成都银行股份有限公司 2018 年第三季度报告 成都银行股份有限公司 BANK OF CHENGDU CO., LTD. (股票代码:601838) 2018年第三季度报告 1 成都银行股份有限公司 2018 年第三季度报告 目 录 一、重要提示.......................................................................................................... 3 二、公司基本情况.................................................................................................. 3 三、经营情况讨论与分析......................................................................................6 四、重要事项.......................................................................................................... 6 五、季度主要财务数据..........................................................................................9 附录........................................................................................................................ 12 2 成都银行股份有限公司 2018 年第三季度报告 一、重要提示 1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、 准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责 任。 1.2 本公司第六届董事会第二十八次会议于 2018 年 10 月 30 日审议通过《关于成 都银行股份有限公司 2018 年第三季度报告的议案》。本次董事会应出席董事 12 人,实 际出席董事 10 人,王立新董事委托王晖董事长代为出席会议并行使表决权,甘犁独立 董事委托宋朝学独立董事代为出席会议并行使表决权。 1.3 本公司法定代表人、董事长、行长王晖,主管会计工作负责人罗结,财务负责 人兼财务部门负责人兰青保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 1.4 本公司第三季度报告未经审计。 1.5 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制,除特别说明为母 公司数据外,均为合并报表数据,货币单位以人民币列示。 二、公司基本情况 2.1 主要财务数据 单位:千元 本报告期比上年同 项目 2018 年 1-9 月 2017 年 1-9 月 期增减(%) 营业收入 8,418,147 6,546,592 28.59 营业利润 3,671,299 3,398,649 8.02 利润总额 3,662,173 3,394,113 7.90 归属于母公司股东的净利润 3,395,795 2,809,978 20.85 归属于母公司股东的扣除非 3,397,976 2,790,579 21.77 经常性损益后的净利润 经营活动产生的现金流量净 2,628,242 43,062,592 -93.90 额 本报告期末比上年 项目 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 度末增减(%) 总资产 484,009,792 434,539,478 11.38 3 成都银行股份有限公司 2018 年第三季度报告 发放贷款和垫款总额 173,660,164 148,662,682 16.81 贷款损失准备 6,543,405 5,074,015 28.96 总负债 454,034,423 409,515,036 10.87 吸收存款 352,465,241 312,797,150 12.68 归属于母公司股东的净资产 29,900,295 24,952,212 19.83 归属于母公司股东的每股净 8.28 7.68 7.81 资产(元/股) 本报告期比上年同 项目 2018 年 1-9 月 2017 年 1-9 月 期增减(%) 基本每股收益(元/股) 0.95 0.86 10.47 稀释每股收益(元/股) 0.95 0.86 10.47 扣除非经常性损益后的基本 0.95 0.86 10.47 每股收益(元/股) 加权平均净资产收益率 11.91% 12.34% 下降 0.43 个百分点 扣除非经常性损益后的加权 11.92% 12.26% 下降 0.34 个百分点 平均净资产收益率 每股经营活动产生的现金流 0.74 13.25 -94.42 量净额(元/股) 注:1、每股收益和净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资 产收益率和每股收益的计算及披露》(2010 年修订)计算。 2、非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2008〕43 号《公开发行证券的公司信息 披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》的定义计算。 3、加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均未年化处理。 非经常性损益项目和金额 单位:千元 项目 2018 年 1-9 月 2018 年 7-9 月 久悬未取款 -136 -201 其他非经常性损益 1,524 -614 合计 1,388 -815 减:非经常性损益所得税影响数 3,318 550 少数股东损益影响数(税后) 251 256 归属于母公司股东的非经常性损益净额 -2,181 -1,621 4 成都银行股份有限公司 2018 年第三季度报告 2.2 截至报告期末的普通股股东总数,前十名普通股股东、前十名无限售条件的普 通股股东的持股情况 单位:股 股东总数(户) 110,365 前十名股东持股情况 期末持股数 持有有限售条 质押或冻结情况 股东名称(全称) 比例(%) 股东性质 量 件股份数量 股份状态 数量 成都金融控股集团有 652,418,000 18.06 652,418,000 - - 国有法人 限公司 HONG LEONG 650,000,000 17.99 650,000,000 - - 境外法人 BANK BERHAD 渤海产业投资基金管 240,000,000 6.64 240,000,000 - - 境内非国有法人 理有限公司 北京能源集团有限责 160,000,000 4.43 160,000,000 - - 国有法人 任公司 成都欣天颐投资有限 124,194,000 3.44 124,194,000 - - 国有法人 责任公司 成都弘苏投资管理有 124,171,300 3.44 124,171,300 质押 26,000,000 境内非国有法人 限公司 上海东昌投资发展有 120,000,000 3.32 120,000,000 冻结 50,000,000 境内非国有法人 限公司 成都工投资产经营有 117,965,400 3.27 117,965,400 - - 国有法人 限公司 绵阳科技城产业投资 110,053,900 3.05 110,053,900 - - 境内非国有法人 基金(有限合伙) 新华文轩出版传媒股 80,000,000 2.21 80,000,000 - - 国有法人 份有限公司 前十名无限售条件股东持股情况 股份种类及数量 股东名称 持有无限售条件流通股的数量 种类 数量 香港中央结算有限公司 5,376,841 人民币普通股 5,376,841 中国建设银行股份有限公司-万 家新利灵活配置混合型证券投资 2,757,400 人民币普通股 2,757,400 基金 李秀满 1,481,300 人民币普通股 1,481,300 中国建设银行股份有限公司-安 1,394,400 人民币普通股 1,394,400 信价值精选股票型证券投资基金 加拿大年金计划投资委员会-自 1,207,899 人民币普通股 1,207,899 有资金 陈金珍 1,206,989 人民币普通股 1,206,989 5 成都银行股份有限公司 2018 年第三季度报告 施志洪 1,158,600 人民币普通股 1,158,600 西藏银帆投资管理有限公司-银 1,152,600 人民币普通股 1,152,600 帆 9 期私募基金 杨清江 1,120,500 人民币普通股 1,120,500 三亚天泓房地产投资开发有限公 1,005,578 人民币普通股 1,005,578 司 上述股东关联关系及一致行动的 上述股东之间本行未知其关联关系 说明 表决权恢复的优先股股东及持股 不适用 数量的说明 注:渤海产业投资基金管理有限公司出资来源为渤海产业投资基金 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名无限售条件的优先股 股东持股情况表 □ 适用 √不适用 三、经营情况讨论与分析 报告期内,全行各项业务稳步发展,经营业绩持续增长,资产质量持续提升。 业务规模稳步增长。截至报告期末,总资产达 4,840.10 亿元,较年初增长 494.70 亿元,增幅 11.38%;吸收存款规模 3,524.65 亿元,较年初增长 396.68 亿元,增幅 12.68% ; 发 放 贷 款 及 垫 款 总 额 1,736.60 亿 元 , 较 年 初 增 长 249.97 亿 元 , 增 幅 16.81%。 经营效益持续提升。前三季度实现营业收入 84.18 亿元,同比增长 18.72 亿元,增 幅 28.59%;实现归属于母公司股东的净利润 33.96 亿元,同比增长 5.86 亿元,增幅 20.85%;基本每股收益 0.95 元,同比增长 0.09 元。 监管指标总体良好。截至报告期末,全行不良贷款率 1.56%,较年初下降 0.13 个 百分点;拨备覆盖率 241.51%,较年初提高 40.10 个百分点;资本充足率 13.60%,较年 初下降 0.06 个百分点;核心一级资本充足率 10.65%,较年初提高 0.18 个百分点。 四、重要事项 4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因 6 成都银行股份有限公司 2018 年第三季度报告 单位:千元 项目 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 增减幅度(%) 变动主要原因 存放同业及其他金 13,638,109 19,951,120 -31.64 存放同业款减少 融机构款项 交易性金融资产投资减 交易性金融资产 499,029 1,856,286 -73.12 少 买入返售金融资产 3,225,609 38,993,094 -91.73 买入返售债券投资减少 可供出售金融资产投资 可供出售金融资产 78,920,730 36,711,027 114.98 增加 应收款项类投资 58,944,419 42,326,666 39.26 应收款项类投资扩大 同业及其他金融机 9,969,501 4,273,690 133.28 同业存放款项增加 构存放款项 拆入资金 4,199,005 572,458 633.50 拆入资金增加 卖出回购金融资产 15,659,384 41,873,494 -62.60 卖出回购债券减少 款 应交税费 616,019 371,287 65.91 应交企业所得税增加 应付债券 64,122,112 43,668,227 46.84 发行同业存单增加 预计负债 0 35,067 -100.00 未决诉讼已裁定 其他负债 1,241,612 630,620 96.89 待划转清算款项增加 IPO 发行溢价及长期股 资本公积 6,155,585 4,023,832 52.98 权投资权益增加 可供出售金融资产公允 其他综合收益 50,864 -19,874 上年同期为负数 价值变动 项目 2018 年 1-9 月 2017 年 1-9 月 增减幅度(%) 变动主要原因 利息收入 13,636,570 10,331,931 31.98 生息资产规模增加 利息支出 6,702,352 4,944,715 35.55 付息负债规模增加 银行卡、理财及投资银 手续费及佣金收入 280,266 413,437 -32.21 行业务手续费收入下降 手续费及佣金支出 73,527 112,519 -34.65 银行卡手续费支出减少 可供出售金融资产投资 投资收益 1,235,246 810,197 52.46 收益增加 汇兑损益 27,017 2,153 1,154.85 市场汇率波动影响 交易性金融资产价值变 公允价值变动损益 -5,029 2,384 -310.95 化影响 其他收益 10,514 13,710 -23.31 政府补助减少 资产减值损失 2,692,672 1,201,815 124.05 减值准备计提增加 营业外收入 3,062 1,952 56.86 其他营业外收入增加 7 成都银行股份有限公司 2018 年第三季度报告 捐赠支出和赔偿支出增 营业外支出 12,188 6,488 87.85 加 所得税费用 263,534 582,703 -54.77 免税收入增加 少数股东损益 2,844 1,432 98.60 子公司利润增加 其他综合收益的税 可供出售金融资产公允 70,738 -9,224 上年同期为负数 后净额 价值变动 4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 (1)公司于 2018 年 8 月 7 日召开第六届董事会第二十四次(临时)会议,审议通 过了《关于选举本行董事长的议案》,选举王晖先生为第六届董事会董事长,任期至第 六届董事会届满为止。2018 年 9 月 30 日,公司收到《中国银监会四川监管局关于核准 王晖成都银行股份有限公司董事长任职资格的批复》(川银监复〔2018〕261 号),核 准王晖先生公司董事长的任职资格。2018 年 10 月 18 日,成都市工商行政管理局重新 核发公司《营业执照》,公司法定代表人变更为王晖先生。有关详情请参阅公司于 2018 年 8 月 8 日、2018 年 10 月 8 日、2018 年 10 月 23 日在上海证券交易所网站披露 的相关公告。 (2)2018 年 8 月 21 日,公司第六届董事会第二十六次会议审议通过了《关于发 行成都银行双创金融债的议案》,拟在银行间债券市场发行人民币 5 亿元的双创专项金 融债券,发行期限为 3 年,具体利率水平由市场确定,募集资金投向符合条件的创新创 业企业及创新创业服务企业。本次双创专项金融债券发行方案尚需提交公司股东大会审 议,最终方案以监管机构批准为准。 (3)2018 年 9 月 5 日,四川银监局下发《中国银监会四川监管局关于四川锦程消 费金融有限责任公司股权变更和增加注册资本的批复》(川银监复〔2018〕213 号), 同意四川锦程消费金融有限责任公司注册资本由 3.2 亿元增至 4.2 亿元,同意丰隆银行 (HONG LEONG BANK BERHAD)转让四川锦程消费金融有限责任公司股权 10,640 万元。 2018 年 10 月 23 日,四川锦程消费金融有限责任公司取得了成都高新区市场和质量监 督管理局换发的《营业执照》。四川锦程消费金融有限责任公司注册资本及股权变更 后,成都银行持股占比 38.86%,周大福企业有限公司持股占比 25%,凯枫融资租赁(杭 8 成都银行股份有限公司 2018 年第三季度报告 州)有限公司持股占比 19%,丰隆银行(HONG LEONG BANK BERHAD)持股占比 12%,浩 泽净水国际控股有限公司持股占比 5.14%。 4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项 □ 适用 √不适用 4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生 重大变动的警示及原因说明 □ 适用 √不适用 五、季度主要财务数据 5.1 补充财务数据 项目 2018 年 1-9 月 2017 年 1-9 月 资产利润率(年化) 0.99% 0.97% 成本收入比 23.75% 28.95% 项目 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 不良贷款率 1.56% 1.69% 拨备覆盖率 241.51% 201.41% 贷款拨备率 3.77% 3.41% 5.2 主要业务数据 单位:千元 项目 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 吸收存款 352,465,241 312,797,150 其中:活期公司存款 159,372,286 134,152,770 活期个人存款 37,875,313 37,407,251 定期公司存款 72,664,519 65,028,452 定期个人存款 74,708,826 63,324,721 汇出汇款、应解汇款 160,785 3,933,918 保证金存款 7,493,424 8,826,490 财政性存款 190,088 123,548 发放贷款及垫款总额 173,660,164 148,662,682 9 成都银行股份有限公司 2018 年第三季度报告 其中:公司贷款和垫款 127,758,329 108,733,254 个人贷款和垫款 45,901,835 39,929,428 5.3 资本构成及变化情况 单位:千元 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 项目 并表 非并表 并表 非并表 核心一级资本 30,021,415 29,872,209 25,035,183 24,936,892 核心一级资本扣减项 31,002 474,651 18,184 392,032 核心一级资本净额 29,990,413 29,397,558 25,016,999 24,544,860 其他一级资本 16,069 0 9,940 0 其他一级资本扣减项 0 0 0 0 一级资本净额 30,006,482 29,397,558 25,026,939 24,544,860 二级资本 8,288,066 8,227,629 7,598,967 7,544,951 二级资本扣减项 0 0 0 0 资本净额 38,294,548 37,625,187 32,625,906 32,089,811 风险加权资产 281,508,583 278,866,566 238,912,646 237,206,082 其中:信用风险加权资产 263,730,162 261,437,980 221,354,098 219,997,369 市场风险加权资产 727,553 727,553 507,680 507,680 操作风险加权资产 17,050,868 16,701,033 17,050,868 16,701,033 核心一级资本充足率 10.65% 10.54% 10.47% 10.35% 一级资本充足率 10.66% 10.54% 10.48% 10.35% 资本充足率 13.60% 13.49% 13.66% 13.53% 注:1、按照 2012 年中国银监会发布的《商业银行资本管理办法(试行)》中的相关规定,信 用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。 2、按照《商业银行并表管理与监管指引》,资本并表范围包括四川名山锦程村镇银行、江苏宝 应锦程村镇银行、四川锦程消费金融有限责任公司。 5.4 杠杆率 单位:千元 10 成都银行股份有限公司 2018 年第三季度报告 项目 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 一级资本净额 30,006,482 25,026,939 调整后的表内外资产余额 492,615,817 446,176,151 杠杆率 6.09% 5.61% 5.5 流动性覆盖率 单位:千元 项目 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 合格优质流动性资产 60,785,767 49,894,202 未来 30 天现金净流出量 41,482,894 26,902,362 流动性覆盖率 146.53% 185.46% 5.6 贷款五级分类情况 单位:千元 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 项目 金额 占比 金额 占比 正常类 167,386,970 96.39% 142,073,415 95.56% 关注类 3,563,840 2.05% 4,070,074 2.74% 次级类 1,269,995 0.73% 768,888 0.52% 可疑类 877,017 0.51% 1,183,720 0.80% 损失类 562,342 0.32% 566,585 0.38% 合计 173,660,164 100.00% 148,662,682 100.00% 成都银行股份有限公司 法定代表人:王晖 2018 年 10 月 30 日 11 附录 成都银行股份有限公司 财务报表 2018 年 9 月 30 日 12 目录 页次 合并及公司资产负债表(未经审计) 14 - 15 合并及公司利润表(未经审计) 16 - 19 合并及公司现金流量表(未经审计) 20 - 21 13 成都银行股份有限公司 合并及公司资产负债表 2018 年 9 月 30 日 (单位:人民币千元) 合并 公司 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日 资产 现金及存放中央银行款项 51,955,215 56,026,152 51,860,051 55,937,909 存放同业及其他金融机构款项 13,638,109 19,951,120 13,607,144 19,842,838 拆出资金 4,212,228 3,421,073 4,212,228 3,421,073 交易性金融资产 499,029 1,856,286 499,029 1,856,286 买入返售金融资产 3,225,609 38,993,094 3,225,609 38,993,094 应收利息 2,618,574 2,419,295 2,617,141 2,417,873 发放贷款和垫款 167,116,759 143,588,667 166,431,868 142,938,148 应收款项类投资 58,944,419 42,326,666 58,944,419 42,326,666 可供出售金融资产 78,920,730 36,711,027 78,920,730 36,711,027 持有至到期投资 97,939,268 84,513,860 97,939,268 84,513,860 长期股权投资 761,492 650,792 853,992 743,292 固定资产 999,915 1,043,232 999,660 1,042,878 在建工程 53 - 53 - 无形资产 44,856 35,420 44,856 35,420 递延所得税资产 2,246,837 1,802,427 2,241,471 1,797,060 其他资产 886,699 1,200,367 881,073 1,194,042 资产总计 484,009,792 434,539,478 483,278,592 433,771,466 14 成都银行股份有限公司 合并及公司资产负债表(续) 2018 年 9 月 30 日 (单位:人民币千元) 合并 公司 2018 年 2017 年 2018 年 2017 年 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日 负债 向中央银行借款 460,620 346,000 406,000 306,000 同业及其他金融机构存放款项 9,969,501 4,273,690 10,089,637 4,363,640 拆入资金 4,199,005 572,458 4,199,005 572,458 卖出回购金融资产款 15,659,384 41,873,494 15,659,384 41,873,494 吸收存款 352,465,241 312,797,150 351,783,483 312,088,412 应付职工薪酬 1,544,692 1,662,044 1,542,364 1,661,410 应交税费 616,019 371,287 614,454 366,569 应付利息 3,756,237 3,284,999 3,752,194 3,281,557 应付债券 64,122,112 43,668,227 64,122,112 43,668,227 预计负债 - 35,067 - 35,067 其他负债 1,241,612 630,620 1,237,749 625,878 负债合计 454,034,423 409,515,036 453,406,382 408,842,712 股东权益 股本 3,612,251 3,251,026 3,612,251 3,251,026 资本公积 6,155,585 4,023,832 6,155,585 4,023,832 其他综合收益 50,864 ( 19,874) 50,864 ( 19,874) 盈余公积 2,251,052 2,251,052 2,251,052 2,251,052 一般风险准备 5,168,091 5,168,091 5,168,091 5,168,091 未分配利润 12,662,452 10,278,085 12,634,367 10,254,627 归属于母公司股东权益合计 29,900,295 24,952,212 少数股东权益 75,074 72,230 股东权益合计 29,975,369 25,024,442 29,872,210 24,928,754 负债和股东权益总计 484,009,792 434,539,478 483,278,592 433,771,466 王晖 罗结 兰青 成都银行股份有限公司 法定代表人 主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章) 15 成都银行股份有限公司 合并及公司利润表 2018 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 (单位:人民币千元) 合并 公司 2018 年 1-9 2017 年 1-9 2018 年 1-9 2017 年 1-9 月 月 月 月 一、营业收入 8,418,147 6,546,592 8,390,813 6,518,602 利息收入 13,636,570 10,331,931 13,604,317 10,302,139 利息支出 ( 6,702,352 ) ( 4,944,715 ) ( 6,696,209 ) ( 4,939,789 ) 利息净收入 6,934,218 5,387,216 6,908,108 5,362,350 手续费及佣金收入 280,266 413,437 279,879 412,943 手续费及佣金支出 ( 73,527 ) ( 112,519 ) ( 73,474 ) ( 112,466 ) 手续费及佣金净收入 206,739 300,918 206,405 300,477 投资收益 1,235,246 810,197 1,235,246 811,722 其中:对联营企业和 合营企业的投资收益 58,006 66,029 58,006 66,029 汇兑损益 27,017 2,153 27,017 2,153 公允价值变动损益 ( 5,029 ) 2,384 ( 5,029 ) 2,384 其他业务收入 9,442 9,840 9,442 9,840 资产处置收益 - 20,174 - 20,174 其他收益 10,514 13,710 9,624 9,502 二、营业支出 ( 4,746,848 ) (3,147,943) ( 4,729,328 ) ( 3,123,519 ) 税金及附加 ( 55,222 ) ( 50,684) ( 55,121 ) ( 50,579 ) 业务及管理费 ( 1,998,954 ) (1,895,444) ( 1,986,424 ) ( 1,883,683 ) 资产减值损失 ( 2,692,672 ) (1,201,815) ( 2,687,783 ) ( 1,189,257 ) 三、营业利润 3,671,299 3,398,649 3,661,485 3,395,083 加:营业外收入 3,062 1,952 3,050 1,952 减:营业外支出 ( 12,188 ) ( 6,488) ( 12,173 ) ( 6,374 ) 四、利润总额 3,662,173 3,394,113 3,652,362 3,390,661 减:所得税费用 ( 263,534 ) ( 582,703) ( 261,194 ) ( 581,435 ) 五、净利润 3,398,639 2,811,410 3,391,168 2,809,226 (一)按经营持续性分 类: 1. 持续经营净利润 3,398,639 2,811,410 3,391,168 2,809,226 2. 终止经营净利润 - - - - (二)按所有权归属分 类: 1. 少数股东损益 2,844 1,432 2. 归属于母公司股东的 净利润 3,395,795 2,809,978 16 成都银行股份有限公司 合并及公司利润表(续) 2018 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 (单位:人民币千元) 合并 公司 2018 年 1-9 2017 年 1-9 2018 年 1-9 2017 年 1-9 月 月 月 月 六、其他综合收益的税后净额 70,738 ( 9,224) 70,738 ( 9,224) 归属于母公司股东的其他 综合收益的税后净额 70,738 ( 9,224) (一)以后不能重分类进损 益的其他综合收益 1.重新计量设定受益计划 净负债或净资产的变动 ( 9,860 ) 18,915 ( 9,860 ) 18,915 (二)以后将重分类进损益 的其他综合收益 1.可供出售金融资产公允 价值变动 80,598 ( 28,139) 80,598 ( 28,139) 归属于少数股东的其他 综合收益的税后净额 - - 七、综合收益总额 3,469,377 2,802,186 3,461,906 2,800,002 归属于母公司股东的 综合收益总额 3,466,533 2,800,754 归属于少数股东的 综合收益总额 2,844 1,432 八、每股收益 (金额单位为人民币元/股) (一)基本每股收益 0.95 0.86 (二)稀释每股收益 0.95 0.86 王晖 罗结 兰青 成都银行股份有限公司 法定代表人 主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章) 17 成都银行股份有限公司 合并及公司利润表 2018 年 7 月 1 日至 9 月 30 日止期间 (单位:人民币千元) 合并 公司 2018 年 7-9 2017 年 7-9 2018 年 7-9 2017 年 7-9 月 月 月 月 一、营业收入 2,984,927 2,427,147 2,975,056 2,419,715 利息收入 4,961,567 3,657,883 4,950,862 3,647,471 利息支出 ( 2,392,609 ) (1,716,275 ) ( 2,390,628 ) (1,714,407 ) 利息净收入 2,568,958 1,941,608 2,560,234 1,933,064 手续费及佣金收入 97,015 137,922 96,756 137,464 手续费及佣金支出 ( 18,528 ) ( 38,470 ) ( 18,526 ) ( 38,425 ) 手续费及佣金净收入 78,487 99,452 78,230 99,039 投资收益 323,909 363,012 323,909 364,537 其中:对联营企业和 合营企业的投资收益 12,122 23,035 12,122 23,035 汇兑损益 9,942 2,175 9,942 2,175 公允价值变动损益 ( 738) ( 8,908) ( 738) ( 8,908 ) 其他业务收入 2,865 3,169 2,865 3,169 资产处置收益 - 20,174 - 20,174 其他收益 1,504 6,465 614 6,465 二、营业支出 ( 1,593,941 ) (1,026,447) ( 1,590,762 ) (1,022,296 ) 税金及附加 ( 15,576 ) ( 13,696) ( 15,550 ) ( 13,659 ) 业务及管理费 ( 693,680 ) ( 715,562) ( 689,904 ) ( 711,744 ) 资产减值损失 ( 884,685 ) ( 297,189) ( 885,308 ) ( 296,893 ) 三、营业利润 1,390,986 1,400,700 1,384,294 1,397,419 加:营业外收入 835 569 833 569 减:营业外支出 ( 3,154 ) ( 866) ( 3,154 ) ( 757 ) 四、利润总额 1,388,667 1,400,403 1,381,973 1,397,231 减:所得税费用 ( 113,755 ) ( 241,010) ( 112,542 ) ( 240,706 ) 五、净利润 1,274,912 1,159,393 1,269,431 1,156,525 (一)按经营持续性分 类: 1. 持续经营净利润 1,274,912 1,159,393 1,269,431 1,156,525 2. 终止经营净利润 - - - - (二)按所有权归属分 类: 1. 少数股东损益 2,101 1,680 2. 归属于母公司股东的 净利润 1,272,811 1,157,713 18 成都银行股份有限公司 合并及公司利润表(续) 2018 年 7 月 1 日至 9 月 30 日止期间 (单位:人民币千元) 合并 公司 2018 年 7-9 2017 年 7-9 2018 年 7-9 2017 年 7-9 月 月 月 月 六、其他综合收益的税后净额 34,109 25,914 34,109 25,914 归属于母公司股东的其他 综合收益的税后净额 34,109 25,914 (一)以后不能重分类进损 益的其他综合收益 1.重新计量设定受益计划 净负债或净资产的变动 - 20,328 - 20,328 (二)以后将重分类进损益 的其他综合收益 1.可供出售金融资产公允 价值变动 34,109 5,586 34,109 5,586 归属于少数股东的其他 综合收益的税后净额 - - 七、综合收益总额 1,309,021 1,185,307 1,303,540 1,182,439 归属于母公司股东的 综合收益总额 1,306,920 1,183,627 归属于少数股东的 综合收益总额 2,101 1,680 八、每股收益 (金额单位为人民币元/股) (一)基本每股收益 0.35 0.36 (二)稀释每股收益 0.35 0.36 王晖 罗结 兰青 成都银行股份有限公司 法定代表人 主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章) 19 成都银行股份有限公司 合并及公司现金流量表 2018 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 (单位:人民币千元) 合并 公司 2018 年 1-9 2017 年 1-9 2018 年 1-9 2017 年 1-9 月 月 月 月 一、经营活动产生的现金流量 吸收存款及同业存放款项净增加额 45,363,902 26,256,612 45,421,068 26,219,588 向中央银行借款净增加额 114,620 - 100,000 - 存放中央银行和同业款项净减少额 - 6,057,535 - 6,056,317 卖出回购业务净增加额 - 14,961,325 - 14,961,325 拆出资金净减少额 116,842 2,961,053 116,842 2,961,053 拆入资金净增加额 3,626,547 - 3,626,547 - 收取利息、手续费及佣金的现金 12,264,816 10,567,272 12,232,187 10,536,854 收到其他与经营活动有关的现金 1,357,747 705,757 1,356,845 697,341 经营活动现金流入小计 62,844,474 61,509,554 62,853,489 61,432,478 发放贷款和垫款净增加额 25,947,675 10,047,074 25,906,849 9,971,161 存放中央银行和同业款项净增加额 98,928 - 71,078 - 向中央银行借款净减少额 - 890,000 - 900,000 拆入资金净减少额 - 564,701 - 564,701 卖出回购业务净减少额 26,214,109 - 26,214,109 - 买入返售业务净增加额 796,575 - 796,575 - 支付利息、手续费及佣金的现金 4,138,897 3,640,382 4,133,303 3,636,346 支付给职工以及为职工支付的现金 1,444,183 1,343,680 1,438,471 1,336,684 支付的各项税费 883,313 1,135,703 877,719 1,132,686 支付其他与经营活动有关的现金 692,552 825,422 689,557 818,401 经营活动现金流出小计 60,216,232 18,446,962 60,127,661 18,359,979 经营活动产生的现金流量净额 2,628,242 43,062,592 2,725,828 43,072,499 20 成都银行股份有限公司 合并及公司现金流量表(续) 2018 年 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间 (单位:人民币千元) 合并 公司 2018 年 1-9 2017 年 1-9 2018 年 1-9 2017 年 1-9 月 月 月 月 二、投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 98,997,442 78,104,789 98,997,442 78,104,789 取得投资收益收到的现金 1,177,240 761,678 1,177,240 763,203 处置固定资产收到的现金 425 20,334 425 20,334 投资活动现金流入小计 100,175,107 78,886,801 100,175,107 78,888,326 投资支付的现金 168,669,717 105,528,353 168,669,717 105,528,353 购建固定资产、无形资产和其他 长期资产支付的现金 58,721 24,952 58,663 24,763 投资活动现金流出小计 168,728,438 105,553,305 168,728,380 105,553,116 投资活动产生的现金流量净额 ( 68,553,331 ) ( 26,666,504) ( 68,553,273) ( 26,664,790) 三、筹资活动产生的现金流量 增加股本所收到的现金 2,440,284 - 2,440,284 - 其中:子公司吸收少数股东投资收 到的现金 - - - - 发行债券收到的现金 155,427,701 125,234,359 155,427,701 125,234,359 筹资活动现金流入小计 157,867,985 125,234,359 157,867,985 125,234,359 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 1,268,832 1,057,866 1,268,232 1,056,965 其中:子公司支付给少数股东的股 利 600 975 - - 偿还债券支付的现金 136,850,000 120,620,000 136,850,000 120,620,000 筹资活动现金流出小计 138,118,832 121,677,866 138,118,232 121,676,965 筹资活动产生的现金流量净额 19,749,153 3,556,493 19,749,753 3,557,394 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 36,570 ( 10,102 ) 36,570 ( 10,102 ) 五、现金及现金等价物净变动额 (46,139,366 ) 19,942,479 ( 46,041,122) 19,955,001 加:年初现金及现金等价物余额 60,134,110 42,366,136 59,966,526 42,226,081 六、年末现金及现金等价物余额 13,994,744 62,308,615 13,925,404 62,181,082 王晖 罗结 兰青 成都银行股份有限公司 法定代表人 主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章) 21