深圳市银之杰科技股份有限公司 2015 年第三季度报告全文
深圳市银之杰科技股份有限公司
2015 年第三季度报告
2015 年 10 月
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深圳市银之杰科技股份有限公司 2015 年第三季度报告全文
第一节 重要提示
本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误
导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
所有董事均已出席了审议本次季报的董事会会议。
公司负责人陈向军、主管会计工作负责人许秋江及会计机构负责人(会计主管人员)张春雷声明：保证
季度报告中财务报告的真实、完整。
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第二节 公司基本情况
一、主要会计数据和财务指标
公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
本报告期末比上年度末增
本报告期末 上年度末
减
总资产（元） 1,048,345,063.31 963,205,269.18 8.84%
归属于上市公司普通股股东的股
866,614,803.44 832,517,621.68 4.10%
东权益（元）
归属于上市公司普通股股东的每
1.6482 3.1688 -47.99%
股净资产（元/股）
本报告期比上年同期 年初至报告期末比
本报告期 年初至报告期末
增减 上年同期增减
营业总收入（元） 178,929,472.17 571.09% 401,991,198.62 449.95%
归属于上市公司普通股股东的净
30,575,882.72 4,472.90% 40,963,648.33 1,113.04%
利润（元）
经营活动产生的现金流量净额
-- -- -58,077,089.96 -74.97%
（元）
每股经营活动产生的现金流量净
-- -- -0.1105 19.58%
额（元/股）
基本每股收益（元/股） 0.0582 4,057.14% 0.0780 1014.29%
稀释每股收益（元/股） 0.0581 4,050.00% 0.0779 1012.86%
加权平均净资产收益率 3.59% +3.46 百分点 4.83% +4.18 百分点
扣除非经常性损益后的加权平均
3.60% +3.48 百分点 5.05% +4.41 百分点
净资产收益率
非经常性损益项目和金额
√ 适用 □ 不适用
单位：元
项目 年初至报告期期末金额 说明
非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） -5,098.52
计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统
38,900.00
一标准定额或定量享受的政府补助除外）
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -2,215,683.31
减：所得税影响额 -310,776.39
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少数股东权益影响额（税后） 1,034.98
合计 -1,872,140.42 --
对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及
把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项
目，应说明原因
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性
损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
二、重大风险提示
1、新业务发展不达预期的风险
公司按照既定的战略发展规划，持续开拓新的业务领域，推进公司业务向移动互联网和互联网金融领域延伸发展。已
经开展或布局的业务包括：合资成立深圳票联金融服务有限公司开发银行支票自助金融服务市场；合资成立北京华道征信有
限公司发展个人征信服务业务；发起设立互联网财产保险公司等。目前，票联金融开发的以商业银行支票自助金融服务为核
心的票联通业务已经在深圳地区开通上线；华道征信已经被中国人民银行列入“开展个人征信业务准备工作的机构名单”；发
起设立易安财产保险股份有限公司已经获得中国保监会的筹建批复。但是鉴于：票联通业务尚还处于被客户逐步接受和认可
的阶段，目前仅在深圳地区的30余个银行网点上线运行；华道征信的个人征信业务尚处于准备工作阶段，尚未正式获得中国
人民银行开展个人征信业务的经营许可；发起设立的易安保险正在筹建，尚待中国保监会的开业批复，因此，公司新业务的
发展仍有较大的不确定性，存在新业务发展不达预期的风险。
针对上述风险，公司将从战略高度充分重视新业务的发展，充分调集公司人才、技术、资金和平台资源，发挥公司各
项业务的整合优势，与各合作方一起，努力推进新业务的快速发展。
2、产业并购的整合风险
2014年公司通过实施重大资产重组，以发行股份的方式收购了北京亿美软通科技有限公司的100%股权，亿美软通成为
本公司的全资子公司。同年，公司以增资收购的形式，取得了以经营家居安防产品的跨境电商为主要业务的深圳市科安数字
有限公司51%的控股权，科安数字成为本公司的控股子公司。上述收购完成后，亿美软通和科安数字均作为独立经营实体存
续并由其原有经营管理团队继续运营，目前经营情况良好，经营业绩情况符合收购预期。但由于上述并购企业所处的细分行
业、业务模式、发展阶段、企业文化等与本公司不可避免地存在一定差异，纳入上市公司控制后，对并购公司的内部控制、
规范运作、业务发展提出了更高的要求，因此上述并购实施后，公司存在未来能否顺利完成整合的不确定性。如果并购整合
效果不及预期，亿美软通和科安数字的业绩承诺无法达标，将对公司经营业绩造成不利影响。
针对上述风险，公司将充分尊重不同企业管理体系的差异性，从公司治理、发展战略、市场协同、人才激励等各个方
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面不断完善相关内控制度与流程，加强内部管控和文化融合，以实现有效的整合，努力创造产业并购良好的协同效应。
3、短期盈利能力风险
近年来，公司按照战略发展规划，推进公司业务向移动互联网和互联网金融领域延伸，已经开展和布局的业务包括：
个人征信服务业务、银行支票金融服务业务、互联网保险业务等，并且公司仍在按照战略规划继续推进在互联网金融以及大
数据运营领域的业务布局。公司实施以上战略布局，是公司为企业长远发展而采取的积极措施，并且在各项战略投资实施之
前，公司已对新兴业务的市场空间和项目可行性进行了充分的论证。但是由于部分新业务，如个人征信服务、票联通业务、
互联网保险业务等，在业务开展初期阶段需要比较高的投入，可能在一定时期内不具备盈利能力，因此可能致使公司存在短
期盈利能力下降的风险，一定时期内影响公司整体的盈利能力。
针对上述风险，公司一方面将从战略高度充分重视新兴业务的进展，全力推进新业务的健康发展，科学把控新兴业务
投资进度，降低投资风险；另一方面将努力推进成熟业务的业绩提升，保持公司整体盈利情况的合理性。
4、运营资金短缺风险
随着公司新业务板块持续拓展，经营规模不断扩大，公司对运营资金的需求日益扩大。如果不能及时解决资金需求，
将给公司的业务运营和后续发展带来风险。针对该项风险，公司首先将加强应收账款的管理，加强自有资金和募集资金的有
效利用，持续改善公司现金流情况，确保日常运营资金充足；同时充分利用上市公司融资平台和其他融资渠道，积极筹措运
营发展资金，降低公司运营资金短缺的风险。
5、经营管理风险
随着公司经营规模的不断扩大，公司组织结构和管理体系日趋复杂，公司的经营决策、风险控制的难度大为增加，对
公司管理团队的人才储备、管理水平以及驾驭经营管理风险的能力提出了更高的要求。如果公司在经营管理过程中不能解决
人才、文化、管理能力、管理效率等方面的新的挑战，将对公司的有效运营和业务发展带来一定风险。公司目前具有较好的
人才基础，并将持续引进、储备高素质人才。同时，公司将严格按照上市公司规范治理要求，不断优化组织结构，提升管理
水平，提高公司经营管理抗风险的能力。
三、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
单位：股
报告期末股东总数 34,358
前 10 名股东持股情况
持有有限售条 质押或冻结情况
股东名称 股东性质 持股比例 持股数量
件的股份数量 股份状态 数量
张学君 境内自然人 21.23% 111,636,000 83,727,000
何晔 境内自然人 18.20% 95,688,000 71,766,000
陈向军 境内自然人 9.14% 48,039,000 36,029,250 质押 7,880,000
5
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李军 境内自然人 9.14% 48,034,000 36,025,500 质押 12,330,000
天安财产保险股份有限公司－保赢
其他 2.89% 15,177,765 0
理财 1 号
冯军 境内自然人 2.71% 14,255,234 14,255,234 质押 4,400,000
深圳弘道天瑞投资有限责任公司 境内非国有法人 2.67% 14,054,812 14,054,812 质押 7,027,406
李岩 境内自然人 2.63% 13,854,392 13,854,392 质押 3,600,000
中国工商银行股份有限公司－汇添
其他 1.03% 5,432,169 0
富移动互联股票型证券投资基金
上海宏流资产管理中心（有限合伙）
其他 0.70% 3,700,000 0
－宏流鼎沁基金
前 10 名无限售条件股东持股情况
股份种类
股东名称 持有无限售条件股份数量
股份种类 数量
张学君 27,909,000 人民币普通股 27,909,000
何晔 23,922,000 人民币普通股 23,922,000
天安财产保险股份有限公司－保赢理财 1 号 15,177,765 人民币普通股 15,177,765
陈向军 12,009,750 人民币普通股 12,009,750
李军 12,008,500 人民币普通股 12,008,500
中国工商银行股份有限公司－汇添富移动互联股票型
5,432,169 人民币普通股 5,432,169
证券投资基金
上海宏流资产管理中心（有限合伙）－宏流鼎沁基金 3,700,000 人民币普通股 3,700,000
刘仪初 3,516,400 人民币普通股 3,516,400
华夏资本-中信证券-华夏资本-大浪潮 2015 号资产管理
2,400,000 人民币普通股 2,400,000
计划
鹏华资产－招商证券－鹏华资产品质生活会员号资产
1,980,000 人民币普通股 1,980,000
管理计划
公司前十名股东之间，张学君、陈向军、李军三人为公司共同实际
上述股东关联关系或一致行动的说明 控制人、一致行动人。除此以外，公司未知前十名股东之间是否存
在关联关系，也未知是否属于一致行动人。
公司股东华夏资本-中信证券-华夏资本-大浪潮 2015 号资产管理计
划通过普通证券账户持有公司股份 0 股，通过中信证券股份有限公
司客户信用交易担保证券账户持有公司股份 2,400,000 股，实际合计
持有公司股份 2,400,000 股。
参与融资融券业务股东情况说明（如有）
公司股东鹏华资产－招商证券－鹏华资产品质生活会员号资产管理
计划除通过普通证券账户持有公司股份 1,400,000 股外，还通过华泰
证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有公司股份
580,000 股，实际合计持有公司股份 1,980,000 股。
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公司前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易
□ 是 √ 否
公司前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。
限售股份变动情况
√ 适用 □ 不适用
单位：股
本期解除限 本期增加限 期末限售股
股东名称 期初限售股数 限售原因 拟解除限售日期
售股数 售股数 数
每年按照上年末持有股
张学君 83,727,000 83,727,000 高管锁定股
份数的 25%解除限售
每年按照上年末持有股
何晔 71,766,000 71,766,000 高管锁定股
份数的 25%解除限售
每年按照上年末持有股
陈向军 35,883,000 146,250 36,029,250 高管锁定股
份数的 25%解除限售
每年按照上年末持有股
李军 35,883,000 142,500 36,025,500 高管锁定股
份数的 25%解除限售
每年按照上年末持有股
刘奕 2,040,000 2,040,000 高管锁定股
份数的 25%解除限售
每年按照上年末持有股
许秋江 1,320,000 1,320,000 高管锁定股
份数的 25%解除限售
每年按照上年末持有股
周峰 42,714 42,714 高管锁定股
份数的 25%解除限售
资产重组股份限
冯军 14,255,234 14,255,234 2017 年 12 月 4 日
售承诺
深圳弘道天瑞投 资产重组股份限
14,054,812 14,054,812 2017 年 12 月 4 日
资有限责任公司 售承诺
资产重组股份限
李岩 13,854,392 13,854,392 2017 年 12 月 4 日
售承诺
在满足解锁条件下，根
股权激励对象 3,280,000 1,640,000 1,640,000 股权激励限售股 据公司股权激励计划安
排进行解锁
合计 276,106,152 1,640,000 288,750 274,754,902 -- --
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第三节 管理层讨论与分析
一、报告期主要财务报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√ 适用 □ 不适用
（一）资产、负债、权益变动情况
1、货币资金报告期末较年初减少12,833.20万元，下降37.19%，主要原因系公司对外投资联营企业、派发现金股利、研
发项目的投入及支付货款（服务款）增加所致。
2、应收账款报告期末较年初增加8,796.15万元，增长50.40%，主要原因系公司银行客户相对集中于年末付款，应收账
款回收周期较长；以及子公司亿美软通数据服务等业务后付费用客户应收款项的增加所致。
3、预付款项报告期末较年初增加3,456.51万元，增长75.16%，主要原因系公司备货预付货款及子公司亿美软通预付通
讯服务运营成本增加所致。
4、应收利息报告期末较年初减少67.17万元，下降47.37%，主要原因系主要原因系母公司银行存款减少及银行存款利
率下降所致。
5、其他应收款报告期末较年初增加4,448.11万元，增长184.10%，主要原因系公司投入筹建期内的易安财产保险有限公
司的筹建款及子公司亿美软通经营往来款、押金、备用金等款项的增加所致。
6、存货报告期末较年初增加2,483.47万元，增长74.00%，主要原因系公司与子公司科安数字的金融设备类产品和电子
商务业务规模快速增长产生的产品备货增加所致。
7、其他流动资产报告期末较年初增加682.41万元，增长94.78%，主要原因系子公司亿美软通应收酬金等款项的增加所
致。
8、长期股权投资报告期末较年初增加977.93万元，增长37.47%，主要原因系子公司亿美软通对外投资的增加所致。
9、开发支出报告期末较年初增加1,043.91万元，增长72.12%，主要原因系公司研发项目支出增加及研发人力成本增长
造成的影响。
10、递延所得税资产报告期末较年初增加330.12万元，增长74.37%，主要原因系公司可抵扣的企业所得税暂时性差异
的增加所致。
11、预收款项报告期末较年初增加2,478.93万元，增长39.37%，主要原因系子公司亿美软通短彩信预付费业务的增加所
致。
12、应交税费报告期末较年初增加1,219.03万元，增长95.52%，主要原因系因公司收入增长引起的各项税费增加。
13、资本公积报告期末较年初减少26,124.70万元，下降55.92%，主要原因系根据实施2014年度利润分配方案向全体股
东转增股份所致。
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（二）收入、成本、费用变动情况
1、年初至本报告期末营业收入同比增加32,889.50万元，增长449.95%，主要原因系子公司亿美软通与科安数字营业收
入在本报告期合并报表所致。
2、年初至本报告期末营业成本同比增加18,511.33万元，增长483.19%，主要原因系子公司亿美软通与科安数字营业成
本在本报告期合并报表所致。
3、年初至本报告期末营业税金及附加同比增加110.74万元，增长180.98%，主要原因系公司收入增加对应的已交税费
相应提高所致。
4、年初至本报告期末销售费用同比增加3,528.22万元，增长260.60%，主要原因系子公司亿美软通与科安数字的销售费
用在本报告期合并报表的影响。
5、年初至本报告期末管理费用同比增加4,358.88万元，增长170.90%，主要原因系子公司亿美软通与科安数字的管理费
用在本报告期合并报表的影响。
6、年初至本报告期末资产减值损失同比增加532.42万元，增长402.13%，主要原因系子公司亿美软通在本报告期合并
报表的影响。
7、年初至本报告期末投资收益同比减少317.08万元，下降576.51%，主要原因系票联金融、华道征信等合营企业在本
报告期尚未盈利而承担损失部分增加所致。
8、年初至本报告期末营业外收入同比减少175.04万元，下降49.52%，主要原因系母公司本期软件产品即征即退税款减
少所致。
9、年初至本报告期末营业外支出同比增加223.39万元，增长7,6422.24%，主要原因系母公司支付的对外捐赠增加所致。
10、年初至本报告期末所得税费用同比增加1,033.83万元，增长684.62%，主要原因系子公司亿美软通与科安数字的所
得税费用在本报告期合并报表的影响。
（三）现金流量变动情况
1、经营活动产生的现金流量净额较上年同期减少2,488.44万元，下降74.97%，主要原因系公司因存储备货所发生的采
购材料成本增加所致。
2、投资活动产生的现金流量净额较上年同期减少7,463.75万元，下降570.95%，主要原因系报告期内公司三个月以上的
银行存款减少，以及子公司亿美软通支付对外投资款等因素的影响。
3、现金及现金等价物净增加额较上年同期减少9,966.75万元，下降347.70%，主要原因系由于上述经营活动、投资活动
现金流变动因素的综合影响。
（四）财务指标变动情况
年初到报告期期末，基本每股收益指标较上年同期增加0.0710元/股，增长1,014.29%；稀释每股收益指标较上年同期增
加0.0709元/股，增长1,012.86%，主要原因系年初到报告期期末净利润较上年同期增长1,113.04%。
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二、业务回顾和展望
报告期内驱动业务收入变化的具体因素
1、报告期内主营业务经营情况
2015年前三季度，公司实现营业收入40,199.12万元，较去年同期增长449.95%；实现营业利润5,467.66万元，较去年同
期增长3,384.33%；实现归属于母公司所有者的净利润4,096.36万元，较去年同期增长1,113.04%。2015年第三季度，公司实
现营业收入17,892.95万元，较去年同期增长571.09%；实现营业利润3,827.28万元，较去年同期增长4,426.52%；实现归属于
母公司所有者的净利润3,057.59万元，较去年同期增长4,472.90%。
2015年前三季度，主要受公司上年度全资收购北京亿美软通科技有限公司以及控股收购深圳市科安数字有限公司在本
报告期内合并报表，公司主营业务在去年同期金融信息化业务的基础上，增加了移动商务服务和电子商务业务，推动公司经
营业绩的大幅增长。同时，亿美软通大数据服务业务与公司金融信息化业务协同效应明显，市场推广势头良好等因素的影响，
推动公司本报告期业绩较上年同期实现大幅增长。前三季度，子公司亿美软通的短彩信移动通讯服务、移动互联网应用业务
及大数据服务业务，实现营业收入24,192.31万元，实现营业利润5,972.07万元，实现净利润5,077.46万元；子公司科安数字的
电子商务业务实现营业收入7,854.59万元，实现营业利润1,069.87万元，实现归属于母公司所有者的净利润461.31万元。
2、未来发展展望
2015年第四季度及2016年度，公司将坚持既定发展战略，扎根于金融信息化领域，并在互联网金融快速发展的行业趋
势和我国深化金融改革的政策背景下，充分发挥公司积累的行业竞争优势，积极探索和发展创新金融信息化服务业务，推进
公司业务向互联网金融领域的延伸和业务布局。未来将重点做好以下工作：一是继续落实和推进公司金融信息化领域的重点
新产品的研发和市场推广，努力通过不断拓宽公司产品线，支持公司未来业务的发展；二是务实推进公司投资的支票金融服
务业务、征信服务业务，早日实现新业务模式、新业务领域的创收和盈利；三是利用上市公司品牌和融资平台工具，积极筹
措业务发展所需的资金支持；四是按照中国保监会的要求，与其他投资人共同推进易安财产保险股份有限公司的筹建工作，
以尽快达到保监会的开业验收要求，早日开展互联网保险业务的运营。
重大已签订单及进展情况
□ 适用 √ 不适用
数量分散的订单情况
□ 适用 √ 不适用
公司报告期内产品或服务发生重大变化或调整有关情况
√ 适用 □ 不适用
公司通过实施收购兼并，使公司主营业务从金融信息化行业扩展到移动商务和电子商务行业，公司产品和服务在金融
软件产品、软件开发、金融专用设备和技术服务的基础上，增加了短彩信通讯服务、移动互联网应用服务、家居安防电子产
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品跨境电商等新的产品和服务领域。
重要研发项目的进展及影响
□ 适用 √ 不适用
报告期内公司的无形资产、核心竞争能力、核心技术团队或关键技术人员（非董事、监事、高级管理人员）等发生重大变
化的影响及其应对措施
□ 适用 √ 不适用
报告期内公司前 5 大供应商的变化情况及影响
√ 适用 □ 不适用
前五名供应商合计采购金额（元） 48,707,291.15
前五名供应商合计采购金额占报告期内采购总额比例 44.47%
报告期内，公司向前五大供应商采购额占采购总额的比例为44.47%，较上年同期占比减少1.38百分点。公司向单一供
应商采购比例未超过30%，不存在依赖单一供应商的情况。前五大供应商的变化主要是由于公司子公司亿美软通和科安数字
纳入合并报表，带来主要供应商的变化，不会对公司未来经营产生重大影响。
报告期内公司前 5 大客户的变化情况及影响
√ 适用 □ 不适用
前五名客户合计销售金额（元） 26,638,136.65
前五名客户合计销售金额占报告期内销售总额比例 14.89%
报告期内，公司向前五大客户的销售额占销售总额的比例为14.89%，较上年同期占比减少13.82百分点。公司向单一客
户销售比例未超过30%，不存在依赖单一客户的情况。前五大客户的变化主要是由于公司子公司亿美软通和科安数字纳入合
并报表，带来主要客户的变化，不会对公司未来经营产生重大影响。
年度经营计划在报告期内的执行情况
√ 适用 □ 不适用
报告期内，公司按照既定的发展战略和年度经营计划，在做好公司金融信息化领域主体业务的基础上，积极探索，把
握市场机遇，将公司业务向移动互联网、互联网金融等新兴产业领域进行延伸拓展，稳步开展各项工作。
（1）继续落实和推进公司金融信息化领域的重点新产品的研发和市场推广。报告期内，公司积极做好挖掘既有客户潜
力和开拓新客户的工作，重点努力拓展股份制商业银行、城市商业银行、农村金融机构领域的市场。年初至报告期末，公司
重点新产品印章智能控制机已经在中国农业银行、光大银行、兴业银行、交通银行、上海浦东发展银行等银行取得了招标入
围或上线应用，市场推广成果良好。
（2）务实推进公司投资的支票金融服务业务、征信服务业务，早日实现新业务模式、新业务领域的创收和盈利。报告
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期内，公司积极推进公司合资经营的支票金融服务业务、征信服务业务。
支票金融服务业务方面，报告期内公司积极推进“票联通”业务在深圳地区的深入推广，同时积极开拓其他城市的试
点运营工作。
征信服务业务方面，2015年1月5日，华道征信被中国人民银行列入“开展个人征信业务准备工作的机构名单”，成为国
内首批开展个人征信准备工作的八家机构之一。报告期内，华道征信一方面严格按照《征信业管理条例》和《征信机构管理
办法》等相关法律法规要求，为正式获得中国人民银行颁发的个人征信业务牌照积极做好相关准备工作；另一方面以机构用
户和个人用户的业务需求为导向，从信用评估模型、征信数据源、征信产品设计、征信系统建设等各方面积极开展个人征信
的业务准备工作。
（3）利用上市公司品牌和融资平台工具，积极筹措业务发展所需的资金支持。报告期内，公司积极筹划进行了非公开
发行股份再融资事宜，公司于5月22日对外发布了《非公开发行股票预案》等相关公告，但自公司向中国证监会递交了非公
开发行股票申请文件以来，国内股票市场发生异常波动，经审慎研究决定，公司撤回此次非公开发行股份申请文件。鉴于公
司业务发展迫切需要资金支持，同时综合考虑市场环境和融资条件，公司正在积极筹备调整后的非公开发行股票方案。
对公司未来经营产生不利影响的重要风险因素、公司经营存在的主要困难及公司拟采取的应对措施
√ 适用 □ 不适用
具体内容详见前述“第二节 公司基本情况，二、重大风险提示”部分。
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深圳市银之杰科技股份有限公司 2015 年第三季度报告全文
第四节 重要事项
一、公司或持股 5%以上股东在报告期内发生或以前期间发生但持续到报告期内的承诺事项
√ 适用 □ 不适用
承诺来源 承诺方 承诺内容 承诺时间 承诺期限 履行情况
公司承诺不为激励对象 截止报告期末，
依本激励计划获取有关 公司遵守以上
2013 年 07 月 激励计划实施
股权激励承诺 本公司 权益提供贷款以及其他 承诺，未发生违
29 日 期间
任何形式的财务资助，包 反上述承诺的
括为其贷款提供担保。 情况。
收购报告书或权益变动
报告书中所作承诺
截止报告期末，
公司上述股东
2014 年 12 月
冯军、李岩、深圳弘道天 股份限售承诺 2014 年 12 月 均遵守以上承
05 日至 2017 年
瑞投资有限责任公司 注1 05 日 诺，未发生违反
12 月 04 日
上述承诺的情
况。
截止报告期末，
公司上述股东
2014 年 01 月
业绩承诺及补偿安排 2014 年 01 月 均遵守以上承
冯军、李岩 01 日至 2016 年
注2 01 日 诺，未发生违反
12 月 31 日
上述承诺的情
况。
资产重组时所作承诺
截止报告期末，
公司上述股东
冯军、李岩、深圳弘道天 避免关联交易的承诺 2014 年 11 月 均遵守以上承
长期
瑞投资有限责任公司 注3 13 日 诺，未发生违反
上述承诺的情
况。
截止报告期末，
公司上述股东
2014 年 01 月
冯军、李岩、深圳弘道天 避免同业竞争的承诺 2014 年 05 月 均遵守以上承
01 日至 2020 年
瑞投资有限责任公司 注4 20 日 诺，未发生违反
12 月 04 日
上述承诺的情
况。
首次公开发行或再融资 上市前股东、共同实际控 （一）公司股票上市前股 2010 年 05 月 （一）公司股 截止报告期末，
时所作承诺 制人 东所持股份的流通限制 26 日 票上市前股东 公司上述股东
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深圳市银之杰科技股份有限公司 2015 年第三季度报告全文
和自愿锁定股份的承诺 所持股份的流 均遵守以上承
注5 通限制和自愿 诺，未发生违反
（二）避免同业竞争的承 锁定股份的承 上述承诺的情
诺 诺：三十六个 况。
月；（二）避免
注6
同业竞争的承
诺：长期。
其他对公司中小股东所
作承诺
承诺是否及时履行 是
未完成履行的具体原因
不适用。
及下一步计划（如有）
注 1：
作为资产重组的交易对方，冯军、李岩及深圳弘道天瑞投资有限责任公司就本次交易对所获得的银之杰股票锁定期事宜，
承诺如下：
“自公司股票上市之日起三十六个月内，不转让或者委托他人管理其直接或者间接持有的公司本次发行前已发行的股
份，也不由公司回购其直接或者间接持有的公司本次发行前已发行的股份。
前述期限届满且公司在指定媒体披露标的公司 2016 年度《专项审核报告》和《减值测试报告》后，本次向我们发行的
全部股份扣减其各自累积应补偿的股份数后可解锁，扣减后我们各自可解锁的股份数量小于或等于 0 的，则我们分别可解锁
的股份数为 0。”
注 2：
作为资产重组的交易对方，冯军、李岩关于亿美软通的业绩承诺如下：
“亿美软通在盈利承诺期内实现的实际净利润数不低于亿美软通按照资产评估报告收益法预测的净利润数，其中，2014
年度承诺净利润数不低于 3840 万元、2015 年度承诺净利润数不低于 4800 万元、2016 年度承诺净利润数不低于 6000 万元。”
如果实际利润低于上述承诺利润，业绩补偿义务人冯军、李岩将按照《盈利预测补偿协议》的相关规定对公司进行补偿。
注 3：
为规范资产重组完成后的关联交易，作为资产重组的交易对方，冯军、李岩及深圳弘道天瑞投资有限责任公司承诺如下：
“1、本次交易完成后，本人/本公司及本人/本公司对外投资的企业（包括但不限于直接持股、间接持股或委托持股）、
实际控制或担任董事、高级管理人员的企业将尽可能减少与银之杰及其下属公司（包括但不限于亿美软通）的关联交易，不
会利用自身作为银之杰股东之地位谋求与银之杰及其下属公司（包括但不限于亿美软通）在业务合作等方面给予优于市场第
三方的权利；不会利用自身作为银之杰股东之地位谋求与银之杰及其下属公司（包括但不限于亿美软通）达成交易的优先权
利。
2、若发生必要且不可避免的关联交易，本人/本公司及本人/本公司对外投资的企业（包括但不限于直接持股、间接持
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深圳市银之杰科技股份有限公司 2015 年第三季度报告全文
股或委托持股）、实际控制或担任董事、高级管理人员的企业将与银之杰及其下属公司（包括但不限于亿美软通）按照公平、
公允、等价有偿等原则依法签订协议，履行合法程序，并将按照有关法律法规和公司规定履行信息披露义务及相关内部决策
程序和回避制度，关联交易价格依照与无关联关系的独立第三方进行相同或相似交易时的价格确定，保证关联交易价格具有
公允性，亦不利用该等交易从事任何损害银之杰及其股东的合法权益的行为。
本人/本公司保证将依照公司规定参加股东大会，平等地行使相应权利，承担相应义务，不利用股东地位谋取不正当利
益，不利用关联交易非法转移银之杰及其下属子公司（包括但不限于亿美软通）的资金、利润，保证不损害银之杰及其股东
的合法权益。
若违反上述声明和保证，本人/本公司将对前述行为给银之杰造成的损失向银之杰进行赔偿。”
注 4：
为了有效避免同业竞争，作为资产重组的交易对方，冯军、李岩及深圳弘道天瑞投资有限责任公司承诺如下：
“1、本人/本公司（包括本人/本公司关联人，关联人定义同《深圳证券交易所创业板上市规则》）目前没有在中国境内
或境外单独或与其他自然人、法人、合伙企业或组织，以任何形式（包括但不限于通过独自经营、合资经营、联营、租赁经
营、承包经营、委托管理等方式拥有其他公司或企业的股权或权益等）直接或间接从事或参与任何对银之杰及亿美软通构成
竞争的业务及活动，或拥有与银之杰及亿美软通存在竞争关系的任何经济实体、机构、经济组织的权益。
2、在今后的业务中，本人/本公司及本人/本公司控制的其他企业不与银之杰及亿美软通业务产生同业竞争，即本人/本
公司及其控制的其他企业（包括本人/本公司及控制的其他企业全资、控股公司及本人/本公司控制的其他企业对其具有实际
控制权的公司）不会以任何形式直接或间接的从事与银之杰及亿美软通业务相同或相似的业务。
3、如银之杰或亿美软通认定本人/本公司及本人/本公司控制的其他企业现有业务或将来产生的业务与银之杰或亿美软
通业务存在同业竞争，则本人/本公司及本人/本公司控制的其他企业将在银之杰或亿美软通提出异议后及时转让或终止该业
务。
4、本人/本公司及本人/本公司控制的其他企业保证严格遵守公司章程的规定，不利用股东、实际控制人、董事、监事、
高级管理人员的地位谋求不当利益，不损害银之杰及亿美软通的合法权益。
5、本承诺函自出具之日起至本人/本公司获得的银之杰股份全部解锁前及之后三年内具有法律效力，构成对本人/本公
司及本人/本公司控制的其他企业具有法律约束力的法律文件，如有违反，所得利益归银之杰所有，如给银之杰或亿美软通
造成损失，本人/本公司及本人/本公司控制的其他企业承诺将承担相应的法律责任。”
注 5：
1．本公司持有公司股份 5%以上的股东作为公司董事或高级管理人员，张学君、陈向军、李军、何晔承诺：三十六个
月的锁定期满后，在本人任职期间，每年转让所持有的公司股份不超过本人所持公司股份数的百分之二十五；本人离职后半
年内，不转让所持有的公司股份。
2．本公司监事周峰和李玟臻，高级管理人员刘奕、许秋江承诺：在本人任职期间每年转让所持有的公司股份不超过本
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深圳市银之杰科技股份有限公司 2015 年第三季度报告全文
人所持公司股份总数的百分之二十五；本人离职后半年内，不转让所持有的公司股份。
注 6：
公司共同控制人张学君、陈向军和李军，以及持有公司 5%以上股份的股东何晔，就避免同业竞争作出了以下承诺：
“1、本人目前没有在中国境内任何地方或中国境外，直接或间接发展、经营或协助经营或参与与公司业务存在竞争的
任何活动，亦没有在任何与公司业务有直接或间接竞争关系的公司或企业拥有任何直接或间接权益。
2、自本承诺函签署之日起，本人将不直接或间接经营任何与股份公司经营的业务构成竞争或可能构成竞争的业务，也
不参与投资任何与股份公司生产的产品或经营的业务构成竞争或可能构成竞争的其他企业。
3、自本承诺函签署之日起，本人将不会利用公司股东的身份进行损害公司及其它股东利益的经营活动。
4、如上述承诺被证明是不真实的或未被遵守，本人将向公司赔偿一切直接或间接的损失，并承担相应法律责任。”
二、募集资金使用情况对照表
√ 适用 □ 不适用
单位：万元
募集资金总额 38,895.07
本季度投入募集资金总额 0
报告期内变更用途的募集资金总额 0
累计变更用途的募集资金总额 2,332.42
已累计投入募集资金总额 29,958.2
累计变更用途的募集资金总额比例 6.00%
项目可
是否已 募集资 本报 截至期 项目达到 截止报告 是否
调整后 截至期末 本报告 行性是
承诺投资项目和超 变更项 金承诺 告期 末投资 预定可使 期末累计 达到
投资总 累计投入 期实现 否发生
募资金投向 目(含部 投资总 投入 进度(3) 用状态日 实现的效 预计
额(1) 金额(2) 的效益 重大变
分变更) 额 金额 ＝(2)/(1) 期 益 效益
化
承诺投资项目
商业银行全国票据
影像交换业务处理 是 2,932 599.58 599.58 100.00% 501.61 否 是
系统升级改造
商业银行同城票据
2013 年 06
影像交换业务处理 否 3,763.6 3,763.6 3,763.6 100.00% 81.29 1,391.48 - 否
月 30 日
系统
2013 年 06
银企对账管理系统 否 3,144.9 3,144.9 3,144.9 100.00% 270.72 1,812.20 - 否
月 30 日
2013 年 06
客户服务中心 否 1,705.2 1,705.2 1,705.2 100.00% 293.93 2,201.59 - 否
月 30 日
2013 年 06
研究开发中心 否 2,179.4 2,179.4 2,179.4 100.00% - -- 否
月 30 日
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深圳市银之杰科技股份有限公司 2015 年第三季度报告全文
商业银行集中运营 2014 年 08
否 0 2,212.6 2,212.6 100.00% 326.42 1,140.20 - 否
作业平台 月 10 日
补充流动资金 否 119.82 119.82 100.00% - -- 否
承诺投资项目小计 -- 13,725.1 13,725.1 0 13,725.1 -- -- 972.36 7047.08 -- --
超募资金投向
收购北京博世金信
2012 年 12
科技有限公司部分 否 833.1 833.1 733.1 88.00% 26.19 524.61 是 否
月 05 日
资产
投资设立北京华道 2013 年 12
否 2,000 2,000 2,000 100.00% -145.74 -139.82 是 否
征信有限公司 月 23 日
补充流动资金（如
-- 13,500 13,500 13,500 100.00% -- -- -- -- --
有）
超募资金投向小计 -- 16,333.1 16,333.1 16,233.1 -- -- -119.55 384.79 -- --
合计 -- 30,058.2 30,058.2 0 29,958.2 -- -- 852.81 7431.87 -- --
截至报告期末，商业银行同城票据影像交换业务处理系统项目累计实现效益 1,391.48 万元，虽未达到
承诺的效益，但该项目的实施为公司储备了相关技术、培养了研发人才，也为公司带来其他相关产品
的间接收益。
截至报告期末，银企对账管理系统项目已累计实现效益 1,812.20 万元，虽未达到承诺的效益，但该募
投项目的实施，为公司保持在相关产品领域的市场占有率优势，延伸发展公司产品线，并储备和培养
未达到计划进度或
研发人才发挥了重要作用。
预计收益的情况和
截至报告期末，客户服务中心项目累计实现效益 2,201.59 万元，虽未达到承诺的效益，但该项目的实
原因（分具体项目）
施，除直接实现经济效益，客户服务中心项目的建设还为公司提高客户服务质量，提升服务水平，逐
年增加公司服务性收入，维护公司广泛的银行业金融机构的客户关系起到了重要作用。
截至报告期末，商业银行集中运营作业平台项目已累计实现效益 1,140.20 万元，虽未达到承诺的效益，
但该项目的实施，还为公司以集中运营作业平台为基础，拓展流程银行领域的其他产品线，提升公司
作为金融信息行业主流厂商的品牌形象起到了重要作用。
项目可行性发生重
报告期内，项目可行性未发生重大变化。
大变化的情况说明
适用
公司超募资金共计 25,169.97 万元，经公司 2010 年 8 月 3 日第一届董事会第十一次会议审议通过，公
司使用超募资金 4,500 万元永久补充流动资金。截至报告期末，该项目已全部投入。
经公司 2012 年 3 月 5 日第二届董事会第七次会议审议通过，公司使用超募资金 833.10 万元收购北京
博世金信科技有限公司的支票打码机的 6 项专利技术、相关专有技术等无形资产及相关有形资产。截
超募资金的金额、用 至报告期末，公司本项资产收购已使用超募资金 733.10 万元。
途及使用进展情况 经公司 2013 年 11 月 20 日第二届董事会第二十一次会议审议通过，公司使用超募资金 2,000 万元发起
设立北京华道征信有限公司，开展征信服务业务及其相关业务。截至报告期末，该项目已全部投入。
经公司 2014 年 3 月 5 日第二届董事会第二十三次会议和 2014 年 4 月 9 日 2013 年度股东大会审议通
过，公司使用超募资金 5,000 万元永久补充流动资金。截至报告期末，该项目已全部投入。
经公司 2015 年 6 月 3 日第三届董事会第十三次会议审议通过，公司使用超募资金 4,000 万元暂时补充
流动资金。截至报告期末，该项目已全部投入。
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深圳市银之杰科技股份有限公司 2015 年第三季度报告全文
经公司 2015 年 8 月 21 日第三届董事会第十四次会议和 2015 年 9 月 10 日 2015 年第三次临时股东大
会审议通过，公司使用超募资金及募集资金利息合计 1.5 亿元投资发起设立易安财产保险股份有限公
司。截至报告期末，该项目尚在积极准备开业验收的有关事项，资金暂未投入。
截至报告期末，公司募集资金专户尚有超募资金 8,936.87 万元（未包含尚未归还补充流动资金 4,000
万元）及募集资金衍生利息 3,677.64 万元尚未使用。
适用
以前年度发生
募集资金投资项目
实施地点变更情况 经公司 2012 年 3 月 16 日第二届董事会第八次会议审议通过，公司原五个募集资金投资项目的实施地
点从深圳市科技园科发路 8 号金融服务技术创新基地 1 栋 6F 变更至深圳市福田区天安数码城天祥大
厦 AB 座 10A。独立董事和保荐机构均对本次变更发表了同意意见。
不适用
募集资金投资项目
实施方式调整情况
适用
募集资金投资项目
经公司 2010 年 8 月 3 日第一届董事会第十一次会议审议通过，公司以募集资金 8,793,875.86 元置换预
先期投入及置换情
先已投入募投项目的自筹资金。本次置换业经深圳市鹏城会计师事务所有限公司核验并出具了深鹏所
况
股专字[2010]438 号鉴证报告。独立董事和保荐机构均对本次置换发表了同意意见。
适用
用闲置募集资金暂
经公司 2015 年 6 月 3 日第三届董事会第十三次会议决议审议通过，同意公司使用 4,000 万元超募资金
时补充流动资金情
暂时补充公司流动资金，使用期限自董事会审议通过之日起不超过 6 个月。公司于 2015 年 6 月实际
况
使用 4,000 万元超募资金补充公司流动资金。
项目实施出现募集 不适用
资金结余的金额及
原因
尚未使用的募集资
尚未使用的募集资金均存放在公司募集资金专项账户。
金用途及去向
募集资金使用及披
露中存在的问题或 无。
其他情况
三、其他重大事项进展情况
√ 适用 □ 不适用
1、非公开发行股票事项的进展情况
2015 年 5 月 22 日，公司对外发布了《非公开发行股票预案》等相关公告，但自公司向中国证监会递交了非公开发行股
票申请文件以来，国内股票市场发生异常波动，经审慎研究决定，公司撤回此次非公开发行股份申请文件。鉴于公司业务发
展迫切需要资金支持，同时综合考虑市场环境和融资条件，公司正在积极筹备调整后的非公开发行股票方案。公司股票已于
2015年10月15日开市起停牌，目前公司已与相关意向投资人包括部分国有性质投资机构取得初步共识，正在全力推进《附条
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深圳市银之杰科技股份有限公司 2015 年第三季度报告全文
件生效股份认购合同》的签署及制定非公开发行股票预案等相关工作。
2、投资北京明略软件系统有限公司的进展情况
公司、深圳弘道天瑞投资有限责任公司（以下简称“弘道天瑞”）与北京明略软件系统有限公司（以下简称“明略软件”）
及其控股股东吴明辉于 2015 年 7 月 10 日签署了《投资框架协议》，达成了公司与弘道天瑞出资共计 9900 万元（其中公司
出资 5000 万元、弘道天瑞出资 4900 万元），以收购股权和增资扩股的形式获得明略软件 24.75%股权的初步意向。若投资
完成后，公司将持有明略软件 12.5%的股权，弘道天瑞将持有明略软件 12.25%的股权。目前上述投资事项的有关细节尚在洽
谈中，具体的投资内容、交割与执行事宜待签署正式投资协议确定。
3、公司股权激励计划的进展情况
2013 年，公司推出股票期权与限制性股票激励计划，本次激励计划的激励对象为公司中层管理人员以及公司认定的核
心技术(业务)人员。公司 2014 年度业绩达到了公司股权激励计划的第二个行权/解锁期的业绩考核条件，2015 年 8 月 21 日，
公司召开第三届董事会第十四次会议审议通过了《关于调整股票期权数量和行权价格的议案》、《关于股票期权与限制性股票
激励计划第二个行权/解锁期可行权/解锁的议案》，并于当日召开第三届监事会第十次会议，审议通过了《关于股票期权与
限制性股票激励计划第二个行权/解锁期可行权/解锁的议案》。监事会对公司激励计划第二个行权/解锁期行权/解锁条件及激
励对象名单进行了核实，公司独立董事对上述事项发表了独立意见。公司 26 名激励对象在第二个行权/解锁期可行权股票期
权数量为 36 万份，可解锁的限制性股票数量为 164 万股，期权行权价格为 2.82 元/股，本次期权行权采用集中行权模式。
经深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司审核确认，公司激励计划第二期限制性股票的可上市流
通日为 2015 年 9 月 7 日，可申请解锁的限制性股票数量为 164 万股；公司以 2015 年 9 月 7 日为激励计划第二个行权期行权
登记日，对本次申请的 36 万份股票期权予以行权，可上市流通日为 2015 年 9 月 9 日。
以上具体内容请见公司在中国证监会指定信息披露网站巨潮资讯网上公布的相关公告。
四、报告期内现金分红政策的执行情况
根据中国证监会及深圳证监局关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的要求，上市公司应明确股东回报规划，完善
股东大会、董事会对公司利润分配事项的决策程序和机制，提高现金分红信息披露透明度。2012 年 8 月 10 日，公司召开 2012
年第一次临时股东大会，审议通过了《关于修订〈公司章程〉的议案》，对利润分配特别是现金分红的相关条款进行了修订
完善。公司现行利润分配政策符合《公司章程》的规定和股东大会决议的要求，明确了分红标准和比例，完备了相关决策程
序和机制，明确了独立董事的职责，明确了充分听取独立董事和中小股东意见所采取的措施，切实保障了中小股东的合法权
益。
公司 2014 年度利润分配和资本公积金转增股本方案已于 2015 年 5 月 12 日实施完毕。2015 年第三季度，公司未制定或
实施现金分红方案。
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深圳市银之杰科技股份有限公司 2015 年第三季度报告全文
五、预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损、实现扭亏为盈或者与上年同期相
比发生大幅度变动的警示及原因说明
□ 适用 √ 不适用
六、向控股股东或其关联方提供资金、违反规定程序对外提供担保的情况
□ 适用 √ 不适用
七、公司大股东及其一致行动人在报告期提出或实施股份增持计划的情况
√ 适用 □ 不适用
2015 年 7 月 11 日，公司发布了《关于控股股东、实际控制人增持公司股份计划的公告》，基于对公司未来发展和长期
投资价值的充分信心，公司共同实际控制人、董事长陈向军和共同实际控制人、总经理李军计划自 2015 年 7 月 13 日起六个
月内，通过深圳证券交易所证券交易系统允许的方式（包括但不限于集中竞价、大宗交易、证券公司或基金管理公司定向资
产管理等方式等）增持本公司股份，拟合计增持金额不低于 2000 万元人民币。2015 年 7 月 15 日至 7 月 29 日期间，董事长
陈向军和总经理李军已累计增持本公司股份合计 385,000 股，增持金额合计 21,072,213 元，其增持公司股份计划已经实施完
毕。
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深圳市银之杰科技股份有限公司 2015 年第三季度报告全文
第五节 财务报表
一、财务报表
1、合并资产负债表
编制单位：深圳市银之杰科技股份有限公司
2015 年 09 月 30 日
单位：元
项目 期末余额 期初余额
流动资产：
货币资金 216,712,613.63 345,044,566.58
结算备付金
拆出资金
以公允价值计量且其变动计入当
期损益的金融资产
衍生金融资产
应收票据 308,000.00
应收账款 262,498,214.59 174,536,753.13
预付款项 80,552,663.85 45,987,536.86
应收保费
应收分保账款
应收分保合同准备金
应收利息 746,172.00 1,417,892.67
应收股利
其他应收款 68,641,851.42 24,160,789.36
买入返售金融资产
存货 58,393,546.09 33,558,835.37
划分为持有待售的资产
一年内到期的非流动资产
其他流动资产 14,024,323.48 7,200,221.70
流动资产合计 701,569,385.06 632,214,595.67
非流动资产：
发放贷款及垫款
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可供出售金融资产
持有至到期投资
长期应收款
长期股权投资 35,877,336.05 26,098,078.05
投资性房地产 40,836,866.31 41,705,249.67
固定资产 8,072,726.31 8,361,898.95
在建工程 735,926.00
工程物资
固定资产清理
生产性生物资产
油气资产
无形资产 71,885,812.39 78,624,424.05
开发支出 24,912,692.40 14,473,634.61
商誉 154,146,360.35 152,676,360.35
长期待摊费用 2,858,504.36 3,430,967.57
递延所得税资产 7,740,380.08 4,439,134.26
其他非流动资产 445,000.00 445,000.00
非流动资产合计 346,775,678.25 330,990,673.51
资产总计 1,048,345,063.31 963,205,269.18
流动负债：
短期借款
向中央银行借款
吸收存款及同业存放
拆入资金
以公允价值计量且其变动计入当
期损益的金融负债
衍生金融负债
应付票据
应付账款 47,200,780.81 37,078,571.65
预收款项 87,747,702.61 62,958,365.40
卖出回购金融资产款
应付手续费及佣金
应付职工薪酬 2,300,069.12 1,833,368.53
应交税费 24,952,640.90 12,762,341.33
22
深圳市银之杰科技股份有限公司 2015 年第三季度报告全文
应付利息
应付股利 69,700.00 20,500.00
其他应付款 4,783,202.14 6,647,762.03
应付分保账款
保险合同准备金
代理买卖证券款
代理承销证券款
划分为持有待售的负债
一年内到期的非流动负债
其他流动负债
流动负债合计 167,054,095.58 121,300,908.94
非流动负债：
长期借款
应付债券
其中：优先股
永续债
长期应付款
长期应付职工薪酬
专项应付款
预计负债
递延收益
递延所得税负债 5,310,417.26 5,923,157.70
其他非流动负债
非流动负债合计 5,310,417.26 5,923,157.70
负债合计 172,364,512.84 127,224,066.64
所有者权益：
股本 525,804,438.00 262,722,219.00
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积 205,964,657.96 467,211,676.96
减：库存股 1,640,000.00 820,000.00
其他综合收益
专项储备
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盈余公积 17,844,077.81 17,844,077.81
一般风险准备
未分配利润 118,641,629.67 85,559,647.91
归属于母公司所有者权益合计 866,614,803.44 832,517,621.68
少数股东权益 9,365,747.03 3,463,580.86
所有者权益合计 875,980,550.47 835,981,202.54
负债和所有者权益总计 1,048,345,063.31 963,205,269.18
法定代表人：陈向军 主管会计工作负责人：许秋江 会计机构负责人：张春雷
2、母公司资产负债表
单位：元
项目 期末余额 期初余额
流动资产：
货币资金 145,649,687.11 247,367,812.17
以公允价值计量且其变动计入当
期损益的金融资产
衍生金融资产
应收票据 308,000.00
应收账款 142,240,580.52 108,494,892.47
预付款项 29,001,276.13 4,094,736.97
应收利息 746,172.00 1,417,892.67
应收股利 10,000,000.00
其他应收款 19,353,270.45 6,509,634.75
存货 10,793,925.20 8,641,285.71
划分为持有待售的资产
一年内到期的非流动资产
其他流动资产 4,415,272.76 434,899.73
流动资产合计 352,200,184.17 387,269,154.47
非流动资产：
可供出售金融资产
持有至到期投资
长期应收款
长期股权投资 338,277,312.42 334,098,054.42
投资性房地产 40,836,866.31 41,705,249.67
24
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固定资产 4,647,142.16 4,857,303.73
在建工程 735,926.00
工程物资
固定资产清理
生产性生物资产
油气资产
无形资产 34,596,850.17 36,813,791.34
开发支出 24,912,692.40 14,473,634.61
商誉
长期待摊费用 890,819.96 1,062,267.21
递延所得税资产 5,652,022.21 2,969,932.58
其他非流动资产
非流动资产合计 449,813,705.63 436,716,159.56
资产总计 802,013,889.80 823,985,314.03
流动负债：
短期借款
以公允价值计量且其变动计入当
期损益的金融负债
衍生金融负债
应付票据
应付账款 9,388,113.31 2,574,080.83
预收款项 9,453.00
应付职工薪酬 2,083.54 2,083.54
应交税费 1,745,683.70 3,142,233.62
应付利息
应付股利 69,700.00 20,500.00
其他应付款 4,373,007.15 6,015,944.43
划分为持有待售的负债
一年内到期的非流动负债
其他流动负债
流动负债合计 15,578,587.70 11,764,295.42
非流动负债：
长期借款
应付债券
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其中：优先股
永续债
长期应付款
长期应付职工薪酬
专项应付款
预计负债
递延收益
递延所得税负债
其他非流动负债
非流动负债合计
负债合计 15,578,587.70 11,764,295.42
所有者权益：
股本 525,804,438.00 262,722,219.00
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积 205,964,657.96 467,211,676.96
减：库存股 1,640,000.00 820,000.00
其他综合收益
专项储备
盈余公积 15,757,362.28 15,757,362.28
未分配利润 40,548,843.86 67,349,760.37
所有者权益合计 786,435,302.10 812,221,018.61
负债和所有者权益总计 802,013,889.80 823,985,314.03
3、合并本报告期利润表
单位：元
项目 本期发生额 上期发生额
一、营业总收入 178,929,472.17 26,662,360.11
其中：营业收入 178,929,472.17 26,662,360.11
利息收入
已赚保费
手续费及佣金收入
二、营业总成本 138,728,128.93 27,166,347.37
26
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其中：营业成本 91,924,549.75 16,420,834.74
利息支出
手续费及佣金支出
退保金
赔付支出净额
提取保险合同准备金净额
保单红利支出
分保费用
营业税金及附加 704,128.45 226,160.67
销售费用 20,359,173.32 3,755,288.95
管理费用 23,619,119.33 8,102,770.97
财务费用 -1,608,253.10 -1,606,590.94
资产减值损失 3,729,411.18 267,882.98
加：公允价值变动收益（损失以
“－”号填列）
投资收益（损失以“－”号填
-1,928,564.40 -380,621.76
列）
其中：对联营企业和合营企业
-1,928,564.40
的投资收益
汇兑收益（损失以“-”号填列）
三、营业利润（亏损以“－”号填列） 38,272,778.84 -884,609.02
加：营业外收入 595,651.08 994,375.53
其中：非流动资产处置利得 13,969.46
减：营业外支出 113,072.50
其中：非流动资产处置损失 5,024.50
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 38,755,357.42 109,766.51
减：所得税费用 6,366,910.15 -558,865.93
五、净利润（净亏损以“－”号填列） 32,388,447.27 668,632.44
归属于母公司所有者的净利润 30,575,882.72 668,632.44
少数股东损益 1,812,564.55
六、其他综合收益的税后净额
归属母公司所有者的其他综合收益
的税后净额
（一）以后不能重分类进损益的其
他综合收益
27
深圳市银之杰科技股份有限公司 2015 年第三季度报告全文
1.重新计量设定受益计划净
负债或净资产的变动
2.权益法下在被投资单位不
能重分类进损益的其他综合收益中享
有的份额
（二）以后将重分类进损益的其他
综合收益
1.权益法下在被投资单位以
后将重分类进损益的其他综合收益中
享有的份额
2.可供出售金融资产公允价
值变动损益
3.持有至到期投资重分类为
可供出售金融资产损益
4.现金流量套期损益的有效
部分
5.外币财务报表折算差额
6.其他
归属于少数股东的其他综合收益的
税后净额
七、综合收益总额 32,388,447.27 668,632.44
归属于母公司所有者的综合收益
30,575,882.72 668,632.44
总额
归属于少数股东的综合收益总额 1,812,564.55
八、每股收益：
（一）基本每股收益 0.0582 0.0014
（二）稀释每股收益 0.0581 0.0014
本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0.00 元，上期被合并方实现的净利润为：0.00 元。
法定代表人：陈向军 主管会计工作负责人：许秋江 会计机构负责人：张春雷
4、母公司本报告期利润表
单位：元
项目 本期发生额 上期发生额
一、营业收入 35,540,593.62 26,662,360.11
减：营业成本 25,485,377.02 19,799,799.40
营业税金及附加 133,079.37 148,272.32
28
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销售费用 5,315,747.45 3,755,288.95
管理费用 10,563,654.70 7,460,915.38
财务费用 -1,124,843.89 -1,591,863.02
资产减值损失 939,091.88 266,195.49
加：公允价值变动收益（损失以
“－”号填列）
投资收益（损失以“－”号填
-1,928,564.40 -380,621.76
列）
其中：对联营企业和合营企
-1,928,564.40
业的投资收益
二、营业利润（亏损以“－”号填列） -7,700,077.31 -3,556,870.17
加：营业外收入 551,681.62 423,737.95
其中：非流动资产处置利得
减：营业外支出 100,000.00
其中：非流动资产处置损失
三、利润总额（亏损总额以“－”号填
-7,248,395.69 -3,133,132.22
列）
减：所得税费用 -718,530.22 -476,360.77
四、净利润（净亏损以“－”号填列） -6,529,865.47 -2,656,771.45
五、其他综合收益的税后净额
（一）以后不能重分类进损益的
其他综合收益
1.重新计量设定受益计划
净负债或净资产的变动
2.权益法下在被投资单位
不能重分类进损益的其他综合收益中
享有的份额
（二）以后将重分类进损益的其
他综合收益
1.权益法下在被投资单位
以后将重分类进损益的其他综合收益
中享有的份额
2.可供出售金融资产公允
价值变动损益
3.持有至到期投资重分类
为可供出售金融资产损益
4.现金流量套期损益的有
29
深圳市银之杰科技股份有限公司 2015 年第三季度报告全文
效部分
5.外币财务报表折算差额
6.其他
六、综合收益总额 -6,529,865.47 -2,656,771.45
七、每股收益：
（一）基本每股收益 -0.0124 -0.0055
（二）稀释每股收益 -0.0124 -0.0055
5、合并年初到报告期末利润表
单位：元
项目 本期发生额 上期发生额
一、营业总收入 401,991,198.62 73,096,171.55
其中：营业收入 401,991,198.62 73,096,171.55
利息收入
已赚保费
手续费及佣金收入
二、营业总成本 343,593,840.84 74,210,955.85
其中：营业成本 223,424,229.66 38,310,945.42
利息支出
手续费及佣金支出
退保金
赔付支出净额
提取保险合同准备金净额
保单红利支出
分保费用
营业税金及附加 1,719,253.24 611,877.38
销售费用 48,821,186.74 13,539,008.62
管理费用 69,094,285.86 25,505,479.46
财务费用 -6,113,373.11 -5,080,366.22
资产减值损失 6,648,258.45 1,324,011.19
加：公允价值变动收益（损失以
“－”号填列）
投资收益（损失以“－”号填
-3,720,742.00 -549,986.66
列）
其中：对联营企业和合营企业 -3,720,742.00
30
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的投资收益
汇兑收益（损失以“-”号填列）
三、营业利润（亏损以“－”号填列） 54,676,615.78 -1,664,770.96
加：营业外收入 1,784,187.20 3,534,540.10
其中：非流动资产处置利得 15,919.46
减：营业外支出 2,236,783.29 2,923.05
其中：非流动资产处置损失 21,017.98 2,923.05
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 54,224,019.69 1,866,846.09
减：所得税费用 8,828,205.19 -1,510,087.33
五、净利润（净亏损以“－”号填列） 45,395,814.50 3,376,933.42
归属于母公司所有者的净利润 40,963,648.33 3,376,933.42
少数股东损益 4,432,166.17
六、其他综合收益的税后净额
归属母公司所有者的其他综合收益
的税后净额
（一）以后不能重分类进损益的其
他综合收益
1.重新计量设定受益计划净
负债或净资产的变动
2.权益法下在被投资单位不
能重分类进损益的其他综合收益中享
有的份额
（二）以后将重分类进损益的其他
综合收益
1.权益法下在被投资单位以
后将重分类进损益的其他综合收益中
享有的份额
2.可供出售金融资产公允价
值变动损益
3.持有至到期投资重分类为
可供出售金融资产损益
4.现金流量套期损益的有效
部分
5.外币财务报表折算差额
6.其他
归属于少数股东的其他综合收益的
税后净额
31
深圳市银之杰科技股份有限公司 2015 年第三季度报告全文
七、综合收益总额 45,395,814.50 3,376,933.42
归属于母公司所有者的综合收益
40,963,648.33 3,376,933.42
总额
归属于少数股东的综合收益总额 4,432,166.17
八、每股收益：
（一）基本每股收益 0.0780 0.0070
（二）稀释每股收益 0.0779 0.0070
本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0.00 元，上期被合并方实现的净利润为：0.00 元。
6、母公司年初到报告期末利润表
单位：元
项目 本期发生额 上期发生额
一、营业收入 81,767,493.19 73,096,171.55
减：营业成本 57,114,754.07 45,752,281.87
营业税金及附加 415,457.42 424,080.54
销售费用 13,305,786.49 13,539,008.62
管理费用 29,015,672.82 22,902,773.13
财务费用 -3,296,458.13 -5,036,275.93
资产减值损失 2,081,321.75 1,322,395.54
加：公允价值变动收益（损失以
“－”号填列）
投资收益（损失以“－”号填
-3,720,742.00 -549,986.66
列）
其中：对联营企业和合营企
-3,720,742.00
业的投资收益
二、营业利润（亏损以“－”号填列） -20,589,783.23 -6,358,078.88
加：营业外收入 1,089,411.44 2,328,434.14
其中：非流动资产处置利得
减：营业外支出 2,100,967.78 2,923.05
其中：非流动资产处置损失 605.93 2,923.05
三、利润总额（亏损总额以“－”号填
-21,601,339.57 -4,032,567.79
列）
减：所得税费用 -2,682,089.63 -863,115.79
四、净利润（净亏损以“－”号填列） -18,919,249.94 -3,169,452.00
五、其他综合收益的税后净额
32
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（一）以后不能重分类进损益的
其他综合收益
1.重新计量设定受益计划
净负债或净资产的变动
2.权益法下在被投资单位
不能重分类进损益的其他综合收益中
享有的份额
（二）以后将重分类进损益的其
他综合收益
1.权益法下在被投资单位
以后将重分类进损益的其他综合收益
中享有的份额
2.可供出售金融资产公允
价值变动损益
3.持有至到期投资重分类
为可供出售金融资产损益
4.现金流量套期损益的有
效部分
5.外币财务报表折算差额
6.其他
六、综合收益总额 -18,919,249.94 -3,169,452.00
七、每股收益：
（一）基本每股收益 -0.0360 -0.0066
（二）稀释每股收益 -0.0360 -0.0065
7、合并年初到报告期末现金流量表
单位：元
项目 本期发生额 上期发生额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金 334,038,713.12 43,814,329.02
客户存款和同业存放款项净增加
额
向中央银行借款净增加额
向其他金融机构拆入资金净增加
额
收到原保险合同保费取得的现金
收到再保险业务现金净额
33
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保户储金及投资款净增加额
处置以公允价值计量且其变动计
入当期损益的金融资产净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金
拆入资金净增加额
回购业务资金净增加额
收到的税费返还 4,588,701.21 3,694,450.60
收到其他与经营活动有关的现金 23,443,904.56 7,734,644.69
经营活动现金流入小计 362,071,318.89 55,243,424.31
购买商品、接受劳务支付的现金 256,019,940.33 20,369,624.12
客户贷款及垫款净增加额
存放中央银行和同业款项净增加
额
支付原保险合同赔付款项的现金
支付利息、手续费及佣金的现金
支付保单红利的现金
支付给职工以及为职工支付的现
52,550,880.52 25,519,297.60
金
支付的各项税费 16,009,457.46 9,645,295.87
支付其他与经营活动有关的现金 95,568,130.54 32,901,889.94
经营活动现金流出小计 420,148,408.85 88,436,107.53
经营活动产生的现金流量净额 -58,077,089.96 -33,192,683.22
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 15,000,000.00 32,000,000.00
取得投资收益收到的现金 2,958,035.72
处置固定资产、无形资产和其他
24,410.00 7,400.00
长期资产收回的现金净额
处置子公司及其他营业单位收到
的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金 20,000,000.00
投资活动现金流入小计 37,982,445.72 32,007,400.00
购建固定资产、无形资产和其他
20,148,730.92 16,662,246.02
长期资产支付的现金
投资支付的现金 28,500,000.00
质押贷款净增加额
取得子公司及其他营业单位支付
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的现金净额
支付其他与投资活动有关的现金 50,898,660.00 2,272,641.51
投资活动现金流出小计 99,547,390.92 18,934,887.53
投资活动产生的现金流量净额 -61,564,945.20 13,072,512.47
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 1,015,200.00
其中：子公司吸收少数股东投资
收到的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计 1,015,200.00
偿还债务支付的现金
分配股利、利润或偿付利息支付
7,832,466.57 6,025,500.00
的现金
其中：子公司支付给少数股东的
股利、利润
支付其他与筹资活动有关的现金 1,671,254.82 2,518,775.92
筹资活动现金流出小计 9,503,721.39 8,544,275.92
筹资活动产生的现金流量净额 -8,488,521.39 -8,544,275.92
四、汇率变动对现金及现金等价物的
-201,396.40
影响
五、现金及现金等价物净增加额 -128,331,952.95 -28,664,446.67
加：期初现金及现金等价物余额 345,044,566.58 263,732,521.77
六、期末现金及现金等价物余额 216,712,613.63 235,068,075.10
8、母公司年初到报告期末现金流量表
单位：元
项目 本期发生额 上期发生额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金 52,015,625.80 43,814,329.02
收到的税费返还 667,617.21 2,271,524.14
收到其他与经营活动有关的现金 7,476,346.12 7,683,962.34
经营活动现金流入小计 60,159,589.13 53,769,815.50
购买商品、接受劳务支付的现金 47,470,301.44 23,281,700.72
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支付给职工以及为职工支付的现
27,093,077.77 22,540,038.53
金
支付的各项税费 7,536,386.70 7,714,843.29
支付其他与经营活动有关的现金 52,450,238.32 31,595,530.82
经营活动现金流出小计 134,550,004.23 85,132,113.36
经营活动产生的现金流量净额 -74,390,415.10 -31,362,297.86
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 15,000,000.00 32,000,000.00
取得投资收益收到的现金 10,000,000.00
处置固定资产、无形资产和其他
2,560.00 7,400.00
长期资产收回的现金净额
处置子公司及其他营业单位收到
的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 25,002,560.00 32,007,400.00
购建固定资产、无形资产和其他
18,043,088.57 16,603,816.02
长期资产支付的现金
投资支付的现金 22,900,000.00
取得子公司及其他营业单位支付
的现金净额
支付其他与投资活动有关的现金 2,898,660.00 2,272,641.51
投资活动现金流出小计 43,841,748.57 18,876,457.53
投资活动产生的现金流量净额 -18,839,188.57 13,130,942.47
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 1,015,200.00
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计 1,015,200.00
偿还债务支付的现金
分配股利、利润或偿付利息支付
7,832,466.57 6,025,500.00
的现金
支付其他与筹资活动有关的现金 1,671,254.82 2,518,775.92
筹资活动现金流出小计 9,503,721.39 8,544,275.92
筹资活动产生的现金流量净额 -8,488,521.39 -8,544,275.92
四、汇率变动对现金及现金等价物的
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影响
五、现金及现金等价物净增加额 -101,718,125.06 -26,775,631.31
加：期初现金及现金等价物余额 247,367,812.17 258,804,381.54
六、期末现金及现金等价物余额 145,649,687.11 232,028,750.23
二、审计报告
第三季度报告是否经过审计
□ 是 √ 否
公司第三季度报告未经审计。
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