郑州银行股份有限公司 2019 年第一季度报告全文
郑州银行股份有限公司
BANK OF ZHENGZHOU CO., LTD.
2019年第一季度报告
（A股）
2019 年 4 月
郑州银行股份有限公司 2019 年第一季度报告全文
第一节 重要提示
一、郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监
事、高级管理人员保证本行《2019年第一季度报告》（以下简称“本季度报告”）
内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个
别和连带的法律责任。
二、2019年4月29日，本行第六届董事会第五次会议审议通过了本季度报告。
会议应出席董事12名，亲自出席董事12名。
三、本季度报告所载财务资料按照中国企业会计准则编制，除特别注明外，为
本行及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公
司、新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银
村镇银行股份有限公司（以下统称“本集团”或“本行”）的合并报表数据。
四、本行法定代表人、董事长王天宇先生，行长申学清先生，主管会计工作负
责人毛月珍女士及会计机构负责人张志勇先生声明并保证本季度报告中财务报表
的真实、准确、完整。
五、本行本季度财务报告未经审计。
1
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第二节 公司基本情况
一、主要会计数据和财务指标
（一）主要会计数据
财政部于2018年12月修订发布《企业会计准则第21号-租赁》（以下简称“新
租赁准则”），要求同时在境内外上市的企业自2019年1月1日起施行。本行编制本
财务报表时已执行上述准则，采用新租赁准则对本行的财务状况及经营成果无重大
影响。
报告期内，本行不需要追溯调整或重述以前年度会计数据。
单位：人民币千元
比上年同期
项目 2019年1-3月 2018年1-3月
增减(%)
(1)
营业收入 2,860,180 2,560,386 11.71
归属于本行股东的净利润 1,047,174 1,155,205 (9.35)
归属于本行股东的扣除非经常性损益后的
1,044,665 1,153,578 (9.44)
净利润
经营活动产生/（使用）的现金流量净额 5,981,824 (5,079,971) (217.75)
每股经营活动产生/（使用）的现金流量
1.01 (0.95) (206.32)
净额（人民币元/股）
(2)
基本每股收益（人民币元/股） 0.18 0.22 (18.18)
稀释每股收益（人民币元/股） 0.18 0.22 (18.18)
扣除非经常性损益后的基本每股收益
0.18 0.22 (18.18)
（人民币元/股）
(2) 下降4.93个
加权平均净资产收益率(%)（年化） 14.26 19.19
百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产 下降4.95个
14.22 19.17
收益率(%)（年化） 百分点
注：
(1) 营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动净收益、汇兑净损失、其他收益和其他业
务收入。
(2) 基本每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号—净资产收益率和每股收
益的计算及披露》（2010 年修订）计算。
(3) 相关指标根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 13 号—季度报告的内容与格式（2016 年修订）》的有关要
求计算。
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单位：人民币千元
规模指标 2019年3月31日 2018年12月31日 比上年末增减(%)
总资产 487,364,544 466,142,418 4.55
发放贷款及垫款
公司贷款 117,012,083 107,861,781 8.48
个人贷款 46,750,661 43,919,211 6.45
票据贴现 9,016,509 7,791,800 15.72
发放贷款及垫款本金总额 172,779,253 159,572,792 8.28
加：应计利息 631,334 489,560 28.96
(1)
减：减值准备 6,641,400 6,062,971 9.54
发放贷款及垫款账面价值 166,769,187 153,999,381 8.29
总负债 448,373,420 428,278,919 4.69
吸收存款
公司存款 178,383,721 166,080,520 7.41
个人存款 88,448,934 79,716,587 10.95
其他存款 22,460,576 18,333,827 22.51
吸收存款本金总额 289,293,231 264,130,934 9.53
加：应计利息 3,996,358 3,627,272 10.18
吸收存款账面价值 293,289,589 267,758,206 9.54
股本 5,921,932 5,921,932 -
股东权益 38,991,124 37,863,499 2.98
归属于本行股东的权益 37,749,227 36,649,739 3.00
归属于本行普通股股东的权益 29,923,719 28,824,231 3.81
归属于本行普通股股东的
5.05 4.87 3.70
每股净资产（人民币元/股）
注：(1)减值准备不含福费廷、票据贴现的减值准备，福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。
（二）非经常性损益项目及金额
单位：人民币千元
非经常性损益项目 2019年1-3月金额
非流动资产处置损益 (115)
(2)
计入当期损益的政府补助 180
其他符合非经常性损益定义的损益项目 3,272
非经常性损益净额 3,337
减：以上各项对所得税的影响 834
合计 2,503
其中：影响本行股东净利润的非经常性损益 2,509
影响少数股东损益的非经常性损益 (6)
注：
(1) 根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号—非经常性损益》（2008 年修订）规定计算。本行报告期内
不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号—非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界
定为经常性损益项目的情形。
(2) 政府补助主要为本集团自各级地方政府机关收到的奖励补贴和返还扶持资金等，此类政府补助项目主要与收益相关。
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（三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明
本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表
中，截至2019年3月31日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行
股东的权益并无差异。
（四）补充财务指标
2019年 2018年 2017年 2016年
监管指标 监管标准
3月31日 12月31日 12月31日 12月31日
≥7.5
(1)
核心一级资本充足率(%) 8.26 8.22 7.93 8.79
≥8.5
(1)
一级资本充足率(%) 10.47 10.48 10.49 8.80
≥10.5
(1)
资本充足率(%) 13.17 13.15 13.53 11.76
≥4
(2)
杠杆率(%) 6.60 6.79 6.49 5.15
≥100
(2)
流动性覆盖率(%) 273.84 304.42 225.20 256.91
≥25
(2)
流动性比例(%) 47.68 56.39 61.72 40.61
≤5
(3)
不良贷款率(%) 2.46 2.47 1.50 1.31
≥150
(3)
拨备覆盖率(%) 157.31 154.84 207.75 237.38
≥2.5
(3)
贷款拨备率(%) 3.88 3.82 3.11 3.11
(2)
存贷比(%) 65.05 66.06 50.29 51.34
总资产收益率(%)（年化） 0.90 0.69 1.08 1.28
成本收入比(%) 30.93 27.96 26.15 22.34
注：
(1) 本行根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会令 2012 年第 1 号）有关规定计算和披露资本充足率。
(2) 上表监管指标中，杠杆率、流动性覆盖率、流动性比例、存贷比均为上报监管部门数据。
(3) 不良贷款率按不良贷款本金总额（不含应计利息）除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算；拨备覆盖率
按发放贷款及垫款减值准备余额除以不良贷款本金总额（不含应计利息）计算；贷款拨备率按发放贷款及垫款减值准
备余额除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算。
（五）资本充足率分析
单位：人民币千元
项目 2019年3月31日 2018年12月31日
核心一级资本净额 29,409,506 28,712,291
一级资本净额 37,309,474 36,618,138
二级资本净额 9,588,651 9,340,324
总资本净额 46,898,125 45,958,462
风险加权资产合计 356,219,968 349,504,822
核心一级资本充足率(%) 8.26 8.22
一级资本充足率(%) 10.47 10.48
资本充足率(%) 13.17 13.15
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（六）流动性覆盖率分析
单位：人民币千元
项目 2019年3月31日
合格优质流动性资产 6,512,947
未来30天现金净流出量 2,378,389
流动性覆盖率(%) 273.84
（七）贷款五级分类情况分析
单位：人民币千元
2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日
五级分类 变动幅度(%)
金额 占比(%) 金额 占比(%)
正常 164,383,699 95.14 150,934,330 94.59 8.91
关注 4,138,490 2.40 4,700,526 2.95 (11.96)
次级 3,032,600 1.75 2,859,261 1.79 6.06
可疑 1,207,792 0.70 1,073,407 0.67 12.52
损失 16,672 0.01 5,268 - 216.48
合计 172,779,253 100 159,572,792 100 8.28
二、经营情况讨论与分析
2019年第一季度，本行全体员工精诚团结、迎难而上、担当进取，各项业务保
持稳健发展态势，为全年工作目标的完成打下了良好基础。
（一）主要经营指标稳中向好
摒弃以规模为中心的发展思路，围绕“三稳、一提、一控、一降”开展工作（“三
稳”即稳利润增长、稳不良贷款率、稳特色业务；“一提”即提高资产收益率；“一
控”即控制负债成本；“一降”即降低资本消耗），更加明确了高质量发展方向。
截至2019年3月末，本行资产规模人民币4,873.65亿元，较年初增长人民币212.22
亿元，增幅4.55%；发放贷款及垫款本金总额为人民币1,727.79亿元，较年初增长
人民币132.06亿元，增幅8.28%；吸收存款本金余额为人民币2,892.93亿元，较年
初增长人民币251.62亿元，增幅9.53%；拨备前利润总额为人民币19.51亿元，同
比增长5.41%；不良贷款率2.46%，拨备覆盖率157.31%，资本充足率13.17%，主
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要监管指标符合监管要求。
（二）“三大特色”业务提质增效
商贸金融方面，上线“云商”平台，注册“五朵云”商标，“五朵云”功能建
设和知识产权保护取得重要进展；理顺定价管理流程，全面推行产品经理走访包干，
大力推动机构客户、上下游客户营销，持续开展分支机构销售检视。截至2019年3
月末，对公存款余额人民币1,783.84亿元，较年初增长人民币123.03亿元，增幅
7.41%。市民金融方面，继续深化、固化检视、培训和实地督导机制，推出3支净
值型理财产品，发行商鼎瑞卡。截至2019年3月末，信用卡累计发卡量34.76万张，
2019年一季度新增7万张，增幅25.22%；资产管理规模（AUM）余额人民币1,139.81
亿元，较年初增长人民币119.80亿元，增幅11.74%；储蓄存款余额人民币884.49
亿元，较年初增长人民币87.32亿元，增幅10.95%。小微金融方面，增设小微专职
团队43支，启动新一代零售信贷系统建设，建立小微销售管理工作机制，顺利完成
“两增两控”监管指标。
（三）社会评价保持良好
2019 年 第 一 季 度 ， 本 行 获 得 了 良 好 的 社 会 评 价 。 在 中 银 协 “ 陀
螺”(GYROSCOPE)评价体系排名中，本行位居2018年人民币2000亿以上资产规模
城商行综合评价第6位；在“2018中国银行业100强榜单”中，本行位列第44位，较
2017年上升3位；在英国《银行家》杂志发布的2019年“全球银行品牌价值500强”
榜单中，本行排名315位，较去年提升31位；在“CSCFIS2019第六届中国供应链金
融创新高峰论坛”上，本行当选“2019年中国供应链金融最佳金融机构”。
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三、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
（一）普通股股东总数，前 10 名普通股股东及前 10 名无限售条
件普通股股东的持股情况表
截至报告期末，本行普通股股东总数为170,982户。其中A股股东170,924户，
H股股东58户。
单位：股
前 10 名普通股股东持股情况
持股 持有有限售 质押或冻结情况
股份
股东名称 股东性质 持股数量 比例 条件的股份 股份
类别 数量
(%) 数量 状态
香港中央结算（代
（2） 境外法人 H 股 1,517,868,830 25.63 - 未知 未知
理人）有限公司
郑州市财政局 国家 A股 490,904,755 8.29 490,904,755 质押 220,900,000
豫泰国际（河南）
境内非
房地产开发 A股 262,000,000 4.42 262,000,000 质押 262,000,000
国有法人
有限公司
河南兴业房地产 境内非
A股 250,000,000 4.22 250,000,000 质押 124,999,990
开发有限公司 国有法人
中原信托
国有法人 A 股 239,426,471 4.04 239,426,471 - -
有限公司
河南晨东实业 境内非
A股 226,000,000 3.82 226,000,000 质押 135,600,000
有限公司 国有法人
郑州投资控股
国有法人 A 股 215,678,764 3.64 215,678,764 - -
有限公司
河南国原贸易 境内非
A股 199,046,474 3.36 199,046,474 质押 149,500,000
有限公司 国有法人
百瑞信托
国有法人 A 股 114,697,149 1.94 114,697,149 - -
有限责任公司
河南盛润控股 境内非 质押 10,000,000
A股 100,000,000 1.69 100,000,000
集团有限公司 国有法人 冻结 75,000,000
前 10 名无限售条件普通股股东持股情况
期末持有无限售条件 股份种类
股东名称
股份数量 股份类别 数量
香港中央结算（代理人）
（2） 1,517,868,830 H 股 1,517,868,830
有限公司
夏重阳 7,000,000 A 股 7,000,000
江学道 6,122,900 A 股 6,122,900
张旭彬 4,438,900 A 股 4,438,900
彭亚超 3,600,000 A 股 3,600,000
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黄宜 3,200,500 A 股 3,200,500
上海木铎投资管理有限公司
3,091,800 A 股 3,091,800
－木铎金声 3 号基金
上海木铎投资管理有限公司
1,978,400 A 股 1,978,400
－木铎金声 1 号基金
张磊 1,918,587 A 股 1,918,587
许芝弟 1,787,074 A 股 1,787,074
上述股东关联关系或 本行未知上述股东之间是否存在关联关系或属于《上市公司收购
一致行动的说明 管理办法》规定的一致行动人。
前 10 名普通股股东参与融资
无
融券业务情况说明（如有）
注：
(1) 以上数据来源于本行 2019 年 3 月 31 日的股东名册。
(2) 香港中央结算（代理人）有限公司所持股份是该公司以代理人身份持有，代表截至报告期末在该公司开户登记的所有
机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。
本行前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定
购回交易。
（二）境外优先股股东总数及前 10 名境外优先股股东持股情况表
截至报告期末，本行境外优先股股东（或代持人）总数为1户。报告期内，本
行未发生境外优先股表决权恢复事项。
单位：股
前10名境外优先股股东持股情况
（4） 持有有限 质押或冻结情况
股东 股份 持股比例
股东名称 持股数量 售条件的
性质 类别 (%) 股份状态 数量
股份数量
The Bank of New York 境外
境外
Depository (Nominees) 优先 59,550,000 100 - 未知 未知
法人
Limited 股
注：
(1) 以上数据来源于本行 2019 年 3 月 31 日的境外优先股股东名册。
(2) 上述境外优先股的发行采用非公开方式，境外优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。
(3) 本行未知上述境外优先股股东与前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东之间是否存在关联关系或属于《上
市公司收购管理办法》规定的一致行动人。
(4) 持股比例指境外优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。
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第三节 重要事项
一、报告期主要财务数据、财务指标变动幅度超过 30%的情况及
原因
单位：人民币千元
2019年 2018年 比上年末
项目 主要原因
3月31日 12月31日 增减(%)
本行综合考虑资产负债匹配及
买入返售金融资产 6,061,793 3,452,125 75.60 市场流动性情况对该类资产结
构进行调整。
衍生金融资产 38,610 231,551 (83.33)
主要由于部分衍生金融工具于
衍生金融负债 10,013 38,501 (73.99) 报告期末到期所致。
主要由于应交企业所得税增加
应交税费 718,111 428,752 67.49
所致。
使用权资产 456,287 不适用 不适用
主要由于执行新租赁准则影响。
租赁负债 416,900 不适用 不适用
主要由于以公允价值计量且其
其他综合收益 46,412 (5,902) (886.38) 变动计入其他综合收益的发放
贷款及垫款公允价值变动所致。
单位：人民币千元
2019年 2018年 比上年同期
项目 主要原因
1-3月 1-3月 增减(%)
主要由于代理及结算类业务规
手续费及佣金支出 (30,475) (11,612) 162.44
模增加所致。
财政部 2018 年12 月颁布《关于
修订印发 2018 年金融企业财
务报表格式的通知》(财会
汇兑净损失 (99,832) (315,646) (68.37) [2018]36 号)，本行按照该规
定编制 2019 年第一季度财务
报表，本期将外汇衍生金融工
具产生的损益计入该项目。
本期资产处置利得较去年同期
其他业务收入 5,330 1,959 172.08
增加。
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本期政府补助款项较去年同期
其他收益 180 621 (71.01)
减少。
本期应交增值税较去年同期增
税金及附加 (27,549) (21,099) 30.57
加。
主要由于本行根据监管要求将
逾期 90 天以上贷款全部纳入
信用减值损失 (601,753) (378,381) 59.03
不良贷款并计提贷款拨备所
致。
本期营业外收入较去年同期增
营业外收入 3,715 1,696 119.04
加。
本期久悬未取款项支出较去年
营业外支出 (443) (96) 361.46
同期增加。
本期控股子公司盈利较去年同
少数股东损益 27,647 3,582 671.83
期增加所致。
经营活动产生/(使 主要由于回购业务资金净现金
5,981,824 (5,079,971) (217.75)
用)的现金流量净额 流入增加。
投资活动产生的 主要由于投资支付的现金增
910,480 1,979,053 (53.99)
现金流量净额 加。
筹资活动(使用)/产 主要由于发行同业存单收到的
(7,064,878) 1,816,265 (488.98)
生的现金流量净额 现金净额较去年同期减少。
二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
报告期内，除已于本季度报告、本行其他公告及通函中披露外，本行没有其他
需要披露的重要事项。
报告期内，本行不存在股份回购的情况，亦不存在采用集中竞价方式减持回购
股份的情况。
三、本行实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相
关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项
本行不存在实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相关方在报告
期内超期未履行完毕的承诺事项。
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四、对 2019 年 1-6 月经营业绩的预计
根据相关规定，本行不适用需披露2019年1-6月业绩预告的情形。
五、以公允价值计量的金融资产及负债
单位：人民币千元
本期公允 计入权益的 本期
项目 期初金额 价值变动 累计公允价 计提的 期末金额
损益 值变动 减值
以公允价值计量且其
变动计入当期损益的
60,032,975 355,316 - - 66,162,287
金融投资（不含衍生
金融资产）
以公允价值计量且其
变动计入其他综合收 8,175,758 - 14,832 (87) 7,521,634
益的金融投资
衍生金融资产 231,551 (87,750) - - 38,610
金融资产小计 68,440,284 267,566 14,832 (87) 73,722,531
衍生金融负债 38,501 (76,691) - - 10,013
金融负债小计 38,501 (76,691) - - 10,013
六、违规对外担保情况
报告期内，本行无违规对外担保情况。
七、控股股东及其关联方对本行的非经营性占用资金情况
报告期内，本行不存在控股股东，亦不存在控股股东及其关联方对本行的非经
营性占用资金。
八、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
报告期内，本行未发生接待调研、沟通、采访等活动。
11
郑州银行股份有限公司 2019 年第一季度报告全文
第四节 发布季度报告
本季度报告同时刊载于深圳证券交易所网站（www.szse.cn）及本行网站
（www.zzbank.cn）。根据国际财务报告准则编制的本行一季度报告亦同时刊载于
香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.zzbank.cn）。
郑州银行股份有限公司
董事长：王天宇
2019年4月30日
12
郑州银行股份有限公司 2019 年第一季度报告全文
财务报表
郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表
2019 年 3 月 31 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019 年 2018 年 2019 年 2018 年
3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
资产
现金及存放中央银行款项 43,898,294 46,224,453 43,739,576 46,041,259
存放同业及其他金融机构款项 2,236,427 2,156,931 1,203,774 1,390,883
拆出资金 4,884,506 3,768,759 4,092,700 1,869,155
买入返售金融资产 6,061,793 3,452,125 6,061,793 3,452,125
发放贷款及垫款 166,769,187 153,999,381 165,642,463 153,011,647
应收融资租赁款 13,114,923 13,710,666 - -
衍生金融资产 38,610 231,551 38,610 231,551
金融资产投资
- 以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融投资 66,162,287 60,032,975 65,901,808 59,914,898
- 以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的金融投资 7,521,634 8,175,758 7,317,503 7,959,305
- 以摊余成本计量的金融投资 169,676,839 167,830,054 169,676,839 167,830,054
长期股权投资 332,789 321,081 1,507,942 1,496,234
固定资产 2,114,055 2,081,350 2,087,191 2,054,701
无形资产 748,997 739,397 746,556 736,879
使用权资产 456,287 - 438,897 -
递延所得税资产 1,947,787 1,947,787 1,892,439 1,892,439
其他资产 1,400,129 1,470,150 1,325,067 1,391,867
资产总计 487,364,544 466,142,418 471,673,158 449,272,997
1
郑州银行股份有限公司 2019 年第一季度报告全文
郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表 (续)
2019 年 3 月 31 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019 年 2018 年 2019 年 2018 年
3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益
负债
向中央银行借款 4,181,671 4,196,194 4,095,416 4,062,438
同业及其他金融机构存放款项 26,043,621 27,398,665 26,872,301 27,799,827
拆入资金 12,943,889 13,652,888 544,166 426,601
衍生金融负债 10,013 38,501 10,013 38,501
卖出回购金融资产款 20,937,296 18,956,133 20,937,296 18,956,133
吸收存款 293,289,589 267,758,206 291,638,206 266,127,673
应付职工薪酬 447,627 437,413 424,372 412,380
应交税费 718,111 428,752 663,973 390,778
预计负债 237,472 236,822 237,472 236,822
应付债券 87,412,555 93,649,019 87,412,555 93,649,019
租赁负债 416,900 - 402,150 -
其他负债 1,734,676 1,526,326 802,567 610,330
负债合计 448,373,420 428,278,919 434,040,487 412,710,502
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
2
郑州银行股份有限公司 2019 年第一季度报告全文
郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表 (续)
2019 年 3 月 31 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019 年 2018 年 2019 年 2018 年
3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益 (续)
股东权益
股本 5,921,932 5,921,932 5,921,932 5,921,932
其他权益工具
其中：优先股 7,825,508 7,825,508 7,825,508 7,825,508
资本公积 5,163,655 5,163,655 5,163,713 5,163,713
其他综合收益 46,412 (5,902) 45,332 (6,472)
盈余公积 2,356,214 2,356,214 2,356,214 2,356,214
一般风险准备 5,870,320 5,870,320 5,813,200 5,813,200
未分配利润 10,565,186 9,518,012 10,506,772 9,488,400
归属于本行股东权益合计 37,749,227 36,649,739 37,632,671 36,562,495
少数股东权益 1,241,897 1,213,760 - -
股东权益合计 38,991,124 37,863,499 37,632,671 36,562,495
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
负债和股东权益总计 487,364,544 466,142,418 471,673,158 449,272,997
王天宇 申学清
法定代表人 (董事长) 行长
毛月珍 张志勇 郑州银行股份有限公司
主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章)
3
郑州银行股份有限公司 2019 年第一季度报告全文
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表
截至 2019 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月 自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月
1 日至 2019 年 1 日至 2018 年 1 日至 2019 年 1 日至 2018 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业收入
利息收入 5,115,247 4,635,649 4,877,020 4,459,100
利息支出 (3,211,259) (3,024,991) (3,058,497) (2,896,792)
利息净收入 1,903,988 1,610,658 1,818,523 1,562,308
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
手续费及佣金收入 392,396 479,738 372,314 431,954
手续费及佣金支出 (30,475) (11,612) (30,402) (11,555)
手续费及佣金净收入 361,921 468,126 341,912 420,399
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
投资收益 333,042 396,577 332,069 396,577
公允价值变动净收益 355,551 398,091 355,149 398,091
汇兑净损失 (99,832) (315,646) (99,832) (315,646)
其他业务收入 5,330 1,959 5,245 1,959
其他收益 180 621 180 515
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
营业收入合计 2,860,180 2,560,386 2,753,246 2,464,203
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
营业支出
税金及附加 (27,549) (21,099) (26,753) (20,550)
业务及管理费 (884,547) (689,642) (858,351) (665,196)
信用减值损失 (601,753) (378,381) (597,910) (322,695)
营业支出合计 (1,513,849) (1,089,122) (1,483,014) (1,008,441)
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
营业利润 1,346,331 1,471,264 1,270,232 1,455,762
4
郑州银行股份有限公司 2019 年第一季度报告全文
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
截至 2019 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月 自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月
1 日至 2019 年 1 日至 2018 年 1 日至 2019 年 1 日至 2018 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业利润 (续) 1,346,331 1,471,264 1,270,232 1,455,762
加：营业外收入 3,715 1,696 3,732 1,696
减：营业外支出 (443) (96) (443) (96)
利润总额 1,349,603 1,472,864 1,273,521 1,457,362
减：所得税费用 (274,782) (314,077) (255,149) (305,818)
净利润 1,074,821 1,158,787 1,018,372 1,151,544
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
归属本行股东的净利润 1,047,174 1,155,205 1,018,372 1,151,544
少数股东损益 27,647 3,582 - -
5
郑州银行股份有限公司 2019 年第一季度报告全文
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
截至 2019 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月 自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月
1 日至 2019 年 1 日至 2018 年 1 日至 2019 年 1 日至 2018 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
其他综合收益：
其中：
归属于本行股东的其他综合收益的
税后净额 52,314 17,492 51,804 17,161
以后将重分类进损益的其他综合收益
以公允价值计量且其变动计入其他
综合收益的债务工具投资净收益 52,314 17,492 51,804 17,161
归属于少数股东的其他综合收益的
税后净额 490 318 - -
其他综合收益合计 52,804 17,810 51,804 17,161
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
综合收益总额 1,127,625 1,176,597 1,070,176 1,168,705
归属于本行股东的综合收益总额 1,099,488 1,172,697 - -
归属于少数股东的综合收益总额 28,137 3,900 - -
每股收益
基本每股收益 (人民币元) 0.18 0.22
稀释每股收益 (人民币元) 0.18 0.22
王天宇 申学清
法定代表人 (董事长) 行长
毛月珍 张志勇 郑州银行股份有限公司
主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章)
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郑州银行股份有限公司 2019 年第一季度报告全文
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表
截至 2019 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月 自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月
1 日至 2019 年 1 日至 2018 年 1 日至 2019 年 1 日至 2018 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
经营活动产生的现金流量
吸收存款净增加额 25,531,382 - 25,510,533 -
拆入资金净增加额 - 406,118 117,565 -
拆出资金净减少额 4,775 2,634,072 - 2,634,072
存放中央银行款项净减少额 968,299 1,048,421 961,979 1,146,277
回购业务资金净增加额 1,981,163 - 1,981,163 -
向中央银行借款净增加额 - 500,000 32,978 500,000
存放同业及其他金融机构
款项净减少额 - - 51,412 -
收取利息、手续费及佣金的现金 3,170,592 2,896,749 2,786,562 2,706,549
返售业务资金净减少额 - 4,247,470 - 4,407,476
应收融资租赁款业务收到的现
金 595,743 - - -
收到的其他与经营活动有关的
现金 293,281 1,106,873 314,979 937,113
经营活动现金流入小计 32,545,235 12,839,703 31,757,171 12,331,487
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
7
郑州银行股份有限公司 2019 年第一季度报告全文
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2019 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月 自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月
1 日至 2019 年 1 日至 2018 年 1 日至 2019 年 1 日至 2018 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
经营活动产生的现金流量(续)
发放贷款及垫款净增加额 (13,276,633) (3,973,221) (12,990,644) (3,896,893)
向中央银行借款净减少额 (14,522) - -
应收融资租赁款净增加额 - (1,693,136) - -
存放同业及其他金融机构款项
净增加额 (301,538) (25,068) - (242)
拆出资金净增加额 - - (3,023) -
为交易目的而持有的金融资产
净增加额 (5,057,775) (827,234) (4,915,775) (827,234)
吸收存款净减少额 - (5,249,865) - (5,503,573)
返售业务资金净增加额 (2,608,277) - (2,608,277) -
回购业务资金净减少额 - (2,830,800) - (2,830,800)
同业及其他金融机构存放
款项净减少额 (1,355,043) (8,915) (927,526) (244,400)
拆入资金净减少额 (708,998) - - (1,916,100)
支付利息、手续费及佣金的现金 (2,413,323) (2,073,381) (2,260,489) (1,939,113)
支付给职工以及为职工支付的
现金 (615,067) (509,037) (596,746) (486,990)
支付的各项税费 (184,505) (604,668) (180,136) (608,639)
支付其他与经营活动有关的
现金 (27,730) (124,349) (24,115) (106,821)
经营活动现金流出小计 (26,563,411) (17,919,674) (24,506,731) (18,360,805)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
经营活动产生/(使用)的现金流量
净额 5,981,824 (5,079,971) 7,250,440 (6,029,318)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
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郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2019 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月 自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月
1 日至 2019 年 1 日至 2018 年 1 日至 2019 年 1 日至 2018 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 31,954,731 39,149,359 31,952,245 39,149,359
取得投资收益收到的现金 2,142,030 2,848,334 2,123,623 2,848,334
处置固定资产、无形资产和其他
资产收到的现金净额 9,378 - 465 -
投资活动现金流入小计 34,106,139 41,997,693 34,076,333 41,997,693
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
投资支付的现金 (33,057,421) (39,832,147) (33,096,845) (39,631,782)
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 (138,238) (186,493) (133,115) (138,146)
投资活动现金流出小计 (33,195,659) (40,018,640) (33,229,960) (39,769,928)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
投资活动产生的现金流量净额 910,480 1,979,053 846,373 2,227,765
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
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合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2019 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月 自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月
1 日至 2019 年 1 日至 2018 年 1 日至 2019 年 1 日至 2018 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金净额 15,068,589 24,320,080 15,068,589 24,320,080
筹资活动现金流入小计 15,068,589 24,320,080 15,068,589 24,320,080
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
偿付债券本金所支付的现金 (21,222,813) (21,783,335) (21,222,813) (21,783,335)
偿付债券利息所支付的现金 (910,654) (720,480) (910,654) (720,480)
筹资活动现金流出小计 (22,133,467) (22,503,815) (22,133,467) (22,503,815)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
筹资活动(使用)/产生的现金流量净
额 (7,064,878) 1,816,265 (7,064,878) 1,816,265
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
10
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合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2019 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月 自 2019 年 1 月 自 2018 年 1 月
1 日至 2019 年 1 日至 2018 年 1 日至 2019 年 1 日至 2018 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
汇率变动对现金及现金等价物
的影响 (285,960) (129,349) (285,960) (129,349)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
现金及现金等价物净(减少)/增加
额 (458,534) (1,414,002) 745,975 (2,114,637)
加：1 月 1 日的现金及
现金等价物余额 22,521,117 19,254,054 20,228,925 18,824,747
3 月 31 日的现金及
现金等价物余额 22,062,583 17,840,052 20,974,900 16,710,110
王天宇 申学清
法定代表人 (董事长) 行长
毛月珍 张志勇 郑州银行股份有限公司
主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章)
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郑州银行股份有限公司 2019 年第一季度报告全文
首次执行新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况
本行根据新租赁准则要求，于 2019 年 1 月 1 日起实施新租赁准则，选择未来适用法并不追
溯调整比较数据。于 2019 年 1 月 1 日，新租赁准则对本行财务报表的具体影响如下：
合并资产负债表
单位：人民币千元
2018 年 12 月 31 日 2019 年 1 月 1 日
调整数
（修订前） （修订后）
使用权资产 - 492,353 492,353
其他资产 1,470,150 1,419,934 (50,216)
租赁负债 - 442,137 442,137
母公司资产负债表
单位：人民币千元
2018 年 12 月 31 日 2019 年 1 月 1 日
调整数
（修订前） （修订后）
使用权资产 - 473,180 473,180
其他资产 1,391,867 1,346,193 (45,674)
租赁负债 - 427,506 427,506
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