四维图新:关于全资子公司使用暂时闲置自有资金购买银行理财产品的进展公告2018-01-09
证券代码:002405 证券简称:四维图新 公告编号:2018-001
北京四维图新科技股份有限公司
关于全资子公司使用暂时闲置自有资金购买银行
理财产品的进展公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整,没有虚假
记载、误导性陈述或重大遗漏。
根据中国证监会发布的《上市公司监管指引第 2 号---上市公司募集资金管
理和使用的监管要求》及深圳证券交易所《深圳证券交易所股票上市规则》、《深
圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》、《北京四维图新科技股份有限
公司章程》等有关规定,北京四维图新科技股份有限公司(以下简称“公司”)
于 2017 年 8 月 25 日召开第四届董事会第三次会议,审议通过了《关于使用部
分闲置募集资金和自有资金购买理财产品的议案》,同意公司使用不超过人民币
四亿元额度的短期闲置募集资金和不超过人民币四亿元额度的短期闲置自有资
金购买安全性高、流动性好、有保本约定、一年以内的短期保本型理财产品, 在
上述额度内,资金可以在 2018 年 8 月 31 日前进行滚动使用。相关决议自董事会
审议通过之日起至 2018 年 8 月 31 日前有效。详见 2017 年 8 月 28 日公司登载于
《证券时报》、《中国证券报》及巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)《关于使用部
分闲置募集资金和自有资金购买理财产品的公告》(2017-058)。
根据上述决议,公司全资子公司合肥杰发科技有限公司(以下简称“杰发
科技”)于 2018 年 1 月 5 日购买了银行理财产品,现将具体情况公告如下。
一、购买银行理财产品情况
(一)中国银行理财产品
公司全资子公司杰发科技于 2018 年 1 月 5 日运用暂时闲置的自有资金
10,500 万元通过中国银行股份有限公司合肥高新技术产业开发区支行(以下简称
“中国银行”)购买了中银保本理财-人民币按期开放理财产品。相关事项如下:
1、理财产品主要内容
(1)理财产品名称:中银保本理财-人民币按期开放 CNYAQKFDZ01 理财产
品
(2)产品期限:181 天
(3)理财产品起息日:2018 年 1 月 5 日
(4)理财产品到期日:2018 年 7 月 5 日
(5)理财产品类型:保本保证收益型
(6)预期年化收益率:4.4%
(7)本金及理财收益支付:收益支付日或理财本金返还日后的 2 个工作日
内。
(8)投资对象:国债、中央银行票据、金融债;银行存款、大额可转让定
期存单(NCD)、债券回购、同业拆借;高信用级别的企业债券、公司债券(含
证券公司短期公司债券)、短期融资券、超短期融资券、中期票据、资产支持证
券、非公开定向债务融资具;投资范围为上述金融资产的券商资产管理计划、基
金公司资产管理计划和信托计划;以及法律、法规、监管规定允许范围内的其他
低风险高流动性的金融资产。
(9)购买理财产品金额:人民币 10,500 万元
(10)资金来源:杰发科技暂时闲置的自有资金
(11)公司及公司全资子公司杰发科技均与中国银行无关联关系
(12)公司全资子公司本次使用自有资金 10,500 万元购买该理财产品,金
额占公司最近一期经审计的净资产的 3.76%
2、风险提示
(1)市场风险:受各种市场因素、宏观政策因素等的影响,本理财产品所
投资的未到期资产的市场价值可能下跌,可能会导致本理财产品提前终止。
(2)流动性风险:本理财产品不提供开放日之外的赎回机制,投资者在理
财期限内没有提前终止权。
(3)信用风险:中国银行发生信用风险如被依法撤销或被申请破产等,将
对本理财产品的本金及理财收益产生影响。
(4)提前终止风险:本理财产品存续期内,中国银行有权单方面主动决定
提前终止本理财产品,可能会导致本理财产品提前终止。
(5)政策风险:本理财产品是根据当前的相关法规和政策设计的,如果国
家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化,可能影响本理财产品的正常运行。
(6)其他风险:如自然灾害、战争等不可抗力因素造成的相关投资风险,
由投资者自行承担。
(二)平安银行理财产品
公司全资子公司杰发科技于 2018 年 1 月 5 日运用暂时闲置的自有资金
20,000 万元通过平安银行股份有限公司合肥分行(以下简称“平安银行”)购买
了平安银行对公结构性存款(挂钩利率)产品。相关事项如下:
1、理财产品主要内容
(1)理财产品名称:平安银行对公结构性存款(挂钩利率)2018 年 0060
期产品
(2)产品期限:95 天
(3)理财产品起息日:2018 年 1 月 5 日
(4)理财产品到期日:2018 年 4 月 10 日
(5)理财产品类型:保本浮动收益型
(6)预期最高年化收益率:4.55%
(7)本金及理财收益支付:产品到期日、提前终止日、延期终止日后 2 个
工作日内将本金和收益划转到投资者指定账户,逢节假日顺延。
(8)投资对象:保本投资及利率衍生品
(9)购买理财产品金额:人民币 20,000 万元
(10)资金来源:杰发科技暂时闲置的自有资金
(11)公司及公司全资子公司杰发科技均与平安银行无关联关系
(12)公司全资子公司本次使用自有资金 20,000 万元购买该结构性存款理
财产品,金额占公司最近一期经审计的净资产的 7.16%
2、风险提示
(1)本金及利息风险:本计划保证本金,即投资者持有本产品到期时,平
安银行承诺本金保证。挂钩标的的价格波动对收益存在决定性影响,该价格受市
场多种因素的影响,平安银行对挂钩标的的未来表现不承担任何担保或承诺,在
最不利的情况下,投资者将只能收回本金,无法获得收益。
(2)政策风险:本产品计划是针对当前的相关法规和政策设计的。如国家
政策、市场、法律及其他因素等发生变化,可能影响存款产品的受理、投资、偿
还等的正常进行,此时平安银行有权提前终止本存款产品。
(3)流动性风险:在已成立的单期产品的投资期内,投资者没有提前终止
权,而只能在本产品说明书所规定的时间内办理产品申购和赎回。
(4)不可抗力风险:指由于自然灾害、战争等不可抗力因素的出现,将严
重影响金融市场的正常运行,可能影响存款的受理、投资、偿还等的正常进行,
甚至导致本存款收益降低乃至本金损失。
二、风险应对措施
尽管银行理财产品属于低风险投资品种,但金融市场受宏观经济的影响较
大,公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量的介入,但不排除该项投
资受到市场波动的影响。针对可能发生的投资风险,公司拟定如下措施:
1、公司财务部将及时分析和跟踪银行理财产品投向、项目进展情况,一旦
发现或判断有不利因素,将及时采取相应的保全措施,控制投资风险。
2、公司审计部负责对购买银行理财产品资金使用与保管情况的审计与监
督。
3、独立董事、监事会有权对公司全资子公司使用自有资金购买投资理财产
品情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
三、对公司日常经营的影响
1、公司坚持“规范运作、防范风险、谨慎投资、保值增值”的原则,在确
保公司日常经营和资金安全的前提下,以闲置自有资金适度进行低风险的投资理
财业务,不会影响公司及全资子公司主营业务的正常开展。
2、通过进行适度的低风险的短期理财,能获得一定的投资效益,能进一步
提升公司整体业绩水平,为公司股东谋取更多的投资回报。
四、公告日前十二个月内购买理财产品情况
公司在公告日前十二个月内不存在使用暂时闲置的募集资金购买理财产品
的情况。公司及子公司公告日前十二个月内使用暂时闲置的自有资金购买理财产
品如下:
投资期限
公告 公告 资金来 投资金 产品类 利息收
签约方
日期 编号 源 额 起始日 到期日 型 益
2017-9 2017- 杭州银行 杰发科 3,500 保本保
40.08
合肥科技 技自有 2017-9-18 2017-12-22 证收益
-19 064 万元 万元
支行 资金 型
2017-1 2017- 杰发科 6,000 保本浮
招商银行
技自有 2017-10-17 2017-12-29 动收益 48万元
0-17 067 合肥分行 万元
资金 型
中国银行
2017-1 2017- 股份有限
杰发科 13,500 保本保
0-21 068 公司合肥 98.86
技自有 2017-10-20 2017-12-25 证收益
高新技术 万元 万元
资金 型
产业开发
区支行
平安银行
2017-1 2017- 杰发科 7,500 保本浮
股份有限 57.53
技自有 2017-10-20 2017-12-29 动收益
0-21 068 公司合肥 万元 万元
资金 型
分行
2017-1 2017- 杭州银行 杰发科 9,500 保本保
尚未到
合肥科技 技自有 2017-12-15 2018-06-15 证收益
2-15 082 万元 期
支行 资金 型
中国银行
股份有限
2018-1 2018- 杰发科 10,500 保本保
公司合肥 尚未到
技自有 2018-1-5 2018-7-5 证收益
-5 001 高新技术 万元 期
资金 型
产业开发
区支行
平安银行
2018-1 2018- 杰发科 20,000 保本浮
股份有限 尚未到
技自有 2018-1-5 2018-4-10 动收益
-5 001 公司合肥 万元 期
资金 型
分行
截至公告日,公司及子公司过去 12 个月内累计购买银行理财产品共计
70,500 万元(含本次 30,500 万元),占最近一期经审计净资产的 25.24%。本事项
在公司董事会决策权限范围内。
五、备查文件
1、第四届董事会第三次会议决议。
2、公司全资子公司杰发科技与中国银行股份有限公司合肥高新技术产业开
发区支行签订的理财产品认购委托书、产品说明书、风险揭示书等。
3、公司全资子公司杰发科技与平安银行股份有限公司合肥分行签订的产品
认购确认书、产品合约、产品说明书、风险揭示书等。
特此公告。
北京四维图新科技股份有限公司
董 事 会
二○一八年一月八日