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公司公告

九华旅游:九华旅游关于使用闲置自有资金购买理财产品到期收回及再次进行现金管理的进展公告2021-02-05  

                         证券代码:603199            股票简称:九华旅游        编号:临2021-004


            安徽九华山旅游发展股份有限公司
  关于使用闲置自有资金购买理财产品到期收回及再次进行
                  现金管理的进展公告

    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


    重要内容提示:
       委托理财受托方:中国农业银行股份有限公司池州九华山支行(以下简
       称“农业银行”)
       本次委托理财金额:人民币 6,000 万元
       委托理财产品名称:中国农业银行“汇利丰”2021 年第 4202 期对公定制
       人民币结构性存款产品
       委托理财期限:84 天
       履行的审议程序:2020 年第一次临时股东大会审议通过


    一、委托理财概况
    (一)已经到期的理财产品情况
    1、安徽九华山旅游发展股份有限公司(以下简称“公司”、“九华旅游”)
于 2020 年 6 月 23 日与农业银行签订《中国农业银行结构性存款产品及风险和客
户权益说明书》,使用闲置自有资金 9,000 万元购买了农业银行“汇利丰”2020
年第 5540 期对公定制人民币结构性存款产品,上述理财产品已到期收回,公司收
回本金 9,000 万元,并收到理财收益 1,970,630.14 元。同日,公司与中国工商
银行股份有限公司池州九华山支行(以下简称“工商银行”)签订《结构性存款
业务总协议》及《中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品
说明书》,使用闲置自有资金 5,000 万元购买了中国工商银行挂钩汇率区间累计
型法人人民币结构性存款产品-专户型 2020 年第 101 期 I 款, 上述理财产品已到
期收回,公司收回本金 5,000 万元,并收到理财收益 915,000.00 元。详细内容


                                     1
            见上海证券交易所网站(http://www.sse.com.cn/)及 2020 年 6 月 24 日《上海
            证券报》刊登的《九华旅游关于使用闲置自有资金购买理财产品到期收回及再次
            进行现金管理的进展公告》(公告编号:临 2020-25)。
                 2、公司于 2020 年 7 月 17 日与农业银行签订《中国农业银行结构性存款产
            品及风险和客户权益说明书》,使用闲置自有资金 5,000 万元购买了农业银行
            “汇利丰”2020 年第 5760 期对公定制人民币结构性存款产品,上述理财产品已
            到期收回,公司收回本金 5,000 万元,并收到理财收益 894,246.58 元。详细内
            容见上海证券交易所网站(http://www.sse.com.cn/)及 2020 年 7 月 18 日《上
            海证券报》刊登的《九华旅游关于使用闲置自有资金购买理财产品到期收回及再
            次进行现金管理的进展公告》(公告编号:临 2020-29)。
                 (二)本次委托理财目的
                 结合公司经营发展情况,在保证日常经营需求和资金安全的前提下,有效利
            用暂时闲置自有资金进行理财型投资,最大限度地提高公司自有资金的使用效率
            ,为公司和股东谋取较好的财务性收益。
                 (三)资金来源
                 本次委托理财资金来源为公司闲置自有资金。
                 (四)委托理财产品的基本情况
受                                              预计
     产                                                                                             预计
托                           金额               收益                                                       是否构
     品                             预计年化               产品    收益类   结构化   参考年化收益   收益
方           产品名称        (万               金额                                                       成关联
     类                             收益率                 期限      型       安排       率         (如
名                           元)               (万                                                         交易
     型                                                                                             有)
称                                              元)
     银
          中国农业银行“汇          净年化收
农   行
          利丰”2021 年第              益率                        保本浮            净年化收益率
业   理
          4202 期对公定制    6000   3.55%/年     -         84 天   动收益    无      3.55%/年或      -      否
银   财
          人民币结构性存款          或 1.54%/                        型                1.54%/年
行   产
                产品                    年
     品
                 (五)公司对委托理财相关风险的内部控制
                 公司授权经营层安排相关人员对理财产品进行预估和预测,本次委托理财产
            品为安全性较高、流动性较好的理财产品,符合公司内部资金管理的要求。


                 二、本次委托理财的具体情况


                                                       2
     (一)委托理财合同的主要条款
     为提高自有资金使用效率,公司于2021年2月3日与农业银行签订《中国农业
银行结构性存款产品及风险和客户权益说明书》,产品主要内容如下:
     1、中国农业银行“汇利丰”2021 年第 4202 期对公定制人民币结构性存款产
品
     (1)币种:人民币
     (2)金额:6,000 万元
     (3)交易日:2021 年 2 月 3 日
     (4)起息日:2021 年 2 月 5 日
     (5)到期日:2021 年 4 月 30 日
     (6)期限:84 天
     (7)预计年化收益率:3.55%/年或 1.54%/年
     (8)产品收益说明:如果在观察期内,欧元/美元汇率始终位于参考区间内
(不包括区间临界值),则到期时预期可实现的投资年化收益率为 3.55%。扣除
中 国 农 业银行收取的 管理费 0.00%/年后, 实际支付给投资者的 净收益率为
3.55%/年。
     如果在观察期内,欧元/美元汇率突破了参考区间(包括到达区间临界值情
况),则到期时预期可实现的投资年化收益率为 1.54%/年。扣除中国农业银行收
取的管理费 0.00%/年,实际支付给投资者的净收益率 1.54%/年。
     投资人收益=结构性存款产品本金×实际支付给投资者的净年化收益率×结
构性存款实际天数÷365,精确到小数点后 2 位,具体以中国农业银行股份有限
公司实际派发为准。
     (9)欧元/美元汇率:取自每周一悉尼时间上午 5 点至每周五纽约时间下午
5 点之间,银行间外汇市场欧元/美元汇率的报价。
     (10)参考区间:欧元/美元汇率(S-0.0628,S+0.0628)。其中 S 为产品
起息日北京时间上午 10:00 彭博 BFIX 页面欧元中间价(四舍五入取到小数点后
四位)。
     (11)观察期:产品起息日北京时间上午 10 点至产品到期前两个工作日北
京时间下午 2 点之间。
     (12)支付方式:银行转账

                                       3
    (13)是否要求履约担保:否

    (二)风险控制分析
    1、公司内部审计部门负责对低风险投资理财资金使用与保管情况的审计与
监督,定期对结构性存款进行检查,并根据谨慎性原则,合理的预计各项投资可
能发生的收益和损失,并向审计委员会报告。
    2、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘
请专业机构进行审计。


    三、委托理财受托方的情况

    中国农业银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司(公司代码:
601288),与本公司、公司的实际控制人之间不存在任何关联关系。


    四、对公司的影响
                          九华旅游主要财务数据
                                                   单位:元     币种:人民币

          项目           2019 年 12 月 31 日    2020 年 9 月 30 日(未经审计)

     资产总额                1,441,498,993.32                 1,376,936,686.71

     负债总额                  241,123,733.01                   187,566,315.45

      净资产                 1,200,375,260.31                 1,189,370,371.26

经营活动现金流量净额           224,483,668.41                     5,632,951.59

    截止 2020 年 9 月 30 日,本公司货币资金余额为 4,768.84 万元,银行理财
产品余额为 41,000 万元,公司货币资金和银行理财产品余额合计为 45,768.84
万元;本次委托理财资金占公司最近一期货币资金和银行理财产品余额合计数的
比例为 13.11%,占公司最近一期期末归属于上市公司股东的净资产的比例为
5.04%。
    公司不存在负有大额负债的同时购买大额理财产品的情形。
    公司使用闲置自有资金购买结构性存款是根据自身业务特点、经营发展和财
务状况,在确保正常经营所需资金和保证资金安全的前提下进行的,履行了必要
的法律程序,不会影响公司正常生产经营,能够达到充分盘活闲置自有资金、最
大限度地提高公司闲置自有资金的使用效率,获得一定的投资收益,为公司股东

                                      4
           谋取更多的投资回报。
                公司将该理财产品列示为“其他流动资产”,取得的理财收益列为“投资收
           益”。


                五、风险提示
                公司购买的上述银行理财产品均为安全性高、流动性强的理财产品,总体风
           险可控。但金融市场受宏观经济、财政及货币政策影响较大,不排除公司投资银
           行理财产品可能受市场波动的影响。


                六、公司内部履行的审批程序

                公司2020年第一次临时股东大会审议通过了《关于使用部分闲置自有资金进
           行现金管理的议案》,同意公司在同一时点使用闲置自有资金进行现金管理的总
           额度不超过人民币50,000万元,自股东大会审议通过之日起一年之内有效,可以
           滚动使用。授权董事长在以上额度内行使投资决策权并签署相关合同文件,由财
           务部负责组织实施。公司独立董事对上述议案发表同意的独立意见。【详细内容
           见上海证券交易所网站(http://www.sse.com.cn/)及 2020年2月21日《上海证
           券报》刊登的《关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的公告》(公告编号:
           临2020-006),2020年3月11日《上海证券报》刊登的《九华旅游2020年第一次
           临时股东大会决议公告》(公告编号:临2020-009)】


                七、截止本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
                                                                                               金额:万元


                                                                         实际投入   实际收回                  尚未收回
序号                              理财产品类型                                                    实际收益
                                                                          金额       本金                     本金金额

 1     浦发银行利多多公司 JG1003 期人民币对公结构性存款(180 天)           18000      18000         338.20          0

 2     光大银行 2020 年挂钩汇率对公 结构性存款定制第一期产品 242            15000      15000         281.38          0

 3     农业银行“汇利丰”2020 年第 4885 期对公定制人民币结构性存款产品       2000       2000           2.62          0

 4     农业银行“汇利丰”2020 年第 4886 期对公定制人民币结构性存款产品       2000       2000           9.27          0

 5     农业银行“汇利丰”2020 年第 4883 期对公定制人民币结构性存款产品       7000       7000          63.92          0

 6     农业银行“汇利丰”2020 年第 4884 期对公定制人民币结构性存款产品       7000       7000          16.24          0

 7     农业银行“汇利丰”2020 年第 5281 期对公定制人民币结构性存款产品       5000       5000          96.66          0



                                                           5
8    农业银行“汇利丰”2020 年第 5540 期对公定制人民币结构性存款产品        9000       9000     197.06         0

     工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型 2020 年
9                                                                           5000       5000      91.50         0
     第 101 期 I 款
10   农业银行“汇利丰”2020 年第 5760 期对公定制人民币结构性存款产品        5000       5000      89.42         0

11   农业银行“汇利丰”2020 年第 5759 期对公定制人民币结构性存款产品       10000      10000      81.04         0

12   农业银行“汇利丰”2020 年第 6188 期对公定制人民币结构性存款产品        7000                             7000
     工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型 2020 年
13                                                                         10000                            10000
     第 172 期 K 款

14   农业银行“汇利丰”2020 年第 6389 期对公定制人民币结构性存款            8000                             8000

15   农业银行“汇利丰”2021 年第 4202 期对公定制人民币结构性存款产品        6000                             6000

                                 合计                                      116000     85000    1267.32      31000

                                最近 12 个月内单日最高投入金额                                      18000

                      最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%)                           15.00%

                       最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%)                            10.83%

                                    目前已使用的理财额度                                            31000

                                     尚未使用的理财额度                                             19000

                                         总理财额度                                                 50000



                特此公告。
                                                           安徽九华山旅游发展股份有限公司董事会
                                                                                    2021 年 2 月 5 日




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