证券代码：000501    股票简称：鄂武商A     公告编号：2014-024


         武汉武商集团股份有限公司
       第七届五次临时董事会决议公告

    本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，
没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。


    武汉武商集团股份有限公司第七届五次临时董事会于 2014
年 8 月 25 日以电子邮件方式发出通知，2014 年 8 月 28 日采取
通讯表决方式召开。会议应到董事 10 名，实到董事 10 名，符合
《公司法》和《公司章程》的有关规定。会议审议并通过了《关
于参股湖北消费金融公司的议案》（详见当日刊登在巨潮网
www.cninfo.com.cn 的公告编号为 2014-025 号《武汉武商集团股
份有限公司关于参股湖北消费金融公司关联交易公告》），关联董
事刘江超、黄家琦、孙建清回避表决，其他非关联董事 4 票赞成，
3 票反对，0 票弃权，其中邹明贵、汪强和余春江投反对票，邹
明贵、汪强反对理由如下：
    1、投资金融类公司及业务不在主业范围之内，即不符合公
司经营的目的与宗旨，也不符合公司股东对公司整体预期；公司
投资该类型企业，纯属财务型投资，该种类型的投资无法发挥公
司在经营百货商场类业务上的优势，也无法给公司带来实实在在
的利润来源及百货商场经营方面的竞争力。
    2、消费金融公司产品与各类银行产品相比无竞争优势，由
于其发放的贷款是无担保、无抵押贷款，要求依靠具有足够完善
的个人用户的信用体系来达到控制金融风险的目的，但目前在中
国并不具备此条件；此外，公司规模太小，无法消除其自身风险
大、融资难的困境，存在潜在的资金之困，而依靠“接受股东境
内子公司及境内股东的存款”解决资金困难，会产生系统性风险，
投资风险较大；同时，武商与关联方的合计持股比例也无法从战
略管理、经营管理及风险管控上对该公司起到主导作用，所以，
对此公司的发展前景持审慎态度。
    3、根据消费金融公司《试点办法》，非金融企业作为消费金
融公司一般出资人，应当具备“最近 1 年年末净资产不低于资产
总额的 30%（合并会计报表口径）”的规定条件，而依据 2013 年
度武商年报，截止 2013 年 12 月 31 日，武商集团净资产约人民
币 31.26 亿元，总资产为人民币 126.34 亿元，占比仅为 24.74%，
不符合一般出资人要求。
    独立董事余春江反对理由如下：
    公司不满足《消费金融公司试点管理办法》第九条，关于非
金融企业作为消费金融公司一般出资人的条件。若投资，公司作
为一般出资人需五年后才具备转让所持股权的基本条件，股权的
流动性不足，参股比例小，对于公司未来财务状况和经营成果影
响亦小；从财务投资的角度看理由不充分。
    特此公告。




                            武汉武商集团股份有限公司
                                   董    事   会
                            二 O 一四年八月二十八日