证券代码：600843 900924 证券简称：上工申贝 上工 B 股 公告编号：2020-067
上工申贝（集团）股份有限公司
关于现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：平安银行股份有限公司
本次委托理财金额：合计人民币 5,000 万元
委托理财产品名称：平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩 LPR）产品
委托理财期限：均为 2020 年 9 月 24 日至 2020 年 10 月 26 日
履行的审议程序：上工申贝（集团）股份有限公司（以下简称“公司”）第八届
董事会第二十一次会议审议通过了《关于对部分暂时闲置自有资金进行现金管理的议
案》，同意公司对暂时闲置的自有资金不超过 2 亿元进行现金管理。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高资金使用效率，合理利用闲置资金，在不影响公司正常经营的情况下，公司
利用闲置自有资金购买保本型短期理财产品，以增加公司收益，为公司和股东谋取较好
的投资回报。
（二）资金来源
资金来源为公司自有资金
（三）委托理财产品的基本情况
1. 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩 LPR）产品（TGG20930914）
预计收益
受托方 产品 产品 金额 预计年化
金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率
（万元）
银行理 1.65%+0.328*LPR_1Y
平安银行对公结构性存款
平安银行股 财产品 （根据该产品100%保
（100%保本挂钩LPR）产 2,500 -
份有限公司 （结构 本挂钩标的定盘价格
品
性存款） 确定）
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
1
2020年9月24
本金保
日至2020年 - - - 否
证
10月26日
2. 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩 LPR）产品（TGG20930915）
预计收益
受托方 产品 产品 金额 预计年化
金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率
（万元）
1.65%和
银行理
平安银行对公结构性存款 4.15%-0.328*LPR_1Y
平安银行股 财产品
（100%保本挂钩LPR）产 2,500 的较大值（根据该产 -
份有限公司 （结构
品 品100%保本挂钩标的
性存款）
定盘价格确定）
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
2020年9月24
本金保
日至2020年 - - - 否
证
10月26日
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司本着维护股东和公司利益的原则，将风险防范放在首位，对投资理财产品谨慎
决策。公司本次购买的是保本浮动收益型产品，在上述投资理财产品期间内，公司将与
银行保持密切联系，及时分析和跟踪投资理财产品的进展情况，加强风险控制和监督，
保障资金安全。
二、前期结构性存款到期赎回情况
产品金 赎回金
序 受托人名 收益 实际收益
产品名称 额（万 起息日 到期日 额（万
号 称 率 （元）
元） 元）
平安银行对公结
平安银行 构性存款（100%
2020 年 8 2020 年 9
1 股份有限 保本挂钩汇率） 2,500 1.65% 2,500 35,034.25
月 18 日 月 18 日
公司 2020 年 15584 期
人民币
平安银行对公结
平安银行 构性存款（100%
2020 年 8 2020 年 9
2 股份有限 保本挂钩汇率） 2,500 4.15% 2,500 88,116.44
月 18 日 月 18 日
公司 2020 年 15585 期
人民币
上述结构性存款购买情况详见公司于 2020 年 8 月 19 日披露的 2020-056 号公告。
三、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
产品名称 平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩 LPR）产品
认购金额 2,500 万元（TGG20930914） 2,500 万元（TGG20930915）
2
产品类型 本金保证
产品风险评级 二级（中低）风险
产品成立日 2020 年 9 月 24 日
2020 年 10 月 26 日（平安银行有权行使提前终止权和延期终止权，若确需行使，
产品到期日
平安银行将另行公告。）
产品到期日、提前终止日、延期终止日后 2 个工作日（T+2）内将本金和收益划
资金到账日
转到投资者指定账户，逢节假日顺延。
是否要求提供履
否
约担保
理财业务管理费 无
产品合同及与之有关的一切争议，双方首先协商解决，若无法达成一致，应提交
争议的解决
深圳国际仲裁院仲裁解决。
（二）委托理财的资金投向
平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩 LPR）产品所募集的本金部分作为平安
银行表内存款，平安银行提供 100%本金安全；衍生品部分投资于利率衍生品市场，产
品最终表现与利率衍生产品相挂钩。平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩 LPR）
产品的收益与中国 1 年期贷款市场利率（LPR）表现挂钩。
（三）风险控制分析
公司本次购买的是保本型产品，产品风险等级低，平安银行保证公司本金的安全。
在上述投资理财产品期间内，公司将与银行保持密切联系，及时分析和跟踪投资理财产
品的进展情况，加强风险控制和监督，保障资金安全。
四、委托理财受托方的情况
受托方平安银行股份有限公司为已上市金融机构，与公司之间无关联关系。
五、对公司的影响
公司最近一年又一期的财务状况如下：
单位：元
项目 2020 年 6 月 30 日 2019 年 12 月 31 日
资产总额 4,638,406,372.60 4,474,294,619.36
负债总额 2,006,608,417.40 1,879,720,690.42
归属于上市公司股东的净资产 2,331,187,990.52 2,310,932,390.36
项目 2020 年 1-6 月 2019 年
经营活动产生的现金流量净额 76,600,995.03 40,779,130.33
在确保公司日常经营和资金安全的前提下，公司对暂时闲置的自有资金适度进行现
金管理，不会影响公司主营业务的正常开展。通过进行适度的保本收益型的现金管理，
3
能获得一定的投资效益，能进一步提升公司整体业绩水平，为公司股东谋取更多的投资
回报。公司不存在负有大额负债同时购买大额理财产品的情形。
公司本次使用自有资金进行现金管理的金额为 5,000 万元，占 2020 年半年度末货币
资金余额的 6.02%，不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量造成较
大影响。公司购买的理财产品列入资产负债表中“交易性金融资产”科目。
六、风险提示
（一）流动性风险
在已成立的单期产品投资期内，公司没有提前终止权。
（二）政策风险
该产品是针对当前的相关法规和政策设计的。如国家政策、市场、法律及其他因素
等发生变化，可能影响存款产品的受理、投资、偿还等的正常进行，此时平安银行有权
提前终止该存款产品。
（三）不可抗力风险
由于自然灾害、战争等不可抗力因素出现，将严重影响金融市场的正产运行，可能
影响产品的受理、投资、偿还等的正常进行，甚至导致产品收益降低甚至本金损失。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
尚未收回
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
本金金额
1 银行理财产品 5,000 5,000 15.00 0
3 银行理财产品 5,000 5,000 30.82 0
4 银行理财产品 4,000 4,000 12.27 0
5 银行理财产品 2,000 2,000 18.95 0
6 银行理财产品 5,000 5,000 35.48 0
7 银行理财产品 3,000 3,000 8.92 0
8 银行理财产品 3,000 3,000 12.43 0
9 银行理财产品 7,000 7,000 42.12 0
10 银行理财产品 3,000 3,000 18.05 0
11 银行理财产品 5,000 5,000 46.23 0
12 银行理财产品 5,000 5,000 15.34 0
13 银行理财产品 2,500 2,500 6.89 0
14 银行理财产品 2,500 2,500 20.68 0
15 银行理财产品 3,000 3,000 9.21 0
16 银行理财产品 2,000 2,000 10.42 0
17 银行理财产品 1,000 1,000 5.12 0
4
18 银行理财产品 5,000 5,000 15.34 0
19 银行理财产品 5,000 5,000 27.62 0
20 银行理财产品 5,000 5,000 12.95 0
21 银行理财产品 2,500 2,500 3.50 0
22 银行理财产品 2,500 2,500 8.81 0
23 银行理财产品 2,500 / / 2,500
24 银行理财产品 2,500 / / 2,500
25 银行理财产品 2,500 / / 2,500
26 银行理财产品 2,500 / / 2,500
合计 88,000 78,000 376.15 10,000
最近12个月内单日最高投入金额 18,000
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年归属于母公司股东的净
7.79%
资产（%）
最近12个月委托理财累计收益/最近一年归属于母公司股东的净利
4.39%
润（%）
目前已使用的理财额度 10,000
尚未使用的理财额度 10,000
总理财额度 20,000
特此公告。
上工申贝（集团）股份有限公司董事会
二〇二〇年九月二十四日
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