证券代码：002839 证券简称：张家港行 公告编号：2023-042
转债代码：128048 转债简称：张行转债
江苏张家港农村商业银行股份有限公司
2023 年第三季度报告
重要内容提示：
1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2、公司于 2023 年 10 月 27 日召开了江苏张家港农村商业银行股份有限公司第八届董事会第三次会议，
应出席董事 11 名，实到董事 11 名，以现场加视频会议表决的方式审议通过了关于《江苏张家港农村商业
银行股份有限公司 2023 年第三季度报告》的议案。
3、公司董事长孙伟、行长吴开、主管会计工作负责人王辉及会计机构负责人朱宇峰声明：保证季度报
告中财务报告的真实、准确、完整。
4、公司本季度财务报告未经审计。
一、 主要会计数据和财务指标
1.主要会计数据
公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□是 √否
单位：人民币元
本报告期末比上年度
项目 本报告期末 上年度末
末增减
总资产 203,041,986,127.61 187,532,755,025.44 8.27%
归属于上市公司股东的净资产 16,616,443,037.45 15,561,043,341.88 6.78%
本报告期 本报告期比上年同期 年初至报告期末 年初至报告期末比
项目
（7-9 月） 增减 （1-9 月） 上年同期增减
营业收入 1,145,409,917.87 -13.21% 3,531,017,680.55 -3.85%
归属于上市公司股东的净利润 532,227,713.03 5.06% 1,398,034,465.84 10.22%
归属于上市公司股东的扣除非经常性损 517,556,872.15 8.64% 1,345,159,030.70 17.06%
1
益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 -105,335,477.71 -101.57%
基本每股收益（元/股） 0.25 8.7% 0.6 11.11%
稀释每股收益（元/股） 0.2 0.00% 0.5 8.7%
加权平均净资产收益率 3.70% 下降 0.10 个百分点 9.17% 上升 0.17 个百分点
注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产
收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）的规定计算，在计算上述指标时已考虑了永续债付息的
影响。
截止披露前一交易日的公司总股本：
截止披露前一交易日的公司总股本（股） 2,169,650,225
用最新股本计算的全面摊薄每股收益：
支付的优先股股利（元） 0
支付的永续债利息（元） 96,000,000.00
用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股，1-9 月累计） 0.6001
2.非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位：人民币元
年初至报告期期末
项目 本报告期金额 说明
金额
非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准
9,843,384.42 10,556,780.35 资产处置净收益
备的冲销部分）
计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相
央行信贷支持工具补贴、地方
关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府 7,072,844.99 58,249,978.33
法人机构年度突出贡献奖等
补助除外）
企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资
成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认 0.00 0
净资产公允价值产生的收益
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 3,953,589.27 7,275,093.32 -
减：所得税影响额 5,453,575.41 20,098,423.24 -
少数股东权益影响额（税后） 745,402.39 3,107,993.62 -
合计 14,670,840.88 52,875,435.14 --
其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：
□适用 √不适用
公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。
2
将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目
界定为经常性损益项目的情况说明。
□适用 √不适用
公司报告期内不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号—非经常性损益》中列举的
非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
3、主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
√适用 □ 不适用
单位：人民币元
比上年度期
项目 2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日 主要原因
末增减
衍生金融资产增加主要系报告期内因
衍生金融资产 314,364,447.64 176,605,152.34 78.00%
汇率波动、代客衍生品业务增加所致。
在建工程减少主要原因系我行工程建
在建工程 8,466,806.54 16,672,783.85 -49.22% 设完工及系统开发上线运行后转出所
致。
同业及其他金融机 主要原因系报告期末同业存放活期款
307,030,817.40 2,258,072,716.27 -86.40%
构存放款项 项减少所致。
拆入资金减少主要原因系政策性转贷
拆入资金 1,801,147,111.78 2,801,941,665.01 -35.72%
资金减少所致。
交易性金融负债减少的主要原因系报
交易性金融负债 0.00 1,187,768,668.68 -100.00%
告期末未开展债券借贷卖出所致。
衍生金融负债增加的主要原因同衍生
衍生金融负债 337,015,383.32 171,377,433.89 96.65%
金融资产。
卖出回购金融资产 卖出回购金融资产款增加的主要原因
10,766,384,610.50 7,950,153,601.33 35.42%
款 是卖出回购业务增加所致。
其他负债增加的主要原因是期末银行
其他负债 223,085,009.08 155,834,808.74 43.15%
承兑汇票再贴现业务增加所致
主要原因系其他债权投资公允价值变
其他综合收益 410,320,817.33 223,026,582.56 83.98%
动增加。
比上年同期
项目 2023 年 1-9 月 2022 年 1-9 月 主要原因
增减
手续费及佣金净收入较去年同期增加
手续费及佣金净收入 62,650,854.65 17,638,466.39 255.19% 主要原因系手续费收入增幅超过手续
费支出增幅所致。
主要原因系代理理财及保险手续费收
手续费及佣金收入 259,214,549.02 185,370,854.54 39.84%
入增加所致。
投资收益较上年同期减少主要是因为
投资收益 368,243,971.04 579,530,243.46 -36.46% 债券交易账户规模减少，新增规模主
要以获取票息收入的债权投资为主。
3
公允价值变动收益较去年同期增加主
公允价值变动收益 25,754,812.64 1,290,496.90 1895.73% 要原因是公募基金的仓位增幅较大，
浮盈同比增加。
其他业务收入较去年同期增加主要原
其他业务收入 3,778,858.19 2,427,159.38 55.69% 因系去年因响应政府号召退回租金收
入所致。
信用减值损失较去年同期减少主要原
信用减值损失 803,673,083.13 1,259,973,640.88 -36.22% 因是贷款计提的减值损失较上年同期
减少所致。
其他资产减值损失较去年同期减少主
其他资产减值损失 1,941,650.79 13,892,296.09 -86.02% 要原因系去年同期新增抵债资产金额
较大导致提取减值损失较多所致。
营业外收入较去年同期减少主要原因
系去年将对太仓农商行的股权投资确
营业外收入 12,547,684.82 97,272,792.25 -87.10% 认为长期股权投资后，对投资时点入
股成本低于可辨认净值的差额确认营
业外收入。
营业外支出较去年同期减少主要原因
营业外支出 5,979,506.55 10,201,412.13 -41.39% 系去年同期公益性捐赠支出较多 所
致。
所得税费用较去年同期增加主要原因
所得税费用 121,711,524.68 64,738,571.93 88.00%
系应纳税所得额增加所致。
4、补充披露监管指标
监管指标 监管标准 2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
资本充足率（%） ≥10.5 13.27 13.13 14.3
资本状况 一级资本充足率（%） ≥8.5 11.03 10.86 11.53
核心一级资本充足率（%） ≥7.5 9.6 9.36 9.82
流动性 流动性比例（本外币）（%） ≥25 85.51 72.47 71.82
不良贷款率（%） ≤5 0.95 0.89 0.95
存贷款比例（本外币）（%） - 81.72 82.41 82.40
信用风险 单一客户贷款比例（%） ≤10 2.47 2.45 1.88
最大十家客户贷款比例（%） ≤50 15.15 15.40 12.67
单一最大集团客户授信比例（%） ≤15 4.54 3.91 3.43
正常类贷款迁徙率（%） 不适用 1.48 1.3 0.65
关注类贷款迁徙率（%） 不适用 19.62 20.13 8.88
贷款迁徙率
次级类贷款迁徙率（%） 不适用 34.87 45.16 42.88
可疑类贷款迁徙率（%） 不适用 25.16 28.5 6.04
拨备覆盖率（%） ≥150 445.11 521.09 475.35
拨备情况
贷款拨备比（%） 不适用 4.23 4.63 4.49
4
成本收入比（%） ≤45 33.05 32.61 31.11
总资产收益率（%） 不适用 0.97 0.96 0.87
盈利能力
净利差（%） 不适用 1.78 1.99 2.18
净息差（%） 不适用 2.03 2.25 2.43
5、资本充足率与杠杆率情况分析
资本充足率
单位：人民币万元
2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日
项目
并表 非并表 并表 非并表
核心一级资本净额 1,343,750.81 1,299,632.29 1,245,944.73 1,218,529.39
一级资本净额 1,543,665.09 1,499,546.57 1,445,859.01 1,418,443.67
二级资本净额 313,380.34 309,236.43 303,232.83 298,311.60
总资本净额 1,857,045.43 1,808,783.00 1,749,091.84 1,716,755.27
核心一级资本充足率（%） 9.6 9.46 9.36 9.3
一级资本充足率（%） 11.03 10.92 10.86 10.82
资本充足率（%） 13.27 13.17 13.13 13.1
注：根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会 2012 年第 1 号令）计算。
杠杆率
单位：人民币万元
项目 2023 年 9 月 30 日 2023 年 6 月 30 日 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
一级资本净额 1,543,665.09 1518,193.52 1,524,562.06 1,445,859.01
调整后表内外资产余额 23,989,844.27 24,164,771.33 23,542,405.40 22,821,861.66
杠杆率（%） 6.43 6.28 6.48 6.34
注：根据 2015 年 4 月 1 日起施行的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（中国银监会令 2015 年第 1 号）
计算。
6、吸收存款和发放贷款情况
单位：人民币元
本报告期末比
规模指标 2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日
上年末增减
总资产 203,041,986,127.61 187,532,755,025.44 8.27%
客户贷款及垫款本金 125,678,625,384.38 115,028,222,317.66 9.26%
-个人贷款及垫款 52,543,675,332.05 51,159,798,235.22 2.71%
5
-公司贷款及垫款 59,674,443,832.56 52,894,160,553.78 12.82%
-票据贴现 13,460,506,219.77 10,974,263,528.66 22.66%
总负债 186,243,179,125.17 171,806,977,656.39 8.40%
吸收存款本金 153,791,861,691.08 139,584,082,369.64 10.18%
-个人存款 91,381,089,533.42 80,735,768,717.01 13.19%
-公司存款 62,410,772,157.66 58,848,313,652.63 6.05%
股东权益 16,798,807,002.44 15,725,777,369.05 6.82%
其中：归属于上市公司股东的权益 16,616,443,037.45 15,561,043,341.88 6.78%
股本 2,169,649,764.00 2,169,649,522.00 0.00%
归属于上市公司普通股股东的每股净资产 6.74 6.25 7.84%
7、贷款五级分类情况
单位：人民币元
2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日 期间变动
项目
贷款和垫款金额 占比 贷款和垫款金额 占比 数额增减 占比
非不良贷款小计 124,483,122,938.69 99.05% 114,006,314,287.11 99.11% 10,476,808,651.58 -0.06%
正常 122,760,699,974.86 97.68% 112,285,572,670.50 97.61% 10,475,127,304.36 0.07%
关注 1,722,422,963.83 1.37% 1,720,741,616.61 1.50% 1,681,347.22 -0.13%
不良贷款小计 1,195,502,445.69 0.95% 1,021,908,030.55 0.89% 173,594,415.14 0.06%
次级 781,095,537.54 0.62% 547,625,191.24 0.48% 233,470,346.30 0.14%
可疑 226,617,922.51 0.18% 354,197,732.24 0.31% -127,579,809.73 -0.13%
损失 187,788,985.64 0.15% 120,085,107.07 0.10% 67,703,878.57 0.05%
客户贷款合计 125,678,625,384.38 100% 115,028,222,317.66 100% 10,650,403,066.72 0.00%
二、股东信息
1、普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位：股
报告期末表决权恢复的优先
报告期末普通股股东总数（户） 56,027 不适用
股股东总数（如有）
前 10 名股东持股情况
股东名称 股东性质 持股比例 持股数量 持有有限售条 质押、标记或冻结情况
6
件的股份数量 股份状态 数量
江苏沙钢集团有限公司 境内非国有法人 8.18% 177,394,392 - - -
张家港市国有资本投资集团有
国有法人 7.75% 168,103,687 - - -
限公司
苏州洲悦酒店有限公司 国有法人 7.58% 164,355,208 - - -
香港中央结算有限公司 境外法人 3.37% 73,165,946 - - -
张家港市锦丰镇资产经营公司 境内非国有法人 2.66% 57,745,224 - - -
江苏联峰实业有限公司 境内非国有法人 1.98% 43,035,703 - - -
张家港市杨舍镇资产经营公司 境内非国有法人 1.66% 36,000,000 - 质押 36,000,000
华芳集团有限公司 境内非国有法人 1.44% 31,220,670 - - -
华芳夏津纺织有限公司 境内非国有法人 1.38% 30,000,000 - - -
张家港市市属工业公有资产经
国有法人 1.03% 22,296,000 - - -
营有限公司
前 10 名无限售条件股东持股情况
股份种类
股东名称 持有无限售条件股份数量
股份种类 数量
江苏沙钢集团有限公司 177,394,392 人民币普通股 177,394,392
张家港市国有资本投资集团有限公司 168,103,687 人民币普通股 168,103,687
苏州洲悦酒店有限公司 164,355,208 人民币普通股 164,355,208
香港中央结算有限公司 73,165,946 人民币普通股 73,165,946
张家港市锦丰镇资产经营公司 57,745,224 人民币普通股 57,745,224
江苏联峰实业有限公司 43,035,703 人民币普通股 43,035,703
张家港市杨舍镇资产经营公司 36,000,000 人民币普通股 36,000,000
华芳集团有限公司 31,220,670 人民币普通股 31,220,670
华芳夏津纺织有限公司 30,000,000 人民币普通股 30,000,000
张家港市市属工业公有资产经营有限公司 22,296,000 人民币普通股 22,296,000
上述股东关联关系或一致行动的说明 华芳夏津纺织有限公司为华芳集团有限公司控股孙公司。
前 10 名股东参与融资融券业务情况说明（如
不适用
有）
2、公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表
□适用 √不适用
三、其他重要事项
√ 适用 □ 不适用
7
1、报告期内经营情况
本行坚守“做小做散”“支农支小”战略不动摇，采取“深耕普惠、赋能发展”经营策略，在经济弱复
苏、大行下沉、利差收窄等挑战因素下，以夯实根基、调优结构、提升队伍综合能力和稳健发展为主要方向，
报告期内，实现存贷规模稳步增长、资产质量总体可控、经营质效稳中有进，长期发展趋势稳健向好。一是
存贷规模迈上新台阶。至报告期末，本行总资产 2030.42 亿元，较年初增长 155.09 亿元，增幅 8.27%；总
存款 1537.92 亿元，较年初增长 142.08 亿元，增幅 10.18%；总贷款余额 1256.79 亿元，较年初增长 106.51
亿元，增幅 9.26%。二是经营效益基本平稳。本行积极践行金融助力服务于实体经济的责任和使命，深耕区
域经济，做深做实普惠金融服务，年初至报告期末，实现营业收入 35.31 亿元，实现归属于母公司股东净利
润 13.98 亿元，同比增长 10.22%。三是资产质量持续稳健。至报告期末，本行不良贷款率 0.95%，拨备覆盖
率 445.11%，风险抵补能力稳健良好。
2、所持金融债券情况
截至 2023 年 9 月 30 日，公司所持前十大金融债券情况：
单位：人民币元
债券名称 票面金额 利率（%） 到期日期
债券1 590,000,000 3.23 2025-01-10
债券2 350,000,000 2.10 2024-05-17
债券3 200,000,000 2.84 2026-05-26
债券4 90,000,000 2.65 2027-02-24
债券5 90,000,000 3.30 2026-03-03
债券6 50,000,000 2.95 2025-12-14
债券7 40,000,000 3.24 2024-08-14
债券8 30,000,000 3.05 2026-08-25
债券9 20,000,000 2.70 2025-10-11
债券10 20,000,000 3.02 2033-03-06
8
3、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
接待对 谈论的主要内容及
接待时间 接待地点 接待方式 接待对象 调研的基本情况索引
象类型 提供的资料
巨潮资讯网
2023 年 7 月 19 日 张家港行 现场调研 机构 机构投资者 公司经营情况
（www.cninfo.com.cn）
巨潮资讯网
2023 年 7 月 21 日 张家港行 现场调研 机构 机构投资者 公司经营情况
（www.cninfo.com.cn）
四、季度财务报表
（一）财务报表
1、合并资产负债表（未经审计）
编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司
2023 年 9 月 30 日
单位：人民币元
项目 2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 9,087,332,916.59 11,021,348,673.92
存放同业款项 2,370,887,663.00 2,304,276,767.61
拆出资金 - -
衍生金融资产 314,364,447.64 176,605,152.34
买入返售金融资产 - -
发放贷款和垫款 120,557,629,249.67 109,941,032,464.14
金融投资：
交易性金融资产 8,772,474,806.92 6,904,222,381.54
债权投资 22,868,393,491.87 20,769,630,706.10
其他债权投资 33,582,245,749.59 31,141,800,913.32
其他权益工具投资 339,692,184.38 326,230,050.83
长期股权投资 1,690,710,695.26 1,608,545,477.49
固定资产 994,242,516.30 1,052,868,098.36
在建工程 8,466,806.54 16,672,783.85
使用权资产 62,846,560.43 75,492,279.92
无形资产 138,148,910.43 153,524,265.44
9
递延所得税资产 1,893,595,207.05 1,724,104,175.81
其他资产 360,954,921.94 316,400,834.77
资产总计 203,041,986,127.61 187,532,755,025.44
负债：
向中央银行借款 4,644,397,916.71 4,115,441,505.78
同业及其他金融机构存放款项 307,030,817.40 2,258,072,716.27
拆入资金 1,801,147,111.78 2,801,941,665.01
交易性金融负债 - 1,187,768,668.68
卖出回购金融资产款 10,766,384,610.50 7,950,153,601.33
衍生金融负债 337,015,383.32 171,377,433.89
吸收存款 158,035,938,309.15 143,597,567,728.70
应付职工薪酬 391,473,266.26 467,921,956.54
应交税费 193,908,818.10 208,874,221.08
预计负债 143,753,404.94 174,160,064.58
应付债券 9,340,699,810.96 8,646,787,459.83
租赁负债 58,344,666.97 71,075,825.96
其他负债 223,085,009.08 155,834,808.74
负债合计 186,243,179,125.17 171,806,977,656.39
所有者权益：
股本 2,169,649,764.00 2,169,649,522.00
其他权益工具 2,448,946,347.23 2,448,946,545.38
资本公积 495,031,363.20 495,030,459.29
其他综合收益 410,320,817.33 223,026,582.56
盈余公积 4,912,984,287.52 4,416,384,174.89
一般风险准备 2,780,052,241.48 2,443,121,420.90
未分配利润 3,399,458,216.69 3,364,884,636.86
归属于母公司所有者权益合计 16,616,443,037.45 15,561,043,341.88
少数股东权益 182,363,964.99 164,734,027.17
所有者权益（或股东权益）合计 16,798,807,002.44 15,725,777,369.05
负债和所有者权益（或股东权益）总计 203,041,986,127.61 187,532,755,025.44
法定代表人：孙伟 行长：吴开 主管会计工作负责人：王辉 会计机构负责人：朱宇峰
2、合并年初到报告期末利润表（未经审计）
编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司
单位：人民币元
10
项目 本期发生额 上期发生额
一、营业收入 3,531,017,680.55 3,672,237,262.78
利息净收入 2,932,371,295.35 2,915,705,436.39
利息收入 6,130,908,397.52 5,768,247,357.97
利息支出 3,198,537,102.17 2,852,541,921.58
手续费及佣金净收入 62,650,854.65 17,638,466.39
手续费及佣金收入 259,214,549.02 185,370,854.54
手续费及佣金支出 196,563,694.37 167,732,388.15
投资收益（损失以“-”号填列） 368,243,971.04 579,530,243.46
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 92,317,760.00 76,779,098.92
以摊余成本计量的金融资产终止确认收益 38,679,779.82 65,836,419.50
公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 25,754,812.64 1,290,496.90
汇兑收益（损失以“-”号填列） 68,704,214.95 81,950,041.20
其他业务收入 3,778,858.19 2,427,159.38
资产处置收益 11,278,695.40 11,401,036.75
其他收益 58,234,978.33 62,294,382.31
二、营业支出 1,999,345,690.49 2,409,286,378.44
税金及附加 26,743,730.42 24,274,759.93
业务及管理费 1,166,987,226.15 1,111,145,681.54
信用减值损失 803,673,083.13 1,259,973,640.88
其他资产减值损失 1,941,650.79 13,892,296.09
三、营业利润（损失以“-”号填列） 1,531,671,990.06 1,262,950,884.34
加：营业外收入 12,547,684.82 97,272,792.25
减：营业外支出 5,979,506.55 10,201,412.13
四、利润总额（损失以“-”号填列） 1,538,240,168.33 1,350,022,264.46
减：所得税费用 121,711,524.68 64,738,571.93
五、净利润（损失以“-”号填列） 1,416,528,643.65 1,285,283,692.53
（一）按照经营持续性分类
1、持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） 1,416,528,643.65 1,285,283,692.53
2、终止经营净利润（净亏损以“-”号填列）
（二）按所有权归属分类
1、归属于母公司所有者的净利润 1,398,034,465.84 1,268,424,164.88
2、少数股东损益 18,494,177.81 16,859,527.65
六、其他综合收益的税后净额 187,294,234.77 146,488,530.34
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 187,294,234.77 146,488,530.34
（一）不能重分类进损益的其他综合收益 10,096,600.16 26,713,705.35
1.重新计量设定受益计划变动额
2.权益法下不能转损益的其他综合收益
11
3.其他权益工具投资公允价值变动 10,096,600.16 26,713,705.35
4.企业自身信用风险公允价值变动
（二）将重分类进损益的其他综合收益 177,197,634.61 119,774,824.99
1.权益法下可转损益的其他综合收益 -1,622,162.14 -
2.其他债权投资公允价值变动 144,351,306.74 33,291,993.12
3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额
4.其他债权投资信用损失准备 16,418,013.14 80,748,593.58
5.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的
贷款和垫款信用减值准备 18,050,476.87 5,734,238.29
6.现金流量套期准备
7.外币财务报表折算差额
七、综合收益总额 1,603,822,878.42 1,431,772,222.87
归属于母公司所有者的综合收益总额 1,585,328,700.61 1,414,912,695.22
归属于少数股东的综合收益总额 18,494,177.81 16,859,527.65
八、每股收益：
（一）基本每股收益 0.60 0.54
（二）稀释每股收益 0.50 0.46
法定代表人：孙伟 行长：吴开 主管会计工作负责人：王辉 会计机构负责人：朱宇峰
3、 合并年初到报告期末现金流量表（未经审计）
编制单位：江苏张家港农村商业银行股份有限公司
单位：人民币元
项目 本期发生额 上期发生额
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 7,156,134,203.91 14,049,445,548.76
向中央银行借款净增加额 528,573,724.82 487,563,236.24
存放中央银行和同业款项净减少额 790,410,739.05 425,189,200.40
买入返售金融资产净减少额
卖出回购证券款净增加额 2,816,942,701.12 1,331,473,604.25
向其他金融机构拆入资金净增加额 1,887,689,218.73
收取利息、手续费及佣金的现金 5,264,511,856.34 5,539,138,528.73
收到其他与经营活动有关的现金 143,457,058.65 207,898,325.04
现金流入小计 16,700,030,283.89 23,928,397,662.15
客户贷款及垫款净增加额 11,431,661,328.20 13,173,426,207.85
拆入资金净减少额 1,000,000,000.00
买入返售金融资产净增加额 575,771.09
12
卖出回购证券款净减少额 - -
支付利息、手续费及佣金的现金 2,857,413,154.79 2,486,673,081.37
支付给职工及为职工支付的现金 819,890,972.01 775,847,681.36
支付的各项税费 459,010,726.70 444,995,182.32
支付其他与经营活动有关的现金 236,813,808.81 323,256,175.79
现金流出小计 16,805,365,761.60 17,204,198,328.69
经营活动产生的现金流量净额 -105,335,477.71 6,724,199,333.46
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资所收到的现金 232,588,170,197.07 587,144,686,850.29
取得投资收益所收到的现金 1,549,378,725.58 1,080,997,652.89
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现
金净额 18,596,958.35 18,053,202.90
现金流入小计 234,156,145,881.00 588,243,737,706.08
投资支付的现金 238,762,933,270.20 596,255,932,125.39
购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的
现金 86,183,912.24 105,849,360.05
取得子公司及其他营业单位取得的现金净额 238,923,000.00
现金流出小计 238,849,117,182.44 596,600,704,485.44
投资活动产生的现金流量净额 -4,692,971,301.44 -8,356,966,779.36
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金 12,110,311,631.83 15,565,030,539.75
现金流入小计 12,110,311,631.83 15,565,030,539.75
偿还债务支付的现金 7,641,226,420.43 12,880,458,000.00
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 696,545,276.65 622,891,838.86
其中：子公司支付少数股东股利和利润
支付的其他与筹资活动有关的现金 22,147,264.56 25,274,097.11
现金流出小计 8,359,918,961.64 13,528,623,935.97
筹资活动产生的现金流量净额 3,750,392,670.19 2,036,406,603.78
四、汇率变动对现金流量净额 -27,277,681.82 3,701,856.19
五、现金及现金等价物净增加额 -1,075,191,790.78 407,341,014.07
加：期初现金及现金等价物余额 4,744,424,446.76 3,033,748,922.17
六、期末现金及现金等价物余额 3,669,232,655.98 3,441,089,936.24
法定代表人：孙伟 行长：吴开 主管会计工作负责人：王辉 会计机构负责人：朱宇峰
（二）2023 年起首次执行新会计则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况
□适用 √不适用
（三）审计报告
第三季度报告是否经过审计
□ 是√否
13
公司第三季度报告未经审计。
江苏张家港农村商业银行股份有限公司
董事长：孙伟
2023 年 10 月 27 日
14