1908 ， ， 。1987 4 1 ，
， ， 。
2005 6 ，2007 5 。
： 、 ， （
“ ” ）； ： ； ： 、 、
； ： ； ： 、 ； ： —
。
， 、 、 、 、
、 、 。 2016 ， 232 ， 30 、
7 、 195 ， 236 、167 3,285 ；
、 ， 、 、
。 ， 、 ，
。
， 16 20 （ ） ， 、 、
、 、 、 、 、 、 、 、
、 、 、 、 （ ） 、
（ ） 、 BBM （ BBM） ， 65 （ ）。
2015 ， 《 》。 、
、 ， ， ，
， 。2016 ， 《 》(FORTUNE)
500 ， 153 ； 《 》(The Banker) 1000 13 ，
20 。
、 、 、 、 ，
， 、 、 ，
， ， ！
A
2
、 、 、 、
3 、 、 ，
4 、 ，
。
8 、 2017 3 28
12 2016 。
18 ， 16 ， 2
16 ， ： 、
，
17
、 。
20 、 、
：
22
、 、 。
－ 69 、
（ ） ，
70
74 ，
。
、 、 、
77 ：
2016 12 31
98 742.63 ， A H
103 ， 0.2715 （
）， 201.62 。
107 。
、 、
122
， ，
128 ，
、 。
130
、 、
、 、 、 。
， “
132 － ” ，
、 。
134
135
137
144
155
314
二零一五年年度報告 H股 1
釋義
， ， ：
《 》 《 》
《 》 《 》
《 》 《 》
《 》 《 》
2016 1 1 2016 12 31
、
、 、 、 、 、
、 、 、 、 、
、 、 、
、 （ ） 、 （ ） 、 BBM
（ BBM）
、 、 、
（ ）、 、 、 、 、
、 、 、 、
BBM （ BBM） Banco BBM S.A.
、 、 、 、 、 、
、 、
《 》
2 交通銀行股份有限公司
公司資料
（ ）
Bank of Communications （ ）
Co.,Ltd. 202
2
11
、
（ 、 ）
188 （ ）
86-21-58766688
86-21-58798398 22
investor@bankcomm.com
200120
（ ）
188
200120 18
5
www.bankcomm.com 、
188 2016 9 29 2017 12 31
200120
20
（A ）
、 、 ：
（A ） ：
www.sse.com.cn
（H ）
“ ” www.hkexnews.hk A ：
166
、 3
H ：
183
17 1712 1716
A 601328
H 03328
1 360021 ：9131000010000595XD
BOCOM 4605
15USDPREF
二零一六年年度報告 A股 3
財務摘要
營業收入 利潤總額 淨利潤（歸屬於母公司股東）
（人民幣百萬元） （人民幣百萬元） （人民幣百萬元）
210,000 90,000 72,000
86,012
86,110
84,927
67,210
66,528
65,850
175,000 75,000 60,000
193,828
193,129
177,401
140,000 60,000 48,000
105,000 45,000 36,000
70,000 30,000 24,000
35,000 15,000 12,000
0 0 0
2014 2015 2016 2014 2015 2016 2014 2015 2016
資產總額 平均資產回報率 加權平均淨資產收益率
（人民幣百萬元） (%) (%)
9,000,000 1.2 15
14.87
8,403,166
7,500,000 1.0
1.08
13.46
12
1.00
12.22
7,155,362
6,000,000 0.8
0.87
6,268,299
9
4,500,000 0.6
6
3,000,000 0.4
3
1,500,000 0.2
0 0.0 0
2014 2015 2016 2014 2015 2016 2014 2015 2016
不良貸款率 成本收入比 撥備覆蓋率
(%) (%) (%)
1.80 36 200
1.50 30
178.88
160
1.51
1.52
30.36
31.60
30.29
155.57
150.50
1.20 24
1.25
120
0.90 18
80
0.60 12
40
0.30 6
0.00 0 0
2014 2015 2016 2014 2015 2016 2014 2015 2016
4 交通銀行股份有限公司
財 務 摘 要（ 續 ）
、
2016 12 31 ， ：
2016 2015 (%) 2014
（ ， ）
193,129 193,828 (0.36) 177,401
86,110 86,012 0.11 84,927
（ ） 67,210 66,528 1.03 65,850
1
（ ） 66,650 66,065 0.89 65,202
485,066 426,095 13.84 49,715
（ ， ）
8,403,166 7,155,362 17.44 6,268,299
4,102,959 3,722,006 10.24 3,431,735
： 2,916,772 2,728,687 6.89 2,563,378
1,186,187 993,319 19.42 868,357
62,400 56,206 11.02 43,017
7,770,759 6,617,270 17.43 5,794,694
4,728,589 4,484,814 5.44 4,029,668
： 1,725,948 1,433,773 20.38 1,395,657
1,480,293 1,596,635 (7.29) 1,270,614
722,225 594,704 21.44 542,124
795,335 855,903 (7.08) 815,778
1,253,987 1,214,210 3.28 1,022,037
93,913 87,438 7.41 76,948
（ ） 629,142 534,885 17.62 471,055
74,263 74,263 - 74,263
2
723,961 627,862 15.31 584,502
： － 2
568,131 518,487 9.57 470,456
2
59,920 14,943 300.99 10
2
95,910 94,432 1.57 114,036
2
5,163,250 4,653,723 10.95 4,164,477
（ ， ）
3
0.89 0.90 (1.11) 0.89
1
0.89 0.89 - 0.88
（ 4
） 7.67 7.00 9.57 6.34
二零一六年年度報告 A股 5
財 務 摘 要（ 續 ）
（%） 2016 2015 （ ） 2014
0.87 1.00 (0.13) 1.08
3
12.22 13.46 (1.24) 14.87
1
12.11 13.37 (1.26) 14.72
5
73.98 74.08 (0.10) 74.07
5
50.92 42.90 8.02 47.17
5 ，6
3.02 1.59 1.43 1.50
5 ，6
12.72 11.51 1.21 11.46
5
1.52 1.51 0.01 1.25
150.50 155.57 (5.07) 178.88
2.29 2.35 (0.06) 2.24
7
31.60 30.36 1.24 30.29
2
14.02 13.49 0.53 14.04
2
12.16 11.46 0.70 11.30
2
11.00 11.14 (0.14) 11.30
：
1. 《 1 － (2008)》 。
2. 《 （ ）》 。
3. 《 9 － 》（ 2010
） 。
4. 。
5. 。
6. 。
7. 。
（ ）
2016 2016 2016 2016
1-3 4-6 7-9 10-12
56,033 47,306 43,962 45,828
（ ） 19,066 18,595 14,917 14,632
（ ） 18,992 18,516 14,625 14,517
(20,314) 246,316 (84,200) 343,264
6 交通銀行股份有限公司
財 務 摘 要（ 續 ）
、
2016 2015 2014
A-/A2 A-/A2 A-/--
A2/P-1 A2/P-1 A3/P-2
A/F1 A/F1 A/F1
： 。
、
（ ）
2016 2015 2014
、 62 26 93
41 140 5
658 453 803
(183) (144) (245)
（ ） (18) (12) (8)
560 463 648
二零一六年年度報告 A股 7
董事長致辭
2016 ， 、
，
“ 、 ” 。
，
，
。 ，
8 ，
1.03% ， 。
，
，
， ，
，
、
。
8 交通銀行股份有限公司
董 事 長 致 辭（ 續 ）
“ ”， ， 0.4 。
， ， ，
。2016 ， “ 。
” ， 《 ，
“ ” （ 2016-2020 ） 》。《 ，
》 “ 、 、 ” ， ，
，“ 、 、 ” ， “ ” 。
“ 、 、
” 。 、 、 ， 。
， 、 、 ，
， ， 。
。 ，2015
， 。
， ， “ ，
” ， 、 、 、
： ， 20
， ，
， 。 、 ， 。2016 ，
， ，
。 ， “ ， 、
” ， ，2016 、
3,008.83 ， ，“ ” 、
6,872.79 ， 。2016 ，12
， 4,189.57 ， 19.23% ，
。 ， 、 。2017 20 ，
， 。 ， 、
， ， 、 、 ，
， ， ，
， 。
，“ ” 。
二零一六年年度報告 A股 9
董 事 長 致 辭（ 續 ）
，“ ” 。“ ”（“ ， 。 ，
、 ，
”） 。 、 。
2016 ， “ ” ， 、
。 、 ， ，
、 ， 。 “ ”，
BBM （ BBM） ， “ 、 、 、 ”
、 “ ” 。 ，
、 ， ，
， A 。 。“ 、 ”
。 ，“ ” ，“
， 、 1 、 ” ，“ 、 ”
，2016 2.77 ， “ 、
13.39% 。 “ ” ， ”。 、
， 、 ， ，
， 、 ，
， 、 ， ， 。
， “ ”
。
10 交通銀行股份有限公司
董 事 長 致 辭（ 續 ）
， 。 “ “ ， ”。
” ， 。 ，
2011 ， 、 、 ，
， 、 、 ， 。 ，
。 。
， 3 。 ，
2016 140 ， “ ” ，
“ ” ， 。 ，
， ， ，
。 、 、 ， ，
， ， 。
、 ，
，
。
， ，
“ ”，2017
： 、
、 ，
、 。
， ，
、 。 ，
、 、 ，
。
二零一六年年度報告 A股 11
行長致辭
“ ，
。”2016 ，
，
。 ，
，
， ，
， ，
，
， ，
。
12 交通銀行股份有限公司
行 長 致 辭（ 續 ）
， ， ， ，
。 。
“ ” ， “ ” ， 、
。 ， 、 ， ，
， 、 、 。 ，2016
， 、 、 367.95 ，
“ ” 。 ， 5.05% 。 ，
， 、 、 、 、
， 、 ， 。 、 ，
。 2016 ， 13.39% ， 2.77
3,008.83 ， 。 ， 、
6,872.79 ， 、 、
4,189.57 。 ， BBM （ BBM）
8 ， 8.40 ， 。 ， 600
， ， 、 100 。
。 ， (RWA) ，
6.49 ， RWA ， ，
。 ， ， A 。 ，
， ， ，
。 2016 ， ，
5.38 ， 9.72% ， ， 。
40.09% ，
。
二零一六年年度報告 A股 13
行 長 致 辭（ 續 ）
， ， ， ，
。 。
， ， 。
。 ， ， ，
， ，
。 ， 、 、 、 ，
、 ， 。 ，
， ，
， 、 ， 。 ，
， 。 、 、 、 ，
， ， ， 。
， 、 2016 ， 1.52% ，
。 ， 0.01 ， 。
10% ， 、 ， ，
； ， 51.50 ，
4.54% ， （ ） 0.40
； ， 、 。
、 5.41% 、 ， ，
17.73% 18.83% 。 ， ，
， 。
， 2016 “ ”
。
14 交通銀行股份有限公司
行 長 致 辭（ 續 ）
， ， “ ， ”。2017
。 、 ，
、 、 。
， ， ， 、 、
。 ， ，
“ ”， ， ， ！
。 ， “ +
”“ ” ，
，
。2016 12
19.23% 。 ，
，
， “ 、 、 、
、 ”， ，
、 ， 3.0
。
二零一六年年度報告 A股 15
監事長
“ ”
，
， ，
， ，
， 。2017
， ，
，
。
16 交通銀行股份有限公司
業務概要
、
（ ）
、 、 。 ：
、 、 ， 、 、
、 、 、 、 ；
、 、 、 ；
、 、 、 。 ， 、
、 、 、 、 ， 、 、
、 。 48
“ ”。
， 、 。
（ ）
， 2016 ，
232.3 ， 15.8% ， ： 86.6 ，
37.3% ， 10.8%； 43.5 ， 18.7% ，
17.5% 。 214.8 ， 16% ， ：
79.9 ， 37.2% ， 11%；
40.8 ， 19% ， 17.7% 。 ，
2016 ， 8.40 ， 17.44%； 7.77 ，
17.43% 。
、
， ：
（ ， ）
2016 2015
12 31 12 31 （%）
467,791 356,812 31.10
1,407,449 933,683 50.74
8,762 5,634 55.52
107,321 78,342 36.99
7,104 12,051 (41.05)
， 16 20 （ ） 。 ，
8,559.14 ， 22.06% ， 0.39
10.19%； ， 53.50 ， 30.71% ，
1.81 7.96% 。
二零一六年年度報告 A股 17
業 務 概 要（ 續 ）
、
—— 。 ， 、 、
、 、 、 。
， 、 、
， 、“ ” 、 、 、
、 、 、 ，
。
—— 。 ，
、 、 ， 、
。 ， ， 《
》， 、 、 ，
、 、 、 、
、 。
—— 。 ，
、 。 ， ，
。 ， 、 、 、 、
， 、 ， 、
、 。 ， 、 、 ，
、 ， 。
—— 。 、 、
。 ， “
、 、 ” 。2016 ， 16 20
（ ） ， 、 、 、 、 、
、 、 、 、 、 、 ╱ 、
╱ 、 、 （ ） 、 （ ） 、 BBM
（ BBM） ， 65 （ ）。
—— 。 。
， 。 ，
， “ ” ，2016
（AUM） 2.7 。 ，“ ” ，“
”、“ ” 。 ，“ ”
， ，2016 “ ” 。
18 交通銀行股份有限公司
業 務 概 要（ 續 ）
——“ ” 。 、 “ ”
。2016 236 、167 3,285 ，
。 、 ，
， ； PC 、 ，
， ； ，
。
—— 。 、 、 ，
， 。 ， ，
CMMI L3 、TMMI L3 、ISO 20000 ISO 27001 ， 、 、
，“ ” 。“ 531”
， 。
—— 。 ， ， “ 、
、 、 ” 。
， 、 ，
， 、 。 ，
， 、 、 、 、 。
，2016 1.52% ， 。
—— 。2004 ， 。 ，
， 、 、 、 、 ，
。2016 ， ，
， 。 ， － “ 1+1”
， 、 、 、 ， 。
—— 。 ，“ ”
。2016 ， 《 》（FORTUNE） 500 ，
153 ； 《 》（The Banker） 1000 20 ，
13 。 ，
； J.D. Power ，
BrandZ 100 25 。
， 。
二零一六年年度報告 A股 19
排名和獲獎情況
《 》 （ ）
500 （ 153 ， 2015 37 ） 2016
（140 ）
《 》 （ ）
1000 （ 13 ， 2015 4 ） 《 》 ）
“3A” (Triple A Award) —
“2016 500 ” 33 《 》
(Millward Brown)
“BrandZ 2016 100 ” 22 《 》
、
、 、
20
、
J.D.Power（ ）
20 交通銀行股份有限公司
排 名 和 獲 獎 情 況（ 續 ）
《21 》 《 》 （ ）
、 、
《 》
－
《 》
CFO 、 －
－
二零一六年年度報告 A股 21
經營情況討論與分析
經營情況討論與分析
22 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
、
2016 ， ， ， ，
， 。 ，
， ， ， ，
。2016 74.4 ， 6.7% ， ，
“ ” 。 ， 51.6% ，
1.4 ， 11.8 。
64.6% ， 。 6.3% ，
2.0% 。 ， ， 。 、
， 、 ， 。 ，
10.5% ， 。
。2016 M2 11.3%；
12.8%； 17.8 ， 12.8% 。
， 、 ，
， 。 ，
， ， 。
、
2016 ， 、 ，
、 ， “ ” ， 、 。
， 84,031.66 ， 17.44% 。 ，
（ ） 672.10 ， 1.03% 。
， 。 ，
。 ， （ ， ， ） 41,029.59 ，
10.24% ， 906.82 。 ，
6,872.79 ， 。 ，
， 、 ， 300
； 19.42% ， 28.91% 。
“ ” ， 。 、 ，
。 22.21% ，
13.22% ， 0.52 ； 27.37% ， 13.39% ，
2.77 。 ， 、 、
， BBM （ BBM） 。 、
、 ， 。 ，
70,095.89 ， 25.66%； (AUM) 27,071.48 ，
10.41%； ， 1.66 ， 23.11% 。
二零一六年年度報告 A股 23
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
， 。 ， 。 ，
191.35 ， 51.16%； 22.22% ， 7.50
。 ， 。 ，
367.95 ， 5.05% ， 19.05% ， 0.98 。
“ ， 。 ，
9.96% ， 、 ； 10.79% ， ，
、 、 5.41% 、17.73% 18.83%；
。
， 。《 》 ，
。 ，
。 ， ， 。 ，
， 。 “ ” ，
。 ， “ ” ，
。 ， 25.92% 。
， 。 ，
， ； ， ，
； ， 。 ，
， ： 624.00 ， 61.94 ，
69.95 ； 1.52% ， 0.01 ；
51.50 ， 0.40 。 ，
， (RWA) 6.49 ， RWA
。 450 ， 、
， 。 ，
14.02% 12.16% ， 0.53 0.70 。
， 。2016 ， 《 》(FORTUNE) 500 ，
153 ， 37 ； 《 》(The Banker)
13 ， 4 ， 20 。 ， 140
“ ” ， ， 。
， 。 《 》“ 2016
” ， 。
（ ）
， 439.94 ，
159.54 ； 9.96% 。
， 32,062.41 ， 5.80%；
29,167.72 ， 6.89% 。
， 480.97 ， 1.65% 。
24 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
、 ，
， ， 。
， “ + 、 + 、 + 、 + 、 + ”
。
1.
， ， 。
， 。 、
。 、
， 、 “ ” 。
， 。 。
， 。
“ 。
2.
、 ， “ 、“POS 、“ 、“
、“ 、“ ” ， 、 、
。 ， ，
。 “ ”
， “ ” 。 ，
6,839.58 ， 9.53% 。
3. “ ”
， 。
“ 、“ ” ， ， “
”“ ” 。 ，
， 、
。 ， 2,000 ， 25,000
。 《 》 “2016 ” 。
4.
、 ，
， 。 ，
“ 、“ 、“Swiftnet ” 。
。 ， “ ”
1.8 ， 21 。 《 》“ 2016
、《 》 2016 CFO ”“ ” 。
二零一六年年度報告 A股 25
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
5.
， ，
41,028.93 ； 1,070.25 。 ，
。 ， （ ）
102.44%； 48.91% 。
“ ” “ ” 。 ，
1,829.01 ， 97.93 。
6.
， 112 ， 266% 。
， 、 、 、
、 。 ，
， 。 2016
， 80 ，
。 ， 53.06 ，
13.30% 。 （ ）282 ，
11.46% ， （ ） 3,881 。
7.
， 、 ， 。
， 。
， 、 、 ， 。
， 。 ， 70,095.89
， 25.66% 。
（ ）
， 191.35 ， 51.16%；
178.82 ， 13.25%；
10.79% 。
， 15,175.60 ， 4.62%；
11,861.87 ， 19.42% 。
， 143.03 ， 1.21% 。
“ ”， 、 ，
， 、 ，
。
26 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
1.
， ；
， 。 ， 、
。 ， ，
7,702.80 ， 27.45% 。
2.
“ ” ， 。 3.0
， 。 ，
。 ， ，
、 。 ， (AUM)
27,071.48 ， 10.41% 。 、 、
5.41% 、17.73% 18.83% 。
3.
“ ”、“ ”、“ ” ，
。 ， ， ，
。 、 、 、 、 、 6 ，
。 “ ”APP2.0 ， 、
， 1,700 。 ， “ ”
， Apple Pay 。 ， 、
、 、 、
。
二零一六年年度報告 A股 27
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
， （ ） 5,043 ， 728 ；
18,387.29 ， 21.16%；
3,078.57 ， ； 1.95% ， 0.13 。
， Apple Pay 、Samsung Pay 、HCE 、Huawei Pay 、Mi Pay
， ， “
” 。 ， ，
。 ， 12,017 ， 1,201
； 9,730.86 ， 5.03% 。
（ ）
， 22,523.92 ， 38.14%；
。 ， 204.02 。
， 、 ，
、 、 ， ，
。
1.
、
； 13
， 、
1,000 。
，
1,700
。
(CIPS) ，
， 31
， 13
。
， 、
、 、
； 329
， 57.16% ，
20.23% 。 ， PB(Prime
Broker) ， 、 、
， 13.59%； 16.11% ，
。 ， 34.91% ， 1,088
， 72.98% 。
28 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
2.
， ， 。
， ， 。 ，
16.57 ， 10.65 ， 5.92 ；
1,508.94 。
3.
、 ， ， 。
， 2.65 ，
13,578.69 。 ， 53
； 、 。
， ， ，
， 。
4.
， ， 。
， SDR 。 ，
22,523.92 ， 38.14%； 3.71% 。
5.
，
。 “ ” ，
。
。 ， 4
。 ， 1,719.35 ， 22.51%；
28.77 ； 5,164.71 ，
。
（ ）“ ”
， 72.62 ， ； ， （
） 17.23 ， 6.62% 。
， 3,285 ， 144 ， ， 185
， 41 。
， 1.35：1；
91.42% ， 3.29 。
， 24,724 ， 3.64% 。
“ ” ， “ 、 、 、 ”
。 、 、 、
， 。 ，
， 、 “ ” 。
二零一六年年度報告 A股 29
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
1.
， 、 。
， 。 ，
574 ， 59 。 ，
。 ， 605 。
， 3,285 ， 144 ， ，
185 ， 41 ； 236 ，
70.66% ， 0.30 ， ， 43.51% 。
，
2016 ， “ ”， “ ”
，“ ” ，
。
。 ， 。
。 ， 、 ，
， ， 。
。 、 ，
。 。
， 。 。
、 ，
。
2.
， 。 ，
49.40 ， 223.02 ， 91.42% ，
3.29 。
。 。 ， 3.05 ，
3,603 ， 1.35：1。
5.72 ， 2 ， 7.93% 。
(iTM) 899 。
。 。 ，
14.32% ， 8.93 ， 55.57%；
12.43% ， （ ） 32.01 ， 52.72% 。
30 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
：
， ，
，
。 ，
。2016 ，
， 、
， ，
。 ，
5,000 ，
25.39% 。 ， 2.74
， 19.65%； 6.83
， 68.23% 。
， 。
，
2016 6 ， 。
2016
， 、 。
， 、 、 、 ，
。
， 。
2016 4 ， ：
， ；
， 、 ；
， 、 ；
， 、 、 、 、 、
、“ ” ， ；
“ ” ， 、
， 。 ，
， 、 ， 。2016
， (CFCA)“ ”、
“ ” 。
， 。
， 2016 9 12 “ ”
，2016 “ ” ，
。2017 ， ， 、
。
二零一六年年度報告 A股 31
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
3.
， ， ，
。 ， 24,724 ， 3.64% 。 ，
10,991 ， 3.30%； 13,733 ，
3.91% 。 2,883 ， 15.41%； 21,424 ，
5.39%1。
4.
140 “ ，
。 J.D.POWER 2016 ， 846
， 。 ， “
” ， 。
（ ）
1.
， 53.50 ， 30.71% ，
1.81 7.96% 。
， 8,559.14 ，
22.06% ， 0.39 10.19% 。
， 10.87 ，
0.27% 。
， ，
， ， 。
。 ， 、 、 、 、 、
、 、 、 、 、 、 、 、 、 、
1
2016 。 ，2015 23,856 ， , 10,640
， 13,216 ； 2,498 ， 20,329 。
32 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
、 、 （ ） 20 ， 65 （
）。 142 1,613 ， 33
121 233 ， 28 59
23 76 。
， “ ” 。
， ，
。 ， 503.11 ， 39.48 。
， 。
， 、 ， 。
， 22,180.84 ， 37.66% 。
、 ， 。 ，
182.44 ， 42.92%； 119.52 ，
66.53%； 123.09 ， 29.75% 。
， ，
2016 11 9 21 ， 、 （ ） 、
（ ） ， 。
2016 11 30 ， BBM （ BBM） ，
， “ ”。 ，
16 ， 20 ， ， 、
、 。
當地時間11月17日下午 ，牛錫明董事長出席交通銀行盧森堡分行開業儀式 。中國駐盧森堡大使黃長慶 、盧森堡
大公國財政大臣格拉美亞出席並致辭
二零一六年年度報告 A股 33
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
當地時間11月30日 ，彭純行長出席交通銀行併購巴西 當地時間11月9日上午 ，宋曙光監事長在倫敦出席倫敦
BBM銀行交割儀式 。巴西駐華大使馬尚到會致辭 ，當 分行開業儀式 。中國駐英國大使館公使祝勤 、英國國
地政府機構 、金融同業 、企業 、媒體的200余位嘉賓 際貿易部公使銜參贊馬雪莉 、倫敦金融城行政司法長
參加儀式 官鮑滿誠 、匯豐集團政府事務部總監古沛勤爵士參加
開業儀式
， “ 、 、 ” ，
， 。 ， “
” ， “ ” ， 、 、
。 ，
， ， 。
2.
， （ 、 BBM ）
36.51 ， 22.76% ， 0.96
5.43% 。
， （ 、 BBM ）
2,549.58 ， 22.71% ， 0.13
3.03% 。
， 。 ，
， ， ，
， ， 。
—— ， 。
207.20 ， 31.27% ， 10.65
。 ， 1,660.61 ， 18.96% ，
、 。
—— PPP 、 ，
2,400 。 、
。 ， 7,097.68 ， 43.85% 。
34 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
—— ， 、
10% 。 ， 5,328.64 （
）， 22.74% 。
—— 。 ， 97.04
， 138.31% 。 ， 235% 。
—— ， 《 》
， 。
—— ， ，
。
、
（ ）
1.
， 861.10 ， 0.98 ，
0.11% 。 。
：
（ ）
2016 2015
134,871 144,172
36,795 35,027
(30,212) (28,914)
86,110 86,012
2.
， 1,348.71 ， 93.01 ，
69.83% ， 。
、
：
二零一六年年度報告 A股 35
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
（ ， ）
2016 1 12 2015 1 12
5
（ ） (%) （ ） (%)
940,872 13,701 1.46 879,938 12,868 1.46
、 613,166 15,026 2.45 679,546 22,813 3.36
4,003,174 189,973 4.75 3,715,611 214,127 5.76
： 2,786,556 125,458 4.50 2,670,427 147,946 5.54
1,058,139 59,442 5.62 924,334 61,092 6.61
158,479 5,073 3.20 120,850 5,089 4.21
1,917,494 71,144 3.71 1,365,768 55,318 4.05
7,170,237 3
281,197 3
3.92 6,505,493 3
300,965 3
4.63
347,839 322,491
7,518,076 3 6,827,984 3
4,645,472 86,392 1.86 4,357,575 97,743 2.24
： 3,174,125 56,434 1.78 2,946,566 65,070 2.21
1,471,347 29,958 2.04 1,411,009 32,673 2.32
1,989,295 55,720 2.80 1,672,629 55,212 3.30
397,461 12,861 3.24 217,610 7,999 3.68
6,727,759 3
146,326 3
2.17 6,112,444 3
156,793 3
2.57
790,317 715,540
7,518,076 3 6,827,984 3
134,871 144,172
1
1.75 3
2.06 3
2
1.88 3 2.22 3
1
1.89 4 2.14 4
2
2.02 4 2.30 4
：
1. 。
2. 。
3. 。
4. ， 。
5. 《 》（ 2016 36 ） ，
。
， 6.45% ， 1.75%
1.88% ， 31 34 ， ，
2 1 。 ，
1.86% 1.99% ， 20 23 ， ，
2 。
36 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
。
。
（ ）
2016 2015
（ ）
（ ）
890 (57) 833
、 (2,230) (5,557) (7,787)
16,564 (40,718) (24,154)
22,345 (6,519) 15,826
37,569 (52,851) (15,282)
6,449 (17,800) (11,351)
10,450 (9,942) 508
6,619 (1,757) 4,862
23,518 (29,499) (5,981)
14,051 (23,352) (9,301)
： 《 》 2016 36 ） ，
， “ ” 。
， 93.01 ， ，
140.51 ，
233.52 。
(1)
， 2,898.44 ， 152.82
， 5.01% 。
A.
。 ，
1,899.73 ， 241.54
， 11.28% ，
， 101 。
二零一六年年度報告 A股 37
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
B.
， 711.44 ， 158.26
， 28.61% ， 5,517.26 。
C.
。 ，
137.01 ， 8.33 ，
6.47% ，
609.34 。
D. 、
， 、 150.26
， 77.87 ， 34.13% ， 、
91 ，
663.80 。
(2)
， 1,549.73 ， 59.81 ，
3.72% 。
A.
。 ，
863.92 ， 113.51 ， 11.61% ，
55.75% 。 ， 38
。
B.
， 557.20
， 5.08 ， 0.92% ，
3,166.66 。
C.
， 128.61 ，
48.62 ， 60.78% ，
1,798.51 。
3.
。 ，
， 。 ，
367.95 ， 17.68 ， 5.05% 。
。
38 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
：
（ ）
2016 2015
13,787 13,912
5,306 7,472
2,962 3,014
12,502 9,697
4,636 3,403
691 733
39,884 38,231
： (3,089) (3,204)
36,795 35,027
137.87 ， 1.25 ，
0.90% ， ，
。
53.06 ， 21.66 ， 28.99% ，
。
29.62 ， 0.52 ， 1.73% ，
， 。
125.02 ， 28.05 ， 28.93% ，
。
46.36 ， 12.33 ， 36.23% ，
。
4.
， 602.89 ， 22.78 ，
3.93%； 31.60% ， 1.24 。
， 30.45% ， 0.09 。
二零一六年年度報告 A股 39
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
：
（ ）
2016 2015
26,040 25,429
26,310 24,771
7,939 7,200
– 611
60,289 58,011
： 《 》（ 2016 22 ） ， “ ”
“ ” ， 。
5.
、 、
。
， 284.80 ， 13.20 ，
4.86% 。 ：(1) 94.39 ， 29.81 ；(2)
190.41 ， 43.01 。 ，
0.69% ， 0.04 。
6.
， 184.59 ， 7.22 ，
3.76% 。 21.44% ， 25% ，
。
：
（ ）
2016 2015
（ ） 14,814 20,039
（ ） 3,645 (858)
40 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
（ ）
1.
， 84,031.66 ， 12,478.04
， 17.44% 。
（ ） ：
（ ， ）
2016 12 31 2015 12 31
(%) (%)
4,009,046 47.71 3,634,568 50.80
1,407,449 16.75 933,683 13.05
991,435 11.80 920,228 12.86
467,791 5.57 356,812 4.99
8,403,166 7,155,362
(1)
， 、 ， 。
， 41,029.59 ，
3,809.53 ， 10.24% 。 ，
3,008.83 ， 9.14% 。
二零一六年年度報告 A股 41
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
， ， 。
：
（ ， ）
2016 12 31 2015 12 31
(%) (%)
107,787 2.63 101,647 2.73
－ 106,514 2.60 125,952 3.38
－ 59,942 1.46 75,424 2.03
－ 36,841 0.90 36,879 0.99
－ 118,200 2.88 105,187 2.83
－ 33,714 0.82 40,680 1.09
－ 224,455 5.47 238,027 6.40
、
147,141 3.59 138,256 3.71
99,487 2.42 109,893 2.95
、
495,427 12.07 418,057 11.23
、
20,594 0.51 13,413 0.36
319,579 7.79 333,903 8.97
34,489 0.84 35,070 0.94
94,464 2.30 50,832 1.37
204,111 4.97 227,061 6.10
300,929 7.33 262,750 7.06
、
188,622 4.60 132,061 3.55
80,597 1.96 71,731 1.93
117,290 2.86 94,420 2.53
126,589 3.09 117,444 3.16
2,916,772 71.09 2,728,687 73.31
1,186,187 28.91 993,319 26.69
4,102,959 100.00 3,722,006 100.00
42 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
， 29,167.72 ，
1,880.85 ， 6.89% 。 ， ，
、 ， ， 58.13% 。
， 11,861.87 ，
1,928.68 ， 19.42% ， 2.22
28.91% 。
， 3.02% ，
12.72% ， 。
：
（ ， ）
2016 12 31
(%)
A 、 21,867 0.54
B 、 12,469 0.30
C 、 9,571 0.23
D 、 8,536 0.21
E 、 7,902 0.19
F 、 6,792 0.17
G 6,740 0.16
H 6,340 0.15
I － 6,000 0.15
J 、 5,892 0.14
92,109 2.24
、 。
， 31.68% 、17.87% 7.76% ，
6.62% 、4.37% 12.00% 。
二零一六年年度報告 A股 43
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
， 1.52% ， 0.01 ；
150.50% ， 5.07 。
90 ：
（ ， ）
2016 12 31 2015 12 31
62,400 56,206
90 86,782 91,423
(%) 1.52 1.51
(2)
， 22,523.92 ，
6,218.33 ， 38.14%； 3.71% 。
：
－ ：
（ ， ）
2016 12 31 2015 12 31
(%) (%)
117,168 5.20 108,458 6.65
385,020 17.09 323,679 19.85
342,755 15.22 264,739 16.24
1,407,449 62.49 933,683 57.26
2,252,392 100.00 1,630,559 100.00
44 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
－ ：
（ ， ）
2016 12 31 2015 12 31
(%) (%)
1,132,581 50.28 662,337 40.62
33,451 1.49 21,939 1.35
652,835 28.98 496,184 30.43
433,525 19.25 450,099 27.60
2,252,392 100.00 1,630,559 100.00
2016 ， 6,528.35 ，
3,428.62 3,099.73 ，
52.52% 47.48% 。
（ ， ）
(%)
2015 5,910 4.95 19/01/2018 –
2015 5,060 3.74 10/09/2025 –
2014 4,000 5.98 18/08/2029 –
2016 3,830 2.79 27/07/2019 –
2012 3,800 4.70 29/06/2022 –
2016 3,630 2.72 03/03/2019 –
2012 3,500 4.30 14/02/2017 –
2016 3,280 3.33 22/02/2026 –
2013 3,200 4.95 17/06/2023 –
2016 3,131 1.73 02/02/2018 –
2.
， 77,707.59 ， 11,534.89
， 17.43% 。 ， 2,437.75 ， 5.44% ，
60.85% ， 6.92 ；
397.77 ， 3.28% ， 16.14% ， 2.21
。
二零一六年年度報告 A股 45
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
。 ，
47,285.89 ， 2,437.75 ， 5.44% 。 ，
67.81% ， 0.23 ； 32.09% ，
0.25 。 ， 51.77% ， 6.54 ；
48.13% ， 6.56 。
：
（ ）
2016 2015
12 31 12 31
3,206,241 3,030,408
： 1,725,948 1,433,773
1,480,293 1,596,635
1,517,560 1,450,607
： 722,225 594,704
795,335 855,903
（ ）
， 3,163.96 ， 140.39
。
4,850.66 ， 589.71 。
。
5,849.45 ， 1,405.57 。
。
778.65 ， 478.82 。
。
46 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
（ ）
1.
：
（ ）
2016 2015
1 1
10,935 20,789 11,795 20,867
3,480 7,369 3,697 7,133
22,881 64,472 23,268 59,343
17,541 31,763 17,086 30,540
8,105 16,078 8,114 15,624
6,085 10,453 6,049 9,938
17,083 36,920 16,003 36,404
2
86,110 187,844 86,012 179,849
：
1. 、 、 （ ）、 （ ）、
（ ）、 ， 、 。
。
2. 。 。
2.
：
（ ）
2016 12 31 2015 12 31
703,472 568,598 707,804 544,823
250,716 202,216 264,203 190,285
1,751,799 1,441,942 1,639,756 1,299,000
1,067,991 761,294 964,427 687,517
593,674 417,904 556,443 382,623
358,061 384,396 349,764 326,400
2,876 326,609 2,417 291,358
4,728,589 4,102,959 4,484,814 3,722,006
二零一六年年度報告 A股 47
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
3.
： 、 、 。
， 51.09% 。
：
（ ）
2016 2015
43,994 92,004 45,911 90,779
19,135 59,159 12,659 51,685
20,402 23,120 25,765 28,866
2,579 13,561 1,677 8,519
86,110 187,844 86,012 179,849
（ ）
《 （ ）》 。
， 2014 4 。
2016 12 ， 14.02% ， 12.16% ，
11.00% ， 。
（ ， ）
《 （ ）》
568,131 538,188
628,051 598,065
723,961 693,759
(%) 11.00 10.86
(%) 12.16 12.07
(%) 14.02 14.00
： (1) 《 （ ）》 ， 。
(2) ， ， ，
。
48 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
《 》
(%) 10.65 10.62
(%) 14.21 14.18
， 、
《 2016 》。
（ ）
2015 1 《 （ ）》
。2016 12 31 ， 6.86% ， 。
（ ， ）
《 （ ）》 2015 1 ）
2016 12 31
628,051
9,155,659
(%) 6.86
《 （ ）》
（ ）
2016 12 31
1 8,403,166
2 (17,275)
3 –
4 26,312
5 –
6 746,791
7 (3,335)
8 9,155,659
二零一六年年度報告 A股 49
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
（ ， ）
2016 12 31
1 （ ） 8,105,108
2 ： (3,335)
3 （ ） 8,101,773
4 （ ） 37,190
5 26,312
6 –
7 ： –
8 ：
–
9 –
10 ： –
11 63,502
12 243,593
13 ： –
14 –
15 –
16 243,593
17 1,515,872
18 ： (769,081)
19 746,791
20 628,051
21 9,155,659
22 (%) 6.86
（ ）
。
《 （ ）》（ 2015 9 ）
2018 100% 。 ， 2014 、2015 、2016 2017
60% 、70% 、80% 、90% 。 ， ；
100% ， 100% 。
50 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
《 （ ）》
。 2016 111.85% ， 2016
4.58% ， ；
， 。
、 20% 。
2016 ：
（ ， ）
1 1,221,385
2 、 ， ： 1,493,991 128,522
3 414,647 20,588
4 1,079,344 107,934
5 （ ） ， ： 3,378,969 1,346,525
6 （ ） 2,251,460 560,418
7 （ ） 1,121,941 780,539
8 （ ） 5,568 5,568
9 （ ） 10,492
10 ， ： 567,721 35,929
11 （ ） 3,275 3,275
12 （ ） 448 448
13 563,998 32,206
14 5,902 5,902
15 1,073,921 25,284
16 1,552,654
17 （ ） （ ） 83,041 23,949
18 675,609 423,440
19 21,460 13,053
20 780,110 460,442
21 1,221,385
22 1,092,212
23 (%) 111.85
二零一六年年度報告 A股 51
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
（ ）
。
1.
，
， ，
， ， 、 、
。 ，
。 ，
； ，
。
2016 ：
（ ）
（ ）
（ ）
1.
138,999 (796) – – 179,221
2. 34,310 (932) 21 – 37,223
3. 264,739 (780) 2,271 (621) 342,755
438,048 (2,508) 2,292 (621) 559,199
5,634 41 1,781 – 8,762
443,682 (2,467) 4,073 (621) 567,961
(75,101) 244 (135) – (104,934)
： 、 。
52 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
2.
（ ， ）
2016
(%) (%)
134,871 69.83 (6.45)
36,795 19.05 5.05
（ ） 1,468 0.76 (21.79)
（ ） (2,223) (1.15) (308.73)
（ ） 4,520 2.34 204.79
9,596 4.97 136.88
8,102 4.20 31.68
193,129 100.00 (0.36)
3.
（ ）
2016 2015
12 31 12 31
1,920 1,931
21,743 16,161
13,853 13,186
3,180 3,219
2,505 1,738
4,602 5,298
47,803 41,533
4.
（ ， ）
2016 12 31 2015 12 31
(%) (%)
1,246,423 30.38 1,064,595 28.60
828,651 20.20 799,315 21.48
2,027,885 49.42 1,858,096 49.92
－ 1,551,431 37.81 1,427,607 38.36
－ 476,454 11.61 430,489 11.56
4,102,959 100.00 3,722,006 100.00
二零一六年年度報告 A股 53
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
5.
（ ）
2016 2015
12 31 12 31
1,028 925
： (136) (138)
892 787
6.
（ ， ）
2016 2015
12 31 12 31 (%)
15,464 32,907 (53.01)
108,183 113,333 (4.54)
7.
（ ）
2016
23,434 64,004 87,438
20,830 9,439 30,269
(1,789) – (1,789)
(21,225) – (21,225)
（ ） 8,827 (9,858) (1,031)
－ 808 – 808
－ (1,959) – (1,959)
－ 76 44 120
－ （ ） 9,902 (9,902) –
30,077 63,585 93,662
80 171 251
30,157 63,756 93,913
54 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
8.
（ ）
2016 12 31 2015 12 31
2,102,171 34,546 (32,447) 1,609,192 32,825 (31,318)
704,429 2,677 (2,152) 504,847 1,485 (1,846)
2,806,600 37,223 (34,599) 2,114,039 34,310 (33,164)
9.
（ ）
2016 2015
12 31 12 31
1,252,469 1,308,499
： 86,125 91,247
528,199 438,608
126,885 150,085
279,694 333,725
231,566 294,834
13,593 11,356
9,371 7,645
10.
(1) 。 ， 7.14
， 1.37 ，
。 、12。
。2016 11 30 ， BBM
。 ， BBM （
BBM）80% ， Mariani 。
。 BBM （ BBM）
， 。 2016 ， BBM （ BBM）
80.65 ， 11.41 。
(2) ， 、 。
(3) 。
， ， 。
二零一六年年度報告 A股 55
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
(4)
、58； 、56。
(5) ， 。
(6) “ 、 、 ”
。
、
2016 ， ， 、 、
、 。
（ ） ， 、 、 、 、
。
， ， 、 ，
； “ ”、“ ”、“Swiftnet ”
， ；
， 。
， ， ，
； ， “ ” ，
， “ ” 。
， 、 、 ； (SDR)
， ； ，
； ， ， “ +
” ， 。
， 、 、 ；
； ；
、 、 、
、 。 ，
， ； FTN
， ；
， ；
； 。
56 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
， 30 、 “ ” ， “
” ； “ ， ， ； “
+” ， ，
， 。
（ ） ， 、 、 ， 、
。
， ， ，
Apple Pay 、Huawei Pay 、Mi Pay 、Samsung Pay 。
， 3.0 ， “ ”2.0 ，
APP 。
， ， ，2016 12 2.93
， 6.75 ； “ ” ；
“ ” ， 10 。
， “ ” 、 “ ” ， “
（ ）” “ ” 。
， “ ， “ ” ，
“ ” ； “ ”
， 。
（ ） ， 、 。
、 ， 、
。
， “
” ， 。
“ － PB ， ，
。
， 、 ， 、 、 、 、
， 、 、 ，
， 。
二零一六年年度報告 A股 57
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
、
2016 ， ， “ 、 、 、 ”
， ， ， “ ”
。
（ ）
“ 、 、 、 ” ， 、 、
、 ， 、 、 、 、 、
、 （ ） 21 ， 。
， ， ，
， ， ， 、
。2016 ， 。
（ ）
，
。 “ 1+3+2” ，
， “ 、 、 ” ，
， ， ， 。
、 、 （ ） ，
、 ， 。 、
， ， 。
， “ 、 ” ，
、 ， 。
， ， ，
， ， 。2016 ，
21 ， 90 。
， “ ” ， 、
。 ， 、
。 ， 、 、 、
。
（ ）
、 。 ，
， 、
， ， 、 、
， 。
58 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
， 。
， 、 、
， ， 、 、
， 、 、 ，
、 。
， 、 、
、 、 、 、
。 ， 、
、 、 。
， 、 、 、 、
。 ，
， 、 、 、 。
， ， 。 “ 、
” 。
（ ）
。 、 、 、
、 ，
， 。
， ，
（ ） ， 、
、 ， 。
， 。
， 。 ，
。 ， 。 ，
， 。 ，
。
， 。 ，
932.2 ， 239.8 ， ，
。 ， ，
506 ， 268 。 ，
， 49 。
， ， 。 2016 ，
51.50 ， 0.40 。
二零一六年年度報告 A股 59
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
《 》 ，
， 、 、 、 ， ，
。 ， ，
， ，
， 。 （ ），
， 。
2016 ， 624.00 1.52% ， 61.94
0.01 。 2016 ，
：
（ ， ）
2016 12 31 2015 12 31 2014 12 31
(%) (%) (%)
3,916,818 95.46 3,547,697 95.32 3,296,815 96.07
123,741 3.02 118,103 3.17 91,903 2.68
4,040,559 98.48 3,665,800 98.49 3,388,718 98.75
17,513 0.42 22,953 0.62 16,103 0.47
26,950 0.66 22,521 0.61 18,680 0.54
17,937 0.44 10,732 0.28 8,234 0.24
62,400 1.52 56,206 1.51 43,017 1.25
4,102,959 100.00 3,722,006 100.00 3,431,735 100.00
2016 ， ：
(%) 2016 2015 2014
2.80 2.52 2.59
24.60 27.32 24.43
50.04 32.14 52.64
33.72 21.78 18.90
： 《 》 。
2017 ， 、 ， ， 。
60 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
（ ）
（ 、 、 ）
。 （ ）。
，
。 (VaR)
(SVaR) ， 1 ， 10 ， 99% 。
、 、 、
， ， 。
， 、 、 、 ，
、 ，
。
， ， ， ；
， 、 ；
； ； 。
。
； 、
， 、 、
、 ； ， ；
， 。2016
， 。
， 、 、
、 ， 。 ，
， ，
， 。
（ ）
、 、 、
、 、 ，
， 、 。
： 、
， 、 ，
、 、 、 、 、
、 。
二零一六年年度報告 A股 61
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
。“ ”
， ；“ ” 、
， 。
， 《 （ ）》 ，
， 、 。 ，
， 。
， 。 《
》、《 》、《
》 ， 。 、
， ， 。
， ，
。 ，
， ， ，
。
（ ）
，
，
、
。
。
， 74
， 交行數據中心機房
。 ， 126 ， 、 、
。 ， 17
， IT ， 、 。
， 。
， 149 ，
。 ，
， 。
， ， 。
62 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
（ ）
， 、 、 、 、
、 、 ， “ 、 ”
。
， ，
。 ，
、 。 ， 。 2016
， 。 ，
。
2016 ， 。 ，
， 。 ，
， 。 ，
。
。 ， ，
。 ， 。
（ ）
，
， 。
， 、 、 ，
， ， ，
。
（ ）
“ 、 ， 、IT ， 、 ”
， 、 ，
。
， 、 、
。 、 、 、
， ， 、
， 。
， “ ” “ ” ，
。
， 、 ，
， 。
二零一六年年度報告 A股 63
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
、
（ ）
2005 8 ， 2 ， 、
（ ） 65% 、30% 5% 。
、 、 、 、
。 2016 ，
26.23 ， 21.14 ， 4.52 。
2016 ， 256 （ 36% ， 28% ，
34%）。 ，
（ ） ， 30 4 。 、 。
，
。 、 、 ，
。
（ ）
2007 10 ， 37.65 ，
85% 15% 。 ；
、 、 、 ；
； 、 、 ； ； 、
、 、 、 ； ； ；
。 2016 ， 80.90 ，
7,016.78 ， 5,813.04 ，
8.41 。
2016 ， 203 ， 61.6% ，
98.5% 。 、
， ， ，
、 、 、 、
， 。
（ ）
，2007 12 ， 70 。
、 、 ，
， 3 （ ） ， 、 、 、
， ， ，
、 。 2016 ， 1,719.02 ，
150.35 ， 20.01 。
64 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
交銀租賃-馬士基合作項目
2016 ， 195 。 ， 5 ， 27 ，
88 ， 75 。 25% ，
91% 。 。 ，
， 。
（ ）
2010 1 ， 21 ，
62.5% 37.5% 。 、 、
、 （ ）。
2016 ， 233.83 ， 21.67 ，
97.04 ， 87.26 ， 3.10 。
2016 ， 1,409 ， 717 ， 78 ，
489 ， 125 。 ： 138 ， 879 、
392 。 30%-50% ，
。 “ ” ， ， 、
、 、 ， 。
二零一六年年度報告 A股 65
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
（ ）
2007 5
， ， 20 。
《 》 ， 、
、 、 。 2016 ，
101.79 ， 39.86 ， 3.51 。
2016 ， 281 。 、 、
， 、 。
， ， ，
， 。
（ ）
，2000 11 ， 4 。
。 2016 ， 6.89 ， 5.41 ，
1,389 。
2016 ， 39 ， 72% ，
52% 。 ， 。
（ ）
1. 2008 9 ， 6,000 ， 61% 。
2016 ， 14.66 ，
6.96 ， 11.06 ， 1.28 ，
471 。 51 ， 61% 。
2. 2010 4 ， 1.8 ， 51% 。
2016 ， 16.67 ， 13.19
， 12.29 ， 2.25 ，
52.83 。 88 ， 78% 。
3. 2011 5 ， 1.5 ， 51% 。
2016 ， 30.36 ，
26.28 ， 20.01 ， 3.45 ，
5,270 。 88 ， 77% 。
4. 2012 9 ， 1.5 ， 51% 。
2016 ， 13.24 ，
11.20 ， 8.45 ， 1.78 ，
1,096 。 61 ， 93% 。
66 交通銀行股份有限公司
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
、
2017 “ ” ， 。 ，
， ， ， ，
， ， 。
， 。“ ” 、 、
， 。
， 、 、 ， 、 、 、
， 、 。 、
， ， ， 。
， 、 ，
。
， 。 ， ，
、 ， 、 。
， ， 。
， 、 、 、 ，
。 、“ 、 ” ， ，
、 、 ， ，
。
， “ ” ， ，
、 ， 、 、 、
。 ， ：
， 。 、 ，
， 。 “ 、 、 ”
， 。 ，
， 。 、 ，
。
“ ” ， 。 “ ”、“ ” ，
“ + + ” ， “ 、 、 ”
。 、 、 、 ，
。 ，
、 、 、 ， 、 。
(AUM) ， 、 、 、 、 ，
。
二零一六年年度報告 A股 67
經 營 情 況 討 論 與 分 析（ 續 ）
， 。 ，
， 。 ， 、
， “ + ” 。 、 ，
、 。 、 ，
、 。2017 ， 5%1。
， 。 “ 、 ” ， “
、 、 、 ” 。 ， ，
。 ， ，
， 。 、 ，
。
， 。 “ ” ，
， 、 、 ， 。
， 、 、 ，
。 ， “ 、 、 ” ，
。
1
， ， 。
68 交通銀行股份有限公司
交行－匯豐戰略合作
2016 － 13 。 ， ，
。 ， 、 、 、 、
， 、 。
。2016 ， 1 ， 1 1 ，
2015 ， ， 2016 ， 。 ，
、 、IT 、 5
， 。
。2016 ， ，
， 。 。
、 ， 。 ， 。
。 ， ， “ 1+1” 、
、 。
——“ 1+1” 。 5 ，
24 ， 14 。 ， 10 ， 142
， 401% 。
—— 。 12 17 ， 4 7 。
383 ， 120% 。 ， 5 ，
148 ， 15 。
—— 。 ， 43 ， 4 ；
727.85 。 2016 12 ， 17 ， 2 ，
23 。
，2016 、 、 、
。
。2016 ， 、 ，
“ ” 。 “ 1+1” ， “
” ， “ 1+1” 。 ，
。 TCE ， 。
。2016 ， ， 4 。
、 9 、 、 、
， ，
。
。 、 ， 。2016
， ， ， 。
“ － ”， － “ 1+1” ，
。
， ， ， “ ” 、
， ， ，
、 、 ， 。
二零一六年年度報告 A股 69
普通股變動及主要股東持股情況
70 交通銀行股份有限公司
普 通 股 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況（ 續 ）
、
2016 12 31 ， 74,262,726,645 ， ：A 39,250,864,015
， 52.85%；H 35,011,862,630 ， 47.15% 。
。
2015 12 31 2016 12 31
（ ） (%) （ ） (%)
、 – – – – – – – – –
、 74,262,726,645 100.00 – – – – – 74,262,726,645 100.00
1. 39,250,864,015 52.85 – – – – – 39,250,864,015 52.85
2. – – – – – – – – –
3. 35,011,862,630 47.15 – – – – – 35,011,862,630 47.15
、 74,262,726,645 100.00 – – – – – 74,262,726,645 100.00
、
。
。
、
（ ）
2016 12 31 ， 391,951 ， ：A 354,128 ，H
37,823 。 2017 2 28 ， 370,875 ， ：A 333,218
，H 37,657 。
（ ） ， （
）
（ ） （ ） （ ） (%) 1
– 15,148,693,829 20.40 A
– 4,553,999,999 6.13 H
（ ） 2,109,660 14,945,274,723 20.12 H
– 13,886,417,698 18.70 H
– 1,877,513,451 2.53 A
– 1,405,555,555 1.89 H
220,984,914 1,698,194,809 2.29 A
– 1,246,591,087 1.68 A
– 808,145,417 1.09 A
– 794,557,920 1.07 A
（ ） 86,838,391 745,305,404 1.00 A
– 663,941,711 0.89 A
二零一六年年度報告 A股 71
普 通 股 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況（ 續 ）
：
1. ， ， 《
》 。
2. （ ） 2016 12 31 ， H
。
3. ， 2016 12 31 ， H 13,886,417,698 。 (HSBC Holdings plc)
， 2016 12 31 ， H 14,135,636,613 ，
19.03% 。 H “ 《 》 XV
”。
4. ， 2016 12 31 ， ，
H 7,636,840,777 ， ：7,027,777,777 （ ） ，609,063,000
。 2016 12 31 ， A H 10,919,909,783 ，
14.70% 。
（ ）
， 。
（ ） 10% （ （ ） ）
1949 10 00001318-6 ，
、 。
1865 00173611-000-01-12-7
，
。
2000 8 12100000717800822N 800 ，
。
： 2016 12 31 ， 1143.587 ， 457.435 。 34.53
， 32.53 2 。
（ ） 《 》 X V
2016 12 31 ， 、 ， 《
》 336 ， （ 、
） ：
A 1
A (%) (%)
15,148,693,8292 38.59 20.40
1,877,513,451 3
4.78 2.53
72 交通銀行股份有限公司
普 通 股 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況（ 續 ）
H 1
H (%) (%)
9,042,396,3323 25.83 12.18
4,553,999,999 2
13.01 6.13
14,135,636,613 40.37 19.03
2,674,232 4
0.01 0.004
： 14,138,310,845 40.38 19.04
HSBC Finance
(Netherlands) 14,138,310,8455 40.38 19.04
HSBC Bank plc 9,012,000 0.03 0.01
63,250 6
0.0002 0.0001
： 9,075,250 0.03 0.01
HSBC Holdings plc 14,147,386,0957 40.41 19.05
：
1. 。
2. ， 2016 12 31 ， H 4,553,999,999 ， 6.13%；
A 15,148,693,829 ， 20.40% 。
3. ， 2016 12 31 ， H 9,042,396,332 ， 12.18%；
A 1,877,513,451 ， 2.53% 。
4. 62.14% ， 《 》， H
。
2,674,232 H 。 2,674,232 H Hang Seng Bank Trustee
International Limited 2,581,887 H Hang Seng Bank (Trustee) Limited 92,345 H 。
5. HSBC Asia Holdings BV ，HSBC Asia Holdings BV HSBC Asia Holdings (UK) Limited ，HSBC
Asia Holdings (UK) Limited HSBC Holdings BV ， HSBC Holdings BV HSBC Finance (Netherlands)
。 《 》，HSBC Asia Holdings BV ，HSBC Asia Holdings (UK) Limited ，HSBC Holdings BV HSBC
Finance (Netherlands) 14,138,310,845 H 。
6. HSBC Trustee (C.I.) Limited 63,250 H 。HSBC Trustee (C.I.) Limited HSBC Private Bank (C.I.) Limited ，
HSBC Private Bank (C.I.) Limited HSBC Private Banking Holdings (Suisse) SA ，HSBC Private Banking Holdings
(Suisse) SA HSBC Europe (Netherlands) BV ， HSBC Bank plc HSBC Europe (Netherlands) BV 94.90%
。 《 》，HSBC Private Bank (C.I.) Limited ，HSBC Private Banking Holdings (Suisse) SA ，HSBC
Europe (Netherlands) BV ，HSBC Bank plc HSBC Trustee (C.I.) Limited 63,250 H 。
7. HSBC Holdings plc HSBC Finance (Netherlands) HSBC Bank plc 。 4、 5、 6 《 》，
HSBC Holdings plc 14,138,310,845 H HSBC Bank plc 9,075,250 H 。
， 2016 12 31 ， 《 》 336 ，
（ 、 ） 《
》 XV 、 。
二零一六年年度報告 A股 73
優先股相關情況
一 、 截至報告期末近三年優先股的發行與上市情況
經中國銀監會銀監復﹝2015﹞ 419號文及中國證監會證監許可﹝2015﹞1646號文核准 ，本行於2015
年7月29日成功在境外市場非公開發行了24.5億美元優先股 。本次境外優先股的每股面值為人民幣
100元 ，發行價格為20美元╱股 ，全部以美元認購 。本次發行的境外優先股於2015年7月30日在
香港聯合交易所掛牌上市 。按照中國外匯交易中心公佈的2015年7月29日的人民幣對美元匯率中間
價 ，本次境外優先股發行所募集資金總額約為人民幣149.82億元 ，在扣除佣金及發行費用後 ，募集
資金淨額約為人民幣149.24億元 ，全部用於補充本行其他一級資本 。
經中國銀監會銀監復﹝2015﹞ 660號文及中國證監會證監許可﹝2016﹞1312號文核准 ，本行於2016
年9月2日成功非公開發行4.5億股境內優先股 。本次境內優先股的每股面值為人民幣100元 ，按票面
金額平價發行 。經上交所上證函﹝2016﹞1824號文同意 ，本次境內優先股於2016年9月29日起在上
交所綜合業務平台掛牌轉讓 。本次境內優先股募集資金的總額為人民幣450億元 ，在扣除發行費用
後 ，募集資金淨額為人民幣449.52億元 ，全部用於補充本行其他一級資本 。
(%) （ ） （ ）
4605 BOCOM 15USDPREF 2015/7/29 20美元╱股 5.00 122,500,000 2015/7/30 122,500,000 –
360021 交行優1 2016/9/2 人民幣100元╱股 3.90 450,000,000 2016/9/29 450,000,000 –
二 、 優先股股東數量及持股情況
（一） 優先股股東總數
截至2016年12月31日 ，本行境外優先股股東總數為1戶 ，境內優先股股東總數為42戶 。截至
本年度報告公佈日前上一月末（2017年2月28日），本行境外優先股股東總數為1戶 ，境內優先
股股東總數為42戶 。
（二） 截至報告期末境外優先股股東情況表
截至2016年12月31日 ，境外優先股股東及持股情況如下：
（ ） （ ） (%)
1 DB Nominees (Hong – 122,500,000 100.00 境外優先股 未知 – 境外法人
Kong) Limited
註：
1. 境外優先股股東持股情況根據本行境外優先股股東名冊中所列的信息統計 。
2. DB Nominees (Hong Kong) Limited以託管人身份 ，代表截至2016年12月31日在清算系統Euroclear和Clearstream中的所有獲配
售人持有122,500,000股境外優先股 ，佔本行境外優先股總數的100% 。
3. “持股比例”指境外優先股股東持有境外優先股的股份數量佔境外優先股的股份總數的比例 。
4. 本行未知境外優先股股東與前十名普通股股東之間是否存在關聯關係或屬於一致行動人 。
74 交通銀行股份有限公司
優 先 股 相 關 情 況（ 續 ）
（三） 截至報告期末前十名境內優先股股東情況表
截至2016年12月31日 ，前十名境內優先股股東及持股情況如下：
（ ） （ ） (%)
1 中國移動通信集團公司 – 100,000,000 22.22 境內優先股 未知 – 國有法人
2 中誠信託有限責任公司－ – 21,000,000 4.67 境內優先股 未知 – 其他
2012年中誠中信資債通單
一資金信託
3 浦銀安盛基金公司－浦發－ – 20,000,000 4.44 境內優先股 未知 – 其他
上海浦東發展銀行上海分行
4 建信信託有限責任公司－ – 20,000,000 4.44 境內優先股 未知 – 其他
“乾元－日新月異”開放式
理財產品單一資金信託
5 創金合信基金－招商銀行 – 20,000,000 4.44 境內優先股 未知 – 其他
－招商銀行股份有限公司
6 博時基金－工商銀行－博時 – 20,000,000 4.44 境內優先股 未知 – 其他
－工行－靈活配置5號特定
多個客戶資產管理計劃
7 興全睿眾資產－平安銀行 – 20,000,000 4.44 境內優先股 未知 – 其他
－平安銀行股份有限公司
8 中國平安人壽保險股份 – 17,000,000 3.78 境內優先股 未知 – 其他
有限公司－自有資金
9 中國煙草總公司河南省公司 – 15,000,000 3.33 境內優先股 未知 – 國有法人
10 中國人壽財產保險股份有限 – 15,000,000 3.33 境內優先股 未知 – 其他
公司－傳統－普通保險產品
註：
1. 境內優先股股東持股情況根據本行境內優先股股東名冊中所列的信息統計 。
2. “持股比例”指境內優先股股東持有境內優先股的股份數量佔境內優先股的股份總數的比例 。
3. 本行未知前十名境內優先股股東之間 ，上述股東與前十名普通股股東之間是否存在關聯關係或屬於一致行動人 。
二零一六年年度報告 A股 75
優 先 股 相 關 情 況（ 續 ）
三 、 優先股股息分配情況
本行境外優先股每年付息一次 ，以現金形式支付 ，計息本金為已發行且存續的境外優先股總金額 。
本行境外優先股採取非累積股息支付方式 ，且境外優先股股東按照約定的股息率分配股息後 ，不再
與普通股股東一起參加剩余利潤分配 。根據股東大會決議及授權 ，本行2016年4月28日召開的第七
屆董事會第二十次會議審議通過了境外優先股首次股息分配方案 。本行本次派發境外優先股股息總
額為136,111,111美元 ，其中：按照境外優先股發行條款的5%（稅後）股息率 ，向優先股股東實際支
付122,500,000美元； 按照有關法律規定 ，按10%的稅率代扣代繳所得稅13,611,111美元 ，由本行承
擔 。本行實施派發境外優先股股息的情況請參見本行於上交所網站 、香港聯交所網站及本行網站發
佈的公告 。上述股息已於2016年7月29日以現金方式支付 。
報告期內 ，本行未發生境內優先股股息的派發事項 。
四 、 報告期內進行優先股的回購 、轉換事項
報告期內 ，本行未發生優先股回購或轉換事項 。
五 、 報告期內優先股表決權恢復的 ，應當披露相關表決權的恢復 、行使情況
報告期內 ，本行未發生優先股表決權恢復事項 。
六 、 對優先股採取的會計政策及理由
根據財政部頒發的《企業會計準則第22號－金融工具確認和計量》、《企業會計準則第37號－金融工具
列報》和《金融負債與權益工具的區分及相關會計處理規定》等規定 ，以及本行優先股的主要條款 ，本
行發行的優先股符合作為權益工具核算的要求 ，因此本行發行的優先股作為權益工具核算 。
76 交通銀行股份有限公司
董事、監事、高級管理人員和人力資源管理
一 、 董事會成員
本行現有董事會成員共18名 ，名單如下：
姓名 職務 性別 年齡 任期起止日期
牛錫明 董事長 、執行董事 男 60 2009年12月－ 2018年度
股東大會召開日
彭純 副董事長 、執行董事 、行長 男 55 2013年11月 －同上
王冬勝 副董事長 、非執行董事 男 65 2005年8月－同上
于亞利 執行董事 、副行長 女 59 2012年8月－同上
侯維棟 執行董事 、副行長 男 57 2015年10月－同上
胡華庭 非執行董事 男 59 2004年9月－同上
王太銀 非執行董事 男 52 2013年8月－同上
劉長順 非執行董事 男 58 2014年9月－同上
黃碧娟 非執行董事 女 55 2016年8月－同上
劉寒星 非執行董事 男 43 2016年8月－同上
羅明德 非執行董事 男 52 2016年10月－同上
劉浩洋 非執行董事 男 43 2016年8月－同上
彼得諾蘭 獨立非執行董事 男 68 2010年11月－接替者
任職資格獲得核准日
陳志武 獨立非執行董事 男 54 2010年11月－接替者
任職資格獲得核准日
于永順 獨立非執行董事 男 66 2013年8月－ 2018年度
股東大會召開日
李 健 獨立非執行董事 女 63 2014年10月－同上
劉 力 獨立非執行董事 男 61 2014年9月－同上
楊志威 獨立非執行董事 男 62 2016年10月－同上
註：
1. 連任董事的任職日期從首次委任日起算 。
2. 牛錫明先生 、彭純先生 、于亞利女士 、侯維棟先生的任期為其作為本行執行董事的任期 。
3. 王冬勝先生2016年9月起任本行副董事長 。王冬勝先生的任期為其作為本行非執行董事的任期 。
4. 為保證符合有關獨立董事人數的規定 ，本行獨立非執行董事彼得諾蘭先生和陳志武先生將分別任職至接替的獨立非執行董事獲
得銀監會任職資格之日止 。
二零一六年年度報告 A股 77
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
牛錫明 彭純 王冬勝 于亞利
● 牛錫明先生 ，60歲 ，董事長 、執行董事 。牛先 ● 王冬勝先生 ，65歲 ，副董事長 、非執行董事 。
生2013年10月至今任本行董事長 、執行董事； 王先生2016年9月起任本行副董事長 ，2005年
2013年5月至2013年10月任本行董事長 、執行 8月起任本行非執行董事 。王先生現任本行主要
董事 、行長；2009年12月至2013年5月任本行 股東香港上海匯豐銀行有限公司副主席兼行政總
副董事長 、執行董事 、行長；1986年7月至2009 裁 、匯豐控股有限公司集團常務總監和集團管理
年12月在中國工商銀行工作 ，歷任工商銀行青海 委員會成員 、匯豐銀行（中國）有限公司董事長
省西寧市分行副行長 、行長 ，工商銀行工交信貸 兼非執行董事 、馬來西亞匯豐銀行有限公司主席
部副主任 、主任 、總經理 ，工商銀行北京市分 兼非執行董事 。王先生亦擔任恆生銀行有限公司
行行長 ，工商銀行行長助理兼北京市分行行長 ， 的非執行董事 ，以及國泰航空有限公司的獨立非
工商銀行副行長 ，工商銀行執行董事 、副行長； 常務董事 。王先生曾於2001年 、2004年 、2006
1983年9月至1986年7月在中國人民銀行工作 ， 年及2009年度擔任香港銀行公會主席 。王先生
期間於1984年12月至1986年7月任中國人民銀行 在中國內地公職包括：2013-2015年廣東經濟發
青海省分行工商信貸處副處長 。牛先生1983年 展國際咨詢會省長經濟顧問 、中國人民政治協商
於中央財經大學金融係獲學士學位 ，1997年於 會議第十二屆全國委員會委員 、中國人民政治協
哈爾濱工業大學管理學院技術經濟專業獲碩士學 商會議湖北省第十一屆委員會委員及常務委員 、
位 ，1999年享受國務院頒發的政府特殊津貼 。 重慶市市長國際經濟顧問 、中國銀行業協會理事
會理事 ，中國（廣東）自由貿易試驗區深圳前海蛇
● 彭 純 先 生 ，55 歲 ， 副 董 事 長 、 執 行 董 事 、 行 口片區及深圳市前海深港現代服務業合作區咨詢
長 。彭先生2013年11月起任本行副董事長 、執 委員會委員 ，以及中國紅十字會常務理事 。在
行董事 ，2013年10月起任本行行長；2010年4 2005年4月加入匯豐之前 ，王先生先後任職於花
月至2013 年 9 月任中國投資有限責任公司副總 旗銀行和渣打銀行 。王先生1976年和1979年分
經理兼中央匯金投資有限責任公司執行董事 、 別從美國印第安納大學獲電腦科學學士及碩士 、
總經理；2005年8月至2010年4月任本行執行董 市場及財務學工商管理碩士等學位 。
事 、副行長；2004年9月至2005年8月任本行副
行長；2004年6月至2004年9月任本行董事 、行 ● 于亞利女士 ，59歲 ，執行董事 、副行長 。於女
長助理；2001年9月至2004年6月任本行行長助 士2012年8月起任本行執行董事 ，2007年8月起
理；1994年至2001年歷任本行烏魯木齊分行副 任本行副行長 、首席財務官（ 2015年4月起不再
行長 、行長 ，南寧分行行長 ，廣州分行行長 。 兼任首席財務官）；2004年8月至2007年8月任本
彭先生1986年於中國人民銀行研究生部獲經濟學 行首席財務官；1999年12月至2004年8月曆任本
碩士學位 。 行財務會計部總經理 、預算財務部總經理；1993
年2月至1999年12月曆任本行鄭州分行財務會計
處處長 、鄭州分行副行長 ，總行財務會計部副總
經理 。於女士2006年於復旦大學獲工商管理碩
士學位 。
78 交通銀行股份有限公司
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
侯維棟 胡華庭 王太銀 劉長順
● 侯維棟先生 ，57歲 ，執行董事 、副行長 。侯先 ● 王太銀先生 ，52歲 ，非執行董事 。王先生2013
生2015年10月起任本行執行董事 ，2010年12月 年8月起任本行非執行董事；1986年8月至2013
起任本行副行長 、首席信息官（ 2017年1月起不 年5月曆任財政部人事司科技幹部處 、基層工作
再兼任首席信息官）；2004年8月至2010年12月 處科員 、副主任科員 ，人事教育司基層工作處
任本行首席信息官 ，2002年11月至2004年8月 主任科員 ，人事教育司派出機構人事處主任科員
任本行信息科技部總經理 ，2002年4月至2002 （期間於1995年10月至1996年10月在遼寧省朝
年11月任本行電腦部副總經理；1998年11月至 陽縣人民政府掛職任縣長助理）、副處長 、調研
2002年4月 ，歷任中國工商銀行技術保障部副總 員 ，人事教育司司秘書（正處長級），人事教育司
經理 、數據中心總經理 。侯先生2003年於北京 派出機構人事處處長 ，人事教育司副巡視員 。王
大學獲經濟學博士學位 。 先生1986年畢業於中南財經大學政治系政治專
業 ，2015年獲得美國亞利桑那州立大學工商管理
● 胡華庭先生 ，59歲 ，非執行董事 。胡先生2004 碩士學位 。
年9月起任本行非執行董事；1978年12月至2004
年9月曆任財政部辦公廳秘書 ，綜合計劃司工資 ● 劉長順先生 ，58歲 ，非執行董事 。劉先生2014
物價處副處長 ，預算外資金管理司中央處副處 年9月起任本行非執行董事；1995年1月至2014
長 ，農業稅征管司特稅處副處長 ，綜合計劃司預 年6月曆任財政部駐吉林專員辦辦公室主任科
算外資金管理二處處長 ，基本建設司投資二處處 員 ，綜合處副處長 ，專員助理 ，副監察專員 ，
長 、綜合處處長以及助理巡視員 ，經濟建設司副 監察專員；1987年4月至1995年1月曆任財政部
司長 ，離退休幹部局局長等 。胡先生1998年於 駐吉林財政廳中企處幹部 、副科長 、主任科員；
東北財經大學獲投資經濟專業研究生學歷 。 1977年10月至1987年4月曆任吉林省通化市二密
銅礦財務科科員 、副科長 。劉先生2002年於吉
林大學工商管理學院獲管理學專業研究生學歷 。
二零一六年年度報告 A股 79
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
黃碧娟 劉寒星 羅明德 劉浩洋
● 黃碧娟女士 ，55歲 ，非執行董事 。黃女士2016 銀監會非銀部副處長 、信息中心副處長；1997年
年8月起任本行非執行董事 。黃女士現任本行主 8月至2003年9月曆任中國人民銀行辦公廳副主
要股東香港上海匯豐銀行有限公司大中華區行政 任科員 、主任科員 、副處級幹部 。劉先生2012
總裁 ，以及匯豐晉信基金管理有限公司監事 、加 年於中國科學院研究生院獲管理學博士學位 。
拿大匯豐銀行董事；2009年8月至2015年2月曆
任匯豐銀行（中國）有限公司副行政總裁 、行長兼 ● 羅 明 德 先 生 ，52 歲 ， 非 執 行 董 事 ， 高 級 會 計
行政總裁；1992年7月至2009年7月曆任香港上 師 。羅先生2016年10月起任本行非執行董事 。
海匯豐銀行有限公司銀團貸款經理 ，資本市場部 羅先生2000年2月至今歷任國家煙草專賣局財務
高級經理 ，大中華地區債務發行部主管和環球銀 管理與監督司（審計司）會計處副處長 、處長 、副
行部香港區常務總監；1990年2月至1992年6月 巡視員 、副司長（期間於2014年1月至2015年12
任奧地利第一國立銀行香港分行高級經理；1987 月掛職任四川省瀘州市市委委員 、常委）；1986
年5月至1990年1月任新加坡發展銀行（亞洲）有 年7月至2000年2月曆任中國煙草總公司財務物
限公司信貸及市場發展部經理；1986年10月至 價部幹部 ，財務會計部科員 、副主任科員 、主
1987 年 5 月 任 東 京 銀 行 香 港 分 行 中 國 部 經 理； 任科員 。羅先生1986年7月於陝西財經學院金融
1984年5月至1986年10月任華僑銀行有限公司香 係獲經濟學學士學位 。
港分行經理 。黃女士1983年於香港大學獲社會
科學學士學位 。 ● 劉浩洋先生 ，43歲 ，非執行董事 。劉先生2016
年8月起任本行非執行董事 。劉先生2015年11月
● 劉寒星先生 ，43歲 ，非執行董事 。劉先生2016 至今任首都機場集團公司資本運營部副總經理 ，
年8月起任本行非執行董事 。劉先生2016年3月 2012年10月至2015年11月任首都機場集團財務
至今任全國社會保障基金理事會規劃研究部主 有限公司副總經理 ，2009年6月至2012年10月
任；2008年4月至2016年3月曆任全國社會保障 任內蒙古機場集團公司財務總監 ，2005年3月至
基金理事會辦公廳副主任 、主任；2004年7月至 2009年6月任首都機場集團公司財務部總經理助
2008年4月曆任交通銀行辦公室副處長 、正處級 理 、副總經理 ，2001年7月至2005年3月任金飛
幹部 ，北京分行市場開發處處長 、公司業務部 民航經濟發展中心財務部經理助理 ，1994年7月
高級經理 、營業部高級經理 ，北京分行行長助 至1998年9月任北京市華都育種公司財務部經理
理 、副行長；2003年9月至2004年7月曆任中國 助理 。劉先生2001年於中國農業大學經管學院
獲管理學碩士學位 。
80 交通銀行股份有限公司
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
彼得諾蘭 陳志武 于永順 李健
● 彼得諾蘭先生 ，68歲 ，獨立非執行董事 ，獲 ● 于永順先生 ，66歲 ，獨立非執行董事 。于先生
頒司令勳章 。諾蘭先生2010年11月起任本行獨 2013年8月起任本行獨立非執行董事 ，目前還擔
立非執行董事 。諾蘭先生2012年至今任劍橋大 任華信信託股份有限公司監事長 、信達證券股份
學教授兼發展研究中心主任 ，1997年至2012年 有限公司和盛京銀行股份有限公司獨立董事 。于
任英國劍橋大學Judge商學院教授 ，1979年至 先生1999年4月至2010年12月曆任中國建設銀
1997年任英國劍橋大學經濟與政治學院講師 。 行審計部總經理 、中國建設銀行首席審計官 ，
諾蘭先生1981年於英國倫敦大學獲經濟學博士學 1990年10月至1999年4月曆任中國建設銀行資金
位。 計劃部副總經理 、房地產信貸部總經理 、新疆維
吾爾自治區分行行長 、第二營業部總經理 。于先
● 陳志武先生 ，54歲 ，獨立非執行董事 。陳先生 生1977年畢業於遼寧財經學院（現東北財經大學）
2010年11月起任本行獨立非執行董事 。陳先生 基建經濟專業 ，1998年畢業於中國社會科學院研
1999年7月起至今任美國耶魯大學管理學院金融 究生院財貿經濟系貨幣銀行學專業研究生班 。于
學教授 。陳先生現任香港大學亞洲環球研究所所 先生享受國務院頒發的政府特殊津貼 。
長和馮國經馮國綸基金教授（經濟學）、耶魯大學
金融教授（留職）、北京大學經濟學院特聘教授 。 ● 李 健 女 士 ，63 歲 ， 獨 立 非 執 行 董 事 。 李 女 士
陳先生目前還擔任中國證監會國際顧問 、中國民 2014年10月起任本行獨立非執行董事 ，現任中
生投資公司全球咨詢委員會委員 、中國石油股份 央財經大學金融學院博士生導師 ，博士後流動
以及諾亞財富的獨立非執行董事 。陳先生1995 站導師 。李女士1983年至今任教於中央財經大
年7月至1999年7月曆任美國俄亥俄州立大學金 學 ，期間於1986年至1987年借調國務院發展研
融學助理教授 、副教授 。陳先生1990年於美國 究中心從事咨詢研究工作 ，目前還擔任教育部金
耶魯大學獲金融經濟學博士學位 。 融學專業教學指導委員會副主任 ，中國金融學會
理事 ，中國國際金融學會理事 ，北京銀行股份有
限公司 、五礦證券有限責任公司 、中國人壽資產
管理有限公司獨立非執行董事 。李女士1997年
從西安交通大學獲經濟學博士學位 。
二零一六年年度報告 A股 81
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
劉力 楊志威
● 劉 力 先 生 ，61 歲 ， 獨 立 非 執 行 董 事 。 劉 先 生 ● 楊志威先生 ，62歲 ，獨立非執行董事 。楊先生
2014年9月起任本行獨立非執行董事 ，現任北京 2016年10月起任本行獨立非執行董事 。楊先生
大學光華管理學院金融系教授 ，北京大學金融 2015年7月至今任馮氏控股(1937)有限公司及其
與證券研究中心副主任 ，博士生導師 。劉先生 香港上市公司的集團監察及風險管理總裁 。楊
1986年1月至今任教於北京大學光華管理學院及 先生目前還擔任中國航空科技工業股份有限公司
其前身經濟學院經濟管理系 ，1984年9月至1985 獨立董事 、香港醫院管理局大會成員 。楊先生
年12月任教於北京鋼鐵學院 。劉先生目前還擔任 2011年4月至2015年2月任中國銀行（香港）有限
中國機械設備工程股份有限公司 、中國國際金融 公司副總裁（個人銀行業務）；在此之前 ，曾擔任
股份有限公司 、深圳市宇順電子股份有限公司獨 中國銀行（香港）有限公司及中國銀行股份有限公
立董事 。劉先生1984年從北京大學獲物理學碩 司董事會秘書 ，並曾於香港政府 、香港證券及
士學位 ，1989年從比利時天主教魯汶大學獲工商 期貨事務監察委員會 、律師事務所及企業從事證
管理碩士學位 。 券法律及市場監管工作 。楊先生1978年 、1985
年 、1991年畢業於香港大學 、英國法律學院和
加拿大西安大略大學法學院 ，2001年於加拿大西
安大略大學獲工商管理碩士學位 。
82 交通銀行股份有限公司
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
二 、 監事會成員
本行現有監事會成員共11名 ，名單如下：
姓名 職務 性別 年齡 任期起止日期
宋曙光 監事長 男 56 2014年6月－ 2018年度
股東大會召開日
顧惠忠 股東代表監事 男 60 2010年8月－同上
趙玉國 股東代表監事 男 54 2016年6月－同上
劉明星 股東代表監事 男 56 2016年6月－同上
張麗麗 股東代表監事 女 44 2016年6月－同上
唐新宇 外部監事 女 63 2014年6月－同上
夏智華 外部監事 女 62 2016年6月－同上
陳 青 職工監事 女 56 2004年11月－同上
杜亞榮 職工監事 男 53 2010年8月－同上
樊 軍 職工監事 男 58 2013年6月－同上
徐 明 職工監事 男 56 2016年6月－同上
註： 連任監事的任職日期從首次委任日起算 。
二零一六年年度報告 A股 83
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
宋曙光 顧惠忠 趙玉國 劉明星
● 宋曙光先生 ，56歲 ，監事長 。宋先生2014年6月 律事務部部長；2007年12月至2015年4月任一汽
起任本行監事長 。宋先生自2000年至2014年任 集團公司總法律顧問兼法律事務室主任；2002年
職於中國太平保險集團（前身中國保險集團），其 9月至2007年12月任一汽集團公司法律事務室副
中2008年8月至2014年3月任中國太平保險集團 主任（主持工作）；1996年11月至2002年9月任一
有限責任公司（中國太平保險集團<香港>有限公 汽－大宇汽車發動機有限公司企劃部部長；1994
司）副董事長 、總經理 ，2008年11月起兼任中國 年10月至1996年11月任一汽集團公司計財部法
太平保險控股有限公司（香港上市公司 ，簡稱太 律組主任；1992年10月至1994年10月任一汽集
平控股）副董事長 ，2013年4月至2014年3月兼任 團公司經濟計劃處法律科副科長；1987年8月至
太平控股副董事長 、總裁 ，2004年11月至2008 1992年10月任一汽經濟計劃處法律科經濟員 。
年11月 、2010年3月至2011年11月兩度兼任太 趙先生於1987年獲中國政法大學法學學士學位 。
平人壽保險有限公司董事長 。宋先生自1985年
8月至1993年9月任職於中國國家計劃委員會 ， ● 劉 明 星 先 生 ，56 歲 ， 股 東 代 表 監 事 。 劉 先 生
1993年10月至1998年10月任職於中國人民保險 2016年6月起任本行監事 。劉先生自2016年4月
公司 ，1998年11月至2000年4月擔任中國保監會 起至今任魯能集團有限公司總經理助理兼法律合
財務會計部主管 。宋先生於1985年獲吉林大學 同部主任 、重點項目辦公室主任；自2016年1月
經濟碩士學位 。 至2016年4月任魯能集團有限公司總經理助理兼
重點項目辦公室主任；自2014年11月至2016年1
● 顧 惠 忠 先 生 ，60 歲 ， 股 東 代 表 監 事 。 顧 先 生 月任魯能集團有限公司副總會計師兼財務資產部
2010年8月起任本行監事 。顧先生2008年8月至 主任；自2012年11月至2014年11月任魯能集團
2017年1月任中國航空工業集團公司副總經理 、 有限公司財務資產部主任；自2009年6月至2012
總會計師；1999年6月至2008年8月任中國航空 年11月任山東魯能集團有限公司審計部主任；自
工業第一集團公司副總經理 ，其中從2005年2月 2008年5月至2009年6月任山東魯能集團有限公
起兼任總會計師；1998年7月至1998年12月任國 司審計部副總經理（主持工作）、總經理；自2007
防科工委財務司副司長 。顧先生2000年於北京 年10月至2008年5月任山東魯能菏澤煤電開發有
航空航天大學獲國際金融學碩士學位 ，2008年畢 限公司副總經理；自2004年1月至2007年10月任
業於長江商學院EMBA 。 山東魯能菏澤煤電開發有限公司副總經理兼總會
計師；自1986年7月至2004年1月曆任濰坊電業
● 趙 玉 國 先 生 ，54 歲 ， 股 東 代 表 監 事 。 趙 先 生 局財務部會計 、財務科副科長 、財務部主任 、
2016年6月起任本行監事 。趙先生自2015年4月 副總會計師兼財務部主任 。劉先生於中央黨校經
起至今任中國第一汽車集團公司總法律顧問兼法 濟管理專業本科畢業 。
84 交通銀行股份有限公司
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
張麗麗 唐新宇 夏智華 陳青
● 張 麗 麗 女 士 ，44 歲 ， 股 東 代 表 監 事 。 張 女 士 ● 夏智華女士 ，62歲 ，外部監事 。夏女士2016年
2016年6月起任本行監事 。張女士2014年5月起 6月起任本行外部監事 。夏女士自2006年3月至
至今任華能資本服務有限公司總會計師；自2011 2015年7月任中國人壽保險股份有限公司監事會
年10月至2014年5月任華能資本服務有限公司總 主席；2000年7月至2005年12月曆任國務院派
會計師兼計劃財務部經理；自2004年2月至2011 駐中國長城資產管理公司 、中國經濟開發信託投
年10月曆任華能資本服務有限公司計劃財務部幹 資公司 、中國人壽保險（集團）公司 、中國出口
部 、副經理 、經理；自2000年12月至2004年2 信用保險公司監事會辦公室副主任 、副局級專職
月曆任中國華能財務有限責任公司計劃部幹部 、 監事 、監事會辦公室主任 、正局級專職監事；
副經理 。張女士於2007年獲上海交通大學高級 2000年6月任財政部國庫局助理巡視員；自1997
管理人員工商管理碩士學位 ，高級會計師 。 年7月至2000年6月任財政部國債司 、國債金融
司副司長；自1984年12月至1997年6月 ，歷任
● 唐新宇女士 ，63歲 ，外部監事 。唐女士2014年 財政部文教行政財務司 、國家債務管理司主任科
6月起任本行外部監事 。唐女士自2011年1月至 員 、副處長 、處長 。夏女士於1984年獲廈門大
2013年7月任中國銀行企業年金理事會理事長 ， 學經濟學碩士學位 。現為國際內部審計師 ，高級
自2007年2月至2011年1月任中銀國際證券有限 經濟師 ，享有國務院頒發的政府特殊津貼榮譽 。
責任公司董事長；自2004年10月至2006年9月
任中國銀行總行人力資源部總經理；自2003年2 ● 陳青女士 ，56歲 ，職工監事 。陳女士2004年11
月至2004年10月任中國銀行北京分行黨委副書 月起任本行職工監事 。陳女士2016年7月起至今
記 、紀委書記 、副行長；自1998年1月至2003 任本行審計監督局局長 ，2015年6月起至今任本
年2月任中國銀行總稽核室副總經理 、稽核部總 行工會女職工委員會主任 ，2013年11月起至今
經理；自1988年5月至1998年1月先後在中國銀 任本行機關紀委委員 ，2005年3月至2016年7月
行港澳管理處經濟研究部 、浙江興業銀行香港分 任本行監事會辦公室主任 ，2004年11月任本行
行 、中國銀行香港分行任高級經理 、助理總經 副局級專職監事 ，2003年8月至2004年10月任國
理；自1981年至1988年5月任中國銀行國際金融 有重點金融機構－中國農業銀行監事會正處級專
研究所信息處副研究員 、副處長（1986年）；1977 職監事 ，2000年7月至2003年8月曆任中國銀行
年於北京大學西語系英語專業畢業 ，1996年於香 監事會副處長 、處長 、正處級專職監事 ，1997
港中文大學工商管理專業碩士畢業 。 年 2 月 至 2000 年 7 月 任 審 計 署 財 政 司 副 處 長 。
陳女士1984年於中國人民大學獲經濟學學士學
位 ，2009年於上海財經大學獲工商管理碩士學
位 ，高級審計師 。
二零一六年年度報告 A股 85
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
杜亞榮 樊軍 徐明
● 杜亞榮先生 ，53歲 ，職工監事 。杜先生2010年 ● 徐明先生 ，56歲 ，職工監事 。徐先生2016年6
8月起任本行職工監事 。杜先生2015年1月至今 月起任本行職工監事 。徐先生自2016年2月起至
任本行紀委副書記 、監察局（反欺詐部）局長（總 今任本行員工工作部總經理 、工會常務副主席
經理），2009年11月起至2015年1月任本行紀委 （2016年4月起）；自2013年3月至2016年2月任交
副書記 、監察室主任 ，2009年1月至2009年11 銀康聯人壽保險有限公司監事長；自2010年7月
月任浙江省分行副行長；2004年10月至2009年 至2013年3月任本行華東授信審批中心總經理；
1月任杭州分行副行長；2004年4月至2004年10 自2005年9月至2010年7月任本行吉林省（長春）
月任杭州分行辦公室主任；2001年5月至2004年 分行負責人；自2004年11月至2005年9月任本行
4月任杭州分行蕭山支行行長 ，其中2003年4月 紹興分行負責人；自1994年10月至2004年11月
至2004年3月在總行稽核部掛職交流任副處長； 曆任本行嘉興分行副行長 、行長 。徐先生2002
1997年10月至2001年5月曆任本行杭州分行辦公 年7月畢業於中共浙江省委黨校經濟專業 ，碩士
室幹部（正處級）、副主任 、黨委辦公室主任 。杜 研究生；2008年6月畢業於復旦大學 ，工商管理
先生1986年畢業於杭州師範大學 。 碩士 。
● 樊軍先生 ，58歲 ，職工監事 。樊先生2013年6
月起任本行職工監事 。樊先生2016年7月至今任
本行監事會辦公室主任；2004年9月至2016年7
月任本行審計監督局局長（更名前任稽核部總經
理 、審計部總經理）；2001年9月至2004年9月任
本行廣州分行行長；1998年1月至2001年9月任
本行烏魯木齊分行行長；1996年12月至1998年
1月任本行烏魯木齊分行副行長；1994年6月至
1996年12月任本行烏魯木齊分行國外業務部副
經理 、經理；1992年4月至1994年6月任新疆區
黨委政研室綜合處副處級調研員 、副處長 。樊先
生畢業於四川大學經濟系政治經濟學專業 ，碩士
研究生 ，高級經濟師 。
86 交通銀行股份有限公司
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
三 、 高級管理人員
本行現任高級管理人員共10名 ，名單如下：
姓名 職務 性別 年齡 任期起止日期
彭 純 行長 男 55 2013年10月－ 2019年10月
于亞利 副行長 女 59 2007年8月－ 2019年6月
壽梅生 紀委書記 男 60 2007年6月起任
侯維棟 副行長 男 57 2010年12月－ 2019年10月
沈如軍 副行長 男 53 2015年8月－ 2018年8月
王 江 副行長 男 53 2015年8月－ 2018年8月
杜江龍 董事會秘書 男 46 2009年9月－ 2018年8月
吳 偉 首席財務官 男 47 2015年4月－ 2018年4月
郭 莽 公司業務總監 男 54 2017年2月－ 2020年2月
伍兆安 交行－匯豐戰略合作顧問 男 63 2013年3月－ 2019年3月
註：
1. 連任高級管理人員的任職日期從首次聘任日起算 。
2. 彭純先生的任期為其作為本行行長的任期 ，于亞利女士 、侯維棟先生的任期為其作為本行副行長的任期 。
3. 侯維棟先生2017年1月起不再兼任本行首席信息官 。
二零一六年年度報告 A股 87
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
彭純 于亞利 壽梅生 侯維棟
● 彭純先生（簡歷詳見董事會成員部分） ● 壽梅生先生 ，60歲 ，紀委書記 。壽先生自2007
年6月起任本行紀委書記 ，期間於2012年9月至
● 于亞利女士（簡歷詳見董事會成員部分） 2016年7月兼任本行副行長；2005年5月至2007
年6月任本行人力資源部總經理 ，1998年6月至
2005年5月任本行國際業務部總經理 ，期間於
2002 年 1 月 至 2004 年 3 月 兼 任 本 行 大 連 分 行 行
長 。壽先生2006年於東北財經大學獲經濟學博
士學位 。
● 侯維棟先生（簡歷詳見董事會成員部分）
88 交通銀行股份有限公司
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
沈如軍 王江 杜江龍 吳偉
● 沈如軍先生 ，53歲 ，副行長 。沈先生自2015年 ● 杜江龍先生 ，46歲 ，董事會秘書 。杜先生2009
8月起任本行副行長；2013年11月至2015年3月 年9月起任本行董事會秘書 ，期間於2010年3月
任中國工商銀行山東省分行行長；2008年7月至 至2016年7月兼任本行董事會辦公室主任 、2015
2013年11月任中國工商銀行財務會計部總經理； 年8月至2016年3月兼任本行上海分行副行長；
2003年11月至2008年7月任中國工商銀行北京 1997 年 至 2009 年 先 後 於 財 政 部 商 貿 金 融 司 、
市分行副行長；1998年12月至2003年11月任中 國債金融司 、金融司工作 ，歷任金融一處副處
國工商銀行計劃財務部副總經理；1985年1月至 長 、金融司司秘書（正處長級）、金融一處處長 、
1998年12月曆任中國工商銀行江蘇分行會計處 金融司副司長級幹部 ，期間曾兼任中國進出口銀
科員 、副科長 、科長 、副處長 ，計劃處副處長 行 、中國農業發展銀行監事 。杜先生1997年於
（主持工作）、處長 。沈先生2001年於河海大學 財政部財政科學研究所獲經濟學碩士學位 、2003
技術經濟學院獲管理學博士學位 。 年於英國曼徹斯特大學獲經濟學碩士學位 。
● 王江先生 ，53歲 ，副行長 ，研究員 。王先生自 ● 吳偉先生 ，47歲 ，首席財務官兼資產負債管理部
2015年8月起任本行副行長；2011年2月至2015 總經理 。吳先生自2015年4月起任本行首席財務
年3月任中國建設銀行上海市分行行長；2007年 官；2013年7月至2015年4月曆任交通銀行投資
7月至2011年2月任中國建設銀行湖北省分行行 銀行部總經理 、投資銀行業務中心總裁（其中 ，
長；1999年6月至2007年7月曆任中國建設銀行 2014年12月起兼任資產負債管理部總經理）；吳
山東省分行信貸風險管理處副處長 ，德州市分行 先生2011年10月至2013年7月任交通銀行預算財
行長 ，山東省分行副行長；1996年9月至1999 務部總經理；2010年1月至2011年10月任交通銀
年6月攻讀廈門大學財金系金融專業博士學位 ， 行遼寧省分行行長；1998年7月至2010年1月曆
1995年8月至1996年9月任廈門大學經濟學院高 任交通銀行財務會計部財務處主管 、副處長 、副
級訪問學者；1984年7月至1995年8月曆任山東 總經理 ，預算財務部副總經理 、總經理；1994
經濟學院金融教研室助教 、副主任 、主任 、講 年7月至1995年10月在中國人民銀行武漢市分行
師 ，財金系副主任 、副教授 。王先生1999年於 稽核處工作 。吳先生1998年於財政部財政科學
廈門大學財金係獲經濟學博士學位 。 研究所研究生部獲經濟學博士學位 。
二零一六年年度報告 A股 89
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
郭莽 伍兆安
● 郭 莽 先 生 ，54 歲 ， 公 司 業 務 總 監 。 郭 先 生 自 ● 伍兆安先生 ，63歲 ，交行－匯豐戰略合作顧問 。
2017年2月起任本行公司業務總監 ，2016年12月 伍先生2013 年 3 月起任交行－ 匯豐戰略合作顧
起任本行北京市分行行長兼北京管理部（集團客 問；1989年6月至2013年3月曆任匯豐銀行香港
戶部）總裁（任職手續尚在申請辦理中）；2010年1 新界區區域總監 ，加拿大多倫多分行網絡助理副
月至2016年12月任本行深圳分行行長 ，2009年 總裁及分行行長 ，中國業務總部副總經理 ，中
1月至2010年1月任本行重慶市分行行長；2004 國業務總部分支機構部總監 ，工商業務部高級經
年9月至2009年1月曆任本行重慶分行副行長 、 理 、中型企業總監 ，工商業務部工商企業總監
行長；1991年5月至2004年9月曆任本行深圳分 及匯豐亞太區行政總裁的大中華區業務特別顧問
行信貸投資處信貸員 、副科長 ，沙頭角辦事處 等職務 。伍先生目前還兼任香港小童群益會執行
主任 ，沙頭角支行副行長 ，紅荔支行副行長 、 委員會委員 、香港銀行學會榮譽顧問 。伍先生
行長 ，市場營銷部總經理 ，副行長；1989年6月 1984年於香港中文大學獲工商管理碩士學位 。
至1991年5月任中國人民銀行儲蓄利率司科員；
1988年4月至1989年6月在中國人民銀行寶安支
行 、深圳分行 、國家外匯管理局深圳分局工作；
1987年7月至1988年4月任中國人民銀行綜合計
劃司體改處科員 。郭先生1987年於復旦大學獲
經濟學學士學位 。
90 交通銀行股份有限公司
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
四 、 董事 、監事及高管人員變動情況
姓名 擔任的職務 變動情形 任期起止日期
新任
王冬勝 副董事長 選舉 2016年9月－ 2018年度
股東大會召開日
黃碧娟 非執行董事 選舉 2016年8月－同上
劉寒星 非執行董事 選舉 2016年8月－同上
羅明德 非執行董事 選舉 2016年10月－同上
劉浩洋 非執行董事 選舉 2016年8月－同上
楊志威 獨立非執行董事 選舉 2016年10月－同上
趙玉國 股東代表監事 選舉 2016年6月－同上
劉明星 股東代表監事 選舉 2016年6月－同上
張麗麗 股東代表監事 選舉 2016年6月－同上
夏智華 外部監事 選舉 2016年6月－同上
郭 莽 公司業務總監 聘任 2017年2月－ 2020年2月
離任
馬 強 非執行董事 退任（董事會換屆） 2011年9月－ 2016年6月
張玉霞 非執行董事 退任（董事會換屆） 2013年8月－ 2016年6月
蔡耀君 獨立非執行董事 退任（董事會換屆） 2011年9月－ 2016年10月
盧家輝 外部監事 退任（監事會換屆） 2013年6月－ 2016年6月
滕鐵騎 股東代表監事 退任（監事會換屆） 2013年6月－ 2016年6月
董文華 股東代表監事 退任（監事會換屆） 2013年6月－ 2016年6月
李 進 股東代表監事 退任（監事會換屆） 2007年8月－ 2016年6月
高中元 股東代表監事 退任（監事會換屆） 2013年6月－ 2016年6月
閆 宏 股東代表監事 離任（工作變動） 2008年8月－ 2017年3月
帥 師 職工監事 退任（監事會換屆） 2008年8月－ 2016年6月
楊東平 首席風險官 離任（個人原因） 2007年8月－ 2017年2月
呂本獻 公司業務總監 離任（個人原因） 2012年9月－ 2016年10月
五 、 董事和監事資料變動
在本報告期內有以下的董事和監事資料變動：副董事長 、非執行董事王冬勝先生任中國（廣東）自由
貿易試驗區深圳前海蛇口片區及深圳市前海深港現代服務業合作區咨詢委員會委員；獨立非執行董事
陳志武先生任香港大學亞洲環球研究所所長和馮國經馮國綸基金教授（經濟學）、北京大學經濟學院特
聘教授；獨立非執行董事劉力先生任中國國際金融股份有限公司 、深圳市宇順電子股份有限公司獨
立董事 ，不再擔任廊坊發展股份有限公司 、華油惠博普科技股份有限公司獨立董事；職工監事陳青
女士任本行審計監督局局長 ，不再擔任本行監事會辦公室主任；職工監事樊軍先生任本行監事會辦
公室主任 ，不再擔任本行審計監督局局長 。
二零一六年年度報告 A股 91
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
六 、 董事 、監事及高管人員薪酬和持股情況
（一） 薪酬和持股情況表
報告期內領取稅前總薪酬
（人民幣萬元） 是否在本行 期初持股 本期持股變 期末持股
姓名 職務 薪酬 其它福利 合計 關聯方領薪 股份類別 （股） 動（股） （股）
牛錫明 董事長、執行董事 48.44 16.18 64.62 – A股 210,000 0 210,000
H股 310,000 (130,000) 180,000
彭 純 副董事長、執行董事、行長 48.44 16.18 64.62 – A股 150,000 0 150,000
H股 50,000 0 50,000
王冬勝 副董事長、非執行董事 0 0 0 是 A股 0 0 0
H股 0 0 0
于亞利 執行董事、副行長 43.60 15.75 59.34 – A股 80,000 0 80,000
H股 20,000 0 20,000
侯維棟 執行董事、副行長 43.60 15.75 59.34 – A股 80,000 0 80,000
H股 20,000 0 20,000
胡華庭 非執行董事 67.20 20.43 87.63 – A股 80,000 0 80,000
H股 30,000 0 30,000
王太銀 非執行董事 67.20 20.43 87.63 – A股 80,000 0 80,000
H股 30,000 0 30,000
劉長順 非執行董事 67.20 20.43 87.63 – A股 50,000 0 50,000
H股 30,000 0 30,000
黃碧娟 非執行董事 0 0 0 是 A股 0 0 0
H股 0 0 0
劉寒星 非執行董事 0 0 0 是 A股 0 0 0
H股 0 0 0
羅明德 非執行董事 0 0 0 – A股 0 0 0
H股 0 0 0
劉浩洋 非執行董事 0 0 0 – A股 0 0 0
H股 0 0 0
彼得諾蘭 獨立非執行董事 25.00 0 25.00 – A股 0 0 0
H股 0 0 0
陳志武 獨立非執行董事 25.00 0 25.00 – A股 0 0 0
H股 0 0 0
于永順 獨立非執行董事 0 0 0 – A股 0 0 0
H股 0 0 0
李 健 獨立非執行董事 25.00 0 25.00 – A股 0 0 0
H股 0 0 0
劉 力 獨立非執行董事 25.00 0 25.00 – A股 0 0 0
H股 0 0 0
92 交通銀行股份有限公司
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
報告期內領取稅前總薪酬
（人民幣萬元） 是否在本行 期初持股 本期持股變 期末持股
姓名 職務 薪酬 其它福利 合計 關聯方領薪 股份類別 （股） 動（股） （股）
楊志威 獨立非執行董事 4.91 0 4.91 – A股 0 0 0
H股 0 0 0
宋曙光 監事長 48.44 17.35 65.79 – A股 130,000 0 130,000
H股 50,000 0 50,000
顧惠忠 股東代表監事 0 0 0 – A股 0 0 0
H股 0 0 0
趙玉國 股東代表監事 0 0 0 – A股 0 0 0
H股 0 0 0
劉明星 股東代表監事 0 0 0 – A股 0 0 0
H股 0 0 0
張麗麗 股東代表監事 0 0 0 是 A股 0 0 0
H股 0 0 0
唐新宇 外部監事 0 0 0 – A股 0 0 0
H股 0 0 0
夏智華 外部監事 0 0 0 – A股 0 0 0
H股 0 0 0
陳 青 職工監事 76.48 18.08 94.56 – A股 40,000 0 40,000
H股 20,000 0 20,000
杜亞榮 職工監事 76.85 18.08 94.93 – A股 60,000 0 60,000
H股 20,000 0 20,000
樊 軍 職工監事 75.66 18.08 93.74 – A股 40,000 0 40,000
H股 20,000 0 20,000
徐 明 職工監事 75.73 18.08 93.81 – A股 0 40,000 40,000
H股 180,000 (180,000) 0
壽梅生 紀委書記 43.60 15.75 59.34 – A股 79,100 0 79,100
H股 20,000 0 20,000
沈如軍 副行長 43.60 16.92 60.52 – A股 0 0 0
H股 20,000 0 20,000
王 江 副行長 43.60 15.75 59.34 – A股 0 0 0
H股 30,000 0 30,000
杜江龍 董事會秘書 67.20 20.43 87.63 – A股 80,000 0 80,000
H股 20,000 (20,000) 0
吳 偉 首席財務官 67.20 20.25 87.45 – A股 46,000 0 46,000
H股 20,000 0 20,000
二零一六年年度報告 A股 93
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
報告期內領取稅前總薪酬
（人民幣萬元） 是否在本行 期初持股 本期持股變 期末持股
姓名 職務 薪酬 其它福利 合計 關聯方領薪 股份類別 （股） 動（股） （股）
郭 莽 公司業務總監 – – – – A股 50,000 0 50,000
H股 20,000 (20,000) 0
伍兆安 交行－匯豐戰略合作顧問 0 0 0 是 A股 0 0 0
H股 30,000 0 30,000
離任董事、監事、高級管理人員
馬 強 原非執行董事 0 0 0 是 A股 0 0 0
H股 0 0 0
張玉霞 原非執行董事 0 0 0 – A股 0 0 0
H股 0 0 0
蔡耀君 原獨立非執行董事 20.09 0 20.09 – A股 0 0 0
H股 0 0 0
盧家輝 原外部監事 0 0 0 – A股 0 0 0
H股 0 0 0
滕鐵騎 原股東代表監事 0 0 0 是 A股 0 0 0
H股 0 0 0
董文華 原股東代表監事 0 0 0 是 A股 0 0 0
H股 0 0 0
李 進 原股東代表監事 0 0 0 是 A股 0 0 0
H股 0 0 0
高中元 原股東代表監事 0 0 0 是 A股 0 0 0
H股 0 0 0
閆 宏 原股東代表監事 0 0 0 是 A股 0 0 0
H股 0 0 0
帥 師 原職工監事 74.32 18.08 92.39 – A股 40,600 0 40,600
H股 31,000 0 31,000
楊東平 原首席風險官 43.60 9.07 52.66 – A股 150,000 0 150,000
H股 20,000 0 20,000
呂本獻 原公司業務總監 61.60 18.20 79.80 – A股 80,000 0 80,000
H股 40,000 0 40,000
註：
1. 2016年 ，本行中央管理的董事 、監事及高級管理人員的薪酬 ，按中央金融企業負責人薪酬管理相關辦法執行 。根據有關規定 ，
本行董 、監事和高級管理人員的2016年度最終薪酬正在確認過程中 ，其余部分待確認之後再行披露 。
2. 本行職工監事以職工身份領取所在崗位的薪酬 ，作為職工監事身份不領取薪酬 。
3. 郭莽先生自2017年2月起就任本行公司業務總監 。報告期內 ，郭莽先生在本行以相關分行負責人身份領取薪酬 。
4. 以上持股變動情況均為二級市場買入或賣出 。
5. 本表中 ，報告期內全體董事 、監事和高級管理人員（不含離任董事 、監事和高級管理人員）獲得的稅前報酬合計人民幣1,412.83
萬元 。
94 交通銀行股份有限公司
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
除上述披露外 ，截至2016年12月31日 ，本行董事 、監事 、最高行政人員概無在本行或其相聯法團（定義見
《證券及期貨條例》第XV部） 《證券及期貨條
例》第XV部第七及第八分部須知會本行及香港聯交所 ，或須記入根據香港《證券及期貨條例》第352條規定須
予備存的登記冊 ，或根據《標準守則》須另行知會本行及香港聯交所的權益或淡倉 。
（二）薪酬決策程序及確定依據
本行董事 、監事 、高級管理人員薪酬的決策程序為：根據公司治理程序 ，董事和高級管理人
員薪酬由董事會人事薪酬委員會擬定方案 ，提交董事會審議 ，其中董事薪酬需提交股東大會
審議批准；監事薪酬由監事會提名薪酬委員會提交方案 ，經監事會審議通過後 ，提交股東大
會審議批准 。
本行董事 、監事 、高級管理人員的薪酬根據國家有關規定及本行高管人員年度經營績效考核
辦法確定 。中央管理的董事 、監事及高級管理人員 ，薪酬嚴格執行中央金融企業負責人薪酬
管理相關辦法 。非中央管理且在本行領薪的其他董事 、監事和高級管理人員 ，薪酬體系包括
基本年薪 、績效年薪和福利性收入 ，為平衡激勵與風險約束 ，績效年薪的一定比例實行延期
支付 ，分三年兌現 ，原則上每年支付比例為1/3。
七 、 人力資源管理
（一）員工情況
截至2016年末 ，本行境內外行共計92,556人 ，其中境內銀行機構從業人員90,165人 ，海外
行當地員工2,391人 。本行主要子公司從業人員數量2,632人 。
華中
總部 華北 華東 及華南 西部 東北 海外
員工人數 2,661 11,491 38,144 18,348 10,180 9,341 2,391
註：總部員工人數未包含太平洋信用卡中心員工 。
境內銀行機構中擁有專業技術職稱人員32,349人 ，其中擁有高級技術職稱的員工580人 ，佔
比約為0.64%；擁有中級技術職稱的員工16,647人 ，佔比為18.46%；擁有初級技術職稱的員
工15,122人 ，佔比為16.77% 。
境內銀行機構員工平均年齡36歲 ，其中30歲及以下員工36,578人 ，佔比40.57%；31至40歲
員工26,465人 ，佔比29.35%；41至50歲員工20,374人 ，佔比22.60%；51歲及以上員工6,748
人 ，佔比7.48% 。
境內銀行機構員工研究生及以上學歷員工10,054人 ，佔比11.15%；本科學歷員工61,860人 ，
佔比68.61%；大專學歷員工15,181人 ，佔比16.84%；中專及以下學歷員工3,070人 ，佔比
3.40% 。
2016年 ，本行承擔費用的離退休職工數2,665人 。
二零一六年年度報告 A股 95
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
1.61% 6.03%
2.63% 3.40%
16.84% 11.15%
5.86%
6.59% 33.75% 68.61%
6.62%
8.21%
28.71%
員工分類餅狀圖 教育程度餅狀圖
銷售拓展 風險管理 信息技術 研究生及以上學歷 大專學歷
會計業務 綜合管理 財務管理 本科學歷 中專及以下學歷
經營管理 市場策劃 其他
（二）薪酬管理
本行根據國家深化改革要求 ，積極推進用人 、薪酬和考核機制改革 ，不斷完善“以職位為基
礎 ，職位價值與績效價值相統一”的薪酬管理體系 ，重點優化薪酬資源配置模式 ，強化業績
導向 ，加大激勵約束力度 。落實風險責任制 ，進一步完善集團內關鍵崗位員工績效薪酬延期
支付制度 ，發揮薪酬對公司治理和風險管控的約束作用 ，促進穩健經營和可持續發展 。本行
關心員工福利 ，在社會基本保險基礎上 ，完善企業年金等企業補充福利機制 。
在本行領取薪酬的董事 ，其薪酬根據本行《公司章程》及相關規定 ，結合董事履職盡責情況和
年度考核情況確定 。
（三）績效管理
圍繞深化用人 、薪酬和考核機制改革要求 ，傳導戰略發展目標 ，進一步優化集團績效考核體
系 ，完善考核流程 。突出效益導向的考核理念 ，強化板塊間協同考核力度 ，對集團內各經
營單位實施一體化的績效考核 。以產品計價考核為抓手 ，依託電子化考核平台 ，突出戰略導
向 ，清晰記錄和展現員工的績效表現 ，充分調動員工積極性 ，有效發揮績效管理的引導及激
勵約束作用 。
96 交通銀行股份有限公司
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
（四）培訓管理
本集團圍繞全行深化改革 、轉型發展 、從嚴治黨三大中心任務 ，結合開展“兩學一做”學習教
育 ，突出黨的理論教育 、黨性教育和專業化能力培訓 ，堅持改革創新 ，狠抓精準培訓 ，着力
夯實基礎 ，提升培訓質量 ，全行教育培訓工作取得新突破 ，為幹部人才成長和業務轉型發展
作出了積極貢獻 。
本行按照管理幹部 、專家人才 、AB職等員工 、新員工開展分類分層培訓 。全行共組織集中
培訓50萬余人次 ，遠程培訓60余萬人次 。培訓人員覆蓋面97% ，擁有網絡課件3,700余門 。
辦班滿意率達到97.3% ，培訓質量又上新台階 。培訓形式進一步豐富 ，培訓成果運用進一步
加強 ，開創了教育培訓工作新局面 。
（五）人才培養與儲備
本集團持續推進專家型人才培養與使用 。按照交行“十三五”改革發展規劃 ，制定《交通銀行
“十三五”時期專家型人才隊伍建設規劃》，印發《關於專家型人才隊伍建設的意見》，在原三年
培養2,000名任務基礎上 ，提出新的五年4,000名專家型人才隊伍建設目標 。按照“專業深 、
技能精 、素質高”的培養標準 ，穩步實施專家人才培養 。2016年完成首批200余名專家型人
才評聘 ，組織實施196名專員後備的集中培訓和跟崗實踐 ，全行各類專家人才後備庫在庫人
數已達1,100余名 。
本集團持續加大海外機構人才培養與儲備力度 。根據國際化戰略需要和海外人才儲備五年計
劃 ，結合海外業務發展佈局 ，持續推進海外機構管理幹部輪崗交流培養項目 、海外機構儲備
人才交流培養項目 、國際員工儲備生項目等分層分類的國際化人才選拔培養項目 ，計劃用五
年時間建立一支門類齊全 、機構合理 、素質優良的國際化儲備人才隊伍 ，2015-2016年已完
成110余名國際化人才的選拔和培養 。
（六）員工退休計劃
本集團員工退休計劃詳情載於財務報表附註四 、57。
二零一六年年度報告 A股 97
董事會報告
2016 12 31 。
（ ）
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、2.2。 《 》 622 ） 5
（ ， ）
22 68 「 」 ， 。
（ ）
2016 12 31 、 “ 。
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1. 148 。
2. 、37。
3. 、
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10 10 10
（ ） （ ， ） （ ） （ ） (%)
2016 – 2.715 – 20,162 67,210 30.00
2015 – 2.70 – 20,051 66,528 30.14
2014 – 2.70 – 20,051 65,850 30.45
： 2016 ； 3
。
4. 、
2013 6 25 2012 《 〈
〉 》。 《 》 ，
， 、 、
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； ，
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， ，
。（《 》 www.
bankcomm.com 、 www.sse.com.cn www.hkexnews.hk)
98 交通銀行股份有限公司
董 事 會 報 告（ 續 ）
《 》 ，
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（ ）
153 。
（ ）
2016 2,583.33 1
。
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2016 、14。
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2016 ， ，
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， 1/3。
1
二零一六年年度報告 A股 99
董 事 會 報 告（ 續 ）
（ ） 、
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（ ） 、
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《 》 ， ， ，
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2016 12 31 ，
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， 5 30% 。
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， 2005 ， 2008 、2011
、2014 。
2014 4 29 ， ， 2014 6 1
2017 5 31 ， 2016 12 31
， 2014 6 1 2014 12 31 2017 1 1 2017 5
31 。 、
、 。
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， ，
。 14A.87(1) 14A.90 ，
、 、 。
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， 。
100 交通銀行股份有限公司
董 事 會 報 告（ 續 ）
2016 1 1 2016 12 31 ，
：
(1) ，
（ ） 7,896 。
(2) （ ）
14,000 。
2.
2016 ， ， ：
(1) ；
(2) ；
(3) ， ，
。
3.
2016 ：
(1) ；
(2) ；
(3) ；
(4) 2016 。
4. ， ：
(1) 2016 12 31 ， 51.18 ，
20.67 ，2016 、
0.84 。
(2) 2016 12 31 ， 164.82
，2016 1.51 。
14A.87(1) 14A.90 ，
、 、 。
二零一六年年度報告 A股 101
董 事 會 報 告（ 續 ）
2016 12 31
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， “ ”
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， 14A 。
（ ）
， 『 』 。 ，
、30。 ， ，
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， 91.42% ， 11,919.72 ， 40.2% 。
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。 2016 12 31 ，
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102 交通銀行股份有限公司
監事會報告
2016 ， 、 ，
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：
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2016 ， 5 ， 18 ， 7 ；
7 ， 16 ， ， 。
、 ， 93.3% 。 ，
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2. 。 、 、 、
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二零一六年年度報告 A股 103
監 事 會 報 告（ 續 ）
3. 。 ，
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104 交通銀行股份有限公司
監 事 會 報 告（ 續 ）
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二零一六年年度報告 A股 105
監 事 會 報 告（ 續 ）
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106 交通銀行股份有限公司
公司治理報告
良好的公司治理是商業銀行實現可持續發展的制度保障 ，也是商業銀行穩健運行的關鍵所在 。本行
以建設“公司治理最好銀行”為目標 ，堅持把提升公司治理的規範性和有效性作為推動本行深化改革
和轉型發展的關鍵舉措 ，不斷探索完善股東大會 、董事會 、監事會以及高級管理人員之間“權責分
明 、各司其職 、相互協調 、運作高效”的中國特色大型商業銀行公司治理機制 ，切實保障股東及其他
利益相關者的合法權益 。
《公司法》、《證券法》以及中國證監會規定的各項要求不存在差異 。本行董事會
確認 ，本行於截至2016年12月31日年度內所有時間均遵守香港聯交所證券上市規則附錄十四之《企
業管治守則》所載的原則及守則條文 ，同時符合其中絕大多數建議最佳常規 。
一 、 公司治理架構
本行目前已建立股東大會 、董事會 、監事會和高級管理層權責明確 、有效制衡 、協調運轉 、獨立運
作的公司治理架構 。
股東大會
戰略委員會
審計委員會
監事會 董事會 風險管理與關聯
交易控制委員會
人事薪酬委員會
履 提 財
高級管理層 社會責任與消費者
職 名 務
盡 與 與 權益保護委員會
職 薪 內
監 酬 控
督 委 監
委 員 督
員 會 委
會 員
會
註：上圖為截至報告期末本行公司治理架構圖
二 、 公司治理制度建設情況
報告期內 ，本行董事會和董事會戰略委員會積極履行公司治理管理職能 ，認真檢查和評估公司治理
制度執行情況 ，持續健全完善公司治理政策和制度體系 。報告期內 ，本行董事會審議制定了《關於完
善公司治理授權經營機制的意見》，構建起“運轉協調 、權責對等 、有效制衡 、動態調整”的公司治理
授權經營管理機制 ，進一步激發和釋放經營活力；及時修訂了《風險管理與關聯交易控制委員會工作
條例》和《社會責任與消費者權益保護委員會工作條例》，進一步明確關聯交易 、美國風險管理 、消費
者權益保護等職責歸屬 ，完善董事會專門委員會職責權限 ，提升公司治理有效性 。
二零一六年年度報告 A股 107
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
三 、 股東和股東大會
截至2016年12月31日 ，本行已發行普通股總數為74,262,726,645股 ，其中A股和H股分別佔52.85%
和47.15% 。本行無控股股東 ，第一大股東財政部和第二大股東匯豐銀行分別持有本行26.53%和
19.03%的股份 。本行在業務 、人員 、資產 、機構 、財務等方面均獨立於各股東 ，具有獨立完整的
業務及自主經營能力 。本行系整體上市 ，因此不存在部分改制等原因造成的同業競爭或關聯交易問
題。
根據《公司章程》的規定 ，股東有權查閱公司章程 、股本狀況 、股東大會會議記錄 、董事會會議決
議 、監事會會議決議等有關信息 。股東也可以通過載於本年報第3頁的“聯繫人和聯繫方式”所列的聯
絡方式向董事會提出查詢 。
股東大會是本行的最高權力機構 。單獨或者合計持有本行有表決權的股份百分之十以上的股東有權
以書面形式要求召開臨時股東大會 ，單獨或者合計持有本行有表決權的股份百分之三以上的股東有
權以書面形式向股東大會提出提案 。本行採用現場投票 、網絡投票在內的多種投票方式 ，方便股東
參會 ，確保股東行使權利 。本行每項實際獨立的事宜在股東大會上均以獨立決議案提出 ，以投票方
式表決 。
報告期內 ，本行召開了1次年度股東大會和1次臨時股東大會及類別股東大會 ，股東大會各項決議已
經全部落實執行 。歷次股東大會的決議公告已分別在上交所網站 、香港聯交所“披露易”網站和本行
網站披露 ，並同時在《中國證券報》、《上海證券報》、《證券時報》刊載 。
本行2015年度股東大會於2016年6月27日在上海召開 ，大會審議批准了《 2015年度董事會工作報
告》、《 2015年度監事會報告》、《 2015年度財務決算報告》、《 2015年度利潤分配方案》、《關於聘用
2016年度會計師事務所的議案》、《 2016年度固定資產投資計劃》、《關於董事會換屆方案的議案》、
《關於監事會換屆方案的議案》、《關於修訂〈發行優先股攤薄即期回報及填補措施〉的議案》、《關於提
請股東大會授予董事會發行股份一般性授權的議案》和《關於發行二級資本債券的議案》。
本行2016年第一次臨時股東大會 、2016年第一次A股類別股東大會 、2016年第一次H股類別股東大
會於2016年10月28日在上海召開 ，大會審議批准了《關於交銀國際控股有限公司境外上市方案及相
關授權的議案》、《關於交銀國際控股有限公司境外上市符合<關於規範境內上市公司所屬企業到境外
上市有關問題的通知>的議案》、《關於本公司維持獨立上市地位承諾的議案》、《關於本公司持續盈利
能力的說明與前景的議案》和《關於分拆交銀國際控股有限公司境外上市僅向本公司H股股東提供保證
配額的議案》。
108 交通銀行股份有限公司
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
股東大會情況簡介
2015年度股東大會 2016年 《2015年度董事會 通過 在本行官網www.bankcomm.com 、
6月27日 工作報告》 上交所網站www.sse.com.cn及
等11項議案 香港聯交所網站www.hkexnews.hk
披露
2016年第一次臨時 2016年 《關於交銀國際 通過 在本行官網www.bankcomm.com 、
股東大會 、2016年 10月28日 控股有限公司 上交所網站www.sse.com.cn及
第一次A股類別 境外上市方案及 香港聯交所網站www.hkexnews.hk)
股東大會 、2016年 相關授權的議案》 披露
第一次H股類別 等5項議案
股東大會
二零一六年年度報告 A股 109
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
本行董事會成員在報告期內出席股東大會的情況
牛錫明 1/2 50%
彭 純 1/2 50%
于亞利 1/2 50%
侯維棟 1/2 50%
王冬勝 0/2 0%
胡華庭 2/2 100%
王太銀 2/2 100%
劉長順 2/2 100%
黃碧娟 1/1 100%
劉寒星 1/1 100%
羅明德 0/1 0%
劉浩洋 1/1 100%
彼得諾蘭 1/2 50%
陳志武 0/2 0%
于永順 2/2 100%
李 健 2/2 100%
劉 力 2/2 100%
楊志威 1/1 100%
馬 強 0/1 0%
張玉霞 0/1 0%
蔡耀君 1/1 100%
註：本行董事具體變動情況見本年度報告“董事 、監事 、高級管理人員和人力資源管理”部分（下同）。
四 、 董事會及專門委員會
（一）董事會的組成
本行理解和認同董事會成員多元化的重要性 ，並將實現董事會成員多元化視為支持本行提升
公司治理水平以及實現可持續發展的重要因素 。本行制定了《董事會成員多元化政策》，根據
該政策規定 ，本行設定董事會成員結構時 ，應從包括性別 、年齡 、國籍 、教育背景 、專業
資格 、行業經驗以及其他因素等多個方面考慮董事會成員的多元化問題 ，在董事會成員的遴
選和委任過程中 ，應充分考慮有關人選多元化特點 ，綜合評估其才能 、技能 、經驗和背景 ，
客觀衡量其對本行的潛在貢獻 ，從而確保董事會在履職過程中具備多樣化的觀點與角度 ，形
成與本行發展戰略相匹配的董事會成員最佳組合 。
110 交通銀行股份有限公司
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
截至2016年12月31日 ，本行董事會共有成員18名 ，其中執行董事4名：即牛錫明先生 、彭純
先生 、于亞利女士 、侯維棟先生；非執行董事8名 ，即王冬勝先生 、胡華庭先生 、王太銀先
生 、劉長順先生 、黃碧娟女士 、劉寒星先生 、羅明德先生 、劉浩洋先生；獨立非執行董事6
名 ，即彼得諾蘭(Peter Hugh Nolan)先生 、陳志武先生 、于永順先生 、李健女士 、劉力先
生 、楊志威先生 。本行獨立非執行董事人數在董事會成員總數中的佔比達到1/3 ，符合有關
監管要求 。關於董事會成員的變動及詳細履歷等信息 ，請參見本年報“董事 、監事 、高級管
理人員和人力資源管理”部分 。
牛錫明先生為本行董事長 ，彭純先生為本行副董事長 、行長 ，王冬勝先生為本行副董事長 。
董事長與行長之角色相互獨立 ，各自職責界定清晰 。
註： 2017年1月和3月 ，本行第八屆董事會第六次會議和第八屆董事會第七次會議分別提名胡展雲先生和蔡洪平
先生為本行獨立非執行董事 ，並將提請本行股東大會選舉 。胡展雲先生和蔡洪平先生如獲股東大會選舉通
過並取得中國銀監會任職資格核准 ，彼得諾蘭先生和陳志武先生將不再擔任本行獨立非執行董事 。
（二）董事會的履職情況
董事會是本行的戰略決策機構 ，向股東大會負責 ，並在法律法規 、《公司章程》和股東大會賦
予的職權範圍內行使職權 ，維護本行及股東的合法權益 。其職責主要包括召集股東大會並向
大會報告工作 、執行股東大會決議 、決定本行的經營計劃和投資方案 、聽取行長工作報告並
監督高管層工作等 。
2016年 ，本行董事會在廣大股東的支持下 ，團結帶領高級管理層 ，把握穩中求進的工作總基
調 ，繼續按照國務院批復同意的《交通銀行深化改革方案》，持續推進內部經營機制改革和經
營模式轉型創新 ，保持了本行利潤穩健增長和資產質量的基本穩定 。2016年董事會主要開展
了以下工作：一是堅決落實國家部署 ，圍繞供給側結構性改革與“三去一降一補”五大任務 ，
積極支持實體經濟發展；二是貫徹落實深化改革方案提出的要求 ，推進重點領域和關鍵項目
的改革發展 ，進一步激發經營活力；三是持續推進“兩化一行”戰略 ，國際化和綜合化建設取
得豐收 ，對集團利潤貢獻度持續提升；四是加強戰略管理職能 ，制定了本行“十三五”發展規
劃綱要 ，各項配套子規劃陸續出台 ，全力推進轉型發展；五是強化全面風險管理體系建設 ，
守住不發生系統性金融風險的底線 ，確保資產質量的基本穩定；六是加強投資者關係和信息
披露管理 ，股東權益保障體系更趨完善；七是實施資本補充和強化資本約束 ，確保全行經營
穩健發展；八是積極踐行企業社會責任 ，品牌形象持續提升 。
二零一六年年度報告 A股 111
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
（三）董事會會議
本行已制定《董事會議事規則》，對董事會會議召集與通知 、召開程序 、會議議題 、會議記錄
規範等作了嚴格規定 。報告期內 ，本行共召開董事會會議8次（其中現場會議6次 ，通訊表決
2次），審議通過了年度董事會工作報告 、行長工作報告 、財務決算報告 、利潤分配方案 、董
事會換屆方案等議案和報告68項；董事會下設的五個專門委員會召開會議21次 ，審議有關議
案和報告69項 。上述會議均遵照本行《公司章程》、《董事會議事規則》以及《企業管治守則》條
文的規定召開 。
本行董事在報告期內出席董事會會議的情況如下：
牛錫明 8/8 100.00% 7/8 87.50%
彭 純 8/8 100.00% 7/8 87.50%
于亞利 8/8 100.00% 8/8 100.00%
侯維棟 8/8 100.00% 7/8 87.50%
王冬勝 8/8 100.00% 6/8 75.00%
胡華庭 8/8 100.00% 7/8 87.50%
王太銀 8/8 100.00% 8/8 100.00%
劉長順 8/8 100.00% 8/8 100.00%
黃碧娟 3/3 100.00% 3/3 100.00%
劉寒星 2/2 100.00% 2/2 100.00%
羅明德 2/2 100.00% 1/2 50.00%
劉浩洋 2/2 100.00% 2/2 100.00%
彼得諾蘭 8/8 100.00% 6/8 75.00%
陳志武 8/8 100.00% 5/8 62.50%
于永順 8/8 100.00% 8/8 100.00%
李 健 8/8 100.00% 8/8 100.00%
劉 力 8/8 100.00% 6/8 75.00%
楊志威 2/2 100.00% 2/2 100.00%
馬 強 3/3 100.00% 2/3 66.67%
張玉霞 3/3 100.00% 3/3 100.00%
蔡耀君 6/6 100.00% 6/6 100.00%
平均╱親自出席率 100.00% 88.19%
112 交通銀行股份有限公司
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
（四）專門委員會
本行董事會下設戰略委員會 、審計委員會 、風險管理與關聯交易控制委員會 、人事薪酬委員
會和社會責任與消費者權益保護委員會五個專門委員會 。報告期內 ，各專門委員會履職情況
如下：
1. 戰略委員會 。主要職責是制定本行經營管理目標和長期發展戰略 ，監督 、檢查年度經營
計劃 、投資方案的執行情況 ，檢查和評估公司治理制度執行情況 ，向董事會提出制定和
完善公司治理政策和制度的建議等 。
截至2016年末 ，本行董事會戰略委員會有牛錫明先生 、彭純先生 、于亞利女士 、侯維
棟先生 、劉寒星先生 、羅明德先生 、劉浩洋先生 、楊志威先生8位委員 ，其中董事長牛
錫明先生為主任委員 。報告期內 ，戰略委員會共召開5次會議 ，審議通過了2015年度經
營計劃執行情況 、內部資本充足評估報告（ 2016-2018）、發行綠色金融債券等15項議案
和報告 ，並將審議意見向董事會報告 。
2. 審計委員會 。主要職責為提議聘用 、更換或解聘為本行審計的會計師事務所 ，監督本行
的內部審計制度及其實施 、內部審計與外部審計之間的溝通 ，審核本行的財務信息及其
披露 ，檢查會計政策 、財務狀況和財務報告程序 ，檢查本行內部控制制度執行狀況等 。
截至2016年末 ，本行董事會審計委員會有劉力先生 、王太銀先生 、劉長順先生 、羅明
德先生 、于永順先生 、李健女士 、楊志威先生7位委員 ，其中獨立非執行董事劉力先生
為主任委員 。報告期內 ，審計委員會共召開會議5次 ，審議通過了2015年度財務決算報
告 、2015年度利潤分配方案 、2015年年度報告及業績公告 、2016年度固定資產投資計
劃等20項議案和報告 ，並將審議意見向董事會報告 。
3. 風險管理與關聯交易控制委員會 。主要職責是監督和評價本行信用 、市場 、操作 、合規
等方面風險控制 、管理情況 ，定期評估本行風險 、管理狀況 、風險承受能力及水平 ，
審核重大固定資產投資 、資產處置 、資產抵押或對外擔保 ，監督和評估涉美經營風險管
理狀況 ，審查重大關聯交易 ，向董事會提出完善本行風險管理和內部控制的建議等 。
截至2016年末 ，本行風險管理與關聯交易控制委員會有李健女士 、胡華庭先生 、劉寒
星先生 、劉浩洋先生 、彼得諾蘭先生 、陳志武先生和于永順先生7位委員 ，其中獨立
非執行董事李健女士為主任委員 。報告期內 ，風險管理與關聯交易控制委員會全年共召
開5次會議 ，審議通過了不良資產批量處置方案的報告 、董事會風險管理委員會更名及
修訂工作條例 、申請擴大資本管理高級方法實施範圍等16項議案和報告 ，並將審議意見
向董事會報告 。
4. 人事薪酬委員會 。主要職責是根據董事會確定的戰略規劃和經營目標 ，擬定本行董事和
高級管理人員的具體薪酬和激勵方案 ，向董事會提出薪酬方案的提議 ，並監督方案的實
施 ，擬定董事和高級管理人員的選任標準和程序並進行初步審核 ，批准和修改董事會成
員多元化政策 ，並評估政策執行情況等 。為優化公司治理結構 ，提升工作效率 ，本行人
事薪酬委員會兼具提名委員會和薪酬委員會的職能 。
二零一六年年度報告 A股 113
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
截至2016年末 ，本行董事會人事薪酬委員會有劉力先生 、王太銀先生 、黃碧娟女士 、
彼得諾蘭先生 、陳志武先生5位委員 ，其中獨立非執行董事劉力先生為主任委員 。報
告期內 ，人事薪酬委員會全年共召開4次會議 ，審議通過了董事會換屆方案 、聘任陳青
女士為審計監督局局長 、2015年度董事薪酬方案 、2015年度高級管理人員薪酬方案等
10項議案 ，並將審議意見向董事會報告 。
5. 社會責任與消費者權益保護委員會 。主要職責是研究擬定本行社會責任戰略和政策 ，對
本行履行社會責任的情況進行監督 、檢查和評估 ，並根據董事會的授權審批對外捐贈事
項 ，審核銀行業消費者權益保護工作的戰略 、政策和目標等 。
截至2016年末 ，本行董事會社會責任與消費者權益保護委員會有彭純先生 、王冬勝先
生 、于亞利女士 、胡華庭先生 、劉長順先生5位委員 ，其中副董事長彭純先生為主任委
員 。報告期內 ，社會責任與消費者權益保護委員會共召開2次會議 ，審議了發行綠色金
融債券 、2015年度綠色信貸工作情況報告 、2015年度消費者權益保護工作情況報告等8
項議案和報告 ，並將審議意見向董事會報告 。
114 交通銀行股份有限公司
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
報告期內 ，董事會各專門委員會會議的召開程序 、表決方式和通過的議案均符合相關法
律法規 、本行章程以及委員會工作條例的規定 。各位委員出席會議（包含發表書面意見）
情況如下：
牛錫明 5/5
彭 純 5/5 2/2
王冬勝 3/3 –
于亞利 5/5 2/2
侯維棟 5/5
胡華庭 5/5 2/2
王太銀 5/5 4/4
劉長順 5/5 2/2
黃碧娟 1/1
劉寒星 1/1 1/1
羅明德 1/1 1/1
劉浩洋 1/1 1/1
彼得諾蘭 5/5 4/4
陳志武 5/5 4/4
于永順 5/5 5/5
李 健 5/5 5/5
劉 力 5/5 4/4
楊志威 1/1 1/1
馬 強 3/3 3/3
張玉霞 3/3 3/3
蔡耀君 4/4 4/4
（五）獨立非執行董事
報告期末 ，本行有6名獨立非執行董事 ，其任職資格符合境內監管法規要求以及香港聯交所
上市規則第3.10(1)及第(2)條的規定 。本行的獨立非執行董事均不擁有本行或其子公司任何業
務或財務權益 ，也不在本行擔任管理職務 ，獨立性得到有力保障 。此外 ，本行已收到每名獨
立非執行董事就其獨立性作出的年度確認函 ，認為每名獨立非執行董事仍屬獨立人士 。
報告期內 ，本行每位獨立非執行董事為本行工作的時間均符合本行《獨立董事工作制度》有關
規定 。目前 ，本行董事會下設的審計 、風險管理與關聯交易控制 、人事薪酬三個專門委員會
均由獨立非執行董事擔任主任委員 。本行獨立非執行董事在董事會上積極發表意見 ，促進了
本行董事會決策的科學性 ，對於獨立非執行董事的意見或者建議 ，董事會均予以高度重視 ，
二零一六年年度報告 A股 115
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
要求高級管理層安排專人予以研究 。除參加會議以外 ，各位獨立非執行董事通過實地調研 、
座談等多種方式保持與本行高管層的溝通 。報告期內 ，獨立非執行董事分別就本行報告期內
關聯交易 、提名董事 、聘任高管等重要事項發表了獨立意見 ，對本行董事會及其他非董事會
議案充分發表意見 。
（六）報告期內董事培訓和調研情況
報告期內 ，本行持續關注提升董事專業能力 ，通過組織董事參加各類培訓 ，為董事提供參與
持續專業發展計劃的機會 ，並通過每週訊息 、月度信息報告等渠道 ，及時為董事提供有關商
業銀行 、監管法規 、資本市場等方面的信息資料 。報告期內 ，本行組織在任董事參加上市公
司董監事培訓 ，並向新任董事介紹履職責任規範和本行經營情況 。部分董事還深入基層開展
調研 ，主要調研項目有：
1. 非執行董事胡華庭先生 、劉長順先生 、王太銀先生就分行業務運營 、資產質量 、內控審
計 、人力資源進行調研 。
2. 獨立非執行董事蔡耀君先生就分行業務運營 、風險管理情況進行調研 。
3. 獨立非執行董事劉力先生就分行管理架構 、業務情況 、業務發展進行調研 。
4. 獨立非執行董事劉力先生 、于永順先生就經營情況 、審計情況 、風險情況進行調研 。
（七）董事就財務報表所承擔的責任
董事負責監督編製每個會計年度的財務報告 ，確保財務報告能真實公允地反映本集團在該段
期間的業務狀況 、業績及現金流向等表現 。在編製截至2016年12月31日止的財務報告時 ，
已選用適用的會計政策並貫徹應用 ，並作出審慎合理判斷及估計 。董事確認其對編製財務報
告所應承擔的責任 ，而審計師對其報告發表的申報責任聲明載於審計師報告第137頁 。
（八）獨立非執行董事對本行對外擔保情況的專項說明及獨立意見
本行獨立非執行董事認為：本行對外擔保業務是經過中國銀行業監管機構批准的正常業務之
一 。本行對外擔保業務定有審慎的風險管理和控制政策 ，對被擔保對象的資信標準 、擔保業
務的操作流程和審批程序等均有嚴格規定 ，對擔保業務的風險控制是有效的 。
五 、 監事會及監事會專門委員會
監事會是本行的監督機構 ，對股東大會負責 。根據法律法規要求 ，將監事會職責區分為：戰略和經
營監督 、資本和財務監督 、內控和合規監督 、風險監督 、信息披露監督和履職監督 ，其中戰略和經
營監督是導向 ，資本和財務監督 、內控和合規監督 、風險監督是基礎 ，信息披露監督是上市公司治
理的重要環節 ，履職監督是上述所有方面監督結果的綜合反映和集中體現 。
116 交通銀行股份有限公司
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
本行監事會現有11名成員 ，其中監事長1名 ，股東代表監事4名 ，外部監事2名 ，職工監事4名 。宋曙
光先生擔任本行監事長 ，4名股東代表監事是大型央企的高管；2名外部監事退休前曾為銀行同業和
大型保險公司相關機構的負責人 ，4名職工監事分別是審計 、監察 、監事會辦公室 、工會部門的負
責人 。監事會下設三個專門委員會 ，其中履職盡職監督委員會共4人 ，由監事長擔任主任委員 ，2名
外部監事和1名職工監事擔任委員 ，主要負責對董事會 、高級管理層及其成員的履職監督；提名與薪
酬委員會共6人 ，由外部監事擔任主任委員 ，2名股東代表監事 、1名外部監事和2名職工監事擔任委
員 ，主要負責擬定監事的選任程序 、標準和審核監事的選任資格 、監事薪酬方案 ，對監事的年度履
職評價；財務與內控監督委員會共6人 ，由外部監事擔任主任委員 ，2名股東代表監事 、1名外部監事
和2名職工監事擔任委員 ，主要負責監督本集團的財務 、內控 、風險管理情況 。
2016年 ，本行監事會根據國家有關法律法規 、監管要求和公司章程的規定 ，不斷適應經濟新常態和
經營管理變化 ，在實踐工作中探索完善監事會工作體系 ，建立健全監事會監督體系 ，努力創新工作
方式方法 ，提升各項監督工作的廣度和深度 ，全體監事勤勉 、忠實履職 ，有效發揮監事會在公司治
理中的獨立作用 。
2016年度監事會成員會議出席情況如下表：
%
宋曙光 監事長 5/5 100
顧惠忠 股東代表監事 3/5 60
趙玉國 股東代表監事 3/3 100
劉明星 股東代表監事 3/3 100
張麗麗 股東代表監事 2/3 66.7
唐新宇 外部監事 5/5 100
夏智華 外部監事 3/3 100
陳青 職工監事 5/5 100
杜亞榮 職工監事 5/5 100
樊軍 職工監事 5/5 100
徐明 職工監事 3/3 100
平均親自出席率 93.3
%
盧家輝 外部監事 2/2 100
滕鐵騎 股東代表監事 1/2 50
董文華 股東代表監事 0/2 0
李進 股東代表監事 1/2 50
高中元 股東代表監事 0/2 0
閆宏 股東代表監事 4/5 80
帥師 職工監事 2/2 100
平均親自出席率 54.3
二零一六年年度報告 A股 117
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
六 、 高級管理層
本行高級管理層由行長 、副行長 、首席財務官 、首席信息官 、首席風險官 、公司業務總監 、交行－
匯豐戰略合作顧問等組成 。本行實行董事會領導下的行長負責制 。行長對董事會負責 ，本行各職能
部門 、分支機構以及其他高級管理層成員對行長負責 。行長有權依照法律 、法規 、本行章程及董事
會授權 ，組織開展經營管理活動 ，其主要職責包括但不限於主持本行日常經營管理工作 ，組織實施
股東大會 、董事會決議 ，擬訂年度經營計劃和投資方案經董事會或股東大會批准後組織實施等 。
報告期內 ，高級管理層在《公司章程》及董事會授權範圍內開展經營管理活動 ，按照要求完成董事會
確定的經營目標 。董事會對高級管理層2016年度的工作表示滿意 。
七 、 風險管理情況
本集團已建立組織架構健全 、職責邊界清晰的風險治理架構 ，明確董事會 、監事會 、高級管理層 、
業務部門 、風險管理部門和內審部門在風險管理中的職責分工 ，多層次 、相互銜接 、有效制衡的風
險治理機制穩健運行 。
本行董事會是全面風險管理的最高決策機構 ，承擔全面風險管理的最終責任 ，並通過下設的風險管
理與關聯交易控制委員會監督和評估全行風險狀況；監事會承擔全面風險管理的監督責任 ，負責監
督檢查董事會和高級管理層在風險管理方面的履職盡責情況並督促整改 。高級管理層承擔全面風險
管理的實施責任 ，主要職責包括建立適應全面風險管理的經營管理架構 、根據董事會設定的風險偏
好制定風險限額 、制定清晰的執行和問責機制確保風險管理策略得到有效實施等 。高級管理層設立
以“1+3+2”風險管理委員會為核心的日常風險決策機制 。
本集團開展主要風險識別與評估的程序為：一是根據外部經濟金融形勢 、監管要求變化 、自身業務
經營及管理變化等 ，對經營管理活動中可能面臨的各類風險進行審視 ，確定納入評估的風險類別 。
二是結合風險環境預判 ，逐一對各類風險發生的可能性及影響程度進行評估 ，確定主要風險類別 。
三是從管理架構 、制度流程 、管理機制等方面對各類風險的管控能力及成效進行評估 ，以確保各類
風險管理體系能夠較好地識別 、監測和控制相關風險 。對於主要風險 ，除了建立完備的管理體系實
施精細化管理外 ，本集團還逐一考量 ，以確保計提足額的資本以應對可能的非預期損失 。關於本集
團風險管理工作的有關情況 ，請參見本年報『經營情況討論與分析一風險管理』部分 。
報告期內 ，本集團面對國內外錯綜複雜的經濟金融形勢 ，主動應對市場環境的發展變化 ，繼續把防
控金融風險放在首位 。董事會先後批准《“十三五”時期（ 2016-2020年）風險管理規劃》、《風險文化政
策》、《風險管理報告政策》、《風險準備金管理政策》等 ，持續健全完善全面風險管理制度體系；每季
度聽取高級管理層提交的全面風險管理工作報告 ，動態掌握信用風險 、市場風險 、流動性風險 、操
作風險 、國別風險 、銀行賬戶利率風險 、聲譽風險 、信息科技風險及其他風險的情況 ，及時提出意
見建議 。通過有效的風險管理 ，保證本集團對各類風險的有效識別 、計量 、評估 、監測 、控制和報
告 ，以有效管理（而非消除）未能達成業務目標的風險 ，促進本行有效及高效運營 ，合理保證財務報
告的真實可靠及遵守使用法律及法規 ，確保資產質量基本穩定 。本行董事會確認本行及子公司的風
險管理系統平穩有效 。
118 交通銀行股份有限公司
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
八 、 內部控制情況
（一）董事會關於內部控制責任的聲明
根據銀監會《商業銀行內部控制指引》、財政部等五部委頒佈的《企業內部控制基本規範》及其
配套指引的規定和其他內部控制監管要求 ，建立健全和有效實施內部控制 ，評價其有效性 ，
並如實披露內部控制評價報告是本行董事會的責任 。監事會對董事會建立和實施內部控制進
行監督 。高級管理層負責組織領導企業內部控制的日常運行 ，每季度向董事會提交內部控制
情況報告 。本行董事會下設審計委員會 、風險管理與關聯交易控制委員會 ，履行內部控制相
應職責；高級管理層下設內部控制管理委員會 ，負責內部控制體系的統籌規劃 、基本政策制
定 、組織落實和檢查評價等工作 。
本行內部控制的目標是確保本行各項經營管理活動遵從國家法律規定和本行內部規章制度 、
財務報告信息真實完整 、風險管理體系有效 、資產安全 ，提高經營效率和效果 ，促進經營目
標和發展戰略最終實現 。
（二）內部監控有效性聲明
根據銀監會《商業銀行內部控制指引》、財政部等五部委頒佈的《企業內部控制基本規範》及其
配套指引的規定和其他內部控制監管要求 ，圍繞本行內部控制目標 ，本行建立了嚴密的財務
報告內部控制體系 。報告期內 ，本行董事會已檢討本行及附屬公司的風險管理及內部監控系
統平穩有效 。
（三）內部控制評價報告和內部控制審計報告
本行在披露年度報告的同時 ，披露內部控制評價報告和內部控制審計報告 。
本行董事會已按照《商業銀行內部控制指引》、《企業內部控制基本規範》及其配套指引規定和
其他內部控制監管要求 ，對本行2016年12月31日（內部控制評價報告基準日）的內部控制有效
性進行了評價 。根據本行內部控制財務報告缺陷認定標準 ，於內部控制評價報告基準日 ，不
存在財務報告內部控制重大缺陷和重要缺陷 ，本行在所有重大方面保持了有效的財務報告內
部控制 。根據本行內部控制非財務報告缺陷認定標準 ，未發現非財務報告內部控制重大缺陷
和重要缺陷 。個別有待完善的事項 ，本行已採取了積極的改進和控制措施 ，對本行內部控制
體系的健全性 、有效性和財務報告的可靠性不構成實質影響 。
自內部控制評價報告基準日至內部控制評價報告發出日之間未發生影響內部控制有效性評價
結論的因素 。
本行聘請的普華永道中天會計師事務所（特殊普通合伙）已對本行財務報告相關內部控制的有
效性進行了審計 ，認為本行按照《企業內部控制基本規範》和相關規定在所有重大方面保持了
有效的財務報告內部控制 。
2016年 ，本行保持了內部控制體系整體狀況的平穩和有效 。2017年 ，本行將繼續依法合規
穩健經營 ，不斷提升內部控制水平 。
二零一六年年度報告 A股 119
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
九 、 年報信息披露重大差錯責任追究制度情況
本行致力於不斷提高年度報告質量 ，持續完善年度報告披露工作 。通過建立年度報告披露工作體
系 ，實施《信息披露管理辦法》、《重大信息報告管理辦法》、《內幕信息知情人保密管理辦法》、《子公
司重大信息報告管理辦法》等規章 ，明確信息報告 、編製 、審核等信息披露內部控制節點 ，完善崗位
職責 ，落實差錯責任追究等 ，有效防範信息披露重大差錯 。本行年度報告信息披露未發生重大差錯 。
十 、 內幕信息管理
本行高度重視內幕信息及內幕信息知情人管理 ，採取必要措施防範內幕交易 。本行嚴格執行《內幕信
息知情人登記管理辦法》和《內幕信息知情人保密管理辦法》等制度規範 ，有效落實內幕信息保密管理
和內幕信息知情人登記管理 ，特別是在定期業績發佈及重大事項發生時 ，嚴格控制知情人範圍 ，並
在重要時點及時做好登記工作 。報告期內 ，本行未發生內幕信息洩露 。
本行內幕信息知情人登記管理辦法已載於本行官網www.bankcomm.com 、上交所網站www.sse.
com.cn及香港聯交所網站www.hkexnews.hk 。
十一 、董事 、監事及高級管理人員之證券交易
本行要求董事 、監事及高級管理人員證券交易活動嚴格遵守中國證監會《上市公司董事 、監事和高級
管理人員所持本公司股份及其變動管理規則》，以及香港聯交所證券上市規則附錄十《上市公司董事進
行證券交易的標準守則》。經查詢 ，2016年度 ，除職工監事徐明先生於2016年11月22日 、2016年11
月28日 、2016年12月1日及2016年12月5日合共賣出本行180,000股H股以外 ，本行董事 、監事及高
級管理人員證券交易均遵守了上述規則 。
十二 、審計師費用
本行2015年度股東大會通過《關於聘用2016年度會計師事務所的議案》，聘用普華永道中天會計師事
務所（特殊普通合伙）為本行按中國會計準則編製的2016年度財務報表審計及內部控制審計的會計師
事務所 ，聘用羅兵咸永道會計師事務所為本行按國際財務報告準則編製的2016年度財務報表審計的
會計師事務所 。上述會計師事務所已連續三年（2014年度 、2015年度及2016年度）為本行提供審計服
務。
2016年度 ，本集團與普華永道及其成員機構簽訂的為集團（包括子公司及境外分行）提供各項服務的
費用共計人民幣4,240.3萬元 ，其中財務報表審計服務費人民幣3,722.5萬元 ，內部控制審計服務費人
民幣223萬元 ，非審計專業服務費人民幣294.8萬元 。
普華永道及其成員機構向本集團提供的非審計專業服務包括企業社會責任報告鑒證服務 、翻譯服務
等 ，董事會審計委員會對該等服務並沒有影響普華永道及其成員機構的獨立性感到滿意 。
十三 、報告期內對高級管理人員的考評機制 ，以及激勵機制的建立 、實施情況
本行高級管理人員根據國家有關規定及本行高管人員年度經營績效考核辦法實施績效考核 。
報告期內 ，本行未實施股權激勵 。
120 交通銀行股份有限公司
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
十四 、投資者關係
報告期內 ，本行聚焦溝通 ，通過多種渠道和方式開展投資者關係管理工作 ，主動服務股東 ，積極推
介交行投資價值 。
—— 通過“引進來+走出去”、“線上+線下”等多渠道多方式加強與投資者 、分析師交流 。通過“引
進來”接待來訪 、“走出去”參加投資論壇活動等多種渠道 ，與資本市場形成緊密互動 。投資
者關係團隊全年共接待機構投資者和分析師來訪48批次 ，與來自139個境內外投資機構的208
人次進行了面對面溝通；參加境內外投行 、券商舉辦的投資者論壇活動共10場 ，與300余人
次投資者進行了交流 。除通過股東大會 、接待投資者來訪等線下渠道交流外 ，充分利用現有
的五大線上平台（投資者郵箱 、投資者熱線電話 、官網欄目 、上證e平台 、微信公眾號），持
續向市場傳遞本行深化改革 、轉型發展亮點 ，推介本行投資價值 ，及時解答投資者提出的問
題。
—— 推動投資者關係管理與股東客戶服務有效結合 。極創新工作思路 ，搭建境內法人股東客戶服
務網絡 ，建立“交通銀行股東客戶服務”信息平台 ，業務開展與股東服務有機融合 ，積極開展
股東客戶專項行動計劃 。
二零一六年年度報告 A股 121
履行企業社會責任
本行秉持“以和諧誠信為基石 ，不斷追求自身的超越 ，與社會共同發展”的理念 ，認真貫徹落實國家宏觀政
策 ，以支持實體經濟為核心 ，持續推進“兩化一行”發展戰略 ，積極履行企業社會責任 ，兼顧利益相關方的
多元訴求 ，努力實現經濟效益 、環境效益 、社會效益的協調統一 。
一 、 加強責任管理
本行是國內首家在董事會專設社會責任委員會的上市公司 。報告期內 ，本行進一步完善了責任治理
的組織架構 ，將董事會社會責任委員會更名為董事會社會責任與消費者權益保護委員會 。委員會嚴
格遵守境內外監管規則 ，重點圍繞推動履行社會責任 、落實綠色信貸 、維護利益相關方合法權益等
方面開展工作 。報告期內 ，委員會召開2次會議 ，審議批准了包括年度企業社會責任報告 、綠色信貸
工作報告 、員工關愛報告 、對外捐贈總結與計劃等在內的8項議案和報告 ，提出了相關意見建議 ，有
力指導全行責任管理與實踐 。
本行高度重視與各利益相關方的責任溝通 ，報告期內繼續根據已識別出的八大利益相關方（客戶 、股
東 、政府機構 、員工 、環境 、社區 、合作伙伴 、社會組織）的期望與訴求 ，選擇履行企業社會責任
的關鍵議題並設定相應目標 。企業社會責任工作受到利益相關方 、媒體 、專業機構等的一致好評 ，
再度蟬聯中國銀行業協會頒發的“年度最具社會責任金融機構獎”。
報告期內 ，本行每股社會貢獻值為人民幣3.77元 。
二 、 精準扶貧
（一）精準扶貧五年規劃
本行於年初制定了《交通銀行2016-2020年扶貧工作規劃》、《交通銀行2016年扶貧工作計
劃》，為推進扶貧工作打下了良好基礎 。
1． 基本方略：全面貫徹落實黨的十八大和十八屆二中 、三中 、四中 、五中全會精神 ，
深入貫徹習近平總書記系列重要講話精神 ，在堅持黨的領導 、政府主導的前提下 ，積
極發揮金融企業專業優勢 ，堅持精準扶貧 、精準脫貧 ，堅持金融扶貧 、產業扶貧 、
技術扶貧 、教育扶貧等多項舉措齊頭並進 ，努力推動貧困地區經濟社會更好更快發
展。
2． 總體目標：按照黨的十八屆五中全會和中央扶貧開發工作會議精神以及人民銀行做好
扶貧開發金融服務工作的相關要求 ，切實強化國有企業幫扶責任 ，將政府扶貧資源 、
本行扶貧資源與當地資源有效融合 ，着力增強貧困地區造血功能 ，協助當地政府推動
交行定點幫扶的甘肅省天祝縣 、山西省渾源縣 、四川省理塘縣建檔立卡貧困人口如期
脫貧 。
3． 主要任務：圍繞全力做好定點扶貧工作 、積極推進金融扶貧 、發展特色產業扶貧 、積
極推進技術扶貧 、加強扶貧幹部選拔管理 、推動智力扶貧工作 、加大“互聯網+扶貧
力度 、形成全行精準扶貧合力等八大工作任務展開 。
4． 保障措施：建立領導機制 ，成立交行扶貧工作領導小組；抓好調查研究 ，行領導帶
隊實地調研推動扶貧工作；加強資金管理 ，建立健全扶貧資金管理機制；建立考核機
制 ，促進扶貧工作有序推進；加強宣傳嘉獎 ，營造全行參與扶貧的良好氛圍 。
122 交通銀行股份有限公司
履 行 企 業 社 會 責 任（ 續 ）
（二）2016年度精準扶貧概要
報告期內 ，本行扶貧工作做到了“三穩五聚焦”：“三穩”即“全行金融扶貧穩步推進 、總行定
點扶貧穩中有進 、分行定點扶貧穩而有序”；“五聚焦”即聚焦“頂層規劃 、政策融合 、項目精
準 、協調推進 、輿論宣傳”五個方面 。2016年 ，國務院扶貧辦指定交行幫扶的甘肅省天祝
縣 、山西省渾源縣和四川省理塘縣分別減少貧困人口1.17萬人 、7,500人和4,057人 ，圓滿完
成當年目標 。
1． 。本行成立了以牛錫明董事長為組長的交通銀行扶貧工作領導小組 ，統
籌部署總分行各項扶貧工作 。牛錫明董事長親自帶隊到平均海拔4,300米的世界高城
四川省理塘縣以及甘肅省天祝縣和山西省渾源縣進行實地調研 ，宋曙光監事長 、于亞
利副行長 、王江副行長也分別進行了扶貧實地調研 ，為推進精準扶貧工作打下堅實基
礎 。本行還積極向全行各扶貧點選派優秀掛職扶貧幹部 ，為貧困地區脫貧攻堅提供人
才支持 ，全年共選派扶貧掛職幹部和第一書記57人 ，其中總行扶貧點選派5人 ，分行
扶貧點選派52人 。
2． 。本行積極開展金融扶貧工作 ，制定下發了《關於積極推進金融精準扶
貧工作的意見》，積極創新金融服務實體經濟新模式 ，以設立專項扶貧基金的形式向
國家集中連片特困地區 、革命老區和中央蘇區等提供融資支持 。截至報告期末 ，扶貧
基金總規模超過人民幣700億元 。本行扶貧幹部發揮金融專業優勢 ，積極引進企業投
資項目總額達人民幣16億元 ，有力助推貧困地區脫貧攻堅步伐 。
3． 。本行扶貧
幹部積極走訪調研 ，選取
精準扶貧項目進行幫扶 。
在甘肅省天祝縣投入資金
人 民 幣 200 萬 元 ， 修 建 日
光 溫 室 95 座 ， 受 益 農 牧
民 420 人； 在 山 西 省 渾 源
縣 投 入 資 金 人 民 幣 126 萬
元 ，主要開展支持生態養
殖黃芪雞綜合開發項目和 交行幫扶建設的養畜暖棚
蔡村鎮堯村深井與配套建
設項目 ，帶動貧困人口約2,115人脫貧；四川省理塘縣投入資金人民幣150萬元用於集
體牧場建設 ，實現貧困人口444人穩定脫貧 。
4． 。本行積極與中小學開展聯建活動 ，為甘肅省天祝縣引進滬江網校教
學平台 ，累計向甘肅省天祝縣岔口驛村捐贈二手電腦115台 ，舉辦扶貧青少年融情夏
令營活動等 。創新“互聯網+”扶貧 ，在“健康交行”移動管理平台上增設“精準扶貧”模
塊 ，發動總行員工向貧困地區採購了人民幣140余萬元農副產品 。發揮黨政工團合
力 ，推出向貧困高校畢業生的就業支持計劃 ，積極開展“扶貧日”活動 ，通過黨員結
對幫扶等多種形式 ，打通貧困農戶增收致富的利益聯結路徑 。
二零一六年年度報告 A股 123
履 行 企 業 社 會 責 任（ 續 ）
5． 。主動對接上級部門 ，做好扶貧信息報送；積極利用外宣平台 ，宣傳交
行扶貧經驗；同時發揮內部宣傳作用 ，弘揚正能量 。積極組織扶貧內宣報道 ，及時發
佈交行扶貧動態 、通訊及相關深度報道；在《交通銀行》報推出精準扶貧專版 ，“扶貧
日”活動期間 ，在“文化交行”推出多篇扶貧報道 ，為脫貧攻堅營造了良好氛圍 。
（三）精準扶貧成效
2016
（除另有標明外 ，人民幣萬元）
一 、總體情況
其中：1.資金 1,777.74
2.幫助建檔立卡貧困人口脫貧數（人） 2,549
二 、分項投入
1.社會扶貧
其中：1.1定點扶貧工作投入金額 1,149.61
2.其他項目
其中：2.1項目個數（個） 153
2.2投入金額 628.13
2.3其他項目說明 員工捐款等其他渠道開展的扶貧項目
三 、所獲獎項（內容 、級別）
在新華網和中國社科院企業社會責任研究中心主辦的2016中國社會責任公益盛典上 ，本行
獲得“2016中國社會責任精準扶貧獎”；
在甘肅省省委 、省政府召開的精準扶貧暨雙聯行動考核表彰大會上 ，本行做為對口幫扶單
位榮獲了精準扶貧“民心獎”；
交行幫扶甘肅省天祝縣的案例還作為“2016企業扶貧優秀案例”被選入中國扶貧基金會牽頭
編撰的《2016企業扶貧藍皮書》。
除了根據總分行定點扶貧任務開展扶貧捐贈外 ，本行還積極發揮金融企業專業優勢 ，積極開
展金融扶貧 。截至報告期末 ，本行金融精準扶貧貸款余額為人民幣62.2億元 。
（四）後續精準扶貧計劃
2017年 ，交行將按照《交通銀行2016-2020年扶貧工作規劃》、《交通銀行2017年扶貧工作計
劃》工作部署 ，全力推進各項精準扶貧工作 ，全力幫扶國務院扶貧辦指定交行幫扶的甘肅省
天祝縣 、山西省渾源縣和四川省理塘縣如期完成當年脫貧目標 。
124 交通銀行股份有限公司
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三 、 支持實體經濟
報告期內 ，本行貫徹落實國家宏觀政策 ，牢固樹立五大發展理念 ，持續跟進“一帶一路”建設 、自貿
區建設等國家重大戰略和決策部署 ，積極推進實施重點項目儲備工作；把握國家經濟轉型升級的戰
略性思路 ，支持供給側結構性改革 ，優化信貸結構 ，認真落實“三去一降一補”工作任務 ，發揮金融
資源引導作用 ，協調區域經濟平衡發展 。
（人民幣億元）
2014 2015 2016
貸款余額 34,317.35 37,220.06 41,029.59
中西部地區貸款余額 9,211.45 10,031.51 11,053.40
中小微企業貸款余額 12,591.51 12,302.28 12,768.70
涉農貸款余額 5,602.07 5,992.70 6,247.68
註： 中西部地區指山西省 、安徽省 、江西省 、河南省 、湖南省 、湖北省 、廣西壯族自治區 、重慶市 、四川省 、貴州省 、雲
南省 、陝西省 、甘肅省 、青海省 、寧夏回族自治區 、新疆維吾爾自治區和內蒙古自治區等17個省 、自治區 、直轄市 。
四 、 促進民生改善
報告期內 ，本行為居民個人合理融資需求提供信貸支持 ，積極支持消費熱點轉換 、消費模式創新相
關產業發展 ，重點支持教育 、健康 、養老 、文化 、旅遊 、居民住房等領域消費 。截至報告期末 ，本
行科教文衛行業貸款 、個人貸款 、保障性住房貸款的余額增幅均高於全行貸款平均增幅 。
（人民幣億元）
2014 2015 2016
保障性住房貸款余額 352.25 353.27 426.10
科教文衛行業貸款余額 598.33 717.31 805.97
個人貸款余額 8,683.57 9,933.19 11,861.87
五 、 綠色信貸
報告期內 ，本行積極創新綠色金融產品和服務 ，成功發行第一期人民幣300億元綠色金融債券 ，綠色
類客戶數及授信余額佔比維持高位 ，低碳經濟 、節能環保等綠色經濟領域客戶及項目明顯增長 ，“兩
高一剩”行業貸款有效壓降 。
（除另有標明外 ，人民幣億元）
2014 2015 2016
綠色類客戶數佔比(%) 99.58 99.64 99.66
綠色類授信余額佔比(%) 99.78 99.79 99.84
支持節能減排授信余額 1,524.31 2,047.95 2,411.99
註： 支持節能減排授信余額是本行以低碳經濟 、環境保護 、資源綜合利用等為顯著特征的綠色一類客戶授信余額 。
二零一六年年度報告 A股 125
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六 、 綠色服務
本行大力發展電子銀行渠道業務 ，豐富電子銀行產品和服務 ，降低客戶時間成本 ，節約社會資源 ，
減少對環境的負面影響 。報告期內 ，本行電子銀行業務分流率顯著增高 ，達91.42% ，產生的環保效
應相當於減排二氧化碳近11,919.72噸 ，較上年增長40.2% 。
2014 2015 2016
電子銀行業務分流率(%) 83.13 88.13 91.42
七 、 綠色運營
本行積極推廣環境友好型企業的建設 ，踐行綠色運營理念 。報告期內 ，本行從經營管理的每個環節
入手 ，降低資源消耗 ，在節能減排 、循環利用 、綠色採購 、綠色施工等方面均取得新的成果 。本行
成立節能工作組織機構 ，定期開展節能檢查 ，並在員工間加強環保意識宣傳 ，倡導綠色辦公；本行
恪守相關政策規定並嚴格要求供應商 ，堅持陽光採購 、綠色採購 ，嚴格遵守相關政策規定 ，在採購
中充分考慮環境因素 ，減少環境影響 ，帶動供應商提高環保意識 ，本行張江三期項目獲“ 2016-2017
年度國家優質工程獎”。此外 ，本行積極倡導和鼓勵員工開展綠色公益實踐 ，以實際行動在社會中傳
播環保理念 。
八 、 服務客戶
本行秉承“一個交行 、一個客戶”的理念 ，加強客戶關係管理 ，提升服務品質 ，完善服務質量管理
體系 ，持續促進全行客戶服務和消費者權益保護工作提升 ，着力打造金融業最佳服務品牌 。報告期
內 ，根據J.D.Power公司中國零售銀行客戶滿意度研究顯示 ，本行以846分的成績連續第三年名列榜
單第一 。本行積極參與中國銀行業協會組織的2016年度“千佳”評選活動 ，140家網點當選“千佳”網
點 ，當選網點數量列行業首位 。此外 ，在亞太財富論壇舉辦的“ 2016年度國際私人財富管理中國風
雲榜頒獎典禮”中 ，本行獲評 。
九 、 關愛員工
本行通過打造尊重 、多元 、和諧的工作環境和文化氛圍 ，激發員工的積極性和創造性 ，促進企業和
諧發展 。報告期末 ，本行共有境內外員工92,556人 ，其中女性員工佔52.82% 。報告期內 ，本行未
聘請兼職工作人員 。
2014 2015 2016
境內外行員工總數（人） 93,658 91,468 92,556
女性中高層管理人員（人） 2,419 2,474 2,512
少數民族員工（人） 3,240 3,658 3,832
員工幸福指數 64.69 66.09 68.93
報告期內 ，本行深化員工關愛制度 ，持續推進“幸福交行”建設 ，在總行層面成立了幸福交行管理委
員會 ，制定下發了《交通銀行幸福指數管理暫行辦法》和《幸福交行建設綜合評價體系實施方案》，發
揮幸福指數在“1+3+1”戰略評價體系中“風向標”作用；同時 ，繼續推進員工“健康小屋”建設運營及員
工實事工程提升員工獲得感 ，並優化升級“健康交行”提升員工體驗感 ，開展豐富多彩的文體藝術活
動 ，不斷提升員工幸福感 、歸屬感和榮譽感 ，營造交行“家”文化 。
126 交通銀行股份有限公司
履 行 企 業 社 會 責 任（ 續 ）
十 、 熱心公益
本行熱心參與社會公益事業 。報告期內 ，本行
啟動於2007年的“通向明天－交通銀行殘疾青
少年助學計劃”累計撥款人民幣1億元 ，3.7萬余
名殘疾學生得到資助 ，126所特教學校得到補
貼 ，1,400位優秀特教教師和184位優秀殘疾大
學生獲得表彰 ，5,280名特教教師受益於助學計
劃支持的培訓；攜手匯豐銀行（中國）有限公司
聯合發起“交行匯豐上海頤樂行動計劃”，與
匯豐各出資約人民幣194.3萬元 ，積極探索社區 香港分行義工隊探訪敬老院
養老新模式 ，將資助80-100個為老服務項目 ，
惠及5萬名社區老人 。同時 ，本行廣泛投入賑災重建工作 ，累計向台灣南部地震災區 、日本熊本地震
災區 、江蘇鹽城龍捲風災區 、河北洪澇災區 、抗洪搶險武警部隊等捐款總計人民幣470.91萬元 。此
外 ，本行員工積極參與各類志願者活動 ，廣泛投入敬老愛幼 、關愛留守兒童 、扶貧幫困 、金融知識
普及 、公益環保等公益活動中 。
有關本行履行企業社會責任的更多內容 ，請參見本行在上交所網站 、香港聯交所網站和本行官網發
佈的《交通銀行股份有限公司2016年度社會責任報告》。
二零一六年年度報告 A股 127
重要事項
、 、
， 、 。
2016 12 31 ， 16.69
。 。
、
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， 。 2016 12 31 ，
、 、 72.9 。
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（ ） 、 、
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（ ） 2015 7 8 ， ，
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（ ） 2016 6 27 ， 2015 《 <
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， ， ， ， ，
。 ， ， 、
。 ， 、
。
、
， 2005 2006 。
， 。 2016 12 31 ，2005 2006
， 。 。
128 交通銀行股份有限公司
重 要 事 項（ 續 ）
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1
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2
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223
1,200 （ ）
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1. 、 。
2. 。
3. 。
二零一六年年度報告 A股 129
2016年末交銀集團組織架構圖 股東大會
董事會
高級管理層
董事會辦公室
總行&子公司
公司與機構業務板塊 辦公室
公司機構業務部[投資銀行業務中心][戰略客戶部] （黨委辦公室、安全保衛部）
國際業務部[跨境貿易金融中心] 人力資源部（黨委組織部）
小企業金融部 [教育培訓部]
北京管理部（集團客戶部）
審計監督局 資產負債管理部
資產託管業務中心（資產託管部）
[資產託管運營中心] 預算財務部
[管理信息中心]
離岸金融業務中心
交銀國際信託有限公司 戰略投資部
交銀金融租賃有限責任公司
營運管理部（業務整合部）
交銀國際控股有限公司
信息技術管理部
零售與私人業務板塊 [總工程師辦公室（應用與系統架構部）
（互聯網金融業務板塊） 監察局（反欺詐部）
個人金融業務部（消費者權益保護部）
網絡渠道部[線上金融業務中心]
巡視工作領導小組辦公室
審計監督分局
私人銀行業務中心（私人銀行部） 企業文化部（黨委宣傳部）
北京、上海、廣州 太平洋信用卡中心
武漢、成都、瀋陽 員工工作部
互聯網金融業務中心 （工會、團委、機關黨委）
交銀施羅德基金管理有限公司
總務部
交銀康聯人壽保險有限公司
發展研究部（金融研究中心）
同業與市場業務板塊
培訓中心（黨校）
金融機構部[同業戰略客戶部]
金融市場業務中心 金融服務中心（營業部）
資產管理業務中心 [國際結算中心]
[武漢金融服務中心]
貴金屬業務中心
[南寧金融服務中心]
票據業務中心 [合肥金融服務中心]
[揚州金融服務中心]
風險管理板塊
風險管理部（資產保全部）[風險監測中心] 軟件開發中心（上海）
授信管理部[授信審批中心] 軟件開發中心（深圳）
法律合規部 軟件開發中心（北京）
數據中心
測試中心
： ， 。
130 交通銀行股份有限公司
監事會
監事會辦公室
境內分行 海外分、子行 其它子公司
37家省直分行 香港分行 中國交銀保險有限公司
紐約分行
195家省轄分行
舊金山分行
3285個營業網點 東京分行
新加坡分行
首爾分行
法蘭克福分行
村鎮銀行
澳門分行 大邑交銀興民村鎮銀行
胡志明市分行 安吉交銀村鎮銀行
悉尼分行 新疆石河子交銀村鎮銀行
布里斯班分行 青島嶗山交銀村鎮銀行
臺北分行
倫敦分行╱英國子行
多倫多代表處
盧森堡子行╱盧森堡分行
交銀（盧森堡）巴黎分行
交銀（盧森堡）羅馬分行
巴西 BBM 銀行（交銀 BBM）
二零一六年年度報告 A股 131
境內外分支機構、主要子公司和村鎮銀行名錄
、
1 22
2 7
3 26
4 5
5 18
6 258-1
7 6
8 3515
9 428
10 200
11 218
12 28
13 198
14 1-39
15 55
16 38
17 116
18 9
19 199
20 98
21 6
22 11
23 847
24 37
25 11
26 3018
27 228
28
29 158
30 211
31 4
32 397
33 88
34 129
35 296
36 16
37 29
132 交通銀行股份有限公司
境 內 外 分 支 機 構 、 主 要 子 公 司 和 村 鎮 銀 行 名 錄（ 續 ）
1 20
2 ONE EXCHANGE PLAZA 55 BROADWAY ，31ST & 32ND FLOOR,
NEW YORK NY 10006-3008 ，U.S.A.
575 MARKET STREET, 38th FLOOR, SAN FRANCISCO, CA 94105
U.S.A.
3 1-3-5 GROUP
4 50 Raffles Place #18-01 Singapore Land Tower
5 6th Floor Samsung Fire & Marine Bldg. #87, Euljiro 1-Ga, Jung-Gu,
Seoul 100-782, Korea
6 Neue Mainzer Strasse 75, 60311 Frankfurt am Main, Germany
7 251A-301 16
8 17th floor, Vincom Center, 72 Le Thanh Ton, Dist.1, HCMC, VN
9 Level 27, 363 George Street Sydney NSW 2000 Australia
Level 35, 71 Eagle Street, Brisbane, Australia
10 5 7 （101 ）29 A
11 4th Floor, 1 Bartholomew Lane, London EC2N 2AX UK
（ ）
12 （ ） 7 Ruede la Chapelle, Luxembourg ，L-325
13 130 King Street West Suite 2125, Toronto, Ontario, Canada, M5X 1C8
14 （ ） 90, Avenue des Champs-Elysees, 75008, Paris, France
15 （ ） 3rd floor, Piazza Barberini 52, Rome. 00187
16 Banco BBM S.A. Praca Pio X, 98. 7 andar 20091 040 Rio de Janeiro RJ, Brazil
1 68
2 8
3 8
4 333
847
5 333
6 333
7 168-170
8 1
9 127
10 458
二零一六年年度報告 A股 133
董事、高級管理人員對年度報告確認意見
《中華人民共和國證券法》、中國證監會發佈的《公開發行證券的公司信息披露內容與格式準則第2號－年
（ 、《公開發行證券的公司信息披露編報規則第26號－商業銀行信息披露特
（ ，以及上海證券交易所《股票上市規則》等相關規定和要求 ，作為交通銀行股份有限公
（ ）的董事 、高級管理人員 ，我們在全面瞭解和審核了本集團2016年年度報告及其摘要後 ，出具意
見如下：
一、 本集團嚴格按照境內外會計準則規範運作 ，2016年年度報告公允地反映了2016年度的財務狀況和經
營成果 。
二、 （特殊普通合
伙）審計 ，按照國際財務報告準則編製的2016年度財務報告已經羅兵咸永道會計師事務所審計 。
我們認為 ，本集團2016年年度報告所載資料不存在任何虛假記載 、誤導性陳述或者重大遺漏 ，並對
內容的真實性 、準確性承擔個別及連帶責任 。
牛錫明 董事長 、執行董事 陳志武 獨立非執行董事
彭 純 副董事長 、執行董事 、行長 于永順 獨立非執行董事
王冬勝 副董事長 、非執行董事 李 健 獨立非執行董事
于亞利 執行董事 、副行長 劉 力 獨立非執行董事
侯維棟 執行董事 、副行長 楊志威 獨立非執行董事
胡華庭 非執行董事 壽梅生 紀委書記
王太銀 非執行董事 沈如軍 副行長
劉長順 非執行董事 王 江 副行長
黃碧娟 非執行董事 杜江龍 董事會秘書
劉寒星 非執行董事 吳 偉 首席財務官
羅明德 非執行董事 郭 莽 公司業務總監
劉浩洋 非執行董事 伍兆安 交行－匯豐戰略合作顧問
彼得諾蘭 獨立非執行董事
134 交通銀行股份有限公司
備查文件
、 、 2016 。
、 、 。
、 、 。
、 。
二零一六年年度報告 A股 135
(2017) 10029
（ ， ）
：
、
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（ “ ”） ， 2016 12 31
、2016 、 、
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2016 12 31 2016 。
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二零一六年年度報告 A股 137
（ ）
(2017) 10029
（ ， ）
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10 、 30 、
( a )、 8.6 、 8.7 、 。
3.3.4 。 ： ，
2016 12 31 ， ，
41,029.59 ， 、
939.13 ， 。
40,090.46 。
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。 1.
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47.71% ，
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138
（ ）
(2017) 10029
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10 ， 30 、
(g) ， 56 (3) (4) 。 ， ：
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2016 ， 。
409.94 。
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2.
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二零一六年年度報告 A股 139
（ ）
(2017) 10029
（ ， ）
、 （ ）
（ ）
6 、 30 ( f )、 、
58 。 。
。 2016 ，
12 31 ， ， ， ：
7,612.39 ， 1. ，
20,098.29 。
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4.
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“ ” “
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，
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140
（ ）
(2017) 10029
（ ， ）
、 （ ）
（ ）
2 27 。 2016 1 1 4 30 4
， 。
2016 3 23 《 ，
（ [2 0 1 6]3 6 。
）》， 2016 5 1
。 ， 2016 5 1 ， 8 ， 、
。 、
。
，
、
， ，
， 。
。
， （
2016 、 ） ，
， 、 。
“ ” 、 。
。
。 ，
。
二零一六年年度報告 A股 141
（ ）
(2017) 10029
（ ， ）
、
。 2016 ，
。
， 。
， ， ，
。 ，
， 。 ， 。
、
， ， 、
， 。
， ， （ ），
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， ， 。 ，
：
（ ） ； ，
、 ， 。 、 、
、 ，
。
（ ） ， 。
（ ） 。
（ ） 。 ， ，
。
，
； ， 。
。 ， 。
142
（ ）
(2017) 10029
（ ， ）
、 （ ）
（ ） 、 （ ），
。
（ ） 、 ，
。 、 ， 。
、 ，
。
，
， （ ）。
， ， 。
， ， ，
，
。
（ ）
（ ）
2017 03 28
二零一六年年度報告 A股 143
2016 12 31
（ ， ）
2016 2015
12 31 12 31
、1 991,435 920,228
、2 179,953 178,087
、3 467,791 356,812
、4 179,221 138,999
、5 37,223 34,310
、6 68,043 76,292
、7 47,803 41,533
、8 4,009,046 3,634,568
、9 342,755 264,739
、10 1,407,449 933,683
、11 385,020 323,679
、12 714 577
、13 8,762 5,634
、14 107,321 78,342
、15 7,104 12,051
、16 2,188 2,059
、17 12,567 16,684
、18 148,771 137,085
8,403,166 7,155,362
144
（ ）
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
2016 2015
12 31 12 31
443,597 135,320
、20 1,253,987 1,214,210
、21 354,267 241,844
、22 49,700 29,297
、5 34,599 33,164
、23 179,209 49,865
、24 4,728,589 4,484,814
、25 318,950 89,265
、26 7,814 7,271
、27 9,693 12,784
、28 79,635 74,409
、29 448 463
、30 229,515 170,106
、17 145 119
、31 80,611 74,339
7,770,759 6,617,270
、32 74,263 74,263
、33 59,876 14,924
、34 113,392 113,392
、51 2,767 (307)
、35 190,414 183,862
、36 87,732 75,653
、37 100,698 73,098
629,142 534,885
3,265 3,207
632,407 538,092
8,403,166 7,155,362
。
：
： ： ：
A 145
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
2016 2015
12 31 12 31
、1 990,656 919,643
、2 170,979 172,592
、3 494,911 391,194
、4 176,177 138,141
、5 37,115 34,240
、6 66,445 75,548
、7 46,489 40,431
、8 4,010,249 3,628,265
、9 323,024 255,968
、10 1,408,124 932,422
、11 377,815 319,762
、12 17,297 16,343
、13 3,025 233
、14 47,014 44,668
、15 7,073 12,039
、16 2,131 2,021
、17 11,722 16,290
、18 20,250 14,671
8,210,496 7,014,471
146
（ ）
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
2016 2015
12 31 12 31
443,547 135,100
、20 1,259,010 1,217,920
、21 258,374 160,034
、22 49,691 29,297
、5 34,575 33,154
、23 175,589 48,030
、24 4,723,700 4,479,852
、25 317,013 89,265
、26 6,928 6,504
、27 8,850 11,870
、28 78,239 73,779
、29 429 463
、30 190,186 154,055
、17 84 13
、31 48,461 50,393
7,594,676 6,489,729
、32 74,263 74,263
、33 59,876 14,924
、34 113,433 113,433
、51 3,048 (416)
、35 189,382 183,022
、36 83,896 72,299
、37 91,922 67,217
615,820 524,742
8,210,496 7,014,471
。
A 147
（ ）
2016
（ ， ）
2016 2015
、 193,129 193,828
、38 289,844 305,126
、38 (154,973) (160,954)
、38 134,871 144,172
、39 39,884 38,231
、39 (3,089) (3,204)
、39 36,795 35,027
（ ） 、40 1,468 1,877
96 76
（ ） 、41 (2,223) 1,065
（ ） 、42 4,520 1,483
9,596 4,051
、43 8,102 6,153
、 (107,779) (108,116)
、44 (5,962) (13,979)
、45 (60,289) (58,011)
、46 (30,212) (28,914)
(8,993) (4,482)
、47 (2,323) (2,730)
、 85,350 85,712
： 、48 933 730
： 、49 (173) (430)
、 86,110 86,012
： 、50 (18,459) (19,181)
、 67,651 66,831
67,210 66,528
441 303
、 、51 2,879 2,621
3,074 2,535
(13) 6
(13) 6
3,087 2,529
224 1,477
(50) (64)
1,577 1,116
1,336 –
(195) 86
、 70,530 69,452
70,284 69,063
246 389
、
（ ） 、52 0.89 0.90
（ ） 、52 0.89 0.90
。
148
（ ）
2016
（ ， ）
2016 2015
、 173,764 181,096
、38 284,676 299,064
、38 (151,758) (156,919)
、38 132,918 142,145
、39 36,879 34,651
、39 (2,810) (2,928)
、39 34,069 31,723
（ ） 、40 1,099 805
87 72
（ ） 、41 (2,373) 1,071
（ ） 、42 4,456 1,470
3,595 3,882
、 (93,350) (99,621)
、44 (5,789) (13,644)
、45 (56,104) (54,993)
、46 (29,178) (28,274)
、47 (2,279) (2,710)
、 80,414 81,475
： 、48 632 654
： 、49 (171) (426)
、 80,875 81,703
： 、50 (17,278) (18,129)
、 63,597 63,574
、 、51 3,464 2,340
(13) 6
(13) 6
3,477 2,334
578 1,216
(91) (28)
1,654 1,146
1,336 –
、 67,061 65,914
。
A 149
（ ）
2016
（ ， ）
2016 2015
、
– 30,810
520,781 705,037
308,277 51,651
111,025 28,848
8,952 102,162
128,001 –
、 269,336 288,963
、53 (1) 43,264 23,337
1,389,636 1,230,808
403,738 304,970
87,109 –
110,974 184,494
– 39,708
、 156,519 163,837
25,545 24,320
33,709 33,056
、53 (2) 86,976 54,328
904,570 804,713
、54 (1) 485,066 426,095
、
546,036 330,052
62,021 47,247
2,432 571
610,489 377,870
1,158,997 795,491
442 –
411 –
、 35,584 26,767
1,195,434 822,258
(584,945) (444,388)
150
（ ）
（ ）
2016
（ ， ）
2016 2015
、
– 277
– 277
60,585 42,069
、33 (1) 45,000 14,982
105,585 57,328
2,719 679
、 24,953 26,608
、 48 9
48 58
27,720 27,345
77,865 29,983
、 7,975 5,119
、 （ ） (14,039) 16,809
： 、54 (2) 330,435 313,626
、 、54 (2) 316,396 330,435
。
A 151
（ ）
2016
（ ， ）
2016 2015
、
– 33,247
523,905 704,483
308,447 51,431
98,340 22,418
9,103 102,458
127,559 –
、 261,679 279,873
、53 (1) 25,896 12,669
1,354,929 1,206,579
413,887 302,664
87,268 –
103,717 201,059
– 40,014
、 153,992 159,961
24,175 23,257
31,981 32,129
、53 (2) 75,976 34,643
890,996 793,727
、54 (1) 463,933 412,852
、
543,265 329,020
60,766 45,661
、 437 318
604,468 374,999
1,144,695 791,864
803 2,078
、 4,620 7,443
1,149,315 799,307
(544,847) (424,308)
、
37,284 34,870
、33 (1) 45,000 14,982
82,284 49,852
2,500 300
、 24,431 24,682
48 58
26,979 25,040
55,305 24,812
、 7,741 4,989
、 （ ） (17,868) 18,345
： 、54 (2) 325,560 307,215
、 、54 (2) 307,692 325,560
。
152
（ ）
2016
（ ， ）
、32 、33 、34 、51 、35 、36 、37
、2016 1 1 74,263 14,924 113,392 (307) 183,862 75,653 73,098 3,207 538,092
、 – 44,952 – 3,074 6,552 12,079 27,600 58 94,315
（ ） – – – 3,074 – – 67,210 246 70,530
– – – – – – 67,210 441 67,651
– – – 3,074 – – – (195) 2,879
（ ） – – – – – – (44) (140) (184)
– – – – – – – 227 227
– – – – – – (44) (367) (411)
（ ） – – – – 6,552 12,079 (39,566) (48) (20,983)
– – – – 6,552 – (6,552) – –
– – – – – 12,079 (12,079) – –
– – – – – – (20,051) (48) (20,099)
– – – – – – (884) – (884)
（ ）
– 44,952 – – – – – – 44,952
、2016 12 31 74,263 59,876 113,392 2,767 190,414 87,732 100,698 3,265 632,407
、2015 1 1 74,263 – 113,496 (2,842) 142,764 71,549 71,825 2,550 473,605
、 – 14,924 (104) 2,535 41,098 4,104 1,273 657 64,487
（ ） – – – 2,535 – – 66,528 389 69,452
– – – – – – 66,528 303 66,831
– – – 2,535 – – – 86 2,621
（ ） – – (106) – – – – 277 171
– – (12) – – – – 277 265
– – (97) – – – – – (97)
– – 3 – – – – – 3
（ ）
– 14,924 – – – – – – 14,924
（ ） – – – – 41,100 4,104 (65,255) (9) (20,060)
– – – – 41,100 – (41,100) – –
– – – – – 4,104 (4,104) – –
– – – – – – (20,051) (9) (20,060)
（ ） – – 2 – (2) – – – –
、2015 12 31 74,263 14,924 113,392 (307) 183,862 75,653 73,098 3,207 538,092
。
A 153
（ ）
2016
（ ， ）
、32 、33 、34 、51 、35 、36 、37
、2016 1 1 74,263 14,924 113,433 (416) 183,022 72,299 67,217 524,742
、 – 44,952 – 3,464 6,360 11,597 24,705 91,078
（ ） – – – 3,464 – – 63,597 67,061
– – – – – – 63,597 63,597
– – – 3,464 – – – 3,464
（ ） – – – – – – – –
– – – – – – – –
（ ） – – – – 6,360 11,597 (38,892) (20,935)
– – – – 6,360 – (6,360) –
– – – – – 11,597 (11,597) –
– – – – – – (20,051) (20,051)
– – – – – – (884) (884)
（ ）
– 44,952 – – – – – 44,952
、2016 12 31 74,263 59,876 113,433 3,048 189,382 83,896 91,922 615,820
、2015 1 1 74,263 – 113,525 (2,756) 142,145 69,339 67,533 464,049
、 – 14,924 (92) 2,340 40,877 2,960 (316) 60,693
（ ） – – – 2,340 – – 63,574 65,914
– – – – – – 63,574 63,574
– – – 2,340 – – – 2,340
（ ） – – (94) – – – – (94)
– – (97) – – – – (97)
– – 3 – – – – 3
（ ）
– 14,924 – – – – – 14,924
（ ） – – – – 40,879 2,960 (63,890) (20,051)
– – – – 40,879 – (40,879) –
– – – – – 2,960 (2,960) –
– – – – – – (20,051) (20,051)
（ ） – – 2 – (2) – – –
、2015 12 31 74,263 14,924 113,433 (416) 183,022 72,299 67,217 524,742
。
154
2016 12 31
（ ， ）
、
（ “ ”） (1986)81 《 》
(1987)40 《 〈 〉 》 ， 1987 4
， 。
B0005H131000001 《 》，
9131000010000595XD ， 742.63 ， 。
2005 6 2007 4 ， （H ） （A ）， 2005
7 6 2007 5 15 、 ， 03328 601328。
2015 7 ， ， 2015 7 29 ， 4605。2016 9 ，
， 2016 9 29 ， 360021。
2016 12 31 ， 232 ， 20 ， 、 、
、 、 、 、 、 、 、 、
、 、 、 、 （ ） 、 （ ）
、 BBM （ BBM） 。 ，
： – （ ） （ ） 。
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2017 3 28 。
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， （ (10)）、
（ (10)）、 （ (10)）、 （ (30)(f)）、
（ (13)(15)）、 （ (12)） 。
(30) 。
1
2006 2 15 《 – 》
（ “ ”）、 《
15 － 》 2014 ） 。
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2
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2016 。
3
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A 155
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；(3) ， 、
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181,487 146,735
9,515 6,778
991,435 920,228
2016 12 31 2015 12 31
17,568 17,613
782,301 748,586
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179,953 178,087
2016 12 31 2015 12 31
126,790 137,432
44,189 35,160
170,979 172,592
174
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3
2016 12 31 2015 12 31
117,207 60,385
83,436 80,536
267,148 215,891
467,791 356,812
2016 12 31 2015 12 31
117,207 60,385
87,911 88,671
289,793 242,138
494,911 391,194
2016 12 31 ，
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20,790 ， 1.38 （2015 27,427 ， 6.44
）。 ， 。
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2016 12 31 2015 12 31
10,314 18,388
474 1,924
32,085 24,991
56,205 53,715
34 86
18,056 9,354
62,053 30,541
179,221 138,999
A 175
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
4 （ ）
2016 12 31 2015 12 31
7,851 17,537
474 1,924
32,235 25,191
55,839 53,704
17,725 9,244
62,053 30,541
176,177 138,141
5
2016 12 31
17,499 131 (773) 2,084,672 34,415 (31,674) 2,102,171 34,546 (32,447)
60,608 805 (228) 643,821 1,872 (1,924) 704,429 2,677 (2,152)
78,107 936 (1,001) 2,728,493 36,287 (33,598) 2,806,600 37,223 (34,599)
2015 12 31
14,991 192 (74) 1,594,201 32,633 (31,244) 1,609,192 32,825 (31,318)
30,509 122 (281) 474,338 1,363 (1,565) 504,847 1,485 (1,846)
45,500 314 (355) 2,068,539 33,996 (32,809) 2,114,039 34,310 (33,164)
2016 12 31
16,849 131 (769) 2,083,909 34,407 (31,674) 2,100,758 34,538 (32,443)
56,235 781 (208) 639,276 1,796 (1,924) 695,511 2,577 (2,132)
73,084 912 (977) 2,723,185 36,203 (33,598) 2,796,269 37,115 (34,575)
2015 12 31
14,717 187 (74) 1,593,432 32,609 (31,242) 1,608,149 32,796 (31,316)
27,692 122 (281) 470,180 1,322 (1,557) 497,872 1,444 (1,838)
42,409 309 (355) 2,063,612 33,931 (32,799) 2,106,021 34,240 (33,154)
176
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
5 （ ）
：
2016 12 31 2015 12 31
1,305,983 938,269
1,187,380 955,992
130,261 103,905
182,976 115,873
2,806,600 2,114,039
2016 12 31 2015 12 31
1,305,983 938,269
1,179,221 948,372
130,261 103,905
180,804 115,475
2,796,269 2,106,021
(1)
。
， 、 、
， 。 ，
。 、 。
：
2016 2015
（ ）
727 151
(780) (172)
(53) (21)
A 177
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
5 （ ）
(1) （ ）
2016 2015
（ ）
726 146
(780) (168)
(54) (22)
(2)
，
。 、 。
。
2016 12 31 ， 37
79 （ 2015 12 31 ： 86
38 ）， ，
。
6
2016 12 31 2015 12 31
58,043 4,606
10,000 71,686
68,043 76,292
2016 12 31 2015 12 31
56,445 3,862
10,000 71,686
66,445 75,548
178
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
7
2016 12 31 2015 12 31
1,920 1,931
21,743 16,161
13,853 13,186
3,180 3,219
2,505 1,738
4,602 5,298
47,803 41,533
2016 12 31 2015 12 31
1,848 1,921
21,742 16,164
12,453 11,984
2,792 3,085
2,485 1,708
5,169 5,569
46,489 40,431
A 179
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
8
8.1
2016 12 31 2015 12 31
770,280 604,357
307,857 271,542
108,050 117,420
1,186,187 993,319
2,508,596 2,352,875
126,589 117,444
281,587 258,368
2,916,772 2,728,687
4,102,959 3,722,006
： (93,913) (87,438)
： (30,157) (23,434)
(63,756) (64,004)
4,009,046 3,634,568
2016 12 31 2015 12 31
770,235 604,352
307,857 271,542
103,776 112,595
1,181,868 988,489
2,513,901 2,350,864
126,589 117,444
281,201 258,368
2,921,691 2,726,676
4,103,559 3,715,165
： (93,310) (86,900)
： (29,691) (23,114)
(63,619) (63,786)
4,010,249 3,628,265
180
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
8 （ ）
8.2
2016 2015
12 31 12 31
(%) (%)
107,787 2.63 101,647 2.73
579,666 14.13 622,149 16.72
– 106,514 2.60 125,952 3.38
– 59,942 1.46 75,424 2.03
– 36,841 0.90 36,879 0.99
– 118,200 2.88 105,187 2.83
– 33,714 0.82 40,680 1.09
– 224,455 5.47 238,027 6.40
、 147,141 3.59 138,256 3.71
99,487 2.42 109,893 2.95
、 495,427 12.07 418,057 11.23
、 20,594 0.51 13,413 0.36
319,579 7.79 333,903 8.97
34,489 0.84 35,070 0.94
94,464 2.30 50,832 1.37
204,111 4.97 227,061 6.10
300,929 7.33 262,750 7.06
、 188,622 4.60 132,061 3.55
80,597 1.96 71,731 1.93
126,589 3.09 117,444 3.16
117,290 2.86 94,420 2.53
770,280 18.78 604,357 16.24
307,857 7.50 271,542 7.30
108,050 2.63 117,420 3.15
4,102,959 100.00 3,722,006 100.00
A 181
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
8 （ ）
8.2 （ ）
2016 2015
12 31 12 31
(%) (%)
107,787 2.63 101,647 2.74
577,342 14.08 620,569 16.70
– 106,212 2.59 125,922 3.39
– 59,930 1.46 75,424 2.03
– 36,832 0.90 36,877 0.99
– 118,004 2.88 105,083 2.83
– 33,630 0.82 40,652 1.09
– 222,734 5.43 236,611 6.37
、 146,930 3.58 138,251 3.72
98,987 2.41 109,619 2.95
、 496,105 12.09 419,595 11.29
、 20,556 0.50 13,413 0.36
317,675 7.74 332,283 8.94
34,434 0.84 35,005 0.94
104,370 2.54 52,124 1.40
208,982 5.09 230,661 6.21
300,509 7.32 262,150 7.06
、 188,530 4.59 131,986 3.55
80,410 1.96 71,686 1.93
126,589 3.08 117,444 3.16
112,485 2.74 90,243 2.44
770,235 18.78 604,352 16.27
307,857 7.50 271,542 7.31
103,776 2.53 112,595 3.03
4,103,559 100.00 3,715,165 100.00
182
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
8 （ ）
8.3
2016 12 31 2015 12 31
(%) (%)
（ 1） 568,598 13.86 544,823 14.64
（ 2） 202,216 4.93 190,285 5.11
（ 3） 1,768,551 43.10 1,590,358 42.73
（ 4） 761,294 18.55 687,517 18.47
（ 5） 417,904 10.19 382,623 10.28
（ 6） 384,396 9.37 326,400 8.77
4,102,959 100.00 3,722,006 100.00
2016 12 31 2015 12 31
(%) (%)
（ 1） 568,598 13.86 544,823 14.66
（ 2） 202,216 4.93 190,285 5.12
（ 3） 1,765,107 43.01 1,585,661 42.68
（ 4） 761,294 18.55 687,517 18.51
（ 5） 414,797 10.11 379,756 10.22
（ 6） 391,547 9.54 327,123 8.81
4,103,559 100.00 3,715,165 100.00
：
(1) 、 、 、
(2) 、
(3) 、 、 、 、 、
(4) 、 、 、 、
(5) 、 、 、 、 、 、 、
(6) 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、
、 、 、 、 、 。
A 183
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
8 （ ）
8.4
2016 12 31 2015 12 31
1,246,423 1,064,595
828,651 799,315
2,027,885 1,858,096
： 1,551,431 1,427,607
476,454 430,489
4,102,959 3,722,006
2016 12 31 2015 12 31
1,246,306 1,063,209
831,043 800,042
2,026,210 1,851,914
： 1,552,805 1,425,444
473,405 426,470
4,103,559 3,715,165
8.5
2016 12 31
1 90 360
90 （ ） 360 （ ） 3 （ ） 3
4,512 6,725 3,523 987 15,747
6,982 12,323 21,915 2,404 43,624
9,907 15,971 19,334 3,600 48,812
： 8,913 14,020 16,673 3,105 42,711
994 1,951 2,661 495 6,101
21,401 35,019 44,772 6,991 108,183
2015 12 31
1 90 360
90 （ ） 360 （ ） 3 （ ） 3
4,921 8,272 4,135 416 17,744
6,599 15,866 15,246 1,259 38,970
10,390 25,183 19,073 1,973 56,619
： 9,496 21,377 16,093 1,636 48,602
894 3,806 2,980 337 8,017
21,910 49,321 38,454 3,648 113,333
184
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
8 （ ）
8.5 （ ）
2016 12 31
1 90 360
90 （ ） 360 （ ） 3 （ ） 3
4,485 6,720 3,523 987 15,715
6,767 12,254 21,629 2,400 43,050
9,840 15,917 19,290 3,600 48,647
： 8,846 13,966 16,631 3,105 42,548
994 1,951 2,659 495 6,099
21,092 34,891 44,442 6,987 107,412
2015 12 31
1 90 360
90 （ ） 360 （ ） 3 （ ） 3
4,921 8,271 4,135 416 17,743
6,521 15,831 14,987 1,158 38,497
10,323 25,161 19,061 1,973 56,518
： 9,435 21,355 16,081 1,636 48,507
888 3,806 2,980 337 8,011
21,765 49,263 38,183 3,547 112,758
A 185
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
8 （ ）
8.6
2016
23,434 64,004 87,438
20,830 9,439 30,269
(1,789) – (1,789)
(21,225) – (21,225)
（ ） 8,827 (9,858) (1,031)
808 – 808
(1,959) – (1,959)
76 44 120
（ ） 9,902 (9,902) –
30,077 63,585 93,662
80 171 251
30,157 63,756 93,913
2016
23,114 63,786 86,900
20,628 9,579 30,207
(1,789) – (1,789)
(21,095) – (21,095)
（ ） 8,760 (9,902) (1,142)
807 – 807
(1,949) – (1,949)
（ ） 9,902 (9,902) –
29,618 63,463 93,081
73 156 229
29,691 63,619 93,310
186
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
8 （ ）
8.6 （ ）
2015
18,040 58,908 76,948
16,573 12,420 28,993
(1,833) – (1,833)
(15,268) – (15,268)
（ ） 5,903 (7,374) (1,471)
500 – 500
(1,971) – (1,971)
（ ） 7,374 (7,374) –
23,415 63,954 87,369
19 50 69
23,434 64,004 87,438
2015
17,806 58,662 76,468
16,432 12,459 28,891
(1,833) – (1,833)
(15,225) – (15,225)
（ ） 5,919 (7,374) (1,455)
500 – 500
(1,955) – (1,955)
（ ） 7,374 (7,374) –
23,099 63,747 86,846
15 39 54
23,114 63,786 86,900
A 187
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
8 （ ）
8.7
(%)
2016 12 31
4,040,559 7,151 55,249 62,400 4,102,959 1.52
(57,211) (6,545) (30,157) (36,702) (93,913)
3,983,348 606 25,092 25,698 4,009,046
2015 12 31
3,665,800 6,682 49,524 56,206 3,722,006 1.51
(58,070) (5,934) (23,434) (29,368) (87,438)
3,607,730 748 26,090 26,838 3,634,568
(%)
2016 12 31
4,041,640 7,151 54,768 61,919 4,103,559 1.51
(57,074) (6,545) (29,691) (36,236) (93,310)
3,984,566 606 25,077 25,683 4,010,249
2015 12 31
3,659,331 6,682 49,152 55,834 3,715,165 1.50
(57,852) (5,934) (23,114) (29,048) (86,900)
3,601,479 748 26,038 26,786 3,628,265
188
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
9
2016 12 31 2015 12 31
37,735 36,179
4,472 3,810
225,462 159,281
66,380 60,052
6,804 3,416
1,902 2,001
342,755 264,739
2016 12 31 2015 12 31
36,376 35,889
4,287 3,628
215,603 156,314
62,313 57,758
4,445 2,379
323,024 255,968
2016 12 31 ， 51,569
（2015 12 31 ： 28,892 28,320 ）。
：
2016 12 31 2015 12 31
334,615 7,722 342,337 258,656 5,044 263,700
334,049 8,706 342,755 259,322 5,417 264,739
582 1,689 2,271 1,647 522 2,169
(470) (705) (1,175) (1,083) (149) (1,232)
2016 12 31 2015 12 31
318,872 3,602 322,474 253,084 2,386 255,470
318,579 4,445 323,024 253,589 2,379 255,968
854 1,504 2,358 1,482 74 1,556
(469) (661) (1,130) (1,083) (81) (1,164)
A 189
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
9 （ ）
：
2016
1,083 149 1,232
19 603 622
： – – –
– 1 1
(1) – (1)
(8) (49) (57)
(656) – (656)
– – –
33 1 34
470 705 1,175
2016
1,083 81 1,164
19 598 617
： – – –
– – –
(1) – (1)
(8) (19) (27)
(656) – (656)
– – –
32 1 33
469 661 1,130
190
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
10
2016 12 31 2015 12 31
1,003,962 568,248
28,505 16,205
306,591 272,865
68,741 76,704
： (350) (339)
1,407,449 933,683
2016 12 31 2015 12 31
1,003,962 568,248
28,452 16,154
307,950 272,985
68,110 75,374
： (350) (339)
1,408,124 932,422
：
2016 12 31 2015 12 31
339 –
9 339
– –
– –
2 –
350 339
A 191
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
11
2016 12 31 2015 12 31
80,572 39,522
20,455 28,646
44,300 –
242,496 258,302
： (2,803) (2,791)
385,020 323,679
2016 12 31 2015 12 31
80,572 39,522
20,455 28,646
44,300 –
235,233 254,299
： (2,745) (2,705)
377,815 319,762
：
2016 2015
2,791 2,006
90 800
– –
(77) (27)
(4) –
3 12
2,803 2,791
2016 2015
2,705 1,902
37 800
– –
– (5)
3 8
2,745 2,705
192
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
12
2016 12 31 2015 12 31
(b) 714 577
2016 12 31 2015 12 31
(a) 16,687 15,820
(b) 610 523
17,297 16,343
(a)
2016 2016
1 1 12 31
7,000 – – – – 7,000 – –
3,400 – – – – 3,400 – –
130 – – – – 130 – 65
1,428 – – – – 1,428 – –
1,759 – – – – 1,759 – –
342 – – – – 342 – –
37 – – – – 37 – –
77 – – – – 77 – –
57 – – – – 57 – 8
77 – – – – 77 – 6
（ ） 644 – – – – 644 – –
（ ） 695 – – – – 695 – –
Bocom Brazil Holding
Company Ltda – 859 – – – 859 – –
174 – – – 8 182 – –
15,820 859 – – 8 16,687 – 79
2016 11 30 ， Bocom Brazil Holding Company Ltda BBM （
59）， 2016 12 31 ， BBM 80% （ ）。
A 193
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
12 （ ）
(a) （ ）
2015 2015
1 1 12 31
6,000 1,000 – – – 7,000 – –
3,400 – – – – 3,400 – –
130 – – – – 130 – –
1,053 375 – – – 1,428 – –
1,759 – – – – 1,759 – –
342 – – – – 342 – –
37 – – – – 37 – –
77 – – – – 77 – 5
49 8 – – – 57 – 11
77 – – – – 77 – –
（ ） 644 – – – – 644 – –
（ ） – 695 – – – 695 – –
187 – (20) – 7 174 – –
13,755 2,078 (20) – 7 15,820 – 16
(b)
2016 2016
1 1 12 31
523 – – 87 – – – – 610 –
2015 2015
1 1 12 31
547 – – 72 – (96) – – 523 –
2016 12 31
。
194
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
13
2016 1 1 5,300 334 5,634
– – –
2,988 – 2,988
– 41 41
– 99 99
2,988 140 3,128
– – –
– – –
– – –
– – –
2016 12 31 8,288 474 8,762
2016 1 1 18 215 233
– – –
2,745 – 2,745
– 31 31
– 16 16
2,745 47 2,792
– – –
– – –
– – –
– – –
2016 12 31 2,763 262 3,025
， ， ，
、 。 。
A 195
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
13 （ ）
：
2016 12 31
– – 8,762 8,762
2016 12 31
– – 3,025 3,025
， 。
。 、 。
14
2016 1 1 49,275 17,729 32,850 6,422 6,299 112,575
254 1,634 30,741 565 276 33,470
(1,509) – – – (21) (1,530)
5,674 – – – 617 6,291
（ ） 7 5 – 10 – 22
(310) (946) (1,964) (245) (49) (3,514)
2016 12 31 53,391 18,422 61,627 6,752 7,122 147,314
2016 1 1 11,984 13,139 2,190 4,014 2,904 34,231
1,673 2,229 1,922 769 680 7,273
2 5 – 9 – 16
(314) – – – (9) (323)
(57) (899) (40) (200) (13) (1,209)
2016 12 31 13,288 14,474 4,072 4,592 3,562 39,988
2016 1 1 – – 2 – – 2
– – 3 – – 3
– – – – – –
2016 12 31 – – 5 – – 5
2016 1 1 37,291 4,590 30,658 2,408 3,395 78,342
2016 12 31 40,103 3,948 57,550 2,160 3,560 107,321
196
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
14 （ ）
7,273 。
6,291 。
2016 12 31 ， 57,483
（2015 12 31 ： 30,582 ）。
2015 1 1 42,849 16,149 14,386 5,784 5,797 84,965
1,269 2,313 18,480 922 249 23,233
1,795 – – – – 1,795
（ ） 3,451 – – – 516 3,967
(89) (733) (16) (284) (263) (1,385)
2015 12 31 49,275 17,729 32,850 6,422 6,299 112,575
2015 1 1 10,436 11,218 1,145 3,612 2,327 28,738
1,609 2,550 1,055 652 605 6,471
(61) (629) (10) (250) (28) (978)
2015 12 31 11,984 13,139 2,190 4,014 2,904 34,231
2015 1 1 – – – – – –
– – 2 – – 2
– – – – – –
2015 12 31 – – 2 – – 2
2015 1 1 32,413 4,931 13,241 2,172 3,470 56,227
2015 12 31 37,291 4,590 30,658 2,408 3,395 78,342
6,471 。
3,967 。
A 197
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
14 （ ）
2016 1 1 45,936 17,587 762 6,394 6,218 76,897
254 1,531 3 512 276 2,576
(1,266) – – – (21) (1,287)
5,674 – – – 617 6,291
（ ） – 2 – 1 8 11
(243) (937) (39) (244) (11) (1,474)
2016 12 31 50,355 18,183 726 6,663 7,087 83,014
2016 1 1 11,655 13,045 635 4,000 2,894 32,229
1,659 2,156 67 721 654 5,257
– 1 – 1 8 10
(314) – – – (9) (323)
(45) (887) (39) (191) (11) (1,173)
2016 12 31 12,955 14,315 663 4,531 3,536 36,000
2016 1 1 34,281 4,542 127 2,394 3,324 44,668
2016 12 31 37,400 3,868 63 2,132 3,551 47,014
5,257 。
6,291 。
2015 1 1 42,078 15,960 763 5,765 5,497 70,063
521 2,282 15 913 249 3,980
（ ） 3,360 – – – 514 3,874
(23) (655) (16) (284) (42) (1,020)
2015 12 31 45,936 17,587 762 6,394 6,218 76,897
2015 1 1 10,192 11,081 558 3,602 2,319 27,752
1,471 2,535 88 647 603 5,344
(8) (571) (11) (249) (28) (867)
2015 12 31 11,655 13,045 635 4,000 2,894 32,229
2015 1 1 31,886 4,879 205 2,163 3,178 42,311
2015 12 31 34,281 4,542 127 2,394 3,324 44,668
5,344 。
3,874 。
198
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
15
15.1
2016 12 31 2015 12 31
67 – 67 40 – 40
67 – 67 67 – 67
85 – 85 85 – 85
255 – 255 246 – 246
473 – 473 412 – 412
（ ） 595 – 595 423 – 423
641 – 641 583 – 583
674 – 674 662 – 662
（ ） 679 – 679 424 – 424
863 – 863 774 – 774
2,721 (16) 2,705 8,351 (16) 8,335
7,120 (16) 7,104 12,067 (16) 12,051
2016 12 31 2015 12 31
67 – 67 40 – 40
67 – 67 67 – 67
85 – 85 85 – 85
255 – 255 246 – 246
473 – 473 412 – 412
（ ） 595 – 595 423 – 423
641 – 641 583 – 583
674 – 674 662 – 662
（ ） 679 – 679 424 – 424
863 – 863 774 – 774
2,690 (16) 2,674 8,339 (16) 8,323
7,089 (16) 7,073 12,055 (16) 12,039
A 199
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
15 （ ）
15.2
2015 2016
12 31 12 31
(%)
213 40 27 – – 31.00 67
98 67 – – – 68.00 67
134 85 – – – 64.00 85
737 246 9 – – 35.00 255
637 412 61 – – 74.00 473
（ ） 1,168 423 172 – – 51.00 595
786 583 58 – – 82.00 641
792 662 12 – – 85.00 674
（ ） 1,506 424 255 – – 45.00 679
912 774 89 – – 95.00 863
– 8,351 670 (6,291) (9) – 2,721
12,067 1,353 (6,291) (9) 7,120
2015 2016
12 31 12 31
(%)
213 40 27 – – 31.00 67
98 67 – – – 68.00 67
134 85 – – – 64.00 85
737 246 9 – – 35.00 255
637 412 61 – – 74.00 473
（ ） 1,168 423 172 – – 51.00 595
786 583 58 – – 82.00 641
792 662 12 – – 85.00 674
（ ） 1,506 424 255 – – 45.00 679
912 774 89 – – 95.00 863
– 8,339 642 (6,291) – – 2,690
12,055 1,325 (6,291) – 7,089
：
2015 2016
12 31 12 31
96 16 – – 16
200
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
16
2016 1 1 2,133 1,283 3,416
299 160 459
7 – 7
(59) (1) (60)
2016 12 31 2,380 1,442 3,822
2016 1 1 974 383 1,357
229 43 272
5 – 5
– – –
2016 12 31 1,208 426 1,634
2016 1 1 1,159 900 2,059
2016 12 31 1,172 1,016 2,188
272 。
2015 1 1 1,878 1,261 3,139
649 22 671
(394) – (394)
2015 12 31 2,133 1,283 3,416
2015 1 1 1,089 343 1,432
268 40 308
(383) – (383)
2015 12 31 974 383 1,357
2015 1 1 789 918 1,707
2015 12 31 1,159 900 2,059
308 。
A 201
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
16 （ ）
2016 1 1 2,029 1,283 3,312
268 160 428
(59) (1) (60)
2016 12 31 2,238 1,442 3,680
2016 1 1 908 383 1,291
215 43 258
– – –
2016 12 31 1,123 426 1,549
2016 1 1 1,121 900 2,021
2016 12 31 1,115 1,016 2,131
258 。
2015 1 1 1,796 1,261 3,057
627 22 649
（ ） – – –
(394) – (394)
2015 12 31 2,029 1,283 3,312
2015 1 1 1,034 343 1,377
257 40 297
(383) – (383)
2015 12 31 908 383 1,291
2015 1 1 762 918 1,680
2015 12 31 1,121 900 2,021
297 。
202
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
17
17.1
2016 1 1 11,279 5,110 (555) (273) 116 111 (77) 854 16,565
(2,044) (1,944) – (391) (7) (4) 13 732 (3,645)
– – (73) 20 – – (445) – (498)
2016 12 31 9,235 3,166 (628) (644) 109 107 (509) 1,586 12,422
2015 1 1 9,348 4,987 (195) (130) 70 118 (45) 1,892 16,045
1,931 123 – (165) 46 (7) (32) (1,038) 858
– – (360) 22 – – – – (338)
2015 12 31 11,279 5,110 (555) (273) 116 111 (77) 854 16,565
2016 1 1 10,893 5,110 (368) (257) 116 111 (50) 722 16,277
(2,011) (1,944) – (397) (9) (4) (8) 383 (3,990)
– – (224) 20 – – (445) – (649)
2016 12 31 8,882 3,166 (592) (634) 107 107 (503) 1,105 11,638
2015 1 1 9,144 4,987 9 (130) 70 118 (45) 1,651 15,804
1,749 123 – (137) 46 (7) (5) (929) 840
– – (377) 10 – – – – (367)
2015 12 31 10,893 5,110 (368) (257) 116 111 (50) 722 16,277
A 203
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
17 （ ）
17.2
2016 12 31 2015 12 31
/ /
（ ） （ ）
（ ） （ ）
36,821 9,235 45,118 11,279
12,668 3,166 20,441 5,110
58 8 411 104
34,599 8,650 33,164 8,334
448 109 463 116
427 107 443 111
7,016 1,758 4,176 1,066
92,037 23,033 104,216 26,120
(2,329) (636) (2,580) (659)
(2,255) (509) (321) (77)
(37,223) (9,294) (34,310) (8,607)
(694) (172) (844) (212)
(42,501) (10,611) (38,055) (9,555)
49,536 12,422 66,161 16,565
2016 12 31 2015 12 31
/ /
（ ） （ ）
（ ） （ ）
35,511 8,882 43,574 10,893
12,668 3,166 20,441 5,110
2 1 323 103
34,575 8,644 33,154 8,332
429 107 463 116
427 107 443 111
5,085 1,271 3,785 947
88,697 22,178 102,183 25,612
(2,360) (593) (1,878) (471)
(2,043) (503) (202) (50)
(37,115) (9,278) (34,240) (8,589)
(662) (166) (901) (225)
(42,180) (10,540) (37,221) (9,335)
46,517 11,638 64,962 16,277
204
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
17 （ ）
17.2 （ ）
， ， ；
， ，
。 ，
。 ，
， 。
2016 2015
16,565 16,045
： 26,120 19,248
(9,555) (3,203)
（ (50)） (3,645) 858
（ (51)） (498) (338)
12,422 16,565
： 23,033 26,120
(10,611) (9,555)
2016 2015
16,277 15,804
： 25,612 18,784
(9,335) (2,980)
（ (50)） (3,990) 840
（ (51)） (649) (367)
11,638 16,277
： 22,178 25,612
(10,540) (9,335)
17.3
2016 12 31 ， 10,466 （2015 12 31
： 9,436 ）； 10,456 （2015 12
31 ： 9,322 ）。
，
， 。
A 205
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
18
2016 12 31 2015 12 31
(1) 21,131 11,612
9,139 7,094
945 1,022
436 2,317
(2) 892 787
(3) 471 351
(4) 114,457 111,537
(5) 32 32
1,268 2,333
148,771 137,085
2016 12 31 2015 12 31
(1) 16,179 7,574
752 715
875 973
277 2,257
(2) 867 787
(5) 32 32
1,268 2,333
20,250 14,671
(1)
：
2016 12 31 2015 12 31
(%) (%)
1 19,953 91.51 (58) 19,895 10,884 88.89 (67) 10,817
1-2 1,061 4.87 (75) 986 632 5.16 (93) 539
2-3 127 0.58 (84) 43 36 0.30 (8) 28
3 663 3.04 (456) 207 692 5.65 (464) 228
21,804 100.00 (673) 21,131 12,244 100.00 (632) 11,612
206
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
18 （ ）
(1) （ ）
2016 12 31 2015 12 31
(%) (%)
1 16,044 95.24 (58) 15,986 7,476 91.11 (67) 7,409
1-2 183 1.09 (75) 108 185 2.25 (93) 92
2-3 125 0.74 (84) 41 34 0.41 (8) 26
3 494 2.93 (450) 44 511 6.23 (464) 47
16,846 100.00 (667) 16,179 8,206 100.00 (632) 7,574
3 、 ，
、 。
、19。
：
2016 12 31 2015 12 31
6,495 – 6,495 3,611 – 3,611
2,388 (673) 1,715 1,049 (632) 417
1,746 – 1,746 868 – 868
11,175 – 11,175 6,716 – 6,716
21,804 (673) 21,131 12,244 (632) 11,612
2016 12 31 2015 12 31
5,612 – 5,612 3,005 – 3,005
1,964 (667) 1,297 963 (632) 331
1,746 – 1,746 868 – 868
7,524 – 7,524 3,370 – 3,370
16,846 (667) 16,179 8,206 (632) 7,574
。
， 、 。
A 207
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
18 （ ）
(2)
2016 12 31 2015 12 31
857 756
156 154
15 15
1,028 925
： (136) (138)
892 787
2016 12 31 2015 12 31
828 756
156 154
15 15
999 925
： (132) (138)
867 787
120 ，
107 。 《 》 [2005]53 ）
。 、19。
(3)
2015 12 31 2016 12 31
200 – – 200
122 – – 122
29 149 (29) 149
351 149 (29) 471
2007 9 （
）， 1,220 85% 。 ，
， 200 。
2010 1 （
）， 196 51% 。 ，
， 122 。
2016 11 Bocom Brazil Holding Company Ltda BBM ， 80%
。 ，
， 149 。
2016 12 31 ， ，
， 。
208
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
18 （ ）
(4)
2016 12 31 2015 12 31
117,676 113,778
： (3,219) (2,241)
114,457 111,537
2016 12 31 2015 12 31
1 36,778 34,459
2 29,301 28,815
3 20,786 22,381
45,935 42,316
132,800 127,971
(15,124) (14,193)
117,676 113,778
：1 32,451 30,237
1 85,225 83,541
、19。
(5)
2016 12 31 2015 12 31
37 37
： (5) (5)
32 32
、19。
A 209
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
19
2016
/
（ ）
– 87,438 30,269 (1,839) (1,789) (21,225) 808 251 93,913
1,232 622 (56) (1) (656) – 34 1,175
2,791 90 (4) (77) – – 3 2,803
339 9 – – – – 2 350
2 3 – – – – – 5
16 – – – – – – 16
– 2,241 973 – – – – 5 3,219
– 573 177 – (92) (41) 7 5 629
– 59 6 – – (26) – 5 44
138 26 (14) (4) (10) – – 136
5 – – – – – – 5
94,834 32,175 (1,913) (1,963) (21,958) 815 305 102,295
2015
/
（ ）
– 76,948 28,993 (1,971) (1,833) (15,268) 500 69 87,438
1,115 39 61 – (15) – 32 1,232
2,006 800 – (27) – – 12 2,791
– 339 – – – – – 339
– 2 – – – – – 2
16 – – – – – – 16
– 1,680 569 – (11) – – 3 2,241
– 875 106 59 (124) (287) 3 – 632
117 71 (4) (10) (36) – – 138
5 2 – (2) – – – 5
82,762 30,921 (1,855) (2,007) (15,606) 503 116 94,834
210
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
19 （ ）
2016
/
（ ）
– 86,900 30,207 (1,949) (1,789) (21,095) 807 229 93,310
1,164 617 (27) (1) (656) – 33 1,130
2,705 37 – – – – 3 2,745
339 9 – – – – 2 350
16 – – – – – – 16
– 573 161 – (91) (27) 7 – 623
– 59 6 – – (26) – 5 44
138 26 (18) (4) (10) – – 132
5 – – – – – – 5
91,899 31,063 (1,994) (1,885) (21,814) 814 272 98,355
2015
/
（ ）
– 76,468 28,891 (1,955) (1,833) (15,225) 500 54 86,900
1,029 39 61 – (15) – 50 1,164
1,902 800 – (5) – – 8 2,705
– 339 – – – – – 339
16 – – – – – – 16
– 875 106 59 (124) (287) 3 – 632
117 71 (4) (10) (36) – – 138
5 2 – (2) – – – 5
80,412 30,248 (1,839) (1,974) (15,563) 503 112 91,899
A 211
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
20
2016 12 31 2015 12 31
– 375,400 346,359
– 12,066 10,963
– 844,836 847,577
– 21,685 9,311
1,253,987 1,214,210
2016 12 31 2015 12 31
– 376,190 350,093
– 12,028 10,944
– 848,934 847,572
– 21,858 9,311
1,259,010 1,217,920
21
2016 12 31 2015 12 31
– 170,002 133,399
– 184,265 108,445
354,267 241,844
2016 12 31 2015 12 31
– 89,295 56,860
– 169,079 103,174
258,374 160,034
212
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
22
2016 12 31 2015 12 31
– 15,135 11,885
– 1,206 1,801
– 33,350 15,611
9 –
49,700 29,297
2016 12 31 2015 12 31
– 15,135 11,885
– 1,206 1,801
– 33,350 15,611
– –
49,691 29,297
：
2016 12 31 2015 12 31
15,135 11,885
15,142 11,855
(7) 30
2016 12 31 2015 12 31 ，
。
A 213
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
23
2016 12 31 2015 12 31
175,920 49,865
3,289 –
179,209 49,865
2016 12 31 2015 12 31
172,300 48,030
3,289 –
175,589 48,030
24
2016 12 31 2015 12 31
1,725,948 1,433,773
722,225 594,704
（ ）
1,480,293 1,596,635
795,335 855,903
4,788 3,799
4,728,589 4,484,814
： 389,771 395,379
2016 12 31 2015 12 31
1,725,881 1,432,523
721,736 594,196
（ ）
1,479,734 1,595,608
791,606 853,726
4,743 3,799
4,723,700 4,479,852
： 389,596 395,088
25
、 、 、 、 、 、 、
、 BBM ， 。
214
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
26
2015 12 31 （ ） 2016 12 31
、
、 、 5,972 17,850 (17,407) 6,415
1 762 (763) –
491 392 (225) 658
207 559 (611) 155
18 1,564 (1,568) 14
： 18 1,456 (1,460) 14
、 – 108 (108) –
5 1,500 (1,496) 9
20 244 (251) 13
、
37 (7) (1) 29
、
（ (57(1))） 77 3,155 (3,138) 94
： 34 2,295 (2,305) 24
3 114 (115) 2
40 746 (718) 68
（ (57(2))） 443 34 (50) 427
： 443 34 (50) 427
7,271 26,053 (25,510) 7,814
： 0.62% 。
A 215
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
26 （ ）
2015 12 31 （ ） 2016 12 31
、
、 、 5,293 16,614 (16,274) 5,633
– 712 (712) –
491 386 (219) 658
196 533 (590) 139
17 1,527 (1,532) 12
： 17 1,424 (1,429) 12
、 – 103 (103) –
4 1,457 (1,453) 8
2 287 (287) 2
、
37 (7) (1) 29
、
（ (57(1))） 21 3,056 (3,057) 20
： 19 2,237 (2,238) 18
2 111 (111) 2
– 708 (708) –
（ (57(2))） 443 34 (50) 427
： 443 34 (50) 427
6,504 24,599 (24,175) 6,928
、 、 、
。
27
2016 12 31 2015 12 31
5,164 8,604
3,399 –
– 3,032
1,130 1,148
9,693 12,784
2016 12 31 2015 12 31
4,559 7,869
3,303 –
– 2,938
988 1,063
8,850 11,870
216
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
28
2016 12 31 2015 12 31
52,968 55,148
20,310 16,152
6,357 3,109
79,635 74,409
2016 12 31 2015 12 31
52,789 55,093
19,600 15,755
5,850 2,931
78,239 73,779
29
2015 2016
12 31 12 31
369 19 81 (121) – 348
94 – – – 6 100
463 19 81 (121) 6 448
2015 2016
12 31 12 31
369 – 81 (121) – 329
94 – – – 6 100
463 – 81 (121) 6 429
A 217
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
30
2016 12 31 2015 12 31
：
30.1 55,450 55,448
30.2 39,839 39,215
30.3 74,212 46,700
30.3 39,379 16,103
30.3 20,635 12,640
229,515 170,106
2016 12 31 2015 12 31
：
30.1 55,500 55,500
30.2 39,839 39,215
30.3 74,212 46,700
：
30.3 20,635 12,640
190,186 154,055
：
，
。
218
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
30 （ ）
30.1
：
2016 12 31
（ ）
07 01 4.13% 16,000 2007/03/06 15 (a) 16,000 541 661 (661) 541 16,000 16,000
09 02 4.00% 13,500 2009/07/01 15 (b) 13,500 267 542 (540) 269 13,500 13,500
11 01 5.75% 26,000 2011/10/21 15 (c) 26,000 274 282 (273) 283 25,950 25,948
55,500 1,082 1,485 (1,474) 1,093 55,450 55,448
(a) 2017 3 8 ， ， 2017 3 8
5 ， 7.13% 。
(b) 2019 7 3 ， ， 2019 7 3
5 ， 7.00% 。
(c) 2021 10 24 ， ， 5.75% 。
30.2
：
2016 12 31
（ ）
14 01 5.80% 28,000 2014/08/18 10 (a) 28,000 591 1,634 (1,624) 601 27,959 27,974
14 4.50% 1,200 2014/10/03 10 (b) 8,324 88 357 (353) 92 8,259 7,727
14 3.625% 500 2014/10/03 12 (c) 3,653 32 134 (134) 32 3,621 3,514
39,977 711 2,125 (2,111) 725 39,839 39,215
(a) ，
， 5 ， 2019 8 19
， 。
(b) 2019 10 3 。 ，
2019 10 3 5 285 。
(c) 2021 10 3 。 ，
2021 10 3 5 300 。
， ，
， 。
， ， 。
A 219
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
30 （ ）
30.3
：
2016 12 31
（ ）
14 2 3.30% 1,500 2014/03/21 2 1,500 14 – (14) – – 1,500
13 01 4.37% 10,000 2013/07/26 5 10,000 185 439 (437) 187 10,000 10,000
15 3.45% 30,000 2015/12/17 5 30,000 26 1,037 (1,035) 28 30,000 30,000
16 01 2.94% 10,000 2016/11/18 3 10,000 – 32 – 32 10,000 –
16 02 3.25% 20,000 2016/11/18 5 20,000 – 71 – 71 20,000 –
13 A 3.40% 800 2013/12/10 3 800 2 – (2) – – 800
13 B 3.70% 400 2013/12/10 5 400 1 15 (15) 1 400 400
14 A 3.45% 1,000 2014/06/23 3 1,000 1 34 (34) 1 1,000 1,000
14 B 3.85% 500 2014/06/23 5 500 1 19 (20) – 500 500
14 C 4.15% 500 2014/06/23 7 500 1 21 (21) 1 500 500
P14JHTP1A 3.30% 200 2014/12/04 2 200 – 11 (11) – – 200
P14JHTP1B 3.75% 900 2014/12/04 5 900 2 34 (33) 3 906 900
P14JHTP1C 3.90% 700 2014/12/04 7 700 2 27 (27) 2 705 700
P14JHTP1D 4.00% 200 2014/12/04 10 200 1 8 (8) 1 201 200
236 1,748 (1,657) 327 74,212 46,700
13 3.75% 500 2013/03/06 10 3,464 47 98 (104) 41 3,464 3,238
14 3.38% 500 2014/04/25 5 3,464 23 59 (61) 21 3,464 3,246
5 3.125% 385 2015/08/18 5 2,667 – 84 (54) 30 2,667 2,500
3 3M Euribor 100 2015/08/18 3 731 – 8 (6) 2 731 700
+1.15%
3 2.23% 400 2016/03/15 3 2,771 – 32 (8) 24 2,772 –
5 2.748% 600 2016/03/15 5 4,157 – 60 (25) 35 4,157 –
14 01 6.10% 200 2014/01/17 3 200 12 12 (13) 11 150 150
14 02 5.20% 3,800 2014/07/17 3 3,800 90 155 (176) 69 2,850 2,850
14
6.60% 664 2014/09/19 3 664 1 4 (5) – – 219
15 3.80% 4,000 2015/10/16 3 4,000 30 142 (146) 26 3,200 3,200
16 01 3.17% 4,000 2016/07/21 3 4,000 – 56 (6) 50 3,900 –
16 02 3.05% 1,500 2016/09/07 3 1,500 – 14 – 14 1,200 –
16 03 3.25% 500 2016/09/07 5 500 – 5 (1) 4 450 –
Azure Nova 2.283% 500 2016/10/25 3 3,465 – 14 – 14 3,465 –
Azure Nova 2.714% 1,000 2016/10/25 5 6,908 – 33 (3) 30 6,909 –
203 776 (608) 371 39,379 16,103
439 2,524 (2,265) 698 113,591 62,803
220
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
30 （ ）
30.3 （ ）
：
2016 12 31
（ ）
14 2.125% 700 2014/01/15 3 4,856 44 103 (99) 48 4,856 4,856 4,570
14 4.00% 500 2014/02/14 7 447 6 18 (18) 6 444 451 434
14 02 3.20% 350 2014/04/02 5 313 2 10 (10) 2 313 316 300
14 0.875% 300 2014/06/26 3 2,040 9 18 (18) 9 2,036 2,050 2,002
14 2.10% 100 2014/07/24 3 480 4 10 (10) 4 480 481 456
15 2.50% 750 2015/01/16 3 5,203 56 130 (126) 60 5,196 5,206 4,878
16 2.25% 500 2016/01/25 3 3,469 – 78 (44) 34 3,467 3,450 –
16 3MLibor+0.88% 550 2016/08/16 3 3,815 – 68 (59) 9 3,815 3,825 –
121 435 (384) 172 20,607 20,635 12,640
31
2016 12 31 2015 12 31
(1) 52,393 57,431
2,895 2,736
12,512 6,656
(2) 71 63
12,740 7,453
80,611 74,339
2016 12 31 2015 12 31
(1) 37,494 40,222
2,895 2,736
(2) 65 63
8,007 7,372
48,461 50,393
A 221
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
31 （ ）
(1)
2016 12 31 2015 12 31
22,741 26,056
8,934 8,652
2,260 2,976
2,360 4,550
16,098 15,197
52,393 57,431
2016 12 31 2015 12 31
22,680 26,023
2,207 1,032
12,607 13,167
37,494 40,222
、 。
、 。
(2)
。
32
74,263 ， 1 ， ：
（ ） 2015 12 31 2016 12 31
（A ） 39,251 – – 39,251
（H ） 35,012 – – 35,012
74,263 – – 74,263
222
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
33
33.1
（ ） （ ） （ ）
2015-07-29 5.00% 20 122,500,000 2,450 14,982
2016-09-02 3.90% 100 450,000,000 45,000 45,000
59,982
： (106)
59,876
33.2
(1)
， ：
(i) （ ） （ ）， 5.00% ；
(ii) ， 5 ， 5 ，
3.344% 。
。
，
， 。
， 。
。
(2)
， 、
， ， ，
。
， ， 。
， ，
， 。
A 223
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
33 （ ）
33.2 （ ）
（ ）
(3)
， ，
（ 1.00 7.7555 ） H
， ， 6.51 。
， 、 、 （
）、 ，
， ，
， 。
(4)
， ： （ ）
、 ；
， ，
； 。
， ，
， （
，
） ， 。
， ， 。
(5)
， 。
， 2020 7 29
， 。
224
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
33 （ ）
33.2 （ ）
(1)
， ：
(i) （ ） （ ）， 3.90% ；
(ii) ， 5 ， 20 （ ） 5
（ 0.01%）， 1.37% 。
。
，
， 。
，
。 。
(2)
， 、
， ， ，
。
， ， 。
， ，
， 。
(3)
， ，
A ， ， 6.25 。
， 、 、
（ ）、
， ， ，
，
。
A 225
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
33 （ ）
33.2 （ ）
（ ）
(4)
， ： （ ）
、 ；
， ，
； 。
， ，
， （
，
） ， 。
， ， 。
(5)
， 。
， 2021 9 2
， 。
33.3
2015 12 31 2016 12 31
（ ） 122,500,000 – – 122,500,000
（ ） 14,924 – – 14,924
（ ） – 450,000,000 – 450,000,000
（ ） – 44,952 – 44,952
33.4
2016 12 31 2015 12 31
629,142 534,885
569,266 519,961
59,876 14,924
： 884 –
– –
884 –
– –
3,265 3,207
3,265 3,207
– –
226
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
34
2015 12 31 2016 12 31
112,769 – – 112,769
472 – – 472
148 – – 148
(41) – – (41)
16 – – 16
28 – – 28
113,392 – – 113,392
2015 12 31 2016 12 31
112,769 – – 112,769
472 – – 472
148 – – 148
16 – – 16
28 – – 28
113,433 – – 113,433
35
2015 12 31 2016 12 31
44,098 6,552 – 50,650
139,764 – – 139,764
183,862 6,552 – 190,414
2015 12 31 2016 12 31
43,258 6,360 – 49,618
139,764 – – 139,764
183,022 6,360 – 189,382
A 227
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
36
2015 12 31 2016 12 31
75,653 12,079 – 87,732
2015 12 31 2016 12 31
72,299 11,597 – 83,896
《 》 [2012]20 ）
； 。
37
2016
73,098
： 67,210
： (6,552)
–
(12,079)
(20,051)
(884)
(44)
100,698
2016
67,217
： 63,597
： (6,360)
–
(11,597)
(20,051)
(884)
91,922
(1)
， 10% 6,360 。
50% ， 。
228
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
37 （ ）
(2)
2016 4 28 ， 2016 7 29 ，
5%（ ）， 884 。
2016 6 27 2015 ， 11,597 ；
2015 12 31 74,263 ， A H
0.27 （ ），
20,051 。
(3)
， 2017 16,116 ； 2016
12 31 74,263 ， A H
0.2715 （ ）， 20,162 。
。
38
2016 2015
2,772 6,499
13,701 12,868
12,254 16,314
： 59,442 61,092
125,458 147,946
5,073 5,089
71,144 55,318
289,844 305,126
(40,218) (43,344)
(7,309) (3,570)
(8,193) (8,298)
(86,392) (97,743)
(7,781) (6,213)
(5,080) (1,786)
(154,973) (160,954)
134,871 144,172
： 1,959 1,971
A 229
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
38 （ ）
2016 2015
2,664 6,344
13,693 12,860
13,348 17,118
： 59,100 60,650
120,479 142,223
5,073 5,089
70,319 54,780
284,676 299,064
(40,241) (43,385)
(7,305) (3,568)
(5,840) (4,877)
(86,305) (97,645)
(7,017) (5,672)
(5,050) (1,772)
(151,758) (156,919)
132,918 142,145
： 1,949 1,955
230
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
39
2016 2015
13,787 13,912
5,306 7,472
2,962 3,014
12,502 9,697
4,636 3,403
691 733
39,884 38,231
(2,813) (3,058)
(276) (146)
(3,089) (3,204)
36,795 35,027
2016 2015
13,786 14,095
3,838 5,660
3,038 3,070
10,539 7,815
5,106 3,418
572 593
36,879 34,651
(2,485) (2,730)
(325) (198)
(2,810) (2,928)
34,069 31,723
A 231
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
40 （ ）
2016 2015
(91) 125
674 265
405 1,302
96 76
384 109
1,468 1,877
2016 2015
191 162
238 10
97 427
79 15
87 72
407 119
1,099 805
41 （ ）
2016 2015
(2,555) 982
(451) 500
1,522 (385)
41 140
(780) (172)
(2,223) 1,065
2016 2015
(2,675) 1,101
(476) 502
1,522 (385)
31 21
(775) (168)
(2,373) 1,071
232
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
42 （ ）
， （ ） 。
（ ） 、
。
43
。
44
2016 2015
(1) 3,782 12,421
868 887
635 671
(2) 677 –
5,962 13,979
2016 2015
(1) 3,719 12,175
827 842
592 627
(2) 651 –
5,789 13,644
(1) 2016 5 1 ， 。 ， 。
(2) 《 》 [2016]22 ） ， “
” “ ”， 、 、 ，
。
A 233
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
45
2016 2015
26,040 25,429
26,310 24,771
7,939 7,200
(1) – 611
60,289 58,011
2016 2015
24,586 24,076
25,625 24,276
5,893 6,050
(1) – 591
56,104 54,993
(1) 《 》 [2016]22 ） ， “
” “ ”， 、 、 ，
。
46
2016 2015
– 28,480 27,160
621 39
13 773
9 339
3 2
– 85 (18)
– 973 558
22 61
6 –
30,212 28,914
234
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
46 （ ）
2016 2015
– 28,418 27,058
616 39
37 795
9 339
– 70 (18)
22 61
6 –
29,178 28,274
47
。
48
2016 2015
94 49 94
7 127 7
832 554 832
933 730 933
2016 2015
94 49 94
7 127 7
531 478 531
632 654 632
A 235
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
49
2016 2015
（ ） (40) 179 –
32 23 32
19 18 19
162 210 162
173 430 213
2016 2015
（ ） (40) 179 –
32 23 32
18 18 18
161 206 161
171 426 211
50
2016 2015
– 13,718 18,907
– 770 783
– 326 349
14,814 20,039
3,645 (858)
18,459 19,181
236
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
50 （ ）
：
2016 2015
86,110 86,012
25% 21,528 21,503
： （ ） 23 56
： 4,344 1,615
： (1) (7,489) (3,993)
53 –
18,459 19,181
2016 2015
13,288 18,969
– 12,401 17,965
– 608 680
– 279 324
3,990 (840)
17,278 18,129
2016 2015
80,875 81,703
25% 20,219 20,426
： （ ） 87 104
： 4,338 1,545
： (1) (7,419) (3,946)
53 –
17,278 18,129
(1) 。
A 237
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
51
2016
：
：
2015 2016
12 31 12 31
、 17 (13) 4 (13) – – (13) –
（ ） 17 (13) 4 (13) – – (13) –
、
(324) 3,087 2,763 4,157 (767) (498) 3,087 (195)
1,608 224 1,832 836 (734) (73) 224 (195)
(64) (50) (114) (37) (33) 20 (50) –
(1,868) 1,577 (291) 1,577 – – 1,577 –
(1)
– 1,336 1,336 1,781 – (445) 1,336 –
(307) 3,074 2,767 4,144 (767) (498) 3,074 (195)
2016
：
：
2015 2016
12 31 12 31
、 17 (13) 4 (13) – – (13)
（ ） 17 (13) 4 (13) – – (13)
、
(433) 3,477 3,044 4,438 (312) (649) 3,477
1,188 578 1,766 1,082 (280) (224) 578
(28) (91) (119) (79) (32) 20 (91)
(1,593) 1,654 61 1,654 – – 1,654
(1) – 1,336 1,336 1,781 – (445) 1,336
(416) 3,464 3,048 4,425 (312) (649) 3,464
(1) 1,336
。
238
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
52
， ：
2016 2015
67,210 66,528
：
(884) –
66,326 66,528
： 66,326 66,528
– –
， ， ：
2016 2015
74,263 74,263
： – –
74,263 74,263
：
2016 2015
：
0.89 0.90
0.89 0.90
2015 7 29 2016 9 2 ， ， 、33
。 ，
884 。 。 2016 12 31
， ， 2016 12 31
。
A 239
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
53
(1)
2016 2015
16,918 2,657
– 7,783
– 6,068
26,346 6,829
43,264 23,337
2016 2015
16,913 2,657
– 2,297
– 7,367
8,983 348
25,896 12,669
(2)
2016 2015
41,301 15,479
3,898 12,968
5,038 –
9,561 –
27,178 25,881
86,976 54,328
2016 2015
40,903 15,755
8,640 –
2,728 –
23,705 18,888
75,976 34,643
240
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
54
(1)
2016 2015
、
67,651 66,831
： 30,212 28,914
5,856 1,999
7,939 7,200
（ ） (40) 179
(65) (153)
(66,978) (50,049)
(1,959) (1,971)
（ ） 2,223 (1,065)
(1,175) (1,643)
7,781 6,213
（ ） 4,281 (606)
（ ） 4 88
（ ） (489,908) (455,438)
（ ） 919,244 825,596
485,066 426,095
、 – –
、
316,396 330,435
： 330,435 313,626
(14,039) 16,809
A 241
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
54 （ ）
(1) （ ）
2016 2015
、
63,597 63,574
： 29,178 28,274
5,893 6,050
（ ） (40) 179
(66) (153)
(66,181) (49,529)
(1,949) (1,955)
（ ） 2,373 (1,071)
(501) (525)
7,017 5,672
（ ） 4,568 (470)
（ ） 71 (3)
（ ） (483,338) (447,926)
（ ） 903,311 810,735
463,933 412,852
、 – –
、
307,692 325,560
： 325,560 307,215
(17,868) 18,345
242
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
54 （ ）
(2)
2016 12 31 2015 12 31
： 17,612 17,647
181,487 146,735
（ ） 117,297 166,053
316,396 330,435
2016 12 31 2015 12 31
： 17,568 17,613
181,274 146,666
（ ） 108,850 161,281
307,692 325,560
55
(1)
。
12 ， ：
2016 2015 2016 2015
12 31 12 31 12 31 12 31
732,928 200,908 609,683 179,481
4,331 372 4,331 372
2016 2015 2016 2015
12 31 12 31 12 31 12 31
729,752 198,908 606,665 177,646
4,331 372 4,331 372
， ， ，
（ 、56）。
A 243
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
55 （ ）
(2)
2016 12 31 ， ，
25,934 （2015 12 31 ：
1,873 ）， 。 2016 12 31 2015
12 31 ， 。
56
(1)
，
（ ） 。 ，
。 （ ）
， ，
。 ， 。
2016 12 31 2015 12 31 ， ，
“ ” （ 、23）。
，
：
2016 2015 2016 2015
12 31 12 31 12 31 12 31
745 1,501 738 1,484
2016 2015 2016 2015
12 31 12 31 12 31 12 31
137 1,501 135 1,484
244
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
56 （ ）
(2)
，
， ，
。 ，
， 。 2016 12 31 ，
3,610 （2015 12 31 ： 8,400 ）。
(3)
， ，
。
，
。 ，
。 ，
。
2016 12 31 ， ，
406 （2015 12 31 ： 252 ）。
2016 12 31 ， 12,893
9,580 （2015 12 31 5,022 2016 9 20
）。
(4)
， 。 2016 ，
281.01 ， 179.91 ， 。
。
57
(1)
， ，
。 ，
。 。
2009 1 1 ，
， 。 ：
2016 2015
（ 26） 2,409 2,357
（ 26） 746 693
3,155 3,050
2016 2015
（ 26） 2,348 2,296
（ 26） 708 678
3,056 2,974
A 245
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
57 （ ）
(1) （ ）
：
2016 12 31 2015 12 31
（ 26） 26 37
（ 26） 68 40
94 77
2016 12 31 2015 12 31
（ 26） 20 21
（ 26） – –
20 21
(2)
2008 12 31 ，
， 。
， 。
。
， ， 。
。
， 。
，
。
：
2016 12 31 2015 12 31
（ 26） 427 443
：
2016 12 31 2015 12 31
21 23
13 (6)
34 17
。
246
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
57 （ ）
(2) （ ）
：
2016 2015
443 472
(50) (46)
18 21
3 2
（ ） 13 (6)
427 443
2016 12 31 ， 12.62 （2015 12 31
：13.44 ）。
42 （2015 ： 42
）。
， 、
。 。
， 。
， ， ，
， 。
、 。
3.49% 1.97% 。（2015 12 31 ：3.30% 1.43%）。
。60 55
19.70 28.70 。（2015 12 31 ：19.70 28.70 ）。
（ ）：
(1) （ ）100 ， 30 （
34 ）。
(2) （ ）1% ， 34 （
31 ）。
(3) （ ） ， 30
（ 30 ）。
， ，
。
，
。
， 。
A 247
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
58
(1)
。
， 、 、
。 ， ，
， ， 。
2016 12 31 ， 761,239 ，
（2015 12 31 ： 788,451 ）。
。
(2)
。
， ， ， 。
2016 12 31 ， 、 、
， ，
。 ， 。
、
。
2016 12 31 ，
（ ）， 2,009,829 。
2016 12 31 2015 12 31 ， ：
31/12/2016 31/12/2015
86,760 83,730
700,839 615,571
918,279 787,746
1,705,878 1,487,047
2016 12 31 ，
3,968 （ 2015 12 31 ： 3,869 ），
470 （2015 ： 488
）。
248
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
58 （ ）
(2) （ ）
2016 12 31 2015 12 31 ，
：
2016 12 31
18,056 1,479 – 19,535
– 423 239,693 240,116
– – 44,300 44,300
18,056 1,902 283,993 303,951
。
2015 12 31
9,354 1,793 – 11,147
– 208 255,511 255,719
9,354 2,001 255,511 266,866
A 249
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
59
59.1 BBM
(1)
2015 195 BBM
（“ ”）。 ， BBM 119,626,920
30,739,854 ， BBM 80% 。
， 、 ，
。 2016 6 30 （ ） 。
， BBM
。
，
、 。
， 2016 11 30 （ ） ， BBM
。 2016 12 31 ， 396
（ 2016 12 31 795 ）。
， 、 BBM BBM 2016 11 30
（“ ”）。 ，
BBM 18% （“ ”） ； ，
。 2016 12 31 ， 。
BBM ，
。
(2)
1,060
： 795
265
： (911)
149
250
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
59 （ ）
59.1 BBM （ ）
(3)
2016 11 30 BBM
1,462
2,695
1,205
2,675
8,037
1,397
1,555
1,568
2,378
6,898
1,139
(228)
80% 911
， 。
， ，
。
(4) BBM ：
2016 12 1
2016 12 31
39
4
13
2016 1 1 ， 、 。
(5) BBM ：
2016 11 30
BBM 353
BBM (795)
BBM (442)
A 251
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、
（ ）
1
(%)
333 100.00 –
333 85.00 –
847
8 65.00 –
333 62.50 –
68 100.00 –
8 100.00 –
61.00 –
168-170
51.00 –
51.00 –
127
458 51.00 –
（ ） 4th Floor,1 Bartholomew Lane, 100.00 –
London EC2N 2AX UK
（ ） 7 Ruede la Chapelle, Lexembourg, 100.00 –
L-1325
Bocom Brazil Holding Rua Voluntarios daPatria, 89 - 1st 100.00 –
Company Ltda floor - room 103 and 104, Botafogo,
Rio de Janeiro, Brazil
BANCO BBM S.A. Praca Pio X, 98. 7 andar 20091 040 – 80.00
Rio de Janeiro RJ, Brazil.
2
2016 12 31 ， 。
252
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
（ ）
(%)
(1) 10.60 –
(1) 11 3 ，
， 。
：
2016 12 31 2015 12 31
48,503 36,666
42,746 31,734
5,757 4,932
12 31
2016 2015
799 724
825 683
– –
825 683
– –
A 253
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、
（ ）
2016 12 31 ， 197.03 （2015 12 31 ：197.03 ），
26.53%（2015 12 31 ：26.53%）。
， 。
， 。
。
：
2016 12 31 2015 12 31
365,378 299,525
– 22,000
5,243 4,792
– 142
2016 2015
11,357 9,763
896 1,617
：
2016 2015
% %
2.10~6.15 2.38~6.15
2.55~3.40 2.95~5.25
254
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
（ ）
2016 12 31 ， 109.20 （2015 12 31
：103.11 ）， 14.70%（2015 12 31 ：13.88%）。
， 。
：
2016 12 31 2015 12 31
58,000 64,500
964 1,083
2016 2015
2,100 3,219
：
2016 2015
% %
3.85~6.10 3.85~6.10
（ ） （ " ")
2016 12 31 ， 138.86 （2015 12 31 ：138.86 ），
18.70%（2015 12 31 ：18.70%）。
。
：
2016 12 31 2015 12 31
2,348 1,976
2,770 –
2,554 185
53 7
2,067 512
3,128 982
11,394 6,725
1,091 140
1,960 1,999
27 2
160,413 204,188
A 255
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
（ ） （ " ")
（ ）
2016 2015
（ ） (88) (240)
（ ） (345) 123
84 39
151 359
：
2016 2015
% %
0.01~0.72 0.01~0.125
1.00~1.80 –
1.33~3.50 2.38~5.50
0.01~5.75 0.01~5.75
0.10~2.85 0.10~4.90
2.28~2.69 2.28~3.58
2.02~2.35 –
（ ）
， 。
：
2016 12 31 2015 12 31
195 1,725
27,125 36,209
2,050 1,682
428 431
18,083 8,657
– 134
6,329 4,356
– 825
2,409 809
51 52
18 7
25 18
256
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
（ ） （ ）
2016 2015
1,464 1,010
51 67
556 254
49 38
87 86
142 69
：
2016 12 31 2015 12 31
% %
0.72~3.72 0.05~5.50
0.09~3.87 0.18~4.00
3.80~6.10 3.80~6.10
0.80~3.67 0.72~3.62
0.01~5.50 0.01~5.50
0.85~3.00 0.15~0.50
0.01~1.80 0.01~1.36
5.75 5.75
（ ）
（ 、 ） 、
。
、
， 。
：
2016 12 31 2015 12 31
34 10
1 –
：
2016 2015
12 11
3 2
A 257
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
（ ）
2016 12 31 ， 10.60% （2015 12 31 ：10.60%），
。
：
2016 12 31 2015 12 31
2,064 2,330
4 2
2016 2015
21 53
：
2016 2015
% %
0.72~3.45 1.35~3.80
、
2005 11 ， 。
2005 6 23 、 、 、 、
、 、 。 H 2.5 。
，
。
7.558 ， 10 ， 2005 6
23 ， 。 、 、 、 25% 、50% 、75% 、
100% 。 2016 12 31 ， 7.558 ， 。
， 2006 11 3
。 2006 11 3 ，
6.13 ； 2.724 ； ，
2006 11 3 。 2016 12 31 ， 2.724 ，
。
，
、 、 。
258
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、
2016 12 31 2015 12 31
1,669 1,397
348 369
2016 12 31 2015 12 31
1,669 1,397
329 369
、
1
2016 12 31 2015 12 31
86,125 91,247
：(1) 1 21,590 32,700
(2) 1 64,535 58,547
528,199 438,608
126,885 150,085
279,694 333,725
231,566 294,834
1,252,469 1,308,499
2016 12 31 2015 12 31
86,125 91,234
：(1) 1 21,590 32,700
(2) 1 64,535 58,534
528,199 438,608
126,850 150,085
279,405 333,694
231,165 294,355
1,251,744 1,307,976
。
A 259
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
2
2016 12 31 2015 12 31
9,371 7,645
2016 12 31 2015 12 31
9,368 7,623
3
， ， ：
2016 12 31 2015 12 31
3,962 3,021
3,005 2,485
2,286 1,885
2,548 2,282
1,792 1,683
13,593 11,356
， ， ：
2016 12 31 2015 12 31
3,928 3,019
2,972 2,484
2,254 1,884
2,522 2,282
1,792 1,683
13,468 11,352
， ，
， ：
2016 12 31 2015 12 31
6,295 3,442
6,291 2,958
6,287 2,955
11,958 5,905
36,525 17,698
67,356 32,958
260
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
4
。
， ， 。 2016 12
31 ， 70,725 （2015 12 31 ：
67,952 ）。
，
。 ， 。
2016 12 31 ， 、 （2015 12 31 ： ）。
、
2017 2 21 ， 8.5 ， (0.775%+3M
Libor) ， 2020 2 21 ， 。
2007 3 6 ， 160 ， 4.13% ， 2022 3 8
， 。 2017 3 8 。
、
1
2010 ，2009 1 1
， ， 。
2
，
， 、 ，
、232 、 ，
。 ，
。 、 、
。
。
。 ，
。 ， 。
。
A 261
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
2 （ ）
2.1
2016
21,483 7,631 66,300 32,816 16,647 10,471 37,781 – 193,129
16,177 5,750 38,719 24,363 13,208 5,913 30,741 – 134,871
26,252 9,384 67,965 36,828 20,225 15,052 114,138 – 289,844
(29,115) (8,641) (50,637) (28,625) (12,611) (9,292) (16,052) – (154,973)
19,040 5,007 21,391 16,160 5,594 153 (67,345) – –
4,135 1,647 12,244 7,385 2,969 2,204 6,211 – 36,795
4,336 1,708 14,009 7,788 3,151 2,531 6,361 – 39,884
(201) (61) (1,765) (403) (182) (327) (150) – (3,089)
（ ） – – 386 56 – 65 961 – 1,468
（ ） – – 122 – – 371 (2,716) – (2,223)
（ ） 369 91 952 404 86 73 2,545 – 4,520
– – 9,552 – – 44 – – 9,596
802 143 4,325 608 384 1,801 39 – 8,102
(10,553) (4,124) (43,810) (15,405) (8,634) (4,460) (20,793) – (107,779)
(821) (307) (2,055) (1,181) (653) (47) (898) – (5,962)
(6,331) (3,046) (17,011) (9,586) (4,760) (3,693) (15,862) – (60,289)
(2,941) (671) (15,013) (4,161) (2,960) (702) (3,764) – (30,212)
– – (8,975) – – (18) – – (8,993)
(460) (100) (756) (477) (261) – (269) – (2,323)
10,930 3,507 22,490 17,411 8,013 6,011 16,988 – 85,350
： 36 22 449 107 111 94 114 – 933
： (31) (49) (58) 23 (19) (20) (19) – (173)
10,935 3,480 22,881 17,541 8,105 6,085 17,083 – 86,110
(18,459)
67,651
：
(831) (446) (3,196) (1,100) (668) (678) (1,020) – (7,939)
(545) (325) (24,420) (915) (572) (7,730) (1,098) – (35,605)
262
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
2 （ ）
2.1 （ ）
2015
22,822 7,821 64,198 33,522 17,105 10,000 38,360 – 193,828
17,621 6,087 43,857 25,042 13,756 8,353 29,456 – 144,172
32,648 10,954 80,011 43,019 23,320 15,697 99,477 – 305,126
(32,211) (8,492) (55,732) (29,339) (12,687) (10,015) (12,478) – (160,954)
17,184 3,625 19,578 11,362 3,123 2,671 (57,543) – –
4,116 1,395 11,847 6,884 2,815 2,116 5,854 – 35,027
4,403 1,495 13,016 7,373 3,110 2,490 6,344 – 38,231
(287) (100) (1,169) (489) (295) (374) (490) – (3,204)
（ ） (27) 36 1,058 545 (10) (266) 541 – 1,877
（ ） (4) – (274) (13) – (90) 1,446 – 1,065
（ ） 449 50 1,170 334 74 (1,273) 679 – 1,483
– – 4,011 – – 40 – – 4,051
667 253 2,529 730 470 1,120 384 – 6,153
(10,986) (4,109) (40,984) (16,631) (8,977) (3,943) (22,486) – (108,116)
(1,955) (688) (4,855) (2,982) (1,481) (62) (1,956) – (13,979)
(6,173) (3,095) (15,942) (9,124) (4,829) (3,499) (15,349) – (58,011)
(2,276) (99) (14,849) (3,929) (2,351) (353) (5,057) – (28,914)
– – (4,467) – – (15) – – (4,482)
(582) (227) (871) (596) (316) (14) (124) – (2,730)
11,836 3,712 23,214 16,891 8,128 6,057 15,874 – 85,712
： 37 24 212 203 75 17 162 – 730
： (78) (39) (158) (8) (89) (25) (33) – (430)
11,795 3,697 23,268 17,086 8,114 6,049 16,003 – 86,012
(19,181)
66,831
：
(801) (445) (2,332) (1,027) (650) (694) (1,251) – (7,200)
(895) (572) (17,671) (1,456) (640) (3,634) (1,899) – (26,767)
A 263
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
2 （ ）
2.1 （ ）
2016 12 31
1,194,097 362,425 2,570,737 1,396,181 704,971 849,999 3,662,649 (2,350,460) 8,390,599
– – 4 9 – 92 609 – 714
12,567
8,403,166
(1,183,712) (358,149) (2,502,201) (1,375,817) (697,787) (833,067) (3,170,341) 2,350,460 (7,770,614)
(145)
(7,770,759)
2015 12 31
1,135,026 341,769 2,336,453 1,240,038 633,404 659,606 3,059,290 (2,266,908) 7,138,678
– – – 1 – 53 523 – 577
16,684
7,155,362
(1,129,382) (338,407) (2,283,083) (1,225,180) (625,688) (637,153) (2,645,166) 2,266,908 (6,617,151)
(119)
(6,617,270)
264
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
2 （ ）
2.2
2016
95,237 61,001 23,259 13,632 193,129
71,678 41,123 20,831 1,239 134,871
： （ ） 51,191 27,998 54,443 1,239 134,871
（ ） 20,487 13,125 (33,612) – –
15,954 17,882 1,046 1,913 36,795
（ ） 85 14 1,015 354 1,468
（ ） (2) – (2,381) 160 (2,223)
（ ） 1,894 3 2,552 71 4,520
– – – 9,596 9,596
5,628 1,979 196 299 8,102
(51,489) (41,938) (2,857) (11,495) (107,779)
(3,910) (1,842) (139) (71) (5,962)
(22,496) (33,743) (2,111) (1,939) (60,289)
(24,837) (4,625) (607) (143) (30,212)
– – – (8,993) (8,993)
(246) (1,728) – (349) (2,323)
43,748 19,063 20,402 2,137 85,350
： 248 72 – 613 933
： (2) – – (171) (173)
43,994 19,135 20,402 2,579 86,110
(18,459)
67,651
(2,388) (5,009) (174) (368) (7,939)
(10,712) (22,462) (782) (1,649) (35,605)
A 265
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
2 （ ）
2.2 （ ）
2015
99,896 56,291 28,933 8,708 193,828
78,211 37,934 26,970 1,057 144,172
： （ ） 79,118 19,291 44,706 1,057 144,172
（ ） (907) 18,643 (17,736) – –
15,887 15,790 1,033 2,317 35,027
（ ） 430 – 351 1,096 1,877
（ ） (9) – 1,055 19 1,065
（ ） 1,932 (2) (504) 57 1,483
– – – 4,051 4,051
3,445 2,569 28 111 6,153
(54,015) (43,747) (3,168) (7,186) (108,116)
(9,117) (4,606) (67) (189) (13,979)
(22,723) (30,874) (2,289) (2,125) (58,011)
(21,771) (5,949) (812) (382) (28,914)
– – – (4,482) (4,482)
(404) (2,318) – (8) (2,730)
45,881 12,544 25,765 1,522 85,712
： 38 118 – 574 730
： (8) (3) – (419) (430)
45,911 12,659 25,765 1,677 86,012
(19,181)
66,831
(2,167) (4,542) (158) (333) (7,200)
(8,052) (16,887) (588) (1,240) (26,767)
266
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
2 （ ）
2.2 （ ）
2016
3,013,048 1,250,572 4,079,056 47,923 8,390,599
– – – 714 714
12,567
8,403,166
(3,330,263) (1,544,633) (2,882,687) (13,031) (7,770,614)
(145)
(7,770,759)
2015
2,819,081 1,043,997 3,242,760 32,840 7,138,678
– – – 577 577
16,684
7,155,362
(3,275,719) (1,477,740) (1,856,510) (7,182) (6,617,151)
(119)
(6,617,270)
A 267
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3
3.1
3.1.1
。 、
、 。 、 、
。 、 。
，
、 。
3.1.2
，
。 “1+3+2” ， ，
， “ 、 、 ” ， ，
， ， 。 、 、
（ ） ， 、
， 。 。
， “ 、
” ， 、 ， 。
“ ” 。
， ， 。 、 、
。 、
， 。
3.2
。
。
“ ” 。 、
。 。
， 、 、
， 、 。
， (VaR) ，
。 ， 、
， ， 。
， ，
。 ，
， 。
。
。 ，
，
。
268
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.2 （ ）
3.2.1 (VaR)
(VaR) ， 、
。 ， （
99% ， 1 ）。
：
2016
777 514 858 158
： 121 137 173 88
772 515 908 147
2015
167 160 244 118
： 150 133 244 100
145 100 199 31
3.2.2
， 。
。 。
。 ， 、
、 、 、 ， ，
，
， ，
。
2016 12 31 1 6.9370
（2015 12 31 ：6.4936） 1 0.89451（2015 12 31 ：0.83778）。
A 269
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.2 （ ）
3.2.2 （ ）
。
2016 12 31
884,619 74,999 3,122 28,695 991,435
63,607 106,040 1,480 8,826 179,953
303,106 146,001 11,358 7,326 467,791
154,720 19,239 1,613 3,649 179,221
25,735 10,454 418 616 37,223
67,624 – – 419 68,043
3,520,718 333,171 121,028 34,129 4,009,046
154,547 116,354 41,102 30,752 342,755
1,398,212 6,951 89 2,197 1,407,449
383,608 1,412 – – 385,020
234,978 94,794 3,705 1,753 335,230
7,191,474 909,415 183,915 118,362 8,403,166
(438,069) – (3,873) (1,655) (443,597)
(1,179,956) (66,851) (4,194) (2,986) (1,253,987)
(77,853) (248,699) (9,249) (18,466) (354,267)
(8,183) (34,535) (6,972) (10) (49,700)
(31,119) (2,620) (238) (622) (34,599)
(153,864) (10,112) – (15,233) (179,209)
(4,100,595) (419,608) (168,312) (40,074) (4,728,589)
(271,081) (34,637) (4,208) (9,024) (318,950)
(169,359) (52,494) (767) (6,895) (229,515)
(156,881) (13,153) (2,220) (6,092) (178,346)
(6,586,960) (882,709) (200,033) (101,057) (7,770,759)
604,514 26,706 (16,118) 17,305 632,407
987,558 218,233 21,291 25,387 1,252,469
270
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.2 （ ）
3.2.2 （ ）
2015 12 31
832,099 37,017 22,834 28,278 920,228
111,951 52,852 1,760 11,524 178,087
238,354 116,395 1,005 1,058 356,812
94,646 8,929 2,996 32,428 138,999
18,818 11,356 219 3,917 34,310
76,292 – – – 76,292
3,253,162 266,456 98,884 16,066 3,634,568
167,198 50,478 25,001 22,062 264,739
928,028 3,705 84 1,866 933,683
322,263 1,408 8 – 323,679
234,407 53,628 3,751 2,179 293,965
6,277,218 602,224 156,542 119,378 7,155,362
(131,692) – (3,628) – (135,320)
(1,160,854) (48,572) (2,395) (2,389) (1,214,210)
(78,169) (136,507) (3,756) (23,412) (241,844)
(507) (5,468) (7,718) (15,604) (29,297)
(21,383) (7,473) (102) (4,206) (33,164)
(29,006) (11,518) – (9,341) (49,865)
(3,966,515) (298,813) (180,614) (38,872) (4,484,814)
(69,600) (14,095) (2,254) (3,316) (89,265)
(136,540) (26,859) (735) (5,972) (170,106)
(151,298) (12,088) (2,756) (3,243) (169,385)
(5,745,564) (561,393) (203,958) (106,355) (6,617,270)
531,654 40,831 (47,416) 13,023 538,092
1,105,952 164,557 24,201 13,789 1,308,499
A 271
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.2 （ ）
3.2.2 （ ）
2016 12 31
883,867 74,999 3,122 28,668 990,656
59,493 101,344 1,425 8,717 170,979
322,105 153,265 11,675 7,866 494,911
154,210 18,884 1,585 1,498 176,177
25,735 10,371 418 591 37,115
66,445 – – – 66,445
3,514,385 346,425 117,916 31,523 4,010,249
142,263 111,621 40,759 28,381 323,024
1,398,971 6,867 89 2,197 1,408,124
376,403 1,412 – – 377,815
132,465 15,656 4,286 2,594 155,001
7,076,342 840,844 181,275 112,035 8,210,496
(438,019) – (3,873) (1,655) (443,547)
(1,184,388) (68,041) (4,368) (2,213) (1,259,010)
(27,663) (205,199) (6,566) (18,946) (258,374)
(8,184) (34,534) (6,972) (1) (49,691)
(31,119) (2,600) (238) (618) (34,575)
(150,935) (10,112) – (14,542) (175,589)
(4,095,015) (420,814) (169,216) (38,655) (4,723,700)
(271,082) (34,637) (4,208) (7,086) (317,013)
(157,659) (25,595) (767) (6,165) (190,186)
(127,608) (9,248) (772) (5,363) (142,991)
(6,491,672) (810,780) (196,980) (95,244) (7,594,676)
584,670 30,064 (15,705) 16,791 615,820
987,154 218,198 21,291 25,101 1,251,744
272
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.2 （ ）
3.2.2 （ ）
2015 12 31
831,528 37,017 22,834 28,264 919,643
108,314 51,510 1,442 11,326 172,592
260,414 128,434 1,005 1,341 391,194
93,817 8,929 2,967 32,428 138,141
18,818 11,286 219 3,917 34,240
75,548 – – – 75,548
3,245,825 270,557 96,427 15,456 3,628,265
160,604 49,072 24,815 21,477 255,968
928,791 1,765 – 1,866 932,422
318,354 1,408 – – 319,762
135,801 3,817 4,229 2,849 146,696
6,177,814 563,795 153,938 118,924 7,014,471
(131,472) – (3,628) – (135,100)
(1,163,154) (49,603) (2,730) (2,433) (1,217,920)
(23,163) (109,300) (3,630) (23,941) (160,034)
(507) (5,468) (7,718) (15,604) (29,297)
(21,383) (7,463) (102) (4,206) (33,154)
(27,171) (11,518) – (9,341) (48,030)
(3,960,750) (299,047) (181,183) (38,872) (4,479,852)
(69,600) (14,095) (2,254) (3,316) (89,265)
(130,174) (17,174) (735) (5,972) (154,055)
(135,140) (4,478) (185) (3,219) (143,022)
(5,662,514) (518,146) (202,165) (106,904) (6,489,729)
515,300 45,649 (48,227) 12,020 524,742
1,105,471 164,515 24,201 13,789 1,307,976
A 273
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.2 （ ）
3.2.2 （ ）
5% 5% ，
。
2016 12 31 2015 12 31
5% (2,286) (681) (2,768) (825)
5% 2,286 681 2,768 825
2016 12 31 2015 12 31
5% (2,366) (559) (2,858) (720)
5% 2,366 559 2,858 720
（
） 、 （
）
。
、
（ ）
。
。 ， ，
， 。
3.2.3
，
。 2013 7 20 ，
， 。 2015 10 24 ，
。 。
， ，
，
。
， ， ，
。 ， ，
。
274
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.2 （ ）
3.2.3 （ ）
， （ ） ：
2016 12 31
1 1-3 3 –1 1-5 5
958,845 – 240 152 – 32,198 991,435
106,814 13,951 58,617 571 – – 179,953
148,820 109,994 186,972 22,005 – – 467,791
16,496 26,797 71,370 23,679 18,813 22,066 179,221
– – – – – 37,223 37,223
67,489 135 419 – – – 68,043
2,004,850 437,561 1,389,292 139,055 38,288 – 4,009,046
45,385 73,837 43,837 124,633 46,357 8,706 342,755
8,969 58,758 100,237 778,530 460,955 – 1,407,449
3,102 22,167 90,876 180,658 88,217 – 385,020
2,863 6,023 23,157 63,304 19,545 220,338 335,230
3,363,633 749,223 1,965,017 1,332,587 672,175 320,531 8,403,166
(55,056) (31,911) (356,630) – – – (443,597)
(506,638) (206,295) (302,595) (237,777) (682) – (1,253,987)
(156,998) (78,888) (95,257) (9,827) (13,297) – (354,267)
(5,634) (9,388) (28,943) (5,235) – (500) (49,700)
– – – – – (34,599) (34,599)
(146,354) (32,193) (662) – – – (179,209)
(2,920,663) (522,833) (813,426) (447,620) (139) (23,908) (4,728,589)
(18,081) (44,811) (97,661) (158,397) – – (318,950)
(5,056) – (7,331) (118,123) (99,005) – (229,515)
(210) (277) (1,510) (6,519) (15,825) (154,005) (178,346)
(3,814,690) (926,596) (1,704,015) (983,498) (128,948) (213,012) (7,770,759)
(451,057) (177,373) 261,002 349,089 543,227 107,519 632,407
A 275
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.2 （ ）
3.2.3 （ ）
2015 12 31
1 1-3 3 –1 1-5 5
871,110 – – – – 49,118 920,228
164,068 4,596 9,081 340 2 – 178,087
106,755 50,616 180,727 18,714 – – 356,812
9,693 16,251 29,585 61,166 12,482 9,822 138,999
– – – – – 34,310 34,310
39,393 25,271 11,628 – – – 76,292
1,766,034 473,967 1,269,312 88,457 36,798 – 3,634,568
45,294 57,479 50,305 75,952 30,292 5,417 264,739
15,616 35,834 70,307 514,536 297,390 – 933,683
17,576 29,866 74,366 149,217 52,654 – 323,679
4,737 5,336 22,018 66,321 15,442 180,111 293,965
3,040,276 699,216 1,717,329 974,703 445,060 278,778 7,155,362
(63,747) (14,650) (56,923) – – – (135,320)
(521,899) (134,154) (364,515) (193,642) – – (1,214,210)
(100,097) (61,968) (59,611) (12,484) (7,684) – (241,844)
(5,730) (7,266) (11,769) (4,188) – (344) (29,297)
– – – – – (33,164) (33,164)
(33,607) (16,254) (4) – – – (49,865)
(2,503,580) (662,883) (877,084) (426,956) (4) (14,307) (4,484,814)
(9,796) (23,144) (47,893) (8,432) – – (89,265)
– (1,500) (1,000) (67,817) (99,789) – (170,106)
(48) (72) (648) (6,675) (3,945) (157,997) (169,385)
(3,238,504) (921,891) (1,419,447) (720,194) (111,422) (205,812) (6,617,270)
(198,228) (222,675) 297,882 254,509 333,638 72,966 538,092
276
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.2 （ ）
3.2.3 （ ）
2016 12 31
1 1-3 3 –1 1-5 5
958,112 – 240 152 – 32,152 990,656
98,366 13,851 58,762 – – – 170,979
150,149 115,325 207,437 22,000 – – 494,911
15,304 26,797 70,518 23,516 18,340 21,702 176,177
– – – – – 37,115 37,115
66,310 135 – – – – 66,445
2,002,941 436,726 1,385,825 138,118 46,639 – 4,010,249
45,225 73,644 43,589 119,740 36,381 4,445 323,024
8,969 58,758 100,237 780,380 459,780 – 1,408,124
3,084 21,776 90,242 175,309 87,404 – 377,815
277 – – – – 154,724 155,001
3,348,737 747,012 1,956,850 1,259,215 648,544 250,138 8,210,496
(55,056) (31,911) (356,580) – – – (443,547)
(512,104) (206,329) (302,706) (237,189) (682) – (1,259,010)
(148,923) (50,635) (58,697) (119) – – (258,374)
(5,634) (9,388) (28,942) (5,235) – (492) (49,691)
– – – – – (34,575) (34,575)
(143,416) (32,173) – – – – (175,589)
(2,919,215) (522,122) (811,473) (446,849) (139) (23,902) (4,723,700)
(17,858) (44,476) (96,786) (157,893) – – (317,013)
(4,856) – (3,531) (86,258) (95,541) – (190,186)
(3) (2) (8) (99) (2,784) (140,095) (142,991)
(3,807,065) (897,036) (1,658,723) (933,642) (99,146) (199,064) (7,594,676)
(458,328) (150,024) 298,127 325,573 549,398 51,074 615,820
A 277
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.2 （ ）
3.2.3 （ ）
2015 12 31
1 1-3 3 –1 1-5 5
870,559 – – – – 49,084 919,643
159,296 4,595 8,701 – – – 172,592
110,663 58,557 201,474 20,500 – – 391,194
9,693 16,251 29,584 61,366 11,621 9,626 138,141
– – – – – 34,240 34,240
38,649 25,271 11,628 – – – 75,548
1,761,651 472,521 1,267,993 87,897 38,203 – 3,628,265
45,287 57,352 50,060 74,209 26,681 2,379 255,968
15,518 35,603 70,307 514,802 296,192 – 932,422
17,490 29,589 73,805 148,040 50,838 – 319,762
2,257 – – – – 144,439 146,696
3,031,063 699,739 1,713,552 906,814 423,535 239,768 7,014,471
(63,747) (14,650) (56,703) – – – (135,100)
(525,057) (134,386) (364,735) (193,742) – – (1,217,920)
(94,624) (42,581) (22,506) (323) – – (160,034)
(5,730) (7,266) (11,769) (4,188) – (344) (29,297)
– – – – – (33,154) (33,154)
(31,780) (16,250) – – – – (48,030)
(2,501,471) (662,352) (875,180) (426,538) (4) (14,307) (4,479,852)
(9,796) (23,144) (47,893) (8,432) – – (89,265)
– (1,500) (1,000) (55,006) (96,549) – (154,055)
(2) (5) (15) (114) (2,601) (140,285) (143,022)
(3,232,207) (902,134) (1,379,801) (688,343) (99,154) (188,090) (6,489,729)
(201,144) (202,395) 333,751 218,471 324,381 51,678 524,742
278
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.2 （ ）
3.2.3 （ ）
、 100 ，
，
。
2016 12 31 2015 12 31
100 14,198 (5,364) 12,652 (3,402)
100 (14,198) 5,280 (12,652) 3,586
2016 12 31 2015 12 31
100 14,451 (4,642) 12,873 (3,144)
100 (14,451) 4,493 (12,873) 3,307
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3.2.4
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2016 12 31
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3.3
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280
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2016 12 31
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， ，
。
3.3.2
、
。
。
。
。
，
。
3.3.3
，
。
：
2016 12 31 2015 12 31
973,823 902,581
4,009,046 3,634,568
715,787 611,191
： 179,953 178,087
467,791 356,812
68,043 76,292
2,225,596 1,615,702
：
99,078 99,018
334,049 259,322
1,407,449 933,683
385,020 323,679
37,223 34,310
（ ） 183,391 164,682
8,144,866 6,963,034
1,252,469 1,308,499
9,397,335 8,271,533
282
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.3 （ ）
3.3.3 （ ）
2016 12 31 2015 12 31
973,088 902,030
4,010,249 3,628,265
732,335 639,334
： 170,979 172,592
494,911 391,194
66,445 75,548
2,200,917 1,604,129
：
96,399 98,356
318,579 253,589
1,408,124 932,422
377,815 319,762
37,115 34,240
（ ） 62,668 48,005
8,016,372 6,856,003
1,251,744 1,307,976
9,268,116 8,163,979
： 、 。
， 、 、
：
、 ：
90%
90%
90%
60%
60%
70%
70%
50%
。 ， ，
， 。
A 283
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.3 （ ）
3.3.4
2016 12 31 2015 12 31
(1) 3,994,254 715,787 3,608,277 611,191
(2) 46,305 – 57,523 –
(3) 62,400 – 56,206 –
4,102,959 715,787 3,722,006 611,191
： (93,913) – (87,438) –
4,009,046 715,787 3,634,568 611,191
2016 12 31 2015 12 31
(1) 3,995,746 732,335 3,602,013 639,334
(2) 45,894 – 57,318 –
(3) 61,919 – 55,834 –
4,103,559 732,335 3,715,165 639,334
： (93,310) – (86,900) –
4,010,249 732,335 3,628,265 639,334
： 、 。
284
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.3 （ ）
3.3.4 （ ）
（ ）
(1) ：
2016 12 31
2,750,060 81,912 2,831,972
1,161,972 310 1,162,282
3,912,032 82,222 3,994,254
2015 12 31
2,569,127 67,563 2,636,690
971,555 32 971,587
3,540,682 67,595 3,608,277
2016 12 31
2,755,778 81,906 2,837,684
1,157,792 270 1,158,062
3,913,570 82,176 3,995,746
2015 12 31
2,567,631 67,536 2,635,167
966,820 26 966,846
3,534,451 67,562 3,602,013
A 285
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.3 （ ）
3.3.4 （ ）
（ ）
(2)
2016 12 31
30 30-60 60-90 90
7,493 3,316 2,632 24,736 38,177 27,846
5,046 1,482 1,116 484 8,128 5,040
12,539 4,798 3,748 25,220 46,305 32,886
– – – – – –
2015 12 31
30 30-60 60-90 90
5,465 3,828 3,380 35,041 47,714 28,994
5,590 2,069 1,382 768 9,809 5,523
11,055 5,897 4,762 35,809 57,523 34,517
– – – – – –
2016 12 31
30 30-60 60-90 90
7,359 3,259 2,567 24,631 37,816 27,583
5,034 1,478 1,102 464 8,078 5,009
12,393 4,737 3,669 25,095 45,894 32,592
– – – – – –
2015 12 31
30 30-60 60-90 90
5,454 3,811 3,339 34,988 47,592 28,959
5,560 2,045 1,370 751 9,726 5,513
11,014 5,856 4,709 35,739 57,318 34,472
– – – – – –
286
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.3 （ ）
3.3.4 （ ）
（ ）
(3)
2016 12 31
48,097 14,303 62,400 –
(%) 1.17 0.35 1.52 –
16,032 9,461 25,493 –
2015 12 31
44,284 11,922 56,206 –
(%) 1.19 0.32 1.51 –
13,782 7,577 21,359 –
2016 12 31
47,667 14,252 61,919 –
(%) 1.16 0.35 1.51 –
15,888 9,427 25,315 –
2015 12 31
43,917 11,917 55,834 –
(%) 1.18 0.32 1.50 –
13,667 7,573 21,240 –
A 287
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.3 （ ）
3.3.4 （ ）
、 。 ，
。
， 。 2016 12 31 ，
15,464 （2015 12 31 ： 32,907
）。
， ，
。
2016 ， 、
。 41.89 ，
5.97 ，
。
， 。
，
， 、18。
3.3.5
2016 12 31 2015 12 31
(1) 2,228,199 1,618,254
– –
(2) 1,020 1,661
2,229,219 1,619,915
： (3,623) (4,213)
2,225,596 1,615,702
2016 12 31 2015 12 31
(1) 2,203,462 1,606,595
– –
(2) 1,019 1,661
2,204,481 1,608,256
： (3,564) (4,127)
2,200,917 1,604,129
288
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.3 （ ）
3.3.5 （ ）
（ ）
(1)
2016 12 31
AAA 14,450 43,169 768,807 51,890 878,316
AA– AA+ 4,999 11,752 5,268 15,580 37,599
A– A+ – 4,330 630 2,234 7,194
A– – 1,215 – 286 1,501
（ ） 366,762 87,165 623,511 9,914 1,087,352
386,211 147,631 1,398,216 79,904 2,011,962
AAA – 6,473 296 2,028 8,797
AA– AA+ – 43,603 2,190 2,765 48,558
A– A+ – 50,755 3,286 6,947 60,988
A– – 27,257 1,005 2,845 31,107
（ ） 1,412 58,330 2,456 4,589 66,787
1,412 186,418 9,233 19,174 216,237
387,623 334,049 1,407,449 99,078 2,228,199
A 289
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.3 （ ）
3.3.5 （ ）
（ ）
(1) （ ）
2015 12 31
AAA 20,575 56,060 283,848 52,734 413,217
AA– AA+ 7,219 11,568 5,409 21,511 45,707
A– A+ – 1,002 435 323 1,760
A– – 233 7 – 240
（ ） 297,018 93,571 638,326 10,667 1,039,582
324,812 162,434 928,025 85,235 1,500,506
AAA – 9,502 31 486 10,019
AA– AA+ – 22,466 235 2,878 25,579
A– A+ – 23,263 3,895 6,041 33,199
A– – 11,966 664 885 13,515
（ ） 1,419 29,691 833 3,493 35,436
1,419 96,888 5,658 13,783 117,748
326,231 259,322 933,683 99,018 1,618,254
290
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.3 （ ）
3.3.5 （ ）
（ ）
(1) （ ）
2016 12 31
AAA 14,450 41,338 770,201 52,080 878,069
AA– AA+ 4,999 11,190 5,197 15,580 36,966
A– A+ – 4,330 630 2,234 7,194
A– – 1,215 – 286 1,501
（ ） 359,499 80,001 622,947 9,452 1,071,899
378,948 138,074 1,398,975 79,632 1,995,629
AAA – 6,024 296 2,028 8,348
AA– AA+ – 43,087 2,190 2,765 48,042
A– A+ – 50,077 3,202 6,945 60,224
A– – 24,459 1,005 795 26,259
（ ） 1,412 56,858 2,456 4,234 64,960
1,412 180,505 9,149 16,767 207,833
380,360 318,579 1,408,124 96,399 2,203,462
A 291
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.3 （ ）
3.3.5 （ ）
（ ）
(1) （ ）
2015 12 31
AAA 20,575 54,747 284,810 52,924 413,056
AA– AA+ 7,219 10,984 5,307 21,511 45,021
A– A+ – 1,002 427 322 1,751
A– – 233 – – 233
（ ） 293,026 91,362 638,244 9,817 1,032,449
320,820 158,328 928,788 84,574 1,492,510
AAA – 9,269 31 486 9,786
AA– AA+ – 22,334 228 2,878 25,440
A– A+ – 22,346 2,771 6,040 31,157
A– – 11,748 443 885 13,076
（ ） 1,408 29,564 161 3,493 34,626
1,408 95,261 3,634 13,782 114,085
322,228 253,589 932,422 98,356 1,606,595
：
。
292
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.3 （ ）
3.3.5 （ ）
（ ）
(2)
2016 12 31
A– A+ – – – – –
A– – 30 350 – 380
（ ） – 440 – 200 640
– 470 350 200 1,020
2015 12 31
A– A+ – – – – –
A– – 30 339 – 369
（ ） – 1,053 – 239 1,292
– 1,083 339 239 1,661
A 293
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.3 （ ）
3.3.5 （ ）
（ ）
(2) （ ）
2016 12 31
A– A+ – – – – –
A– – 30 350 – 380
（ ） – 439 – 200 639
– 469 350 200 1,019
2015 12 31
A– A+ – – – – –
A– – 30 339 – 369
（ ） – 1,053 – 239 1,292
– 1,083 339 239 1,661
：
。
294
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.3 （ ）
3.3.6
2016 12 31 2015 12 31
2,703 2,691
920 1,522
3,623 4,213
2016 12 31 2015 12 31
2,645 2,605
919 1,522
3,564 4,127
2016 12 31 ， 1,020
1,019 （2015 12 31 ： 1,661 1,661 ）。
2016 12 31 ， ， 920 （2015 12 31 ：
1,522 ）。 。
3.3.7
， 、
8.2 ， ， ， 、
2 、8.3。
3.4
。
、 、 。
3.4.1
。
， 。
A 295
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.4 （ ）
3.4.1 （ ）
， ，
、 、 ， 。 ：
(1) ， ；
(2) ， ；
(3) ， ；
(4) 、 、 ，
、 ， ；
(5) ， 。
3.4.2
。
。
2016 12 31
1 1-3 3 –1 1-5 5
– 790,293 200,358 392 – 240 152 – 991,435
– – 102,099 4,716 14,030 59,280 608 – 180,733
– – – 148,996 110,328 192,046 22,015 – 473,385
– 18,090 2,411 8,775 14,106 83,333 39,412 20,228 186,355
– – – 67,519 137 434 – – 68,090
58,829 – – 441,195 275,488 1,115,381 1,265,701 2,042,411 5,199,005
– 8,706 – 7,736 10,356 48,323 232,665 58,750 366,536
– – – 2,685 44,220 100,479 867,205 513,882 1,528,471
100 – – 2,650 23,104 93,641 204,350 100,949 424,794
306 – 21,131 2,760 6,846 26,329 71,329 22,011 150,712
59,235 817,089 325,999 687,424 498,615 1,719,486 2,703,437 2,758,231 9,569,516
296
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.4 （ ）
3.4.2 （ ）
2016 12 31
1 1-3 3 –1 1-5 5
– – – (56,160) (32,459) (364,909) – – (453,528)
– – (363,679) (147,192) (209,507) (317,519) (288,723) (704) (1,327,324)
– – – (157,161) (79,290) (96,280) (12,989) (13,976) (359,696)
– – (492) (5,635) (9,412) (29,127) (5,544) – (50,210)
– – – (146,449) (32,300) (740) – – (179,489)
– – (2,451,037) (498,104) (529,964) (831,500) (468,320) (149) (4,779,074)
– – – (18,218) (45,494) (99,181) (175,589) – (338,482)
– – – (5,120) – (7,557) (116,749) (112,644) (242,070)
– – (25,101) (210) (277) (1,510) (6,519) (15,825) (49,442)
– – (2,840,309) (1,034,249) (938,703) (1,748,323) (1,074,433) (143,298) (7,779,315)
59,235 817,089 (2,514,310) (346,825) (440,088) (28,837) 1,629,004 2,614,933 1,790,201
2015 12 31
1 1-3 3 –1 1-5 5
– 755,846 164,382 – – – – – 920,228
– – 124,719 39,377 4,615 9,160 391 2 178,264
– – – 107,110 50,755 184,323 20,251 – 362,439
– 9,440 382 1,716 14,007 31,129 72,040 18,351 147,065
– – – 39,450 25,395 11,776 – – 76,621
66,477 – – 449,215 289,018 1,095,335 1,160,571 1,653,231 4,713,847
– 5,417 – 18,620 24,650 47,420 144,168 41,160 281,435
– – – 6,884 18,068 64,537 598,377 341,664 1,029,530
139 – – 17,840 30,505 75,679 171,654 60,641 356,458
132 – 11,612 2,775 6,147 25,075 73,896 17,706 137,343
66,748 770,703 301,095 682,987 463,160 1,544,434 2,241,348 2,132,755 8,203,230
A 297
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.4 （ ）
3.4.2 （ ）
2015 12 31
1 1-3 3 –1 1-5 5
– – – (64,773) (14,897) (57,867) – – (137,537)
– – (424,656) (97,439) (135,113) (371,538) (224,977) – (1,253,723)
– – – (100,177) (58,727) (60,523) (14,856) (12,211) (246,494)
– – (344) (5,741) (7,301) (11,978) (4,362) – (29,726)
– – – (33,621) (16,309) (4) – – (49,934)
– – (2,030,760) (494,086) (670,445) (895,088) (449,601) (4) (4,539,984)
– – – (9,908) (23,473) (48,624) (9,406) – (91,411)
– – – – (1,525) (1,034) (76,672) (121,410) (200,641)
– – (30,606) (47) (72) (978) (9,672) (7,275) (48,650)
– – (2,486,366) (805,792) (927,862) (1,447,634) (789,546) (140,900) (6,598,100)
66,748 770,703 (2,185,271) (122,805) (464,702) 96,800 1,451,802 1,991,855 1,605,130
2016 12 31
1 1-3 3 –1 1-5 5
– 789,771 200,101 392 – 240 152 – 990,656
– – 94,222 4,145 13,919 59,413 – – 171,699
– – – 150,326 115,677 212,821 22,009 – 500,833
– 17,725 2,411 7,534 14,106 83,333 38,101 19,701 182,911
– – – 66,328 137 – – – 66,465
54,522 – – 440,081 274,734 1,112,242 1,264,687 2,055,298 5,201,564
– 4,445 – 7,655 10,229 48,089 227,090 45,636 343,144
– – – 2,685 44,220 100,479 866,923 512,215 1,526,522
100 – – 2,631 22,804 92,973 198,277 100,076 416,861
– – 16,179 – – – – – 16,179
54,622 811,941 312,913 681,777 495,826 1,709,590 2,617,239 2,732,926 9,416,834
298
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.4 （ ）
3.4.2 （ ）
2016 12 31
1 1-3 3 –1 1-5 5
– – – (56,160) (32,459) (364,858) – – (453,477)
– – (368,737) (147,601) (209,533) (317,555) (288,036) (704) (1,332,166)
– – – (148,990) (50,753) (59,148) (120) – (259,011)
– – (492) (5,635) (9,412) (29,127) (5,544) – (50,210)
– – – (143,509) (32,280) – – – (175,789)
– – (2,450,476) (497,202) (529,245) (829,525) (467,525) (149) (4,774,122)
– – – (17,995) (45,159) (98,305) (175,085) – (336,544)
– – – (4,907) – (3,560) (93,673) (112,116) (214,256)
– – (24,887) (3) (2) (8) (99) (2,784) (27,783)
– – (2,844,592) (1,022,002) (908,843) (1,702,086) (1,030,082) (115,753) (7,623,358)
54,622 811,941 (2,531,679) (340,225) (413,017) 7,504 1,587,157 2,617,173 1,793,476
2015 12 31
1 1-3 3 –1 1-5 5
– 755,364 164,279 – – – – – 919,643
– – 120,837 38,487 4,612 8,774 – – 172,710
– – – 111,020 58,720 205,493 22,046 – 397,279
– 9,244 382 1,716 14,007 31,128 72,040 17,059 145,576
– – – 38,676 25,395 11,776 – – 75,847
66,220 – – 445,921 287,499 1,093,354 1,160,209 1,653,681 4,706,884
– 2,379 – 18,613 24,588 47,201 142,164 36,983 271,928
– – – 6,884 18,068 64,537 596,518 340,194 1,026,201
139 – – 17,750 30,222 75,098 170,318 58,681 352,208
– – 7,574 – – – – – 7,574
66,359 766,987 293,072 679,067 463,111 1,537,361 2,163,295 2,106,598 8,075,850
A 299
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.4 （ ）
3.4.2 （ ）
2015 12 31
1 1-3 3 –1 1-5 5
– – – (64,773) (14,897) (57,642) – – (137,312)
– – (427,702) (97,549) (135,344) (371,761) (225,085) – (1,257,441)
– – – (94,665) (42,649) (22,650) (323) – (160,287)
– – (344) (5,741) (7,301) (11,978) (4,362) – (29,726)
– – – (31,792) (16,305) – – – (48,097)
– – (2,029,003) (493,730) (669,908) (893,165) (449,179) (4) (4,534,989)
– – – (9,908) (23,473) (48,624) (9,406) – (91,411)
– – – – (1,525) (1,034) (60,379) (117,859) (180,797)
– – (27,055) (1) (5) (15) (114) (2,601) (29,791)
– – (2,484,104) (798,159) (911,407) (1,406,869) (748,848) (120,464) (6,469,851)
66,359 766,987 (2,191,032) (119,092) (448,296) 130,492 1,414,447 1,986,134 1,605,999
、
、 、 。
， ，
。
300
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.4 （ ）
3.4.3
： 、 、 。
：
2016 12 31
– – 13 538 – – 551
– 374 179 437 1,641 270 2,901
374 192 975 1,641 270 3,452
– (185) (17) (434) – – (636)
– (246) (236) (549) (1,202) (29) (2,262)
(431) (253) (983) (1,202) (29) (2,898)
2015 12 31
– 158 139 552 – – 849
– 113 109 265 820 272 1,579
271 248 817 820 272 2,428
– (106) (136) (468) – – (710)
– (71) (123) (307) (954) (398) (1,853)
(177) (259) (775) (954) (398) (2,563)
A 301
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.4 （ ）
3.4.3 （ ）
（ ）
2016 12 31
– – 13 538 – – 551
– 358 173 422 1,595 251 2,799
358 186 960 1,595 251 3,350
– (185) (17) (434) – – (636)
– (244) (235) (546) (1,194) (22) (2,241)
(429) (252) (980) (1,194) (22) (2,877)
2015 12 31
– 158 139 552 – – 849
– 113 109 264 818 234 1,538
271 248 816 818 234 2,387
– (106) (136) (468) – – (710)
– (68) (121) (306) (952) (398) (1,845)
(174) (257) (774) (952) (398) (2,555)
302
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.4 （ ）
3.4.3 （ ）
。
：
2016 12 31
1 1-3 3 –1 1-5 5
546,486 429,092 893,733 80,531 – 1,949,842
(545,115) (428,459) (891,908) (80,432) – (1,945,914)
1,371 633 1,825 99 – 3,928
2015 12 31
1 1-3 3 –1 1-5 5
414,708 230,706 604,502 52,780 27,402 1,330,098
(413,991) (230,803) (602,712) (53,759) (27,484) (1,328,749)
717 (97) 1,790 (979) (82) 1,349
2016 12 31
1 1-3 3 –1 1-5 5
546,485 427,701 893,713 80,531 – 1,948,430
(545,114) (427,072) (891,889) (80,432) – (1,944,507)
1,371 629 1,824 99 – 3,923
2015 12 31
1 1-3 3 –1 1-5 5
414,162 230,606 604,372 52,691 27,361 1,329,192
(413,462) (230,704) (602,572) (53,655) (27,469) (1,327,862)
700 (98) 1,800 (964) (108) 1,330
A 303
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.4 （ ）
3.4.4
、 、 、
。 ：
2016 12 31
33,028 50,276 2,821 86,125
528,199 – – 528,199
124,846 1,740 299 126,885
150,223 109,125 20,346 279,694
231,566 – – 231,566
1,067,862 161,141 23,466 1,252,469
2015 12 31
37,575 44,745 8,927 91,247
438,608 – – 438,608
148,366 1,560 159 150,085
173,844 115,055 44,826 333,725
294,834 – – 294,834
1,093,227 161,360 53,912 1,308,499
2016 12 31
33,028 50,276 2,821 86,125
528,199 – – 528,199
124,811 1,740 299 126,850
150,053 109,006 20,346 279,405
231,165 – – 231,165
1,067,256 161,022 23,466 1,251,744
2015 12 31
37,575 44,732 8,927 91,234
438,608 – – 438,608
148,366 1,560 159 150,085
173,842 115,026 44,826 333,694
294,355 – – 294,355
1,092,746 161,318 53,912 1,307,976
304
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.5
3.5.1
。
， 。
， 、 ， ：
(1)
；
(2) ，
；
(3) 。
，
，
。
， 。
（ ）
， 。
、 、
。
， 。 ， ，
– ，
。
、 、 、
； – 、 、
、 。 。
， ，
。 。
，
， 。
，
。 。
A 305
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.5 （ ）
3.5.2
， ：
2016 12 31
9,608 169,613 – 179,221
– 37,223 – 37,223
179,156 157,674 5,925 342,755
188,764 364,510 5,925 559,199
(3,184) (46,516) – (49,700)
– (34,599) – (34,599)
– (20,635) – (20,635)
(3,184) (101,750) – (104,934)
2015 12 31
7,306 131,693 – 138,999
– 34,310 – 34,310
37,272 225,946 1,521 264,739
44,578 391,949 1,521 438,048
(825) (28,472) – (29,297)
– (33,164) – (33,164)
– (12,640) – (12,640)
(825) (74,276) – (75,101)
306
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.5 （ ）
3.5.2 （ ）
2016 12 31
9,180 166,997 – 176,177
– 37,115 – 37,115
172,575 144,892 5,557 323,024
181,755 349,004 5,557 536,316
(3,184) (46,507) – (49,691)
– (34,575) – (34,575)
– (20,635) – (20,635)
(3,184) (101,717) – (104,901)
2015 12 31
7,110 131,031 – 138,141
– 34,240 – 34,240
33,098 221,680 1,190 255,968
40,208 386,951 1,190 428,349
(825) (28,472) – (29,297)
– (33,154) – (33,154)
– (12,640) – (12,640)
(825) (74,266) – (75,091)
。
A 307
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.5 （ ）
3.5.2 （ ）
：
2015 12 31 1,521
15
15
–
4,879
–
–
–
–
(490)
2016 12 31 5,925
2016 12 31
（ ） 15
（ ） –
2015 12 31 1,190
3
3
–
4,854
–
–
–
–
(490)
2016 12 31 5,557
2016 12 31
（ ） 3
（ ） –
。 ，
。
2016 12 31 2015 12 31 ，
，
。
308
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.5 （ ）
3.5.3
。 ，
、 、 、 、 、 、
。
2016 12 31 2015 12 31
1,407,449 1,409,564 933,683 965,328
385,020 385,014 323,679 328,809
1,792,469 1,794,578 1,257,362 1,294,137
(208,880) (207,882) (157,466) (164,830)
(208,880) (207,882) (157,466) (164,830)
2016 12 31 2015 12 31
1,408,124 1,410,442 932,422 963,641
377,815 377,767 319,762 624,801
1,785,939 1,788,209 1,252,184 1,588,442
(169,551) (168,859) (141,415) (147,877)
(169,551) (168,859) (141,415) (147,877)
A 309
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.5 （ ）
3.5.3 （ ）
：
2016 12 31
9,979 1,399,585 – 1,409,564
– 99,751 285,263 385,014
9,979 1,499,336 285,263 1,794,578
– (207,882) – (207,882)
– (207,882) – (207,882)
2016 12 31
9,895 1,400,547 – 1,410,442
– 99,751 278,016 377,767
9,895 1,500,298 278,016 1,788,209
– (168,859) – (168,859)
– (168,859) – (168,859)
310
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.5 （ ）
3.5.3 （ ）
2015 12 31
6,214 958,039 1,075 965,328
– 46,501 282,308 328,809
6,214 1,004,540 283,383 1,294,137
– (164,830) – (164,830)
– (164,830) – (164,830)
2015 12 31
4,521 958,045 1,075 963,641
– 44,592 280,209 324,801
4,521 1,002,637 281,284 1,288,442
– (147,877) – (147,877)
– (147,877) – (147,877)
3.6
。
。 ， 。
， 。 ，
。
2016 12 31 ，
。
A 311
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.7
“ ” ， “ ” ， ：
(1) ；
(2) ， ；
(3) 。
， 。
《 （ ）》 ， 、
、 、 。 ：
(1) 、 5% 、6% 8%;
(2) 2.5% ， ；
(3) 1% ， ；
(4) ， ，
。
， ：
(1) ： 、 、 、 、
、 ， ；
(2) ： ；
(3) ： 、 ，
。
： 、 （ ），
。
312
（ ）
2016 12 31
（ ， ）
、 （ ）
3 （ ）
3.7 （ ）
2014 4 ， ， ，
， ，
， 。 ，
。 《 （ ）》
：
2016 12 31 2015 12 31
(%) 11.00 11.14
(%) 12.16 11.46
(%) 14.02 13.49
571,466 521,641
(3,335) (3,154)
568,131 518,487
59,920 14,943
628,051 533,430
95,910 94,432
723,961 627,862
5,163,250 4,653,723
、
， 。
、
2017 03 28 。
A 313
2016
（ ， ）
1
2016 2015
、 62 26
41 140
658 453
(183) (144)
（ ） (18) (12)
560 463
2016 2015
、 62 27
31 21
359 380
(106) (97)
346 331
《 1 － (2008)》，
， ， ，
。
， “ ”、“ 、
， 、 ”、
“ ” “ ” 。
2
《 15 － 》
（2014 ） [2014]54 ） ， 。
2016 。
2016
2016 12 31 。
3
《
9 － 》 2010 ） 。
2016
% （ ） （ ）
12.22 0.89 0.89
12.11 0.89 0.89
314
4
2016 12 31
：
2,725 22,495 26,608 18,494 21,737 21,990 12 19 2,062 3,730 2,301 3,040 609 431 78 72 62 15 1,667 238 – – – – 57,861 70,524
2,935 42,672 28 22 2,564 187 9,963 861 39,687 15,363 24 263 3,387 590 186 10 47 373 121 107 69 – – – 59,011 60,448
44,402 23,734 7,102 5,503 5,051 874 4,732 3,027 2,864 4,239 693 1,483 5,078 188 24 – 2,619 – 11,148 2,574 – – – – 83,713 41,622
8,876 11,485 – – – – 304 467 – – – – – – – – – – – – – – – – 9,180 11,952
10,309 7,935 – – 314 221 239 85 42 1 40 5 11 – – – 166 23 – – 33 – – – 11,154 8,270
205,710 185,763 24,725 25,708 34,631 29,158 16,784 15,475 14,668 14,675 13,573 14,316 26,717 22,259 773 176 17,863 11,027 27,269 6,863 6,154 – – – 388,867 325,420
134,052 93,426 15,446 3,257 3,474 – 12,308 4,405 5,803 1,251 5,802 930 5,476 132 – – 5,562 2,284 240 – 2,278 – – – 190,441 105,685
– – – – 4,078 1,740 285 149 – – 2,936 1,714 1,565 548 – – – – 932 367 – – – – 9,796 4,518
19,993 43,449 214 37 268 81 672 106 442 206 136 (110) 201 1,392 2,057 1,869 2,844 (1,308) 4,476 17,345 33 – 3 – 31,339 63,067
429,002 430,959 74,123 53,021 72,117 54,251 45,299 24,594 65,568 39,465 25,505 21,641 43,044 25,540 3,118 2,127 29,163 12,414 45,853 27,494 8,567 – 3 – 841,362 691,506
：
– – – – – – – – – – – – – – – – 1,655 – 2,476 – – – – – 4,131 –
4,485 2,201 8 62 14 30 14 – 26,893 12,997 87 52 14 18 15 – – – 808 5,046 764 – – – 33,102 20,406
38,907 50,777 33,818 16,914 40,469 23,859 20,304 12,491 20,222 18,016 4,467 2,483 16,837 12,540 2,789 1,948 3,683 1,036 30,740 15,866 1,195 – – – 213,431 155,929
16,341 13,686 – – – – – – – – – – – – – – – 10 – – – – – – 16,341 13,696
11,223 7,476 – – 203 327 81 23 77 12 10 13 8 16 – – 617 140 – – 1 – – – 12,220 8,007
316,721 320,343 5,215 5,523 4,993 6,039 625 160 8,142 2,588 59 1,111 16,749 12,501 280 161 177 53 5,824 2,088 70 – – – 358,855 350,567
1,182 10,069 6,521 5,552 3,057 108 14,920 4,844 271 – – 1,549 – – – – 23,089 12,765 3,733 1,948 – – – – 52,773 36,835
282 274 20 19 16 8 6 5 21 18 9 6 10 7 – – 4 4 10 9 12 – – – 390 350
23,035 15,841 – – – – – – – – – – – – – – – – 1,812 2,000 – – – – 24,847 17,841
（
4,297 3,288 27,633 24,432 22,946 23,729 8,827 6,799 9,067 5,105 20,685 16,778 8,808 215 5 16 132 (1,747) 205 373 6,504 – 4 – 109,113 78,988
416,473 423,955 73,215 52,502 71,698 54,100 44,777 24,322 64,693 38,736 25,317 21,992 42,426 25,297 3,089 2,124 29,357 12,261 45,608 27,330 8,546 – 4 – 825,203 682,619
2016
：
，
– – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – –
1,130 (358) (16) (112) (45) (128) (66) (123) (27) (84) (136) (556) 143 (48) 15 (11) (256) (262) 30 (18) 33 – – – 805 (1,700)
1,002 1,003 – – 115 115 – – 322 288 – – – – 2 2 – – – – – – – – 1,441 1,408
10,397 6,359 924 631 349 164 588 395 580 525 324 205 475 291 12 12 62 415 215 182 (12) – (1) – 13,913 9,179
12,529 7,004 908 519 419 151 522 272 875 729 188 (351) 618 243 29 3 (194) 153 245 164 21 – (1) – 16,159 8,887
A
（
429,002 430,959 74,123 53,021 72,117 54,251 45,299 24,594 65,568 39,465 25,505 21,641 43,044 25,540 3,118 2,127 29,163 12,414 45,853 27,494 8,567 – 3 – 841,362 691,506
）
）
315
316
（
4 （ ）
2016
2016
，
、 7,054 6,341 426 394 325 217 321 236 213 269 200 159 385 310 34 26 102 236 113 204 14 – – – 9,187 8,392
5,251 6,656 325 324 139 240 322 267 166 245 124 168 249 270 31 23 83 83 20 193 11 – – – 6,721 8,469
10,459 12,975 630 445 447 516 657 515 806 1,133 144 227 669 674 52 27 472 330 696 1,008 14 – – – 15,046 17,850
(5,208) (6,319) (305) (121) (308) (276) (335) (248) (640) (888) (20) (59) (420) (404) (21) (4) (389) (247) (676) (815) (3) – – – (8,325) (9,381)
1,284 1,285 94 64 133 76 26 36 28 32 44 33 119 58 2 2 39 28 58 11 4 – – – 1,831 1,625
（
1,362 1,381 103 73 137 79 30 39 47 38 47 39 122 60 2 2 39 30 62 13 4 – – – 1,955 1,754
）
(78) (96) (9) (9) (4) (3) (4) (3) (19) (6) (3) (6) (3) (2) – – – (2) (4) (2) – – – – (124) (129)
）
（
） (42) (249) – – (11) (1) 16 (18) – 11 11 – 4 – – – (2) – – – (2) – – – (26) (257)
（
） 368 (189) – – (5) 0 (54) 13 1 (10) 13 (7) 20 – – – – (1) – – – – – – 343 (194)
（ ） (67) (1,163) (1) (1) 69 (98) 11 (62) 18 (9) 8 (36) (7) (18) 1 1 (18) 126 35 – 1 – – – 50 (1,260)
260 1 8 7 – – – – – – – 1 – – – – – – – – – – – – 268 9
、 (2,237) (2,244) (130) (95) (59) (93) (104) (57) (36) (99) (43) (49) (156) (104) (35) (21) (176) (78) (60) (33) (26) – (1) – (3,063) (2,873)
(14) – (2) – (1) – – – – (21) (1) (1) – – (1) – (1) – (7) (2) – – – – (27) (24)
(1,903) (2,064) (132) (121) (70) (55) (48) (38) (99) (81) (52) (47) (61) (52) (20) (21) (78) (78) (36) (33) (13) – (1) – (2,513) (2,590)
(320) (180) 4 26 12 (38) (56) (19) 63 3 10 – (95) (52) (14) – (97) – (17) 2 (13) – – – (523) (258)
– – – – – – – – – – – (1) – – – – – – – – – – – – – (1)
、 （
“－”
） 4,817 4,097 296 299 266 124 217 179 177 170 157 110 229 206 (1) 5 (74) 158 53 171 (12) – (1) – 6,124 5,519
：
90 15 – – – – – 1 – – 2 2 – – 1 – – – – – – – – – 93 18
：
(19) (24) – – – – – – – – – – – – – – – – (1) (1) – – – – (20) (25)
、 （
“－”
） 4,888 4,088 296 299 266 124 217 180 177 170 159 112 229 206 – 5 (74) 158 52 170 (12) – (1) – 6,197 5,512
：
(608) (1,045) (3) 7 (80) (110) (25) (51) (89) (39) (41) (54) (45) (25) – – 22 (25) (19) (70) – – – – (888) (1,412)
、 （
“－”
） 4,280 3,043 293 306 186 14 192 129 88 131 118 58 184 181 – 5 (52) 133 33 100 (12) – (1) – 5,309 4,100
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