香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本文件的內容概不負責，對其準確性或
完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本文件全部或任何部分內容而產生或因依賴該
等內容而引致的任何損失承擔任何責任。
中國建設銀行股份有限公司
CHINA CONSTRUCTION BANK CORPORATION
（於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司）
股份代碼： 939 (H 股普通股)
4606 (境外優先股)
2019 年第一季度報告
中國建設銀行股份有限公司（“本行”）董事會欣然宣佈本行及所屬子公司
（統稱“本集團”）截至 2019 年 3 月 31 日止期間按照國際財務報告準則編製
的未經審計業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香港法例第 571 章）
第 XIVA 部及香港聯合交易所有限公司證券上市規則第 13.09 條而做出。
1 重要提示
1.1 本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本季度報告內容
的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並承擔
個別和連帶的法律責任。
1.2 本行於 2019 年 4 月 29 日召開的董事會會議審議通過了本季度報告，本行
10 名董事親自出席董事會會議。因工作安排，章更生先生委託田國立先生代
為出席並表決，卡爾沃特先生委託莫里洪恩先生代為出席並表決，鍾瑞明
先生委託鍾嘉年先生代為出席並表決。
1.3 本季度報告中的財務報表未經審計。
1.4 本行法定代表人田國立、首席財務官許一鳴、財務會計部總經理方秋月
聲明並保證本季度報告中財務報表的真實、準確、完整。
2 公司基本情況
2.1 公司信息
A 股股票簡稱 建設銀行 股份代號 601939
A 股股票上市交易所 上海證券交易所
H 股股票簡稱 建設銀行 股份代號 939
H 股股票上市交易所 香港聯合交易所有限公司
境內優先股股票簡稱 建行優 1 股份代號 360030
境內優先股上市交易所 上海證券交易所
CCB
境外優先股股票簡稱 15USDPREF 股份代號 4606
境外優先股上市交易所 香港聯合交易所有限公司
聯繫人和聯繫方式 董事會秘書 公司秘書
姓名 黃志凌 馬陳志
客服與投訴熱線 95533
電話：86-10-66215533
投資者聯繫方式 傳真：86-10-66218888
電子信箱：ir@ccb.com
2
2.2 按照國際財務報告準則編製的主要財務數據
本季度報告所載財務資料按照國際財務報告準則編製，除特別註明外，為本
集團數據，以人民幣列示。
（除特別註明外，以人民 2019 年 2018 年
幣百萬元列示） 3 月 31 日 12 月 31 日 增減(%)
資產總額 24,190,914 23,222,693 4.17
歸屬於本行股東權益 2,053,093 1,976,463 3.88
每股淨資產（人民幣元） 7.96 7.65 4.05
截至 2019 年 3 月 31 日 比上年同期
止三個月 增減(%)
經營收入 178,825 8.43
淨利潤 77,925 5.20
歸屬於本行股東的淨利潤 76,916 4.20
經營活動產生的現金流量淨
額 281,660 (19.15)
基本和稀釋每股收益（人民
幣元） 0.31 3.33
年化平均股東權益回報率 降低 1.15 個
(%) 15.90 百分點
3
2.3 中國會計準則與國際財務報告準則編製的財務報表差異
本集團按照中國會計準則編製的合併財務報表與按照國際財務報告準則編製
的合併財務報表中列示的截至 2019 年 3 月 31 日止三個月淨利潤和於 2019 年
3 月 31 日的股東權益並無差異。
2.4 於 2019 年 3 月 31 日普通股股東數量及持股情況
2.4.1 於 2019 年 3 月 31 日，本行普通股股東總數為 371,377 戶，其中 H 股股
東 42,926 戶，A 股股東 328,451 戶。
2.4.2 前 10 名普通股股東持股情況
單位：股
前 10 名普通股股東持股情況（數據來源於 2019 年 3 月 31 日在冊股東情況及股東確認情況）
持股比 質押或凍結的
普通股股東名稱 股東性質 例(%) 報告期內增減 持股總數 股份數量
中央匯金投資有限責任 57.03 - 142,590,494,651（H 股） 無
國家
公司 2 0.08 - 195,941,976（A 股） 無
香港中央結算（代理
人）有限公司 2、3 境外法人 36.79 -917,772 91,971,170,096（H 股） 未知
中國證券金融股份有限
公司 國有法人 0.88 - 2,189,259,768（A 股） 無
中國寶武鋼鐵集團有限
公司 3 國有法人 0.80 - 1,999,556,250（H 股） 無
3、4
國家電網有限公司 國有法人 0.64 - 1,611,413,730（H 股） 無
中國長江電力股份有限
公司 3 國有法人 0.35 - 865,613,000（H 股） 無
益嘉投資有限責任公司 境外法人 0.34 - 856,000,000（H 股） 無
2
香港中央結算有限公司 境外法人 0.21 +41,420,939 530,253,345（A 股） 無
中央匯金資產管理有限
責任公司 2 國有法人 0.20 - 496,639,800（A 股） 無
中國人壽保險股份有限
公司－分紅－個人分
紅－005L－FH002 滬 其他 0.09 -112,737,007 212,574,108（A 股） 無
1. 上述股東持有的股份均為本行無限售條件股份。
2. 中央匯金資產管理有限責任公司是中央匯金投資有限責任公司的全資子公司。香港中央結算（代理
人）有限公司是香港中央結算有限公司的全資子公司。除此之外，本行未知上述股東存在關聯關係
或一致行動關係。
3. 截至 2019 年 3 月 31 日，國家電網有限公司、中國長江電力股份有限公司分別持有本行 H 股
1,611,413,730 股和 865,613,000 股，代理於香港中央結算（代理人）有限公司名下；中國寶武鋼鐵集
團有限公司持有本行 H 股 1,999,556,250 股，其中 599,556,250 股代理於香港中央結算（代理人）有
限公司名下。除去國家電網有限公司、中國長江電力股份有限公司持有的上述股份以及中國寶武鋼
鐵集團有限公司持有的 599,556,250 股，代理於香港中央結算（代理人）有限公司的其餘 H 股為
91,971,170,096 股。該股份中也包含淡馬錫控股（私人）有限公司持有的 H 股。
4. 截至 2019 年 3 月 31 日，國家電網有限公司通過所屬全資子公司持有本行 H 股股份情況如下：國網
英大國際控股集團有限公司 54,131,000 股，國家電網國際發展有限公司 1,315,282,730 股，魯能集團
有限公司 230,000,000 股，深圳國能國際商貿有限公司 12,000,000 股。
4
2.5 於 2019 年 3 月 31 日優先股股東總數和持股情況
2.5.1 於 2019 年 3 月 31 日，本行優先股股東（或代持人）總數為 19 戶，其
中境外優先股股東（或代持人）數量為 1 戶，境內優先股股東數量為 18 戶。
2.5.2 前 10 名境外優先股股東（或代持人）持股情況
單位：股
持股比 質押或凍結
優先股股東名稱 股東性質 例(%) 報告期內增減 持股總數 的股份數量
The Bank of New York Depository
(Nominees) Limited 境外法人 100.00 - 152,500,000 未知
1. 優先股股東持股情況根據本行優先股股東名冊中所列的信息統計。
2. 境 外 非 公 開 發 行 優 先 股 股 東 名 冊 中 所 列 為 截 至 報 告 期 末 ， The Bank of New York Depository
(Nominees) Limited 作為代持人代表在清算系統 Euroclear Bank S.A./N.V.和 Clearstream Banking S.A.
的獲配售人持有優先股的信息。
3. 本行未知上述優先股股東與前 10 名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動關係。
4. “持股比例”指優先股股東持有境外優先股的股份數量佔境外優先股的股份總數的比例。
2.5.3 前 10 名（含並列）境內優先股股東持股情況
單位：股
持股比 質押或凍結
優先股股東名稱 股東性質 例(%) 報告期內增減 持股總數 的股份數量
博時基金管理有限公司 其他 26.83 - 161,000,000 無
泰達宏利基金管理有限公司 其他 15.00 - 90,000,000 無
中國移動通信集團有限公司 國有法人 8.33 - 50,000,000 無
中國人壽保險股份有限公司 其他 8.33 - 50,000,000 無
創金合信基金管理有限公司 其他 6.67 - 40,000,000 無
中信銀行股份有限公司 其他 5.00 - 30,000,000 無
廣發證券資產管理(廣東)有限公司 其他 4.50 - 27,000,000 無
中國郵政儲蓄銀行股份有限公司 其他 4.50 - 27,000,000 無
中國人保資產管理有限公司 其他 3.33 - 20,000,000 無
浦銀安盛基金管理有限公司 其他 3.33 - 20,000,000 無
易方達基金管理有限公司 其他 3.33 - 20,000,000 無
1. 優先股股東持股情況根據本行優先股股東名冊中所列的信息統計。
2. 本行未知上述優先股股東之間、上述優先股股東與前 10 名普通股股東之間存在關聯關係或一致行動
關係。
3. “持股比例”指優先股股東持有境內優先股的股份數量佔境內優先股的股份總數的比例。
2.5.4 報告期內，本行未發生優先股表決權恢復事項,也不涉及派發優先股股
息事宜。
5
3 季度經營簡要分析
3.1 財務狀況表項目分析
於 2019 年 3 月 31 日，本集團資產總額 241,909.14 億元，較上年末增加
9,682.21 億元，增長 4.17%；負債總額 221,218.91 億元，較上年末增加
8,907.92 億元，增長 4.20%。
發放貸款和墊款總額 142,271.15 億元，較上年末增加 4,440.62 億元，增長
3.22%。其中，本行境內公司類貸款 68,124.16 億元，個人貸款 59,694.64 億
元，票據貼現 3,253.61 億元；海外和子公司貸款 10,804.62 億元；應計利息
394.12 億元。
吸收存款 180,538.18 億元，較上年末增加 9,451.40 億元，增長 5.52%。其中，
本行境內定期存款 80,842.86 億元，活期存款 93,058.83 億元，本行境內公司
存款 89,221.29 億元，個人存款 84,680.40 億元；海外和子公司存款 4,833.80
億元；應計利息 1,802.69 億元。
按照貸款五級分類劃分，不良貸款餘額為 2,074.63 億元，較上年末增加
65.82 億元。不良貸款率 1.46%，與上年末持平。減值準備對不良貸款比率為
214.23%，較上年末上升 5.86 個百分點。
股東權益總額 20,690.23 億元，較上年末增加 774.29 億元，增長 3.89%。其
中，歸屬於本行股東權益為 20,530.93 億元，較上年末增加 766.30 億元，增
長 3.88%。
於 2019 年 3 月 31 日，考慮並行期規則後，本集團按照《商業銀行資本管理
辦法（試行）》計量的資本充足率 17.14%，一級資本充足率 14.39%，核心
一級資本充足率 13.83%，均滿足監管要求。
3.2 綜合收益表項目分析
截至 2019 年 3 月 31 日止三個月，本集團實現淨利潤 779.25 億元，其中歸屬
於本行股東的淨利潤 769.16 億元，分別較上年同期增長 5.20%和 4.20%。年
化平均資產回報率 1.31%，年化平均股東權益回報率 15.90%。
利息淨收入 1,250.75 億元，較上年同期增長 4.46%。淨利差為 2.15%，淨利
息收益率為 2.29%，分別較上年同期下降 0.07 和 0.06 個百分點。
手續費及佣金淨收入 430.29 億元，較上年同期增長 13.44%。主要是本行積
極優化產品、拓展客戶，緊抓市場機遇，推動重點產品發展，銀行卡、電子
銀行、代理業務收入等實現較快增長。
經營費用為 393.92 億元，較上年同期增加 31.59 億元。成本對收入比率較上
年同期上升 0.06 個百分點至 21.18%。
6
所得稅費用 179.16 億元，較上年同期增加 14.99 億元。所得稅實際稅率為
18.69%。
4 重要事項
4.1 主要會計報表項目、財務指標重大變動的情況及原因
√適用□不適用
（除特別註明外，以 2019 年 2018 年
人民幣百萬元列示） 3 月 31 日 12 月 31 日 增減(%) 變動原因
一季度本集團流動性較為寬鬆，
拆出資金 507,070 349,727 44.99 加大了拆出資金運用力度。
一季度本集團流動性較為寬鬆，
買入返售金融資產 429,348 201,845 112.71 敘做的買入返售證券業務增加。
主要是自 2019 年 1 月 1 日起本
行實施新租賃準則，增加了相應
其他資產 169,741 129,374 31.20 的使用權資產。
主要是海外分行隨業務發展融資
拆入資金 563,815 420,221 34.17 需求增加。
主要是自 2019 年 1 月 1 日起本
行實施新租賃準則，增加了相應
的租賃負債；以及待結算及清算
其他負債 379,615 281,414 34.90 款項等增加。
7
截至 2019 截至 2018
（除特別註明外，以 年 3 月 31 年 3 月 31
人民幣百萬元列示） 日止三個月 日止三個月 增減(%) 變動原因
主要是債券公允價值變動收益
較上年同期下降，以及貴金屬
交易淨收益 3,085 4,607 (33.04) 租賃收入減少。
主要是部分子公司股利收入較
股利收入 131 69 89.86 上年同期增加。
主要是基金及股票投資公允價
投資性證券淨收益 3,829 1,480 158.72 值上升。
以攤餘成本計量的金 主要因發行資產支持證券化產
融資產終止確認產 品，貸款終止確認同比產生收
生的淨收益/(損失) 388 (2,726) (114.23) 益。
其他經營收入 11,782 20,104 (41.39) 主 要 是 建 信 人 壽 調 整 產 品 結
構，保險業務收入和成本同步
其他經營支出 (8,494) (16,287) (47.85) 減少。
主要是因為上年同期貴金屬租
其他資產減值損失 (77) 5 (1,640.00) 賃等業務減值轉回。
主要是一季度建信人壽淨利潤
非控制性權益 1,009 261 286.59 較上年同期增加。
4.2 重要事項進展情況及其影響和解決方案的分析說明
√適用□不適用
2019 年 1 月，中國銀行保險監督管理委員會正式批覆同意本行向建信人壽保
險股份有限公司增資 30.6 億元。本行及建信人壽保險股份有限公司將按照監
管要求完成後續增資相關事宜。
2019 年 2 月 27 日，本行在境外發行了 18.50 億美元二級資本債券。詳情請參
見本行同日發佈的公告。
4.3 報告期內超期未履行完畢的承諾事項
□適用√不適用
4.4 本報告期內現金分紅政策的執行情況
□適用√不適用
4.5 預測年初至下一報告期期末的累計淨利潤可能為虧損或者與上年同期相
比發生重大變動的警示及原因說明
□適用√不適用
8
4.6 會計政策變更
√適用□不適用
國際會計準則理事會 2016 年發佈《國際財務報告準則第 16 號—租賃》並要
求自 2019 年 1 月 1 日起施行。本集團已於 2019 年 1 月 1 日起執行該準則，
對集團財務報表無重大影響。
5 發佈季度報告
本報告同時刊載於香港交易及結算所有限公司的“披露易”網址
(www.hkexnews.hk)及本行網址(www.ccb.com)。按照中國會計準則編製的季
度 報 告 亦 同 時 刊 載 於 上 海 證 券 交 易 所 網 址 (www.sse.com.cn) 及 本 行 網 址
(www.ccb.com)。
承董事會命
中國建設銀行股份有限公司
田國立
董事長及執行董事
2019年4月29日
於本公告日期，本行的執行董事為田國立先生和章更生先生，本行的非執行
董事為馮冰女士、朱海林先生、李軍先生、吳敏先生和張奇先生，本行的獨
立非執行董事為馮婉眉女士、MC麥卡錫先生、卡爾 沃特先生、鍾瑞明先
生、鍾嘉年先生和莫里洪恩先生。
9
附錄一 按照國際財務報告準則編制的財務報表
中國建設銀行股份有限公司
合併綜合收益表
截至 2019 年 3 月 31 日止三個月
(除特別註明外，以人民幣百萬元列示)
截至3月31日止三個月
2019年 2018年
(未經審計) (未經審計)
(經重述)
利息收入 215,918 196,199
利息支出 (90,843) (76,459)
利息淨收入 125,075 119,740
手續費及佣金收入 46,394 40,872
手續費及佣金支出 (3,365) (2,941)
手續費及佣金淨收入 43,029 37,931
交易淨收益 3,085 4,607
股利收入 131 69
投資性證券淨收益 3,829 1,480
以攤余成本計量的金融資產終止確認產生的淨
收益/(損失) 388 (2,726)
其他經營淨收益：
-其他經營收入 11,782 20,104
-其他經營支出 (8,494) (16,287)
其他經營淨收益 3,288 3,817
經營收入 178,825 164,918
經營費用 (39,392) (36,233)
139,433 128,685
信用減值損失 (43,518) (38,245)
其他資產減值損失 (77) 5
資產減值損失 (43,595) (38,240)
對聯營和合營企業的投資收益 3 48
稅前利潤 95,841 90,493
所得稅費用 (17,916) (16,417)
淨利潤 77,925 74,076
10
中國建設銀行股份有限公司
合併綜合收益表(續)
截至 2019 年 3 月 31 日止三個月
(除特別註明外，以人民幣百萬元列示)
截至3月31日止三個月
2019年 2018年
(未經審計) (未經審計)
(經重述)
其他綜合收益：
(一)不能重分類進損益的其他綜合收益
指定以公允價值計量且其變動計入其他綜
合收益的權益工具公允價值變動 (189) (67)
小計 (189) (67)
(二)將重分類進損益的其他綜合收益
以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益
的債務工具公允價值變動 3,042 7,463
以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益
的債務工具信用損失準備 (93) (4)
前期計入其他綜合收益當期因出售轉入損益
的淨額 (79) (81)
現金流量套期儲備 (22) (246)
外幣報表折算差額 (3,127) (2,660)
小計 (279) 4,472
本期其他綜合收益稅後淨額 (468) 4,405
11
中國建設銀行股份有限公司
合併綜合收益表(續)
截至 2019 年 3 月 31 日止三個月
(除特別註明外，以人民幣百萬元列示)
截至3月31日止三個月
2019年 2018年
(未經審計) (未經審計)
(經重述)
本期綜合收益合計 77,457 78,481
淨利潤歸屬於：
本行股東 76,916 73,815
非控制性權益 1,009 261
77,925 74,076
綜合收益歸屬於：
本行股東 76,630 78,309
非控制性權益 827 172
77,457 78,481
基本及稀釋每股收益(人民幣元) 0.31 0.30
12
中國建設銀行股份有限公司
合併財務狀況表
2019 年 3 月 31 日
(除特別註明外，以人民幣百萬元列示)
2019年 2018年
3月31日 12月31日
(未經審計) (經審計)
資產:
現金及存放中央銀行款項 2,397,744 2,632,863
存放同業款項 586,112 486,949
貴金屬 34,211 33,928
拆出資金 507,070 349,727
衍生金融資產 46,889 50,601
買入返售金融資產 429,348 201,845
發放貸款和墊款 13,783,611 13,365,430
金融投資
以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產 737,413 731,217
以攤余成本計量的金融資產 3,434,187 3,272,514
以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的金融
資產 1,808,031 1,711,178
長期股權投資 7,959 8,002
固定資產 166,880 169,574
土地使用權 13,771 14,373
無形資產 3,670 3,622
商譽 2,703 2,766
遞延所得稅資產 61,574 58,730
其他資產 169,741 129,374
資產總計 24,190,914 23,222,693
13
中國建設銀行股份有限公司
合併財務狀況表(續)
2019 年 3 月 31 日
(除特別註明外，以人民幣百萬元列示)
2019年 2018年
3月31日 12月31日
(未經審計) (經審計)
負債:
向中央銀行借款 441,344 554,392
同業及其他金融機構存放款項 1,304,942 1,427,476
拆入資金 563,815 420,221
以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債 365,341 431,334
衍生金融負債 45,458 48,525
賣出回購金融資產款 33,626 30,765
吸收存款 18,053,818 17,108,678
應付職工薪酬 31,965 36,213
應交稅費 82,549 77,883
預計負債 38,997 37,928
已發行債務證券 779,977 775,785
遞延所得稅負債 444 485
其他負債 379,615 281,414
負債合計 22,121,891 21,231,099
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中國建設銀行股份有限公司
合併財務狀況表(續)
2019 年 3 月 31 日
(除特別註明外，以人民幣百萬元列示)
2019年 2018年
3月31日 12月31日
(未經審計) (經審計)
股東權益:
股本 250,011 250,011
其他權益工具
優先股 79,636 79,636
資本公積 134,537 134,537
其他綜合收益 18,165 18,451
盈餘公積 223,231 223,231
一般風險準備 279,884 279,725
未分配利潤 1,067,629 990,872
歸屬于本行股東權益合計 2,053,093 1,976,463
非控制性權益 15,930 15,131
股東權益合計 2,069,023 1,991,594
負債和股東權益總計 24,190,914 23,222,693
董事會於 2019 年 4 月 29 日核准並許可發出。
田國立 鍾瑞明 朱海林
董事長 獨立非執行董事 非執行董事
（法定代表人）
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中國建設銀行股份有限公司
合併現金流量表
截至 2019 年 3 月 31 日止三個月
(除特別註明外，以人民幣百萬元列示)
截至3月31日止三個月
2019年 2018年
(未經審計) (未經審計)
經營活動現金流量
稅前利潤 95,841 90,493
調整項目：
-資產減值損失 43,595 38,240
-折舊及攤銷 4,354 4,175
-已減值金融資產利息收入 (713) (749)
-以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融工
具重估收益 (2,550) (1,115)
-對聯營和合營企業的投資收益 (3) (48)
-股利收入 (131) (69)
-未實現匯兌 (收益)/損失 (384) 1,202
-已發行債券利息支出 5,801 3,987
-投資性證券的利息收入及處置淨收益 (46,739) (722)
-處置固定資產和其他長期資產的淨收益 (22) (64)
99,049 135,330
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中國建設銀行股份有限公司
合併現金流量表(續)
截至 2019 年 3 月 31 日止三個月
(除特別註明外，以人民幣百萬元列示)
截至 3 月 31 日止三個月
2019年 2018年
(未經審計) (未經審計)
經營活動現金流量(續)
經營資產的變動：
存放中央銀行和同業款項淨减少額 58,816 169,204
拆出資金淨(增加)/減少額 (26,398) 6,550
為交易目的而持有的金融資產淨增加額 (29,008) (4,971)
買入返售金融資產淨增加額 (227,717) (269,062)
發放貸款和墊款淨增加額 (482,712) (307,113)
其他經營資產凈增加額 (51,671) (13,774)
(758,690) (419,166)
經營負債的變動：
向中央銀行借款淨(减少)/增加額 (110,259) 6,730
拆入資金淨增加額 153,321 120,991
吸收存款和同業及其他金融機構存放
款項淨增加額 840,214 416,791
賣出回購金融資產款淨增加/(減少)額 3,531 (29,603)
已發行存款證凈增加額 29,711 25,129
支付所得稅 (15,840) (6,139)
以公允價值計量且其變動計入當期損益的
金融负债淨(减少)/增加額 (64,980) 68,925
其他經營負債凈增加額 105,603 29,385
941,301 632,209
經營活動產生的現金流量淨額 281,660 348,373
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中國建設銀行股份有限公司
合併現金流量表(續)
截至 2019 年 3 月 31 日止三個月
(除特別註明外，以人民幣百萬元列示)
截至 3 月 31 日止三個月
2019年 2018年
(未經審計) (未經審計)
投資活動現金流量
收回投資及取得投資收益收到的現金 334,727 429,298
收取的現金股利 42 69
處置固定資產和其他長期資產收回的現金淨額 1,106 1,976
投資支付的現金 (528,713) (435,872)
購建固定資產和其他長期資產支付的現金 (4,198) (2,523)
取得子公司、聯營和合營企業支付的現金 (13) (652)
投資活動所用的現金流量淨額 (197,049) (7,704)
籌資活動現金流量
發行債券收到的現金 12,358 1,251
分配股利支付的現金 (28) (2)
償還債務支付的現金 (28,000) (163)
償付已發行債券利息支付的現金 (2,747) (2,505)
籌資活動所用的現金流量淨額 (18,417) (1,419)
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中國建設銀行股份有限公司
合併現金流量表(續)
截至 2019 年 3 月 31 日止三個月
(除特別註明外，以人民幣百萬元列示)
截至3月31日止三個月
2019 年 2018年
(未經審計) (未經審計)
匯率變動對現金及現金等價物的影響 (8,886) (11,467)
現金及現金等價物淨增加額 57,308 327,783
於 1 月 1 日的現金及現金等價物 860,702 571,339
於 3 月 31 日的現金及現金等價物 918,010 899,122
經營活動產生的現金流量包括：
收取利息 201,759 183,760
支付利息，不包括已發行債券利息支出 (84,434) (86,709)
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附錄二 資本充足率、槓桿率和流動性覆蓋率信息
1. 資本充足率
根據監管要求，商業銀行須按照《商業銀行資本管理辦法（試行）》計量和
披露資本充足率。本集團自 2014 年 4 月 2 日開始實施資本管理高級方法。其
中，對符合監管要求的公司信用風險暴露資本要求採用初級內部評級法計量，
零售信用風險暴露資本要求採用內部評級法計量，市場風險資本要求採用內
部模型法計量，操作風險資本要求採用標準法計量。依據監管要求，本集團
採用資本計量高級方法和其他方法並行計量資本充足率，並遵守相關資本底
線要求。
按照《商業銀行資本管理辦法（試行）》計量的資本充足率信息
（人民幣百萬元，百分比 2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日
除外） 本集團 本行 本集團 本行
核心一級資本淨額 1,962,916 1,839,085 1,889,390 1,766,840
一級資本淨額 2,042,655 1,911,459 1,969,110 1,838,956
資本淨額 2,433,004 2,302,467 2,348,646 2,215,308
風險加權資產 14,193,564 13,412,058 13,659,497 12,863,070
核心一級資本充足率 13.83% 13.71% 13.83% 13.74%
一級資本充足率 14.39% 14.25% 14.42% 14.30%
資本充足率 17.14% 17.17% 17.19% 17.22%
2. 槓桿率
於 2019 年 3 月 31 日，本集團依據《商業銀行槓桿率管理辦法（修訂）》計
量的槓桿率為 8.05%，滿足監管要求。
按照《商業銀行槓桿率管理辦法（修訂）》計量的本集團槓桿率信息
（人民幣百萬元，百分比除 2019 年 2018 年 2018 年 2018 年
外） 3 月 31 日 12 月 31 日 9 月 30 日 6 月 30 日
槓桿率 1 8.05% 8.05% 7.78% 7.61%
一級資本淨額 2,042,655 1,969,110 1,914,471 1,840,291
調整後表內外資產餘額 2 25,383,975 24,460,149 24,610,588 24,176,438
1.槓桿率按照相關監管要求計算，一級資本淨額與本集團計算資本充足率的口徑一致。
2.調整後表內外資產餘額=調整後表內資產餘額+調整後表外項目餘額-一級資本扣減項。
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3. 流動性覆蓋率
根據《商業銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》要求，自 2017 年起，商業銀
行應披露流動性覆蓋率的季度日均值。按照當期適用的監管要求、定義及會
計準則計算，本集團 2019 年第一季度流動性覆蓋率 90 日平均值為 147.12%，
滿足監管要求。與 2018 年第四季度相比，上升 6.34 個百分點，主要是合格
優質流動性資產增加所致。
序號 （人民幣百萬元，百分比除外） 折算前數值 折算後數值
合格優質流動性資產
1 合格優質流動性資產 4,317,948
現金流出
2 零售存款、小企業客戶存款，其中： 8,539,347 728,226
3 穩定存款 2,513,473 125,639
4 欠穩定存款 6,025,874 602,587
5 無抵（質）押批發融資，其中： 9,023,507 3,077,076
6 業務關係存款（不包括代理行業務） 5,996,818 1,489,294
7 非業務關係存款（所有交易對手） 2,896,706 1,457,799
8 無抵（質）押債務 129,983 129,983
9 抵（質）押融資 133
10 其他項目，其中： 1,663,872 208,123
與衍生產品及其他抵（質）押品要求相關的
11 現金流出 52,600 52,600
與抵（質）押債務工具融資流失相關的現金
12 流出 11,222 11,222
13 信用便利和流動性便利 1,600,050 144,301
14 其他契約性融資義務 21 -
15 或有融資義務 3,033,153 352,260
16 預期現金流出總量 4,365,818
現金流入
17 抵（質）押借貸（包括逆回購和借入證券） 399,312 391,671
18 完全正常履約付款帶來的現金流入 1,457,816 984,908
19 其他現金流入 51,417 50,752
20 預期現金流入總量 1,908,544 1,427,331
調整後數值
21 合格優質流動性資產 4,317,948
22 現金淨流出量 2,938,487
23 流動性覆蓋率(%) 147.12%
21