证券代码：002839 证券简称：张家港行 公告编号：2023-017
转债代码：128048 转债简称：张行转债
江苏张家港农村商业银行股份有限公司
2023 年第一季度报告
重要内容提示：
1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2、公司于 2023 年 4 月 27 日召开了江苏张家港农村商业银行股份有限公司第七届董事会第十三次会
议，应出席董事 12 名，实到董事 12 名，以现场表决的方式审议通过了关于《2023 年第一季度报告》的议
案。
3、公司董事长季颖、行长吴开、主管会计工作负责人陶怡及会计机构负责人朱宇峰声明：保证季度报
告中财务报告的真实、准确、完整。
4、公司本季度财务报告未经审计。
一、 主要会计数据和财务指标
1、主要会计数据
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□是 √否
单位：人民币元
项目 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减
总资产 193,892,902,617.59 187,532,755,025.44 3.39%
归属于上市公司股东的净资产 16,178,928,122.14 15,561,043,341.88 3.97%
项目 本报告期 上年同期 本报告期末比上年同期增减
营业收入 1,191,741,959.20 1,199,464,356.47 -0.64%
归属于上市公司股东的净利润 508,825,194.60 433,350,428.23 17.42%
归属于上市公司股东的扣除非经常性损
505,578,448.82 361,064,259.61 40.02%
益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 3,410,709,114.98 946,805,991.67 260.23%
1
基本每股收益（元/股） 0.23 0.20 15.00%
稀释每股收益（元/股） 0.20 0.17 17.65%
加权平均净资产收益率 3.21% 2.96% 上升 0.25 个百分点
截止披露前一交易日的公司总股本：
截止披露前一交易日的公司总股本（股） 2,169,649,764
用最新股本计算的全面摊薄每股收益：
支付的优先股股利（元） 0.00
支付的永续债利息（元） 0.00
用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股） 0.2345
注：“用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股）”主要用于计算市盈率等指标，应根据证监会《证券期
货业统计指标标准指引（2019 年修订）》规定口径计算，请以“截止披露前一交易日的公司总股本（股）”
为基数（包括回购股份）进行计算，与利润表中每股收益计算口径可能存在不一致的情形。
2、非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位：人民币元
年初至报告期期末
项目 说明
金额
非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） 12,223.00 处置固定资产收益
计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家
7,554,435.08 央行信贷支持工具补贴
政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外）
企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应
-
享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -2,223,924.21 -
减：所得税影响额 2,016,945.49 -
少数股东权益影响额（税后） 79,042.60 -
合计 3,246,745.78 --
其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：
□适用 √不适用
公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。
将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目
界定为经常性损益项目的情况说明。
□适用 √不适用
2
公司报告期内不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号—非经常性损益》中列举的
非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
3、主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
√适用 □不适用
比上年度期
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日 主要原因
末增减
同业及其他金融机构 主要原因系报告期末同业存放活期款
1,505,262,708.87 2,258,072,716.27 -33.34%
存放款项 项减少所致。
主要原因系政策性转贷款资金减少所
拆入资金 1,550,566,111.08 2,801,941,665.01 -44.66%
致。
主要原因系报告期末债券借贷卖出余
交易性金融负债 548,396,807.67 1,187,768,668.68 -53.83%
额减少所致。
主要原因系报告期末应付职工工资减
应付职工薪酬 263,718,828.67 467,921,956.54 -43.64%
少所致。
主要原因系报告期末完成企业所得税
应交税费 131,339,379.74 208,874,221.08 -37.12% 汇算清缴，税金入库后应交企业所得
税减少所致。
主要原因系其他债权投资公允价值变
其他综合收益 332,085,220.46 223,026,582.56 48.90%
动增加。
比上年同期
项目 2023 年 1-3 月 2022 年 1-3 月 主要原因
增减
手续费及佣金净收入较去年同期增加
手续费及佣金净收入 49,148,120.62 34,952,073.95 40.62% 主要原因系银行卡业务手续费收入及
代理业务手续费收入增加所致。
投资收益较去年同期减少主要原因系
投资收益 102,398,431.19 219,891,701.89 -53.43% 债市收益率横盘震荡，债券买卖价差
较去年同期减少较多所致。
其他收益较去年同期增加主要原因系
其他收益 7,554,435.08 2,994,369.97 152.29%
政府补贴增加所致。
公允价值变动收益较去年同期增加主
公允价值变动收益 32,064,572.88 -977,053.47 - 要原因系增加公募债基投资规模，净
值稳步提升所致。
其他业务收入较去年同期减少主要原
其他业务收入 547,347.61 1,431,061.89 -61.75%
因系房租收入减少所致。
信用减值损失较去年同期减少主要原
信用减值损失 235,447,101.70 446,363,488.36 -47.25% 因系贷款及垫款计提的减值损失减少
所致。
营业外收入较去年同期减少主要原因
营业外收入 926,286.37 95,910,075.87 -99.03% 系去年将对太仓农商行的股权投资确
认为长期股权投资后，对投资时点入
3
股成本低于可辨认净值的差额确认营
业外收入。
营业外支出较去年同期增加主要原因
营业外支出 3,150,210.58 2,241,848.07 40.52%
系其他营业外支出增加所致。
所得税费用较去年同期增加主要原因
所得税费用 58,803,816.73 40,632,491.48 44.72%
系利润增加所致。
4、补充披露监管指标
监管指标 监管标准 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
资本充足率（%） ≥10.5 13.39 13.13 14.3
资本状况 一级资本充足率（%） ≥8.5 11.14 10.86 11.53
核心一级资本充足率（%） ≥7.5 9.68 9.36 9.82
流动性 流动性比例（本外币）（%） ≥25 79.13 72.47 71.82
不良贷款率（%） ≤5 0.85 0.89 0.95
存贷款比例（本外币）（%） - 79.29 82.41 82.4
信用风险 单一客户贷款比例（%） ≤10 2.51 2.45 1.88
最大十家客户贷款比例（%） ≤50 17.26 15.40 12.67
单一最大集团客户授信比例（%） ≤15 3.68 3.91 3.43
正常类贷款迁徙率（%） 不适用 0.49 1.3 0.65
关注类贷款迁徙率（%） 不适用 13.78 20.13 8.88
贷款迁徙率
次级类贷款迁徙率（%） 不适用 27.43 45.16 42.88
可疑类贷款迁徙率（%） 不适用 10.6 28.5 6.04
拨备覆盖率（%） ≥150 520.41 521.09 475.35
拨备情况
贷款拨备比（%） 不适用 4.41 4.63 4.49
成本收入比（%） ≤45 31.16 32.61 31.11
总资产收益率（%） 不适用 1.07 0.96 0.87
盈利能力
净利差（%） 不适用 1.85 1.99 2.18
净息差（%） 不适用 2.1 2.25 2.43
5、资本充足率与杠杆率情况分析
资本充足率
单位：人民币万元
2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
项目
并表 非并表 并表 非并表
核心一级资本净额 1,324,647.78 1,282,984.42 1,245,944.73 1,218,529.39
一级资本净额 1,524,562.06 1,482,898.70 1,445,859.01 1,418,443.67
二级资本净额 307,457.23 303,450.09 303,232.83 298,311.60
4
总资本净额 1,832,019.29 1,786,348.79 1,749,091.84 1,716,755.27
核心一级资本充足率（%） 9.68 9.55 9.36 9.30
一级资本充足率（%） 11.14 11.04 10.86 10.82
资本充足率（%） 13.39 13.3 13.13 13.10
注：根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会 2012 年第 1 号令）计算。
杠杆率
单位：人民币万元
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日 2022 年 9 月 30 日 2022 年 6 月 30 日
一级资本净额 1,524,562.06 1,445,859.01 1,452,630.28 1,394,255.17
调整后表内外资产余额 23,542,405.40 22,821,861.66 22,006,711.18 20,829,270.55
杠杆率（%） 6.48 6.34 6.60 6.69
注：根据 2015 年 4 月 1 日起施行的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（中国银监会令 2015 年第 1
号）计算。
6、吸收存款和发放贷款情况
单位：人民币元
本报告期末比
规模指标 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
上年末增减
总资产 193,892,902,617.59 187,532,755,025.44 3.39%
客户贷款及垫款本金 118,662,495,292.67 115,028,222,317.66 3.16%
-个人贷款及垫款 51,206,255,300.31 51,159,798,235.22 0.09%
-公司贷款及垫款 56,693,332,592.70 52,894,160,553.78 7.18%
-票据贴现 10,762,907,399.66 10,974,263,528.66 -1.93%
总负债 177,545,567,554.45 171,806,977,656.39 3.34%
吸收存款本金 149,663,459,904.33 139,584,082,369.64 7.22%
-个人存款 88,440,230,217.16 80,735,768,717.01 9.54%
-公司存款 61,223,229,687.17 58,848,313,652.63 4.04%
股东权益 16,347,335,063.14 15,725,777,369.05 3.95%
其中：归属于上市公司股东的权益 16,178,928,122.14 15,561,043,341.88 3.97%
股本 2,169,649,764.00 2,169,649,522.00 0.00%
归属于上市公司普通股股东的每股净资产 6.54 6.25 4.64%
7、贷款五级分类情况
单位：人民币万元
5
2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日 期间变动
项目
贷款和垫款金额 占比（%） 贷款和垫款金额 占比（%） 数额增减 占比（%）
非不良贷款小计 11,765,680.29 99.15 11,400,631.43 99.11 365,048.86 0.04
正常 11,594,234.31 97.71 11,228,557.27 97.61 365,677.04 0.1
关注 171,445.98 1.44 172,074.16 1.5 -628.18 -0.06
不良贷款小计 100,569.24 0.85 102,190.80 0.89 -1,621.56 -0.04
次级 56,220.02 0.47 54,762.52 0.48 1,457.50 -0.01
可疑 31,868.52 0.27 35,419.77 0.31 -3,551.25 -0.04
损失 12,480.70 0.11 12,008.51 0.1 472.19 0.01
客户贷款合计 11,866,249.53 100 11,502,822.23 100 363,427.30 0
二、股东信息
1、股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位：股
报告期末表决权恢复的优先
报告期末普通股股东总数（户） 59,814 不适用
股股东总数（如有）
前 10 名股东持股情况
持有有限售条 质押、标记或冻结情况
股东名称 股东性质 持股比例 持股数量
件的股份数量 股份状态 数量
江苏沙钢集团有限公司 境内非国有法人 8.18% 177,394,392.00 - - -
张家港市国有资本投资集团有
国有法人 7.75% 168,103,687.00 - - -
限公司
苏州洲悦酒店有限公司 国有法人 7.58% 164,355,208.00 - - -
香港中央结算有限公司 境外法人 3.10% 67,270,559.00 - - -
华芳集团有限公司 境内非国有法人 2.82% 61,220,670.00 - - -
张家港市锦丰镇资产经营公司 境内非国有法人 2.66% 57,745,224.00 - - -
江苏联峰实业有限公司 境内非国有法人 1.98% 43,035,703.00 - - -
张家港市杨舍镇资产经营公司 境内非国有法人 1.66% 36,000,000.00 - 质押 36,000,000.00
张家港市金港镇资产经营公司 境内非国有法人 0.81% 17,482,392.00 - - -
张家港市塘桥镇资产经营公司 境内非国有法人 0.81% 17,482,392.00 - - -
前 10 名无限售条件股东持股情况
股份种类
股东名称 持有无限售条件股份数量
股份种类 数量
6
江苏沙钢集团有限公司 177,394,392.00 人民币普通股 177,394,392.00
张家港市国有资本投资集团有限公司 168,103,687.00 人民币普通股 168,103,687.00
苏州洲悦酒店有限公司 164,355,208.00 人民币普通股 164,355,208.00
香港中央结算有限公司 67,270,559.00 人民币普通股 67,270,559.00
华芳集团有限公司 61,220,670.00 人民币普通股 61,220,670.00
张家港市锦丰镇资产经营公司 57,745,224.00 人民币普通股 57,745,224.00
江苏联峰实业有限公司 43,035,703.00 人民币普通股 43,035,703.00
张家港市杨舍镇资产经营公司 36,000,000.00 人民币普通股 36,000,000.00
张家港市金港镇资产经营公司 17,482,392.00 人民币普通股 17,482,392.00
张家港市塘桥镇资产经营公司 17,482,392.00 人民币普通股 17,482,392.00
上述股东关联关系或一致行动的说明 不适用
前 10 名股东参与融资融券业务情况说明（如
不适用
有）
2、公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表
□适用 √不适用
三、其他重要事项
√ 适用 □ 不适用
1、报告期内经营情况
报告期内，本行紧紧围绕战略规划和年度经营目标，坚守回归本源、支农支小的初心与定力，立足战略
发展目标，推进“八大工程”实施，全面深化改革创新，推动全行业务由高速发展向高质量发展转型。
深耕区域回归本源，业务规模稳步增长。至报告期末，本行资产总额 1,938.93 亿元，较年初增长 63.60
亿元，增幅 3.39%；总存款余额 1,496.63 亿元，较年初增长 100.79 亿元，增幅 7.22%；总贷款余额 1,186.62
亿元，较年初增长 36.34 亿元，增幅 3.16%。聚焦主责主业，赋能区域实体经济。报告期末，本行制造业贷
款余额 328.28 亿元，占比 27.67%，增速高于各项贷款增速 2.15 个百分点。
坚定战略持续发力，经营效益维持稳健。报告期内，本行实现营业收入 11.92 亿元，同比微降 0.64%；
实现利息净收入 9.91 亿元，同比增长 6.16%；实现归属于上市公司股东的净利润 5.09 亿元，同比增长 17.42%；
加权平均净资产收益率（未年化）3.21%，同比上升 0.25 个百分点。
风险管理稳健审慎，资产质量持续优化。报告期末，本行不良贷款余额 10.06 亿元，较年初减少 0.16 亿
元；不良贷款率为 0.85%，较年初下降 0.04 个百分点；拨备覆盖率 520.41%，维持稳健良好水平。
7
2、所持金融债券情况
截至 2023 年 3 月 31 日，公司所持前十大金融债券情况：
单位：人民币元
债券名称 票面金额 利率（%） 到期日期
债券1 590,000,000 3.23 2025-01-10
债券2 310,000,000 2.73 2028-01-11
债券3 100,000,000 2.65 2027-02-24
债券4 100,000,000 2.95 2025-12-14
债券5 80,000,000 2.87 2028-02-06
债券6 50,000,000 2.69 2027-06-16
债券7 40,000,000 3.02 2033-03-06
债券8 40,000,000 3.24 2024-08-14
债券9 30,000,000 2.57 2025-06-10
债券10 30,000,000 3.05 2026-08-25
3、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
接待 谈论的主要
调研的基本
接待时间 接待地点 接待方式 对象 接待对象 内容及提供
情况索引
类型 的资料
华泰证券、易方达基金管理有限公司、
汇添富基金管理股份有限公司、兴证
全球基金管理有限公司、中欧基金管
巨潮资讯网
理有限公司、新华资产管理股份有限 公司经营情
2023 年 1 月 16 日 张家港行 电话沟通 机构 （www.cnin
公司、民生加银基金管理有限公司、 况
fo.com.cn）
华商基金管理有限公司、上海证券有
限责任公司、国信证券股份有限公司、
建信理财有限责任公司
浙商证券研究所、长江养老、东方证券自
营、恒大人寿、汇添富、摩根华鑫、泰康 巨潮资讯网
2023 年 1 月 17 日 张家港行 电话沟通 机构 资产、红土创新、广东睿璞投资、太平养 公司经营情况 （www.cninf
老、睿扬投资、聚劲投资、博时基金、华 o.com.cn）
泰证券自营
光大证券研究所、博时基金、睿璞投资、 巨潮资讯网
2023 年 1 月 18 日 张家港行 电话沟通 机构 新华基金、泓湖投资、Shanghai Value 公司经营情况 （www.cninf
Partners Investment Management 、 o.com.cn）
8
Consulting Limited、红土创新、深圳鑫然
投资、社保基金、华宜资产、国泰君安资
管、光大机构业务部、幂加和私募
四、季度财务报表
（一）财务报表
1、合并资产负债表（未经审计）
编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司
2023 年 3 月 31 日
单位：人民币元
项目 2023 年 03 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 10,295,399,825.69 11,021,348,673.92
存放同业款项 2,344,387,781.49 2,304,276,767.61
拆出资金 0 -
衍生金融资产 179,968,451.34 176,605,152.34
买入返售金融资产
发放贷款和垫款 113,650,113,760.41 109,941,032,464.14
金融投资：
交易性金融资产 6,344,494,985.64 6,904,222,381.54
债权投资 21,296,049,169.68 20,769,630,706.10
其他债权投资 34,416,958,869.83 31,141,800,913.32
其他权益工具投资 326,230,050.83 326,230,050.83
长期股权投资 1,640,947,425.29 1,608,545,477.49
固定资产 1,048,242,880.42 1,052,868,098.36
在建工程 20,928,867.02 16,672,783.85
使用权资产 70,867,652.68 75,492,279.92
无形资产 140,263,044.68 153,524,265.44
递延所得税资产 1,765,651,792.42 1,724,104,175.81
其他资产 352,398,060.17 316,400,834.77
资产总计 193,892,902,617.59 187,532,755,025.44
负债：
向中央银行借款 4,042,846,291.01 4,115,441,505.78
同业及其他金融机构存放款项 1,505,262,708.87 2,258,072,716.27
9
拆入资金 1,550,566,111.08 2,801,941,665.01
交易性金融负债 548,396,807.67 1,187,768,668.68
卖出回购金融资产款 7,350,828,305.73 7,950,153,601.33
衍生金融负债 178,791,551.19 171,377,433.89
吸收存款 153,478,518,869.41 143,597,567,728.70
应付职工薪酬 263,718,828.67 467,921,956.54
租赁负债 69,474,744.65 71,075,825.96
应交税费 131,339,379.74 208,874,221.08
预计负债 169,334,537.56 174,160,064.58
应付债券 8,088,959,699.00 8,646,787,459.83
其他负债 167,529,719.87 155,834,808.74
负债合计 177,545,567,554.45 171,806,977,656.39
所有者权益：
股本 2,169,649,764.00 2,169,649,522.00
其他权益工具 2,448,946,347.23 2,448,946,545.38
资本公积 495,031,363.20 495,030,459.29
其他综合收益 332,085,220.46 223,026,582.56
盈余公积 4,416,384,174.89 4,416,384,174.89
一般风险准备 2,443,121,420.90 2,443,121,420.90
未分配利润 3,873,709,831.46 3,364,884,636.86
归属于母公司所有者权益合计 16,178,928,122.14 15,561,043,341.88
少数股东权益 168,406,941.00 164,734,027.17
所有者权益（或股东权益）合计 16,347,335,063.14 15,725,777,369.05
负债和所有者权益（或股东权益）总计 193,892,902,617.59 187,532,755,025.44
法定代表人：季颖 行长：吴开 主管会计工作负责人：陶怡 会计机构负责人：朱宇峰
2、合并利润表（未经审计）
编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司
单位：人民币元
项目 本期发生额 上期发生额
一、营业收入 1,191,741,959.20 1,199,464,356.47
利息净收入 991,001,510.99 933,539,490.18
利息收入 2,025,396,488.83 1,853,705,634.15
利息支出 1,034,394,977.84 920,166,143.97
手续费及佣金净收入 49,148,120.62 34,952,073.95
10
手续费及佣金收入 112,380,511.63 88,045,831.20
手续费及佣金支出 63,232,391.01 53,093,757.25
投资收益（损失以“-”号填列） 102,398,431.19 219,891,701.89
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 36,560,000.00 16,900,000.00
以摊余成本计量的金融资产终止确认收益 - 33,573,269.58
公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 32,064,572.88 -977,053.47
汇兑收益（损失以“-”号填列） 9,015,317.83 7,632,712.06
其他业务收入 547,347.61 1,431,061.89
资产处置收益 12,223.00 -
其他收益 7,554,435.08 2,994,369.97
二、营业支出 618,216,109.83 812,416,064.26
税金及附加 9,504,892.50 8,092,203.42
业务及管理费 371,322,464.84 357,960,372.48
信用减值损失 235,447,101.70 446,363,488.36
其他资产减值损失 1,941,650.79 -
三、营业利润（损失以“-”号填列） 573,525,849.37 387,048,292.21
加：营业外收入 926,286.37 95,910,075.87
减：营业外支出 3,150,210.58 2,241,848.07
四、利润总额（损失以“-”号填列） 571,301,925.16 480,716,520.01
减：所得税费用 58,803,816.73 40,632,491.48
五、净利润（损失以“-”号填列） 512,498,108.43 440,084,028.53
（一）按照经营持续性分类
1、持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） 512,498,108.43 440,084,028.53
2、终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）
（二）按所有权归属分类
1、归属于母公司所有者的净利润 508,825,194.60 433,350,428.23
2、少数股东损益 3,672,913.83 6,733,600.30
六、其他综合收益的税后净额 109,058,637.90 27,382,233.87
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 109,058,637.90 27,382,233.87
（一）不能重分类进损益的其他综合收益 0.00 42,981,059.75
1.重新计量设定受益计划变动额 - -
2.权益法下不能转损益的其他综合收益 - -
3.其他权益工具投资公允价值变动 0.00 42,981,059.75
4.企业自身信用风险公允价值变动 - -
（二）将重分类进损益的其他综合收益 109,058,637.90 -15,598,825.88
1.权益法下可转损益的其他综合收益 - -2,810,029.82
2.其他债权投资公允价值变动 87,756,274.81 -16,192,851.02
3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额
4.其他债权投资信用损失准备 39,415,254.57 753,615.43
11
5.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷
款和垫款信用减值准备 -18,112,891.48 2,650,439.53
6.现金流量套期准备 - -
7.外币财务报表折算差额 - -
七、综合收益总额 621,556,746.33 467,466,262.40
归属于母公司所有者的综合收益总额 617,883,832.50 460,732,662.10
归属于少数股东的综合收益总额 3,672,913.83 6,733,600.30
八、每股收益：
（一）基本每股收益 0.23 0.20
（二）稀释每股收益 0.20 0.17
法定代表人：季颖 行长：吴开 主管会计工作负责人：陶怡 会计机构负责人：朱宇峰
3、 合并现金流量表（未经审计）
编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司
单位：人民币元
项目 本期发生额 上期发生额
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 9,327,414,676.22 7,161,125,912.89
向中央银行借款净增加额 -
存放中央银行和同业款项净减少额 133,138,630.37 4,956,886.58
买入返售金融资产净减少额 -
卖出回购金融资产款净增加额 -
拆入资金净增加额 - 1,229,799,082.35
收取利息、手续费及佣金的现金 1,719,275,939.31 1,602,091,431.93
收到其他与经营活动有关的现金 10,719,161.55 736,015,219.05
现金流入小计 11,190,548,407.45 10,733,988,532.80
客户贷款及垫款净增加额 3,912,075,350.61 6,970,147,139.26
卖出回购证券款净减少额 597,196,606.27 698,523,677.68
拆出资金净增加额 -
向中央银行借款净减少额 72,996,275.18 120,895,279.99
客户存款和同业存放款项净减少额
存放中央银行和同业款项净增加额 -
向其他金融机构拆入资金净减少额 1,250,000,000.00 -
为交易目的而持有的金融资产净增加额
支付利息、手续费及佣金的现金 1,188,893,757.75 1,312,148,416.13
支付给职工及为职工支付的现金 431,295,884.56 375,107,016.52
支付的各项税费 206,704,583.44 191,465,220.90
12
支付其他与经营活动有关的现金 120,676,834.66 118,895,790.65
现金流出小计 7,779,839,292.47 9,787,182,541.13
经营活动产生的现金流量净额 3,410,709,114.98 946,805,991.67
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资所收到的现金 125,485,433,317.45 151,250,712,457.32
取得投资收益所收到的现金 526,777,159.12 574,994,476.99
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现
1,465,278.00
金净额 856,396.18
收到其他与投资活动有关的现金
现金流入小计 126,013,066,872.75 151,827,172,212.31
投资支付的现金 128,627,437,020.23 154,795,294,169.47
购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的
34,903,754.74
现金 36,598,532.79
取得子公司及其他营业单位取得的现金净额 - 334,083,861.47
现金流出小计 128,664,035,553.02 155,164,281,785.68
投资活动产生的现金流量净额 -2,650,968,680.27 -3,337,109,573.37
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 - -
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金
发行债券收到的现金 - 6,448,901,446.77
现金流入小计 - 6,448,901,446.77
偿还债务支付的现金 1,276,886,037.70 4,077,082,811.15
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 25,612,764.94 96,476,518.26
其中：子公司支付少数股东股利和利润
支付的其他与筹资活动有关的现金 3,729,291.21 8,531,219.55
现金流出小计 1,306,228,093.85 4,182,090,548.96
筹资活动产生的现金流量净额 -1,306,228,093.85 2,266,810,897.81
四、汇率变动对现金流量净额 -4,589,484.09 -8,647,802.75
五、现金及现金等价物净增加额 -551,077,143.23 -132,140,486.64
加：期初现金及现金等价物余额 4,744,424,446.76 3,033,748,922.17
六、期末现金及现金等价物余额 4,193,347,303.53 2,901,608,435.53
法定代表人：季颖 行长：吴开 主管会计工作负责人：陶怡 会计机构负责人：朱宇峰
（二）审计报告
第一季度报告是否经过审计
□ 是√否
公司第一季度报告未经审计。
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江苏张家港农村商业银行股份有限公司
董事长：季颖
2023 年 4 月 27 日
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