他业务成本                                 (14,517)         (25,356)         (54,490)        (58,398)
三、营业利润                                 2,464,523        2,034,183        8,340,654       6,643,095
  加:营业外收入                                 16,445            7,847           31,096          40,500
  减:营业外支出                                (10,421)          (5,634)         (15,729)        (14,149)
四、利润总额                                 2,470,547        2,036,396        8,356,021       6,669,446
  减:所得税费用                               (450,890)        (409,267)      (1,922,792)     (1,441,293)
五、净利润                                   2,019,657        1,627,129        6,433,229       5,228,153
  归属于母公司股东的净利润                   1,990,249        1,610,653        6,352,072       5,178,191
  少数股东损益                                  29,408           16,476           81,157          49,962
六、每股收益:
(一)基本每股收益                                0.33             0.27             1.05            0.85
(二)稀释每股收益                                0.33             0.27             1.05            0.85
七、其他综合收益
  归属于母公司股东的其他综合收益的税后         221,305          383,551         (403,914)        420,983
净额                                           221,701          383,529         (403,727)        420,969
  以后将重分类进损益的其他综合收益
  —权益法下在被投资单位以后将重分类进
损益的其他综合收益中享有的份额                     997            2,924          (10,017)          8,698
  —可供出售金融资产公允价值变动
  归属于少数股东的其他综合收益的税后净         220,704          380,605         (393,710)        412,271
额                                                (396)              22             (187)             14
八、综合收益总额                             2,240,962        2,010,680        6,029,315       5,649,136
(一)归属于母公司所有者的综合收益总额        2,211,950        1,994,182        5,948,345       5,599,160
(二)归属于少数股东的综合收益总额               29,012           16,498           80,970          49,976

法定代表人: 林复           行长:胡昇荣       财务负责人:刘恩奇             财务机构负责人:朱晓洁




                                                 14
       601009                                               南京银行股份有限公司 2016 年第三季度报告




                                            利 润 表
单位名称:南京银行股份有限公司                                                          单位:人民币千元
                                                                            年初至报告期    上年年初至报
                                            本期金额         上期金额
                项        目                                                  期末金额      告期期末金额
                                            (7-9月)        (7-9月)
                                                                              (1-9月)       (1-9月)
一、营业收入                                 5,875,249         5,552,537      20,495,720      16,205,302
 利息净收入                                  5,027,130         4,728,251      16,438,368      13,518,319
     利息收入                               13,135,675         9,764,020      34,782,570      28,130,741
     利息支出                                (8,108,545)      (5,035,769)    (18,344,202)    (14,612,422)
 手续费及佣金净收入                            523,769           833,055       3,145,365       2,625,026
     手续费及佣金收入                          667,574           862,615       3,398,517       2,718,111
     手续费及佣金支出                         (143,805)          (29,560)       (253,152)        (93,085)
 投资收益                                      285,846           132,672       1,018,219        637,543

其中:对联营企业和合营企业的投资收益            75,397           109,524        247,450         282,473
 公允价值变动收益                              (89,709)          648,408         (49,400)       358,502
 汇兑收益                                      108,488          (798,344)       (105,178)       (966,135)
 其他业务收入                                   19,725             8,495          48,346         32,047
二、营业支出                                 (3,551,280)      (3,569,775)    (12,502,849)     (9,699,375)
 营业税金及附加                                (66,145)         (424,429)       (879,614)     (1,245,858)
 业务及管理费                                (1,374,840)      (1,585,446)     (4,357,489)     (3,779,835)
 资产减值损失                                (2,098,564)      (1,545,686)     (7,231,178)     (4,637,894)
 其他业务成本                                  (11,731)          (14,214)        (34,568)        (35,788)
三、营业利润                                 2,323,969         1,982,762       7,992,871       6,505,927
 加:营业外收入                                  16,024             1,649          22,621         14,678
 减:营业外支出                                 (10,345)           (5,634)        (15,615)        (13,863)
四、利润总额                                 2,329,648         1,978,777       7,999,877       6,506,742
 减:所得税费用                                (414,723)         (394,905)     (1,827,753)     (1,397,534)
五、净利润                                   1,914,925         1,583,872       6,172,124       5,109,208
六、每股收益:
(一)基本每股收益                                 0.32             0.26            1.02               0.84
(二)稀释每股收益                                 0.32             0.26            1.02               0.84
七、其他综合收益                               223,286           383,444        (402,980)       420,916
  归属于母公司股东的其他综合收益的税后
净额                                           223,286           383,444        (402,980)       420,916
  以后将重分类进损益的其他综合收益
  —权益法下在被投资单位以后将重分类进
损益的其他综合收益中享有的份额                        997          2,924         (10,017)          8,698
     —可供出售金融资产公允价值变动            222,289           380,520        (392,963)       412,218
     归属于少数股东的其他综合收益的税后净
额
八、综合收益总额                             2,138,211         1,967,316       5,769,144       5,530,124

法定代表人: 林复          行长:胡昇荣        财务负责人:刘恩奇             财务机构负责人:朱晓洁




                                                 15
    601009                                       南京银行股份有限公司 2016 年第三季度报告



                                  合并现金流量表
单位名称:南京银行股份有限公司                                             单位:人民币千元
              项        目                 2016年1-9月                  2015年1-9月
一、经营活动产生的现金流量
客户存款和同业存放款项净增加额                    122,563,446                   126,838,246
向中央银行借款净增加额                             16,370,000                       570,000
向其他金融机构拆入资金净增加额                      7,163,742                     2,906,050
收取利息和手续费及佣金的现金                       37,918,034                    29,789,563
收到其他与经营活动有关的现金                          449,843                       423,910
经营活动现金流入小计                              184,465,065                   160,527,769
客户贷款及垫款净增加额                            (69,857,713)                  (42,112,094)
存放央行和同业款项净增加额                        (29,319,840)                  (22,040,438)
支付利息和手续费及佣金的现金                      (13,640,088)                  (12,313,972)
支付给职工以及为职工支付的现金                     (2,514,707)                   (1,981,267)
支付的各项税费                                     (3,666,306)                   (3,000,197)
支付其他与经营活动有关的现金                       (8,555,766)                   (1,403,343)
经营活动现金流出小计                             (127,554,420)                  (82,851,311)
经营活动产生的现金流量净额                         56,910,645                    77,676,458
二、投资活动产生的现金流量:
收回投资收到的现金                              1,224,631,464                 1,011,287,978
取得投资收益收到的现金                                 44,116                        87,306
收到其他与投资活动有关的现金                                 -                          398
投资活动现金流入小计                            1,224,675,580                 1,011,375,682
投资支付的现金                                 (1,329,024,910)               (1,139,805,356)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支
付的现金                                             (667,530)                     (938,637)
支付其他与经营活动有关的现金                           (2,567)                             -
投资活动现金流出小计                           (1,329,695,007)               (1,140,743,993)
投资活动产生的现金流量净额                       (105,019,427)                 (129,368,311)
三、筹资活动产生的现金流量:
吸收投资收到的现金                                  4,975,000                     7,922,000
发行债券收到的现金                                123,770,614                    73,469,956
筹资活动现金流入小计                              128,745,614                    81,391,956
偿还债务支付的现金                                (63,260,000)                  (32,110,000)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金                 (1,890,406)                   (1,995,286)
筹资活动现金流出小计                              (65,150,406)                  (34,105,286)
筹资活动产生的现金流量净额                         63,595,208                    47,286,670
四、汇率变动对现金的影响                              120,458                        34,720
五、现金及现金等价物净增加额                       15,606,884                    (4,370,463)
期初现金及现金等价物余额                           17,386,854                    22,121,371
期末现金及现金等价物余额                           32,993,738                    17,750,908

法定代表人: 林复        行长:胡昇荣    财务负责人:刘恩奇         财务机构负责人:朱晓洁




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    601009                                             南京银行股份有限公司 2016 年第三季度报告



                                        现金流量表
单位名称:南京银行股份有限公司                                                  单位:人民币千元
        项          目                   2016年1-9月                       2015年1-9月
一、经营活动产生的现金流量
客户存款和同业存放款项净增加额                     121,880,666                        126,472,452
向中央银行借款净增加额                              16,400,000                            600,000
向其他金融机构拆入资金净增加额                       7,092,252                          2,890,517
收取利息和手续费及佣金的现金                        37,594,503                         29,485,157
收到其他与经营活动有关的现金                            70,921                            159,166
经营活动现金流入小计                               183,038,342                        159,607,292
客户贷款及垫款净增加额                             (66,901,489)                       (41,813,446)
存放央行和同业款项净增加额                         (29,124,219)                       (21,942,925)
支付利息和手续费及佣金的现金                       (13,544,228)                       (12,233,544)
支付给职工以及为职工支付的现金                      (2,390,568)                        (1,898,940)
支付的各项税费                                      (3,535,138)                        (2,922,347)
支付其他与经营活动有关的现金                        (8,466,723)                        (1,310,209)
经营活动现金流出小计                              (123,962,365)                       (82,121,411)
经营活动产生的现金流量净额                          59,075,977                         77,485,881
二、投资活动产生的现金流量:
收回投资收到的现金                              1,224,692,159                       1,011,031,707
取得投资收益收到的现金                                 59,598                             100,158
收到其他与投资活动有关的现金                                 -                                398
投资活动现金流入小计                            1,224,751,757                       1,011,132,263
投资支付的现金                                 (1,331,290,054)                     (1,139,331,982)
购建固定资产、无形资产和其他长
期资产支付的现金                                     (660,339)                           (930,350)
支付其他与投资活动有关的现金                           (2,567)                                   -
投资活动现金流出小计                           (1,331,952,960)                     (1,140,262,332)
投资活动产生的现金流量净额                       (107,201,203)                       (129,130,069)
三、筹资活动产生的现金流量:
吸收投资收到的现金                                  4,975,000                           7,922,000
发行债券收到的现金                                123,770,614                          73,469,956
筹资活动现金流入小计                              128,745,614                          81,391,956
偿还债务支付的现金                                (63,260,000)                        (32,110,000)
分配股利、利润或偿付利息支付的
现金                                                (1,874,749)                        (1,982,215)
筹资活动现金流出小计                               (65,134,749)                       (34,092,215)
筹资活动产生的现金流量净额                          63,610,865                         47,299,741
四、汇率变动对现金的影响                               120,458                             34,720
五、现金及现金等价物净增加额                        15,606,097                         (4,309,727)
期初现金及现金等价物余额                            16,879,140                         21,725,150
期末现金及现金等价物余额                            32,485,237                         17,415,423

法定代表人: 林复        行长:胡昇荣       财务负责人:刘恩奇            财务机构负责人:朱晓洁




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