证券代码:002091 公司简称:江苏国泰 公告编号:2018-30 江苏国泰国际集团国贸股份有限公司 关于使用自有资金购买保本型银行理财产品的进展公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整,没有虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏。 江苏国泰国际集团国贸股份有限公司(以下简称“公司”)于 2018 年 3 月 26 日召 开第七届董事会第十三次(临时)会议,审议通过《关于使用自有资金购买保本型银 行理财产品的议案》,公司及下属子公司增加不超过人民币 12 亿元(含 12 亿元)闲置 自有资金进行保本型银行理财产品投资,自本次董事会审议通过之日起至 2019 年 1 月 11 日止可滚动使用,期间任一时点进行投资理财的金额不超过 25 亿元(含前次 13 亿 元),授权公司经营管理层具体实施上述理财事项。详细内容见 2018 年 3 月 28 日公司 指定信息披露报纸《证券时报》和指定信息披露网站巨潮资讯网 http://www.cninfo.com.cn《江苏国泰:关于使用自有资金购买保本型银行理财产品的公 告》。 根据上述决议,近日公司向交通银行张家港分行购买了 18,000 万元交通银行蕴通财 富结构性存款 91 天理财产品及 9,000 万元交通银行蕴通财富结构性存款 32 天理财产 品;公司控股子公司江苏国泰紫金科技发展有限公司(以下简称“紫金科技”)向中信 银行南京城南支行购买了 2,000 万元中信理财之共赢利率结构 19687 期人民币结构性理 财产品;公司控股子公司江苏国泰汉帛贸易有限公司(以下简称“国泰汉帛”)向交通 银行张家港分行购买了 5,000 万元交通银行蕴通财富结构性存款 91 天理财产品;公司 控股孙公司张家港市国泰投资有限公司(以下简称“国泰投资”)向中国银行股份有限 公司张家港分行购买了 10,000 万元中国银行股份有限公司单位结构性存款理财产品; 公司控股孙公司江苏国泰盐城污水处理有限公司(以下简称“盐城公司”)向交通银行 盐城分行营业部购买了 500 万元交通银行蕴通财富日增利 S 款理财产品。具体情况 如下: 一、 理财产品主要内容 (一)、交通银行蕴通财富结构性存款 91 天理财产品 1、名称:交通银行蕴通财富结构性存款 91 天理财产品 2、理财产品代码:2681180129 3、类型:期限结构型 4、金额:18,000 万元 5、收益率:4.70% 6、产品期限:91 天 7、产品成立日:2018 年 04 月 13 日 8、产品到期日:2018 年 07 月 13 日 9、资金来源:自有资金 (二)、中信理财之共赢利率结构 19687 期人民币结构性理财产品 1、名称:中信理财之共赢利率结构 19687 期人民币结构性理财产品 2、理财编码:C184Q0187 3、类型:保本浮动收益、封闭式 4、金额:2,000 万元 5、收益率:4.10% 6、收益计算天数:35 天 7、收益起计日:2018 年 04 月 12 日 8、到期日:2018 年 05 月 17 日 9、资金来源:自有资金 (三)、交通银行蕴通财富结构性存款 91 天理财产品 1、名称:交通银行蕴通财富结构性存款 91 天理财产品 2、理财产品代码:2681180129 3、类型:期限结构型 4、金额:5,000 万元 5、收益率:4.70% 6、产品期限:91 天 7、产品成立日:2018 年 04 月 13 日 8、产品到期日:2018 年 07 月 13 日 (四)、交通银行蕴通财富结构性存款 32 天理财产品 1、名称:交通银行蕴通财富结构性存款 32 天理财产品 2、理财产品代码:2681180173 3、类型:期限结构型 4、金额:9,000 万元 5、收益率:4.40% 6、产品期限:32 天 7、产品成立日:2018 年 04 月 19 日 8、产品到期日:2018 年 05 月 21 日 9、资金来源:自有资金 (五)、中国银行股份有限公司单位结构性存款理财产品 1、名称:中国银行股份有限公司单位结构性存款理财产品 2、类型:保本浮动收益型 3、金额:10,000 万元 4、利率:4.066% 5、产品费用:0.10%(固定管理费) 6、起息日:2018 年 04 月 19 日 7、产品到期日:2018 年 07 月 18 日 9、资金来源:自有资金 (六)、交通银行蕴通财富日增利 S 款理财产品 1、名称:交通银行蕴通财富日增利 S 款理财产品 2、理财产品代码:0191120108 3、类型:保本浮动收益型 4、金额:500 万元 5、预计年化收益率: 存续天数 预计年化收益率 小于 7 天 1.65% 7 天(含)-14 天 2.40% 14 天(含)-30 天 2.75% 30 天(含)-90 天 2.85% 90 天(含)以上 2.95% 6、产品成立日:2018 年 04 月 19 日 7、资金来源:自有资金 二、理财产品风险提示 (一)、交通银行蕴通财富结构性存款 91 天理财产品 1、政策风险:本产品项下的投资组合是根据当前的相关法规和政策设计的,如国 家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化,可能影响产品的受理、投资、偿还等流 程的正常进行。 2、流动性风险:除产品协议另有约定,投资期限内公司无提前终止权,如果公司 产生流动性需求,可能面临产品不能随时变现、持有期与资金需求日不匹配的流动性 风险。 3、信息传递风险:公司需要通过登录银行门户网站(www.bankcomm.com,下同) 或到银行营业网点查询等方式,了解产品相关信息公告。公司应根据本产品协议所载 明的公告方式及时查询本产品的相关信息。如果公司未及时查询,或由于不可抗力及/ 或意外事件的影响使得公司无法及时了解产品信息,并影响公司的投资决策,由此产 生的责任和风险由公司自行承担。双方在补充协议/补充条款中另有约定的除外。前述 约定不免除因银行过错导致依法应由银行承担的责任。 4、最差可能情况:公司投资本产品可以获得银行提供的本金完全保障,在观察日 shibor 表现达到产品说明书约定触发银行行使提前终止权的条件(观察日当天 3MShibor 实际值小于本产品说明书中约定的基准比较值)且银行在提前终止日行使提前终止权 的情形下,将按产品实际投资天数计算收益,公司实际获得的收益将少于按预期投资 期限计算可以获得的收益。 5、不可抗力及意外事件风险:由于不可抗力及/或国家政策变化、IT 系统故障、 通讯系统故障、电力系统故障、金融危机、投资市场停止交易等非银行所能控制的原 因,可能对产品的产品成立、投资运作、资金返还、信息披露、公告通知造成影响, 可能导致产品收益降低。对于由不可抗力及意外事件风险导致的损失,公司须自行承 担,银行对此不承担责任,双方在补充协议/补充条款中另有约定的除外。前述约定不 免除因银行过错导致依法应由银行承担的责任。 因不可抗力及/或意外事件导致银行无法继续履行产品协议的,银行有权提前解除 产品协议,并将发生不可抗力及/或意外事件后剩余的公司产品资金划付至公司结算账 户。 (二)、中信理财之共赢利率结构 19687 期人民币结构性理财产品 1、本金及理财收益风险:各类理财产品均面临不同程度的风险,其中:保证收益 理财产品有投资风险,只能保证获得合同明确承诺的收益;保本浮动收益理财产品有 投资风险,只保障理财资金本金,不保证理财收益;非保本浮动收益理财产品不保证 本金和收益,紫金科技可能因市场变动而损失全部本金且无法取得任何收益。本理财 产品类型为保本浮动收益理财产品,紫金科技应充分认识投资风险。 2、利率风险:如果人民币市场利率上升,该产品的收益率不随人民币市场利率上 升而提高,紫金科技将承担该产品资产配置的机会成本。 3、流动性风险/赎回风险:紫金科技没有提前终止权,在本产品存续期间内,紫 金科技不得提前赎回,可能导致紫金科技在需要资金时无法随时变现/紫金科技提前赎 回其购买的理财产品的,可能导致本金和收益的损失。 4、政策风险:本理财产品是根据当前的相关法律法规和政策设计的,如国家政策 以及相关法律法规等发生变化,可能影响本理财产品的投资、偿还等环节的正常进行, 从而可能对本理财产品造成重大影响,例如可能导致理财产品收益降低或全部损失。 5、信息传递风险:紫金科技应根据本产品说明载明的信息披露方式及时查询相关 信息。中信银行按照本产品说明有关信息披露条款的约定,发布理财产品的信息公告, 紫金科技应根据信息披露条款的约定及时与理财经理联系,或到中信银行网站(http:// bank.ecitic.com/)、营业网点查询,以获知有关本理财产品相关信息。如果紫金科技未 及时查询,或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得紫金科技 无法及时了解产品信息,因此而产生的责任和风险由紫金科技自行承担。另外,紫金 科技预留在中信银行的有效联系方式变更的,应及时通知中信银行。如紫金科技未及 时告知中信银行联系方式变更的,或因紫金科技其他原因导致中信银行在其需联系时 无法及时联系上紫金科技,可能会由此影响紫金科技的投资决策,由此而产生的责任 和风险由紫金科技自行承担。 6、不可抗力风险:指由于自然灾害、战争等不可抗力因素的出现,将严重影响金 融市场的正常运行,从而导致理财产品收益降低或损失,甚至影响理财产品的受理、 投资、偿还等正常进行,进而影响理财产品的资金安全。“不可抗力”是指交易各方不 能合理控制、不可预见或即使预见亦无法避免的事件,该事件妨碍、影响或延误任何 一方根据本产品说明书履行其全部或部分义务,该事件包括但不限于地震、台风、洪 水、水灾、其他天灾、战争、骚乱、罢工或其他类似事件、新法规颁布或对原法规的 修改等政策因素。 7、最不利的投资情形:本产品为保本浮动收益理财产品,联系标的市场波动将可 能导致产品收益下降。在最不利的情况下,紫金科技本金到期全额返还且理财年化收 益率为 4.10%。 (三)、交通银行蕴通财富结构性存款 32 天理财产品 1、政策风险:本产品项下的投资组合是根据当前的相关法规和政策设计的,如国 家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化,可能影响产品的受理、投资、偿还等流 程的正常进行。 2、流动性风险:除产品协议另有约定,投资期限内公司无提前终止权,如果公司 产生流动性需求,可能面临产品不能随时变现、持有期与资金需求日不匹配的流动性 风险。 3、信息传递风险:公司需要通过登录银行门户网站(www.bankcomm.com,下同) 或到银行营业网点查询等方式,了解产品相关信息公告。公司应根据本产品协议所载 明的公告方式及时查询本产品的相关信息。如果公司未及时查询,或由于不可抗力及/ 或意外事件的影响使得公司无法及时了解产品信息,并影响公司的投资决策,由此产 生的责任和风险由公司自行承担。双方在补充协议/补充条款中另有约定的除外。前述 约定不免除因银行过错导致依法应由银行承担的责任。 4、最差可能情况:公司投资本产品可以获得银行提供的本金完全保障,在观察日 shibor 表现达到产品说明书约定触发银行行使提前终止权的条件(观察日当天 3MShibor 实际值小于本产品说明书中约定的基准比较值)且银行在提前终止日行使提前终止权 的情形下,将按产品实际投资天数计算收益,公司实际获得的收益将少于按预期投资 期限计算可以获得的收益。 5、不可抗力及意外事件风险:由于不可抗力及/或国家政策变化、IT 系统故障、 通讯系统故障、电力系统故障、金融危机、投资市场停止交易等非银行所能控制的原 因,可能对产品的产品成立、投资运作、资金返还、信息披露、公告通知造成影响, 可能导致产品收益降低。对于由不可抗力及意外事件风险导致的损失,公司须自行承 担,银行对此不承担责任,双方在补充协议/补充条款中另有约定的除外。前述约定不 免除因银行过错导致依法应由银行承担的责任。 因不可抗力及/或意外事件导致银行无法继续履行产品协议的,银行有权提前解除 产品协议,并将发生不可抗力及/或意外事件后剩余的公司产品资金划付至公司结算账 户。 (四)、中国银行股份有限公司单位结构性存款理财产品 1、市场风险:受各种市场因素、宏观政策因素等的影响,挂钩指标价格变化将可 能影响国泰投资的的产品收益。 2、流动性风险:本产品不提供到期日之前的赎回机制,国泰投资在产品期限内没 有提前终止权。 3、信用风险:银行发生信用风险,如被依法撤销或被申请破产等,将对本产品资 金及收益产生影响。 4、提前终止风险:本产品存续期内,银行有权按照本产品资金运作的实际情况, 单方面主动决定提前终止本产品。国泰投资必须考虑本产品提前终止时,国泰投资将 本金和收益再投资于其他相似收益和期限产品的能力。 5、政策风险:本产品是根据当前的相关法规和政策设计的,如果国家宏观政策以 及相关法规政策发生变化,可能影响本产品的正常运行。 6、信息传递风险:本产品存续期内,国泰投资根据本协议所载明的信息披露方式 及时查询本产品的相关信息。如因国泰投资未及时查询或由于非银行原因的通讯故障、 系统故障以及其他不可抗力因素的影响而产生的(包括但不限于因未及时获知信息而 错过资金使用和再投资机会等)全部责任和风险由国泰投资自行承担。 7、其他风险:如自然灾害、战争等不可抗力因素造成的相关投资风险,由国泰投 资自行承担。 (五)、交通银行蕴通财富日增利 S 款理财产品 1、信用风险:本理财产品所投资的债券或其他资产,可能因债务人违约或者其他 原因在投资周期届满时不能足额变现,由此可能导致本理财产品遭受损失。 2、流动性风险:除本理财产品协议另有约定,投资期限内盐城公司无提前终止权, 如果盐城公司产生流动性需求,可能面临理财产品不能随时变现、持有期与资金需求 日不匹配的流动性风险。理财产品投资期限内允许赎回的,若发生巨额赎回,盐城公 司将面临不能及时赎回理财产品的风险。 3、政策风险:本理财产品项下的投资组合是根据当前的相关法规和政策设计的, 如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化,可能影响理财产品的受理、投资、 偿还等流程的正常进行。 4、信息传递风险:本理财产品不提供纸质账单。盐城公司需要通过登录银行门户 网站或到银行营业网点查询等方式,了解产品相关信息公告。盐城公司应根据本理财 产品协议所载明的公告方式及时查询本理财产品的相关信息。如果盐城公司未及时查 询,或由于不可抗力及/或意外事件的影响使得盐城公司无法及时了解理财产品信息, 并影响盐城公司的投资决策,由此产生的责任和风险由盐城公司自行承担。双方在补 充协议/补充条款中另有约定的除外。前述约定不免除因银行过错导致依法应由银行承 担的责任。 5、不可抗力及意外事件风险:由于不可抗力及/或国家政策变化、IT 系统故障、通 讯系统故障、电力系统故障、金融危机、投资市场停止交易等非银行所能控制的原因, 可能对理财产品的产品成立、投资运作、资金返还、信息披露、公告通知造成影响, 可能导致产品收益降低乃至理财产品遭受损失。对于由不可抗力及意外事件风险导致 的损失,盐城公司须自行承担,银行对此不承担责任,双方在补充协议/补充条款中另 有约定的除外。前述约定不免除因银行过错导致依法应由银行承担的责任。 因不可抗力及/或意外事件导致银行无法继续履行产品协议的,银行有权提前解除 产品协议,并将发生不可抗力及/或意外事件后剩余的盐城公司理财产品资金划付至盐 城公司清算账户。 6、在最不利情况下,由于市场波动导致贬值或者发生信用风险导致相应损失,使 产品到期时理财投资收入有可能不足以支付预期收益,理财收益甚至可能为零,届时 理财资金将按照产品到期时的实际现金资产向盐城公司进行分配,分配按先应得理财 本金后应得理财收益的顺序进行。产品到期时,如实际现金资产不足分配盐城公司理 财本金的,银行保证向盐城公司支付理财本金,理财收益为零;产品到期时,如实际 现金资产分配盐城公司理财本金后有剩余的,以剩余资金为限分配理财收益。理财产 品将向发生信用风险的投资品种发行主体进行追偿,追偿所得的全部资金将在扣除银 行垫付给盐城公司的理财本金(如有)及相关费用后,将剩余部分资金继续向盐城公 司进行分配。 三、公司采取的风险控制措施 (一)、公司、国泰汉帛、紫金科技、国泰投资及盐城公司财会统计部负责提出购 买理财产品业务申请并提供详细的理财产品资料,根据公司审批结果实施具体操作, 并及时分析和跟踪理财产品投向和进展情况,如发现存在可能影响公司及下属子公司 资金安全的风险因素,及时采取相应措施,控制投资风险。 (二)、公司监察审计部进行日常监督,不定期对资金使用情况进行审计、核实。 (三)、独立董事应当对理财资金使用情况进行检查。 (四)、公司监事会应当对理财资金使用情况进行监督与检查。 (五)、公司将依据深交所的相关规定披露投资理财以及相应的损益情况。 四、对公司的影响 公司、国泰汉帛、紫金科技、国泰投资及盐城公司使用暂时闲置的自有资金进行 现金管理,不会影响正常生产经营,并且能够提高资金使用效率,符合公司和全体股 东的利益。 五、公告日前十二个月内购买理财产品情况 单位:人民币万元 期限 签约方 金额 产品收益类型 投资收益 资金来源 起始日 到期日 保本浮动收益 中信银行 40,000 2017-03-24 2017-09-27 809.48 募集资金 型理财产品 保本浮动收益 工商银行 40,000 2017-03-29 2017-10-10 790.68 募集资金 型理财产品 保本浮动收 中信银行 40,000 2017-08-11 2017-11-27 益、封闭式理 485.26 募集资金 财产品 中国建设 保本浮动收益 20,000 2017-08-10 2018-02-12 417.86 募集资金 银行 型理财产品 保本浮动收益 中国银行 30,000 2017-08-09 2018-02-09 620.05 募集资金 型理财产品 保本浮动收益 中信银行 40,000 2017-9-29 2018-3-20 801.10 募集资金 型 保本浮动收益 中国银行 20,000 2017-10-12 2018-3-5 347.18 募集资金 型 交通银行 20,000 2017-10-16 2018-4-16 保本收益类 436.80 募集资金 保本浮动收 中信银行 40,000 2017-11-29 2018-3-5 483.95 募集资金 益、封闭式 保本浮动收益 工商银行 5,000 2018-1-26 2018-5-2 尚未到期 募集资金 型 保本浮动收益 中信银行 5,800 2018-1-31 2018-5-14 尚未到期 募集资金 型 保本浮动收益 中信银行 15,000 2018-2-9 2018-2-23 13.32 募集资金 型 保本浮动收益 中国银行 15,600 2018-2-9 2018-6-11 尚未到期 募集资金 型 保本浮动收益 建设银行 20,000 2018-2-13 2018-8-13 尚未到期 募集资金 型 金质通结构性 农业银行 14,800 2018-3-6 2018-6-6 尚未到期 募集资金 存款 中国银行 20,300 2018-3-6 2018-7-3 保证收益型 尚未到期 募集资金 保证浮动收 中信银行 20,000 2018-3-8 2018-6-6 尚未到期 募集资金 益、封闭式 保证浮动收 中信银行 20,000 2018-3-8 2018-6-26 尚未到期 募集资金 益、封闭式 保证浮动收 中信银行 20,000 2018-3-23 2018-4-25 尚未到期 募集资金 益、封闭式 保证浮动收 中信银行 20,000 2018-3-23 2018-5-14 尚未到期 募集资金 益、封闭式 保证浮动收 中信银行 1,300 2018-4-4 2018-7-20 尚未到期 募集资金 益、封闭式 保证浮动收 工商银行 600 2018-4-2 2018-7-11 尚未到期 募集资金 益、封闭式 交通银行 20,400 2018-4-17 2018-7-17 期限结构型 尚未到期 募集资金 保本浮动收益 中信银行 4,800 2017-8-14 2017-9-15 16.11 自有资金 型 保本浮动收益 中国银行 20,000 2017-08-14 2017-11-14 204.79 自有资金 型 保本浮动收益 中国银行 1,000 2017-09-08 2017-12-11 9.53 自有资金 型 保本浮动收益 中国银行 1,000 2017-10-11 2018-1-11 9.74 自有资金 型 保本浮动收 中信银行 4,000 2017-10-27 2018-2-12 50.89 自有资金 益、封闭式 保本浮动收益 广发银行 1,350 2017-11-16 2018-2-14 14.31 自有资金 型 保本浮动收益 中国银行 20,200 2017-11-14 2017-12-22 86.22 自有资金 类 保本浮动收益 中国银行 23,000 2017-12-14 2018-1-19 95.28 自有资金 型 保本浮动收益 中国银行 17,000 2017-12-22 2018-1-5 27.39 自有资金 型 保本浮动收益 工商银行 20,000 2018-1-9 2018-2-8 62.47 自有资金 型 中国银行 47,000 2018-1-12 2018-2-12 保证收益型 131.73 自有资金 交通银行 34,000 2018-1-19 2018-2-28 保证收益型 165.06 自有资金 中信银行 23,000 2018-2-1 2018-5-4 保本型 尚未到期 自有资金 交通银行 20,000 2018-2-11 2018-3-15 保本型 71.89 自有资金 交通银行 4,000 2018-2-14 2018-3-19 保本型 14.83 自有资金 中国银行 16,000 2018-2-12 2018-3-20 保本型 63.12 自有资金 中国银行 10,000 2018-2-12 2018-4-17 保本型 73.64 自有资金 交通银行 2,100 2018-3-1 保本型 4.67 自有资金 交通银行 32,000 2018-3-2 2018-4-2 保本型 120.40 自有资金 中信银行 2,000 2018-3-2 2018-4-6 保本型 7.39 自有资金 建设银行 11,000 2018-3-16 2018-6-14 保本型 尚未到期 自有资金 中信银行 20,000 2018-3-16 2018-4-20 保本型 79.59 自有资金 中国银行 9,000 2018-3-15 2018-4-17 保本型 32.55 自有资金 中国银行 16,900 2018-3-22 2018-5-22 保本型 尚未到期 自有资金 交通银行 4,000 2018-3-26 2018-4-26 保本型 尚未到期 自有资金 交通银行 32,000 2018-4-3 2018-5-21 保本型 尚未到期 自有资金 工商银行 1,000 2018-4-2 2018-7-16 保本型 尚未到期 自有资金 工商银行 1,000 2018-3-30 2018-4-27 保本型 尚未到期 自有资金 交通银行 8,000 2018-4-2 2018-7-2 保本型 尚未到期 自有资金 交通银行 2,000 2018-4-3 保本型 尚未到期 自有资金 工商银行 1,100 2018-3-30 2018-5-17 保本型 尚未到期 自有资金 工商银行 900 2018-4-3 2018-6-13 保本型 尚未到期 自有资金 六、备查文件 (一)、交通银行产品购买凭证及交通银行理财产品说明书、风险揭示书 (二)、中信银行客户回单及理财产品说明书、风险揭示书 (二)、中国银行客户回单及理财产品说明书、风险揭示书 特此公告。 江苏国泰国际集团国贸股份有限公司 董事会 二〇一八年四月二十一日