财信地产发展集团股份有限公司独立董事
        关于公司第十届董事会第十二次会议
                相关事项的独立意见


   根据《深圳证券交易所股票上市规则》、《上市公司治理准则》、

《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》和《财信地产发展

集团股份有限公司章程》的有关规定，作为财信地产发展集团股份有

限公司（以下简称“公司”）的独立董事，现对以下事项发表独立意

见如下：

   一、 关于公司对外担保情况和控股股东及其它关联方占用资金

情况的独立意见

    根据中国证监会《关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公

司对外担保若干问题的通知》（证监发〔2003〕56号文）和《关于规

范上市公司对外担保行为的通知》（证监发〔2005〕120号文），我

们对公司对外担保情况和控股股东以及其他关联方占用资金的情况

进行了审查并发表了独立意见，具体情况如下：

    1、2020年，除公司下属子公司（含控股子公司）按房地产行业

惯例为商品房买受人提供的住房按揭贷款担保外，公司担保事项包含

对外担保、对控股子公司及子公司之间的融资担保，前述担保事项审

议程序合法，不存在违反相关法律及《公司章程》规定的情况。

    2、报告期内公司与控股股东及其关联方之间的资金往来为经营

性资金往来，截至2020年底公司控股股东及其关联方不存在非经营性
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占用公司资金的问题。

   二、关于公司2020年度利润分配方案的独立意见

    我们独立董事认为，公司董事会制定的2020年度利润分配方案符

合国家有关法律、行政法规、部门规章和《公司章程》的规定，不存

在损害公司和股东利益的情况。我们同意董事会所做出的利润分配方

案，并将上述议案提交公司2020年年度股东大会审议。

   三、关于公司2020年度内部控制自我评价报告的独立意见

   公司2020年度内部控制工作遵循内部控制的基本原则，规范运

营，未发现重大缺陷，基本达到证券监管部门对上市公司内控制度管

理的规范要求。《公司2020年度内部控制自我评价报告》真实、客观

的反应了公司内部控制工作的实际情况。

   四、关于2020年度公司及控股子公司（含全资子公司）向银行等

银证机构申请综合授信的独立意见

    同意授权公司经营管理层在2021年度可以分次向银行、信托、资

产管理公司等银证机构申请综合授信，资金专项用于公司所开发项目

建设及相关投资活动，并提交公司2020年度股东大会审议。

   五、关于公司2021年度日常关联交易预计的独立意见

    经过审慎核查后，我们认为公司及子公司（含控股子公司）与各

关联方之间的交易，是公司在生产经营过程中与各关联方之间持续发

生的日常业务往来，遵守了市场公允定价原则，对本公司的生产经营

并未构成不利影响或损害公司及全体股东特别是中小股东的利益。该

等关联交易不构成对上市公司独立性的影响，公司主要业务不会因此


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而对关联人形成依赖或者被控制。该关联交易体现了公平、公正、公

开的市场原则，符合公司及全体股东的利益，不存在损害中小股东利

益的情形。相关关联董事予以回避表决，表决程序符合相关规定。同

意董事会做出上述决议。

       六、关于按股权比例对部分房地产项目公司提供股东借款进行授

权管理的独立意见

       公司对部分房地产项目公司提供股东借款进行授权管理，有利于

满足该等公司经营发展的资金需求。公司按照证券监管部门的相关规

定履行了相应决策程序，符合公司章程及规范性文件的规定, 本次股

东借款事项公平公允，未损害公司及全体股东尤其是中小股东的利

益；董事会审议该事项时，决策程序合法、有效，因此我们同意本议

案。

       七、关于授权公司及子公司使用闲置自有资金进行委托理财的独

立意见

    为提高公司及子公司资金使用效率,合理利用闲置自有资金,在

不影响正常经营的情况下,使用闲置自有资金购买银行及非银行金

融机构理财产品,提高闲置自有资金的收益,不会对公司及子公司经

营活动造成不利影响,不存在损害公司及全体股东,特别是中小股东

利益的情形,符合公司和全体股东利益，同意公司及子公司使用总额

不超过人民币 10 亿元的闲置自有资金购买银行及非银行金融机构理

财产品，并提交股东大会审议。

       八、关于公司董事长及高级管理人员 2020 年度薪酬的独立意见


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    1、2020 年度公司董事长及高级管理人员薪酬的发放，符合国家

有关法律、法规及公司章程、规章制度等规定；

    2、薪酬标准有利于调动董事长及高级管理人员的积极性，提高

公司决策及经营管理水平，有利于公司的发展。

    3、决策程序符合相关规定，相关关联董事予以回避表决。同意

公司 2020 年度董事长及高级管理人员的薪酬。

    4、根据《公司章程》，同意将董事长 2020 年度薪酬提交公司股

东大会审议。

    九、关于公司独立董事 2021 年度津贴的独立意见

    公司第十届董事会独立董事 2021 年度的津贴标准是结合目前整

体经济环境、公司所处地区、行业、规模，并参考同行业上市公司薪

酬水平制定的，符合公司发展需要，津贴标准合理。同意将此议案提

交公司股东大会审议。

    十、关于会计政策变更的独立意见

    公司本次会计政策变更是根据财政部发布的《关于修订印发<企

业会计准则第 21 号——租赁>的通知》而进行合理变更，符合法律法

规规定。本次会计政策变更的决策程序符合有关法律法规和《公司章

程》的规定，不存在损害公司及全体股东特别是中小股东利益的情形，

同意公司本次会计政策的变更。

    （以下无正文）




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    （此页无正文，为《财信地产发展集团股份有限公司独立董事关

于公司第十届董事会第十二次会议相关事项的独立意见》之签字页。）




独立董事：




      戴琼                 田冠军               赵万一



                                              2021 年 4 月 8 日




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