兴业银行股份有限公司
2010 年第一季度报告
（股票代码：601166）兴业银行股份有限公司2010 年第一季度报告
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1、重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存
在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完
整性负个别及连带责任。
1.2 公司第六届董事会第二十四次会议以通讯方式审议通过了2010 年第一季度
报告全文。会议应表决董事15 名，实际表决董事15 名。没有董事、监事、高级
管理人员对季度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。
1.3 公司2010 年第一季度财务报告未经审计。
1.4 公司董事长高建平、行长李仁杰、财务负责人李健保证公司2010 年第一季
度报告中财务报告的真实、完整。
2、公司基本情况
2.1 主要会计数据及财务指标
单位：人民币千元
2010 年
3 月31 日
2009 年
12 月31 日
本报告期末比上年
度期末增减(%)
总资产 1,494,069,719 1,332,161,552 12.15
所有者权益 61,708,511 59,597,462 3.54
归属于上市公司股东的每股净资产
(元)
12.34 11.92 3.54
2010 年1-3 月 比上年同期增减(%)
经营活动产生的现金流量净额 11,569,379 上年同期为负
每股经营活动产生的现金流量净额
(元)
2.31 上年同期为负
本报告期
2010 年1-3 月
年初至本报告期末
2010 年1-3 月
本报告期
比上年同期增减(%)
归属于上市公司股东的净利润 4,078,898 4,078,898 38.68
基本每股收益(元) 0.82 0.82 38.68
扣除非经常性损益后基本每股收益
(元)
0.81 0.81 41.52
稀释每股收益(元) 0.82 0.82 38.68
加权平均净资产收益率(%) 6.59 6.59 增加0.77 个百分点
扣除非经常性损益后加权平均净资
产收益率(%)
6.54 6.54 增加0.87 个百分点
非经常性损益项目 年初至报告期末金额
非流动性资产处置损益 1,608兴业银行股份有限公司2010 年第一季度报告
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收回以前年度已核销资产 19,424
单独进行减值测试的应收款项减值准备转回 -
除上述各项之外的其他营业外收支净额 22,152
非经常性损益小计 43,184
对所得税影响 (11,355)
合 计 31,829
2.2 截至报告期末前三年补充财务数据
单位：人民币千元
项 目 2010 年3 月31 日2009 年12 月31 日2008 年12 月31 日
总负债 1,432,361,208 1,272,564,090 971,876,779
同业拆入 17,155,116 1,762,582 12,717,619
存款总额 934,824,316 900,884,448 632,425,959
其中：活期存款 444,786,443 455,931,290 279,520,611
定期存款 418,560,299 373,398,345 278,258,163
其他存款 71,477,574 71,554,813 74,647,185
贷款总额 748,614,802 701,597,461 499,386,429
其中：公司贷款 556,354,442 505,882,093 312,919,967
零售贷款 187,045,177 169,013,816 128,936,855
贴现 5,215,183 26,701,552 57,529,607
贷款损失准备 10,313,618 9,634,926 9,400,655
2.3 资本构成及变化情况
单位：人民币亿元
项 目 2010 年3 月31 日2009 年12 月31 日2008 年12 月31 日
资本净额 851.14 770.13 577.17
其中: 核心资本 612.01 570.89 463.15
附属资本 247.92 208.02 122.37
扣减项 8.79 8.79 8.35
加权风险资产 7935.61 7,130.57 5,095.70
市场风险资本 5.62 2.47 3.18
资本充足率(%) 10.63 10.75 11.24
核心资本充足率(%) 7.59 7.91 8.94
注：本表数据均为上报监管机构数据。兴业银行股份有限公司2010 年第一季度报告
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2.4 贷款五级分类情况
单位：人民币千元
2010 年3 月31 日 2009 年12 月31 日
项 目
余额占比(%) 余额占比(%)
正常类 737,593,351 98.53 690,338,891 98.39
关注类 7,075,800 0.94 7,479,111 1.07
次级类 1,510,831 0.20 1,383,151 0.20
可疑类 1,977,237 0.27 1,953,875 0.28
损失类 457,583 0.06 442,433 0.06
合计 748,614,802 100 701,597,461 100
截至报告期末，按照贷款五级分类口径，公司不良贷款余额为39.46 亿元，
不良贷款率为0.53%，拨备覆盖率为261.39%。
2.5 报告期末股东总数及前十名无限售条件股东持股情况表
单位：股
报告期末股东总数（户） 126,942
前十名无限售条件流通股股东持股情况
股东名称
期末持有无限售条件
流通股的数量
种类
福建省财政厅 1,040,053,632 人民币普通股
恒生银行有限公司 639,090,000 人民币普通股
新政泰达投资有限公司 191,400,000 人民币普通股
中粮集团有限公司 153,945,507 人民币普通股
福建烟草海晟投资管理有限公司 133,333,333 人民币普通股
广发聚丰股票型证券投资基金 70,000,000 人民币普通股
湖南中烟工业有限责任公司 70,000,000 人民币普通股
福建省龙岩市财政局 70,000,000 人民币普通股
内蒙古西水创业股份有限公司 67,232,550 人民币普通股
易方达 50 指数证券投资基金 64,175,079 人民币普通股兴业银行股份有限公司2010 年第一季度报告
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3、重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
3.1.1 公司本报告期变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下：
单位：人民币千元
项目
报告期末
余额
较上年度期末增
减(%)
主要原因
交易性金融资产 6,510,175 93.55 交易性公司债券增加
买入返售金融资产 327,616,441 67.25 买入返售票据增加
拆入资金 17,155,116 873.29 同业拆入资金增加
交易性金融负债 668,529 上年末为零贵金属担保额度交易业务增加
卖出回购金融资产款 113,841,115 147.96 卖出回购票据增加
其他负债 8,061,420 89.66
计提2009 年度应付现金股利、临时性的
应收待结算及清算款项增加
3.1.2 公司本报告期变动较大的利润表主要项目及变动原因如下：
单位：人民币千元
项目
年初至本报告
期末金额
较上年同期
增减(%)
主要原因
利息净收入 8,431,982 41.94 资产负债规模和息差同比均提高
手续费及佣金收入 1,071,581 88.84
中间业务健康快速发展，咨询顾问
类、代理类业务收入增加较多
投资收益 23,089 (90.32)
债券买卖价差及贵金属买卖价差收
益减少
公允价值变动收益 214,262
上年同期为
负数
衍生金融工具公允价值变动增加
汇兑收益 (38,286) (126.04)
已交割汇率类产品实现收益同比减
少，但汇率类业务损益合计为正
营业税金及附加 625,690 40.22 营业收入同比增加
业务及管理费 2,958,585 31.90 业务规模和营业收入同比增加
资产减值损失 692,264 133.01 组合计提减值准备增加
所得税费用 1,220,372 54.85 税前利润大幅增加
其他综合收益 532,152 1738.36 可供出售类投资浮盈增加较多
净利润 4,078,898 38.68
业务经营与发展总体情况好于预期，
资产规模增长较快，息差提高，中间
业务收入继续保持快速增长，资产质
量保持优良
3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
3.2.1 关于发行次级债券兴业银行股份有限公司2010 年第一季度报告
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经中国银行业监督管理委员会和中国人民银行批准，公司于2010 年3 月30
日在全国银行间债券市场发行次级债券人民币30 亿元。本次次级债券是在已批
准额度内循环发行，用于替换2004 年发行的次级债券已赎回部分，所募集资金
将依据适用法律和监管部门的批准，补充公司的附属资本。详见公司2010 年3
月31 日公告。
3.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
公司第一大股东福建省财政厅承诺，其所持有的发行前股份10.20 亿股自公
司股票在上海证券交易所上市之日起36 个月内，不转让或者委托他人管理，也
不由公司收购该部分股份。在上述锁定期内福建省财政厅严格履行该承诺。
上述三年限售锁定期已于2010 年2 月4 日届满，福建省财政厅持有的发行
前股份10.20 亿股自2010 年2 月5 日起上市流通。详见公司2010 年1 月29 日
公告。
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比
发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
4、资产负债表、利润表、现金流量表（附后）
法定代表人：高建平
兴业银行股份有限公司
2010 年4 月27 日编制单位：兴业银行股份有限公司单位：人民币元
2010年3月31日2009年12月31日
资 产：
现金及存放中央银行款项1 70,745,061,962.33 1 71,904,287,270.24
存放同业款项3 4,776,589,999.58 4 2,364,548,942.56
贵金属- 1 26,383,560.00
拆出资金1 1,072,281,580.00 1 3,684,317,600.00
交易性金融资产6 ,510,175,014.29 3 ,363,484,447.86
衍生金融资产1 ,322,257,133.03 1 ,399,034,892.74
买入返售金融资产3 27,616,441,481.90 1 95,884,147,048.86
应收利息5 ,184,648,438.33 4 ,354,329,756.47
发放贷款和垫款7 38,301,183,317.98 6 91,962,535,414.93
可供出售金融资产1 00,336,197,061.45 1 11,148,150,277.15
应收款项类投资4 3,166,080,990.23 4 0,786,092,397.64
持有至到期投资4 1,260,648,008.13 4 2,354,236,841.53
长期股权投资4 31,859,742.08 4 16,205,432.50
投资性房地产- -
固定资产3 ,585,042,647.15 3 ,623,778,994.63
在建工程2 ,070,947,665.24 1 ,924,748,081.21
无形资产3 49,305,665.36 3 59,606,425.57
递延所得税资产1 ,711,199,552.71 1 ,838,180,395.08
其他资产5 ,629,798,973.30 4 ,667,484,431.53
1,494,069,719,233.09 1,332,161,552,210.50
负 债：
向中央银行借款 1 03,585,856.25 4 0,400,328.58
同业及其他金融机构存放款项 2 78,213,138,129.75 2 37,013,064,828.40
拆入资金 1 7,155,115,500.00 1 ,762,581,600.00
交易性金融负债 6 68,528,610.00 -
衍生金融负债 1 ,339,972,512.94 1 ,601,813,569.85
卖出回购金融资产款 1 13,841,115,220.61 4 5,910,484,914.31
吸收存款 9 34,824,316,269.58 9 00,884,448,036.70
应付职工薪酬 4 ,073,924,479.72 4 ,176,753,241.54
应交税费 2 ,893,034,191.88 2 ,263,908,901.91
应付利息 6 ,176,479,957.24 5 ,732,319,818.39
预计负债 - -
应付债券 6 4,931,330,899.17 6 8,927,863,631.54
递延所得税负债 79,246,807.63 -
其他负债 8 ,061,419,819.05 4 ,250,451,776.38
1,432,361,208,253.82 1,272,564,090,647.60
股东权益：
股本5 ,000,000,000.00 5,000,000,000.00
资本公积1 7,771,590,921.34 1 7,239,439,389.23
减：库存股- -
盈余公积3 ,403,213,907.15 3 ,403,213,907.15
一般风险准备8 ,100,629,133.56 8 ,100,629,133.56
未分配利润2 7,433,077,017.22 2 5,854,179,132.96
6 1,708,510,979.27 5 9,597,461,562.90
1 ,494,069,719,233.09 1 ,332,161,552,210.50
法定代表人： 行长： 财务负责人：
资产负债表（未经审计）
资产总计
负债及股东权益总计
负债合计
股东权益合计
项目
2010-3-31
1编制单位：兴业银行股份有限公司单位：人民币元
项目2010年1-3月2009年1-3月
一、营业收入9,625,050,550.57 6,723,332,888.67
利息净收入8,431,981,979.05 5,940,381,983.14
利息收入14,586,016,851.47 11,717,881,764.86
利息支出(6,154,034,872.42) (5,777,499,781.72)
手续费及佣金净收入985,257,628.26 497,721,956.24
手续费及佣金收入1,071,580,887.67 567,458,614.39
手续费及佣金支出(86,323,259.41) (69,736,658.15)
投资收益23,089,493.94 238,629,750.65
公允价值变动收益214,262,135.50 (107,432,598.92)
汇兑收益(38,285,634.87) 147,011,121.87
其他业务收入8,744,948.69 7,020,675.69
二、营业支出(4,349,540,475.27) (3,020,077,746.09)
营业税金及附加(625,689,651.09) (446,219,330.25)
业务及管理费(2,958,585,102.14) (2,243,057,999.14)
资产减值损失(692,263,601.97) (297,098,233.96)
其他业务成本(73,002,120.07) (33,702,182.74)
三、营业利润5,275,510,075.30 3,703,255,142.58
加：营业外收入26,829,491.27 28,258,676.04
减：营业外支出(3,070,067.23) (2,233,952.71)
四、利润总额5,299,269,499.34 3,729,279,865.91
减：所得税费用(1,220,371,615.08) (788,120,802.28)
五、净利润4,078,897,884.26 2,941,159,063.63
六、每股收益
(一)基本每股收益0.82 0.59
(二)稀释每股收益0.82 0.59
七、其他综合收益532,151,532.11 28,940,858.70
八、综合收益总额4,611,049,416.37 2,970,099,922.33
归属于母公司所有者的综合收益总额4,611,049,416.37 2,970,099,922.33
归属于少数股东的综合收益总额
法定代表人： 行长： 财务负责人：
利润表（未经审计）
2010年1-3月
2编制单位：兴业银行股份有限公司 单位：人民币元
项目2010年1-3月2009年1-3月
一、经营活动产生的现金流量
客户存款和同业存放款项净增加额75,451,943,994.35 86,224,106,978.81
向中央银行借款净增加额62,988,353.70 -
向其他金融机构拆入资金净增加额83,323,164,206.30 (10,311,303,787.98)
收取利息、手续费及佣金的现金14,190,451,747.11 10,633,017,920.23
收到其他与经营活动有关的现金508,045,774.67 655,420,000.34
经营活动现金流入小计173,536,594,076.13 87,201,241,111.40
客户贷款及垫款净增加额(46,902,316,862.81) (84,655,791,802.60)
存放中央银行和同业款项净增加额(21,795,540,418.79) (25,020,468,805.50)
拆出其他金融机构资金净增加额(83,029,177,730.09) (21,940,425,646.46)
支付利息、手续费及佣金的现金(6,002,737,167.76) (6,196,511,238.01)
支付给职工以及为职工支付的现金(1,634,728,717.24) (1,302,545,352.28)
支付的各项税费(1,200,304,829.54) (1,320,853,525.26)
支付其他与经营活动有关的现金(1,402,408,937.31) (183,723,625.49)
经营活动现金流出小计(161,967,214,663.54) (140,620,319,995.60)
经营活动产生的现金流量净额11,569,379,412.59 (53,419,078,884.20)
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金68,735,525,428.62 108,538,084,905.81
取得投资收益收到的现金1,178,366,902.93 1,105,722,985.91
收到其他与投资活动有关的现金18,295,976.96 19,422,492.80
投资活动现金流入小计69,932,188,308.51 109,663,230,384.52
投资支付的现金(60,955,804,544.21) (113,716,970,540.24)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金(300,548,844.57) (240,664,006.29)
支付其他与投资活动有关的现金 - -
投资活动现金流出小计(61,256,353,388.78) (113,957,634,546.53)
投资活动产生的现金流量净额8,675,834,919.73 (4,294,404,162.01)
三、筹资活动产生的现金流量
吸收投资所到的现金 - -
发行债券所收到的现金3,000,000,000.00 -
收到其他与筹资活动有关的现金 - -
筹资活动现金流入小计3,000,000,000.00 -
偿还债务支付的现金(7,000,000,000.00) (2,450,000,000.00)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金(662,398,668.92) (767,940,843.45)
支付其他与筹资活动有关的现金 - -
筹资活动现金流出小计(7,662,398,668.92) (3,217,940,843.45)
筹资活动产生的现金流量净额(4,662,398,668.92) (3,217,940,843.45)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响(34,459,654.13) (47,093,318.17)
五、现金及现金等价物净增加额15,548,356,009.27 (60,978,517,207.83)
加：期初现金及现金等价物余额182,823,870,607.49 148,111,879,802.03
六、期末现金及现金等价物余额198,372,226,616.76 87,133,362,594.20
法定代表人： 行长： 财务负责人：
现金流量表（未经审计）
2010年1-3月
