证券代码：601636 证券简称：旗滨集团 公告编号：2021-101
债券代码：113047 债券简称：旗滨转债
株洲旗滨集团股份有限公司
关于理财产品投资的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要提示：
本次理财产品投资内容：办理购买理财产品 3,000 万元
本次购买理财产品的受托方：招商银行股份有限公司深圳分行
本次委托理财金额：购买理财产品金额为人民币 3,000 万元
购买的理财产品名称：招商银行点金系列进取型区间累积 29 天结构性
存款
购买的期限：2021 年 9 月 1 日-2021 年 9 月 30 日
履行的审议程序：公司第四届董事会第二十八次会议同意公司使用闲置
自有资金进行投资理财业务的额度为不超过 8.5 亿元(单日最高余额)。具体内容
详见 2021 年 5 月 14 日在上海证券交易所网站（http:// www.sse.com.cn）披露
的相关公告（公告编号：2021-061、2021-064）。
根据公司第四届第二十八次董事会会议同意继续使用闲置自有资金进行短
期投资理财业务的决议，现将公司及其子（孙）公司近期办理理财产品的进展情
况公告如下：
一、 本次委托理财概况
（一）委托理财目的
在不影响公司正常生产经营并确保资金安全的前提下，使用部分闲置资金进
行现金管理，是为了进一步提高资金的使用效率，有效降低财务成本，为公司和
股东获得更高的回报。
（二）资金来源
本次理财资金来源为：闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
1、购买理财产品情况
单位：万元
受托方 委托 预期 是否
理财 存续 结构
名称 理财 年化 预计 收益 构成
产品名称 本金 期 化安
（银行 产品 收益 收益 类型 关联
金额 (天) 排
名称） 类型 率 交易
招商银行 招商银行点金 保本
1.29%
股份有限 结构性 系列进取型区 3.07-7. 浮动
3,000 -3.12 29 无 否
公司深圳 存款 间累积 29 天 44 收益
%
分行 结构性存款 型
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司将风险控制放在首位，对理财产品投资严格把关，谨慎投资。
1.投资风险
公司开展的银行理财业务，通过选取低风险、短周期、优方案的银行理财产
品，可较大程度避免政策性变化等带来的投资风险；但尽管保本型银行理财产品
属于低风险投资品种，考虑到金融市场受宏观经济的影响较大，不排除该项投资
受到市场波动影响的风险，投资的实际收益存在不确定性风险。
2.针对投资风险，拟采取措施如下：
（1）公司理财业务，将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量的介入
和退出。公司将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，必要时可外聘人
员、委托相关专业机构，对投资品种、止盈止亏等进行研究、论证，提出研究报
告。如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制
投资风险。
（2）公司购买理财产品的银行尽量与公司日常经营业务合作较多的商业银
行进行，对理财业务管理规范，对理财产品的风险控制严格，公司通过与合作银
行的日常业务往来，能够及时掌握所购买理财产品的动态变化，从而降低投资风
险。
（3）资金使用情况由公司审计内控部进行日常监督。
（4）公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行定期或不
定期检查，如发现违规操作情况可提议召开董事会，审议停止该投资。
（5）公司将依据中国证监会、上海证券交易所的相关规定，在定期报告中
披露报告期内理财产品的购买以及损益情况。
公司本次购买的理财产品符合董事会和公司内部资金管理的要求。
二、 本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
公司全资子公司深圳市新旗滨科技有限公司本次向招商银行股份有限公司
深圳分行购买了人民币结构性存款3,000万元。具体情况如下：
（1） 产品名称：招商银行点金系列进取型区间累积29天结构性存款
（2） 产品类型：保本浮动收益型
（3） 结构性存款货币：人民币
（4） 本金金额：人民币3,000万元
（5） 预期收益率：年化收益率为1.29%至3.12%
（6） 结构性存款启动日：2021年9月1日
（7） 结构性存款到期日：2021年9月30日
（8） 结构性存款期限：从结构性存款启动日（含）开始到结构性存款到
期日（不含）止，共29天。
（9） 银行工作日：结构性存款到期日、结构性存款收益支付日和结构性
存款本金返还日采用中国银行营业日。
（10） 收益计算基础：A/365
（二）委托理财的资金投向
招商银行股份有限公司“招商银行点金系列进取型区间累积 29 天结构性存
款”的本金投资于银行存款和衍生金融工具。衍生金融工具包括但不限于信用、
权益、商品、外汇、利率期权等衍生金融工具。
三、 委托理财受托方的情况
（一）受托方的基本情况
是否
法定 主要股东 为本
成立 注册资本
名称 代表 主营业务 及实际控 次交
时间 （万元）
人 制人 易专
设
吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办
理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政
府债券;买卖政府债券;同业拆借;提供信用证服务及担
招商
保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务。外汇
银行 香港中央结
1987年 存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;国际结算;结汇、售
股份 缪建民 2,521,984.56 算(代理人) 否
4月8日 汇;同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外
有限 有限公司
汇担保;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;发行
公司
和代理发行股票以外的外币有价证券;自营和代客外汇买
卖;资信调查、咨询、见证业务;离岸金融业务。经中国银
监会批准的其他业务。
（二）受托方主要财务指标。
招商银行股份有限公司（证券代码：600036）为上海证券交易所挂牌上市公
司，属于已上市金融机构。
（三）本次委托理财受托方为已上市金融机构，与公司、公司控股股东及实
际控制人之间无关联关系。
（四）公司董事会尽职调查情况
本公司之前同受托方保持着理财合作业务关系，未发生未能兑现或者本金、
利息出现损失的情形，公司也查阅了受托方相关工商信息及财务资料，未发现存
在损害公司理财业务开展的具体情况。
四、 对公司的影响
（一）公司主要财务指标 单位：万元
项目 2020 年 12 月 31 日 2021 年 6 月 30 日
资产总额 1,432,562 1,699,192
负债总额 478,813 588,682
净资产 947,317 1,104,607
经营活动产生的现金流量净额 311,790 238,000
公司2021年6月30日的财务数据未经审计。
（二）理财业务对公司的影响
截止本公告日，公司理财支付的金额（理财本金余额）为58,000万元，占公
司2021年6月末货币资金（未经审计）的比例为19.88%。
公司理财业务对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会
造成重大影响。一是公司账户资金以保障经营性收支为前提，公司开展的理财业
务，在确保公司当前生产经营及项目建设所需资金和保证自有资金安全的前提下
进行的，不会影响公司日常资金正常周转和业务发展的需要；二是公司理财业务
并非以中长期投资为目的，只针对资金统筹管理出现银行账户资金短期闲置时，
为提高资金效率，降低财务成本，购买固定收益或低风险的短期银行理财产品。
用于理财的资金周期短，不影响公司主营业务的发展，且有利于进一步提高公司
整体收益和投资回报，符合公司和全体股东的利益。
五、 投资风险提示
尽管本次公司进行现金管理，购买安全性高、流动性好、有保本约定的产品，
属于低风险投资产品，但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不
排除该项投资可能受到市场波动的影响。
六、 决策程序的履行及监事会、独立董事意见
1、公司理财事项决策程序。2021年5月13日，公司第四届董事会第二十八次
会议审议通过了《关于继续使用闲置自有资金进行投资理财业务的议案》。同意
公司使用闲置自有资金进行投资理财业务，额度为不超过8.5亿元(单日最高余
额)，自2021年5月13日起至2022年5月31日期间有效，额度内资金可以循环滚动
使用。董事会授权公司经营层根据具体投资产品的情况，组织制定理财投资方案，
授权董事长签署相关合同文件。理财投资方案由公司经营层负责组织、协调，财
务总监牵头实施，公司财务管理部具体操作落实。本事项涉及额度在公司董事会
审批权限范围内，无需提交股东大会审批。
2、公司监事会同意公司本次继续使用闲置自有资金进行投资理财业务的议
案，并发表了明确的同意意见。
3.公司独立董事同意《关于继续使用闲置自有资金进行投资理财业务的议
案》，并发表了明确的同意意见。
七、 公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况：
公司累计使用闲置自有资金购买理财产品资金195,000万元（含本次理财金
额，共33笔；其中理财投资单日最高余额为5.8亿元），已收回137,000万元（26
笔），期末尚未到期理财产品本金余额为58,000万元（7笔）。
具体情况如下： 单位：万元
尚未收
序 实际投 实际收 实际收 回
理财产品类型
号 入金额 回本金 益 本金金
额
1 广发银行“薪加薪 16 号”人民币结构性存款 1,500 1,500 11.28
2020 年挂钩汇率对公结构性存款定制第九期产品
2 5,000 5,000 37.50
114
广发银行“物华添宝”W 款 2020 年第 166 期人民币
3 结构性存款（特别版）（机构版）（挂钩沪金 2012 合 3,500 3,500 26.32
约看涨阶梯结构）
招商银行挂钩黄金看涨三层区间一个月结构性存款
4 3,000 3,000 6.90
CHZ01469
广发银行“物华添宝”W 款 2020 年第 183 期人民币
5 结构性存款（机构版）(挂钩沪金 2106 合约看涨价差 5,000 5,000 14.58
结构)
2020 年挂钩汇率对公结构性存款定制第十期产品
6 5,000 5,000 18.15
325
广发银行“物华添宝”W 款人民币结构性存款（机构
7 7,000 7,000 33.81
版）(挂钩沪金 2106 合约看涨阶梯结构)
8 兴业银行企业金融人民币结构性存款产品 5,000 5,000 30.25
2020 年对公结构性存款挂钩汇率定制第十二期产品
9 10,000 10,000 50.83
120
广发银行“物华添宝”W 款 2020 年第 216 期人民币
10 结构性存款（机构版）（挂钩豆粕 2105 合约欧式二元 6,000 6,000 33.67
看涨结构）
广发银行“广银创富”W 款 2020 年第 159 期人民币
11 结构性存款（机构版）（挂钩中证 500 指数看涨价差 5,000 5,000 27.18
结构）
2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第一期产品
12 5,000 5,000 38.13
137
13 （广东）对公结构性存款 20210023 2,500 2,500 32.04
14 （广东）对公结构性存款 20210024 2,500 2,500 9.35
2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第三期产品
15 5,000 5,000 39.46
108
2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第三期产品
16 5,000 5,000 40.00
160
2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第三期产品
17 8,000 8,000 41.62
232
2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第四期产品
18 5,000 5,000 25.88
195
19 招商银行点金系列进取型区间累积 30 天结构性存款 3,000 3,000 5.87
20 2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第五期产品 83 8,000 8,000 23.00
21 2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第五期产品 97 3,000 3,000 8.38
2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第五期产品
22 8,000 8,000 70
295
2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第五期产品
23 5,000 5,000 43.75
295
24 2021 年挂钩汇率对公结构性存款 5,000 5,000 43.21
2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第六期产品
25 8,000 8,000 41.4
109
26 2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第七期产品 70 8,000 8,000 22.67
2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第七期产品
27 6,000 6,000
537
2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第七期产品
28 9,000 9,000
538
2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第八期产品
29 5,000 5,000
255
2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第八期产品
30 10,000 10,000
256
2021 年挂钩汇率对公结构性存款定制第八期产品
31 10,000 10,000
287
广发银行“薪加薪 16 号”G 款人民币结构性存款（机
32 15,000 15,000
构版）（挂钩欧元兑美元向上不触碰结构）
33 招商银行点金系列进取型区间累积 29 天结构性存款 3,000 3,000
合计 195,000 137,000 775.23 58,000
最近12个月内单日最高投入金额 58,000
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 6.12
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 0.42
目前已使用的理财额度 58,000
尚未使用的理财额度 27,000
总理财额度 85,000
八、 备查附件
1、公司第四届董事会第二十八次会议决议；
2、独立董事意见；
3、本次办理理财产品的相关业务凭证。
特此公告！
株洲旗滨集团股份有限公司
二〇二一年九月八日
