鄭州銀行股份有限公司
BANK OF ZHENGZHOU CO., LTD.
（於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司）
(A joint stock company incorporated in the People's Republic of China with limited liability)
股份代號 Stock Code: 6196
優先股股份代號 Preference Shares Stock Code: 4613
ANNUAL 年度
REPORT 報告
2018
此年報以環保紙印刷
2
3
5
7
9
14
18
86
99
102
130
169
180
183
195
*
重要提示
2019 3 28 2018
12 12
2018
2018 10 1.50
2018
2018 年度報告
2 鄭州銀行股份有限公司
釋義
2017 2018 6 15
A 1.00
002936
A 600,000,000 A A 2018 9 19
* 1996 11 16
2018 4 8
2018 12 17
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 3
釋義
H 1.00
6196
2019 3 25
59,550,000
100 4613
2018 1 1 2018 12 31
571
A H
* 155
2018 年度報告
4 鄭州銀行股份有限公司
董事長致辭
2018
2018
2018 4,661.42 6.96%
111.34 9.01% 79.70
6.21% 2018 1000 245
300 2018
2018
A A+H
+ +
B
2018
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 5
董事長致辭
2018
2019
2018 年度報告
6 鄭州銀行股份有限公司
行長致辭
2018
2018 9 19 A+H
2018
B
2018 2018 4,661.42
303.14 6.96% 2,641.31
87.24 3.42% 1,595.73 311.16
24.22% 111.34 9.01%
19.88 2.71% 2.47% 154.84% 13.15%
2018
IT 332 24,800
52
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 7
行長致辭
2018 Top40 15
2018 1000 245 300
2018
2019 A+H
2018 年度報告
8 鄭州銀行股份有限公司
第一章 公司簡介
1
Bank of Zhengzhou Co., Ltd. ZHENGZHOU BANK
22
+86-371-6700 9199
+86-371-6700 9898
ir@zzbank.cn
22
+86-371-6700 9199
+86-371-6700 9898
ir@zzbank.cn
A 002936
H 6196
ZZBNK 17USDPREF 4613
914100001699995779
B1036H241010001
22
450046
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 9
第一章 公司簡介
248 40
22
+86-371-6700 9199
+86-371-6700 9898
ir@zzbank.cn
www.zzbank.cn
A www.cninfo.com.cn
H www.hkexnews.hk
1 8
10 8
A 38 45
2018 9 19 2020 12 31
A
H
2018 年度報告
10 鄭州銀行股份有限公司
第一章 公司簡介
2
48 1996 11
2000 12 2009 10
2015 12
2018 9 A+H
4,460 168 1 12
1
7 4,661.42
303.14 6.96% 2,641.31
87.24 3.42% 1,595.73
311.16 24.22% 31.01 13.15% 2.47%
154.84%
2018 1000
245 300 2018
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 11
第一章 公司簡介
3
6 29
2018 年度報告
12 鄭州銀行股份有限公司
第一章 公司簡介
4 2018
2018 5 2017
2018 6 2018
2018 6 20
1000 20
2018 9 2018 2018
2017
2018 9 50
2018 12 2018
2018
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 13
第二章 會計數據及主要財務指標摘要
1
2018 2017 (%) 2016 2015 2014
(1)
11,133,655 10,212,985 9.01 9,980,486 7,861,251 5,504,399
3,809,906 5,547,260 (31.32) 5,257,033 4,361,742 3,202,935
3,058,831 4,280,024 (28.53) 3,998,768 3,356,371 2,463,083
(25,819,469) (1,981,394) 1,203.10 54,036,394 7,720,162 29,447,228
(2)
0.47 0.80 (41.25) 0.75 0.85 0.62
0.47 0.80 (41.25) 0.75 0.85 0.62
(3)
4.87 4.58 6.33 4.00 3.46 2.89
2018 2017 (%) 2016 2015 2014
466,142,418 435,828,887 6.96 366,147,972 265,623,089 204,289,209
159,572,792 128,456,478 24.22 107,633,407 91,604,436 76,226,190
(4)
6,097,376 4,000,536 52.41 3,458,832 2,689,290 1,759,924
428,278,919 402,389,522 6.43 344,286,597 247,799,070 192,883,631
267,758,206 255,407,398 4.84 21,861,375 17,824,019 11,405,578
5,921,932 5,321,932 11.27 5,321,932 5,141,932 3,941,932
37,863,499 33,439,365 13.23 21,861,375 17,824,019 11,405,578
36,649,739 32,205,887 13.80 21,296,378 17,794,840 11,405,578
(5)
45,958,462 41,614,453 10.44 28,463,881 21,182,983 14,368,239
(5)
36,618,138 32,262,545 13.50 21,312,985 17,533,808 11,191,731
(5)
349,504,822 307,474,718 13.67 242,109,283 173,696,609 129,223,332
2018 年度報告
14 鄭州銀行股份有限公司
第二章 會計數據及主要財務指標摘要
2018 2017 2016 2015 2014
(%)
(5)
8.22 7.93 0.29 8.79 10.09 8.66
(5)
10.48 10.49 (0.01) 8.80 10.09 8.66
(5)
13.15 13.53 (0.38) 11.76 12.20 11.12
(%)
(6)
2.47 1.50 0.97 1.31 1.10 0.75
(6)
154.84 207.75 (52.91) 237.38 258.55 301.66
(6)
3.82 3.11 0.71 3.11 2.85 2.26
90
95.36 171.13 (75.77) 129.38 110.10 106.00
(%)
(2)
10.03 18.82 (8.79) 20.21 26.22 23.52
(7)
0.69 1.08 (0.39) 1.28 1.43 1.39
(8)
28.06 26.18 1.88 22.26 23.27 27.72
(9)
1.77 1.94 (0.17) 2.52 2.95 3.07
(10)
1.70 2.08 (0.38) 2.69 3.12 3.31
(%)
(11)
6.79 6.49 0.30 5.15 5.69 4.96
(11)
56.39 61.72 (5.33) 40.61 44.75 42.06
(11)
304.42 225.20 79.22 256.91 390.40 163.32
(11)
66.06 50.29 15.77 51.34 55.73 58.83
(11)
4.13 3.12 1.01 3.51 3.75 4.18
(11)
21.46 22.01 (0.55) 24.83 26.97 32.90
(11)
6.02 4.66 1.36 5.58 4.75 5.38
(11)
8.81 10.35 (1.54) 9.12 7.15 8.63
(11)
55.14 58.55 (3.41) 44.10 34.74 52.36
(11)
76.71 29.46 47.25 98.00 9.36 94.82
(11)
0.14 0.07 0.07 0.25 – –
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 15
第二章 會計數據及主要財務指標摘要
1.
2. 9
2010 2018
3.
4.
5. 2012 6 7
6.
7.
8.
9.
10. 2018 1 1
39 (IAS39)
2.19%
11.
2018 年度報告
16 鄭州銀行股份有限公司
第二章 會計數據及主要財務指標摘要
2
3
2018 2018 2018 2018
3,126,422 2,870,855 2,587,478 2,548,900
(376,960) 1,069,238 1,211,348 1,155,205
(3,319,945) (19,456,802) 2,037,249 (5,079,971)
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 17
第三章 管理層討論和分析
1
2018
GDP 90
6.6% 30% 2018
CPI 2.1% 3%
30 2018
M2 GDP M2 GDP 202.9% 3
2018 1,000 280
2018 GDP 3.1%
2018 76.2% 18.6
43.8 GDP 52.2%
1.8 2018 11.7% 13.9%
20% 2018
6.5% 4 2018 6.2%
28.4% 0.9
2018 12 136.3 13.5%
0.4 0.8 177.52 8.2% 0.6
0.8 2018 200.75 9.8%
134.69 13.2%
2018 12 261.4 6.4%
140.6 12.6% 45.2 14.1%
2018 年度報告
18 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
3 1.2 2018 11
83.4% 239.9 6% 164.2
6.7% 2
1.83% 90 92.8% 6.9
3.7 186.1% 3.4%
4.7 0.25
2018 2018
48,055.86 7.6% 1.0 11
7.2% 1.0
8.1% 2.2 20,594.74
10.3% 1.3 2.3% 0.9
3.6% 3.2
GDP 45.2% 1.9 GDP 50.0% 0.4
4.4
2013 10.1% 2018
7.6%
2018 GDP
45.2% 7 GDP 50.0% 9.7
95%
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 19
第三章 管理層討論和分析
2
2018
4,661.42 6.96%
1,595.73 24.22% 2,641.31
3.42% 111.34 9.01% ROA
0.69% ROE 10.03%
90
13.15% 154.84% 2.47%
90
95.36% 75.77
17.80
2018 年度報告
20 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
47
243 2,200 38
15.4
4.6 2018 4
11 31
3
3.1
2018
111.34 9.01% 31.01
28.43%
12 31
2018 2017 (%)
6,642,683 8,106,042 (1,463,359) (18.05)
4,490,972 2,106,943 2,384,029 113.15
11,133,655 10,212,985 920,670 9.01
3,215,750 2,753,108 462,642 16.80
4,160,169 1,956,950 2,203,219 112.58
3,757,736 5,502,927 (1,745,191) (31.71)
52,170 44,333 7,837 17.68
3,809,906 5,547,260 (1,737,354) (31.32)
708,450 1,213,723 (505,273) (41.63)
3,101,456 4,333,537 (1,232,081) (28.43)
3,058,831 4,280,024 (1,221,193) (28.53)
42,625 53,513 (10,888) (20.35)
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 21
第三章 管理層討論和分析
3.1.1
66.43 14.63
18.05% 59.66% 3.19
11.44
12 31
2018 2017
(6)
(%) (6)
(%)
141,445,455 8,174,115 5.78 122,039,757 6,767,971 5.55
(1)
183,144,430 9,003,837 4.92 194,934,703 9,807,639 5.03
34,627,024 522,573 1.51 33,284,497 495,022 1.49
(2)
18,349,729 549,942 3.00 31,215,475 885,633 2.84
12,900,882 742,503 5.76 8,404,231 510,486 6.07
390,467,520 18,992,970 4.86 389,878,663 18,466,751 4.74
254,378,414 6,012,153 2.36 229,257,093 4,639,739 2.02
(3)
64,936,890 2,781,157 4.28 75,754,780 2,930,530 3.87
77,971,589 3,469,399 4.45 64,311,945 2,760,789 4.29
2,667,869 87,578 3.28 946,501 29,651 3.13
399,954,762 12,350,287 3.09 370,270,319 10,360,709 2.80
6,642,683 8,106,042
(4)
1.77 1.94
(5)
1.70 2.08
2018 年度報告
22 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
1. 2018 1 1 2018
2017
2.
3.
4.
5.
6.
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 23
第三章 管理層討論和分析
12 31
2018 2017
(1) (2) (3)
1,076,184 329,960 1,406,144
(593,197) (210,605) (803,802)
19,967 7,584 27,551
(365,022) 29,331 (335,691)
273,134 (41,117) 232,017
411,066 115,153 526,219
508,409 864,005 1,372,414
(418,484) 269,111 (149,373)
586,382 122,228 708,610
53,925 4,002 57,927
730,232 1,259,346 1,989,578
1.
2.
3.
2018 年度報告
24 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
1.94% 1.77%
2.08% 1.70% (i)
(ii) 2018 1 1 (
9 (IFRS9)) 39 (IAS39)
473.84
39 (IAS39)
2.19% 0.11
3.1.2
189.93 5.26
2.85%
194.06
81.74 14.06
20.78%
12 31
2018 2017
(%) (%)
96,597,304 5,571,888 5.77 89,185,122 5,006,845 5.61
38,729,847 2,324,463 6.00 29,412,402 1,681,426 5.72
6,118,304 277,764 4.54 3,442,233 79,700 2.32
141,445,455 8,174,115 5.78 122,039,757 6,767,971 5.55
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 25
第三章 管理層討論和分析
90.04 8.04
8.20% 117.90 2018 1
1 ( 9 (IFRS9))
39 (IAS39)
473.84
7.43 2.32
45.45%
44.97
5.50
3.36
3.1.3
123.50 19.90
19.20%
60.12 48.68%
13.72 29.58%
2018 年度報告
26 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
12 31
2018 2017
(%) (%)
84,329,030 445,505 0.53 78,997,677 412,215 0.52
82,008,133 3,579,821 4.37 67,516,811 2,544,538 3.77
166,337,163 4,025,326 2.42 146,514,488 2,956,753 2.02
17,355,055 96,641 0.56 15,320,449 73,574 0.48
51,854,875 1,630,015 3.14 48,132,856 1,287,731 2.68
69,209,930 1,726,656 2.49 63,453,305 1,361,305 2.15
18,831,321 260,171 1.38 19,289,300 321,681 1.67
254,378,414 6,012,153 2.36 229,257,093 4,639,739 2.02
34.69 7.09
25.67%
27.81
1.49
0.88 0.58
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 27
第三章 管理層討論和分析
3.1.4
44.91 23.84
113.15% 40.34% 18.74
0.09 26.17 23.75
12 31
2018 2017 (%)
1,262,758 1,282,361 (19,603) (1.53)
410,439 409,320 1,119 0.27
191,991 156,455 35,536 22.71
96,777 76,942 19,835 25.78
25,541 10,006 15,535 155.26
1,987,506 1,935,084 52,422 2.71
(113,187) (69,951) (43,236) 61.81
1,874,319 1,865,133 9,186 0.49
2018
18.74 0.09
0.49%
12.63
0.20
0.01 0.27%
1.92
0.36 22.71%
25.78%
2018 年度報告
28 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
12 31
2018 2017 (%)
365,364 (474,716) 840,080 (176.96)
2,190,324 546,473 1,643,851 300.81
60,965 170,053 (109,088) (64.15)
2,616,653 241,810 2,374,843 982.11
26.17 23.75
982.11% 2018 1 1 (
9 (IFRS9)) 39 (IAS39)
3.1.5
32.16 4.63
16.80% 17.32 3.24
3.02 0.40 2.29
0.26
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 29
第三章 管理層討論和分析
12 31
2018 2017 (%)
1,731,744 1,407,772 323,972 23.01
301,903 261,677 40,226 15.37
229,157 202,789 26,368 13.00
73,598 90,764 (17,166) (18.91)
91,522 79,186 12,336 15.58
787,826 710,920 76,906 10.82
3,215,750 2,753,108 462,642 16.80
12 31
2018 2017 (%)
1,160,730 931,365 229,365 24.63
245,223 202,510 42,713 21.09
189,085 167,610 21,475 12.81
73,057 60,143 12,914 21.47
13,890 5,811 8,079 139.03
49,759 40,333 9,426 23.37
1,731,744 1,407,772 323,972 23.01
2018 年度報告
30 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
3.1.6
41.60 22.03
112.58%
34.50 17.06
97.79%
12 31
2018 2017 (%)
3,449,971 1,744,274 1,705,697 97.79
– 120,000 (120,000) (100.00)
565,957 – 565,957
(207) – (207)
165,373 85,028 80,345 94.49
(19,831) – (19,831)
(1,094) 7,648 (8,742) (114.30)
4,160,169 1,956,950 2,203,219 112.58
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 31
第三章 管理層討論和分析
3.1.7
7.08 5.05
41.63%
18.59% 25%
12 31
2018 2017 (%)
1,185,384 1,495,786 (310,402) (20.75)
(420,987) (292,139) (128,848) 44.11
(55,947) 10,076 (66,023) (655.25)
708,450 1,213,723 (505,273) (41.63)
2018 年度報告
32 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
3.2
3.2.1
4,661.42 303.14
6.96%
2018 12 31 2017 12 31
(%) (%) (%)
46,224,453 9.92 45,635,132 10.47 589,321 (0.55)
2,156,931 0.46 4,723,649 1.08 (2,566,718) (0.62)
3,768,759 0.81 15,297,528 3.51 (11,528,769) (2.70)
231,551 0.05 – 0.00 231,551 0.05
3,452,125 0.74 4,407,476 1.01 (955,351) (0.27)
153,999,381 33.04 124,455,942 28.56 29,543,439 4.48
60,032,975 12.88 11,849,297 2.72 48,183,678 10.16
8,175,758 1.75 – – 8,175,758 1.75
167,830,054 36.00 – – 167,830,054 36.00
– – 35,086,298 8.05 (35,086,298) (8.05)
– – 59,267,821 13.60 (59,267,821) (13.60)
– – 116,470,830 26.72 (116,470,830) (26.72)
13,710,666 2.94 10,490,994 2.41 3,219,672 0.53
321,081 0.07 280,191 0.06 40,890 0.01
2,081,350 0.45 1,813,326 0.42 268,024 0.03
1,947,787 0.42 1,270,416 0.29 677,371 0.13
2,209,547 0.47 4,779,987 1.10 (2,570,440) (0.63)
466,142,418 100.00 435,828,887 100.00 30,313,531
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 33
第三章 管理層討論和分析
1,595.73
311.16 24.22%
2018 12 31 2017 12 31
(%) (%)
1
107,861,781 67.60 92,248,887 71.81
43,919,211 27.52 34,113,273 26.56
7,791,800 4.88 2,094,318 1.63
159,572,792 100.00 128,456,478 100.00
489,560 –
2
6,062,971 4,000,536
153,999,381 124,455,942
1
2
(1)
1,078.62 67.60%
156.13 16.92%
2018 年度報告
34 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
2018 12 31 2017 12 31
(%) (%)
12,630,836 11.71 11,741,741 12.73
46,328,650 42.95 32,550,694 35.28
24,382,880 22.61 21,741,471 23.57
24,519,415 22.73 26,214,981 28.42
107,861,781 100.00 92,248,887 100.00
(2)
439.19
27.52% 98.06 28.75%
37.94
29.52% 60.25
58.83%
19.01 7.73
68.55%
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 35
第三章 管理層討論和分析
2018 12 31 2017 12 31
(%) (%)
16,645,672 37.90 12,851,941 37.67
16,265,454 37.03 10,240,718 30.02
7,114,105 16.20 8,827,773 25.88
1,993,253 4.54 1,065,127 3.12
1,900,727 4.33 1,127,711 3.31
– – –
43,919,211 100.00 34,113,273 100.00
(3)
77.92 56.97
272.04%
2018 年度報告
36 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
2,361.65
128.51 5.75%
2018 12 31 2017 12 31
(%) (%)
168,129,541 71.19
11,849,297 5.31
8,002,724 3.39 35,086,298 15.71
60,032,975 25.42 59,267,821 26.54
117,110,843 52.44
236,165,240 100.00 223,314,259 100.00
1,600,167 –
1,726,620 640,013
236,038,787 222,674,246
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 37
第三章 管理層討論和分析
2018 12 31 2017 12 31
(%) (%)
28,870,802 12.23 20,177,393 9.04
36,828,489 15.59 30,253,171 13.55
2,837,932 1.20 6,283,256 2.81
8,261,101 3.50 7,505,397 3.36
76,798,324 32.52 64,219,217 28.76
76,963,156 32.59 73,867,638 33.08
57,733,785 24.45 58,448,290 26.17
24,661,575 10.44 26,770,714 11.99
236,156,840 100.00 223,305,859 100.00
8,400 8,400
236,165,240 223,314,259
2018 年度報告
38 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
(%)
1 2016 3,250,000 3.33 2026-02-22 229.02
2 2016 2,660,000 3.33 2026-01-06 218.16
3 2016 2,200,000 3.24 2023-02-25 27.91
4 2018 1,920,000 3.00 2019-09-17 18.66
5 2016 1,900,000 3.32 2023-01-06 69.48
6 2015 1,510,000 3.86 2022-02-05 70.68
7 2016 1,150,000 3.18 2026-04-05 65.92
8 2018 1,110,000 3.89 2019-05-18 –
9 2016 1,030,000 2.75 2023-09-01 23.27
10 2016 1,000,000 3.28 2023-02-26 46.52
11 2016 1,000,000 3.37 2026-02-26 46.52
2018 12 31 2017 12 31
3,019,808 164,337 – 653,420 – (11,296)
3,431,600 – (37,976) 3,201,758 – (21,014)
200,000 – (525) – – –
10,294,800 67,214 – – – –
16,946,208 231,551 (38,501) 3,855,178 – (32,310)
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 39
第三章 管理層討論和分析
3.2.2
4,282.79 258.89
6.43%
2018 12 31 2017 12 31
(%) (%) (%)
4,196,194 0.98 1,599,550 0.40 2,596,644 0.58
27,398,665 6.40 28,934,366 7.19 (1,535,701) (0.79)
13,652,888 3.19 22,348,389 5.55 (8,695,501) (2.36)
38,501 0.01 32,310 0.01 6,191 –
18,956,133 4.43 14,085,500 3.50 4,870,633 0.93
267,758,206 62.52 255,407,398 63.47 12,350,808 (0.95)
428,752 0.10 666,138 0.17 (237,386) (0.07)
93,649,019 21.87 73,170,060 18.18 20,478,959 3.69
2,200,561 0.51 6,145,811 1.53 (3,945,250) (1.02)
428,278,919 100.00 402,389,522 100.00 25,889,397
2018 年度報告
40 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
2,641.31
87.24 3.42%
2018 12 31 2017 12 31
(%) (%)
82,621,581 31.28 88,514,651 34.66
83,458,939 31.60 79,850,838 31.26
166,080,520 62.88 168,365,489 65.92
19,547,870 7.40 19,805,658 7.75
60,168,717 22.78 47,757,459 18.70
79,716,587 30.18 67,563,117 26.45
18,333,827 6.94 19,478,792 7.63
264,130,934 100.00 255,407,398 100.00
3,627,272 –
267,758,206 255,407,398
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 41
第三章 管理層討論和分析
3.2.3
378.63 44.24
13.23% 366.50
44.44 13.80% A
2018 9 6 A
59.22 27.09
2018 12 31 2017 12 31
(%) (%)
5,921,932 15.64 5,321,932 15.92
5,163,655 13.64 3,054,869 9.14
2,356,214 6.22 2,054,756 6.14
5,870,320 15.50 5,520,320 16.51
38,590 0.10 (22,667) (0.07)
(44,492) (0.12) (52,614) (0.16)
9,518,012 25.14 8,503,783 25.43
7,825,508 20.67 7,825,508 23.40
36,649,739 96.79 32,205,887 96.31
1,213,760 3.21 1,233,478 3.69
37,863,499 100.00 33,439,365 100.00
2018 年度報告
42 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
3.2.4
2018 2017
12 31 12 31
68,168,889 57,538,871
9,294,124 5,264,644
3,993,775 3,986,890
1,778,943 1,275,828
83,235,731 68,066,233
42
3.3
90
39.38 2.47% 0.97
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 43
第三章 管理層討論和分析
3.3.1
2018 12 31 2017 12 31
(%) (%)
150,934,330 94.59 122,264,567 95.18
4,700,526 2.95 4,266,225 3.32
2,859,261 1.79 1,360,669 1.06
1,073,407 0.67 562,134 0.44
5,268 – 2,883 –
159,572,792 100.00 128,456,478 100.00
3,937,936 2.47 1,925,686 1.50
3.3.2
2018 12 31 2017 12 31
(%) (%) (%) (%)
55,266,716 34.64 1,951,014 3.53 55,639,798 43.31 1,314,848 2.36
52,595,065 32.96 1,223,517 2.33 36,609,089 28.50 302,824 0.83
107,861,781 67.60 3,174,531 2.94 92,248,887 71.81 1,617,672 1.75
7,791,800 4.88 – – 2,094,318 1.63 – –
16,645,672 10.43 498,639 3.00 12,851,941 10.01 224,780 1.75
16,265,454 10.19 14,917 0.09 10,240,718 7.97 2,573 0.03
7,114,105 4.46 169,006 2.38 8,827,773 6.87 73,204 0.83
1,993,253 1.25 63,465 3.18 1,065,127 0.83 1,945 0.18
1,900,727 1.19 17,378 0.91 1,127,711 0.88 5,512 0.49
– – – – 3 – – –
43,919,211 27.52 763,405 1.74 34,113,273 26.56 308,014 0.90
159,572,792 100.00 3,937,936 2.47 128,456,478 100.00 1,925,686 1.50
2018 年度報告
44 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
2.94% 1.19
1.74% 0.84
90
3.3.3
2018 12 31 2017 12 31
(%) (%) (%) (%)
36,467,388 22.85 909,599 2.49 32,436,168 25.25 521,278 1.61
14,407,170 9.03 1,911,745 13.27 13,678,950 10.65 868,910 6.35
10,518,173 6.59 92,348 0.88 11,951,304 9.30 38,482 0.32
18,098,412 11.34 32,235 0.18 9,991,443 7.78 – –
5,994,122 3.76 12,954 0.22 7,641,811 5.96 15,700 0.21
8,119,439 5.09 12,400 0.15 3,676,164 2.86 – –
1,876,474 1.18 98,317 5.24 2,292,170 1.78 70,733 3.09
1,927,392 1.21 10,000 0.52 2,385,529 1.86 19,100 0.80
2,312,929 1.45 – – 1,764,514 1.37 – –
1,477,051 0.92 50,000 3.39 1,075,419 0.84 50,500 4.70
– – – – 327,500 0.25 – –
361,158 0.23 4,000 1.11 223,274 0.17 4,000 1.79
287,210 0.18 – – 382,080 0.30 – –
6,014,863 3.77 40,933 0.68 4,422,561 3.44 28,969 0.66
107,861,781 67.60 3,174,531 2.94 92,248,887 71.81 1,617,672 1.75
43,919,211 27.52 763,405 1.74 34,113,273 26.56 308,014 0.90
7,791,800 4.88 – – 2,094,318 1.63 – –
159,572,792 100.00 3,937,936 2.47 128,456,478 100.00 1,925,686 1.50
(1) (2) (3)
(4) 13.27% 3.39% 2.49%
5.24%
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 45
第三章 管理層討論和分析
3.3.4
2018 12 31 2017 12 31
(%) (%) (%) (%)
20,781,632 13.02 72,205 0.35 15,453,740 12.03 9,988 0.06
52,852,673 33.12 2,880,522 5.45 39,140,352 30.47 1,510,882 3.86
54,390,463 34.09 860,413 1.58 43,574,227 33.92 381,293 0.88
31,548,024 19.77 124,796 0.40 30,288,159 23.58 23,523 0.08
159,572,792 100.00 3,937,936 2.47 128,456,478 100.00 1,925,686 1.50
3.3.5
10%
c
2018 12 31
(%) (%)
A 1,900,000 1.19 4.13
B 1,000,000 0.63 2.18
C 1,000,000 0.63 2.18
D 990,000 0.62 2.15
E 909,270 0.57 1.98
F 850,000 0.53 1.85
G 835,000 0.52 1.82
H 810,000 0.51 1.76
I 799,910 0.50 1.74
J 766,700 0.48 1.67
9,860,880 6.18 21.46
2018 年度報告
46 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
3.3.6
2018 12 31 2017 12 31
(%) (%)
152,523,448 95.58 121,579,232 94.65
1 90 3,294,319 2.07 3,581,771 2.79
91 360 2,087,694 1.31 2,176,372 1.69
361 1,667,331 1.04 1,119,103 0.87
7,049,344 4.42 6,877,246 5.35
159,572,792 100.00 128,456,478 100.00
70.49 1.72
2.50% 4.42% 0.93
3.3.7
34.50
34.20
0.30 17.80 0.94
60.97
60.63
0.34
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 47
第三章 管理層討論和分析
12 31
2018 2017
4,000,536 3,458,832
327,748 –
3,420,277 1,744,274
(1,779,584) (1,272,758)
93,994 98,480
– (28,292)
6,062,971 4,000,536
2018
–
4,711
29,694
34,405
2018 年度報告
48 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
3.4
258.19 476.39
112.93 734.58
125.45
98.73 1,747.77
854.10 1,649.04
1,230.40
190.13 1,145.44
29.49 A
955.31 170.14
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 49
第三章 管理層討論和分析
12 31
2018 2017
47,638,737 58,931,546 (11,292,809)
73,458,206 60,912,940 12,545,266
(25,819,469) (1,981,394) (23,838,075)
174,777,317 260,186,885 (85,409,568)
164,904,276 287,943,800 (123,039,524)
9,873,041 (27,756,915) 37,629,956
114,543,644 111,594,595 2,949,049
95,530,561 78,516,311 17,014,250
19,013,083 33,078,284 (14,065,201)
200,405 (208,720) 409,125
3,267,060 3,131,255 135,805
3.5
2018 12 31 2017 12 31
(%) (%)
4,172,264 37.40 4,316,111 42.26
1,590,355 14.25 1,368,898 13.40
5,298,457 47.49 4,357,923 42.67
95,741 0.86 170,053 1.67
11,156,817 100.00 10,212,985 100.00
2018 年度報告
50 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
3.6
2018 1 1
2
3.7
( )
59,990,300 35,618 – – 60,032,975
– 235,586 – – 231,551
2,794,355 – 57,306 (207) 8,175,758
62,784,655 271,204 57,306 (207) 68,440,284
32,310 15,936 – – 38,501
32,310 15,936 – – 38,501
2018 1 1 2018 1 1
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 51
第三章 管理層討論和分析
3.8 30%
12 31
2018 2017 (%)
113,187 69,951 61.81
365,364 (474,716) (176.96) 2018 1 1
2,190,324 546,473 300.81 2018 1 1
60,965 170,053 (64.15)
4,160,169 1,956,950 112.58
3,757,736 5,502,927 (37.71) 90
3,809,906 5,547,260 (31.32)
708,450 1,213,723 (41.63)
12 31
2018 2017 (%)
2,156,931 4,723,649 (54.34)
3,768,759 15,297,528 (75.36)
231,551 –
2018 年度報告
52 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
12 31
2018 2017 (%)
60,032,975 11,849,297 406.64
8,175,758 –
167,830,054 –
– 35,086,298 (100.00)
– 59,267,821 (100.00)
– 116,470,830 (100.00)
13,710,666 10,490,994 30.69
1,947,787 1,270,416 53.32
2,209,547 4,779,987 (53.78)
4,196,194 1,599,550 162.34
13,652,888 22,348,389 (38.91)
18,956,133 14,085,500 34.58
428,752 666,138 (35.64)
2,200,561 6,145,811 (64.19)
2018 12 31
5,163,655 3,054,869 69.03 A
38,590 (22,667) (270.25)
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 53
第三章 管理層討論和分析
4
4.1
12 31
2018 2017 (%)
1,020,000 1,020,000 51.00
30,120 30,120 50.20
64,000 64,000 51.20
25,500 25,500 51.00
25,500 25,500 51.00
104,000 104,000 18.53
18,000 18,000 30.00
17,280 17,280 25.00
8,000 8,000 0.27
400 400 1.29
1,312,800 1,312,800
4.2
4.3
2018 年度報告
54 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
4.4
4.59 600,000,000 1.0
A
4.4.1
(%)
2018
A 2,708,785 2,708,785 2,708,785 – – – – – –
– 2,708,785 2,708,785 2,708,785 – – – – – –
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 55
第三章 管理層討論和分析
4.4.2
1
2,708,785 2,708,785
2,708,785
(%)(3)
(1) (2) (2) (1)
2,708,785 2,708,785 2,708,785 2,708,785 100%
– 2,708,785 2,708,785 2,708,785 2,708,785 100% – – –
2
1.
2.
2018 年度報告
56 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
4.4.3
4.5
4.6
4.6.1
20 51%
3
165.04 23.06
139.54 3.58 1.25
0.94
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 57
第三章 管理層討論和分析
6,000 50.2%
6.03 0.63
3.46 4.28 0.09%
0.20 0.03 680.52
12,500 51.2%
6.73 0.40 4.86
6.31 2.81% 0.33
0.04 39.76
2018 年度報告
58 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
5,000 51%
4.13 0.42 2.16
3.39 0.10
0.06 582.89
5,000 51%
2.71 0.44 0.93
2.26 0.08
0.02 195.06
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 59
第三章 管理層討論和分析
4.6.2
18.53%
30.00%
25.00% 200 179
125
2009
4.6.3
4.7
43
5
( )
( )
( )
2018 年度報告
60 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
5.1
2012
2018 12 31 2017 12 31
5,921,932 5,321,932
5,163,655 3,054,869
(5,902) (75,281)
2,356,214 2,054,756
5,870,320 5,520,320
9,518,012 8,503,783
602,538 452,798
29,426,769 24,833,177
(714,478) (456,513)
28,712,291 24,376,664
7,905,847 7,885,881
36,618,138 32,262,545
7,000,000 7,000,000
2,179,647 2,231,162
160,677 120,746
9,340,324 9,351,908
45,958,462 41,614,453
349,504,822 307,474,718
8.22% 7.93%
10.48% 10.49%
13.15% 13.53%
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 61
第三章 管理層討論和分析
5.2
2018 2018 2018 2018
12 31 9 30 6 30 3 31
37,906,989 38,666,795 33,842,133 30,799,147
558,245,642 540,919,431 516,002,030 499,350,230
(%) 6.79 7.15 6.56 6.17
2018 2018 2018
2015 4 1 2015 1
6
6.1
6.1.1
2018
1,844.14 69.82% 34.30
1.83%
2018 年度報告
62 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
1,156.54 213.10
22.59%
6.1.2
2018
(CRM)
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 63
第三章 管理層討論和分析
6.2
2018
28,025
6,565 839
2,316
ERP
1+N 1+N
1+N B2B
2018 6
100 4
2018 年度報告
64 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
+ +
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 65
第三章 管理層討論和分析
6.3
6.3.1
797.17
121.53 17.99%
6.3.2
439.19
98.06 28.75%
2018 年度報告
66 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
6.3.3
531.17 75.6
2014 10
54,022 277,606
324 135 2.13
0.99
6.4
2018
E 40
0.43 12
1,021
2018 1,000
228.22 48.15
26.74% 2.51 5.64 2.26
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 67
第三章 管理層討論和分析
6.5
6.5.1
2018
93.78 2.01%
600.08 14.01%
2018 年度報告
68 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
6.5.2
2,361.57 128.51
5.75% 767.98 19.59%
1,346.97 1.80%
6.5.3
550 958.60
454.94 39.05 7.91%
139.20 89.3 39.08%
91.22 27.76 23.33%
224.32 98.31
78.02%
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 69
第三章 管理層討論和分析
2018
AUM AUM AUM30
57 100.57
2018 12
19 1
6.6
6.6.1
12
155
1
152 82 20
50 140 77
63 24
2018 年度報告
70 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
6.6.2
1,471
323 394 309 255
153 36 1 822.43
20.07% 193.80 4.53%
33.99 18.35% 508.13
747.38 104.4
28,500 14.76%
194 32.6% 6,565 31.33%
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 71
第三章 管理層討論和分析
2013 1 9 2015 11 11
45.91 46.54%
376.47 27.09% 1,401.05
152.71% 121.53
943.69 2,158.81
2012 7
66
62.69% 4,917.20 113.91%
195.77 95.77% 532.97
8,287.37 339.43
95097 2018 9 19 4000-967585
95097 7 24
336.40
2018 年度報告
72 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
2013 10 25
89.43
+
58.98 186.12 413.23
12.14 1,292.65
2
7
7.1
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 73
第三章 管理層討論和分析
1 19
6.02 4.35% 1.07
10%
2
28.82 6.6% 15%
3 11.04
2.53%
4 42.62
9.76% 50%
2018 年度報告
74 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
7.2
40
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 75
第三章 管理層討論和分析
7.3
2018 年度報告
76 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
7.4
1 58.22%
25%
2 241.44%
100%
3 103.72%
100%
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 77
第三章 管理層討論和分析
4 107.77%
100%
7.5
7.6
2018 年度報告
78 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
7.7
8
9
9.1
2018
A+H
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 79
第三章 管理層討論和分析
2018
9.2
9.2.1
+
3+1
2018-2020 2018
2018 年度報告
80 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
9.2.2
+ + +
30%
343.12
5,646.7 11,522
10.16
200 30
30
5 2.46
5.5
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 81
第三章 管理層討論和分析
9.2.3
1. 5,914.66
2. 11,522
1. 5,646.7
11,522
2. –
3. –
4. 5 2.46
30
5. –
6. –
7. 5.5
8. 230
9. –
–
9.2.4
2018 年度報告
82 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
10
10.1
2018
10.2
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 83
第三章 管理層討論和分析
2 3
10.3
2019
2019
2018 年度報告
84 鄭州銀行股份有限公司
第三章 管理層討論和分析
10.4
2019
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 85
第四章 股本變動及股東情況
1
1.1
2018 1 1 / 2018 12 31
(%) (%)
3,803,931,900 71.48 – – – – – 3,803,931,900 64.23
1 504,133,149 9.47 – – – – – 504,133,149 8.51
2 1,269,772,953 23.86 – – – – – 1,269,772,953 21.44
3 2,030,025,798 38.15 – – – – – 2,030,025,798 34.28
1,973,882,037 37.09 – – – – – 1,973,882,037 33.33
56,143,761 1.06 – – – – – 56,143,761 0.95
4 – – – – – – – – –
– – – – – – – – –
– – – – – – – – –
1,518,000,000 28.52 +600,000,000 – – – +600,000,000 2,118,000,000 35.77
1 – – +600,000,000 – – – +600,000,000 600,000,000 10.13
2 – – – – – – – – –
3 1,518,000,000 28.52 – – – – – 1,518,000,000 25.64
4 – – – – – – – – –
5,321,931,900 100.00 +600,000,000 – – – +600,000,000 5,921,931,900 100.00
5,921,931,900 1,518,000,000 H
4,403,931,900 A
2018 年度報告
86 鄭州銀行股份有限公司
第四章 股本變動及股東情況
1.2
2018 7 27
[2018]1199 6 A 2018 9 19
A
1.3
600,000,000 A
2,708,785,195.80 600,000,000.00
2,108,785,195.80 5,321,931,900 5,921,931,900
2018 2017
12 31 12 31
0.47 0.80
0.47 0.80
4.87 4.58
2018 2017
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 87
第四章 股本變動及股東情況
2
2.1
2016 9 27 2016 A
6 A A
2016 8 13 2016 7 16 2016 8 13
2016 9 27 2016 12 23 2016 12 29
2018 5 22 2018 80 A
2018 6 15 2017 A
2019 9 26 2018 5
18 2018 3 22 2018 4 27 2018 6 15
2018 7 27 A
6 12
2018 9 13 A A 600,000,000
4.59 A 2,754,000,000
45,214,804.20 2,708,785,195.80
2018 8 30 2018 9 6 2018
9 10 2018 9 11 2018 9 13 2018 9 18
2018 9 19 6 A
002936 A 5,921,931,900 A
4,403,931,900 H 1,518,000,000
2018 9 18
2018 年度報告
88 鄭州銀行股份有限公司
第四章 股本變動及股東情況
2.2
2018 9 600,000,000 A 1.00
4.59 5,921,931,900
2,754,000,000.00 2018 9 13
1800380
26,924,528.31
2,727,075,471.69 18,290,275.89
2,708,785,195.80
2.3
1,080 38,275,236 A
0.65% (1)1996
(2)
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 89
第四章 股本變動及股東情況
3
264,100 A 264,042 H 58
207,459 A 207,401 H 58
2018 12 31 10
(%) (+ -)
H 25.63 1,517,868,830 +950 – 1,517,868,830 –
A 8.29 490,904,755 – 490,904,755 – 220,900,000
A 4.42 262,000,000 – 262,000,000 – 262,000,000
A 4.22 250,000,000 – 250,000,000 – 124,999,990
A 4.04 239,426,471 – 239,426,471 – – –
A 3.82 226,000,000 – 226,000,000 – 135,600,000
A 3.64 215,678,764 – 215,678,764 – – –
A 3.36 199,046,474 – 199,046,474 – 149,500,000
A 1.94 114,697,149 – 114,697,149 – – –
A 1.69 100,000,000 – 100,000,000 – 10,000,000
10
10
2018 年度報告
90 鄭州銀行股份有限公司
第四章 股本變動及股東情況
2018 12 31 10
1,517,868,830 H 1,517,868,830
2,434,300 A 2,434,300
1,740,400 A 1,740,400
1,500,000 A 1,500,000
1,395,200 A 1,395,200
1,342,781 A 1,342,781
1,280,000 A 1,280,000
1,200,000 A 1,200,000
1,120,000 A 1,120,000
1,100,100 A 1,100,100
10 10 10
10 10 10
1. 2018 12 31
2.
H
10 10
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 91
第四章 股本變動及股東情況
4
2018 12 31
XV 2 3
336
(%) (%)
A (1)
656,163,737 14.90 11.08
A 262,000,000 5.95 4.42
A (2)
262,000,000 5.95 4.42
A (2)
262,000,000 5.95 4.42
A 250,000,000 5.68 4.22
A (3)
250,000,000 5.68 4.22
A (3)
250,000,000 5.68 4.22
A (3)
250,000,000 5.68 4.22
A 239,426,471 5.44 4.04
A (4)
239,426,471 5.44 4.04
A (4)
239,426,471 5.44 4.04
A (5)
329,195,683 7.48 5.56
A 226,000,000 5.13 3.82
A (6)
226,000,000 5.13 3.82
A (6)
226,000,000 5.13 3.82
China Goldjoy Securities Limited H 377,174,000 24.84 6.37
Yunnan International Holding Group Limited H 227,362,623 14.98 3.84
Yunnan Energy Investment (HK) Co. Limited H (7)
227,362,623 14.98 3.84
YUNNAN PROVINCIAL ENERGY INVESTMENT H (7)
227,362,623 14.98 3.84
GROUP CO., LTD
Hong Kong Oriental Sage Limited H 223,000,000 14.69 3.77
ORIENTAL SAGE LIMITED H (8)
223,000,000 14.69 3.77
China Goldjoy Credit Limited H (9)
199,422,377 13.14 3.37
Stellar Result Limited H 199,422,377 13.14 3.37
(9)
Goldjoy Holding Limited H 199,422,377 13.14 3.37
(9)
2018 年度報告
92 鄭州銀行股份有限公司
第四章 股本變動及股東情況
(%) (%)
Great Sphere Developments Limited H 199,422,377 13.14 3.37
(9)
China Goldjoy Group Limited H 199,422,377 13.14 3.37
(9)
Tinmark Development Limited H 200,504,377 13.21 3.39
(10)
H 200,504,377 13.21 3.39
(11)
H (12)
129,000,000 8.50 2.18
H (12)
129,000,000 8.50 2.18
H 100,000,000 6.59 1.69
H (13)
100,000,000 6.59 1.69
H (13)
100,000,000 6.59 1.69
H (13)
100,000,000 6.59 1.69
H (13)
100,000,000 6.59 1.69
H (13)
100,000,000 6.59 1.69
H (13)
100,000,000 6.59 1.69
H (13)
100,000,000 6.59 1.69
H (13)
100,000,000 6.59 1.69
H (13)
100,000,000 6.59 1.69
H (14)
100,000,000 6.59 1.69
Haitong International Financial Products H (15)
128,003,000 8.43 2.16
(Singapore) Pte. Ltd.
Haitong International Securities Group H 128,003,000 8.43 2.16
(Singapore) Pte. Ltd. (15)
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 93
第四章 股本變動及股東情況
(%) (%)
Haitong International Securities Group Limited H 128,003,000 8.43 2.16
(15)
Haitong International Holdings Limited H 128,003,000 8.43 2.16
(15)
Haitong Securities Co., Ltd. H 128,003,000 8.43 2.16
(15)
CITIC Securities Company Limited H (16)
445,879,130 29.37 7.53
H (16)
395,593,866 26.06 6.68
Goncius I Limited H (17)
115,501,859 7.61 1.95
H (17)
115,501,859 7.61 1.95
Huarong International Financial Holdings Limited H (18)
90,957,714 5.99 1.54
China Huarong Asset Management Co., Ltd. H (18)
90,957,714 5.99 1.54
1. 656,163,737 490,904,755
65,258,982 50,000,000
50,000,000
2.
85%
3. 97.8%
90% 9%
98%
18
4. 46.43% 31.91%
58.97%
45.09%
2018 年度報告
94 鄭州銀行股份有限公司
第四章 股本變動及股東情況
5. 329,195,683
89,769,212 239,426,471
6. 50% 50%
7. 227,362,623 Yunnan International Holding Group Limited Yunnan International
Holding Group Limited Yunnan Energy Investment (H K) Co. Limited 40% Yunnan
Energy Investment (H K) Co. Limited YUNNAN PROVINCIAL ENERGY INVESTMENT GROUP CO., LTD
Yunnan Energy Investment (HK) Co. Limited YUNNAN PROVINCIAL
ENERGY INVESTMENT GROUP CO., LTD Yunnan International Holding Group Limited
8. 223,000,000 Hong Kong Oriental Sage Limited Hong Kong
Oriental Sage Limited Oriental Sage Limited
Oriental Sage Limited Hong Kong Oriental Sage Limited
9. China Goldjoy Credit Limited 199,422,377 China Goldjoy Credit Limited
Stellar Result Limited Stellar Result Limited Goldjoy Holding Limited 80% Goldjoy
Holding Limited Great Sphere Developments Limited Great Sphere Developments Limited
China Goldjoy Group Limited Stellar Result Limited Goldjoy Holding
Limited Great Sphere Developments Limited China Goldjoy Group Limited China Goldjoy
Credit Limited
10. 1,082,000 Tinmark Development Limited China Goldjoy Group Limited
Tinmark Development Limited 41.73% Tinmark Development Limited
China Goldjoy Group Limited Great Sphere Developments Limited Goldjoy Holding Limited
Stellar Result Limited China Goldjoy Credit Limited 199,422,377
Tinmark Development Limited 200,504,377
11. Tinmark Development Limited
Tinmark Development Limited
12. 99.83%
129,000,000
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 95
第四章 股本變動及股東情況
13.
51% 49%
60.76%
85% 70%
14.
15. Haitong International Financial Products (Singapore) Pte. Ltd 128,003,000
Haitong International Financial Products (Singapore) Pte. Ltd. Haitong International Securities Group
(Singapore) Pte. Ltd. Haitong International Securities Group (Singapore) Pte. Ltd. Haitong
International Finance Company Limited Haitong International Finance Company Limited
Haitong International (BVI) Limited Haitong International (BVI) Limited Haitong International
Securities Group Limited Haitong International Securities Group Limited Haitong
International Holdings Limited 63.08% Haitong International Holdings Limited Haitong
Securities Co., Ltd. Haitong International Securities Group (Singapore)
Pte. Ltd. Haitong International Finance Company Limited Haitong International (BVI) Limited Haitong
International Securities Group Limited Haitong International Holdings Limited Haitong Securities Co.,
Ltd. Haitong International Financial Products (Singapore) Pte. Ltd
16. CITIC Securities Company Limited 445,879,130 H
395,593,866 H 396,460,130 H 395,593,866 H
5,197,584 H
391,262,546 H 395,593,866 H
17. Goncius I Limited 115,501,859 H 115,501,859 H
115,501,859 H
115,501,859 H
2018 年度報告
96 鄭州銀行股份有限公司
第四章 股本變動及股東情況
18. Huarong International Financial Holdings Limited Camellia Pacific Investment Holding Limited 51%
Camellia Pacific Investment Holding Limited China Huarong International Holdings Limited
China Huarong International Holdings Limited Huarong Real Estate Co., Ltd.
Huarong Zhiyuan Investment & Management Co., Ltd. 88.10% 11.90%
Huarong Real Estate Co., Ltd. Huarong Zhiyuan Investment & Management
Co., Ltd. China Huarong Asset Management Co., Ltd. China
Huarong Asset Management Co., Ltd. Huarong International Financial Holdings Limited
90,957,714 H
90,957,714 H
2018 12 31
336
5
6 5% 5%
A 490,904,755
8.29%
165,258,982 A 656,163,737 A
11.08%
A 89,769,212
239,426,471 A 329,195,683 A
5.56%
China Goldjoy Securities Limited H 377,174,000
6.37%
CITIC Securities Company Limited 445,879,130 H
7.53% 395,593,866 H
6.68% 396,460,130 H 395,593,866
H
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 97
第四章 股本變動及股東情況
7
8
1,432,313,879 24.19%
32,414,867
9
2017 10
2018 年度報告
98 鄭州銀行股份有限公司
第五章 優先股發行情況
1 3
[2017]154 [2017]1736 2017 10 18
11.91 5.50% 2017 10
19 ZZBNK 17USDPREF 04613
100 20 59,550,000
2017 10 18
78.60
2
1
1
2018 12 31 10
3
(%)
The Bank of New York 100 59,550,000 – – 59,550,000
Depository (Nominees)
Limited
10 10 10
10
1. 2018 12 31
2.
3.
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 99
第五章 優先股發行情況
3
2017
2018 10 9
72,783,333.33 5.50%
65,505,000 10%
7,278,333.33 2017 10 18 2018 10 18
2018 10 18 2018 10 17
2018 10 9
2018 10 10 2018 10 18
2019 10 18
3
(%)
2018 502,343 3,058,831 16.42 –
2017 – 4,280,024 – –
2016 – 3,998,768 – –
2018 年度報告
100 鄭州銀行股份有限公司
第五章 優先股發行情況
4
5
6
22 37
39 32
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 101
第六章 董事、監事、高級管理人員、
員工及機構情況
1
1966 3 2011.3.9-2021.6.14 A 25,003 – – 25,003
1965 7 2012.7.12-2021.6.14 – – – – –
1963 9 2016.8.4-2021.6.14 – – – – –
1966 5 2015.9.8-2021.6.14 – – – – –
1963 7 2012.7.12-2021.6.14 – – – – –
1963 6 2012.7.12-2021.6.14 – – – – –
1968 8 2012.7.12-2021.6.14 – – – – –
1950 4 2018.7.5-2021.6.14 – – – – –
1958 8 2015.9.8-2021.6.14 – – – – –
1967 5 2015.9.8-2021.6.14 – – – – –
1971 11 2015.9.8-2021.6.14 – – – – –
1968 1 2018.7.5-2021.6.14 – – – – –
1981 10 2017.10.27-2018.6.15 – – – – –
1976 1 2015.9.8-2018.6.15 – – – – –
1966 12 2016.8.4-2018.6.15 – – – – –
1950 4 2012.7.12-2018.6.15 – – – – –
1957 6 2015.9.8-2018.10.19 – – – – –
2018 年度報告
102 鄭州銀行股份有限公司
第六章 董事、監事、高級管理人員、員工及機構情況
1962 9 2018.6.15-2021.6.14 – – – – –
1969 8 2015.6.18-2021.6.14 – – – – –
1963 3 2018.1.19-2021.6.14 – – – – –
1982 4 2017.5.19-2021.6.14 – – – – –
1968 12 2018.6.15-2021.6.14 A 6,309 – – 6,309
1969 9 2018.6.15-2021.6.14 – – – – –
1962 9 2016.6.17-2018.6.15 – – – – –
1971 11 2012.2.26-2018.6.15 – – – – –
1944 11 2012.2.26-2018.6.15 – – – – –
1966 4 2012.2.26-2018.6.15 A 4,000 – – 4,000
1967 5 2015.2.26-2018.6.15 – – – – –
1968 12 2012.2.26-2018.6.15 A 14,056 – – 14,056
1965 7 2012.4.5 – – – – –
1967 8 2012.2.6 – – – – –
1968 10 2015.12.30 A 37,320 – – 37,320
1977 8 2018.2.28 – – – – –
1965 6 2018.2.28 – – – – –
1963 4 2018.2.28 A 10,647 – – 10,647
1973 10 2013.10.18 – – – – –
1972 4 2015.12.31 A 5,000 – – 5,000
1973 8 2017.11.21 A 74,344 – – 74,344
1976 6 2017.11.21 – – – – –
1970 10 2018.2.12 A 111,515 – – 111,515
1967 11 2018.3.8 A 70,617 – – 70,617
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 103
第六章 董事、監事、高級管理人員、員工及機構情況
2
2018.7.5
2018.7.5
2018.6.15
2018.6.15
2018.6.15
2018.10.19
2018.6.15
2018.6.15
2018.6.15
2018.6.15
2018.6.15
2018.6.15
2018.6.15
2018.6.15
2018.6.15
2018.2.28
2018.2.28
2018.2.28
2018.2.12
2018.3.8
2018 年度報告
104 鄭州銀行股份有限公司
第六章 董事、監事、高級管理人員、員工及機構情況
2.1
2017
13
2018
5 18 2018 4 25 2018 6 15 2018 7
6 2018 6
15
2018 7 5
2018 7 6
2018 10 19
2018 10 19 2018 10 22
2.2
2018
2017 11 22
2018 1 19 2018
2018 4 8
2018 4 12 2018
6 15
2017
3
2018 5 18 2018 4 25 2018 6 15
2018 6 15
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 105
第六章 董事、監事、高級管理人員、員工及機構情況
2.3
2018 1 19
2018 2 28 2018
3 8
2018 2 12
2.4
2019 1 27
2019 1 28 2019 1
28
3
3.1
52 2005 12 2011 3
2012 5
26 1996 8 1996 8 2011
12 1992 11
1996 8 2013 1
2015 4 2018 1
2018 年度報告
106 鄭州銀行股份有限公司
第六章 董事、監事、高級管理人員、員工及機構情況
1988 6 2006
6 2015 1
2018 12
1998 12
53 2012 7 2012 4
23 2011 12
1996 6 2011 11
1996 6 2000 10
2000 10 2004 7
2004 7 2006 4
2006 4 2009 9 2009 10 2011 11
1990 7 1996 6
1990 6 2008
12 2015 7
2005 12
55 2016 8
2017 11
38 2016 6 1980 12
1983 8 1986 7 1998 12
1998 12 2003 9
2003 9 2016 5
2003 9 2012 12
2012 12 2015 2 2015 2 2016 5
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 107
第六章 董事、監事、高級管理人員、員工及機構情況
1983 8 1986 7
1998 12 1993 10
52 2015 9 2016 2
2011 6 1988 7 1994 6
1994 6 2002 4
2002 4 2006 4 2006 4 2009 7
2009 7 2016 2
1988 7
2001 7
55 2012 7 2001 1
2015 7
00185 2016 6
GMRE 2017
10 2018 10
002637 1983 7 1991 6
1991 7 1995 4
1995 4 2001 4
1983 6 2001
7 2013 7
1997 8
2018 年度報告
108 鄭州銀行股份有限公司
第六章 董事、監事、高級管理人員、員工及機構情況
56 2012 7 2003 12
2008 12 2017 8
1984 7 1984 12
1984 12 1994 12
1994 12 2000 8
2000 8 2003 11
2002 9 2003 9
2012 11 2016 5
1994 7 2004 6
2010 11
2007 10
50 2012 7 2008 11
2009 12 2015 6
2015 1 1989 8 1993 6
1993 7 2006 8
2001 11 2008 9
2006 8 2008 10 2009 6 2018
8 2017 7 2018 8
2017 11 2018 8
2018 7 2019 1
1998 12 2005 6
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 109
第六章 董事、監事、高級管理人員、員工及機構情況
68 2018 7 2010 7
2011 1 2013 5
2016 6 1991
2 1995 12 1995 12 2010
5 2002 7 2013 8
2002 9 2013 12
2008 3 2010 2 2010 12 2012 11
2011 10 2018 11
2012 7 2018 6 2012 6 2014 12
2012 2014
1984 7 2005 6
1993 7
60 2015 9 2005 7
2013 3 2013
9 2016 10
1982 1 2000 7
2000 7 2005 7
2006 1 2015 3
1981 12
1986 7 1989 1
2000 1 1996 5
2018 年度報告
110 鄭州銀行股份有限公司
第六章 董事、監事、高級管理人員、員工及機構情況
51 2015 9 2013 11
2004
2006 8 2008 9
2013 10 2015 4
2007 5 2010 5 2012 10 2015 10
2015 12 2018
2013 1 2018 1 2007
2018
2000 1
2002 12
47 2015 9 1999 1
2016 1 2011 8
01170
2013 5 2017 3
08155 2006 1 2017 3
2010 2009 12 2010 12
2010 5 2013 1
2014 4 2018 4 2007 12
2016 12 2017 12 2017 1
2017 4 2017 4
2017 8 2017 9
2000 11 1996 11
1997 1 1999
2002 12
2008 2 2017
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 111
第六章 董事、監事、高級管理人員、員工及機構情況
51 2018 7 2015 1
1990 7 1994 8
1997 6 2001 5 2001 5 2015 1
1990 7 1997 6
2007 6
2007 10 2010 4 2008 5
56 2016 6 2007 11
2017 11
1996 8 1996 8 2016 6
2016 6 2018 6
2018 6 1984 12 1996 8
2004 6
2008 3
2009 1
2015 11
49 2015 6 1987 6 1993 3
1993 3 2011 11
1998 5 2014 12 2005
12 2011 11
2013 2015
1996 12 2010 4
2018 年度報告
112 鄭州銀行股份有限公司
第六章 董事、監事、高級管理人員、員工及機構情況
55 2018 1 2016 12
2017 6 1986 8 1988
11 1988 11 1992 3
1992 3 1993 11 1993 11 1995 10
1995 10 2002 5 2002 5
2011 4 2011 4 2016 8
2011 4 2016 12 2015 1
2018 3 2016 12 2018 7
2017 8 2019 1
1986 7 2005
6 1994 4
37 2017 5 2015 9
2018 1
2014 1 2015 10
2017 12
08211
2018 8 2004 7 2009 9
2012 7 2015 7
2012 11 2013 12
2004 7
2006 9 2012 7
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 113
第六章 董事、監事、高級管理人員、員工及機構情況
50 2018 6 2016 9
1996 8 1996 8 2016 9
1986 12
1993 5 1993 5 1996 8
1992 6 2000
11
49 2018 6 2018 9
1997 7 1997 7 2018 9
1993 7 1997 7
1993 7
2007 8 1998
11
51 2012 2
29 2011 12
2003 9 2011 12
1996 8 2003 9
1990
7 1996 7
1990 7
2015 10
1995 6
2018 年度報告
114 鄭州銀行股份有限公司
第六章 董事、監事、高級管理人員、員工及機構情況
50 2015 12
2018 7
20 2010 12 2015 12
2006 3 2010 12 1999 6
2006 3
1997 10 1999 5
1996 8 1997 10
1995 1 1996 8
1995 6 1999 7
2004 8
2017 6
1997 11
41 2018 2
10 2009 10
2009 10 2013 10 2013 10
2016 4 2007 7 2009
9
2000 6
2004 7 2007
6 2014 12
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 115
第六章 董事、監事、高級管理人員、員工及機構情況
53 2018 2
34
1997 11 1997 11 2011 5
2011 5 2018 3 1985 2 1997 11
1989 6 2005 6
2016 6
2016 12
55 2018 2 2011 10
26 1996 8
1996 8 2011 10
1993 4 1996 7 1987
7 1993 3
1995 7 2015 10
45 2011 1 2013 10
22
1996 8 2000 3 2011 1
1995 6 2008 6
1999 11
2018 年度報告
116 鄭州銀行股份有限公司
第六章 董事、監事、高級管理人員、員工及機構情況
46 2015 12 2005 4
25 1996 8 1996 8 2005
4
1994 7 2002 9 2005 7
2003
10
45 2017 11
27 1996 9
1996 9 2017 11
1992 7 1996 8
1996 12 2017 7
1996 4
42 2017 11
20 1999 8 1999 8
2017 11
1999 7 1999 5
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 117
第六章 董事、監事、高級管理人員、員工及機構情況
48 2018 2
1996 8 1996 8 2018 2
1995 6 1996 8
1991 7 1995 6
1989 12 1991 6
1989 7 2009 9 2011 7
2016 10 2016 10
51 2018 3
1996 8 1996 8 1999 7 1999 7 2018
3
1991 7 1996 8 1984 11
1991 7
2018 6 2007 12
2008 9
2015 9 29
2015 11 6
13
2018 年度報告
118 鄭州銀行股份有限公司
第六章 董事、監事、高級管理人員、員工及機構情況
3.2
2016 2
2003 12
2015 6
2005 12
3.3
2012 5
2017 11
2011 6
2001 1
2015 7
2016 6
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 119
第六章 董事、監事、高級管理人員、員工及機構情況
2017 10
2018 10
2008 12
2017 8
2009 6
2018 8
2015 1
2017 7
2018 8
2017 11
2018 8
2018 7
2019 1
2010 7
2011 1
2013 5
2016 6
2011 10
2018 11
2005 7
2013 3
2013 9
2016 10
2013 11
2018 年度報告
120 鄭州銀行股份有限公司
第六章 董事、監事、高級管理人員、員工及機構情況
2004
2006 8
2008 9
2013 10
2015 4
2015 12
2018
2007 2018
1999 1
2007 12
2010 5
2011 8
2013 1
2016 1
2017 1
2017 4
2017 4
2017 8
2017 9
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 121
第六章 董事、監事、高級管理人員、員工及機構情況
2014 4
2018 4
2008 5
2015 1
2017 11
2015 1
2013 3
2015 1
2018 3
2016 12
2018 7
2016 12
2017 6
2017 8
2019 1
2014 1
2015 9
2015 10
2017 12
2017 12
2018 1
2018 8
2018 7
3.4 3
3
2018 年度報告
122 鄭州銀行股份有限公司
第六章 董事、監事、高級管理人員、員工及機構情況
4
4.1
4.1.1
4.1.2
4.1.3
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 123
第六章 董事、監事、高級管理人員、員工及機構情況
4.2
2,126
2,023
1,868
–
36
36
–
172
180
180
180
75
1,918
36
138
150
1,635
1,371
1,921
1,817
2018 年度報告
124 鄭州銀行股份有限公司
第六章 董事、監事、高級管理人員、員工及機構情況
1,795
1,792
1,795
1,733
1,090
1,655
1,033
1,293
675
18
18
18
150
18
75
962
1,739
906
32,627 –
9
4.3
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 125
第六章 董事、監事、高級管理人員、員工及機構情況
5
5.1
4,460
248
4,708
1,019
747 16%
1,126 24%
438 9%
1,371 29%
148 3%
878 19%
4,708 100%
30 2,459 52%
31 40 1,371 29%
41 50 759 16%
50 119 3%
4,708 100%
2018 年度報告
126 鄭州銀行股份有限公司
第六章 董事、監事、高級管理人員、員工及機構情況
784 17%
3,410 72%
435 9%
79 2%
4,708 100%
5.2
5.3
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 127
第六章 董事、監事、高級管理人員、員工及機構情況
5.4
347 7.2%
6
4,460 449,272,997
119
22
49
– 99 3,272 387,076,714
20 261 6,408,880
4A1-2 102
3 301-309
10 157 7,245,538
7 118 3,476,665
278
7 121 11,885,922
2018 年度報告
128 鄭州銀行股份有限公司
第六章 董事、監事、高級管理人員、員工及機構情況
6 78 11,887,833
5 97 4,370,701
A2B
3 63 3,018,518
3 49 1,932,161
1-5
4 69 3,626,845
1-2
1 52 2,697,173
1 43 2,290,633
1 36 1,677,877
1 44 1,677,537
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 129
第七章 公司治理報告
1
2019
2019
2018 年度報告
130 鄭州銀行股份有限公司
第七章 公司治理報告
2
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 131
第七章 公司治理報告
5%
5%
5%
2018 年度報告
132 鄭州銀行股份有限公司
第七章 公司治理報告
3
2018 66.19% 2018 1 19 2018 1 19
www.hkexnews.hk
www.zzbank.cn
2017 62.24% 2018 6 15 2018 6 15
www.hkexnews.hk
www.zzbank.cn
1 1
(1) 2018 1 19 2018
2
(2) 2018 6 15 2017
19
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 133
第七章 公司治理報告
4
4.1
2018 年度報告
134 鄭州銀行股份有限公司
第七章 公司治理報告
4.2
4
10 5
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 135
第七章 公司治理報告
4.3
12 2 3
5
4
2018 年度報告
136 鄭州銀行股份有限公司
第七章 公司治理報告
4.4
4.5
2018 12 31
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 137
第七章 公司治理報告
4.6
12
A 79
2018 2018 1 19
2018 3 22
2018 4 25
2018 2018 5 30
2018 6 15
2018 2018 7 3
2018 2018 7 18
2018 2018 8 6
2018 8 18
2018 2018 10 9
2018 10 19
2018 2018 11 20
2018 年度報告
138 鄭州銀行股份有限公司
第七章 公司治理報告
2018
2017
(6) (7) (8)
(1)
12/12 2/2 3/3
12/12 2/2 3/3
12/12 2/2 3/3
11/12(1) 6/6
12/12 4/4
12/12 7/7
12/12 4/4 7/7
(2)
6/6 2/2
(3) 4/4 1/1
(3) 4/4
(3)
4/4 3/3
(2) 4/4 1/1 2/2
(4)
10/10 4/4
12/12 3/3 3/3 7/7 0/0
11/12(1) 10/10 6/6
12/12 7/7 6/6
(5)
6/6 5/5 1/1
(1)
(2) 2018 6 15
4 2018 6 15 2017
2018 7 5
6
(3) 2018 6 15
4
(4) 2018 10 19 10
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 139
第七章 公司治理報告
(5) 2018 6 15 2017
2018 7 5 6
(6)
2018 1
2018 3
2018 7 5 2
(7)
2018 3
2018 7
2018 7 5 5
(8)
2018 2
2018 2
2018 7 5 1 2018 10 19
2018 年度報告
140 鄭州銀行股份有限公司
第七章 公司治理報告
4.7
4.7.1
4
3.13
3.13
3 3
4.7.2
12 5 7 0 0
12 3 8 1 0
12 2 10 0 0
6 2 4 0 0
4 2 2 0 0
10 1 9 0 0
2017
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 141
第七章 公司治理報告
2018 10 10
2018 10 22
2018 11 14
2018 11 21
2018 9 19
2018 年度報告
142 鄭州銀行股份有限公司
第七章 公司治理報告
5
5.1
2
2017
5.2
4
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 143
第七章 公司治理報告
5.3
10
2017
5.4
2018 年度報告
144 鄭州銀行股份有限公司
第七章 公司治理報告
7 2017 2017
2018 2018
5.5
6 2017
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 145
第七章 公司治理報告
3.13
5.6
2018 年度報告
146 鄭州銀行股份有限公司
第七章 公司治理報告
4 2017
2017
5.7
3 2017
6
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 147
第七章 公司治理報告
7
7.1
2018 年度報告
148 鄭州銀行股份有限公司
第七章 公司治理報告
7.2
2017
7.3
6 3
1 2
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 149
第七章 公司治理報告
7.4
2018 6 2017 2017
2017 2017
19
13 2018 3 22
14 2018 4 25
2018 1 2018 5 30
1 2018 6 15
2 2018 8 18
3 2018 10 19
6 6 0
3 3 0
3 3 0
6 6 0
6 6 0
5 4 1
2018 年度報告
150 鄭州銀行股份有限公司
第七章 公司治理報告
7.5
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 151
第七章 公司治理報告
4
2017
1
2018 年度報告
152 鄭州銀行股份有限公司
第七章 公司治理報告
8
8.1
1
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 153
第七章 公司治理報告
8.2
9
3.29
10
10.1
2018 年度報告
154 鄭州銀行股份有限公司
第七章 公司治理報告
10.2
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 155
第七章 公司治理報告
10.3
10
10.4
1.
2.
(1)
(2)
(3)
(4)
(5)
(6)
(7)
2018 年度報告
156 鄭州銀行股份有限公司
第七章 公司治理報告
(8)
11
22
+86-371-67009199 +86-371-67009898
ir@zzbank.cn
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 157
第七章 公司治理報告
12
13
14
A
2018 年度報告
158 鄭州銀行股份有限公司
第七章 公司治理報告
7
15
2018 6 15 2017
2018
7 4 3
2018
4 2
4
A
705 2018
80
A H
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 159
第七章 公司治理報告
16
16.1
16.2
C.2.1
C.2.2
1
16.3
2018 年度報告
160 鄭州銀行股份有限公司
第七章 公司治理報告
16.4
96
171
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 161
第七章 公司治理報告
16.5
16.5.1
16.5.2
2019 3 29
www.cninfo.com.cn
www.zzbank.cn
100.00%
100.00%
2018 年度報告
162 鄭州銀行股份有限公司
第七章 公司治理報告
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 163
第七章 公司治理報告
≥ ≥
5% 5%
0.25%≤ 0.25%≤
5% 5%
0.25% 0.25%
0
0
0
0
2018 年度報告
164 鄭州銀行股份有限公司
第七章 公司治理報告
16.6
2018 12 31
2019 3 29
www.cninfo.com.cn
www.zzbank.cn
17
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 165
第七章 公司治理報告
18
19
2017 2018 9 7
2018 5 18
2018 3 22 2018 4 25 2018 6 15 A 2018 9
19 A
2016 8 13 2017 4 26 2018 5 18 2016 9
27 2017 5 19 2018 6 15
2018 年度報告
166 鄭州銀行股份有限公司
第七章 公司治理報告
20
20.1
20
20.2
IC
95097 4000-967585
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 167
第七章 公司治理報告
20.3
3 15
LED
2018 年度報告
168 鄭州銀行股份有限公司
第八章 董事會報告
1
622 5
2
2.1
A
30%
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 169
第八章 董事會報告
2.2
10 –
10 1.50
10 –
5,921,931,900
888,290
9,518,012
(%) 100
2018 8 30 www.cninfo.com.cn
A
2018 3,809,906 3,058,831
3,014,583
2018
10% 301,458
350,000
10
1.50
2018 2019 7
15 2018
2018 年度報告
170 鄭州銀行股份有限公司
第八章 董事會報告
2.3
10
(%) (%)
2018 1.50 888,290 2,556,488 34.75 – –
2017 – – 4,280,024 – – –
2016 2.20 1,170,825 3,998,768 29.28 – –
A 2017
2017
2.4
A
[2012]85
[2015]101
1 1
1 1 1 50% 1
20%
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 171
第八章 董事會報告
12
10%
(QFII) QFII
[2009]47 10%
QFII
H
H
[2008]897 H
H 10%
[1993]045
[2011]348
10%
2018 年度報告
172 鄭州銀行股份有限公司
第八章 董事會報告
H
[2016]127
10%
H
3 H
H H
2018
4
5
6
7
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 173
第八章 董事會報告
8
22
9
14A
14A
14A
38
10
11
12
9
32 10
13
2018 年度報告
174 鄭州銀行股份有限公司
第八章 董事會報告
14
2018 12 31
XV 352
(%) (%)
A 25,003 0.00057 0.00042
A 199,046,474 4.52 3.36
A 6,309 0.00014 0.00011
2018 12 31
15
16
13.13
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 175
第八章 董事會報告
17
18
19
20
21
13.16
22
2018 年度報告
176 鄭州銀行股份有限公司
第八章 董事會報告
23
292.46
24
2017 10 18 11.91
5.125%
H
H
1,719,533,921 H H
25
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 177
第八章 董事會報告
6S
26
27
28
30%
5%
29
A.1.8
2018 年度報告
178 鄭州銀行股份有限公司
第八章 董事會報告
30
2018 7 30 248 40
31
2019 3 28
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 179
第九章 監事會報告
1
6
4 14
19
2018 6 15 2017
6
3 1 2 3
2018 年度報告
180 鄭州銀行股份有限公司
第九章 監事會報告
2
2017
2017
2017
A
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 181
第九章 監事會報告
2017
2017
2019 3 28
2018 年度報告
182 鄭州銀行股份有限公司
第十章 重要事項
1
2013 50 (1)
4.58% 2016 5 20 (2)
4.80% 2018 5 20
2014 20 5.73% 2024
12 15
2016 12 19 30 10
5 4.10%
2017 3 30 20 10
5 4.80%
2017 9 5 1720065 30 3 4.7%
25.64
2015
2
22.65
0.16
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 183
第十章 重要事項
3
3.1 5% 5%
1,200,000
2018 年度報告
184 鄭州銀行股份有限公司
第十章 重要事項
3.2
1%
5%
1%
5%
12
3.2.1
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 185
第十章 重要事項
3.2.2
1 1.99 5.22
1.90 6.50
0.00 5.00
2 1.37 3.00
1.20 1.50
3 10.00 16.00
0.09 3.00
2018 年度報告
186 鄭州銀行股份有限公司
第十章 重要事項
4 4.20 4.20
2.80 2.80
2.10 2.10
0.40 0.50
1.00 1.00
5 4.00 8.00
3.30 5.00
2.50 20.00
6 – 21.00 50.00
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 187
第十章 重要事項
2018 11 14
(www.cninfo.com.cn)
www.zzbank.cn
2018 11 21
(www.cninfo.com.cn)
www.zzbank.cn
4 5%
5%
5
2018 年度報告
188 鄭州銀行股份有限公司
第十章 重要事項
6
6.1
A A 2018-09-19
36
6 20
6
6
5%
3
A
A 51% A 2018-09-19
36
A
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 189
第十章 重要事項
A A 2018-09-19
36
15%
5
50%
A A 2018-09-19
6 20
6
6
2
A
A 3 2018-09-19
5
3
15% 5
50%
2018 年度報告
190 鄭州銀行股份有限公司
第十章 重要事項
A A 2018-09-19
36
A 2018-09-19
A
A
A 2018-09-19
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 191
第十章 重要事項
6.2
7
7.1
7.2
7.3
(1)
(2)
7.4
2018 年度報告
192 鄭州銀行股份有限公司
第十章 重要事項
8
9
[2003]56
10
2018 12 31
11
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 193
第十章 重要事項
12
13
14
2018 年度報告
194 鄭州銀行股份有限公司
第十一章 獨立核數師報告
205 356
2018 12 31
2018 12 31 2018
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 195
第十一章 獨立核數師報告
18 19(c) 20 2(7)
2018 1 1
9 IFRS
9
2018 年度報告
196 鄭州銀行股份有限公司
第十一章 獨立核數師報告
18 19(c) 20 2(7)
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 197
第十一章 獨立核數師報告
18 19(c) 20 2(7)
2018 年度報告
198 鄭州銀行股份有限公司
第十一章 獨立核數師報告
19(a) 19(b) 41 2(7)
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 199
第十一章 獨立核數師報告
43 2(4) 2(19)
2018 12 31
1,335.64 2017 12
31 1,405.53
363.72 2017 375.01
2018 年度報告
200 鄭州銀行股份有限公司
第十一章 獨立核數師報告
2(3)
2018 1 1
9 IFRS
9
IFRS
IFRS 9 2018 1 1
2018
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 201
第十一章 獨立核數師報告
2(3)
2018
1 1
2018 年度報告
202 鄭州銀行股份有限公司
第十一章 獨立核數師報告
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 203
第十一章 獨立核數師報告
10
8
2019 3 28
2018 年度報告
204 鄭州銀行股份有限公司
合併損益及其他綜合收益表
2018 12 31
2018 2017
18,992,970 18,466,751
(12,350,287) (10,360,709)
3 6,642,683 8,106,042
1,987,506 1,935,084
(113,187) (69,951)
4 1,874,319 1,865,133
5 365,364 (474,716)
6 2,190,324 546,473
7 60,965 170,053
11,133,655 10,212,985
8 (3,215,750) (2,753,108)
11 (4,160,169) (1,956,950)
3,757,736 5,502,927
21 52,170 44,333
3,809,906 5,547,260
12 (708,450) (1,213,723)
3,101,456 4,333,537
3,058,831 4,280,024
42,625 53,513
3,101,456 4,333,537
214 356
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 205
合併損益及其他綜合收益表
2018 12 31
2018 2017
3,101,456 4,333,537
62,523 –
– (25,508)
8,122 (355)
548 –
71,193 (25,863)
3,172,649 4,307,674
3,129,476 4,254,161
43,173 53,513
3,172,649 4,307,674
13 0.47 0.80
214 356
2018 年度報告
206 鄭州銀行股份有限公司
合併財務狀況表
2018 12 31
2018 2017
12 31 12 31
14 46,224,453 45,635,132
15 2,156,931 4,723,649
16 3,768,759 15,297,528
28 231,551 –
17 3,452,125 4,407,476
18 153,999,381 124,455,942
19 60,032,975 11,849,297
19 8,175,758 –
19 167,830,054 –
19 – 35,086,298
19 – 59,267,821
19 – 116,470,830
20 13,710,666 10,490,994
21 321,081 280,191
22 2,081,350 1,813,326
23 1,947,787 1,270,416
24 2,209,547 4,779,987
466,142,418 435,828,887
25 4,196,194 1,599,550
26 27,398,665 28,934,366
27 13,652,888 22,348,389
28 38,501 32,310
29 18,956,133 14,085,500
30 267,758,206 255,407,398
428,752 666,138
31 93,649,019 73,170,060
32 2,200,561 6,145,811
428,278,919 402,389,522
214 356
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 207
合併財務狀況表
2018 12 31
2018 2017
12 31 12 31
33 5,921,932 5,321,932
36 7,825,508 7,825,508
34 5,163,655 3,054,869
34 2,356,214 2,054,756
34 5,870,320 5,520,320
34 38,590 (22,667)
34 (44,492) (52,614)
35 9,518,012 8,503,783
36,649,739 32,205,887
1,213,760 1,233,478
37,863,499 33,439,365
466,142,418 435,828,887
2019 3 28
214 356
2018 年度報告
208 鄭州銀行股份有限公司
2018 1 1 5,321,932 7,825,508 3,054,869 2,054,756 5,520,320 (22,667) (52,614) 8,503,783 32,205,887 1,233,478 33,439,365
– – – – – (1,266) – (890,801) (892,067) (62,891) (954,958)
2018 1 1 5,321,932 7,825,508 3,054,869 2,054,756 5,520,320 (23,933) (52,614) 7,612,982 31,313,820 1,170,587 32,484,407
– – – – – – – 3,058,831 3,058,831 42,625 3,101,456
34(d)(e) – – – – – 62,523 8,122 – 70,645 548 71,193
– – – – – 62,523 8,122 3,058,831 3,129,476 43,173 3,172,649
A 600,000 – 2,108,786 – – – – – 2,708,786 – 2,708,786
34(b) – – – 301,458 – – – (301,458) – – –
34(c) – – – – 350,000 – – (350,000) – – –
35 – – – – – – – (502,343) (502,343) – (502,343)
– – – 301,458 350,000 – – (1,153,801) (502,343) – (502,343)
2018 12 31 5,921,932 7,825,508 5,163,655 2,356,214 5,870,320 38,590 (44,492) 9,518,012 36,649,739 1,213,760 37,863,499
2018
214 356
12
31
鄭州銀行股份有限公司
2018 年度報告
合併權益變動表
209
210
2017
2018 年度報告
12
鄭州銀行股份有限公司
31
2017 1 1 5,321,932 – 3,054,204 1,632,893 4,527,789 2,841 (52,259) 6,808,978 21,296,378 564,997 21,861,375
合併權益變動表
– – – – – – – 4,280,024 4,280,024 53,513 4,333,537
34(d)(e) – – – – – (25,508) (355) – (25,863) – (25,863)
– – – – – (25,508) (355) 4,280,024 4,254,161 53,513 4,307,674
36 – 7,825,508 – – – – – – 7,825,508 – 7,825,508
– – – – – – – – – 62,160 62,160
– – – – – – – – – 49,000 49,000
– – – – – – – – – 503,750 503,750
– – 665 – – – – – 665 58 723
– 7,825,508 665 – – – – – 7,826,173 614,968 8,441,141
214 356
34(b) – – – 421,863 – – – (421,863) – – –
34(c) – – – – 992,531 – – (992,531) – – –
35 – – – – – – – (1,170,825) (1,170,825) – (1,170,825)
– – – 421,863 992,531 – – (2,585,219) (1,170,825) – (1,170,825)
2017 12 31 5,321,932 7,825,508 3,054,869 2,054,756 5,520,320 (22,667) (52,614) 8,503,783 32,205,887 1,233,478 33,439,365
214 356
2017
12
31
鄭州銀行股份有限公司
2018 年度報告
合併權益變動表
211
合併現金流量表
2018 12 31
2018 2017
3,809,906 5,547,260
4,160,169 1,956,950
301,903 261,677
– (55,551)
(546,835) 285,992
(130) (6,489)
(187,702) 125,275
(2,190,324) (546,473)
(52,170) (44,333)
3,469,399 2,760,789
(9,003,837) (9,295,463)
(239,621) 989,634
3,972,139 (4,939,350)
12,809,684 (1,826,199)
(12,380,709) (2,996,165)
(33,021,362) (17,953,685)
958,125 712,092
(2,939,745) (2,995,580)
556,445 (358,042)
(30,045,423) (30,356,929)
2,534,150 1,522,550
(10,715,581) 6,366,424
4,860,780 (19,165,870)
8,723,536 38,482,830
673,806 1,766,890
6,076,691 28,972,824
(24,208,353) (394,471)
(1,611,116) (1,586,923)
(25,819,469) (1,981,394)
214 356
2018 年度報告
212 鄭州銀行股份有限公司
合併現金流量表
2018 12 31
2018 2017
164,171,904 251,568,492
24,598 4,663
(164,260,205) (287,487,324)
10,580,815 8,545,294
37(b) – 68,436
(644,071) (456,476)
9,873,041 (27,756,915)
A 2,708,786 –
– 7,825,508
– 552,750
111,834,858 103,216,337
(91,548,208) (75,408,883)
(3,480,010) (1,938,082)
(502,343) (1,169,346)
19,013,083 33,078,284
3,066,655 3,339,975
1 1 19,254,054 16,122,799
200,405 (208,720)
12 31 37(a) 22,521,114 19,254,054
10,952,564 9,584,322
(8,925,264) (6,381,350)
214 356
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 213
財務報表附註
2018 12 31
1
[2000]64 2009 10
22
B1036H241010001
410000100052554
H 2015 12
06196 A 2018 9
002936
21
2
(1)
(2)
2018 12 31
2018 年度報告
214 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
2
(2)
2(25)
2(7)
2017
(3)
15
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 215
財務報表附註
2018 12 31
2
(3)
15
15
9
9 IFRS 9
IFRS 9 2018 1 1
2018 1 1
IFRS 9 2(7) 39
IAS 39 2017 2
IFRS 9 (1) (2)
(3)
2018 年度報告
216 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
2
(3)
9
IFRS 9
IFRS 9
IAS 39
IFRS 9 IAS 39
12
IFRS 9 IAS 39
IFRS 9
IFRS 9 2018 1 1 2018
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 217
財務報表附註
2018 12 31
2
(3)
2018 1 1
4,723,649 – (513) 4,723,136
15,297,528 – (2,121) 15,295,407
4,407,476 – (902) 4,406,574
2,520,119 – (425,295) 2,094,824
10,490,994 – (18,264) 10,472,730
124,455,942 – (334,978) 124,120,964
2,480,770 (2,480,770) – –
121,975,172 (121,975,172) – –
– 2,480,770 (7,230) 2,473,540
– 121,975,172 (327,748) 121,647,424
35,086,298 (35,086,298) – –
32,291,943 (32,291,943) – –
2,794,355 (2,794,355) – –
59,267,821 (59,267,821) – –
5,419,674 (5,419,674) – –
53,848,147 (53,848,147) – –
2018 年度報告
218 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
2
(3)
116,470,830 (116,470,830) – –
10,164,316 (10,164,316) – –
106,306,514 (106,306,514) – –
11,849,297 47,875,933 265,070 59,990,300
– 2,794,355 – 2,794,355
– 160,154,661 (520,650) 159,634,011
384,569,954 – (1,037,653) 383,532,301
(59,417) – (197,236) (256,653)
1,270,416 – 279,931 1,550,347
385,780,953 – (954,958) 384,825,995
(4)
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 219
財務報表附註
2018 12 31
2
(4)
(5)
2018 年度報告
220 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
2
(6)
(7)
(i)
(ii)
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 221
財務報表附註
2018 12 31
2
(7)
(ii)
2018 年度報告
222 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
2
(7)
(ii)
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 223
財務報表附註
2018 12 31
2
(7)
(iii)
3(4)(v)
2018 年度報告
224 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
2
(7)
(iv)
(v)
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 225
財務報表附註
2018 12 31
2
(7)
(v)
12 12
12
40(a)
2018 年度報告
226 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
2
(7)
(vi)
(vii)
(viii) 2017 2017
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 227
財務報表附註
2018 12 31
2
(8)
(9)
2018 年度報告
228 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
2
(10)
(11)
(i)
2(4)
2(15)
(ii)
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 229
財務報表附註
2018 12 31
2
(11)
(ii)
2(15)
2018 年度報告
230 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
2
(12)
2(15)
2(15)
20 50 5% 1.90% 4.75%
5 5% 19.00%
5 5% 19.00%
5 10 5% 9.50% 19.00%
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 231
財務報表附註
2018 12 31
2
(13)
2(7)(v)
(14)
2(15)
30 50
5 10
2018 年度報告
232 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
2
(15)
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 233
財務報表附註
2018 12 31
2
(16)
(i)
(ii)
(iii)
2018 年度報告
234 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
2
(16)
(iv)
(17)
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 235
財務報表附註
2018 12 31
2
(17)
(18)
(i)
2(7)(v)
2018 年度報告
236 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
2
(18)
(ii)
(19)
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 237
財務報表附註
2018 12 31
2
(20)
2018 年度報告
238 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
2
(20)
(i)
(ii)
(iii)
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 239
財務報表附註
2018 12 31
2
(20)
(iv)
(21)
(i)
(ii)
(22)
(23)
2018 年度報告
240 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
2
(24)
(25)
IAS 39 2017
(i)
40(a)
(ii)
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 241
財務報表附註
2018 12 31
2
(25)
(iii)
(iv)
(v)
2018 年度報告
242 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
3
2018 2017
522,573 495,022
291,729 460,061
5,571,888 5,006,845
2,324,463 1,681,426
277,764 79,700
258,213 425,572
9,003,837 9,807,639
742,503 510,486
18,992,970 18,466,751
(87,578) (29,651)
(2,281,083) (2,288,404)
(6,012,153) (4,639,739)
(500,074) (642,126)
(3,469,399) (2,760,789)
(12,350,287) (10,360,709)
6,642,683 8,106,042
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 243
財務報表附註
2018 12 31
4
2018 2017
1,262,758 1,282,361
410,439 409,320
191,991 156,455
96,777 76,942
25,541 10,006
1,987,506 1,935,084
(113,187) (69,951)
1,874,319 1,865,133
5
2018 2017
(a) 359,235 (257,707)
(b) 7,164 (217,009)
(1,035) –
365,364 (474,716)
(a)
(b)
6
2018 2017
2,064,880 541,866
125,444 4,607
2,190,324 546,473
2018 年度報告
244 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
7
2018 2017
11,631 14,910
16,738 82,499
130 6,489
32,466 66,155
60,965 170,053
8
2018 2017
1,160,730 931,365
245,223 202,510
13,890 5,811
189,085 167,610
73,057 60,143
49,759 40,333
1,731,744 1,407,772
301,903 261,677
229,157 202,789
73,598 90,764
91,522 79,186
(1) 787,826 710,920
3,215,750 2,753,108
(1) 2018 12 31 535 2017 360
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 245
財務報表附註
2018 12 31
9
383(1)
2018 12 31
– 984 914 228 2,126
– 935 868 220 2,023
– 886 822 160 1,868
– – – – –
36 – – – 36
– – – – –
36 – – – 36
(1) 172 – – – 172
180 – – – 180
180 – – – 180
180 – – – 180
(1) 75 – – – 75
– 886 822 210 1,918
150 – – – 150
36 – – – 36
(1) 138 – – – 138
(1) – 148 1,376 111 1,635
(1) – 148 1,108 115 1,371
(1) 18 – – – 18
(1) 18 – – – 18
(1) 18 – – – 18
2018 年度報告
246 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
9
2018 12 31
(1) 150 – – – 150
(1) 75 – – – 75
(1) 18 – – – 18
(1) – 202 643 117 962
(1) – 95 690 121 906
(1) – 186 1,406 147 1,739
1,480 4,470 8,649 1,429 16,028
2017 12 31
– 917 2,017 210 3,144
– 871 1,917 203 2,991
– 825 1,733 98 2,656
– – – – –
36 – – – 36
36 – – – 36
– – – – –
36 – – – 36
36 – – – 36
(2) 6 – – – 6
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 247
財務報表附註
2018 12 31
9
2017 12 31
180 – – – 180
180 – – – 180
180 – – – 180
180 – – – 180
180 – – – 180
– 825 1,816 190 2,831
150 – – – 150
36 – – – 36
– 194 341 101 636
– 117 270 139 526
(2) 92 – – – 92
36 – – – 36
– 163 852 154 1,169
(2) 75 – – – 75
(2) 138 – – – 138
1,577 3,912 8,946 1,095 15,530
(1) 2018 6 15 2017
2018 4 8
2018 1 19
2018 10 19
2018 年度報告
248 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
9
(2) 2017 5 19 2016
2017
2017
2018
2018
10
3 1 (2017 2 1 9
2018 2017
886 1,605
823 3,531
213 385
1,922 5,521
2018 2017
2,500,001 3,000,000 – 2
1,500,001 2,000,000 1 –
1 2
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 249
財務報表附註
2018 12 31
11
2018 2017
3,449,971 1,744,274
– 120,000
565,957 –
(207) –
165,373 85,028
1,063 –
(352) –
(1,805) –
(19,831) –
– 7,648
4,160,169 1,956,950
12
(a)
2018 2017
1,185,384 1,495,786
23 (420,987) (292,139)
(55,947) 10,076
708,450 1,213,723
(b)
2018 2017
3,809,906 5,547,260
25% 25%
952,477 1,386,815
3,508 6,710
(1) (193,558) (189,878)
1,970 –
(55,947) 10,076
708,450 1,213,723
(1)
2018 年度報告
250 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
13
2018 2017
3,058,831 4,280,024
(502,343) –
2,556,488 4,280,024
(a) 5,471,932 5,321,932
0.47 0.80
(a)
2018 2017
5,321,932 5,321,932
150,000 –
5,471,932 5,321,932
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 251
財務報表附註
2018 12 31
14
2018 2017
12 31 12 31
663,758 768,348
(a) 28,057,980 32,333,148
(b) 16,788,883 12,122,850
713,815 410,786
17 –
45,560,695 44,866,784
46,224,453 45,635,132
(a)
2018 2017
12 31 12 31
11.0% 13.5%
5.0% 5.0%
(b)
2018 年度報告
252 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
15
2018 2017
12 31 12 31
1,843,680 1,253,477
6,902 3,955
1,850,582 1,257,432
304,901 3,466,217
304,901 3,466,217
2,155,483 4,723,649
1,609 –
(161) –
2,156,931 4,723,649
16
2018 2017
12 31 12 31
2,078,177 15,290,028
1,600,000 –
83,449 7,500
3,761,626 15,297,528
7,449 –
(316) –
3,768,759 15,297,528
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 253
財務報表附註
2018 12 31
17
(a)
2018 2017
12 31 12 31
400,769 1,355,000
3,048,582 3,052,476
3,449,351 4,407,476
4,739 –
(1,965) –
3,452,125 4,407,476
(b)
2018 2017
12 31 12 31
3,449,351 4,407,476
4,739 –
(1,965) –
3,452,125 4,407,476
2018 年度報告
254 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
18
(a)
2018
12 31
103,257,436
16,645,672
16,265,454
7,114,105
1,993,253
1,900,727
43,919,211
147,176,647
4,604,345
7,791,800
12,396,145
159,572,792
489,560
(6,092,971)
153,999,381
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 255
財務報表附註
2018 12 31
18
(a)
2017
12 31
92,248,887
12,851,941
10,240,718
8,827,773
1,065,127
1,127,711
3
34,113,273
2,094,318
128,456,478
(640,455)
(3,360,081)
(4,000,536)
124,455,942
2018 年度報告
256 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
18
(b)
2018 12 31
36,467,388 22.85% 17,140,067
18,098,412 11.34% 11,576,934
14,407,170 9.03% 3,456,366
10,518,173 6.59% 5,225,623
8,119,439 5.09% 3,114,050
5,994,122 3.76% 3,569,398
2,312,929 1.45% 484,900
1,927,392 1.21% 599,355
1,876,474 1.18% 698,136
1,477,051 0.92% 1,289,970
361,158 0.23% 80,000
287,210 0.18% 215,700
6,014,863 3.77% 1,451,798
107,861,781 67.60% 48,902,297
43,919,211 27.52% 31,391,695
7,791,800 4.88% 5,644,495
159,572,792 100.00% 85,938,487
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 257
財務報表附註
2018 12 31
18
(b)
2017 12 31
32,436,168 25.25% 18,549,333
13,678,950 10.65% 3,367,390
11,951,304 9.30% 6,662,124
9,991,443 7.78% 8,153,900
7,641,811 5.96% 4,526,957
3,676,164 2.86% 2,951,976
2,385,529 1.86% 432,572
2,292,170 1.78% 1,075,030
1,764,514 1.37% 71,930
1,075,419 0.84% 806,320
382,080 0.30% 299,060
327,500 0.25% 327,500
223,274 0.17% 97,300
4,422,561 3.44% 635,060
92,248,887 71.81% 47,956,452
34,113,273 26.56% 24,015,679
2,094,318 1.63% 1,890,255
128,456,478 100.00% 73,862,386
2018 年度報告
258 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
18
(c)
2018
12 31
20,781,632
52,852,673
54,390,463
31,548,024
159,572,792
489,560
(6,062,971)
153,999,381
2017
12 31
15,453,740
39,140,352
43,574,227
30,288,159
128,456,478
(640,455)
(3,360,081)
(4,000,536)
124,455,942
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 259
財務報表附註
2018 12 31
18
(d)
2018 12 31
1
3 3 1 3
3 1 3 3
159,795 60,911 10,980 – 231,686
1,800,337 1,689,914 854,083 254,175 4,598,509
771,614 241,671 441,872 76,623 1,531,780
562,573 95,198 6,098 23,500 687,369
3,294,319 2,087,694 1,313,033 354,298 7,049,344
2.07% 1.31% 0.82% 0.22% 4.42%
2017 12 31
1
3 3 1 3
3 1 3 3
17,010 9,981 1,951 – 28,942
2,433,907 1,828,957 823,073 – 5,085,937
1,062,519 330,350 214,624 55,955 1,663,448
68,335 7,084 20,000 3,500 98,919
3,581,771 2,176,372 1,059,648 59,455 6,877,246
2.79% 1.69% 0.82% 0.05% 5.35%
2018 年度報告
260 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
18
(e)
2018 12 31
12
138,222,545 4,828,422 4,125,680 147,176,647
(1,971,808) (1,244,144) (2,847,019) (6,062,971)
136,250,737 3,584,278 1,278,661 141,113,676
12,396,145 – – 12,396,145
148,646,882 3,584,278 1,278,661 153,509,821
2017 12 31
126,530,792 308,013 1,617,673 128,456,478
(3,219,578) (140,503) (640,455) (4,000,536)
123,311,214 167,510 977,218 124,455,942
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 261
財務報表附註
2018 12 31
18
(f)
(i)
2017 12 31 4,000,536
327,748
2018 1 1 4,328,284
2018 12 31
12
2018 1 1 1,534,700 656,690 2,136,894 4,328,284
12 1,368 (1,368) – –
(52,196) 52,353 (157) –
(33,449) (79,449) 112,898 –
521,385 615,918 2,282,974 3,420,277
– – (1,779,584) (1,779,584)
– – 93,994 93,994
2018 12 31 1,971,808 1,244,144 2,847,019 6,062,971
2017
2,821,668 100,701 536,463 3,458,832
383,866 533,915 909,967 1,827,748
– – (83,474) (83,474)
– 21,320 77,160 98,480
– (522,220) (750,538) (1,272,758)
– – (55,551) (55,551)
14,044 6,787 6,428 27,259
3,219,578 140,503 640,455 4,000,536
2018 年度報告
262 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
18
(f)
(ii)
2018 12 31
12
2018 1 1 4,711 – – 4,711
29,694 – – 29,694
2018 12 31 34,405 – – 34,405
19
2018 2017
12 31 12 31
(a) 60,032,975 11,849,297
(b) 8,002,724 –
(c) 166,402,921 –
(d) – 35,086,298
(e) – 59,267,821
(f) – 116,470,830
1,600,167 –
236,038,787 222,674,246
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 263
財務報表附註
2018 12 31
19
(a)
2018 2017
12 31 12 31
(1) 15,766,512 2,151,565
8,421,637 3,755,820
– 5,941,912
(2) 35,844,826 –
60,032,975 11,849,297
(1)
2018 2017
12 31 12 31
6,803,756 734,722
7,762,646 1,062,048
355,515 29,439
844,595 325,356
15,766,512 2,151,565
7,389,146 1,060,078
8,377,366 1,091,487
15,766,512 2,151,565
2018 年度報告
264 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
19
(a)
(2)
2018
12 31
18,160,278
11,291,672
500,314
5,892,562
35,844,826
(b)
2018
12 31
3,050,827
4,629,504
313,993
173,034
8,167,358
8,400
8,175,758
3,474,207
4,520,117
173,034
8,167,358
–
8,400
8,400
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 265
財務報表附註
2018 12 31
19
(b)
12
832 – – 832
(207) – – (207)
625 – – 625
(c)
2018
12 31
(1) 53,037,488
65,671,484
30,651,556
11,517,013
7,252,000
168,129,541
1,427,133
(2) (1,726,620)
167,830,054
2018 年度報告
266 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
19
(c)
(1)
2018
12 31
19,016,219
24,536,776
2,381,980
7,102,513
1,052,662
54,090,150
20,906,644
32,130,844
1,052,662
54,090,150
(2)
12
763,134 335,562 61,967 1,160,663
12
213,005 (213,005) – –
(24,218) 24,218 – –
(8,280) (122,557) 130,837 –
(66,804) 395,782 236,979 565,957
876,837 420,000 429,783 1,726,620
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 267
財務報表附註
2018 12 31
19
(d)
2017
12 31
2,582,533
217,298
(1) 2,799,831
(2) 32,278,067
(3) 8,400
35,086,298
(1)
(2)
(3)
(e)
2017
12 31
19,442,671
29,191,123
3,671,284
6,962,743
59,267,821
22,274,859
36,992,962
59,267,821
2018 年度報告
268 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
19
(f)
2017
12 31
68,114,620
31,714,643
14,484,280
2,797,300
117,110,843
(81,561)
(558,452)
(1) (640,013)
116,470,830
(1)
2017
12 31
520,013
120,000
640,013
20
2018 2017
12 31 12 31
15,336,631 11,877,206
(1,382,456) (1,226,451)
13,954,175 10,650,755
105,345 –
(348,854) (159,761)
13,710,666 10,490,994
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 269
財務報表附註
2018 12 31
20
(a)
2018 12 31 2017 12 31
1 6,165,509 (769,081) 5,396,428 3,573,591 (532,263) 3,041,328
1 2 5,262,473 (406,557) 4,855,916 3,184,374 (366,442) 2,817,932
2 3 3,004,304 (150,090) 2,854,214 2,807,206 (218,393) 2,588,813
3 5 674,268 (44,829) 629,439 2,280,440 (102,727) 2,177,713
5 230,077 (11,899) 218,178 31,595 (6,626) 24,969
15,336,631 (1,382,456) 13,954,175 11,877,206 (1,226,451) 10,650,755
(b)
2018 12 31
12
2017 1 1 159,761 – – 159,761
18,264 – – 18,264
2018 1 1 178,025 – – 178,025
(7,274) 7,274 – –
42,487 122,886 – 165,373
5,456 – – 5,456
2018 12 31 218,694 130,160 – 348,854
2018 年度報告
270 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
20
(b)
2017 12 31
2017 1 1 57,789 – – 57,789
85,028 – – 85,028
16,944 – – 16,944
2017 12 31 159,761 – – 159,761
21
(a)
2018 2017 2018 2018
% % %
50.20 50.20 50.20 60,000.00 30,120.00
51.20 51.20 51.20 125,000.00 74,033.00
51.00 51.00 51.00 2,000,000.00 1,020,000.00
51.00 51.00 51.00 50,000.00 25,500.00
51.00 51.00 51.00 50,000.00 25,500.00
2015 12 3
2016 3 23 2017 11 6
2017 11 14 2017 1 1
51.50%
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 271
財務報表附註
2018 12 31
21
(b)
2018 2017
12 31 12 31
321,081 280,191
321,081 280,191
2018 2017
% %
(1) 18.53 18.53
30.00 30.00
25.00 25.00
(1)
2018 2017
12 31 12 31
321,081 280,191
52,170 44,333
– –
52,170 44,333
2018 年度報告
272 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
22
2017 1 1 1,407,600 465,734 14,383 200,280 136,074 2,224,071
167,425 84,344 920 39,462 10,950 303,101
– (6,434) (2,193) (5,010) – (13,637)
2017 12 31 1,575,025 543,644 13,110 234,732 147,024 2,513,535
317,856 93,372 2,251 28,876 30,043 472,398
– (7,102) (1,255) (797) – (9,154)
2018 12 31 1,892,881 629,914 14,106 262,811 177,067 2,976,779
2017 1 1 (165,345) (240,314) (11,373) (104,045) – (521,077)
(44,065) (92,186) (1,674) (50,026) – (187,951)
– 6,097 2,084 4,642 – 12,823
2017 12 31 (209,410) (326,403) (10,963) (149,429) – (696,205)
(50,000) (104,581) (747) (48,355) – (203,683)
– 6,541 1,193 729 – 8,463
2018 12 31 (259,410) (424,443) (10,517) (197,055) – (891,425)
2017 1 1
2017 12 31
2018 12 31 (1,355) (1,893) – (756) – (4,004)
2017 12 31 1,364,260 215,348 2,147 84,547 147,024 1,813,326
2018 12 31 1,632,116 203,578 3,589 65,000 177,067 2,081,350
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 273
財務報表附註
2018 12 31
22
2018 12 31 1.22 2017 12 31
1.27
2018 2017
12 31 12 31
10 50 1,627,951 1,359,249
10 4,165 5,011
1,632,116 1,364,260
23
(a)
2018 12 31 2017 12 31
8,016,396 2,004,099 4,662,721 1,165,680
184,780 46,195 201,222 50,306
(565,980) (141,495) 157,704 39,426
236,820 59,205 59,417 14,854
– – 599 150
(80,868) (20,217) – –
7,791,148 1,947,787 5,081,663 1,270,416
2018 年度報告
274 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
23
(b)
2017 2018 2018
12 31 1 1 12 31
1,165,680 190,566 1,356,246 647,853 – 2,004,099
50,306 – 50,306 (1,405) (2,706) 46,195
39,426 40,056 79,482 (207,508) (13,469) (141,495)
14,854 49,309 64,163 (4,958) – 59,205
150 – 150 (150) – –
– – – (20,217) – (20,217)
1,270,416 279,931 1,550,347 413,615 (16,175) 1,947,787
2017 2017
1 1 12 31
900,510 265,170 – 1,165,680
53,910 (3,721) 117 50,306
(395) 31,319 8,502 39,426
14,260 594 – 14,854
1,373 (1,223) – 150
969,658 292,139 8,619 1,270,416
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 275
財務報表附註
2018 12 31
24
2018 2017
12 31 12 31
(a) 149,868 2,539,516
797,967 1,269,447
(b) 739,542 537,171
138,261 107,913
406,232 353,718
2,231,870 4,807,765
(22,323) (27,778)
2,209,547 4,779,987
(a)
2018 2017
12 31 12 31
71,170 1,893,572
57,318 338,886
21,380 307,058
149,868 2,539,516
(19,397) (19,397)
130,471 2,520,119
2018 12 31 2018 12 31
2018 年度報告
276 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
24
(b)
2018 2017
12 31 12 31
650,340 229,521
246,768 420,819
897,108 650,340
(113,169) (82,471)
(44,397) (30,698)
(157,566) (113,169)
(145) (145)
(145) (145)
537,026 146,905
739,397 537,026
25
2018 2017
12 31 12 31
4,133,700 1,599,550
62,494 –
4,196,194 1,599,550
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 277
財務報表附註
2018 12 31
26
2018 2017
12 31 12 31
26,828,158 28,300,298
290,226 634,068
280,281 –
27,398,665 28,934,366
27
2018 2017
12 31 12 31
12,878,309 22,348,389
200,000 –
370,481 –
204,098 –
13,652,888 22,348,389
28
2018 年度報告
278 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
28
2018 12 31
3,019,808 164,337 –
3,431,600 – (37,976)
200,000 – (525)
10,294,800 67,214 –
16,946,208 231,551 (38,501)
2017 12 31
653,420 – (11,296)
3,201,758 – (21,014)
3,855,178 – (32,310)
29
(a)
2018 2017
12 31 12 31
3,080,000 8,480,000
15,866,280 5,605,500
9,853 –
18,956,133 14,085,500
(b)
2018 2017
12 31 12 31
18,946,280 14,085,500
9,853 –
18,956,133 14,085,500
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 279
財務報表附註
2018 12 31
30
2018 2017
12 31 12 31
82,621,581 88,514,651
19,547,870 19,805,658
102,169,451 108,320,309
83,458,939 79,850,838
60,168,717 47,757,459
143,627,656 127,608,297
13,733,716 16,095,350
1,164,076 1,365,111
1,892,027 674,149
1,081,482 1,024,677
17,871,301 19,159,287
462,526 319,505
462,526 319,505
3,627,272 –
267,758,206 255,407,398
2018 年度報告
280 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
31
2018 2017
12 31 12 31
(a) 2,997,817 5,596,521
(b) 6,997,739 6,997,457
83,527,505 60,576,082
125,958 –
93,649,019 73,170,060
(a)
2017 9 30 4.70%
(b)
2017 3 20 10 4.80%
2016 12 30 10 4.10%
2014 12 20 10 5.73%
32
2018 2017
12 31 12 31
(a) – 4,434,703
(b) 437,413 363,897
782,971 413,679
61,978 80,776
182,678 52,357
24,327 24,327
(c) 236,822 59,417
474,372 716,655
2,200,561 6,145,811
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 281
財務報表附註
2018 12 31
32
(a)
2018 2017
12 31 12 31
– 3,401,054
– 798,630
– 202,918
– 30,648
– 1,453
– 4,434,703
2018 12 31
(b)
2018 2017
12 31 12 31
250,318 159,969
562 –
106 746
19 61
1,628 1,899
(1) 184,780 201,222
437,413 363,897
(1) SRB
2018 年度報告
282 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
32
(b)
(1) SRB
(i)
2018 2017
12 31 12 31
25,152 29,527
159,628 171,695
184,780 201,222
(ii)
2018 2017
1 1 201,222 215,640
(19,504) (20,701)
13,890 5,811
(10,828) 472
12 31 184,780 201,222
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 283
財務報表附註
2018 12 31
32
(b)
(1) SRB
(iii)
2018 2017
12 31 12 31
2.70% 3.80%
60 60
55 55
8.00% 8.00%
2018 2017
12 31 12 31
3.50% 4.20%
60 60
55 55
2018 2017
20 105 12 31 12 31
0.0248% 100% 0.0248% 100%
0.012% 100% 0.012% 100%
2018 年度報告
284 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
32
(c)
2018 12 31
2017 12 31 59,417
197,236
2018 1 1 256,653
2018 12 31
12
2018 1 1 255,378 123 1,152 256,653
12 153 (49) (104) –
(14) 14 – –
(2) (54) 56 –
(29,589) 219 9,539 (19,831)
2018 12 31 225,926 253 10,643 236,822
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 285
財務報表附註
2018 12 31
33
2018 2017
12 31 12 31
– 3,803,932
A 4,403,932 –
H 1,518,000 1,518,000
5,921,932 5,321,932
2015 12 12 1 H 3.85 H
H 25.62
1.2 H
2016 1 1.8 1 H
3.85 H 3.92
2018 9 6 1 A 4.59 A
A 21.09
H 2016 1 20 A H
2018 年度報告
286 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
34
(a)
2018 2017
12 31 12 31
5,099,040 2,990,254
64,615 64,615
5,163,655 3,054,869
(b)
10%
50% 2018 3.01 2017
4.22
(c)
2012 7 1 [2012] 20
1.5% 2018 3.50 2017 9.93
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 287
財務報表附註
2018 12 31
34
(d)
2017 12 31 (22,667)
(1,266)
2018 1 1 (23,933)
2018 2017
1 1 (23,933) 2,841
87,000 (1,751)
(3,636) (32,259)
(20,841) 8,502
62,523 (25,508)
12 31 38,590 (22,667)
(e)
2018 2017
1 1 (52,614) (52,259)
10,828 (472)
(2,706) 117
8,122 (355)
12 31 (44,492) (52,614)
2018 年度報告
288 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
34
(f)
2018 1 1 5,321,932 7,825,508 3,054,927 2,054,756 5,463,200 (22,667) (52,614) 8,452,444 32,097,486
– – – – – (1,266) – (824,826) (826,092)
2018 1 1
5,321,932 7,825,508 3,054,927 2,054,756 5,463,200 (23,933) (52,614) 7,627,618 31,271,394
– – – – – – – 3,014,583 3,014,583
– – – – – 61,953 8,122 – 70,075
– – – – – 61,953 8,122 3,014,583 3,084,658
A 600,000 – 2,108,786 – – – – – 2,708,786
600,000 – 2,108,786 – – – – – 2,708,786
34(b) – – – 301,458 – – – (301,458) –
34(c) – – – – 350,000 – – (350,000) –
35 – – – – – – – (502,343) (502,343)
– – – 301,458 350,000 – – 1,153,801 (502,343)
2018 12 31
5,921,932 7,825,508 5,163,713 2,356,214 5,813,200 38,020 (44,492) 9,488,400 36,562,495
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 289
財務報表附註
2018 12 31
34
(f)
2017 1 1 5,321,932 – 3,054,204 1,632,893 4,513,200 2,841 (52,259) 6,776,506 21,249,317
– – – – – – – 4,218,626 4,218,626
– – – – – (25,508) (355) – (25,863)
– – – – – (25,508) (355) 4,218,626 4,192,763
36 – 7,825,508 – – – – – – 7,825,508
– – 723 – – – – – 723
– 7,825,508 723 – – – – – 7,826,231
34(b) – – – 421,863 – – – (421,863) –
34(c) – – – – 950,000 – – (950,000) –
35 – – – – – – – (1,170,825) (1,170,825)
– – – 421,863 950,000 – – (2,542,688) (1,170,825)
2017 12 31 5,321,932 7,825,508 3,054,927 2,054,756 5,463,200 (22,667) (52,614) 8,452,444 32,097,486
2018 年度報告
290 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
35
(a)
2019 3 28 2018 12 31
A H 10 1.50
8.88
2018
(b)
2018 10 9
2018 10 18
7,278 5.02
10%
36
(a)
2017/10/18 5.50% 20 59,550,000 1,191 7,860
(34)
7,826
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 291
財務報表附註
2018 12 31
36
(b)
(1)
5
(2)
(3)
2018 年度報告
292 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
36
(b)
(4)
5.125%
H
5.125%
H
H
H
(1)
(2)
(5)
5
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 293
財務報表附註
2018 12 31
37
(a)
2018 2017
12 31 12 31
663,758 768,348
16,788,883 12,122,850
3 1,684,322 4,598,622
3 3,384,151 1,764,234
22,521,114 19,254,054
(b)
2018 2017
– 3,465
– (71,901)
– (68,436)
2018 年度報告
294 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
37
(c)
2018 1 1 73,170,060 202,918 24,327 8,376,801 7,825,508 8,503,783 1,233,478 99,336,875
A
– – – 2,708,786 – – – 2,708,786
111,834,858 – – – – – – 111,834,858
66,351 (76,960) – – – (3,469,401) – (3,480,010)
(91,548,208) – – – – – – (91,548,208)
– – – – – (502,343) – (502,343)
20,353,001 (76,960) – 2,708,786 – (3,971,744) – 19,013,083
– – – – – 4,985,973 (19,718) 4,966,255
2018 12 31 93,523,061 125,958 24,327 11,085,587 7,825,508 9,518,012 1,213,760 123,316,213
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 295
財務報表附註
2018 12 31
37
(c)
2017 1 1 44,660,446 82,372 23,373 8,376,136 – 6,808,978 564,997 60,516,302
– – – – 7,825,508 – – 7,825,508
– – – – – – 552,750 552,750
103,216,337 – – – – – – 103,216,337
702,160 120,546 – – – (2,760,788) – (1,938,082)
(75,408,883) – – – – – – (75,408,883)
– – 1,479 – – (1,170,825) – (1,169,346)
28,509,614 120,546 1,479 – 7,825,508 (3,931,613) 552,750 33,078,284
– – (525) – – – – (525)
– – – 665 – 5,626,418 115,731 5,742,814
2017 12 31 73,170,060 202,918 24,327 8,376,801 7,825,508 8,503,783 1,233,478 99,336,875
2018 年度報告
296 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
38
(a)
(i)
5%
2018 2017
12 31 12 31
8.29% 9.22%
(ii)
21
(iii)
38(a)(i)
32(b)
(b)
(i)
2018 2017
12 31 12 31
23,203 190,355
– 20
64,285 64,285
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 297
財務報表附註
2018 12 31
38
(b)
(i)
2018 2017
652 892
(ii)
2018 2017
12 31 12 31
399,840 278,519
– 341
2018 2017
– 2,306
14,655 23,169
(iii)
2018 2017
12 31 12 31
50,992 100,909
– 151
1,265,155 319,997
– 355
2018 年度報告
298 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
38
(b)
(iii)
2018 2017
3,198 2,053
6,625 887
(iv)
2018 2017
12 31 12 31
2,554,752 3,803,531
4,340,365 –
532,226 –
– 3,697,000
– 34,777
4,122,233 8,642,052
266,799 252,526
– 14,717
2018 2017
400,973 398,589
53,504 78,618
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 299
財務報表附註
2018 12 31
38
(c)
(i)
2018 2017
12 31 12 31
14,032 13,076
– 10
25,408 14,170
– 22
2018 2017
1,439 584
407 125
(ii)
2018 2017
13,918 12,743
28,196 25,149
3,312 2,812
45,426 40,704
2018 2017
2018 年度報告
300 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
38
(c)
(iii)
622 11
78 32 161
2018 2017
12 31 12 31
14,032 13,076
17,632 24,099
2018 12 31 2017 12 31
39
(a)
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 301
財務報表附註
2018 12 31
39
(a)
2018 年度報告
302 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
39
(a)
2018
2,863,458 1,099,075 2,680,150 – 6,642,683
858,902 407,693 (1,266,595) – –
3,722,360 1,506,768 1,413,555 – 6,642,683
400,867 83,587 1,389,865 – 1,874,319
– – 365,364 – 365,364
49,037 – 2,148,108 (6,821) 2,190,324
– – – 60,965 60,965
4,172,264 1,590,355 5,316,892 54,144 11,133,655
(1,321,178) (711,207) (1,182,929) (436) (3,215,750)
(2,851,061) (744,452) (564,656) – (4,160,169)
25 134,696 3,569,307 53,708 3,757,736
– – – 52,170 52,170
25 134,696 3,569,307 105,878 3,809,906
140,711 110,929 50,263 – 301,903
332,712 180,569 292,913 2,407 808,601
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 303
財務報表附註
2018 12 31
39
(a)
2018 12 31
157,319,884 57,840,402 247,604,846 1,429,499 464,194,631
1,947,787
466,142,418
184,959,359 83,126,962 158,512,376 1,680,222 428,278,919
81,456,788 1,778,943 – – 83,235,731
2017
2,862,457 765,753 4,477,832 – 8,106,042
855,109 525,148 (1,380,257) – –
3,717,566 1,290,901 3,097,575 – 8,106,042
598,545 77,997 1,188,591 – 1,865,133
– – (474,716) – (474,716)
– – 546,473 – 546,473
– – – 170,053 170,053
4,316,111 1,368,898 4,357,923 170,053 10,212,985
(1,271,826) (471,995) (944,768) (64,519) (2,753,108)
(1,187,744) (649,206) (120,000) – (1,956,950)
1,856,541 247,697 3,293,155 105,534 5,502,927
– – – 44,333 44,333
1,856,541 247,697 3,293,155 149,867 5,547,260
141,288 69,083 51,306 – 261,677
357,605 133,543 259,284 7,901 758,333
2018 年度報告
304 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
39
(a)
2017 12 31
135,166,061 47,444,212 250,530,100 1,418,098 434,558,471
1,270,416
435,828,887
187,633,898 71,725,668 141,636,728 1,393,228 402,389,522
66,790,405 1,275,828 – – 68,066,233
(b)
40
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 305
財務報表附註
2018 12 31
40
(a)
12
2018 年度報告
306 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
40
(a)
12
(i)
30
2018 12 31
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 307
財務報表附註
2018 12 31
40
(a)
(ii)
(1)
90
(2)
2018 年度報告
308 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
40
(a)
(iii)
(PD) (EAD) (LGD)
12
12
12
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 309
財務報表附註
2018 12 31
40
(a)
(iii)
12
12
12
12
GDP
CPI
2018 年度報告
310 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
40
(a)
2018 1 1 IFRS 9 2017 2017
(1)
42(a)
(2)
(i) 2018 12 31
2018
12 31
12
639,733
149,978,957
150,618,690
2,396,820
2,431,602
4,828,422
4,012,791
112,889
4,125,680
489,560
(6,062,971)
153,999,381
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 311
財務報表附註
2018 12 31
40
(a)
(2)
(ii)
2018 12 31
2018
12 31
109,829,919
42,580,640
152,410,559
(iii)
2018 12 31
2018 12 31
1 1 3
1 3
1,132,393 1,422,545 2,554,938
225,265 256,350 481,615
1,357,658 1,678,895 3,036,553
2018 12 31
2018
12 31
2,250,645
2018 年度報告
312 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
40
(a)
(2)
(iii)
(iv)
2018 12 31
2018
12 31
3,268,726
856,954
4,125,680
1,809
8
1,817
(2,279,394)
(567,625)
(2,847,019)
991,141
289,337
1,280,478
1,967,877
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 313
財務報表附註
2018 12 31
40
(a)
(2)
(iv)
(v) 2017 12 31
2017
12 31
(vi) 121,576,757
(vii) 4,954,035
(viii) 1,925,686
128,456,478
(2,500,249)
(719,329)
(780,958)
(4,000,536)
119,076,508
4,234,706
1,144,728
124,455,942
2018 年度報告
314 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
40
(a)
(2)
(vi)
2017 12 31
2017
12 31
89,263,328
32,313,429
121,576,757
(vii)
2017 12 31
2017 12 31
1 1 3 3 1
1 3 1 1
971,263 1,676,854 779,303 34,785 3,462,205
369,630 519,940 478,327 123,933 1,491,830
1,340,893 2,196,794 1,257,630 158,718 4,954,035
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 315
財務報表附註
2018 12 31
40
(a)
(2)
(vii)
2017 12 31
2017
12 31
3,252,167
2018 年度報告
316 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
40
(a)
(2)
(viii)
2017 12 31
2017
12 31
1,617,673
308,013
1,925,686
% 1.50%
(640,455)
(140,503)
(780,958)
977,218
167,510
1,144,728
1,313,544
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 317
財務報表附註
2018 12 31
40
(a)
(2)
(ix)
2018 12 31 2017 12 31
(3)
2018 2017
12 31 12 31
A AAA 7,708,768 22,775,611
B BBB 1,524,561 1,123,835
144,486 529,207
9,377,815 24,428,653
2018 12 31
2017 12 31
2018 年度報告
318 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
40
(a)
(4)
2018 12 31
2018
12 31
29,170,003
37,537,081
2,876,607
8,176,557
77,760,248
256,411
78,016,659
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 319
財務報表附註
2018 12 31
40
(a)
(4)
2017 12 31
2017
12 31
20,177,393
30,253,171
6,283,256
7,505,397
64,219,217
2018 年度報告
320 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
40
(a)
(5)
2018
12
708,400
163,391,994
164,100,394
1,400,000
1,400,000
2,629,147
2,629,147
1,427,133
(1,726,620)
167,830,054
5,027,204
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 321
財務報表附註
2018 12 31
40
(a)
(6)
2017
12 31
114,379,282
2,525,000
206,561
117,110,843
(440,622)
(117,830)
(81,561)
(640,013)
113,938,660
2,407,170
125,000
116,470,830
4,486,208
125,000
2018 年度報告
322 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
40
(b)
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 323
財務報表附註
2018 12 31
40
(b)
(1)
(i)
2018 年度報告
324 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
40
(b)
(1)
(i)
2018 12 31
3 3 1 1 5 5
3 1 5
46,224,453 1,377,590 44,846,863 – – –
5,925,690 408,126 5,084,150 350,000 83,414 –
3,452,125 4,739 3,447,386 – – –
(1) 153,999,381 489,560 101,086,197 47,170,340 3,077,839 2,175,445
(3) 236,359,868 46,426,383 26,063,860 23,792,639 103,650,064 36,426,922
(1) 13,710,666 105,345 11,651,404 1,953,917 – –
6,470,235 6,238,684 180,265 51,286 – –
466,142,418 55,050,427 192,360,125 73,318,182 106,811,317 38,602,367
4,196,194 62,494 – 4,133,700 – –
41,051,553 484,380 19,111,780 21,455,393 – –
18,956,133 9,853 18,946,280 – – –
267,758,206 4,041,732 136,777,389 62,212,591 61,726,494 3,000,000
93,649,019 125,958 21,943,150 61,584,355 9,995,556 –
2,667,814 2,629,313 37,976 525 – –
428,278,919 7,353,730 196,816,575 149,386,564 71,722,050 3,000,000
37,863,499 47,696,697 (4,456,450) (76,068,382) 35,089,267 35,602,367
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 325
財務報表附註
2018 12 31
40
(b)
(1)
(i)
2017 12 31
3 3 1 1 5
3 1 5 5
45,635,132 1,179,134 44,455,998 – – –
20,021,177 303,103 8,365,841 11,339,733 7,500 5,000
4,407,476 – 4,407,476 – – –
(1) 124,455,942 – 90,087,783 31,717,262 2,219,858 431,039
(2) 222,954,437 288,591 31,217,809 41,466,381 102,898,199 47,083,457
(1) 10,490,994 – 7,868,449 2,622,545 – –
7,863,729 7,500,984 362,745 – – –
435,828,887 9,271,812 186,766,101 87,145,921 105,125,557 47,519,496
1,599,550 – 1,000,000 599,550 – –
51,282,755 – 14,174,466 37,008,289 100,000 –
14,085,500 – 14,085,500 – – –
255,407,398 295,136 150,653,254 59,072,809 45,386,199 –
73,170,060 – 20,590,717 42,585,365 9,993,978 –
6,844,259 6,811,949 – 32,310 – –
402,389,522 7,107,085 200,503,937 139,298,323 55,480,177 –
33,439,365 2,164,727 (13,737,836) (52,152,402) 49,645,380 47,519,496
2018 年度報告
326 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
40
(b)
(1)
(i)
(1) 2018 12 31 3 3
35.55 2017 12 31 53.79
2018 12 31 3 3
1.76 2017 12 31
(2) 2017 12 31
2017 12 31 3 3
24.72
(3) 2018 12 31
2018 12 31 3 3
28.19
(ii)
2018 2017
12 31 12 31
100 (461,308) (386,729)
100 461,308 386,729
2018 2017
12 31 12 31
100 (671,154) (414,627)
100 679,002 370,456
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 327
財務報表附註
2018 12 31
40
(b)
(1)
(ii)
2018 年度報告
328 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
40
(b)
(2)
2018 12 31
45,973,787 247,943 2,723 46,224,453
3,532,393 2,324,726 68,571 5,925,690
3,452,125 – – 3,452,125
153,029,933 969,448 – 153,999,381
(i) 226,454,202 9,727,272 178,394 236,359,868
13,710,666 – – 13,710,666
5,102,832 1,367,403 – 6,470,235
451,255,938 14,636,792 249,688 466,142,418
4,196,194 – – 4,196,194
40,331,556 719,997 – 41,051,553
18,956,133 – – 18,956,133
262,405,650 5,351,699 857 267,758,206
93,649,019 – – 93,649,019
1,954,107 654,427 59,280 2,667,814
421,492,659 6,726,123 60,137 428,278,919
29,763,279 7,910,669 189,551 37,863,499
80,231,567 2,953,262 50,902 83,235,731
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 329
財務報表附註
2018 12 31
40
(b)
(2)
2017 12 31
44,768,691 864,676 1,765 45,635,132
1,252,260 18,512,003 256,914 20,021,177
4,407,476 – – 4,407,476
123,401,784 1,054,158 – 124,455,942
(i) 217,464,588 5,239,125 250,724 222,954,437
10,490,994 – – 10,490,994
7,641,607 222,122 – 7,863,729
409,427,400 25,892,084 509,403 435,828,887
1,599,550 – – 1,599,550
51,282,755 – – 51,282,755
14,085,500 – – 14,085,500
239,066,363 16,262,297 78,738 255,407,398
73,170,060 – – 73,170,060
6,077,723 285,128 481,408 6,844,259
385,281,951 16,547,425 560,146 402,389,522
24,145,449 9,344,659 (50,743) 33,439,365
66,363,583 1,623,457 79,193 68,066,233
(i) 2017 12 31
(ii) 2018 12 31
2018 年度報告
330 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
40
(b)
(2)
2018 2017
12 31 12 31
100 8,852 10,668
100 (8,852) (10,668)
100
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 331
財務報表附註
2018 12 31
40
(c)
2018 年度報告
332 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
40
(c)
(1)
2018 12 31
3 3 1 1 5 5
3 1 5
28,771,795 17,452,641 17 – – – 46,224,453
– 1,340,322 4,151,954 350,000 83,414 – 5,925,690
– – 3,452,125 – – – 3,452,125
2,447,480 3,017,666 19,443,318 68,239,848 34,409,919 26,441,150 153,999,381
3,337,111 – 30,676,743 53,918,052 111,887,468 36,540,494 236,359,868
175,639 – 1,713,373 3,677,864 8,131,081 12,709 13,710,666
4,868,013 29,009 637,605 776,808 157,570 1,230 6,470,235
39,600,038 21,839,638 60,075,135 126,962,572 154,669,452 62,995,583 466,142,418
– – 62,494 4,133,700 – – 4,196,194
– 1,470,384 18,060,377 21,520,792 – – 41,051,553
– – 18,956,133 – – – 18,956,133
– 105,878,265 34,940,856 62,212,591 61,726,494 3,000,000 267,758,206
– – 21,943,150 61,710,313 9,995,556 – 93,649,019
– 622,732 779,357 195,703 962,774 107,248 2,667,814
– 107,971,381 94,742,367 149,773,099 72,684,824 3,107,248 428,278,919
39,600,038 (86,131,743) (34,667,232) (22,810,527) 81,984,628 59,888,335 37,863,499
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 333
財務報表附註
2018 12 31
40
(c)
(1)
2017 12 31
3 3 1 1 5 5
3 1 5
32,743,934 12,891,198 – – – – 45,635,132
5,000 1,174,854 7,494,090 11,339,733 7,500 – 20,021,177
– – 4,407,476 – – – 4,407,476
4,119,917 2,368,855 18,378,439 61,055,985 23,270,331 15,262,415 124,455,942
456,231 2,364,529 27,264,071 42,709,660 102,969,192 47,190,754 222,954,437
– – 573,671 2,422,037 7,470,691 24,595 10,490,994
3,620,768 36,288 2,201,026 1,820,802 167,913 16,932 7,863,729
40,945,850 18,835,724 60,318,773 119,348,217 133,885,627 62,494,696 435,828,887
– – 1,000,000 599,550 – – 1,599,550
– 676,366 13,498,100 37,008,289 100,000 – 51,282,755
– – 14,085,500 – – – 14,085,500
– 111,125,769 36,702,622 59,072,808 48,506,199 – 255,407,398
– – 20,590,717 42,585,365 9,993,978 – 73,170,060
– 332,480 5,419,627 348,676 627,509 115,967 6,844,259
– 112,134,615 91,296,566 139,614,688 59,227,686 115,967 402,389,522
40,945,850 (93,298,891) (30,977,793) (20,266,471) 74,657,941 62,378,729 33,439,365
2018 年度報告
334 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
40
(c)
(1)
(i) 2017 12 31
1 1 1
2018 12 31
1
1 1
(ii)
(iii) 2017 12 31
1
2018 12 31
1
(iv) 2018 12 31
1
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 335
財務報表附註
2018 12 31
40
(c)
(2)
(i)
2018 12 31
3 3 1 1 5 5
3 1 5
4,196,194 4,269,685 – 674 4,269,011 – –
41,051,553 41,917,620 1,470,800 18,128,333 22,318,487 – –
18,956,133 18,961,045 – 18,961,045 – – –
267,758,206 276,804,929 105,943,418 32,023,206 64,856,254 70,737,843 3,244,208
93,649,019 96,157,155 – 22,156,000 63,324,600 10,676,555 –
425,611,105 438,110,434 107,414,218 91,269,258 154,768,352 81,414,398 3,244,208
2018 年度報告
336 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
40
(c)
(2)
(i)
2017 12 31
3 3 1 1 5 5
3 1 5
1,599,550 1,599,807 – 1,000,134 599,673 – –
51,282,755 53,264,632 676,512 13,937,277 38,543,829 107,014 –
14,085,500 14,121,581 – 14,121,581 – – –
255,407,398 268,036,084 111,166,502 38,793,599 61,730,805 56,345,178 –
73,170,060 76,110,978 – 20,796,000 44,159,400 11,155,578 –
395,545,263 413,133,082 111,843,014 88,648,591 145,033,707 67,607,770 –
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 337
財務報表附註
2018 12 31
40
(c)
(2)
(ii)
2018 12 31
3 3 1 1 5 5
3 1 5
28,713 28,713 – 29,238 (525) – –
3,118,539 3,135,618 – 2,418,107 717,511 – –
(2,954,202) (2,965,309) – (2,301,962) (663,347) – –
164,337 170,309 – 116,145 54,164 – –
2018 年度報告
338 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
40
(c)
(2)
(ii)
2017 12 31
3 3 1 1 5 5
3 1 5
(21,014) (21,014) – – (21,014) – –
659,882 682,115 – – 682,115 – –
(671,178) (693,680) – – (693,680) – –
(11,296) (11,565) – – (11,565) – –
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 339
財務報表附註
2018 12 31
40
(d)
2018 年度報告
340 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
40
(e)
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 341
財務報表附註
2018 12 31
40
(e)
2018 12 31 2017 12 31 2012
2018 2017
12 31 12 31
5,921,932 5,321,932
5,157,753 2,979,588
2,356,214 2,054,756
5,870,320 5,520,320
9,518,012 8,503,783
602,538 452,798
29,426,769 24,833,177
(714,478) (456,513)
28,712,291 24,376,664
7,825,508 7,825,508
80,339 60,373
36,618,138 32,262,545
7,000,000 7,000,000
2,179,647 2,231,162
160,677 120,746
9,340,324 9,351,908
45,958,462 41,614,453
(1) 349,504,822 307,474,718
8.22% 7.93%
10.48% 10.49%
13.15% 13.53%
2018 年度報告
342 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
40
(e)
(1)
(2)
2018 12 31
10.5% 8.5% 7.5% 2017 12 31 10.1% 8.1% 7.1%)
41
(a)
13
(1)
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 343
財務報表附註
2018 12 31
41
(a)
(2)
(3)
(b)
2018 12 31
7,389,146 8,377,366 – 15,766,512
– 8,421,637 – 8,421,637
– – 35,844,826 35,844,826
3,474,207 4,520,117 – 7,994,324
– – 12,396,145 12,396,145
– 231,551 – 231,551
10,863,353 21,550,671 48,240,971 80,654,995
– 38,501 – 38,501
– 38,501 – 38,501
2018 年度報告
344 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
41
(b)
2017 12 31
1,060,078 1,091,487 – 2,151,565
– 3,755,820 – 3,755,820
– 5,941,912 – 5,941,912
– 2,799,831 32,278,067 35,077,898
1,060,078 13,589,050 32,278,067 46,927,195
– 32,310 – 32,310
– 32,310 – 32,310
2018 2017
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 345
財務報表附註
2018 12 31
41
(c)
2018 2018
1 1 12 31
32,278,067 (32,278,067) – – – – – –
– 41,477,107 2,319,007 – 21,926,075 (29,877,363) – 35,844,826
– 2,473,540 49,037 10,804 12,392,571 (2,529,807) – 12,396,145
32,278,067 11,672,580 2,368,044 10,804 34,318,646 (32,407,170) – 48,240,971
2017 2017
1 1 12 31
4,972,113 565,011 (1,245) 31,419,845 (4,677,657) – 32,278,067
2018
2017
2018 年度報告
346 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
41
(d)
2018 12 31
54,082,788 53,283,968 21,015,697 32,268,271 –
54,082,788 53,283,968 21,015,697 32,268,271 –
3,042,455 3,040,389 – 3,040,389 –
7,079,059 7,022,391 – 7,022,391 –
83,527,505 82,457,265 – 82,457,265 –
93,649,019 92,520,045 – 92,520,045 –
2017 12 31
59,267,821 55,578,966 20,946,683 34,632,283 –
59,267,821 55,578,966 20,946,683 34,632,283 –
5,596,521 5,539,835 – 5,539,835 –
6,997,457 6,754,825 – 6,754,825 –
60,576,082 59,282,743 – 59,282,743 –
73,170,060 71,577,403 – 71,577,403 –
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 347
財務報表附註
2018 12 31
41
(d)
2018 年度報告
348 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
42
(a)
2018 12 31 2017 12 31
68,168,889 57,538,871
9,294,124 5,264,644
3,993,775 3,986,890
1,778,943 1,275,828
83,235,731 68,066,233
(b)
2018 12 31 2017 12 31
16,547,584 18,630,228
0% 150%
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 349
財務報表附註
2018 12 31
42
(c)
2018 12 31 2017 12 31
2018 12 31 2017 12 31
1 1 148,229 118,008
1 5 5 300,321 292,948
5 116,454 197,228
565,004 608,184
(d)
2018 12 31 2017 12 31
2018 12 31 2017 12 31
156,097 207,346
58,250 49,956
214,347 257,302
(e)
2018 12 31 2017 12 31
(f)
2018 12 31 2017 12 31
18,886,750 13,281,523
18,886,750 13,281,523
2018 年度報告
350 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
43
(a)
2018 12 31 2017 12 31
2018 12 31
38,373,901 38,373,901
95,121,768 95,311,768
68,540 68,540
133,564,209 133,754,209
2017 12 31
9,697,732 9,697,732
28,044,753 28,044,753
102,127,230 102,127,230
683,308 683,308
140,553,023 140,553,023
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 351
財務報表附註
2018 12 31
43
(a)
2018
86.85 2017 62.58
(b)
2018 12 31
363.72 2017 12 31 375.01
2018 12 31
0.44 2017 0.25
2018 12 31 2018 1 1 2018 12 31
305.34 2017 221.09
44
2018 12 31 64.30 2017 12 31 83.75
2018 年度報告
352 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
45
2018 12 31 2017 12 31
46,041,259 45,545,998
1,390,883 4,284,808
1,869,155 15,297,528
231,551 –
3,452,125 4,407,476
153,011,647 123,722,963
59,914,898 11,849,297
7,959,305 –
167,830,054 –
– 35,086,298
– 59,267,821
– 116,470,830
1,496,234 1,455,344
2,054,701 1,787,973
1,892,439 1,255,294
2,128,746 4,333,046
449,272,997 424,764,676
4,062,438 1,500,000
27,799,827 29,212,403
426,601 14,048,389
38,501 32,310
18,956,133 14,085,500
266,127,673 254,502,449
390,778 659,883
93,649,019 73,170,060
1,259,532 5,456,196
412,710,502 392,667,190
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 353
財務報表附註
2018 12 31
45
2018 12 31 2017 12 31
5,921,932 5,321,932
7,825,508 7,825,508
5,163,713 3,054,927
2,356,214 2,054,756
5,813,200 5,463,200
38,020 (22,667)
(44,492) (52,614)
9,488,400 8,452,444
36,562,495 32,097,486
449,272,997 424,764,676
2019 3 28
46
2018 年度報告
354 鄭州銀行股份有限公司
財務報表附註
2018 12 31
47
16 2019 1 1
23 2019 1 1
16
2016 1 16
17
16
16
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 355
財務報表附註
2018 12 31
47
23
12
2018 年度報告
356 鄭州銀行股份有限公司
未經審核的補充財務信息
1
2018
2018 12 31
12 31
241.44% 188.80%
2017
2017 12 31
12 31
189.22% 225.23%
2018 100%
2015 2016 2017 70% 80% 90%
2018 2017
12 31 12 31
6.64% 6.30%
2015 4 1
4%
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 357
未經審核的補充財務信息
2
2018 12 31
14,636,792 184,703 64,985 14,886,480
(6,726,123) (744) (59,393) (6,786,260)
7,910,669 183,959 5,592 8,100,220
2017 12 31
25,892,084 424,571 84,832 26,401,487
(16,547,425) (481,548) (78,598) (17,107,571)
9,344,659 (56,977) 6,234 9,293,916
3
10%
2018 年度報告
358 鄭州銀行股份有限公司
未經審核的補充財務信息
3
2018 12 31
232,760 – 549,849 782,609
188,230 – – 188,230
145,883 – – 145,883
566,873 – 549,849 1,116,722
2017 12 31
4,103,554 14,591 1,040,709 5,158,854
162,237 – – 162,237
81,826 – – 81,826
4,347,617 14,591 1,040,709 5,402,917
2018 年度報告
鄭州銀行股份有限公司 359
未經審核的補充財務信息
4
2018 2017
12 31 12 31
3 6 6 1,345,544 1,074,269
6 1 1 742,150 1,102,103
1 1,667,331 1,119,103
3,755,025 3,295,475
3 6 6 0.84% 0.84%
6 1 1 0.47% 0.85%
1 1.04% 0.87%
2.35% 2.56%
2018 年度報告
360 鄭州銀行股份有限公司