招商证券股份有限公司
      关于郑州银行股份有限公司关联交易的核查意见


    招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”、“保荐机构”）作为郑州银
行股份有限公司（以下简称“郑州银行”或“公司”）持续督导的保荐机构，根
据《证券发行上市保荐业务管理办法》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《深
圳证券交易所上市公司保荐工作指引》等法律法规和规范性文件的要求，对郑
州银行以下关联交易事项进行了专项核查。具体情况如下：
    一、关联交易基本情况
    2020 年 3 月 6 日，郑州银行召开第六届董事会关联交易控制委员会第 13
次会议，审议通过了关于向郑州国控西城建设有限公司授信涉及关联交易事项
的议案。
    根据上述议案，郑州银行拟向郑州国控西城建设有限公司新增授信 3.3 亿
元，占郑州银行最近一期资本净额的 0.67%，占郑州银行最近一期经审计净资
产的 0.87%；授信实施后，郑州国控西城建设有限公司所属集团客户授信总额
为 21.8 亿元，合计占郑州银行最近一期资本净额的 4.46%。该关联交易为一般
关联交易事项，无须提交董事会及股东大会审议，授信程序符合郑州银行有关
规定，没有优于其他非关联方进行授信的情况。
    二、关联方基本情况
    注册地址：郑州市二七区马寨镇工业路 8 号院内西侧商务办公楼 2 楼
    企业类型：其他有限责任公司
    法定代表人：何建波
    注册资本：10,000 万元
    经营范围：房地产开发与经营；房屋拆除（不含爆破）；土地整理；房屋租
赁（凭有效资质证经营）；物业服务；建材销售；室内外装饰装修工程施工；建
筑工程施工；园林绿化工程施工。
    财务状况：2019 年的资产总额为 204,807 万元，负债总额为 196,287 万
元。由于融资人主导项目尚未完工，暂未形成收入。



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    关联关系：该公司为郑州银行主要股东郑州投资控股有限公司的子公司，
根据《商业银行股权管理暂行办法》第三十二条规定，认定为郑州银行关联
方。
       三、保荐机构核查意见
    招商证券针对上述关联交易事项履行了以下核查程序：
    1、审阅了郑州银行第六届董事会关联交易控制委员会第 13 次会议的会议
通知、会议议程、会议材料、会议表决单、会议决议；
    2、审阅了郑州银行统一授信委员会关于该关联交易的授信审查审批意见
表；
    3、审阅了郑州银行独立董事出具的事前认可该关联交易的书面文件，以及
独立董事发表的独立意见。
    经核查，招商证券认为：
    1、公司第六届董事会关联交易控制委员会第 13 次会议审议通过了上述关
联交易事项，关联董事在审议该关联交易事项时已回避表决，独立董事已出具
了事前认可该关联交易的书面文件，决策程序合法合规。
    2、上述关联交易基于公司正常经营业务开展需要，属于银行正常经营范围
内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循自愿、平等、公平、公允的
原则，不存在损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形，不影响公司独立
性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况产生重大不利影响。
    3、上述关联交易事项符合中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管
理委员会等监管部门要求，符合公司《公司章程》、《关联交易管理办法》等相
关规定。
    综上，招商证券对郑州银行上述关联交易事项无异议。




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（本页无正文，为《招商证券股份有限公司关于郑州银行股份有限公司关联交易
的核查意见》之签章页）




    保荐代表人：
                         吴喻慧             吕映霞




                                                 招商证券股份有限公司




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