中国国际金融股份有限公司
                关于重庆农村商业银行股份有限公司
                       2020 年度持续督导报告书


       经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于核准重庆农
村商业银行股份有限公司首次公开发行股票的批复》（证监许可[2019]1657 号）
核准，重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“渝农商行”、“上市公司”
或“公司”）以 7.36 元/股的价格首次公开发行 1,357,000,000 股 A 股，并于 2019
年 10 月 29 日起在上海证券交易所上市交易。中国国际金融股份有限公司（以下
简称“保荐机构”或“保荐人”）担任渝农商行首次公开发行 A 股股票并持续
督导的保荐机构，负责对渝农商行的持续督导工作，持续督导期至 2021 年 12 月
31 日止。
       保荐机构根据《证券发行上市保荐业务管理办法》以及《上海证券交易所上
市公司持续督导工作指引》的相关规定，出具 2020 年度持续督导年度报告。


       一、保荐机构对上市公司的持续督导工作情况
序号                      项目                               工作内容
        建立健全并有效执行持续督导工作制度，并
                                                 保荐机构制定了持续督导工作制度，
 1      针对具体的持续督导工作制度相应的工作计
                                                 并制定了相应的工作计划
        划
                                                 已与公司签订《重庆农村商业银行股
                                                 份有限公司（作为发行人）与中国国
        根据中国证监会相关规定，在持续督导工作
                                                 际金融股份有限公司（作为保荐机构）
        开始前，与上市公司或相关当事人签署持续
 2                                               关于首次公开发行人民币普通股（A
        督导协议，明确双方在持续督导期间的权利
                                                 股）股票与上市之保荐协议》，该协
        和义务，并报上海证券交易所备案
                                                 议已明确了各方在持续督导期间的权
                                                 利和义务
                                                 与公司保持密切日常沟通和定期回
        通过日常沟通、定期回访、现场检查、尽职   访，包括但不限于口头沟通、书面沟
 3
        调查等方式开展持续督导工作               通、现场培训、视频访谈、电子资料
                                                 调取与审阅等
        持续督导期间，按照有关规定对上市公司违
                                                 经核查渝农商行相关资料，持续督导
        法违规事项公开发表声明的，应于披露前向
 4                                               期间渝农商行未发生须公开发表声明
        上海证券交易所报告，经上海证券交易所审
                                                 的违法违规事项
        核后在指定媒体上公告




                                        1
序号                     项目                                 工作内容
       持续督导期间，上市公司或相关当事人出现
       违法违规、违背承诺等事项的，应自发现或
       应当发现之日起五个工作日内向上海证券交     持续督导期间，渝农商行及相关当事
 5
       易所报告，报告内容包括上市公司或相关当     人无违法违规、违背承诺的情况
       事人出现违法违规、违背承诺等事项的具体
       情况，保荐人采取的督导措施等
       督导上市公司及其董事、监事、高级管理人
                                                  持续督导期间，渝农商行及其董事、
       员遵守法律、法规、部门规章和上海证券交
 6                                                监事、高级管理人员遵守相关法律法
       易所发布的业务规则及其他规范性文件，并
                                                  规，并切实履行所作出的各项承诺
       切实履行其所做出的各项承诺
       督导上市公司建立健全并有效执行公司治理
                                                  核查了公司执行《公司章程》、三会
       制度，包括但不限于股东大会、董事会、监
 7                                                议事规则等相关制度的履行情况，均
       事会议事规则以及董事、监事和高级管理人
                                                  符合相关法规要求
       员的行为规范等
       督导上市公司建立健全并有效执行内控制
                                                  在持续督导期间，保荐代表人和项目
       度，包括但不限于财务管理制度、会计核算
                                                  组成员对公司的内控管理制度的实施
       制度和内部审计制度，以及募集资金使用、
 8                                                和有效性进行了核查，该等内控制度
       关联交易、对外担保、对外投资、衍生品交
                                                  符合相关法规要求并得到了有效执
       易、对子公司的控制等重大经营决策的程序
                                                  行，可以保证公司的规范运行
       与规则等
       督导上市公司建立健全并有效执行信息披露
       制度，审阅信息披露文件及其他相关文件，
 9     并有充分理由确信上市公司向上海证券交易     详见“二、信息披露审阅情况”
       所提交的文件不存在虚假记载、误导性陈述
       或重大遗漏
       对上市公司的信息披露文件及向中国证监
       会、上海证券交易所提交的其他文件进行事
       前审阅，对存在问题的信息披露文件应及时
10                                                详见“二、信息披露审阅情况”
       督促上市公司予以更正或补充，上市公司不
       予更正或补充的，应及时向上海证券交易所
       报告
       对上市公司的信息披露文件未进行事前审阅
       的，应在上市公司履行信息披露义务后五个
       交易日内，完成对有关文件的审阅工作，对
 11                                               详见“二、信息披露审阅情况”
       存在问题的信息披露文件应及时督促上市公
       司更正或补充，上市公司不予更正或补充的，
       应及时向上海证券交易所报告
       关注上市公司或其控股股东、实际控制人、
       董事、监事、高级管理人员受到中国证监会
                                                  经核查，持续督导期间，渝农商行及
       行政处罚、上海证券交易所纪律处分或者被
12                                                其主要股东、董事、监事、高级管理
       上海证券交易所出具监管关注函的情况，并
                                                  人员未发生该等情况
       督促其完善内部控制制度，采取措施予以纠
       正
       持续关注上市公司及控股股东、实际控制人
       等履行承诺的情况，上市公司及控股股东、     经核查，持续督导期间，渝农商行及
13
       实际控制人等未履行承诺事项的，及时向上     其主要股东不存在未履行承诺的情况
       海证券交易所报告




                                        2
序号                       项目                                 工作内容
         关注公共传媒关于上市公司的报道，及时针
         对市场传闻进行核查。经核查后发现上市公
         司存在应披露未披露的重大事项或与披露的     经核查，持续督导期间，渝农商行未
 14
         信息与事实不符的，应及时督促上市公司如     发生该等情况
         实披露或予以澄清；上市公司不予披露或澄
         清的，应及时向上海证券交易所报告
         发现以下情形之一的，保荐人应督促上市公
         司做出说明并限期改正，同时向上海证券交
         易所报告：（一）上市公司涉嫌违反《股票
         上市规则》等上海证券交易所相关业务规则；
         （二）证券服务机构及其签名人员出具的专
         业意见可能存在虚假记载、误导性陈述或重     经核查，持续督导期间，渝农商行未
 15
         大遗漏等违法违规情形或其他不当情形；       发生该等事项
         （三）上市公司出现《证券发行上市保荐业
         务管理办法》第七十一条、第七十二条规定
         的情形；（四）上市公司不配合保荐人持续
         督导工作；（五）上海证券交易所或保荐人
         认为需要报告的其他情形
         制定对上市公司的现场检查工作计划，明确     保荐机构制定了工作计划，并明确了
 16
         现场检查工作要求，确保现场检查工作质量     工作要求
         上市公司出现以下情形之一的，应自知道或
         应当知道之日起十五日内或上海证券交易所
         要求的期限内，对上市公司进行专项现场检
         查：（一）控股股东、实际控制人或其他关
         联方非经营性占用上市公司资金；（二）违
                                                    经核查，持续督导期间，渝农商行未
 17      规为他人提供担保；（三）违规使用募集资
                                                    发生该等事项
         金；（四）违规进行证券投资、套期保值业
         务等；（五）关联交易显失公允或未履行审
         批程序和信息披露义务；（六）业绩出现亏
         损或营业利润比上年同期下降 50%以上；
         （七）上海证券交易所要求的其他情形
                                                    根据法规要求及募集资金专户存储协
         持续关注发行人募集资金的使用、投资项目     议的约定取得和检查募集资金专户资
 18
         的实施等承诺事项                           料。募集资金使用符合相关法律、法
                                                    规及部门规章的要求


       二、信息披露审阅情况
       保荐机构查阅了渝农商行相关公开信息披露文件，与渝农商行的董事会秘
书、财务负责人等人员进行了沟通，对渝农商行 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 12
月 31 日的持续督导期内的信息披露情况进行了事前或事后审阅。渝农商行自
2020 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日期间的信息披露文件如下：

       披露时间                         披露内容                           审阅情况
2020 年 1 月 2 日    渝农商行:董事会薪酬委员会工作细则                1. 审阅信息披
2020 年 1 月 2 日    渝农商行:第四届董事会第二十六次会议决议公告      露文件的内容


                                          3
    披露时间                             披露内容                        审阅情况
2020 年 1 月 2 日    渝农商行:关联交易管理办法                         及格式是否合
                                                                       法合规；
2020 年 1 月 2 日    渝农商行:董事会提名委员会工作细则                 2. 审阅公告的
2020 年 1 月 2 日    渝农商行:董事会审计委员会工作细则                 内容是否真实、
                                                                       准确、完整，确
                     渝农商行:关于部分总行管理人员自愿增持股份完成
2020 年 1 月 3 日                                                      保披露内容不
                     的公告
                                                                       存在虚假记载、
2020 年 1 月 3 日    渝农商行:H 股公告                                 误导性陈述和
2020 年 1 月 10 日   渝农商行:关于稳定股价方案实施进展的公告           重大遗漏；
                                                                       3. 审查股东大
2020 年 1 月 14 日   渝农商行:关于“三农”专项金融债券发行完成的公告   会、董事会、监
                     渝农商行:关于投资设立重庆小米消费金融有限公司     事会的召集与
2020 年 1 月 21 日
                     的公告                                            召开程序是否
2020 年 1 月 21 日   渝农商行:H 股公告                                 合法合规；
                                                                       4. 审查股东大
2020 年 2 月 4 日    渝农商行:H 股公告                                 会、董事会、监
2020 年 2 月 20 日   渝农商行:关于获批筹建理财子公司的公告             事会的出席人
                                                                       员资格是否符
2020 年 2 月 25 日   渝农商行:关于获准发行金融债券的公告               合规定，提案与
2020 年 3 月 3 日    渝农商行:第四届董事会第二十八次会议决议公告       表决程序是否
                                                                       符合公司章程
2020 年 3 月 3 日    渝农商行:关于关联交易事项的公告
2020 年 3 月 3 日    渝农商行:关联交易管理办法
2020 年 3 月 5 日    渝农商行:H 股公告
2020 年 3 月 17 日   渝农商行:关于金融债券发行完成的公告
2020 年 3 月 17 日   渝农商行:H 股公告
                     渝农商行:控股股东及其他关联方占用资金情况专项
2020 年 3 月 27 日
                     报告
2020 年 3 月 27 日   渝农商行:2019 年社会责任报告
2020 年 3 月 27 日   渝农商行:2019 年年度报告
2020 年 3 月 27 日   渝农商行:2019 年年度报告摘要
2020 年 3 月 27 日   渝农商行:2019 年度独立非执行董事述职报告
2020 年 3 月 27 日   渝农商行:2019 年度内部控制评价报告
                     渝农商行:普华永道对募集资金存放与实际使用情况
2020 年 3 月 27 日
                     专项报告的鉴证报告
2020 年 3 月 27 日   渝农商行:2019 年年度报告审计报告
                     渝农商行:中国国际金融股份有限公司关于重庆农村
2020 年 3 月 27 日
                     商业银行股份有限公司 2019 年度持续督导报告书
2020 年 3 月 27 日   渝农商行:第四届监事会第九次会议决议公告
2020 年 3 月 27 日   渝农商行:关于关联交易事项的公告
                     渝农商行:关于 2019 年度募集资金存放与实际使用情
2020 年 3 月 27 日
                     况的专项报告
2020 年 3 月 27 日   渝农商行:2019 年度内部控制审计报告

                                          4
    披露时间                             披露内容                      审阅情况
2020 年 3 月 27 日   渝农商行:2019 年年度利润分配方案公告
                     渝农商行:独立董事关于 2019 年度利润分配方案等事
2020 年 3 月 27 日
                     项的独立意见
                     渝农商行:中国国际金融股份有限公司关于重庆农村
2020 年 3 月 27 日   商业银行股份有限公司 2019 年度募集资金存放与使
                     用情况的专项核查报告
2020 年 3 月 27 日   渝农商行:第四届董事会第三十次会议决议公告
2020 年 3 月 27 日   渝农商行:董事会审计委员会 2019 年度履职情况报告
2020 年 3 月 27 日   渝农商行:关于续聘会计师事务所的公告
2020 年 4 月 3 日    渝农商行:关于召开 2019 年度股东大会的通知
2020 年 4 月 3 日    渝农商行:关于召开 2019 年度业绩发布会的公告
2020 年 4 月 3 日    渝农商行:H 股公告
2020 年 4 月 15 日   渝农商行:H 股公告
2020 年 4 月 25 日   渝农商行:关于首次公开发行限售股上市流通的公告
                     渝农商行:中国国际金融股份有限公司关于重庆农村
2020 年 4 月 25 日   商业银行股份有限公司首次公开发行网下配售限售
                     股上市流通的核查意见
2020 年 4 月 25 日   渝农商行:第四届董事会第三十二次会议决议公告
2020 年 4 月 25 日   渝农商行:2020 年第一季度报告正文
2020 年 4 月 25 日   渝农商行:第四届监事会第十次会议决议公告
2020 年 4 月 25 日   渝农商行:2020 年第一季度报告
2020 年 4 月 25 日   渝农商行:2020-2022 年中期资本规划
2020 年 4 月 25 日   渝农商行:关于关联交易事项的公告
2020 年 4 月 29 日   渝农商行:2019 年度股东大会会议文件
2020 年 5 月 7 日    渝农商行:H 股公告
2020 年 5 月 9 日    渝农商行:第四届董事会第三十三次会议决议公告
2020 年 5 月 9 日    渝农商行:关于稳定股价方案实施完成的公告
2020 年 5 月 15 日   渝农商行:第四届董事会第三十四次会议决议公告
                     渝农商行:关于召开 2020 年第一次临时股东大会的通
2020 年 5 月 15 日
                     知
2020 年 5 月 21 日   渝农商行:2019 年度股东大会决议公告
2020 年 5 月 21 日   渝农商行:2019 年度股东大会之法律意见书
2020 年 6 月 2 日    渝农商行:H 股公告
                     渝农商行:关于重庆小米消费金融有限公司开业的公
2020 年 6 月 2 日
                     告
2020 年 6 月 6 日    渝农商行:独立董事关于稳定股价方案的独立意见
2020 年 6 月 6 日    渝农商行:关于稳定股价方案的公告

                                          5
    披露时间                              披露内容                      审阅情况
 2020 年 6 月 6 日    渝农商行:关于董事会秘书辞任的公告
2020 年 6 月 11 日    渝农商行:2019 年年度 A 股权益分派实施公告
2020 年 6 月 12 日    渝农商行:2020 年第一次临时股东大会会议文件
2020 年 6 月 18 日    渝农商行:第四届董事会第三十五次会议决议公告
2020 年 6 月 20 日    渝农商行:第四届监事会第十一次会议决议公告
2020 年 6 月 24 日    渝农商行:关于非执行董事辞任的公告
2020 年 6 月 30 日    渝农商行:2020 年第一次临时股东大会决议公告
2020 年 6 月 30 日    渝农商行:2020 年第一次临时股东大会之法律意见书
2020 年 6 月 30 日    渝农商行:关于渝农商理财有限责任公司开业的公告
 2020 年 7 月 3 日    渝农商行:H 股公告
 2020 年 7 月 4 日    渝农商行:关于聘任证券事务代表的公告
 2020 年 7 月 4 日    渝农商行:第四届董事会第三十七次会议决议公告
 2020 年 7 月 7 日    渝农商行:关于获准发行绿色金融债券的公告
2020 年 7 月 18 日    渝农商行:第四届监事会第十二次会议决议公告
 2020 年 8 月 4 日    渝农商行:H 股公告
2020 年 8 月 15 日    渝农商行:H 股公告
2020 年 8 月 27 日    渝农商行:第四届监事会第十三次会议决议公告
2020 年 8 月 27 日    渝农商行:独立董事关于关联交易等事项的独立意见
2020 年 8 月 27 日    渝农商行:第四届董事会第三十八次会议决议公告
2020 年 8 月 27 日    渝农商行:2020 年半年度报告摘要
2020 年 8 月 27 日    渝农商行:关于关联交易事项的公告
2020 年 8 月 27 日    渝农商行:2020 年半年度报告
 2020 年 9 月 2 日    渝农商行:H 股公告
                      渝农商行:关于召开 2020 年第二次临时股东大会的通
 2020 年 9 月 4 日
                      知
 2020 年 9 月 9 日    渝农商行:关于稳定股价方案实施进展的公告
 2020 年 9 月 9 日    渝农商行:关于公司章程修订获监管机构核准的公告
 2020 年 9 月 9 日    渝农商行:章程
                      渝农商行:关于董事会秘书任职资格获监管机构核准
2020 年 9 月 15 日
                      的公告
2020 年 9 月 19 日    渝农商行:第四届董事会第四十一次会议决议公告
                      渝农商行:关于 2020 年第二次临时股东大会增加临时
2020 年 10 月 1 日
                      提案的公告
2020 年 10 月 1 日    渝农商行:2020 年第二次临时股东大会会议文件
2020 年 10 月 10 日   渝农商行:H 股公告

                                           6
    披露时间                              披露内容                      审阅情况
2020 年 10 月 14 日   渝农商行:第四届董事会第四十三次会议决议公告
2020 年 10 月 14 日   渝农商行:第四届监事会第十四次会议决议公告
2020 年 10 月 14 日   渝农商行:信息披露暂缓与豁免实施细则
                      渝农商行:关于召开 2020 年第三次临时股东大会的通
2020 年 10 月 16 日
                      知
2020 年 10 月 17 日   渝农商行:H 股公告
2020 年 10 月 21 日   渝农商行:2020 年第二次临时股东大会决议公告
2020 年 10 月 21 日   渝农商行:2020 年第二次临时股东大会法律意见书
                      渝农商行:中国国际金融股份有限公司关于重庆农村
2020 年 10 月 24 日   商业银行股份有限公司首次公开发行部分限售股解
                      禁上市流通的核查意见
2020 年 10 月 24 日   渝农商行:关于首次公开发行限售股上市流通的公告
2020 年 10 月 28 日   渝农商行:第四届监事会第十五次会议决议公告
2020 年 10 月 30 日   渝农商行:2020 年第三季度报告
2020 年 10 月 30 日   渝农商行:2020 年第三季度报告正文
2020 年 10 月 30 日   渝农商行:第四届董事会第四十四次会议决议公告
2020 年 10 月 30 日   渝农商行:H 股公告
2020 年 10 月 30 日   渝农商行:H 股公告
2020 年 11 月 3 日    渝农商行:H 股公告
2020 年 11 月 10 日   渝农商行:关于首期绿色金融债券发行完成的公告
2020 年 11 月 13 日   渝农商行:2020 年第三次临时股东大会会议文件
2020 年 12 月 1 日    渝农商行:2020 年第三次临时股东大会决议公告
2020 年 12 月 1 日    渝农商行:2020 年第三次临时股东大会法律意见书
2020 年 12 月 2 日    渝农商行:H 股公告
2020 年 12 月 9 日    渝农商行:关于稳定股价方案实施完成的公告
2020 年 12 月 10 日   渝农商行:关于董事任职资格获监管机构核准的公告
2020 年 12 月 17 日   渝农商行:关于变更注册资本获监管机构核准的公告
2020 年 12 月 17 日   渝农商行:章程
2020 年 12 月 24 日   渝农商行:第四届监事会第十七次会议决议公告
2020 年 12 月 29 日   渝农商行:关于董事任职资格获监管机构核准的公告


     经核查，渝农商行严格按照《中华人民共和国证券法》以及中国证监会、上
海证券交易所的相关规定履行信息披露义务，公司的信息披露资料不存在虚假记
载、误导性陈述或者重大遗漏。


                                           7
    三、上市公司是否存在《证券发行上市保荐业务管理办法》及上海证券交
易所相关规则规定应向中国证监会和上海证券交易所报告的事项
    自 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日期间，渝农商行不存在《证券发行
上市保荐业务管理办法》及上海证券交易所相关规则规定应向中国证监会和上海
证券交易所报告的事项。


（以下无正文）




                                     8
（此页无正文，为《中国国际金融股份有限公司关于重庆农村商业银行股份有限
公司 2020 年度持续督导报告书》之签章页）




    保荐代表人：
                          许   佳                   刘紫涵




                                             中国国际金融股份有限公司


                                                       年    月    日




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