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公司公告

中国银行:2019年第一季度报告2019-04-30  

						   中国银行股份有限公司


2019 年第一季度报告(全文)

     (中国会计准则)
      中 国 银 行 股 份 有 限 公 司
                    2019 年第一季度报告正文

§1 重要提示

1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、
   准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带
   的法律责任。

1.2 本行于 2019 年 4 月 29 日召开董事会会议,审议通过了本行 2019 年第一季度
   报告。会议应出席董事 13 名,实际亲自出席董事 12 名。执行董事吴富林先生
   因其他重要公务未能出席会议,委托执行董事林景臻先生代为出席并表决。13
   名董事行使表决权。本行部分监事及高级管理人员列席了本次会议。

1.3 本行 2019 年第一季度财务报告未经审计。

1.4 本行副董事长、行长、主管财会工作负责人刘连舸和会计信息部负责人张建游
   保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。




                                     1
§2 公司基本情况

2.1 公司基本信息

   A股
   股票简称               中国银行
   股票代码               601988
   上市证券交易所         上海证券交易所


   H股
   股票简称               中国银行
   股份代号               3988
   上市证券交易所         香港联合交易所有限公司


   境内优先股
   第一期
   股票简称               中行优 1
   股票代码               360002
   第二期
   股票简称               中行优 2
   股票代码               360010
   挂牌证券交易所         上海证券交易所


   境外优先股
   股票简称               BOC 2014 PREF
   股份代号               4601
   上市证券交易所         香港联合交易所有限公司


   董事会秘书、公司秘书   梅非奇
   联系地址               中国北京市复兴门内大街 1 号,100818
   电话                   (86) 10-6659 2638
   传真                   (86) 10-6659 4568
   电子信箱               ir@bankofchina.com




                                 2
2.2      主要会计数据及财务指标

2.2.1 基于中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标

                                                                 单位:百万元人民币(另有说明者除外)

                                                                                       本报告期末
项目                                      本报告期末           上年度末                比上年度末
                                                                                         增减 (%)

资产总计                                  21,616,555          21,267,275                      1.64

归属于母公司所有者权益合计                 1,703,552           1,612,980                      5.62

每股净资产(人民币元)                            5.31                5.14                      3.34


                                                                                       比上年同期
项目                                                    年初至报告期末
                                                                                         增减 (%)


营业收入                                                        141,034                      11.92

净利润                                                           54,788                       4.99

归属于母公司所有者的净利润                                       50,965                       4.01
扣除非经常性损益后归属于母公司
                                                                 50,797                       4.37
  所有者的净利润
基本每股收益(人民币元)1                                             0.17                      4.14
扣除 非经常性 损益后基本每 股收益
                                                                    0.17                      4.52
  (人民币元)1
稀释每股收益(人民币元)1                                             0.17                      4.14

净资产收益率(%,年率,加权平均)1                                   13.03        减少0.89个百分点

净资产收益率
  (%,年率,加权平均,扣除非经常                                   12.99        减少0.84个百分点
  性损益后)1
经营活动产生的现金流量净额                                     (235,156)                   -161.45
每股 经营活动 产生的现金流 量净额
                                                                  (0.80)                   -161.45
  (人民币元)

注:

1、本报告期的相关指标均已考虑当季宣告的优先股股息年化因素。

2、根据《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》(财会[2018]36号)的要求,本集团对 2018年
   1-3 月的财务报表进行了重新列报,上述调整对合并及本行净利润和所有者权益无影响。




                                                3
非经常性损益项目列示如下:
                                                                        单位:百万元人民币


项目                                                                   年初至报告期末

固定资产处置损益                                                                     89

投资性房地产公允价值变动产生的损益                                                   54

其他营业外收支1                                                                      132

相应税项调整                                                                         (59)

少数股东损益                                                                         (48)

合计                                                                                 168

 注:

1、其他营业外收支是指发生的与经营业务活动无直接关系的收入和支出,包括出纳长款收入、结算
   罚款收入、预计诉讼赔款、捐赠支出、行政罚没款项、出纳短款损失和非常损失等。
2、本集团因正常经营业务产生的持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债
   的公允价值变动收益,以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债、
   以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产取得的投资收益,未作为非经常性损益披
   露。
3、本集团非经常性损益中的固定资产处置损益和其他营业外收支计入当期营业外收入/支出。



2.2.2 中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明

    本集团按照中国企业会计准则编制的合并会计报表及按照国际财务报告准则编
制的合并会计报表中列示的2019年和2018年1至3月的经营成果和于2019年3月31日
及2018年12月31日的所有者权益并无差异。




                                           4
2.3       普通股股东总数及前十名普通股股东持股情况

2.3.1 2019 年 3 月 31 日普通股股东总数:735,614 名(其中包括 548,481 名 A 股股
          东及 187,133 名 H 股股东)

2.3.2 2019 年 3 月 31 日,本行前十名普通股股东持股情况

                                                                                               单位:股

                                                           持有有限售 质押或冻结          普通股
序号 普通股股东名称                期末持股数量 持股比例 条件股份数量 的股份数量 股东性质 股份种类

 1    中央汇金投资有限责任公司 188,461,533,607     64.02%              -          无 国家      A股

      香港中央结算(代理人)有
 2                               81,909,363,045    27.82%              -         未知 境外法人 H 股
      限公司

 3    中国证券金融股份有限公司    8,596,044,925     2.92%              -          无 国有法人 A 股

      中央汇金资产管理有限责任
 4                                1,810,024,500     0.61%              -          无 国有法人 A 股
      公司
      梧桐树投资平台有限责任公
 5                                1,060,059,360     0.36%              -          无 国有法人 A 股
      司

 6    香港中央结算有限公司          725,711,664     0.25%              -          无 境外法人 A 股


 7    MUFG Bank, Ltd.               520,357,200     0.18%              -         未知 境外法人 H 股

      中国太平洋人寿保险股份有
      限公司-中国太平洋人寿股
 8                                  382,238,605     0.13%              -          无 其他      A股
      票红利型产品(寿自营)委
      托投资(长江养老)
      中国人寿保险股份有限公司
 9    -分红-个人分 红-005L       336,337,748     0.11%              -          无 其他      A股
      -FH002 沪
      中国人寿保险股份有限公司
 10   -传统-普通保险产品-        214,283,413     0.07%              -          无 其他      A股
      005L-CT001 沪

      注:
      1   H 股股东持股情况根据 H 股股份登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。
      2   香港中央结算(代理人)有限公司是以代理人身份,代表截至 2019 年 3 月 31 日止,在该公司开户登
          记的所有机构和个人投资者持有本行 H 股股份合计数,其中包括全国社会保障基金理事会所持股份。
      3   中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。
      4   香港中央结算有限公司是以名义持有人身份,受他人指定并代表他人持有股票的机构,其中包括香港及
          海外投资者持有的沪股通股票。
      5   中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002 沪、中国人寿保险股份有限公司-传统
          -普通保险产品-005L-CT001 沪均为中国人寿保险股份有限公司管理。
      6   除上述情况外,本行未知上述普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。




                                                   5
2.4           优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况

2.4.1 2019 年 3 月 31 日优先股股东总数:48 名(其中包括 47 名境内优先股股东及
              1 名境外优先股股东)

2.4.2 2019 年 3 月 31 日,本行前十名优先股股东持股情况
                                                                                                     单位:股

                                                                         质押或冻结                优先股
 序号          优先股股东名称              期末持股数量       持股比例   的股份数量   股东性质     股份种类
      1        美国纽约梅隆银行有限公司     399,400,000        39.96%          未知   境外法人     境外优先股

      2        中国移动通信集团有限公司     180,000,000        18.01%            无   国有法人     境内优先股

      3        中国烟草总公司                50,000,000         5.00%            无   国有法人     境内优先股

      4        中维资本控股股份有限公司      30,000,000         3.00%            无   国有法人     境内优先股

      5        中国烟草总公司云南省公司      22,000,000         2.20%            无   国有法人     境内优先股
               中国人寿保险股份有限公司
      6        -分红- 个人分红 -005L      21,000,000         2.10%            无   其他         境内优先股
               -FH002 沪
      7        中国双维投资有限公司          20,000,000         2.00%            无   国有法人     境内优先股

      7        全国社保基金三零四组合        20,000,000         2.00%            无   其他         境内优先股
               博时基金-工商银行-博时
      7        -工行-灵活配置 5 号特定     20,000,000         2.00%            无   其他         境内优先股
               多个客户资产管理计划
               中国平安人寿保险股份有限                                               境内非国有
  10                                         19,000,000         1.90%            无                境内优先股
               公司-自有资金                                                         法人

          注:
          1   美国纽约梅隆银行有限公司以托管人身份,代表截至 2019 年 3 月 31 日,在清算系统 Euroclear 和
              Clearstream 中的所有投资者持有 399,400,000 股境外优先股,占境外优先股总数的 100%。
          2   中国烟草总公司云南省公司、中国双维投资有限公司均为中国烟草总公司的全资子公司。中维资本控股
              股份有限公司为中国双维投资有限公司的子公司。
          3   截至 2019 年 3 月 31 日,中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002 沪同时为本行
              前十名普通股股东和前十名优先股股东之一。
          4   除上述情况外,本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与上述前十名普通股股东之间存在关联
              关系或一致行动关系。




                                                          6
§3 经营情况简要分析

     2019年一季度,集团实现净利润547.88亿元 1,实现归属于母公司所有者的净利
润509.65亿元,同比分别增长4.99%和4.01%。平均总资产回报率(ROA)1.02%,
同比下降0.03个百分点。净资产收益率(ROE)13.03%,同比下降0.89个百分点。
核 心 一 级 资 本 充 足 率 为 11.38% , 一 级 资 本 充 足 率 为 12.51% , 资 本 充 足 率 为
15.03%。

3.1 利润表主要项目分析

    1、集团实现利息净收入893.81亿元,同比增加55.07亿元,增长6.57%。净息
差1.82%,同比下降0.03个百分点。
       2、集团实现非利息收入516.53亿元,同比增加95.12亿元,增长22.57% 。非利
息收入在营业收入中占比为36.62%,同比上升3.18个百分点。其中,手续费及佣金
净收入273.55亿元,同比增加15.73亿元,增长6.10%。
    3、集团业务及管理费353.14亿元,同比增加22.87亿元,增长6.92%。成本收
入比(中国内地监管口径)25.04%,同比下降1.17个百分点。
    4、集团资产减值损失 2273.35亿元,同比增加118.40亿元,增长76.41%。集团
不良贷款总额1,730.83亿元,不良贷款率1.42%,不良贷款拨备覆盖率184.62%。

3.2 主要资产负债项目分析

    3 月 末 ,集团资产总额216,165.55 亿元,比上年末增加3,492.80 亿元,增长
1.64%。负债总额197,989.00亿元,比上年末增加2,570.22亿元,增长1.32%。
       1、客户存款总额156,452.12亿元,比上年末增加7,616.16亿元,增长5.12%。
其中,中国内地机构人民币客户存款118,183.93亿元,比上年末增加7,324.42亿元,
增长6.61%。
       2、客户贷款总额122,603.76亿元,比上年末增加4,411.04亿元,增长3.73%。
其中,中国内地机构人民币贷款94,772.01亿元,比上年末增加4,653.51亿元,增长
5.16%。
       3、投资总额52,981.69亿元,比上年末增加2,436.18亿元,增长4.82%。其中,
人民币投资40,877.20亿元,比上年末增加1,090.84亿元,增长2.74%;外币投资折
合1,797.65亿美元,比上年末增加229.99亿美元,增长14.67%。




1   在“经营情况简要分析”中,如无特殊说明,货币为人民币。
2   资产减值损失包括信用减值损失和其他资产减值损失。




                                                  7
§4 重要事项

4.1 公司主要财务数据、财务指标重大变动的情况及原因

    √适用      □不适用

   与去年年底或去年同期比较,变动幅度超过 30%的主要财务数据和财务指标:
                                                                   单位:百万元人民币(百分比除外)

                         2019 年         2018 年
 项目                                                  变动比率   主要原因
                       3 月 31 日     12 月 31 日
                                                                  首次适用《企业会计准则第
 使用权资产                 22,339        不适用         不适用     21 号-租赁》, 确认使用
                                                                    权资产。

 卖出回购金融资产款         48,912      285,018        -82.84%    银行同业证券回购减少。


                                                                  本行发行减记型无固定期限
 其他权益工具              139,714        99,714        40.11%
                                                                    资本债券。

                                                                  本行子公司减少持有本行股
 库存股                        (38)          (68)      -44.12%
                                                                    票。

                                                                  以公允价值计量且其变动计
 其他综合收益                2,449         1,417        72.83%      入其他综合收益的金融资
                                                                    产估值变动。

                                                                   单位:百万元人民币(百分比除外)


                           2019 年       2018 年
 项目                                                  变动比率   主要原因
                            1-3 月        1-3 月

 对联营企业及合营企                                               应享联营企业投资净收益下
                              338            489       -30.88%
   业投资收益                                                       降。
                                                                  以公允价值计量且其变动计
 公允价值变动收益            3,880         1,256       208.92%      入当期损益的债券投资估
                                                                    值收益增加。
                                                                  汇兑及汇率产品净收益增
 汇兑收益                    1,485        (2,914)        不适用
                                                                    加。
                                                                  境内计提贷款减值准备金增
 信用减值损失              (27,333)      (15,494)       76.41%
                                                                    加。

 其他资产减值损失               (2)              (1)   100.00%    贵金属减值损失增加。


 营业外收入                   310            560       -44.64%    营业外收入下降。


 营业外支出                    (89)          (63)       41.27%    营业外支出增长。




                                             8
§4 重要事项(续)

4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

    □适用    √不适用




4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项

    □适用    √不适用



4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重
    大变动的警示及原因说明

    □适用    √不适用



4.5 本报告期内现金分红政策的执行情况

    √适用    □不适用

    本行于2019年1月25日召开的董事会会议审议通过了第二期境内优先股的股息分
配方案,批准本行于2019年3月13日派发第二期境内优先股股息,派息总额为15.40
亿元人民币(税前),股息率为5.50%(税前)。该分配方案已实施完毕。

§5 季度报告

    本 报 告 同 时 刊 载 于 上 海 证 券 交 易 所 网 站 www.sse.com.cn 及 本 行 网 站
www.boc.cn。根据国际财务报告准则编制的2019年第一季度报告亦同时刊载于香港
交易及结算所有限公司网站 www.hkexnews.hk 及本行网站 www.boc.cn。




                                              中国银行股份有限公司董事会

                                                二○一九年四月二十九日




                                         9
附录一 会计报表



合并及母公司资产负债表

                                                                    单位:百万元人民币

                                      中国银行集团                   中国银行
                                    2019 年        2018 年       2019 年        2018 年
                                 3 月 31 日     12 月 31 日   3 月 31 日     12 月 31 日
                                 (未经审计)        (经审计)   (未经审计)        (经审计)
资产
现金及存放中央银行款项            2,026,533     2,407,808      1,871,100     2,015,108
存放同业款项                       437,008        363,176       406,098        357,324
贵金属                             189,996        181,203       181,971        175,333
拆出资金                           690,716        781,761       721,001        849,386
衍生金融资产                        92,872        124,126        69,376         96,497
买入返售金融资产                   309,692        260,597       304,444        249,615
发放贷款和垫款                   11,941,096    11,515,764     10,564,317    10,157,694
金融投资                          5,298,169     5,054,551      4,309,229     4,221,661
  - 以公允价值计量且其变动计
      入当期损益的金融资产         417,254        370,491       259,805        225,230
  - 以公允价值计量且其变动计
      入其他综合收益的金融资产    2,011,860     1,879,759      1,303,897     1,316,998
  - 以摊余成本计量的金融资产      2,869,055     2,804,301      2,745,527     2,679,433
长期股权投资                        22,683         23,369       246,291        246,393
投资性房地产                        22,020         22,086         1,970          2,002
固定资产                           226,599        227,394        80,513         82,440
使用权资产                          22,339         不适用        20,861         不适用
无形资产                            19,179         19,452        17,639         17,887
商誉                                 2,586           2,620             -              -
递延所得税资产                      41,752         38,204        42,798         38,208
其他资产                           273,315        245,164        54,853         33,485


资产总计                         21,616,555    21,267,275     18,892,461    18,543,033




                                         10
合并及母公司资产负债表(续)

                                                                  单位:百万元人民币

                                  中国银行集团                     中国银行
                                2019 年        2018 年         2019 年         2018 年
                             3 月 31 日     12 月 31 日     3 月 31 日      12 月 31 日
                             (未经审计)        (经审计)     (未经审计)         (经审计)
负债
向中央银行借款                  792,034           907,521      728,246          847,493
同业及其他金融机构存放款项    1,624,060         1,731,209    1,673,670        1,721,071
拆入资金                        302,405           327,249      317,119          360,892
交易性金融负债                   16,115            14,327        1,230            2,642
衍生金融负债                     88,633            99,254       66,177           74,855
卖出回购金融资产款               48,912           285,018        7,543          225,857
吸收存款                     15,645,212        14,883,596   13,716,848       12,999,376
应付职工薪酬                     27,370            33,822       23,407           28,574
应交税费                         35,810            27,894       30,305           23,826
预计负债                         21,302            22,010       20,777           21,486
应付债券                        747,977           782,127      672,214          704,886
递延所得税负债                    4,705             4,548          223              121
其他负债                        444,365           423,303      103,133           87,522

负债合计                     19,798,900        19,541,878   17,360,892       17,098,601


所有者权益
股本                           294,388           294,388      294,388          294,388
其他权益工具                   139,714            99,714      139,714           99,714
  其中:优先股                  99,714            99,714       99,714           99,714
         永续债                 40,000                  -      40,000                -
资本公积                       142,187           142,135      138,832          138,832
减:库存股                         (38)              (68)           -                -
其他综合收益                     2,449             1,417       11,897            8,596
盈余公积                       157,544           157,464      154,343          154,313
一般风险准备                   231,439           231,525      222,362          222,462
未分配利润                     735,869           686,405      570,033          526,127

归属于母公司所有者权益合计    1,703,552         1,612,980    1,531,569        1,444,432

少数股东权益                   114,103           112,417             -                -

所有者权益合计                1,817,655         1,725,397    1,531,569        1,444,432

负债和所有者权益总计         21,616,555        21,267,275   18,892,461       18,543,033



                                    刘连舸                          张建游

                                副董事长、行长                 会计信息部总经理
                              主管财会工作负责人




                                          11
合并及母公司利润表

                                                                      单位:百万元人民币

                                       中国银行集团                     中国银行
                                      2019 年     2018 年           2019 年        2018 年
                                       1-3 月      1-3 月            1-3 月         1-3 月
                                   (未经审计)       (重述)       (未经审计)          (重述)

一、营业收入                         141,034      126,015          115,411         103,191
    利息净收入                         89,381      83,874           77,715          73,063
      利息收入                       181,222      161,676          162,681         146,621
      利息支出                        (91,841)    (77,802)         (84,966)        (73,558)
    手续费及佣金净收入                 27,355      25,782           24,521          22,513
      手续费及佣金收入                 30,698      28,612           26,405          23,715
      手续费及佣金支出                 (3,343)     (2,830)          (1,884)         (1,202)
    投资收益                            6,027       4,672            6,912           4,664
      其中:对联营企业及合营企业
              投资收益                  338              489              -              -
            以摊余成本计量的金融
              资产终止确认产生的
              收益                       405             380           399             362
    公允价值变动收益                   3,880           1,256         1,664           1,454
    汇兑收益                           1,485          (2,914)        1,340          (2,729)
    其他业务收入                      12,906          13,345         3,259           4,226

二、营业支出                         (74,904)         (58,829)     (61,304)        (47,063)
    税金及附加                        (1,309)          (1,134)      (1,198)         (1,037)
    业务及管理费                     (35,314)         (33,027)     (30,466)        (28,656)
    信用减值损失                     (27,333)         (15,494)     (26,556)        (13,878)
    其他资产减值损失                      (2)              (1)          (2)             (1)
    其他业务成本                     (10,946)          (9,173)      (3,082)         (3,491)

三、营业利润                          66,130          67,186        54,107          56,128
    加:营业外收入                       310             560           138             138
    减:营业外支出                       (89)            (63)          (66)            (50)

四、利润总额                          66,351           67,683       54,179          56,216
    减:所得税费用                   (11,563)         (15,500)      (8,825)        (12,773)

五、净利润                            54,788          52,183        45,354          43,443


    归属于母公司所有者的净利润        50,965          49,001        45,354          43,443
    少数股东损益                       3,823           3,182             -               -


                                      54,788          52,183        45,354          43,443




                                        12
合并及母公司利润表(续)

                                                                         单位:百万元人民币

                                             中国银行集团                    中国银行
                                          2019 年        2018 年        2019 年       2018 年
                                           1-3 月         1-3 月         1-3 月        1-3 月
                                       (未经审计)          (重述)    (未经审计)         (重述)

六、其他综合收益的税后净额                  (361)          (8,298)       3,322         2,545
    (一)不能重分类进损益的其他综合收
         益                                1,442              (74)        995               48
        1. 退休福利计划精算损益              (52)             (38)        (52)             (38)
        2. 指定以公允价值计量且其变
             动计入其他综合收益的权
             益工具投资公允价值变动        1,547              (37)       1,064             85
        3. 其他                              (53)               1          (17)             1
    (二)将重分类进损益的其他综合收
         益                               (1,803)          (8,224)       2,327         2,497
        1.以公允价值计量且其变动计
             入其他综合收益的债务工
             具投资公允价值变动            3,018            2,741        1,398         3,179
        2.以公允价值计量且其变动计
             入其他综合收益的债务工
             具投资信用损失准备                 74             70           28             58
        3. 权益法下可转损益的其他
             综合收益                        (66)            (248)            -            -
        4.外币报表折算差额                (6,781)         (10,962)      (1,117)         (740)
        5.其他                             1,952              175        2,018             -

七、综合收益                              54,427          43,885       48,676         45,988

    归属于母公司所有者的综合收益          52,032          44,086       48,676         45,988

    归属于少数股东的综合收益               2,395            (201)            -              -

                                          54,427           43,885      48,676         45,988

八、每股收益(人民币元)

    (一)基本每股收益                        0.17             0.16

    (二)稀释每股收益                        0.17             0.16



                                                 刘连舸                      张建游

                                           副董事长、行长               会计信息部总经理
                                         主管财会工作负责人




                                           13
合并及母公司现金流量表
                                                                      单位:百万元人民币

                                          中国银行集团                    中国银行
                                        2019 年     2018 年          2019 年       2018 年
                                         1-3 月        1-3 月         1-3 月        1-3 月
                                     (未经审计)         (重述)    (未经审计)         (重述)
一、经营活动产生的现金流量
    客户存款和同业存放款项净增加额     658,389        925,372      674,345        866,055
    存放中央银行和同业款项净减少额           -         57,061            -         61,123
    收取利息、手续费及佣金的现金       177,127        159,231      159,225        143,964
    收到其他与经营活动有关的现金        49,913         63,383       22,315         31,719

经营活动现金流入小计                   885,429       1,205,047     855,885      1,102,861

    向中央银行借款净减少额            (115,276)      (101,056)     (119,008)      (96,240)
    存放中央银行和同业款项净增加额      (8,137)              -         (562)             -
    向其他金融机构拆入资金净减少额     (65,250)       (61,734)       (8,693)      (28,371)
    发放贷款和垫款净增加额            (448,209)      (235,363)     (428,983)     (222,733)
    支付利息、手续费及佣金的现金       (92,487)       (85,087)      (85,407)      (80,369)
    支付给职工及为职工支付的现金       (29,863)       (27,573)      (25,165)      (23,329)
    支付的各项税费                     (16,503)       (11,067)      (15,537)       (8,850)
    支付其他与经营活动有关的现金      (344,860)      (300,485)     (310,314)     (302,749)

经营活动现金流出小计                 (1,120,585)     (822,365)     (993,669)     (762,641)

经营活动产生的现金流量净额            (235,156)       382,682      (137,784)      340,220

二、投资活动产生的现金流量

    收回投资收到的现金                 452,110        439,291      287,918        269,001
    取得投资收益收到的现金              31,686         26,777        28,380        24,596
    处置子公司、联营企业及合营企业
      投资收到的现金                            -            -          586         7,756
    处置固定资产、无形资产和其他
      长期资产所收到的现金                   265        1,685            91           138

投资活动现金流入小计                   484,061        467,753      316,975        301,491

   投资支付的现金                     (640,771)      (550,397)     (331,001)     (308,252)
   购建固定资产、无形资产和其他
     长期资产所支付的现金                (6,794)       (6,334)         (834)          (754)
   取得子公司、联营企业及合营企业
     投资支付的现金                          (221)            -            -       (10,200)

投资活动现金流出小计                   (647,786)     (556,731)     (331,835)     (319,206)

投资活动产生的现金流量净额             (163,725)       (88,978)     (14,860)      (17,715)




                                        14
合并及母公司现金流量表(续)

                                                                         单位:百万元人民币

                                              中国银行集团                   中国银行
                                          2019 年       2018 年         2019 年       2018 年
                                            1-3 月        1-3 月         1-3 月        1-3 月
                                         (未经审计)        (重述)    (未经审计)         (重述)
三、筹资活动产生的现金流量
    吸收投资收到的现金                     40,000               -      40,000               -
      其中:本行发行永续债收到的现金       40,000               -      40,000               -
    发行债券收到的现金                     84,022         104,549      77,496          97,775
    收到其他与筹资活动有关的现金                 30            75            -              -

筹资活动现金流入小计                      124,052         104,624     117,496          97,775


    分配股利、利润或偿付利息支付的现金      (5,255)       (12,622)      (3,765)       (12,000)
      其中:向本行股东分配股利支付
              的现金                        (1,540)        (1,540)      (1,540)        (1,540)
            子公司支付给少数股东的股
              利、利润和利息                  (670)           (46)           -              -
    偿还债务支付的现金                    (114,069)       (26,232)   (107,591)        (18,088)

筹资活动现金流出小计                      (119,324)       (38,854)   (111,356)        (30,088)


筹资活动产生的现金流量净额                   4,728         65,770        6,140         67,687


四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额     (10,942)       (13,524)      (9,845)       (13,054)


五、现金及现金等价物净增加额              (405,095)       345,950     (156,349)       377,138


加:期初现金及现金等价物余额             1,688,600        958,752    1,317,972        825,527

六、期末现金及现金等价物余额             1,283,505    1,304,702      1,161,623     1,202,665




                                                 刘连舸                      张建游

                                            副董事长、行长              会计信息部总经理
                                          主管财会工作负责人




                                            15
附录二 资本充足率、杠杆率及流动性覆盖率

一、资本充足率

                                                             单位:百万元人民币(百分比除外)
                                中国银行集团                              中国银行
                             2019 年         2018 年                 2019 年          2018 年
                           3 月 31 日     12 月 31 日              3 月 31 日      12 月 31 日

                                          注
 按《商业银行资本管理办法(试行)》计量
 核心一级资本净额         1,513,286            1,465,769          1,296,323        1,251,056
 一级资本净额             1,662,406            1,575,293          1,436,037        1,350,770
 资本净额                 1,997,916            1,922,350          1,759,400        1,683,893
 核心一级资本充足率         11.38%                  11.41%          11.07%           11.08%
 一级资本充足率             12.51%                  12.27%          12.27%            11.96%
 资本充足率                 15.03%                  14.97%          15.03%            14.92%



 注:本集团按照《商业银行资本管理办法(试行)》高级方法,分别采用内部评级法计量信用风
     险加权资产、内部模型法计量市场风险加权资产、标准法计量操作风险加权资产。



二、杠杆率

       本集团根据《商业银行杠杆率管理办法(修订)》和《商业银行资本管理办法
(试行)》的相关规定,计量的杠杆率情况列示如下:

                                                             单位:百万元人民币(百分比除外)

                             2019 年              2018 年             2018 年          2018 年
项目
                           3 月 31 日          12 月 31 日          9 月 30 日       6 月 30 日

一级资本净额               1,662,406            1,575,293           1,542,039       1,486,972
调整后的表内外资产余额    23,032,078           22,700,133          22,556,634      21,764,394

杠杆率                        7.22%                  6.94%             6.84%            6.83%




                                               16
三、流动性覆盖率

     流动性覆盖率披露信息

    本集团根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的要求,披露以下流动性
覆盖率(1)信息。

     流动性覆盖率监管要求

    中国银行保险监督管理委员会(以下简称“银保监会”)《商业银行流动性风险管
理办法》规定,商业银行的流动性覆盖率应当在 2018 年底前达到 100%。

     本集团流动性覆盖率情况

    从 2017 年起,本集团按日计量并表口径(2)流动性覆盖率。2019 年第一季度本
集团共计量 90 日并表口径流动性覆盖率,其平均值(3)为 149.24%,较上季度平均值
上升 9.58 个百分点,主要是现金净流出减少所致。

    本集团合格优质流动性资产由现金、存放于中央银行且在压力情景下可以提取
的准备金,以及满足银保监会《商业银行流动性风险管理办法》规定的一级资产和
二级资产定义的债券构成。

                            2019年                     2018年
                            第一季度        第四季度    第三季度   第二季度

流动性覆盖率平均值          149.24%         139.66%     133.73%     126.55%




                                       17
三、流动性覆盖率(续)


     本集团 2019 年第一季度并表口径流动性覆盖率各明细项目的平均值如下表所示:

                                                                 单位:百万元人民币(百分比除外)
     序号                                                             折算前数值      折算后数值

     合格优质流动性资产
      1     合格优质流动性资产                                                         4,005,795

     现金流出
       2    零售存款、小企业客户存款,其中:                          7,004,191          514,798
       3      稳定存款                                                3,587,729          173,152
       4      欠稳定存款                                              3,416,462          341,646
       5    无抵(质)押批发融资,其中:                                8,234,134        3,140,521
       6      业务关系存款(不包括代理行业务)                          4,441,225        1,095,245
       7      非业务关系存款(所有交易对手)                            3,739,360        1,991,727
       8      无抵(质)押债务                                             53,549           53,549
       9    抵(质)押融资                                                                     870
      10    其他项目,其中:                                          3,319,272        2,218,450
      11      与衍生产品及其他抵(质)押品要求相关的现金流出            2,116,706        2,116,706
      12      与抵(质)押债务工具融资流失相关的现金流出                    2,488            2,488
      13      信用便利和流动性便利                                    1,200,078           99,256
      14    其他契约性融资义务                                           56,380           56,380
      15    或有融资义务                                              2,258,784           51,241
      16    预期现金流出总量                                                           5,982,260

     现金流入
      17    抵(质)押借贷(包括逆回购和借入证券)                          172,378          156,114
      18    完全正常履约付款带来的现金流入                            1,369,985          891,583
      19    其他现金流入                                              2,339,830        2,236,797
      20    预期现金流入总量                                          3,882,193        3,284,494

                                                                                      调整后数值
      21    合格优质流动性资产                                                         4,005,795
      22    现金净流出量                                                               2,697,766
      23    流动性覆盖率(%)                                                             149.24%

      (1)   流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在银保监会规定的流动性压
            力情景下,通过变现这些资产满足未来至少 30 天的流动性需求。

      (2)   本集团根据银保监会要求确定并表口径流动性覆盖率的计算范围,其中,本集团下属子公司中的中
            银集团投资有限公司、中银保险有限公司、中银集团保险有限公司和中银集团人寿保险有限公司四
            家机构不纳入计算范围。
      (3)   流动性覆盖率及各明细项目的平均值指各季度内每日数值的简单算术平均值。


‘




                                               18