中国神华能源股份有限公司
       与国家能源集团财务有限公司开展
    关联存贷款等金融业务的风险处置预案
                （2022年9月修订）


    为有效防范、及时控制和化解中国神华能源股份有限公司
（以下简称“公司”）与国家能源集团财务有限公司（以下简称
“财务公司”）开展的存贷款等金融业务风险，保障资金安全，
根据《关于规范上市公司与企业集团财务公司业务往来的通知》
（证监发〔2022〕48号）、《企业集团财务公司管理办法》《上
海证券交易所上市公司自律监管指引第5号——交易与关联交易》
等要求，特制定本风险处置预案。

                第一章 风险处置原则

   第一条 对关联存贷款等金融业务风险的应急处置应遵循以下
原则办理：

    （一）统一领导，分级负责。公司总经理办公会全面负责、
统一领导关联存贷款等金融业务的风险防范和处置工作，对公司
董事会负责。公司各有关部门按照公司部署及本部门职责具体完
成各项工作。

    （二）持续监控，注重防范。公司应关注财务公司的经营情
况，监测其资金流动性，定期督促财务公司提供相关信息，并从
相关单位或监管部门多渠道了解财务公司经营风险情况，做到信

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息监控到位，风险防范有效。

    （三）及时预警，积极处置。公司应对关联存贷款等金融业
务风险信息、风险指标的监测结果及时分析，做到早发现、早报
告，并采取果断措施，防止风险扩散和蔓延，将关联存贷款等金
融业务的风险影响降到最低。

                     第二章 职责分工

   第二条 公司董事会负责批准公司与财务公司存贷款等金融业
务的风险处置预案，听取关联存贷款等金融业务的风险事项的工
作汇报，进行相关决策。

   第三条 公司总经理办公会全面负责风险的防范和处置工作，
对关联存贷款等金融业务的风险防范和处置工作进行相关部署，
对公司董事会负责。

   第四条 公司财务部负责定期督促财务公司及时提供相关信息，
对存放于财务公司的资金风险状况进行评估和监督，牵头组织公
司各有关部门实施关联存贷款等金融业务的风险防范和处置工作，
编写相关报告并就相关事项向公司总经理办公会汇报。

   第五条 公司董事会办公室负责跟进监管机构对关联存贷款等
金融业务的最新监管要求。负责向上市监管机构报送相关信息、
安排信息披露，确保相关披露工作符合监管规则的要求。

   第六条 公司企业管理与法律事务部负责对关联存贷款等金融
业务的风险防范和处置工作提供法律支持。

   第七条 公司其他有关部门按照业务职责配合监测相关风险，
协助筹划、落实各项风险防范和处置措施，共同控制和化解风险。
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   第八条 财务公司应及时提供相关信息，包括存贷款业务情况、
资金流动性情况、半年度及年度财务报告、审计报告、本预案第
十四条中应报告的情况等。财务公司应在每一年度结束后次年2月
15日前、每半年结束后二十个日历日内向公司提供其财务报告、
风险指标等必要信息及最新有效的《金融许可证》《营业执照》。
财务公司在自身发生违反《企业集团财务公司管理办法》等规定
及出现其他风险状况时，应立即将具体情况告知公司，配合公司
积极处置，保障公司资金安全。

                第三章 风险监测与报告

    第九条 公司建立关联存贷款等金融业务的风险监测与报告
制度，充分收集、了解财务公司相关信息，加强风险评估管理。
公司及财务公司所属任何单位、个人不得隐瞒、缓报、谎报或
者授意他人隐瞒、缓报、谎报相关风险情况。

    第十条 公司与财务公司签署金融服务协议时，公司应取得
并审阅财务公司最近一个会计年度经具有相关业务资格的会计
师事务所审计的年度财务报告以及风险指标等必要信息，同时
应查验财务公司是否具有最新有效的《金融许可证》《营业执
照》等经营资质，并关注财务公司是否存在违反《企业集团财
务公司管理办法》相关规定的情况。

    第十一条 在公司与财务公司发生存贷款等金融业务期间，
公司定期（至少每半年）取得并审阅财务公司的包括资产负债
表、利润表等在内的财务报告，定期取得（至少每半年）并关
注风险指标等必要信息、查验其是否具有最新有效的《金融许
可证》《营业执照》等经营资质，关注财务公司是否存在违反
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《企业集团财务公司管理办法》相关规定的情况。

    第十二条 公司根据第十条、第十一条中所述取得的财务公
司相关信息，开展对财务公司的风险评估等工作，起草风险评
估、风险持续评估等相关报告，经公司总经理办公会审定后报
董事会审议并予以披露。报告内容主要有：

    （一）财务公司及其业务的合法合规情况；

    （二）公司和财务公司开展存贷款等金融业务情况；

    （三）财务公司经营状况、风险控制情况；

    （四）财务公司是否存在违反《企业集团财务公司管理办
法》等规定的情形；

    （五）对财务公司的持续风险评估措施和风险分析评估。

    第十三条 当财务公司出现重大机构变动、重大经营异常波
动等可能对公司关联存贷款等金融业务造成重大影响的事项时，
公司财务部负责牵头组织公司各相关部门向财务公司、相关单
位或监管机构了解信息，整理风险事项的起因、财务公司的资
产负债和头寸状况、财务公司已采取的措施及此事项可能对公
司关联存贷款等金融业务造成的影响等，分析风险情况并形成
书面报告报公司总经理办公会审议。如需启动风险应急处置程
序，按本预案第四章、第五章之规定执行。

         第四章 风险应急处置程序启动和措施

    第十四条 财务公司出现下列情形之一的，应立即向公司报
告相关情况，公司应及时按规定予以披露：

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       （一）财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》
中第31条、第32条或第33条规定的情形；

       （二）财务公司任何一个指标不符合《企业集团财务公司
管理办法》第34条规定的要求，且主要股东无法落实资本补充
和风险救助义务；

       （三）财务公司发生挤兑事件、到期债务不能支付、大额
贷款逾期或担保垫款、重要信息系统严重故障、被抢劫或诈骗、
董事或高级管理人员被有权机关采取强制措施或涉及严重违纪、
刑事案件等重大事项；

       （四）财务公司同业拆借、票据承兑等集团外(或有)负债
类业务因财务公司原因出现逾期超过5个工作日的情况；

       （五）财务公司的股东对财务公司的负债逾期1年以上未偿
还；

       （六）财务公司出现严重支付危机；

       （七）财务公司的控股股东、实际控制人及其他关联方发
生重大信用风险事件（包括但不限于公开市场债券逾期超过7个
工作日、大额担保代偿等）；

       （八）财务公司当年亏损超过注册资本金的30%或连续3年
亏损超过注册资本金的10%；

       （九）财务公司因违法违规受到中国银行保险监督管理委
员会等监管部门的重大行政处罚；

       （十）财务公司被中国银行保险监督管理委员会责令进行

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整顿；

    （十一）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、
股权交易或者经营风险等事项；

    （十二）其他可能对公司存放资金带来安全隐患的事项。

    第十五条 当财务公司出现第十四条中情形，或公司关联存
贷款等金融业务发生其他重大突发性风险时，公司在得知相关
情况后应立即组织风险处置工作：

    （一）公司财务部组织编写简要风险情况报告报公司总经
理办公会审议；

    （二）公司总经理办公会根据风险事项情况决定是否启动
风险应急处置程序，及其他相关部署；

    （三）风险应急处置程序启动后，由公司总会计师任组长
的应急处置小组即告成立，小组成员包括公司财务部、资本运
营部、董事会办公室、企业管理与法律事务部、审计部及其他相
关部门、人员；

    （四）应急处置小组与财务公司建立应急联络机制，分别
指派专人负责信息传递工作，必要时安排24小时值守；

    （五）应急处置小组召集财务公司参与制定风险处置方案。

    第十六条 公司应急处置小组负责风险处置方案的制定及实
施。风险应急处置程序启动后，公司应急处置小组应敦促财务
公司进一步提供详细情况说明，并通过多种渠道深入了解详情，
必要时可派遣人员进驻现场调查发生关联存贷款风险的原因、分

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析风险的动态，同时，根据风险起因和风险状况，制定风险处
置方案并组织实施。风险处置方案根据关联存贷款等金融业务
风险情况的变化以及实施中发现的问题及时进行修订与补充。
风险处置方案主要包括以下内容：

    （一）公司及其控股子公司不得继续向财务公司新增存款；

    （二）各部门、各单位的职责分工，应完成的任务以及应
达到的目标；

    （三）财务公司应采取的风险自救措施；

    （四）各项化解风险措施；

    （五）化解风险措施落实情况的督查和指导；

    （六）其他相关工作安排和要求。

    在必要情况下公司及其控股子公司将全额或部分调出在财
务公司的存款。如果出现存放于财务公司的存款无法取回的违
约情况，公司有权根据双方签订的《金融服务协议》有关约定，
以财务公司向公司及其控股子公司的任一主体提供的贷款抵销
该部分无法取回的存款。

    第十七条 针对出现的风险，公司将敦促财务公司采取积极
措施实施风险自救，避免风险扩散和蔓延。措施主要包括：

    （一）暂缓或停止发放新增贷款；

    （二）立即卖出持有的国债或其他债券；

    （三）收回拆放同业的资金；

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    （四）寻求机会将未到期的放出贷款转让给其他金融机构
以便及时回收资金。

    第十八条 风险舆情管理。针对关联存贷款等金融业务的突
发风险，公司应根据舆情防控管理相关办法及规定进行舆情管
理，包括舆情风险防范、舆情监测与预警、舆情信息流转与会
商、舆情分级分类处置等。

                第五章 后续事项处置

    第十九条 关联存贷款等金融业务的突发性风险平息后，公
司应急处置小组即告解散，公司财务部组织编写风险处置相关
报告并向公司总经理办公会汇报。后续公司要加强对财务公司
的监督，要求财务公司增强资金实力并提高抗风险能力，并重
新对财务公司进行相关风险评估，必要时调整存贷款限额。同
时，公司与财务公司重新签订下一年度金融服务协议，说明继
续开展相关金融业务的主要考虑及保障措施，并履行股东大会
审议程序。

    第二十条 针对关联存贷款等金融业务的突发性风险产生的
原因、造成的后果，公司风险管理部门要进行认真分析和总结，
吸取经验、教训，更加有效地做好相关风险的防范工作。

                     第六章 其他

    第二十一条 本预案未尽事宜，按照《中华人民共和国公司
法》《中华人民共和国证券法》《上市公司信息披露管理办法》
等有关法律、法规、规范性文件以及《中国神华能源股份有限
公司章程》等有关规定执行。
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第二十二条 本预案由董事会负责解释和修订。

第二十三条 本预案自董事会批准之日起生效。




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