财信地产发展集团股份有限公司独立董事
        关于公司第十一届董事会第三次会议
              相关事项的独立意见


   根据《深圳证券交易所股票上市规则》、《上市公司治理准则》、

《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第1号——主板上市公司规

范运作》和《财信地产发展集团股份有限公司章程》的有关规定，作

为财信地产发展集团股份有限公司（以下简称“公司”）的独立董事，

现对以下事项发表独立意见如下：

   一、 关于公司对外担保情况和控股股东及其它关联方占用资金

情况的独立意见

    我们对公司对外担保情况和控股股东以及其他关联方占用资金

的情况进行了审查并发表了独立意见，具体情况如下：

    1、2022年，除公司下属子公司（含控股子公司）按房地产行业

惯例为商品房买受人提供的住房按揭贷款担保外，公司担保事项包含

为子公司融资事项提供的对外担保、对控股子公司及子公司之间的融

资担保，前述担保事项审议程序合法，不存在违反相关法律及《公司

章程》规定的情况。

    2、报告期内公司与控股股东及其关联方之间的资金往来为经营

性资金往来，截至2022年底公司控股股东及其关联方不存在非经营性

占用公司资金的问题。

   二、关于公司2022年度利润分配方案的独立意见
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       经天健会计师事务所（特殊普通合伙）审计，2022年度公司母公

司实现净利润为73,375,439.22元，提取10%法定盈余公积0元后，加

上年初留存的未分配利润-24,009,431.83元，减去当年已对股东的分

配的利润0元，公司母公司2022年度可供分配利润为49,366,007.39

元。

       公司拟对2022年度不进行利润分配，也不进行资本公积金转增股

本。

       鉴于公司报告期末可供股东分配利润的实际情况，公司董事会决

定：公司2022年度不实施利润分配及资本公积金转增股本。我们认为

上述决定符合公司的实际情况和《公司章程》的规定，对董事会提出

的公司2022年度不进行利润分配及公积金转增预案无异议，并同意将

上述议案提交公司2022年年度股东大会审议。

   三、关于公司2022年度内部控制自我评价报告的独立意见

   公司2022年度内部控制工作遵循内部控制的基本原则，规范运

营，未发现重大缺陷，基本达到证券监管部门对上市公司内控制度管

理的规范要求。《公司2022年度内部控制自我评价报告》真实、客观

的反应了公司内部控制工作的实际情况。

   四、关于2023年度公司及控股子公司（含全资子公司）向银行等

银证机构申请综合授信的独立意见

       同意授权公司经营管理层在2023年度可以分次向银行、信托、资

产管理公司等银证机构申请综合授信，资金专项用于公司所开发项目

建设及相关投资活动，并提交公司2022年度股东大会审议。


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   五、关于公司2023年度日常关联交易预计的独立意见

    经过审慎核查后，我们认为公司及子公司（含控股子公司）与各

关联方之间的交易，是公司在生产经营过程中与各关联方之间持续发

生的日常业务往来，遵守了市场公允定价原则，对本公司的生产经营

并未构成不利影响或损害公司及全体股东特别是中小股东的利益。该

等关联交易不构成对上市公司独立性的影响，公司主要业务不会因此

而对关联人形成依赖或者被控制。该关联交易体现了公平、公正、公

开的市场原则，符合公司及全体股东的利益，不存在损害中小股东利

益的情形。相关关联董事予以回避表决，表决程序符合相关规定，同

意董事会做出上述决议。

    六、关于按股权比例对部分房地产项目公司提供股东借款进行授

权管理的独立意见

    公司对部分房地产项目公司提供股东借款进行授权管理，有利于

满足该等公司经营发展的资金需求。公司按照证券监管部门的相关规

定履行了相应决策程序，符合公司章程及规范性文件的规定, 本次股

东借款事项公平公允，未损害公司及全体股东尤其是中小股东的利

益；董事会审议该事项时，决策程序合法、有效，因此我们同意本议

案, 并提交公司 2022 年度股东大会审议。

    七、关于授权公司及子公司使用闲置自有资金进行委托理财的独

立意见

    为提高公司及子公司资金使用效率,合理利用闲置自有资金,在

不影响正常经营的情况下,使用闲置自有资金购买银行及非银行金


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融机构理财产品,提高闲置自有资金的收益,不会对公司及子公司经

营活动造成不利影响,不存在损害公司及全体股东,特别是中小股东

利益的情形,符合公司和全体股东利益，同意公司及子公司使用总额

不超过人民币 10 亿元的闲置自有资金购买银行及非银行金融机构理

财产品，并提交公司 2022 年度股东大会审议。

    八、关于公司董事长及高级管理人员 2022 年度薪酬的独立意见

    1、2022 年度公司董事长及高级管理人员薪酬的发放，符合国家

有关法律、法规及公司章程、规章制度等规定；

    2、薪酬标准有利于调动董事长及高级管理人员的积极性，提高

公司决策及经营管理水平，有利于公司的发展。

    3、决策程序符合相关规定，相关关联董事予以回避表决。同意

公司 2022 年度董事长及高级管理人员的薪酬。

    4、根据《公司章程》，同意将董事长 2022 年度薪酬提交公司 2022

年度股东大会审议。

    九、关于公司独立董事 2023 年度津贴的独立意见

    公司第十届董事会独立董事 2023 年度的津贴标准是结合目前整

体经济环境、公司所处地区、行业、规模，并参考同行业上市公司薪

酬水平制定的，符合公司发展需要，津贴标准合理。同意将此议案提

交公司 2022 年度股东大会审议。

    （以下无正文）




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    （此页无正文，为《财信地产发展集团股份有限公司独立董事关

于公司第十一届董事会第三次会议相关事项的独立意见》之签字页。）




独立董事：




      田冠军               臧志刚                余涛



                                            2023 年 4 月 23 日




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