财信发展：关于控股子公司为其股东提供财务资助的公告2021-03-23
证券代码：000838 证券简称：财信发展 公告编号：2021-015
财信地产发展集团股份有限公司
关于控股子公司为其股东提供财务资助的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，
没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
风险提示：
1、按照房地产公司经营惯例及合资合作协议的约定，财信地产
发展集团股份有限公司或其控股子公司（以下合称“公司”）与合作
方作为房地产项目公司股东，通常以资本金和股东借款相结合的方式
投入资金以满足项目公司日常经营的资金需求。公司及控股项目公司
其他股东在项目前期投入资金后，当项目公司后期存在闲置富余资金
时，为盘活存量资金，加快资金周转，公司在调用控股项目公司富余
资金时，为了公平对待股东，其他股东也有权同等调用闲置富余资金。
控股项目公司其他股东调用闲置富余资金的行为构成控股项目公司
对外提供财务资助。
2、本次公司与合作方按股权比例调用控股项目公司富余资金，
是根据合资合作协议的约定及项目公司的资金预算所做的预计数，目
前尚未实施。具体财务资助金额以实际发生金额为准。
3、公司在实施财务资助时，均充分考虑风险，并实施了一系列
风控措施。截止目前，公司未发生财务资助到期后未能及时清偿的情
形。
4、公司与合作方按股权比例调用控股项目公司富余资金不涉及
与公司控股股东、实际控制人的关联交易事项，不存在向公司控股股
东、实际控制人进行利益输送的情形。
5、本次财务资助事项尚需提交公司股东大会审议。
一、财务资助事项概述
1、公司全资子公司重庆财信弘业房地产开发有限公司（以下简
称“财信弘业公司”）与重庆中梁坤元企业管理咨询有限公司（以下
简称“重庆中梁公司”）、宁波梁瑞乙期投资管理合伙企业（有限合
伙）（以下简称“宁波梁瑞乙期”）共同投资设立重庆浩方房地产开
发有限公司（以下简称“重庆浩方公司”）。其中，财信弘业公司持
股 51%、重庆中梁公司持股 35%、宁波梁瑞乙期 14%。重庆浩方公司
为公司纳入公合并报表范围内的控股子公司。
本次财务资助情况如下：
重庆浩方公司在充分预留了项目后续建设和正常经营所需资金
后，可按股权比例以自有资金向各股东方提供财务资助。本次拟向重
庆中梁公司提供财务资助不超过 0.49 亿元，向宁波梁瑞乙期提供财
务资助不超过 0.196 亿元，同时按股权比例向财信弘业公司提供财务
资助不超过 0.714 亿元，拟按照年利率不高于 9%的标准收取费用，
借款期限最长不超过 24 个月。
公司于 2021 年 3 月 22 日召开第十届董事会第三十八次临时会议，
以 9 票同意、0 票弃权、0 票反对的表决结果审议通过了《关于控股
子公司重庆浩方公司为其股东提供财务资助的议案》。
2、公司与威海保利置业有限公司（以下简称“威海保利置业”）
共同投资设立威海国兴置业有限公司（以下简称“威海国兴”）。其
中，公司持股 70%、威海保利置业持股 30%。威海国兴为公司纳入公
合并报表范围内的控股子公司。
本次财务资助情况如下：
威海国兴在充分预留了项目后续建设和正常经营所需资金后，可
按股权比例以自有资金向各股东方提供财务资助。本次拟向威海保利
置业提供财务资助不超过 1.5 亿元，同时按股权比例向公司财务资助
不超过 3.5 亿元，拟按照年利率不高于 9%的标准收取费用，借款期
限最长不超过 24 个月。
本次财务资助情况如下：
公司于 2021 年 3 月 22 日召开第十届董事会第三十八次临时会议，
以 9 票同意、0 票弃权、0 票反对的表决结果审议通过了《关于控股
子公司威海国兴为其股东提供财务资助的议案》。
3、根据《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所
上市公司规范运作指引》等相关规定，上述财务资助事项尚需获得股
东大会的批准。
二、被资助对象的基本情况
（一）重庆中梁坤元企业管理咨询有限公司
1、统一社会信用代码：91500114MA5YXG4Q9J
2、成立时间：2018 年 5 月 25 日
3、注册资本：1,000 万人民币
4、法定代表人：颜峰
5、主营业务：许可项目：房地产开发经营（依法须经批准的项
目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门
批准文件或许可证件为准）；一般项目：企业管理咨询，市场营销策
划，会议及展览服务，组织文化艺术交流活动（除依法须经批准的项
目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）
6、股东情况：
股东名称 出资金额（万元） 持股比例
成都中梁置业有限公司 1,000 100%
重庆中梁公司的控股股东为：成都中梁置业有限公司，持有该公
司股权为 100%。
7、主要财务指标如下
单位：万元
项目 2019 年 12 月 31 日（经审计） 2020 年 11 月 30 日（未经审计）
资产总额 2838.45 7649.53
负债总额 2745.19 7720.89
归属于母公司的所有者权益 93.26 71.36
项目 2019 年度（经审计） 2020 年 1-11 月（未经审计）
营业收入 0 267.03
利润总额 -906.63 -164.62
归属于母公司所有者的净利润 -906.63 -164.62
8、重庆中梁公司的资信情况良好，且与公司及控股股东、实际
控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等方面的关联
关系。经核查，该公司不属于失信被执行人。
9、公司此前对重庆中梁公司财务资助的授权及执行情况
单位：万元
授权审议情况 授权金额 已资助金额 余额
2019年第一次临时股东大会 5,700 2,551.31 3,148.69
上述财务资助事项不存在逾期未偿还的情况。
10、经营情况
重庆中梁公司系中梁控股集团西南区域集团平台公司重庆中梁
置业有限公司的全资子公司，成都中梁公司现西南区域集团项目十多
个，储备货值超百亿，各项目经营状况良好。未来现金流较为充裕。
（二）宁波梁瑞乙期投资管理合伙企业（有限合伙）
1、统一社会信用代码： 91330203MA2AGK6H9P
2、成立时间：2017 年 12 月 27 日
3、执行事务合伙人：上海豫领实业有限公司
4、主营业务：投资管理，资产管理，投资咨询。（未经金融等
监管部门批准不得从事吸收存款、融资担保、代客理财、向社会公众
集（融）资等金融业务）（依法须经批准的项目，经相关部门批准后
方可开展经营活动）
5、合伙人情况：
合伙人 出资额（万元） 出资比例
上海豫领实业有限公司 10 0.1%
梁商资产管理（上海）有限责任公司 7640 76.4%
长兴楚睿投资合伙企业（有限合伙） 2350 23.5%
宁波梁瑞乙期的控股股东为：梁商资产管理（上海）有限责任公
司，持有该公司股权为 76.4%。
6、主要财务指标如下
单位：万元
项目 2019 年 12 月 31 日（经审计） 2020 年 11 月 30 日（未经审计）
资产总额 11802.39 11942.75
负债总额 4195.76 4727.53
归属于母公司的所有者权益 7606.63 7215.22
项目 2019 年度（经审计） 2020 年 1-11 月（未经审计）
营业收入 26.22 11.04
利润总额 20.17 8.59
归属于母公司所有者的净利润 20.17 8.59
7、宁波梁瑞乙期的资信情况良好，且与公司及控股股东、实际
控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等方面的关联
关系。经核查，该公司不属于失信被执行人。
8、公司此前对宁波梁瑞乙期财务资助的授权及执行情况
单位：万元
授权审议情况 授权金额 已资助金额 余额
2019年第一次临时股东大会 2,300 1,020.52 1,279.48
上述财务资助事项不存在逾期未偿还的情况。
9、经营情况
宁波梁瑞乙期投资重庆浩方公司、淄博中梁龙置业有限公司等项
目。重庆浩方公司开发了财信中梁华府项目，项目已于 2018 年底开
盘，截止 2020 年 12 月，财信中梁华府项目销售情况与预期基本一致。
（三）威海保利置业有限公司
1、统一社会信用代码：91371000572881042Q
2、成立时间：2011 年 04 月 15 日
3、注册资本：10,000 万人民币
4、法定代表人：张志民
5、主营业务：凭资质从事房地产开发与经营，物业管理服务；
房产营销策划；房屋租赁，经济贸易咨询，企业管理咨询，工程咨询
服务，工程造价咨询服务。
6、股东情况：
股东名称 出资金额（万元） 持股比例
保利山东置业集团有限公司 10,000 100%
威海保利置业的控股股东为：保利山东置业集团有限公司，持有
该公司股权为 100%。
7、主要财务指标如下
单位：万元
项目 2019 年 12 月 31 日（经审计） 2020 年 11 月 30 日（未经审计）
资产总额 28463.91 36245.63
负债总额 10720.26 13849.95
归属于母公司的所有者权益 17743.65 22395.68
项目 2019 年度（经审计） 2020 年度 1-11 月（未经审计）
营业收入 2642.89 2350.27
利润总额 -527.09 4652.83
归属于母公司所有者的净利润 -821.21 4652.03
8、威海保利置业的资信情况良好，且与公司及控股股东、实际
控制人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等方面的关联
关系。经核查，该公司不属于失信被执行人。
9、公司此前对威海保利置业财务资助的授权及执行情况
单位：万元
授权审议情况 授权金额 已资助金额 余额
2019年第一次临时股东大会 4,500.00 4,500.00 0
第十届董事会第十次临时会议 4,500.00 4,500.00 0
2019 年第五次临时股东大会 6,000.00 3,000.00 3,000.00
上述财务资助事项不存在逾期未偿还的情况。
10、经营情况
威海保利置业有限公司自 2011 年 3 月进驻威海，先后开发建设
了“保利凯旋公馆”、“保利红叶谷”等目，各项目经营状况良
好。威海保利置业未来现金流较为充裕。
三、借款协议主要内容
（一）重庆浩方公司与重庆中梁公司&宁波梁瑞乙期
1、借款金额：
重庆浩方公司向重庆中梁公司出借金额总计不超过人民币 0.49
亿元的资金，分批次借出，每批次借出金额由双方协商确定。
重庆浩方公司向宁波梁瑞出借金额总计不超过人民币 0.196 亿
元的资金，分批次借出，每批次借出金额由双方协商确定。
2、借款期限：重庆浩方公司对外提供财务资助期限暂定为 24 个
月。若双方无其他书面文件的，每笔资金借款期限以不超过 24 个月
为限。双方可商定提前还款，借款起始日及到期日相应进行调整。
3、借款利息：重庆浩方公司对外提供财务资助合同借款利率为
年利率不超过 9%。计息期限以实际借款天数为准。每批次借款期限
届满后，借款人向出借人偿还本合同约定额度内实际发生的借款本金
与尚未支付的剩余利息。
4、抵押及担保：无。
5、还款保证：借款人以在贷款人的出资金额和未分配利润以及
自有资金作为保证。
（二）威海国兴与威海保利置业
1、借款金额：
威海国兴向威海保利置业出借金额总计不超过人民币 1.5 亿元
的资金，分批次借出，每批次借出金额由双方协商确定。
2、借款期限：资金借款期限暂定为 24 个月。若双方无其他书面
文件的，每笔资金借款期限以不超过 24 个月为限。双方可商定提前
还款，借款起始日及到期日相应进行调整。
3、借款利息：威海国兴对外提供财务资助合同借款利率为年利
率不超过 9%。计息期限以实际借款天数为准。每批次借款期限届满
后，借款人向出借人偿还本合同约定额度内实际发生的借款本金与尚
未支付的剩余利息。
4、抵押及担保措施：无。
5、还款保证：借款人以在贷款人的出资金额和未分配利润以及
自有资金作为保证。
四、所采取的风险防范措施
公司控制的合并报表范围内的控股子公司向其股东方提供财务
资助事项，是在充分预留了项目后续建设和正常经营所需资金后，经
各方股东协商一致，参照房地产行业惯例，按股权比例提供财务资助。
在对外提供财务资助过程中，重庆中梁公司、宁波梁瑞乙期、威海保
利置业分别以其出资金额和未分配利润以及其自有资金作为保证，风
险基本可控制。
（一）重庆浩方公司和威海国兴基本情况
1、公司名称：重庆浩方房地产开发有限公司
法定代表人：鞠祥晖
成立日期：2015 年 08 月 13 日
注册资本：2,000 万元
注册地址：重庆市江津区德感街道工业园区 F 幢 1-1 号
经营范围：房地产开发；销售：建筑材料（不含危险化学品）。
股东情况：财信弘业公司持股 51%、重庆中梁公司持股 35%、宁
波梁瑞乙期持股 14%。
主要负责开发项目：财信中梁华府项目
截止 2020 年 11 月 30 日，重庆浩方公司未经审计资产总额
56,379.79 万元，负债总额为 54,841.75 万元，净资产为 1,538.04
万元，2020 年 1-11 月实现营业收入 75.70 万元，利润总额-572.10
万元，净利润-446.62 万元。
财信中梁华府项目计容面积 161，989.92 ㎡，预计货值 12 亿元，
2018 年 12 月 24 日实现首批销售，截止 2020 年 12 月，销售情况与预
期基本一致，项目推盘去化 80%以上。重庆浩方公司现金流状况较好。
2、公司名称：威海国兴置业有限公司
法定代表人：惠文
成立日期：2015 年 07 月 31 日
注册资本：5,000 万元
注册地址：山东省威海市经区皇冠街道万象城 23 号楼 B 座 706-711
室
经营范围：房地产开发；销售商品房；物业管理服务；出租自有房产；
建筑设计；房地产开发咨询服务。
股东情况：公司持股 70%、威海保利置业持股 30%。
主要负责开发项目：财信保利名著项目
截止 2020 年 11 月 30 日，威海国兴公司资产总额 216,654.72 万元，
其中货币资金余额 42,017.72 万元，负债总额为 214,740.92 万元，净资
产为 1,913.80 万元，2020 年 1-11 月实现营业收入 0 万元，利润总额
-668.29 万元，净利润-554.49 万元。
财信保利名著项目计容建筑面积 235,597 ㎡，预计货值 27 亿元，2018
年 8 月 3 日实现首批销售， 2019、2020 年推盘销售率达到 95%。威海国
兴现金流状况较好。
（二）本次财务资助的原因
为了适应市场发展规律，越来越多房地产企业选择以联合开发的方式
实现合作共赢。加之房地产行业属于资金密集型行业，对资金的依赖程度
较大。为了盘活合作项目的存量资金，加快自身资金周转，按照房地产公
司经营惯例，项目产生的销售回款和融资流入在满足未来一定期限的经营
资金后，仍然存在闲置盈余资金时，各股东方会要求调用该盈余资金，以
促进公司持续健康发展，提升资金的使用效率。
（三）本次财务资助的合理性
根据合作协议的相关约定执行：对项目公司融资回款和销售回款
在扣除未来 3 个月需支付的各类开发成本并预留满足项目后续未来 3
个月开发资金后的剩余部分由各方股东按股权比例调用。本次重庆浩
方公司向重庆中梁公司提供财务资助不超过 0.49 亿元，向宁波梁瑞乙
期提供财务资助不超过 0.196 亿元，威海国兴向威海保利置业提供财
务资助不超过 1.5 亿元。上述财务资助是基于项目开发过程中，根据
合资合作协议的约定及项目公司资金预测所做的最近 12 个月的预计限
额数，目前尚未实施。在实际操作过程中，项目公司财务会定期对项
目公司资金情况进行预测和监控，只有在合作项目资金满足未来三个
月经营支出后仍有剩余，方才允许股东调拨盈余资金。同时，项目股
东以在重庆浩方公司和威海国兴的出资金额和未分配利润以及自有
资金作为保证。当项目公司资金不能满足未来支出时，将提前 30 日
通知股东及时归还或者补充投入资金以满足项目公司经营。综合措施
之下，本次财务资助不会影响项目的开发进度。
截止 2020 年 11 月 30 日，重庆浩方公司注册资本 2,000 万元，其
中财信弘业公司占比 51%，宁波梁瑞乙期占比 14%，重庆中梁公司占
比 35%，实收资本 2,000 万元，各股东已按比例完成出资；威海国兴
注册资本 5,000 万元，其中公司占比 70%，威海保利置业占比 30%，
实收资本 5,000 万元，各股东已按比例完成出资。
4、保障措施
综合重庆中梁公司、宁波梁瑞乙期、威海保利置业的经营状况、
资金实力，各方股东都有充足的资金实力，预计还款不存在问题。在此
基础上，重庆浩方公司、威海国兴采取了足够的保障措施，提供的财务
资助金额为授权金额，当项目公司资金不能满足未来支出时，重庆浩方
公司、威海国兴将停止对股东的财务资助，并提前通知股东及时归还财
务资助资金以满足项目公司经营。
重庆浩方公司、威海国兴分别与其股东达成协议：
（1）项目股东以在重庆浩方公司、威海国兴的出资金额和未分配
利润以及自有资金作为财务资助的保证；
（2）在财务资助过程中，项目公司根据资金情况，陆续实施财务
资助，并充分考虑资金风险。一旦发现资助对象存在潜在偿还风险，项
目公司将停止对其调拨。对不及时偿还的金额，将以在重庆浩方公司
和威海国兴的出资金额和未分配利润以及自有资金作为保证。
公司将密切关注项目公司和资助对象的生产经营、资产负债情况
等方面的变化情况，有效控制和防范相关借款的偿还风险。公司将进
一步加强管理，控制资金风险，保护公司资金安全。
五、董事会意见
（一）重庆浩方公司在充分预留了项目后续建设及正常经营所需
资金的前提下，按股权比例向各股东方提供财务资助，有利于提高资
金的使用效率。本次向重庆中梁公司提供财务资助不超过 0.49 亿元，
向宁波梁瑞乙期提供财务资助不超过 0.196 亿元，同时按股权比例向
财信弘业公司提供资金不超过 0.714 亿元，按照年利率不高于 9%的
标准收取费用，期限最长不超过 24 个月，不存在损害公司股东利益
的情形。在重庆浩方公司本次对外提供财务资助过程中，以重庆中梁
公司和宁波梁瑞乙期在重庆浩方公司的出资金额和未分配利润以及
其自有资金作为保证，风险基本可控制。
董事会认为公司提供前述财务资助的事项原因合理、定价公允，
且接受财务资助的各方偿债违约可能性较小，风险可控。本议案尚需
提交公司股东大会审议。
（二）威海国兴公司在充分预留了项目后续建设及正常经营所需
资金的前提下，按股权比例向各股东方提供财务资助，有利于提高资
金的使用效率。本次向威海保利置业提供财务资助不超过 1.5 亿元，
同时应按股权比例向公司提供财务资助不超过 3.5 亿元，拟按照年利
率不高于 9%的标准收取费用，借款期限最长不超过 24 个月，不存在
损害公司股东利益的情形。在威海国兴本次对外提供财务资助过程中，
有威海保利置业在威海国兴的出资金额和未分配利润以及其自有资
金作为保证，风险基本可控制。
董事会认为公司提供前述财务资助的事项原因合理、定价公允，
且接受财务资助的各方偿债违约可能性较小，风险可控。本议案尚需
提交公司股东大会审议。
六、独立董事意见
（一）为提高资金使用效率，保护合作各方的合法经济利益，按
房地产行业运作惯例，经重庆浩方公司、威海国兴各方股东协商一致，
充分预留了项目后续建设和正常经营所需资金后，向其股东方提供财
务资助，有利于提高资金使用效率且有效控制风险，更好地保护合作
各方的合法经济利益，也有利于各方的进一步合作。
（二）本次财务资助利率的确定是基于项目公司合作的相关约定，
并根据对等原则，确定本次项目公司向股东提供财务资助的利率水平，
财务资助利率定价公允，不存在损害公司及股东特别是中小股东权益
的情形。
（三）公司对本次财务资助事项采取了恰当的风险防范措施，该
等事项出现违约的风险较小。
（四）本次提供财务资助事项已经公司董事会三分之二以上董事
审议通过，本次提供财务资助事项的内容、决策程序符合《公司法》、
《证券法》和《深圳证券交易所股票上市规则》等有关法律、法规和
《公司章程》的规定。
综上所述，我们同意本次财务资助事项，同时将财务资助事项相
关议案提交公司股东大会审议。
八、上市公司累计对外提供财务资助金额及逾期未收回的金额
截至本公告日，公司累计对外提供财务资助余额为 118,335.17
万元，其中公司对房地产项目公司（含参股房地产项目公司及并表但
持股未超过 50%的控股房地产项目子公司）提供股东借款余额为
13,542.34 万元，公司控股房地产项目子公司向合作方股东提供财务
资助资金余额为 104,792.83 万元，公司不存在逾期未收回的借款。
九、备查文件
1、第十届董事会第三十八次临时会议决议；
2、独立董事意见；
3、重庆浩方公司与财信弘业公司、重庆中梁公司、宁波梁瑞乙
期之《借款协议》；威海国兴与公司、威海保利置业之《借款协议》。
特此公告。
财信地产发展集团股份有限公司董事会
2021 年 3 月 23 日
