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公司公告

祥和实业:浙江天台祥和实业股份有限公司关于全资子公司使用自有资金购买理财产品的公告2021-05-14  

                        证券代码:603500            证券简称:祥和实业           公告编号:2021-039


                 浙江天台祥和实业股份有限公司
        关于全资子公司使用自有资金购买理财产品的公告

    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述

或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


       重要内容提示:

        委托理财受托方分别为:宁波银行股份有限公司、中国银行股份有限公司

        本次委托理财金额分别为:300.00 万元人民币、1,000.00 万元人民币

        委托理财产品名称分别为:2021 年单位结构性存款 210665 产品、中国银

           行挂钩型结构性存款【CSDPY20210256】

        委托理财期限分别为:2021 年 5 月 14 日-2021 年 6 月 15 日、2021 年 5 月

       13 日—2021 年 8 月 13 日

        履行的审议程序:浙江天台祥和实业股份有限公司(以下简称“公司”)
于 2021 年 3 月 14 日召开第二届董事会第十九次会议及第二届监事会第十四次会
议,审议通过了《关于使用自有资金进行现金管理的议案》,同意公司及子公司在
不影响日常经营和确保资金安全的前提下,使用最高额不超过人民币 10,000 万元
的自有闲置资金进行现金管理,用于购买安全性高、流动性好、有保本约定的理
财产品(包括定期存款)。上述额度在董事会审议通过之日起一年有效期内可以滚
动使用,同时授权公司董事长最终审定并签署相关实施协议或合同等文件。具体
内容详见公司公告(2021-023、2021-025)。

       一、本次委托理财概况
   (一)委托理财目的
    为进一步提高子公司资金使用效率,在不影响日常经营和确保资金安全的情
况下,合理利用闲置自有资金进行现金管理,可以增加收益,实现股东利益最大
化。
   (二)资金来源
     1、资金来源的一般情况

   公司全资子公司富适扣铁路器材(浙江)有限公司及浙江天台和瑞祥投资有限

公司自有闲置资金。

    (三)委托理财产品的基本情况

    1、委托理财产品一基本情况
   受托方     产品             产品              金额      预计年化     预计收益
     名称     类型             名称            (万元)    收益率       金额(万元)
               银行
 宁波银行股               2021年单位结构性
               理财                            300.00     1.00%-3.35%      ——
 份有限公司               存款210665产品
               产品
    产品      收益            结构化           参考年化    预计收益     是否构成
    期限      类型              安排             收益率    (如有)     关联交易
                保本
    32天                       ——              ——        ——           否
              浮动型

    2、委托理财产品二基本情况
   受托方     产品             产品              金额      预计年化     预计收益
     名称     类型             名称            (万元)    收益率       金额(万元)
               银行
 中国银行股            中国银行挂钩型结构性
               理财                            1,000.00   1.30%-3.42%      ——
 份有限公司            存款【CSDPY20210256】
               产品
    产品      收益            结构化           参考年化    预计收益     是否构成
    期限      类型              安排             收益率    (如有)     关联交易
                保本
    92天      保最低           ——              ——        ——           否
              收益型

    (四)公司对委托理财相关风险的内部控制
    (1)严格筛选投资对象,选择信誉好、规模大、有能力保障资金安全,经营
效益好、资金运作能力强的公司所发行的产品。
    (2)公司将实时分析和跟踪产品的净值变动情况,如评估发现存在可能影响
公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险。
    (3)独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查。公司审计部根
据谨慎性原则对各项投资可能的风险与收益进行评价,向董事会审计委员会报告。
    (4)公司将根据上海证券交易所的有关规定,及时履行信息披露义务。

    二、本次委托理财的具体情况
    1、委托理财产品一合同主要条款
    产品相关要素及定义
    发行期(募集期):2021 年 5 月 12 日—2021 年 5 月 12 日,共 1 天,其中 2021
年 5 月 13 日为投资冷静期。在投资冷静期内,投资者可改变购买决定,可以申请
取消认购,解除与我行签订的销售文件,已冻结的资金将自动解冻。
    期限:32 天
    起息日:2021 年 5 月 14 日
    到期日:2021 年 6 月 15 日
    收益兑付日:2021 年 6 月 17 日
    发售规模:14200 万元,若实际募集金额低于 14200 万元,宁波银行有权宣布
本期产品不成立,并有权根据市场情况灵活调整。
    产品类型:保本浮动型
    预期年化收益率:3.35%或 1%
    产品存续期间:即收益计算期限,从起息日开始计算到实际到期日(包括起
息日,不包括实际到期日)。
    收益计算基础:Act/365
    工作日约定:纽约、伦敦、北京(遵从于所做产品)
    计算代理方:宁波银行
    收益兑付货币:人民币
    收益支付方式:到期支付
    提前终止:遵从双方约定
    说明:
    ① 结构性存款产品本金于到期日返还,投资收益于收益兑付日进行清算,
    收益兑付日为结构性存款产品到期日后两个工作日内。到期日至收益兑付日
期间相应投资收益不计息。
    ② 结构性存款产品不可为其它业务提供质押担保。
    投资方向以及范围
    结构性存款是指商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款,通过与利率、汇
率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩,使存款人在承担一定风险
的基础上获得相应的收益。最终实现的收益由保底收益和期权浮动收益构成,期
权费来源于存款本金及其运作收益。如果投资方向正确,客户将获得高/中收益;
如果方向失误,客户将获得低收益,对于本金不造成影响。
       2、委托理财产品二合同主要条款
    中国银行挂钩型结构性存款【CSDPY20210256】(机构客户)具体细节如下:
    收益起算日: 2021 年 5 月 13 日
    到期日:2021 年 8 月 13 日
    期限:92天
    实际收益率
    (1) 收益率按照如下公式确定:如果在观察期内每个观察日,挂钩指标始终
小于观察水平,扣除产品费用(如有)后,产品获得保底收益率【1.3000%】(年
率);如果在观察期内某个观察日,挂钩指标曾经大于或等于观察水平,扣除产
品费用(如有)后,产品获得最高收益率【3.4200%】(年率)。
    (2) 挂钩指标为欧元兑美元即期汇率,取自每周一悉尼时间上午 5 点至每周
五纽约时间下午 5 点之间,EBS(银行间电子交易系统)所取的欧元兑美元汇率
的报价。
    (3) 基准值为基准日北京时间 14:00 彭博“BFIX”版面公布的 EURUSD 中间
价。
    (4)观察水平:基准值+0.0080。
    (5)基准日为 2021 年 5 月 13 日。
    (6)观察期/观察时点为 2021 年 5 月 13 日北京时间 15:00 至 2021 年 8
月 10 日北京时间 14:00。
    (7) 产品收益计算基础为 ACT365。
    产品费用:
    (1)税费:本产品在投资运作过程中可能产生以下税费,包括但不限于:增值
税、附加税、所得税等,上述税费(如有)在实际发生时按照实际发生额支付。
    (2)管理费:本产品如在支付客户应得产品认购资金及产品收益后,产品投资
运作所得仍有盈余,则作为管理费归中国银行所有。
    本产品认购截止时间为委托认购截止日北京时间 17:00,客户认购时需要确
认其活期结算账户内的认购资金足额,且至起息日该账户和资金状态均正常。客
户应确保在认购资金最晚到账时间之前,第十条所指账户上有足够的资金用于支
付认购款项,并授权中国银行于投资冷静期结束后全额冻结、收益起算日全额扣
划认购款项。
    认购资金币种:人民币 及金额:10,000,000.00元。

    三、委托理财受托方的情况
    本次委托理财受托方为宁波银行股份有限公司(证券代码:002142.SZ)及中
国银行股份有限公司(证券代码:601988.SH),都是上市金融机构,与公司、公
司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在关联关系。

    四、对公司的影响
    公司最近一年又一期的主要财务指标如下:

                                                                   单位:元
               项   目           2020 年 12 月 31 日   2021 年 3 月 31 日

   资产总额                          962,982,351.07    1,035,929,124.24

   负债总额                          109,378,593.25      158,239,578.03

   净资产                            849,337,037.39      866,518,248.86
   经营活动产生的现金流量净额        101,097,759.15       -4,612,740.57

    公司及子公司对自有闲置资金购买理财产品是在确保公司日常运营所需资金
及资金安全的前提下实施的,不会影响公司日常经营。通过适度的现金管理,有
利于提高资金的使用效率,获得一定的投资收益,为公司和股东谋取更好的投资
回报,进一步提升公司整体业绩水平。
    截至 2021 年 3 月 31 日,公司货币资金为 269,362,290.35 元,本年度委托理
财最高额不超过人民币 10,000.00 万元,占最近一期期末货币资金的 37.12%。截
至 2021 年 3 月 31 日,公司资产负债率为 15.28%,公司不存在有大额负债的同时
购买大额理财产品的情形。

    五、风险提示
    公司及子公司使用自有闲置资金进行现金管理,购买安全性高、流动性好、
有保本约定的理财产品,属于低风险投资品种,但金融市场主要受货币政策、财
政政策、产业政策等宏观政策及相关法律法规政策发生变化的影响,不排除该项
投资受到市场波动的影响,存有一定的系统性风险。

    六、决策程序的履行及监事会、独立董事、保荐机构意见
      公司于2021年3月14日召开第二届董事会第十九次会议及第二届监事会第十
四次会议,审议通过了《关于使用自有资金进行现金管理的议案》,同意公司及子
公司在不影响日常经营和确保资金安全的前提下,使用最高额不超过人民币
10,000万元的自有闲置资金进行现金管理,用于购买安全性高、流动性好、有保
本约定的理财产品(包括定期存款)。上述额度在董事会审议通过之日起一年有效
期内可以滚动使用,同时授权公司董事长最终审定并签署相关实施协议或合同等
文件。
      公司独立董事、监事会已分别对此事项发表了明确同意的意见。

      七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有闲置资金委托理财的情况

                                                                       金额:万元

 序                                                                    尚未收回
       理财产品类型    实际投入金额   实际收回本金   实际收益          本金金额
 号
 1       银行理财        2,500.00       2,500.00
                                                      25.51               0.00
 2       银行理财        2,500.00       2,500.00
 3       银行理财        2,000.00          /            /              2,000.00
 4       银行理财         300.00           /            /               300.00
 5       银行理财         300.00           /            /               300.00
 6       银行理财        1,000.00          /            /              1,000.00

         合计            8,600.00       5,000.00      25.51            3,600.00

最近12个月内单日最高投入金额                                  5,000.00

最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%)                5.89

最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%)                  0.45

目前已使用的理财额度                                          3,600.00

尚未使用的理财额度                                            2,900.00

总理财额度                                                    10,000.00

注:截至本公告披露日,公司使用自有闲置资金购买定期存单余额 3,500.00 万元。
特此公告
                                         浙江天台祥和实业股份有限公司董事会
                                                              2021 年 5 月 14 日