招商证券股份有限公司
关于郑州银行股份有限公司
2020 年日常关联交易预计额度的核查意见
招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”、“保荐机构”）作为郑州银
行股份有限公司（以下简称“郑州银行”或“公司”）持续督导的保荐机构，根
据《证券发行上市保荐业务管理办法》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳
证券交易所上市公司保荐工作指引》等法律法规和规范性文件的要求，对郑州银
行 2020 年度日常关联交易预计额度事项进行了专项核查。具体情况如下：
一、日常关联交易基本情况
（一）日常关联交易概述
公司的日常关联交易是指公司或公司控股子公司与公司关联方之间发生的
转移资源或义务的事项，主要指在日常经营过程中与关联方发生的贷款、债券投
资等授信业务，以及理财销售、资产转移、提供服务、银行间债券及资金交易业
务等非授信业务，具体交易事项以监管机构规定及公司《关联交易管理办法》为
准。
2020 年 3 月 30 日，郑州银行召开第六届董事会第八次会议，审议通过了郑
州银行 2020 年度日常关联交易预计额度的议案，关联董事分别回避表决。本次
关联交易预计额度达到股东大会审议标准，需提交股东大会审议，关联股东需回
避表决。
（二）预计 2020 年度日常关联交易额度的基本情况
1、企业类关联交易
公司企业类关联交易分为授信类关联交易和非授信类关联交易。
（1）授信类关联交易
单位：亿元
2019 年实际 2020 年预计
序号 关联人
授信金额 授信额度
1 郑州发展投资集团有限公司及其关联企业 3.00 3.30
2 郑州市建设投资集团有限公司及其关联企业 10.90 32.00
3 郑州交通建设投资有限公司及其关联企业 3.00 12.00
4 郑州市市政工程总公司及其关联企业 4.20 5.50
1
5 河南投资集团有限公司及其关联企业 18.80 40.00
6 河南正阳建设工程集团有限公司及其关联企业 6.02 35.00
7 河南晖达嘉睿置业有限公司及其关联企业 26.15 30.00
8 郑州市中融创产业投资有限公司及其关联企业 19.00 42.00
9 中原信托有限公司及其关联企业 — 15.00
10 百瑞信托有限责任公司及其关联企业 — 15.00
11 河南资产管理有限公司及其关联企业 13.90 19.00
12 长城基金管理有限公司 — 5.00
13 格林基金管理有限公司 — 2.00
14 兰州银行股份有限公司 — 20.00
15 贵州银行股份有限公司 — 20.00
16 河南九鼎金融租赁股份有限公司 30.00 40.00
17 扶沟郑银村镇银行股份有限公司 2.20 5.00
18 新密郑银村镇银行股份有限公司 3.00 3.00
19 浚县郑银村镇银行股份有限公司 1.50 3.00
20 确山郑银村镇银行股份有限公司 1.00 3.50
21 中牟郑银村镇银行股份有限公司 3.00 3.00
22 鄢陵郑银村镇银行股份有限公司 1.00 3.00
23 新郑郑银村镇银行股份有限公司 1.00 3.00
注 1：授信类业务是指符合中国银保监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》、
《商业银行股权管理暂行办法》及公司授信相关规定的业务类型。
注 2：本次预计额度为上述企业与公司之间的最大发生额，且不构成对客户的授信或交
易承诺，实际交易发生时，以公司有权审批机构出具的书面批复为准，下同。
注 3：本次预计额度的有效期，自经 2019 年度股东大会审议通过之日起，至公司下一
年度股东大会审议通过 2021 年度日常关联交易预计额度之日为止。
（2）非授信类关联交易
为河南资产管理有限公司核定累计交易金额不超过 20 亿元的非授信类业务；
为中原信托有限公司、百瑞信托有限责任公司核定累计交易金额不超过 5 亿元的
非授信类业务。
为兰州银行股份有限公司、贵州银行股份有限公司、中原证券股份有限公司、
长城基金管理有限公司核定单笔交易金额不超过 10 亿元的非授信类业务，可滚
动发生。
扶沟郑银村镇银行股份有限公司、新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑
银村镇银行股份有限公司、确山郑银村镇银行股份有限公司、中牟郑银村镇银行
股份有限公司、鄢陵郑银村镇银行股份有限公司、新郑郑银村镇银行股份有限公
司 7 家郑州银行附属机构购买郑州银行理财合计金额不超过 70 亿元。
2
2、关联自然人关联交易
公司与关联自然人之间的交易均为授信类关联交易，2020 年度公司对关联
自然人授信实施总额管控，预计对关联自然人授信总额不超过 2 亿元。
二、关联方基本情况
（一）关联企业法人
1、郑州发展投资集团有限公司
注册地址：郑州市二七区兴华南街 39 号
法定代表人：刘睿
注册资本：100,000 万元
经营范围：城市基础设施建设、城市综合开发、土地开发经营与整理、工程
建设、设计与技术咨询；市政工程总承包及市政道路桥梁养护（凭有效资质证经
营）。
财务状况：2018 年和 2019 年 6 月的资产总额分别为 22,864,780 万元、
24,980,436 万元，营业收入分别为 1,095,684 万元、589,336 万元，净利润分别为
47,317 万元、89,408 万元。
关联关系：该公司为持有郑州银行 5%以上股份的主要股东郑州市财政局控
制的企业。
2、郑州市建设投资集团有限公司
注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 8 号世博大厦
法定代表人：秦广远
注册资本：192,000 万元
经营范围：城市基础设施的投资、建设、运营和管理；城市建设用地土地一
级开发整理；国内广告的设计、制作、代理、发布；公共停车场管理；对公益事
业的投资；投资管理；房地产开发及建设；房屋租赁；物业服务；售电。
财务状况：2018 年和 2019 年 6 月的资产总额分别为 3,651,106 万元、3,840,719
万元，营业收入分别为 380,738 万元、92,281 万元，净利润分别为-1,568 万元、
6,678 万元。
关联关系：该公司为持有郑州银行 5%以上股份的主要股东郑州市财政局控
制的企业。
3
3、郑州交通建设投资有限公司
注册地址：郑州市中原区工人南路 165 号
法定代表人：张慧云
注册资本：10,000 万元
经营范围：对道路、桥梁工程的投资及管理；道路、桥梁工程总承包；道路、
桥梁工程维护及养护；对运输场站和物流设施的投资及管理；对城市基础设施及
通信管线的投资及管理；国内广告的设计、制作、代理、发布。（以上范围法律、
法规规定应经审批方可经营的项目除外）
财务状况：2018 年和 2019 年 6 月的资产总额分别为 2,915,556 万元、3,158,818
万元，营业收入分别为 160,013 万元、83,509 万元，净利润分别为-1,586 万元、
204 万元。
关联关系：该公司为持有郑州银行 5%以上股份的主要股东郑州市财政局控
制的企业。
4、郑州市市政工程总公司
注册地址：郑州市友爱路 1 号
法定代表人：多化勇
注册资本：30,000 万元
经营范围：市政公用工程总承包；混凝土预制构件专业承包，公路工程施工
总承包，土石方工程专业承包，城市及道路照明工程专业承包，预拌商品混凝土
专业，机电安装工程施工总承包，桥梁工程专业承包，预应力工程专业承包，房
屋建筑工程施工总承包，地基与基础工程专业承包，人防工程专业承包，对外工
程承包；物业服务，房屋租赁（以上项目凭有效资质证经营）；建材、机电产品
（不含小轿车）销售；技术开发、技术服务、技术转让；园林绿化工程；市政工
程、景观园林工程、建筑工程设计、研究；项目管理和相关的技术与管理服务；
城乡规划编制；工程咨询；工程测量；工程勘察。
财务状况：2018 年和 2019 年 6 月的资产总额分别为 482,130 万元、527,068
万元，营业收入分别为 442,019 万元、349,938 万元，净利润分别为 7,244 万元、
4,400 万元。
4
关联关系：该公司为持有郑州银行 5%以上股份的主要股东郑州市财政局控
制的企业。
5、河南投资集团有限公司
注册地址：郑州市农业路东 41 号投资大厦
法定代表人：刘新勇
注册资本：1,200,000 万元
经营范围：投资管理、建设项目的投资、建设项目所需工业生产资料和机械
设备、投资项目分的产品原材料的销售（国家专项规定的除外）；房屋租赁（以
上范围凡需审批的，未获批准前不得经营）。
财务状况：2018 年和 2019 年 6 月的资产总额分别为 15,931,683 万元、
16,963,633 万元，营业收入分别为 2,902,303 万元、1,416,146 万元，净利润分别
为 170,398 万元、150,027 万元。
关联关系：该公司为间接持有郑州银行 5%以上股份的股东。
6、河南正阳建设工程集团有限公司
注册地址：郑州市管城回族区果园路 35 号院综合楼
法定代表人：黄可飞
注册资本：500,000 万元
经营范围：建筑工程施工总承包；公路工程施工总承包；市政公用工程施工
总承包；地基与基础工程专业承包；建筑装饰装修工程专业承包；建筑幕墙工程
专业承包；防水防腐保温工程专业承包；房屋租赁；建筑材料销售；建筑工程设
计；园林绿化工程；绿化养护工程；城市及道路照明工程；装配式建筑预制部件
部品设计、生产、装配、施工服务。
财务状况：2018 年和 2019 年 6 月的资产总额分别为 615,480 万元、974,817
万元，营业收入分别为 303,413 万元、189,761 万元，净利润分别为 16,319 万元、
9,358 万元。
关联关系：该公司为郑州银行董事张敬国先生可以控制的企业。
7、河南晖达嘉睿置业有限公司
注册地址：河南自贸试验区开封片区郑开大道 296 号自贸大厦 A 座 204 室
住所集中地（经营场所：开封市东京大道与二大街交叉口以南晖达商业街 1 号楼）
5
法定代表人：朱冠军
注册资本：5,000 万元
经营范围：房地产开发、销售；房屋租赁。
财务状况：2018 年和 2019 年 6 月的资产总额分别为 151,907 万元、145,413
万元，营业收入分别为 227,908 万元、11,962 万元，净利润分别为 47,705 万元、
2,147 万元。
关联关系：该公司为郑州银行监事朱志晖先生可以控制的企业。
8、郑州市中融创产业投资有限公司
注册地址：郑州高新技术产业开发区科学大道 97 号西侧第十层
法定代表人：石歆
注册资本：1,000,000 万元
经营范围：产业投资与运营及资产经营管理；国有股权持有与资本运作；产
业园区建设及运营；产业政策研究及投资咨询；企业增值服务。
财务状况：2018 年和 2019 年 9 月的资产总额分别为 93,485 万元、2,783,123
万元，营业收入分别为 0 万元、103,014 万元，净利润分别为 123 万元、-4,680
万元。
关联关系：该公司为持有郑州银行 5%以上股份的主要股东郑州市财政局控
制的企业。
9、中原信托有限公司
注册地址：郑州市商务外环路 24 号
法定代表人：崔泽军
注册资本：400,000 万元
经营范围：资金信托；动产信托；不动产信托；有价证券信托；其他财产或
财产权信托；作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；经营
企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；受托经营国务
院有关部门批准的证券承销业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及
保管箱业务；以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产；以
固有财产为他人提供担保；从事同业拆借；法律法规规定或中国银行业监督管理
委员会批准的其他业务。
6
财务状况：2018 年和 2019 年 6 月的资产总额分别为 956,567 万元、991,014
万元，营业收入分别为 118,510 万元、30,101 万元，净利润分别为 41,489 万元、
12,325 万元。
关联关系：该公司为向郑州银行派驻董事的股东。
10、百瑞信托有限责任公司
注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号中原广发金融大厦
法定代表人：王振京
注册资本：400,000 万元
经营范围：经银监会批准，公司本外币业务经营范围如下：（一）资金信托；
（二）动产信托；（三）不动产信托；（四）有价证券信托；（五）其他财产或财
产权信托；（六）作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；
（七）经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；（八）
受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；（九）办理居间、咨询、资信调
查等业务；（十）代保管及保管箱业务；（十一）以存放同业、拆放同业、贷款、
租赁、投资方式运用固有财产；（十二）以固有财产为他人提供担保；（十三）从
事同业拆借；（十四）法律法规规定或银监会批准的其他业务。
财务状况：2018 年和 2019 年 6 月的资产总额分别为 949,133 万元、975,864
万元，营业收入分别为 167,410 万元、86,204 万元，净利润分别为 101,147 万元、
75,064 万元。
关联关系：郑州银行董事樊玉涛先生在该公司担任董事。
11、河南资产管理有限公司
注册地址：河南省郑州市郑东新区商务外环 2 号河南传媒大厦 26 层
法定代表人：成冬梅
注册资本：500,000 万元
经营范围：不良资产收购、管理和处置；投资及资产管理；私募基金管理；
股权托管管理，受托资产管理；企业破产、清算等管理服务；企业并购服务、企
业上市重组服务；财务、投资、法律及风险管理咨询服务。
7
财务状况：2018 年和 2019 年 6 月的资产总额分别为 1,227,685 万元、1,824,683
万元，营业收入分别为 44,702 万元、35,414 万元，净利润分别为 30,400 万元、
21,960 万元。
关联关系：郑州银行董事姬宏俊先生在该公司担任董事。
12、长城基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心 4101-4104
法定代表人：王军
注册资本：15,000 万元
经营范围：以中国证券监督管理委员会核发的《基金管理公司法人许可证》
所核定的经营范围为准。
财务状况：2018 年和 2019 年 6 月的资产总额分别为 137,584 万元、142,072
万元，营业收入分别为 52,651 万元、25,285 万元，净利润分别为 11,810 万元、
4,076 万元。
关联关系：郑州银行董事姬宏俊先生在该公司担任董事。
13、格林基金管理有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环中路 5 号楼 47 层 04、05、06 号
法定代表人：高永红
注册资本：15,000 万元
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、特定客户资产管理和中国证监
会许可的其他业务。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批
准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政
策禁止和限制类项目的经营活动。）
财务状况：2018 年和 2019 年 6 月的资产总额分别为 5,302 万元、4,924 万元，
营业收入分别为 522 万元、439 万元，净利润分别为-4,000 万元、-2,243 万元。
关联关系：郑州银行董事谢太峰先生在该公司担任董事。
14、兰州银行股份有限公司
注册地址：甘肃省兰州市城关区酒泉路 211 号
法定代表人：许建平
注册资本：512,612.7451 万元
8
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款，办理国内结算、票
据承兑与贴现，发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府
债券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险；提供保管箱；办理
地方财政信用周转使用资金的委托存贷款；从事银行卡业务；外汇存款、外汇贷
款、外汇汇款、外币兑换、办理结汇、售汇业务；国际结算等外汇业务；基金销
售业务；经营贵金属及代理贵金属；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业
务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）
财务状况：2018 年和 2019 年 6 月的资产总额分别为 30,390,213 万元、
31,969,200 万元，营业收入分别为 679,993 万元、407,824 万元，净利润分别为
226,601 万元、139,893 万元。
关联关系：郑州银行董事王世豪先生在该公司担任董事。
15、贵州银行股份有限公司
注册地址：贵州省贵阳市云岩区瑞金中路 41 号
法定代表人：李志明
注册资本：1,238,804.6744 万元
经营范围：法律、法规、国务院决定规定禁止的不得经营；法律、法规、国
务院决定规定应当许可（审批）的，经审批机关批准后凭许可（审批）文件经营;
法律、法规、国务院决定规定无需许可（审批）的，市场主体自主选择经营。（吸
收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理委托存款、委托
贷款；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债
券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信
用证服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服务；保险兼业代理业务；基
金销售业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。）
财务状况：2018 年和 2019 年 6 月的资产总额分别为 34,149,090 万元、
38.962.237 万元，营业收入分别为 873,568 万元、504,522 万元，净利润分别为
288,275 万元、178,974 万元。
关联关系：郑州银行监事宋科先生在该公司担任董事。
16、中原证券股份有限公司
注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号
9
法定代表人：菅明军
注册资本：386,907.07 万元
经营范围：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财
务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；证券投资基金代销；为期
货公司提供中间介绍业务；融资融券业务；代销金融产品业务（以上范围凡需审
批的，未获审批前不得经营）。
财务状况：2018 年和 2019 年 6 月的资产总额分别为 4,215,528 万元、4,533,244
万元，营业收入分别为 164,966 万元、128,714 万元，净利润分别为 9,586 万元、
28,087 万元。
关联关系：该公司为间接持有郑州银行 5%以上股份的股东河南投资集团有
限公司控制的企业。
17、河南九鼎金融租赁股份有限公司
注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 24 号人保大厦 23 层
法定代表人：夏华
注册资本：200,000 万元
经营范围：融资租赁业务；转让和受让融资租赁资产；固定收益类证券投资
业务；接受承租人的租赁保证金；吸收非银行股东 3 个月（含）以上定期存款；
同业拆借；向金融机构借款；境外借款；租赁物变卖及处理业务；经济咨询；银
监会批准的其他业务。
财务状况：2018 年和 2019 年的资产总额分别为 1,649,065 万元、1,696,733
万元，营业收入分别为 35,792 万元、50,096 万元，净利润分别为 9,351 万元、20,053
万元。
关联关系：该公司为郑州银行的控股子公司，且郑州银行高管夏华先生在该
公司担任法定代表人。
18、扶沟郑银村镇银行股份有限公司
注册地址：周口市扶沟县
法定代表人：张荣顺
注册资本：6,000 万元
10
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办
理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事借记卡业务；代理发行、代理兑付、承
销政府债券；代理收付款项业务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务（涉
及许可证经营的凭有效许可证或资质证经营）。
财务状况：2018 年和 2019 年的资产总额分别为 60,336 万元、73,737 万元，
营业收入分别为 2,647 万元、2,351 万元，净利润分别为 681 万元、444 万元。
关联关系：该公司为郑州银行的控股子公司。
19、新密郑银村镇银行股份有限公司
注册地址：新密市城区大街西段北侧（阳光花园 3 号楼）自东向西 1-2 层第
1间
法定代表人：殷魁伟
注册资本：12,500 万元
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办
理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承
销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经银行业监督管理机构批准的其他
业务。
财务状况：2018 年和 2019 年的资产总额分别为 79,170 万元、92,934 万元，
营业收入分别为 3,303 万元、2,539 万元，净利润分别为 170 万元、213 万元。
关联关系：该公司为郑州银行的控股子公司。
20、浚县郑银村镇银行股份有限公司
注册地址：浚县城镇黄河路中段路西
法定代表人：赵丽娟
注册资本：5,000 万元
经营范围：（一）吸收公众存款；（二）发放短期、中期和长期贷款；（三）
办理国内结算业务；（四）办理票据承兑与贴现；（五）代理发行、代理兑付、承
销政府债券；（六）从事同业拆借；（七）从事借记卡业务；（八）代理收付款项
及代理保险业务；（九）经银行业监督管理机构批准的其他业务。（涉及许可经营
项目，应取得相关部门许可后方可经营）
11
财务状况：2018 年和 2019 年的资产总额分别为 41,345 万元、79,033 万元，
营业收入分别为 1,019 万元、3,057 万元，净利润分别为-583 万元、587 万元。
关联关系：该公司为郑州银行的控股子公司，且郑州银行监事长赵丽娟女士
在该公司担任法定表人。
21、确山郑银村镇银行股份有限公司
注册地址：驻马店市确山县盘龙镇 107 国道北段路西御景华府 1 号楼
法定代表人：冯涛
注册资本：5,000 万元
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办
理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承
销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经银行业监督管理机构批准的其他
业务。
财务状况：2018 年和 2019 年的资产总额分别为 27,064 万元、45,448 万元，
营业收入分别为 839 万元、1,457 万元，净利润分别为-195 万元、47 万元。
关联关系：该公司为郑州银行的控股子公司，且郑州银行副董事长冯涛先生
在该公司担任法定表人。
22、中牟郑银村镇银行股份有限公司
注册地址：郑州市中牟县官渡大街中段
法定代表人：王天宇
注册资本：56,135 万元
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办
理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承
销政府债券；代理收付款项及经银行业监督管理机构批准的其他业务；保险兼业
代理业务。
财务状况：2018 年和 2019 年的资产总额分别为 1,689,886 万元、1,745,143
万元，营业收入分别为 70,621 万元、79,300 万元，净利润分别为 24,608 万元、
29,044 万元。
关联关系：该公司为郑州银行的联营企业，且郑州银行董事长王天宇先生在
该公司担任法定代表人。
12
23、鄢陵郑银村镇银行股份有限公司
注册地址：鄢陵县花都大道 198 号
法定代表人：毛月珍
注册资本：6,000 万元
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办
理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事借记卡业务；代理发行、代理兑付、承
销政府债券；买卖政府债券、金融债券；代理收付款项及代理保险业务；经中国
银行业监督管理机构批准的其他业务。
财务状况：2018 年和 2019 年的资产总额分别为 78,599 万元、89,254 万元，
营业收入分别为 3,330 万元、1,402 万元，净利润分别为 582 万元、-1,581 万元。
关联关系：该公司为郑州银行的联营企业。
24、新郑郑银村镇银行股份有限公司
注册地址：新郑市玉前路庆都首府小区 23 号楼
法定代表人：郭志彬
注册资本：6,912 万元
经营范围：吸收公众存款、发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算，办
理票据承兑与贴现；从事从业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承
销政府债券；代理收付款项；经银行业监督管理机构批准的其他业务。
财务状况：2018 年和 2019 年的资产总额分别为 218,208 万元、299,495 万元，
营业收入分别为 9,196 万元、23,994 万元，净利润分别为 1,701 万元、2,717 万元。
关联关系：该公司为郑州银行的联营企业，且郑州银行高管郭志彬先生在该
公司担任法定代表人。
（三）关联自然人
1、公司的董事、监事及总、分行高级管理人员、有权决定或者参与公司授
信和资产转移的其他人员；
2、直接或者间接持有公司 5%以上股份的自然人（自然人股东的近亲属持有
或控制的股份或表决权与该自然人股东持有或控制的股份或表决权合并计算）；
3、直接或间接地控制公司的法人或者其他组织的董事、监事及高级管理人
员;
13
4、上述 1 和 2 所述人士的近亲属，包括父母、配偶、兄弟姐妹及其配偶、
成年子女及其配偶、成年子女配偶的父母、配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配
偶、父母的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶；
5、在过去 12 个月内或者根据相关协议安排在未来 12 个月内，存在上述情
形之一的自然人；
6、公司关联法人或其他组织的控股自然人股东、董事、关键管理人员，本
项所指关联法人或其他组织不包括商业银行的内部人与主要自然人股东及其近
亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织；
7、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、深圳证券交
易所及公司根据实质重于形式原则认定的其他与公司有特殊关系，可能导致公司
利益对其倾斜的自然人。
三、关联交易主要内容及定价原则
郑州银行预计的 2020 年度日常关联交易属于公司正常经营范围内发生的常
规业务，郑州银行与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联
方同类交易的条件开展关联交易。
四、关联交易目的及对公司的影响
郑州银行开展上述日常关联交易属于银行正常经营范围内发生的常规业务，
有利于充分发挥优质关联方客户资源优势，积极稳妥拓展公司业务。公司与关联
方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，
不存在损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形，符合关联交易管理要求的
公允性原则，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产
状况产生重大不利影响。
五、保荐机构核查意见
招商证券针对上述 2020 年度日常关联交易预计额度事项执行了以下核查程
序：
1、审阅了郑州银行第六届董事会第八次会议的会议通知、会议材料、会议
决议；
2、审阅了郑州银行第六届董事会关联交易控制委员会第 14 次会议的会议通
知、会议议程、会议材料、会议表决单、会议决议；
14
3、审阅了关联方基本信息资料；
4、审阅了郑州银行独立董事出具的事前认可该关联交易的书面文件，以及
独立董事发表的独立意见。
经核查，招商证券认为：
1、公司第六届董事会关联交易控制委员会第 14 次会议、第六届董事会第八
次会议审议通过了上述日常关联交易预计额度事项，关联董事在审议该关联交易
事项时已回避表决，独立董事已出具了事前认可该关联交易的书面文件，并已发
表了独立意见。该项议案经董事会审议通过后将提交股东大会审议，决策程序合
法合规。
2、上述关联交易基于公司正常经营业务开展需要，属于银行正常经营范围
内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对
非关联方同类交易的条件进行，不存在损害公司、股东，特别是中小股东利益的
情形，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响公司独立性，不会对公司的
持续经营能力、盈利能力及资产状况产生重大不利影响。
3、上述关联交易事项符合中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管
理委员会等监管部门要求，符合公司《公司章程》、《关联交易管理办法》等相关
规定。
综上，招商证券对郑州银行 2020 年度日常关联交易预计额度事项无异议。
15
（本页无正文，为《招商证券股份有限公司关于郑州银行股份有限公司 2020 年
日常关联交易预计额度的核查意见》之签章页）
保荐代表人：
吴喻慧 吕映霞
招商证券股份有限公司
年 月 日
