证券代码：002144 股票简称：宏达高科 公告编号：2019-034
宏达高科控股股份有限公司
关于为参股公司宏达小贷公司提供关联担保 的公告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚
假记载、误导性陈述或重大遗漏。
一 、担 保情况 概述
1、宏 达高科 控股股 份有 限公司（以下 简称“ 宏达高 科”或“本 公司”
目 前 持 有 宏 达 小 贷 公 司 134,025,986 股 ， 占 宏 达 小 贷 公 司 注 册 资 本 的
26.8052%，为 第一大 股东。
2、公 司已 于 2019 年 5 月 17 日 经 2018 年 度股东 大会审 议通过 了为宏
达 小贷公 司 2019 年度 最高为 10,000 万元 的中国 银行海 宁支行 融资提 供连
带 责任保 证的担 保事项。 宏达小 贷公司 近期因 新增融 资需求， 为了提 高其
资 金流动 性，增 强盈利 能力， 公司拟 为宏达 小贷 公司新 增最高为 3,300 万
元 的浙商 银行海 宁支行 的融资 提供连 带责任 保证 担保，担保期 间为本 议案
获 得公司 股东大 会通过 之日起 至 2020 年 度股东 大会召 开之日 止。公 司同
时 担保基 于该主 债权之 本金所 发生的 利息、 复息、罚 息、违 约金、损 害赔
偿 金以及 诉讼（ 仲裁）费、 律师费 、差旅 费等债 权人实 现债权 的一切 费用
和 所有其 他应付 费用。 经测算 ，以上 利息及 费用 总额不 超过 465 万元 。
3、 本 次担 保 数额 占公 司 最近 一期 经 审计 的 归属 于母 公 司所 有者 权益
1.98%， 本 年度 累计 为宏 达 小贷 公司 担保 数额 占 公司 最近 一期 经 审计 的归
属 于母公 司所有 者权益 7.99%， 均未超 过公司 上年末 净资产 的 10%， 不属
于 重大担 保事项 。由 于 公司董事长沈国甫先生兼任 宏达小 贷公司 董事，公司
副 董事 长沈 珺先 生兼 任宏 达小 贷公 司副 董事长，因 此本 次担 保事 项属 于关
联 担 保， 以 上两 位董 事 需要 回避 表决 。 根据 《公 司 章程》《公 司对 外 担保
制 度》的 规定， 本次审 议事项 经董事 会审议 通过 后，需 提交公 司 2020 年
第 一次临 时股东 大会审 批。
二 、被 担保人 的基 本情况
1、基 本情况
公 司名称 ：海宁 宏达小 额贷款 股份有 限公司
统 一社会 信用代 码： 91330400680713775B
住 所 ：海宁 市海洲 路 218 号宏达 大厦 302- 312 室
法 定代表 人：沈 国甫
注 册资本 ：伍亿 元整
公 司类型 ：股份 有限公 司（非 上市）
成 立日期 ：2008 年 9 月 26 日
营 业期限 ：2008 年 9 月 26 日至 长期
经 营范围： 办理 各项小 额贷款； 办理小 企业发 展、管 理、财务 等咨询
业 务。（依法 须经批 准的项 目，经 相关部 门批 准后方 可开展 经营活 动）
2、基 本财务 情况：
宏 达小贷 公司自 成立以 来，经营 状况良 好，风险 控制能 力和盈 利能力
不 断增强 。同时， 通过不 断完善 中小企 业和“ 三农”金 融服务 功能， 及时
满 足了区 域内众 多中小 企业和“ 三农” 日益增 长的经 营资金 需求，有 效促
进 了 中小 企业 和 “三 农” 的健 康 稳定 发展 。宏 达 小贷 公司 近二年及一期的
主 要财务 数据如 下：
金 额单位 ：人民 币元
项目 2017 年 12 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 2019 年 9 月 30 日
资产总额 1,157,112,456.08 1,133,640,413.40 1,118,157,348.03
负债总额 417,631,074.35 384,746,130.48 298,638,109.42
归属于挂牌公司股 672,685,445.02 674,190,871.00 738,932,232.62
东的净资产
项目 2017 年度 2018 年度 2019 年 1-9 月
营业收入 136,560,937.48 159,289,725.26 105,841,115.35
利润总额 114,755,278.01 145,318,813.70 94,166,607.61
归属于挂牌公司股
82,716,091.14 101,240,749.29 64,476,684.93
东的净利润
注：2017 年财务 数据经 天健会 计师事 务所（ 特殊普 通合伙）审计，审
计 报告编 号为天 健审〔 2018〕786 号。2018 年财 务数据 经天健 会计师 事务
所 （特殊 普通合 伙）审 计，审 计报告 编号为 天健 审〔 2019〕 661 号。 2019
年 前三季 度财务 数据未 经审计 。
三 、本 次担保 主要 情况
1、担 保内容
本 次公司 拟签订 的最高 额担保 合同主 要内容 如下 ：
保 证 人 所 担 保 的 主 债 权 包 括 债 权 人 浙 商 银 行 海宁 支 行 与 债 务 人 宏 达
小 贷 公司 之 间签 订的 本 外币 借款 合同 、 银行 承兑 协 议、 信用 证 开征 协议 、
开 立担保 协议、国际国 内贸 易融资 协议及 其他融 资文件 而享有 的对债 务人
的 债权。
所 担保的 最高债 权额为 贷款本 金余额 3,300 万元 和基于 该主债 权之本
金 所发生 的利息 、复息 、罚息 、违约 金、损 害赔偿 金以及 诉讼（ 仲裁）费、
律 师费、 差旅费 等债权 人实现 债权的 一切费 用和 所有其 他应付 费用。
主 债 权 期 间 以 宏 达 小 贷 公 司 与 浙 商 银 行 海 宁 支行 最 终 签 署 的 协 议 为
准， 最长不 超过公 司股东 大会审 议通过 的担保 期间。保 证方式 为连带 责任
保 证。保证 期间为 债务人 履行债 务期限 届满之 日起两 年。具体 担保事 项以
正 式签署 的担保 协议为 准。
2、风 险评估 和措施
宏 达小贷 公司资 产规模 大，变现 能力强 ，资信 良好，经 营管理 和风险
控 制制度 健全，不 良贷款 风险控 制较好， 近二年 来不良 贷款率 控制在 较低
水 平，完全 有能力 偿还未 来到期 债务。公 司对宏 达小贷 公司的 担保不 会给
上 市公司 带来重 大的财 务风险， 不会损 害上市 公司的 利益，也 不会影 响上
市 公司的 独立性 。
为 宏达小 贷公司 提供担 保期间 ，公 司将定 期取得 并审阅 宏达小 贷公司
的 财务报 告，由 公司财 务部 负责对 宏达小 贷公司 进行担 保事项 的后续 管理
工 作，公司 指派内 审部负 责对宏 达小贷 公司的 经营情 况进行 审计监 督；公
司 还 要求 宏 达小 贷公 司 在发 生可 能对 公 司担 保带 来 重大 安全 隐 患事 项时 ，
及 时书面 通知公 司，并采 取措施 避免损 失发生 或者扩 大，以确 保公司 的资
金 和利益 安全。
公 司对基 于该主 债权之 本金所 可能发 生的利 息、复 息、罚 息、违 约金、
损 害赔偿 金以及 诉讼（ 仲裁）费、 律师费 、差旅 费等债 权人实 现债权 的一
切 费用和 所有其 他应付 费用进 行了测 算，以上利 息及费 用总额 预计不 超过
465 万元。
3、反 担保情 况
公 司与宏 达小贷 公司、宏达 小贷公 司其他 股东签 署了反 担保三 方协议 。
经 调查，反 担保的 提供方 均具有 实际承 担能力， 因此本 次担保 事项符 合上
市 公司对 外担保 需要对 方提供 反担保 的规定 。
四 、累 计担保 数量 及逾期 担保 数量
公 司于 2019 年 5 月 17 日经 2018 年度股 东大会 审议通 过了为 宏达小
贷 公司 2019 年 度最高 为 10,000 万 元的银 行融资 提供连 带责任 保证的 担保
事 项。截 至 2019 年 12 月 18 日 ，实际 发生担 保余额 为 7,000 万 元，未 发生
逾 期未归 还事项 。
除 上述担 保事项 和本次 拟审议 的担保 事项外 ，公 司及控 股子公 司目前
无 对外担 保行为 及涉及 诉讼的 担保，公 司不存 在逾期 担保、涉 及诉讼 的对
外 担保及 因担保 被判决 败诉而 应承担 损失的 情形 。
五 、董 事会审 议结 果
1、公司董 事会同 意本次 为参 股公司 宏达小 贷公司 新增最 高为 3,300 万
元 的银行 融资提 供连带 责任保 证的担 保事项 ，并 授权董 事长签 署相关 最高
额 保 证合 同 。担 保期 间 为本 议 案获 得公 司 自股 东大 会 通过 之日 起至 2020
年 度股东 大会召 开之日 止。
2、公 司董事 会同意 当宏达 小贷 公司的 其他股 东为宏 达小贷 公司进 行
银 行融资 担保时 ，公司 以持 有宏达 小贷公 司的持 股股份 及溢价 为其提 供反
担 保的事 项，并 授权董 事长签 署相关 反担保 协议 。
董 事会同 意将以 上事项 提交 2020 年第一 次临 时股东 大会审 议。
六 、独 立董事 意见
1、本次担保事项的审议程序符合国家法律、法规及公司章程的规定。本次
担保数额及累计为宏达小贷公司的担保数额均未超过公司上年末净资产的10%，
不属于重大担保事项。
2、本次为宏达小贷公司新增的担保事项有利于推动宏达小贷公司的快速发
展，提高其资金流动性，增强盈利能力，有助于实现公司的财务性投资目的，符
合公司利益，不存在损害公司和中小股东利益的行为。本次担保事项由宏达小贷
公司其他相关股东提供反担保，符合上市公司对外担保需要对方提供反担保的规
定。
3、结合宏达小贷公司目前的财务状况和近两年的经营情况，我们认为其有
能力偿还未来到期债务，公司对宏达小贷公司的担保不会给上市公司带来重大的
财务风险。
七 、监 事会意 见
公司第六届监事会第十五次会议审议并通过了《关于为参股公司宏达小贷公
司提供关联担保的议案》。经核查，监事会认为公司此次对宏达小贷公司的担保
不会给上市公司带来重大的财务风险，且有助于实现公司的财务性投资目的，符
合公司利益，不存在损害公司和中小股东利益的行为。同意本次为参股公司宏达
小贷公司最高为 3,300 万元的银行融资提供连带责任保证的担保事项。
八 、备 查文件
1、公 司第六 届董事 会第十 五次会 议决议 ；
2、公 司第六 届监事 会第十 五次会 议决议 ；
3、独 立董事 关于第 六届董 事会第 十五次 会议 相关事 项的独 立意见 ；
4、最 高额保 证合同 文本模 板；
5、公 司与宏 达小贷 公司及 其股东 签署的 反担 保三方 协议。
特 此公告 。
宏 达高科 控股股 份有限 公司董 事会
二 〇一 九年十 二月二 十四日
