郑州银行股份有限公司独立非执行董事关于
《郑州银行股份有限公司未来三年（2019-2021 年）
              股东回报规划》的独立意见


    根据中国证券监督管理委员会《关于在上市公司建立独立董事制

度的指导意见》、 上市公司监管指引第3号——上市公司现金分红》、

《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》等有关规范性

文件的要求以及《郑州银行股份有限公司章程》（以下简称“《公司

章程》”）等相关规章制度的规定，作为郑州银行股份有限公司（以

下简称“公司”）的独立非执行董事，我们就公司董事会2019年第五

次临时会议审议的《郑州银行股份有限公司未来三年（2019-2021年）

股东回报规划》（以下简称“《股东回报规划》”）进行了仔细研究

和讨论，并发表独立意见如下：

    一、《股东回报规划》是在综合考虑公司所处行业情况、公司业

务发展现状及需要、监管机构的监管要求及股东回报等因素的基础上

制定的。

    二、在制定《股东回报规划》的过程中，公司充分听取了独立董

事和中小股东的意见，重视股东合理投资回报，在保证公司资本充足

率满足中国银行保险监督管理委员会对商业银行资本充足水平监管

要求的前提下，建立了科学、稳定、持续的分红政策，有利于投资者

的合理回报的实现。

    三、公司董事会制定的《股东回报规划》及决策机制符合相关法
律、法规及《公司章程》的规定，制定或修改的利润分配政策能够更

好地保护投资者的利益。

    经认真考虑，我们同意《股东回报规划》中的各项内容，并同意

将《股东回报规划》提交股东大会审议。



                             独立非执行董事：谢太峰、吴革、

                                             陈美宝、李燕燕