证券代码:603893 证券简称:瑞芯微 公告编号:2021-113 瑞芯微电子股份有限公司 关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示: 委托理财受托方:兴银理财有限责任公司、上海浦东发展银行股份有限 公司、中国工商银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司 委托理财金额:人民币 26,310 万元 委托理财产品名称:兴银理财金雪球悦享 1 号 F 款净值型理财产品、浦 发银行月月享盈定开 1 号理财产品、中国工商银行“工银同利”系列随心 E 人民 币理财产品、非凡资产管理收益递增系列理财产品 委托理财期限:无固定期限 履行的审议程序:公司于 2021 年 4 月 23 日召开第二届董事会第二十三 次会议及第二届监事会第十七次会议、于 2021 年 5 月 17 日召开 2020 年年度股 东大会,审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》,同意公司 使用额度不超过 200,000 万元的闲置自有资金进行现金管理,择机购买低风险、 流通性高的投资理财产品,投资期限为自公司股东大会审议通过之日起一年内有 效,公司可在上述额度及期限内滚动使用投资额度。在上述有效期及额度范围内, 股东大会同意授权董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件。公司独立董 事对此事项发表了同意的独立意见。 一、本次委托理财概况 (一)委托理财目的 1 / 12 在不影响公司的正常经营和确保资金安全的前提下,提高公司资金使用效率、 增加资金收益,实现股东利益最大化。 (二)资金来源 本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。 (三)委托理财产品的基本情况 预计收益 结构 是否构 受托方 产品 金额 预计年化 产品 收益 产品名称 金额 化安 成关联 名称 类型 (万元) 收益率 期限 类型 (万元) 排 交易 银 行 兴银理财金雪球悦 无固 非保本 兴银理 理 财 享1号F款净值型 10,000 4.4% - 定期 浮动收 / 否 财 产品 理财产品 限 益类 银行 无固 非保本 浦发银 浦发银行月月享盈 理财 5,000 3.2% - 定期 浮动收 / 否 行 定开1号理财产品 产品 限 益类 银 行 中国工商银行“工 无固 非保本 中国工 2.70%- 理 财 银同利”系列随心 2,000 - 定期 浮动收 / 否 商银行 3.40% 产品 E人民币理财产品 限 益类 银 行 中国工商银行“工 无固 非保本 中国工 2.70%- 理 财 银同利”系列随心 700 - 定期 浮动收 / 否 商银行 3.40% 产品 E人民币理财产品 限 益类 银行 无固 非保本 中国民 非凡资产管理收益 理财 8,610 - - 定期 浮动收 / 否 生银行 递增系列理财产品 产品 限 益类 (四)公司对委托理财相关风险的内部控制 1、为控制投资风险,公司严格遵守审慎投资原则,委托理财品种为低风险、 流通性高的理财产品,并实时分析和跟踪产品的净值变动情况,如评估发现存在 可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险; 2、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查,必要时可 以聘请专业机构进行审计; 3、公司董事会负责及时履行相应的信息披露程序,跟踪资金的运作情况, 加强风险控制和监督,严格控制资金安全。 2 / 12 二、本次委托理财的具体情况 (一)委托理财合同主要条款 1、2021 年 12 月 2 日,公司与兴银理财有限责任公司签署了兴银理财金雪 球悦享 1 号 F 款净值型理财产品的相关协议,具体情况如下: 产品名称 兴银理财金雪球悦享 1 号 F 款净值型理财产品 产品登记编码 Z7002021A000071 理财金额 10,000 万 产品基本类型 私募、开放式、固定收益类、非保本浮动收益、净值型 产品起息日 2021 年 12 月 2 日 投资期限 无固定期限 以一年期定期存款利率为无风险利率,基于当前对未来市场的判 断,根据拟投资固定收益类资产的信用利差、久期敞口以及流动性 溢价,预判组合的波动幅度,管理人对本产品设定年化业绩比较基 业绩比较基准 准:人民银行一年期定期存款利率(1.50%)+2.90%。 业绩比较基准不代表理财产品未来表现,不等于理财产品实际收 益,不作为产品收益的业绩保证,投资须谨慎。 2、2021 年 12 月 7 日,公司与上海浦东发展银行股份有限公司签署了浦发 银行月月享盈定开 1 号理财产品的相关协议,具体情况如下: 产品名称 浦发银行月月享盈定开 1 号理财产品 产品代码 2301212210 理财金额 5,000 万 收益类型 非保本浮动收益型 产品起息日 2021 年 12 月 7 日 投资期限 无固定期限 业绩比较基准 3.2% 3 / 12 3、2021 年 12 月 27 日,公司的全资子公司上海翰迈电子科技有限公司与中 国工商银行股份有限公司签署了中国工商银行“工银同利”系列随心 E 人民币理 财产品的相关协议,具体情况如下: 产品名称 中国工商银行“工银同利”系列随心 E 人民币理财产品 产品代码 TLSXE01 理财金额 2,000 万 产品类型 非保本浮动收益型 产品起息日 2021 年 12 月 27 日 投资期限 无固定期限 本产品拟投资 20%-100%的高流动性资产,0%-80%的债权类资产, 0%-30%的权益类资产,0%-80%的其他资产或者资产组合,按目前 市场收益率水平测算,按目前各类资产的市场收益率水平计算,扣 除理财产品销售费、托管费等费用,若所投资的资产按时收回全额 本金和收益,则客户可获得的业绩基准(R)分档如下:7 天-29 天 2.70%;30 天-59 天 3.20%;60 天-89 天 3.25%;90 天-179 天 3.35%; 业绩基准 180 天-365 天 3.40%;366 天-730 天 3.40%。测算收益不等于实际 收益,投资需谨慎。客户适用业绩基准以确认日当天为准。若产品 未达到客户业绩基准,工商银行不收取投资管理费;在达到客户业 绩基准的情况下,工商银行按照说明书约定的业绩基准支付客户 收益后,将超过部分作为银行投资管理费收取。工商银行将根据市 场利率变动及资金运作情况不定期调整各档次业绩基准,并至少 于新业绩基准启用前 1 个工作日公布。 4、2021 年 12 月 29 日,公司的全资子公司上海翰迈电子科技有限公司与中 国工商银行股份有限公司签署了中国工商银行“工银同利”系列随心 E 人民币理 财产品的相关协议,具体情况如下: 产品名称 中国工商银行“工银同利”系列随心 E 人民币理财产品 产品代码 TLSXE01 理财金额 700 万 4 / 12 产品类型 非保本浮动收益型 产品起息日 2021 年 12 月 29 日 投资期限 无固定期限 本产品拟投资 20%-100%的高流动性资产,0%-80%的债权类资产, 0%-30%的权益类资产,0%-80%的其他资产或者资产组合,按目前 市场收益率水平测算,按目前各类资产的市场收益率水平计算,扣 除理财产品销售费、托管费等费用,若所投资的资产按时收回全额 本金和收益,则客户可获得的业绩基准(R)分档如下:7 天-29 天 2.70%;30 天-59 天 3.20%;60 天-89 天 3.25%;90 天-179 天 3.35%; 业绩基准 180 天-365 天 3.40%;366 天-730 天 3.40%。测算收益不等于实际 收益,投资需谨慎。客户适用业绩基准以确认日当天为准。若产品 未达到客户业绩基准,工商银行不收取投资管理费;在达到客户业 绩基准的情况下,工商银行按照说明书约定的业绩基准支付客户 收益后,将超过部分作为银行投资管理费收取。工商银行将根据市 场利率变动及资金运作情况不定期调整各档次业绩基准,并至少 于新业绩基准启用前 1 个工作日公布。 5、2021 年 12 月 30 日,公司与中国民生银行股份有限公司签署了非凡资产 管理收益递增系列理财产品的相关协议,具体情况如下: 产品名称 非凡资产管理收益递增系列理财产品 全国银行业理财 信息登记系统产 C1030521000493 品登记编码 理财金额 8,610 万 产品类型 非保本浮动收益型,组合投资类 产品起息日 2021 年 12 月 30 日 投资期限 无固定期限 银行根据市场利率和投资标的收益率变动及资金运作情况不定期 参考年化收益率 调整参考收益率,并至少于新参考收益率启用前一个工作日公布。 5 / 12 (二)委托理财的资金投向 1、兴银理财金雪球悦享 1 号 F 款净值型理财产品 本产品主要投资范围包括但不限于(实际可投资范围根据法律法规及监管 规定进行调整):(1)银行存款、债券逆回购、货币基金等货币市场工具及其 它银行间和交易所资金融通工具;(2)同业存单、国债、政策性金融债、地方 政府债、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据、企业债、公司 债、非公开定向债务融资工具、项目收益债、项目收益票据、资产支持证券、 次级债、信用风险缓释工具、交易所市场债券及债务融资工具,其它固定收益 类投资工具等;(3)符合监管要求的债权类资产;(4)投资于上述固定收益 类资产的符合监管要求的公募基金、基金公司或子公司资产管理计划、证券公 司资产管理计划、保险资产管理计划及信托计划等。(5)其他风险不高于前述 资产的资产。 2、浦发银行月月享盈定开 1 号理财产品 境内固定收益类资产:现金、存款、存放同业、协议存款、拆借、回购、 货币基金、同业借款、债券借贷、债券型证券投资基金;国债、地方政府债、 央行票据、政府支持机构债券、同业存单、金融债、公司债、企业债、中期票 据、短期融资券、超短期融资券、非公开定向债务融资工具、资产支持证券、 资产支持票据、项目收益票据、项目收益债券、中小企业集合票据、永续债、 次级债、可转债、可交换债等符合监管要求的标准化债券资产,以及主要投资 前述资产的信托计划、券商及其资管公司资管计划、基金公司及其资管公司资 管计划、保险公司及其资管公司资管计划、期货公司及其资管公司资管计划。 3、中国工商银行“工银同利”系列随心 E 人民币理财产品 本产品主要投资于以下符合监管要求的各类资产:一是高流动性资产,包 括但不限于存款、债券、货币市场基金、债券型基金等;二是债权类资产,包 6 / 12 括但不限于债权投资、保障退出股权投资、差额补足类市场化退出股权投资、 保障退出类代理组合式基金投资、股票质押式回购、两融收益权、股票收益权 等;三是权益类资产,包括但不限于股票、市场化股权、混合证券等;四是其 他资产或者资产组合,包括但不限于保险资产管理公司资产管理计划、证券公 司及其资产管理公司资产管理计划、基金公司资产管理计划等。同时,产品因 为流动性需要可开展存单质押、债券回购等融资业务。 4、非凡资产管理增增日上收益递增系列理财产品 本理财产品募集资金主要投资于存款、债券回购、资金拆借等货币市场工 具,债券、理财直接融资工具、货币市场基金、债券基金、主要投资方向为债 券的基金专户、符合监管要求的资产管理计划等投资工具,以及符合监管要求 的债权类资产、权益类资产、其他资产或资产组合。 三、委托理财受托方的情况 兴银理财有限责任公司、上海浦东发展银行股份有限公司、中国工商银行股 份有限公司、中国民生银行股份有限公司属于已上市金融机构或其全资子公司, 与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。 四、对公司的影响 (一)公司最近一年又一期财务数据 单位:元 2020 年 12 月 31 日 2021 年 9 月 30 日 财务指标 (经审计) (未经审计) 资产总额 2,718,422,251.63 3,075,640,582.97 负债总额 457,618,955.51 529,451,565.08 归属于上市公司股东的所有者权益 2,260,803,296.12 2,546,189,017.89 2020 年度 2021 年 1-9 月 (经审计) (未经审计) 经营活动产生的现金流量净额 560,479,615.19 292,247,115.96 7 / 12 截至 2021 年 9 月 30 日,公司资产负债率为 17.21%,不存在负有大额负债 的同时购买大额理财产品的情形。 本次委托理财是公司在不影响主营业务的正常开展、日常运营资金周转需要 和资金安全的前提下,使用闲置自有资金进行现金管理,有利于提高公司资金使 用效率。 (二)截至 2021 年 9 月 30 日,公司货币资金为 65,571.60 万元,本次闲置 自有资金委托理财支付的金额共计 26,310 万元,占最近一期期末货币资金的比 例为 40.12%,对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造 成重大的影响。 (三)根据《企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量》之规定,公 司委托理财本金计入资产负债表中其他流动资产,利息收益计入利润表中投资收 益。 五、风险提示 公司使用闲置自有资金进行委托理财选择的是低风险、流通性高的投资理财 产品,受金融市场宏观政策的影响,购买理财产品可能存在市场风险、流动性风 险、信用风险及其他风险,受各种风险影响,理财产品的收益率可能会产生波动, 理财收益可能具有不确定性。 六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见 公司于 2021 年 4 月 23 日召开第二届董事会第二十三次会议及第二届监事 会第十七次会议、于 2021 年 5 月 17 日召开 2020 年年度股东大会,审议通过了 《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》,同意公司使用额度不超过 200,000 万元的闲置自有资金进行现金管理,择机购买低风险、流通性高的投资 理财产品,投资期限为自公司股东大会审议通过之日起一年内有效,公司可在上 述额度及期限内滚动使用投资额度。在上述有效期及额度范围内,股东大会同意 8 / 12 授权董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件。公司独立董事对此事项发 表了同意的独立意见。 具体内容详见公司于 2021 年 4 月 27 日、2021 年 5 月 18 日刊登在《上海证 券报》《证券日报》《中国证券报》《证券时报》及上海证券交易所网站 (www.sse.com.cn)的相关公告。 七、已到期收回理财产品情况 自 2021 年 11 月 24 日公司披露《关于使用闲置自有资金进行现金管理的进 展公告》(公告编号:2021-105)至今,已到期收回理财产品收益情况如下: 赎回现金管 实际 序 产品 受托方 产品名称 理产品金额 起止日期 收益 号 类型 (万元) (万元) 中信理财之共赢成长强债三 银行理财 2021 年 4 月 2 日- 1 中信银行 个月锁定期净值型人民币理 5,000.00 122.42 产品 2021 年 12 月 2 日 财产品 兴银理财金雪球稳利 1 号 C 银行理财 2021 年 7 月 21 日- 2 兴银理财 4,000.00 57.51 款净值型理财产品 产品 2021 年 12 月 21 日 银行理财 2021 年 9 月 16 日- 3 浦发银行 财富班车进取之新客理财 5,000.00 34.00 产品 2021 年 11 月 23 日 银行理财 2021 年 9 月 16 日- 4 兴业银行 添利快线净值型理财产品 1,000.00 7.31 产品 2021 年 12 月 20 日 中国工商银行“e 灵通”净值 中国工商 银行理财 2021 年 10 月 27 日- 5 型法人无固定期限人民币理 1,000.00 2.50 银行 产品 2021 年 12 月 9 日 财产品 中国工商 中国工商银行“工银同利”系 银行理财 2021 年 10 月 28 日- 6 2,000.00 5.79 银行 列随心 E 人民币理财产品 产品 2021 年 11 月 30 日 中国工商 中国工商银行“工银同利”系 银行理财 2021 年 11 月 22 日- 7 2,300.00 6.45 银行 列随心 E 人民币理财产品 产品 2021 年 12 月 24 日 浦发银行天添利进取 1 号理 银行理财 2021 年 11 月 24 日- 8 浦发银行 5,000.00 2.77 财计划 产品 2021 年 12 月 2 日 中国民生 非凡资产管理增增日上收益 银行理财 2021 年 11 月 8 日- 9 3,440.00 银行 递增系列理财产品 产品 2021 年 12 月 30 日 34.77 中国民生 非凡资产管理增增日上收益 银行理财 2021 年 11 月 15 日- 10 5,170.00 银行 递增系列理财产品 产品 2021 年 12 月 30 日 八、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况 金额:万元 9 / 12 实际收回本 尚未收回 序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收益 金 本金金额 1 银行理财产品 3,000.00 3,000.00 0 2 银行理财产品 5,000.00 5,000.00 77.15 0 3 银行理财产品 2,200.00 2,200.00 0 4 银行理财产品 8,000.00 8,000.00 167.09 0 5 结构性存款 5,000.00 5,000.00 47.84 0 6 银行理财产品 5,000.00 0 0 5,000.00 7 银行理财产品 15,000.00 15,000.00 0 13.24 8 银行理财产品 5,000.00 5,000.00 0 9 银行理财产品 15,000.00 15,000.00 120 0 10 银行理财产品 2,400.00 2,400.00 12.62 0 11 银行理财产品 1,500.00 1,500.00 6.68 0 12 银行理财产品 6,000.00 6,000.00 64.08 0 13 银行理财产品 1,000.00 1,000.00 0 14 银行理财产品 800 800 0 15 银行理财产品 800 800 18.89 0 16 银行理财产品 800 800 0 17 银行理财产品 1,100.00 1,100.00 0 18 银行理财产品 4,000.00 4,000.00 13.94 0 19 结构性存款 7,000.00 7,000.00 56.38 0 20 银行理财产品 2,400.00 2,400.00 12.26 0 21 银行理财产品 1,000.00 1,000 0 3.66 22 银行理财产品 1,200.00 1,200 0 23 银行理财产品 5,000.00 5,000.00 122.42 0 24 银行理财产品 4,000.00 4,000.00 41.08 0 25 银行理财产品 17,300.00 17,300.00 144.77 0 26 银行理财产品 5,000.00 5,000.00 0 27 银行理财产品 5,000.00 5,000.00 37.76 0 28 银行理财产品 3,000.00 3,000.00 0 29 银行理财产品 5,000.00 5,000.00 0 17.22 30 银行理财产品 12,300.00 12,300.00 0 31 银行理财产品 20,300.00 20,300.00 28.53 0 10 / 12 32 银行理财产品 10,000.00 0 0 10,000.00 33 银行理财产品 12,650.00 12,650.00 81.5 0 34 银行理财产品 10,500.00 10,500.00 216.15 0 35 银行理财产品 12,000.00 12,000.00 30.53 0 36 银行理财产品 3,000.00 3,000.00 11.84 0 37 结构性存款 9,000.00 9,000.00 0 49.63 38 银行理财产品 2,000.00 2,000.00 0 39 银行理财产品 5,000.00 5,000.00 38.44 0 40 银行理财产品 9,000.00 9,000.00 5.77 0 41 银行理财产品 6,000.00 6,000.00 10.27 0 42 银行理财产品 4,600.00 4,600.00 0 29.35 43 银行理财产品 1,000.00 1,000.00 0 44 结构性存款 7,000.00 7,000.00 47.96 0 45 银行理财产品 10,280.00 10,280.00 128.14 0 46 银行理财产品 10,000.00 10,000.00 80.89 0 47 银行理财产品 13,000.00 0 0 13,000.00 48 银行理财产品 8,000.00 8,000.00 0 49 银行理财产品 4,000.00 4,000.00 57.51 0 50 银行理财产品 17,800.00 0 0 17,800.00 51 银行理财产品 4,000.00 4,000.00 7.36 0 52 银行理财产品 10,000.00 0 0 10,000.00 53 银行理财产品 4,800.00 0 0 4,800.00 54 银行理财产品 5,000.00 0 0 5,000.00 55 银行理财产品 3,000.00 0 0 3,000.00 56 银行理财产品 7,700.00 0 0 7,700.00 57 资产管理计划 2,000.00 0 0 2,000.00 58 银行理财产品 5,000.00 5,000.00 34.00 0 59 银行理财产品 7,000.00 0 0 7,000.00 60 银行理财产品 1,000.00 1,000.00 7.31 0 61 银行理财产品 7,000.00 7,000.00 13.98 0 62 银行理财产品 1,000.00 1,000.00 2.5 0 63 银行理财产品 2,000.00 2,000.00 5.79 0 64 银行理财产品 10,000.00 0 0 10,000.00 11 / 12 65 银行理财产品 3,440.00 3,440.00 34.77 0 66 银行理财产品 5,170.00 5,170.00 0 67 银行理财产品 2,300.00 2,300.00 6.45 0 68 银行理财产品 5,000.00 5,000.00 2.77 0 69 银行理财产品 10,000.00 0 0 10,000.00 70 银行理财产品 5,000.00 0 0 5,000.00 71 银行理财产品 2,000.00 0 0 2,000.00 72 银行理财产品 700.00 0 0 700.00 73 银行理财产品 8,610.00 0 0 8,610.00 合计 436,650.00 315,040.00 1,908.52 121,610.00 最近 12 个月内单日最高投入金额 32,600.00 最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 14.42 最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) 5.96 目前已使用的理财额度 121,610.00 尚未使用的理财额度 78,390.00 总理财额度 200,000.00 特此公告。 瑞芯微电子股份有限公司董事会 2022 年 1 月 4 日 12 / 12