郑州银行股份有限公司 2020 年度董事会工作报告


    2020 年，面对复杂的经济形势和新冠疫情冲击，郑州银行股份
有限公司（以下简称“本行”）董事会及时研判分析经济形势，科学把
握金融发展趋势，坚持高质量发展的主线不动摇，致力于完善公司治
理水平，承担经营管理的最终责任，有效维护本行股东及利益相关方
的合法权益。
    2020 年，本行全体员工砥砺奋进，保持住了良好的经营态势。
一是经营规模有序增长。本行资产总额达到 5478.13 亿元，较年初增
长 9.46%；吸收存款本金总额 3,142.30 亿元，较年初增长 8.65%；发
放贷款及垫款本金总额 2,379.59 亿元，较年初增长 21.46%。二是盈
利水平稳步提升。本行营业收入达到 146.07 亿元，同比增长 8.30%；
拨备前利润 111.97 亿元，同比增长 14.22%。三是资产质量保稳向好。
本行不良贷款率 2.08%，较上年降低 0.29 个百分点；资本充足率
12.86%，较上年上升 0.75 个百分点；拨备覆盖率 160.44%，较上年
上升 0.59 个百分点。主要指标均符合监管要求。
    一、2020 年董事会主要工作情况
    （一）强化战略管理能力，发挥战略引领作用
    一 是 推 动 上 一 轮 战 略 发 展 规 划 圆 满 收 官 。 2020 年 是 本 行
2016-2020 年五年战略发展规划的收官年，亦是高质量发展纵深推进
承上启下的关键一年，董事会通过审议年度经营情况总结及计划、年
度预算方案、机构发展规划、资本规划等重点内容，合理确定经营目
标，并高度重视经营目标的贯彻落实情况，定期听取经营情况汇报，
研究部署经营管理对策，支持高管层推进重点领域和关键环节改革，
监督和推动战略发展规划的有效施行。

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    二是科学制定新一轮五年战略发展规划。董事会坚持战略发展规
划的科学性、可持续性，稳住高质量发展的整体战略脉络，审慎制定
了 2021-2025 战略发展规划，提出了“高质量发展的价值领先银行”
的战略愿景，更新了各条线和分行的战略拆解方案，组织全行进行宣
贯讨论，整理汇总 189 条意见建议，集全行之力做好新一轮战略发展
规划的细化深化工作。
    三是提前部署战略发展规划的执行机制。为保证战略发展规划的
落地实施和有效运转，董事会督促高管层及时启动战略发展规划落地
项目，成立战略管理办公室（PMO），在与总行 13 个板块和 35 家分
支机构访谈沟通的基础上，制定战略子规划承接总体战略目标，突出
业务转型和理念转变，建立了系统、科学、常态化的战略管理机制和
流程。
    （二）规范公司治理运行，实现科学高效决策
    一是依规召集召开公司治理会议。董事会按照法律法规以及本行
章程的规定，按时召集召开治理层会议，并确保会议程序、表决结果、
信息披露等工作依法合规。2020 年，董事会共召集召开年度股东大
会以及类别股东大会 3 次，审议议案 35 项、审阅报告 4 项；召开董
事会会议 10 次，审议议案 73 项、审阅报告 15 项；董事会下设 7 个
专门委员会持续保持专业专注，召开会议 29 次，审议议案 68 项。
    二是积极完善公司治理各项制度。董事会定期检视公司治理制度
体系，根据监管要求和实际情况，对本行章程中股权结构、股东大会
的通知时限、利润分配政策等条款进行修订，并对本行《股东大会议
事规则》、《董事会议事规则》作了完善性修订，助力提升股东大会、
董事会的规范运作水平。同时，依照监管规定，制定本行《高级管理
层信息报告制度》，进一步明确了高管层向董、监事会报告的内容、
标准、时限、方式等。

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    三是稳步推进董事会人员和结构优化。董事会严格按照法律法规
和本行章程的规定，充分履行提名、选举、核准程序，稳妥有序完成
了 1 名执行董事兼副董事长的变更，并根据董事各自的专业领域和工
作经验，及时调整专门委员会人员组成，有效发挥专门委员会的专业
决策作用，保持了公司治理的连续性和稳定性。
    四是不断提升董事履职能力。2020 年，全体董事恪尽职守，董
事会会议亲自出勤率达 100%，在各类会议中，董事能够根据经济金
融形式，结合专业经验和本行经营情况，积极建言献策，并对高管层
履职情况进行监督，保证治理主体信息畅通。董事会主动开展调研及
培训，部分董事深入分行进行实地考察调研，针对性地提出了专业指
导意见；组织开展对新《证券法》等法律法规和监管要求的培训，强
化对监管政策、行业趋势的了解。四位独立非执行董事能够坚持独立、
专业、客观的判断，认真审阅利润分配方案、内部控制自我评价报告、
董事候选人、关联交易、聘任外部审计机构、股东回报规划、董监高
薪酬、会计政策变更等重要议案，及时发表事前认可及独立意见，全
年共发表事前认可声明 10 项、独立意见 23 项。
    （三）提升风险防控能力，健全内控合规机制
    一是提高全面风险治理能力。董事会积极推动风险管理体系和机
制不断完善，对本行《全面风险管理基本制度》进行修订，细化了风
险治理架构与职责，增加了管理信息系统和数据质量相关要求；坚持
“审慎稳健”的基调，制定年度风险偏好，将风险防控前移，实现经
营安全、流动与盈利的动态平衡；制定授权方案，适当调整授权限额，
使授权方式和额度更加适应业务发展；认真审议风险评估报告、全面
风险管理报告、反洗钱工作报告、反洗钱分类评级自评工作报告、案
件风险排查报告、并表管理执行情况报告等议案，共同商讨监管部门
下发的监管通报、风险提示以及本行相应的整改报告，风险管理的前

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瞻性和有效性得以增强。
       二是加强内控体系建设。董事会密切关注内控合规体系的有效性，
审议了内部控制审计报告、内部控制自我评价报告、合规管理报告等
议案，持续推动内部控制体系的改进和完善；督促高管层压实内控合
规管理责任，制定员工行为“十三条高压线”，开展飞行检查及尽职
调查，保持案件防范高压态势，加强合规文化宣贯，夯实合规管理基
础；强化监管意见的指导作用，认真配合监管部门开展各项现场及非
现场检查，建立问题清单和整改台账，将跟踪整改落到实处，以此促
进内控机制不断健全。
       三是加大内部审计监督力度。董事会持续强化内审工作的垂直管
控，对 2019 年内部审计工作总结及 2020 年工作计划进行审定，力促
内部审计工作质效提升；董事会审计委员会按季度听取内部审计工作
报告，关注审计发现问题的整改情况和问责力度，有效发挥内部审计
监督作用；全年开展内部审计检查项目 42 项，提出审计建议 113 项，
发出《内审提示》9 份，强化整改追踪力度，加强内部审计的结果运
用。
       （四）加强股东股权管理，做好关联交易控制
       一是规范股东行为。董事会高度重视股东尤其是主要股东的信息
核查，开展 2019 年度主要股东履职履约评价工作，对主要股东股权
关系实行穿透识别，强化主要股东的履职履约意识，严防股东利益输
送。2020 年，本行完成非公开发行 A 股股票工作，认购对象 26 名，
董事会严格加强股东资格审查，对两家持股 1%以上股东的股份变动
情况向监管部门进行备案。并且持续加强股东教育，通过董事会、股
东大会等途径传达监管规定，不断提高股东履职履约的自觉性，规范
股东权利的行使和义务的履行。
       二是加强股权事务管理。董事会积极承担股权管理最终责任，严

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格执行有关股权质押、变动的各项要求，重点监控拥有董、监事席位
及持有 2%以上股份股东的股权出质动向，对质押比例超过其所持股
份 50%的股东的表决权进行限制；及时查询、统计股东股权相关信息，
按时向监管部门报送相关报表并依规进行信息披露。
    三是合规开展关联交易。董事会及时审议关联交易专项报告、日
常关联交易预计额度、重大关联交易事项等议案，落实关联交易管理
职责；董事会及专门委员会按照诚信、公允、市场化商业原则审批关
联交易，保障关联交易不存在损害本行及股东利益的情况；及时更新
关联方清单，优化关联交易管控系统，提升科技对关联交易管理的支
撑力度，完成中国银保监会关联交易监管系统基础信息填报工作，不
断提升关联交易管理水平。
    （五）夯实资本实力，推动轻资本转型
    一是积极引导轻资本转型。董事会深刻认识到轻资本转型的紧迫
性和重要性，鼓励发展轻资本业务，推动高管层确定轻资本转型思路
和规划，明确轻资本业务范围、转型方向及发展重点，建立资产流转
长效机制，发挥资本管理对业务的引导作用，为落实轻资本转型发展
奠定良好基础。
    二是切实履行资本管理职责。董事会持续关注本行资本充足情况
及变化趋势，认真审阅中期资本规划等议案，督促高管层强化资本约
束，传导资本管理压力，不断规范和加强资本管理。
    三是持续推进资本补充。董事会坚持内生资本积累与外源资本补
充并重的原则，保持资本补充有序适度。一方面合理确定利润分配方
案，强化价值提升，为内源性资本补充留足空间；另一方面有效利用
外部资本补充工具，圆满完成非公开发行 10 亿股 A 股股票工作，募
集资金净额 46.32 亿元，全部用于补充本行核心一级资本，提升了资
本充足水平，增强了风险抵御能力和核心竞争力。

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    （六）重视市场沟通，维护利益相关方权益
    一是规范开展信息披露工作。董事会本着“公开、公平、公正”
的原则，充分确认信息披露内容的真实、完整、准确，切实保障投资
者的知情权。认真完成 2019 年度报告与社会责任报告、2020 年一季
度报告、半年度报告、三季度报告等定期报告的编制和披露；以投资
者需求为导向，及时发布临时公告，向投资者传达本行经营发展情况；
全年发布公告 258 项，其中，A 股公告 155 项、H 股公告 103 项。同
时，严格遵照内幕信息知情人管理相关要求，在涉及有关业绩发布、
非公开发行等重要事项时，切实做好内幕信息知情人登记备案，严格
控制知悉范围。
    二是重视股东投资回报。董事会在遵守监管部门和本行章程相关
规定的基础上，结合本行资本充足水平以及盈利情况，制定并完成
2019 年度利润分配方案，向股东每 10 股现金分红 1 元并以资本公积
转增 1 股股份，充分保障股东的合法权益，与股东共享发展成果。
    三是培养良好的投资者关系。董事会重视与投资者的沟通联系，
多渠道加强与投资者的交流。在本行触发稳定股价承诺后，及时督促
第一大股东实施稳定股价措施，树立投资者信心；举办 2019 年度网
上业绩说明会，在深交所“互动易”平台回应投资者问题 30 条，以
及通过接听投资者来电、路演活动等形式，向市场传递本行经营情况
和发展亮点，引导投资者对本行的合理预期，释放本行投资价值。
    四是践行社会责任担当。董事会秉承“服务地方，立足中小，关
注民生，发展高端”的社会责任理念，推动本行有力承担社会责任。
2020 年，本行坚守金融服务实体经济的本源，加大信贷投放规模，
支持地方经济发展；提升普惠金融服务质效，加大对民营、小微、“三
农”和精准扶贫的金融投入力度；维护员工利益，关注员工职业发展，
完善干部后备选拔机制；着力打造绿色金融服务体系，加快“两高一

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剩”行业退出，推广绿色运营；积极参与公益事业，投身防疫抗疫和
复工复产，多措并举助力打赢疫情攻坚战。
    二、2020 年董事履职评价情况
    2020 年，全体董事按照法律法规、监管要求及本行章程的相关
规定，充分发挥履职主动性与有效性，投入足够时间和精力，忠实、
勤勉、专业、高效地履行职责，对本行重大事务进行科学判断和决策，
积极维护本行及利益相关方的合法权益，不存在“不积极作为”的情形。
同时，切实履行董事会专门委员会成员的职责，推进董事会专门委员
会决策专业度不断提升。
    各位董事 2020 年度履职自评结果全部为“称职”，互评结果亦全
部为“称职”。董事会认为，2020 年，各位董事严格遵守承诺，认真履
行法律法规和本行章程所赋予的权利和义务，保障董事会依法合规高
效运作，履职过程中不存在履职评价不得评为称职或应评为不称职的
情形。同时，董事会要求全体董事进一步加强学习，积极参加培训，
提高履职能力，保证决策的科学性和公司治理的有效性。本行监事会
认真开展监督评价，形成了 2020 年度董事会履职评价报告，并将在
股东大会上予以报告。
    三、2021 年主要工作部署
    2021 年是本行新一轮战略发展规划的开局之年，董事会将紧紧
围绕“高质量发展的价值领先银行”的战略愿景，牢牢把握住“科技
创新驱动，四翼齐飞”的战略主题，进一步强化战略引领，加强履职
能力建设，提高科学决策水平，推动本行可持续发展。
    （一）紧扣战略发展规划狠抓落地执行
    新一轮战略发展规划凝聚了全行的智慧和心力，董事会将保持战
略定力，定期检视战略发展规划的推进情况，督促高管层挂图作战，
制定详细的推进计划，严格执行双周汇报、月度报告、季度检视以及

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年度考核，做好阶段性战略评估，加速战略转型，确保经营工作围绕
战略发展规划主线开展。
    （二）不断推动公司治理机制完善
    董事会将进一步促进“三会一层”之间的沟通协作，持续完善公
司治理制度体系，统筹安排股东大会、董事会及其专门委员会会议的
召开，积极筹备董事会换届选举工作，坚决执行股东大会各项决议，
继续提高董事履职效能。同时，将严格遵守相关法律法规和本行章程
的规定，优化股东股权管理，规范股权质押行为，加强关联交易管理，
切实防范股权风险。
    （三）坚决守住风险管理底线
    董事会将切实落实风险防控职责，坚持审慎的风险偏好策略，重
点开展信用风险防范与化解，定期听取风险管理工作情况汇报，推动
高管层借助科技、大数据等手段，优化风险管理流程和工具，有效提
升资产质量。同时，落实内控合规管理的主体职责，加强内部审计结
果运用，抓牢抓实案件防控工作，扎牢合规管理的篱笆。
    （四）持续提升资本管理水平
    董事会将利用上市银行优势积极探索永续债等资本补充渠道，完
善资本管理顶层设计，动态测算资本缺口，强化资本稀缺意识，大力
促进轻资本发展，同时提升资本的内源性补充能力，提高资本管理的
精细化水平，保持合理的资本充足水平，增强业务发展后劲，为战略
发展规划的实施打下资本基础。
    （五）主动开展投资者关系管理
    董事会将以信息披露为抓手，积极开展投资者关系管理工作，严
谨编制披露定期报告、临时公告，提高经营透明度，同时持续规范内
幕信息及知情人管理，持续防范内幕交易风险。并将精心举办业绩说
明会，通过深交所“互动易”平台、投资者热线等形式，回应投资者关

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切，全方位展示本行经营发展亮点，传递良好的市场形象。
    过去一年，全行上下拼搏进取、攻坚克难，取得了稳健的经营业
绩。展望 2021 年，董事会将继续协同高管层尽责履职，肩负全行高
质量发展的重要使命，提高站位、把握机会、突出执行，不遗余力为
社会和广大股东创造更大价值！




                                   郑州银行股份有限公司董事会
                                         2021 年 3 月 30 日




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