金融业务关联交易确认公告
证券代码：000655 证券简称：金岭矿业 公告编号：2019-035
山东金岭矿业股份有限公司
关于与山钢财务公司发生金融业务关联交易
确认的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚
假记载、误导性陈述或重大遗漏。
一、金融业务关联交易确认情况
为进一步拓宽融资渠道，提高公司资金使用效率，降低资金使用
成本，山东金岭矿业股份有限公司（以下简称“公司”、“本公司”、
“甲方”）与参股公司山东钢铁集团财务有限公司（以下简称“山钢
财务公司”、“乙方”）于 2013 年、2016 年、2017 年分别签订了《金
融服务协议》，其中 2013 年签署的《金融服务协议》有效期三年，2016
年、2017 年签署的有效期为 1 年，按照《深圳证券交易所股票上市
规则》第 10.1.3 条第（二）项之规定，本次交易构成关联交易。
根据与山钢财务公司签订的金融服务协议及公司与山钢财务公
司实际发生的关联交易确认金额情况说明如下：
公司在山钢财务公司存贷款情况
序
名称 2013.8.4-2014.8.3 2014.8.4-2015.8.3 2015.8.4-2016.8.3 2016.8.4-2017.8.3 2017.8.4-2018.8.3
号
期间每日最高存
1 283,439,149.38 105,287,035.01 108,476,292.93 87,404,763.30 280,335,717.02
款余额（元）
期间最高贷款余
2 100,000,000.00 150,000,000.00 50,000,000.00
额（元）
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存款余额（元，
3 每年截止到 8 月 77,116,017.91 20,097,193.67 2,022,694.32 35,486,525.81 279,732,684.97
3 日的数值）
贷款余额（元，
4 每年截止到 8 月 100,000,000.00 50,000,000.00
3 日的数值）
期间存款利息
5 3,697,025.77 508,526.28 111,714.40 72,827.18 2,561,265.00
（元）
期间贷款利息
6 1,032,500.00 4,202,916.67 1,232,500.00
（元）
此关联交易金额符合《金融服务协议》的相关规定。
新增的关联交易在公司2019年第一次临时董事会会议上予以确
认，按照深交所的相关规定，以上关联交易确认金额，需提交股东大
会审议确认，与该关联交易有利害关系的关联人将回避表决。
二、关联方情况介绍
（一）关联方基本情况
山钢财务公司是经中国银行业监督管理委员会批准，在山东工商
行政管理局登记注册，具有企业法人地位的非银行金融机构。公司成
立于 2012 年 2 月 10 日，由山东钢铁集团有限公司及其所属的 3 家成
员单位和中国信达资产管理公司共同出资组建。现有注册资金 30 亿
元人民币，股东单 4 家，其中，山东钢铁集团有限公司出资 186,947.5
万元，占注册资本的 62.32%；山东钢铁股份有限公司出资额 78,052.5
万元，占注册资本 26.02%；济钢集团有限公司出资额 17,000 万元，
占注册资本的 5.67%；山东金岭矿业股份有限公司出资额 18,000 万
元，占注册资本的 6%。
统一社会信用代码:9137000059032838X4
金融许可证机构编码:L0144H23701001
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法定代表人:刘德华
注册地址: 济南市高新区舜华路 2000 号舜泰广场
经营期限：2012 年 2 月 10 日至无固定期限
公司的经营范围包括: 对成员单位办理财务和融资顾问、信用
鉴证及相关的咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收
付；经批准的保险代理业务；对成员单位提供担保；办理成员单
位之间的委托贷款及委托投资；对成员单位办理票据承兑与贴现；
办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；
吸收成员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同
业拆借；承销成员单位的企业债券；有价证券投资（固定收益类）；
成员单位产品的买方信贷。
截止到 2018 年 12 月 31 日，山钢财务公司经审计资产总额
1,564,523.70 万元；负债总额 1,191,736.40 万元，其中吸收存
款 1,173,294.10 万元；所有者权益合计 372,787.30 万元；1-12
月实现营业收入 52,409.90 万元；利润总额 35,256 万元；净利润
26,408.70 万元。
（二）与本公司的关联关系
本公司间接控股股东山东钢铁集团有限公司为山钢财务公司的
直接控股股东，符合《深圳证券交易所股票上市规则》第 10.1.3 条
第（二）项之规定；因此，山钢财务公司为本公司的关联法人，故上
述交易构成关联交易。
（三）履约能力分析
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根据《企业集团财务公司管理办法》第三十四条规定“ 财务
公司经营业务，应当遵守下列资产负债比例的要求”，截至 2019
年 06 月 30 日，山钢财务公司监管及监测指标情况如下：
1.资本充足率不得低于 10.5%；实际为 31.76%；
2.拆入资金余额不得高于资本总额；拆入资金余额为 0，不
高于资本总额。
3.担保余额不得高于资本总额；担保余额为 22.04 亿元，不
高于资本总额。
4.有价证券投资与资本总额的比例不得高于 70%；有价证券
投资比例为 58.50%，低于 70%
5.自有固定资产与资本总额的比例不得高于 20%；自有固定
资产与资本总额的比率为 0.07%，不高于资本总额的 20%。；
根据《企业集团财务公司管理办法》规定，山钢财务公司上
述第 1、2、3、4、5 项指标均符合监管要求。
综上所述，山钢财务公司各项指标均符合监管要求。
根据以上关联人的基本情况，以及本公司所知悉关联人良好
的商业信用和商业运作能力，本公司董事会认为关联人能够遵守
约定，为本公司提供金融服务。
（四）失信被执行人查询情况
经查询，山钢财务公司不是失信被执行人。
三、交易的定价政策和定价依据
山钢财务公司向本公司及其附属公司提供存款服务时，存款利率
不低于同期同类型存款由中国人民银行所定的基准利率，及其它在中
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国的独立商业银行向公司及其附属公司提供的存款利率；
山钢财务公司向本公司及其附属公司提供贷款服务时，收取的贷
款利率及费用不高于同期同类型贷款由中国人民银行所定的利率范
围，及不高于其它在中国的独立商业银行向公司及其附属公司提供的
贷款利率。
四、《金融服务协议》的主要内容
（一）服务内容
1、存款服务
（1）乙方向甲方及其附属公司提供存款服务时，存款利率不低
于同期同类型存款由中国人民银行所定的基准利率，及其它在中国的
独立商业银行向甲方及其附属公司提供的存款利率。
（2）甲方及其附属公司每年度在乙方存款的最高日存款余额加
利息不高于人民币捌亿元，且公司（含公司控股的子公司）存放在财
务公司的日存款余款占财务公司吸收的存款余款的比例不超过30%
（募集资金及财政专项资金不得存放于山钢财务公司）。
2、贷款及贴现服务
（1）乙方向甲方及其附属公司提供贷款服务时，收取的贷款利
率及费用不高于同期同类型贷款由中国人民银行所定的利率范围，及
不高于其它在中国的独立商业银行向甲方及其附属公司提供的贷款
利率；乙方向本公司及其附属公司提供委托贷款服务时，收取的委托
贷款费用不得高于其它在中国的独立商业银行向甲方及其附属公司
提供的委托贷款费用；乙方及其附属公司毋须就甲方的贷款服务提供
任何抵押或担保措施。
（2）乙方向本公司及其附属公司提供贴现服务时，贴现利率不
得高于同期同类型市场贴现利率范围。
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（3）在《金融服务协议》有效期内，乙方向甲方提供的融资总
额（包括贷款、委托贷款、票据贴现等）每月末金额须高于甲方及其
附属公司在乙方存放的存款金额。
3、结算服务
（1）乙方根据甲方指令提供付款或收款的结算服务，以及与结
算服务相关辅助业务。
（2）乙方向甲方及其附属公司提供结算服务时，收费不高于同
期同类型结算服务由中国人民银行所定的标准收费(如适用)， 及其
它在中国的独立商业银行向本公司及其附属公司提供结算服务收取
的费用。
4、其他金融服务
（1）乙方在中国银监会批准的经营范围内为甲方提供其他金融
服务；
（2）乙方承诺收费标准不高于同期同类型金融服务由中国人民
银行所公布的标准收费(如适用)，及其它在中国的独立商业银行向本
公司及其附属公司提供其它金融服务收取的费用。
（二）乙方的资金风险控制及承诺
1、确保资金管理网络安全运行，保障资金安全，控制资产负债
风险，满足甲方支付需求；严格按照中国银监会颁布的乙方风险监测
指标规范运作，资产负债比例、流动性比例等主要监管指标符合中国
银监会以及其他相关法律、法规的规定。
2、乙方承诺当发生以下情形可能危及甲方存款安全的情形或其
他可能对甲方存放资金带来安全隐患的事项，乙方将于2个工作日以
书面形式及时向甲方履行告知义务，并采取有效措施避免损失发生或
扩大。
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（1）乙方出现违反《企业集团财务公司管理办法》中第31条、第
32条、或第33条规定的情形；
（2）乙方任何一个财务指标不符合《企业集团财务公司管理办法》
第34条规定的要求；
（3）乙方发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担
保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉
及严重违纪、刑事案件等重大事项；
（4）发生可能影响乙方正常经营的重大机构变动、股权交易或者
经营风险等事项；
（5）乙方对单一股东发放贷款余额超过乙方注册资本金的50％或
该股东对乙方的出资额；
（6）上市公司在乙方的存款余额占乙方吸收的存款余额的比例超
过30％；
（7）乙方的股东对乙方的负债逾期1年以上未偿还；
（8）乙方出现严重支付危机；
（9）乙方当年亏损超过注册资本金的30％或连续3年亏损超过注册
资本金的10％；
（10）乙方因违法违规受到中国银行业监督管理委员会等监管部门
的行政处罚；
（11）乙方被中国银行业监督管理委员会责令进行整顿；
发生以上情况时，甲方可以根据风险处置预案保留下列权力：
（1）要求乙方说明风险事项的原因以及提出防范、控制、化解
的相应措施；
（2）对乙方进行现场检查，开展风险评估；
（3）要求乙方采取暂缓或停止放贷，收回资金，转让或处置资
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产等措施；
（4）按照《企业集团财务公司管理办法》的规定，要求集团公
司履行义务；
（5）中止、终止与乙方签订的《金融服务协议》。
3、乙方根据甲方需要提供会计报表。
五、交易目的和对公司的影响
公司与山钢财务公司发生金融业务能够拓宽公司融资渠道，提高
公司资金使用效率，降低资金使用成本和融资风险，有利于公司长远
发展，未损害公司及其他股东利益。
六、独立董事事前认可和独立董事意见
（一）独立董事事前认可意见
我们对本次会议审议的《公司关于与山钢财务公司发生金融业务
关联交易确认的议案》进行了认真的审核。认为公司与山钢财务公司
发生的金融业务关联交易符合公司的实际情况，交易不会影响公司的
独立性。交易价格公允，不存在损害公司及其股东、特别是中小股东
的利益的行为。
同意将此议案提交公司 2019 年第一次临时董事会会议审议。
（二）独立董事意见
我们认为：公司与山钢财务公司发生的金融业务关联交易确认金
额是实际发生金额，符合《金融服务协议》的相关规定，发生的金融
业务关联交易确认的关联交易遵循了客观、公平、公允的原则，所涉
金融业务关联交易确认事项定价政策及依据公允，不存在损害公司及
投资者利益的情形。公司董事会在审议本议案的过程中，关联董事回
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避了表决，审议程序合法、有效，符合有关法律、法规和《公司章程》
的规定，同意提请股东大会审议。
七、备查文件目录
1、公司 2019 年第一次临时董事会会议决议；
2、公司独立董事就本次关联交易事项的事前认可意见和独立意
见；
3、公司与山钢财务公司《金融服务协议》。
特此公告。
山东金岭矿业股份有限公司
董事会
2019 年 8 月 21 日
