招商证券股份有限公司
关于郑州银行股份有限公司
2020 年关联交易执行情况的核查意见
招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”、“保荐机构”）作为郑州银
行股份有限公司（以下简称“郑州银行”或“公司”）持续督导的保荐机构，根
据《证券发行上市保荐业务管理办法》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳
证券交易所上市公司保荐工作指引》等法律法规和规范性文件的要求，对郑州银
行 2020 年关联交易执行情况进行了专项核查。具体情况如下：
一、关联授信控制要求
2020 年，郑州银行对关联授信的控制要求如下：
1、关联方在获得授信后发生损失的，在两年内将不再为其提供授信，但为
减少该授信的损失，经董事会批准的除外。
2、关联交易在过去 6 个月内曾被否决的，则不得为其提供授信。
3、关联方的授信余额超过资本净额的 10%、其所在集团的授信余额总数超
过资本净额的 15%、公司对全部关联方的授信余额超过资本净额的 50%，则不
得提供新的授信。
在计算上述授信余额时，扣除授信时关联方提供的保证金存款以及质押的银
行存单和国债金额。
4、关联方不得以持有的公司股权直接质押给公司向公司申请授信。
5、公司不对关联方发放无担保贷款，但对向符合公司相关条件的关联方提
供的信用卡服务、个人自动授信等信用业务除外。
6、公司对关联方的融资行为不提供担保，但关联方以国债、公司规定属于
低风险业务的银行存单提供足额反担保的除外。
二、关联授信业务审批流程
根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》、《公开发行证券的公司
信息披露编报规则第 26 号——商业银行信息披露特别规定（2014 年修订）》、《深
圳证券交易所股票上市规则》、《郑州银行股份有限公司关联交易管理办法》等相
关规定：
一般关联交易，是指公司与一个关联方之间单笔交易金额占公司资本净额
1%以下，且该笔交易发生后公司与该关联方的交易余额占公司资本净额 5%以下
的交易。一般关联交易履行行内审批程序，同时报总行董事会风险管理办公室备
案。
重大关联交易，是指公司与一个关联方之间单笔交易金额占公司资本净额
1%以上，或公司与一个关联方发生交易后公司与该关联方的交易余额占公司资
本净额 5%以上的交易。重大关联交易履行行内审批程序后，报总行董事会风险
管理办公室备案，由董事会风险管理办公室报关联交易控制委员会审查；关联交
易控制委员会审查通过后，提交董事会审议。
如果交易金额在 3000 万元以上且占公司最近一期经审计净资产 1%以上的
关联交易，应当提交董事会审议。如果交易金额占公司最近一期经审计净资产
5%以上的关联交易，应当将该交易提交股东大会审议。
对于每年发生的数量众多的日常关联交易，因需要经常订立新的日常关联交
易协议而难以将每份协议提交董事会或者股东大会审议的，公司可以在披露上一
年度报告之前，对公司当年度将发生的日常关联交易总金额进行合理预计，根据
预计金额提交董事会或者股东大会审议并披露；对于预计范围内的日常关联交易，
公司应当在年度报告和半年度报告中予以披露。如果在实际执行中日常关联交易
金额超过预计总金额的，公司应当根据超出金额重新提交董事会或者股东大会审
议并披露。
三、日常关联交易执行情况
2020 年，公司未有超出日常关联交易预计额度的情形，公司与预计范围内
的关联方进行的日常关联交易情况如下：
（一）企业授信类关联交易
单位：万元
2020 年
序 2020 年 关联集团下的 2020 年
关联集团客户 日常关联交易
号 实际授信总额 实际授信客户 实际授信金额
预计授信额度
郑 州市 建设 投资 集
69,000
团有限公司
郑州市建设投资集团有
1 320,000 317,000 郑 州路 桥建 设投 资
限公司及其关联企业 118,850
集团有限公司
郑 州市 公路 工程 公 60,150
司
郑 州嵩 岳公 路开 发
69,000
有限公司
郑州交通建设投资有限 郑 州交 通建 设投 资
2 120,000 80,000 80,000
公司及其关联企业 有限公司
郑 州市 市政 工程 总
30,000
郑州市市政工程总公司 公司
3 55,000 42,000
及其关联企业 河 南康 晖水 泥制 品
12,000
有限公司
漯 河市 大数 据运 营
38,000
有限公司
河 南颐 城控 股有 限
38,000
公司
河南投资集团有限公司 驻 马店 市豫 龙同 力
4 400,000 111,000 5,000
及其关联企业 水泥有限公司
河 南省 发展 燃气 有
20,000
限公司
新 乡中 益发 电有 限
10,000
公司
河 南正 阳建 设工 程
河南正阳建设工程集团 55,000
5 350,000 107,500 集团有限公司
有限公司及其关联企业
正商实业有限公司 52,500
郑 州晖 达实 业发 展
49,850
有限公司
河 南晖 达建 设投 资
126,661
有限公司
郑 州盈 首商 贸有 限
15,000
河南晖达嘉睿置业有限 公司
6 300,000 288,431
公司及其关联企业 河 南新 城置 业有 限
14,400
公司
河 南盈 硕建 筑工 程
52,520
有限公司
河 南凯 睿置 业有 限
30,000
公司
郑 州市 中融 创产 业
100,000
投资有限公司
郑 州投 资控 股有 限
39,000
公司
郑州市中融创产业投资
7 420,000 312,000 郑 州国 投产 业发 展
有限公司及其关联企业 40,000
基金（有限合伙）
郑 州国 控西 城建 设
33,000
有限公司
郑 州天 健湖 大数 据 100,000
产 业园 发展 有限 公
司
河南资产管理有限公司 河 南资 产管 理有 限
8 190,000 117,000 117,000
及其关联企业 公司
兰 州银 行股 份有 限
9 兰州银行股份有限公司 200,000 100,000 100,000
公司
贵 州银 行股 份有 限
10 贵州银行股份有限公司 200,000 200,000 200,000
公司
百 瑞信 托有 限责 任
11 百瑞信托有限责任公司 150,000 150,000 150,000
公司
注：授信类业务是指符合中国银保监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》、
《商业银行股权管理暂行办法》及公司授信相关规定的业务类型。
（二）附属机构授信类关联交易
单位：万元
2019 年日常关联交易 2019 年
序号 关联方
预计授信额度 实际授信金额
1 河南九鼎金融租赁股份有限公司 400,000 400,000
2 扶沟郑银村镇银行股份有限公司 50,000 42,000
3 新密郑银村镇银行股份有限公司 30,000 20,000
4 浚县郑银村镇银行股份有限公司 30,000 25,000
5 确山郑银村镇银行股份有限公司 35,000 20,000
6 中牟郑银村镇银行股份有限公司 30,000 30,000
7 鄢陵郑银村镇银行股份有限公司 30,000 20,000
8 新郑郑银村镇银行股份有限公司 30,000 30,000
（三）自然人授信类关联交易
截至 2020 年末，关联自然人在公司的授信余额为 9,143.75 万元，符合《关
于郑州银行股份有限公司 2020 年度日常关联交易预计额度的议案》中关于对关
联自然人授信额度合计不超过 2 亿元的相关规定。
（四）其他类关联交易
向河南资产管理有限公司共计转让信贷资产 44,882.82 万元；为百瑞信托有
限责任公司提供信托保管和监管费共计 817.46 万元；为中原信托有限公司提供
信托保管和监管费共计 23,009.91 万元；与兰州银行股份有限公司、贵州银行股
份有限公司、中原证券股份有限公司开展的银行间债券及资金交易业务最大单笔
分别为 80,364.18 万元、99,765.09 万元、33,798.42 万元；附属村镇银行合计购买
公司理财产品余额 415,000.00 万元，其中扶沟郑银村镇股份有限公司购买
21,000.00 万元，中牟郑银村镇银行有限公司购买 394,000.00 万元。上述交易均
未超过 2020 年度日常关联交易预计额度。
2020 年 3 月 30 日，公司就经修订非公开发行 A 股股票事宜分别与郑州投资
控股有限公司、百瑞信托有限责任公司及河南国原贸易有限公司签订《附条件生
效的股份认购协议之补充协议》，有关修订后的交易构成公司的关联交易，已经
公司 2019 年度股东周年大会审议通过。2020 年 11 月，公司完成非公开发行 A
股股票，郑州投资控股有限公司认购 1.715 亿股 A 股，认购金额人民币 7.96 亿
元，百瑞信托有限责任公司认购 1.85 亿股 A 股，认购金额人民币 8.60 亿元，河
南国原贸易有限公司认购 1.00 亿股 A 股，认购金额人民币 4.64 亿元。
四、保荐机构核查意见
招商证券通过列席公司股东大会、董事会等重要会议，查阅关联交易管理办
法、关联交易审批文件、关联交易信息披露文件、独立董事发表的独立意见，审
阅截至 2020 年 12 月 31 日的关联交易明细台账等方式，对郑州银行 2020 年关联
交易执行情况进行了核查。
经核查，招商证券认为：郑州银行制定了明确的关联授信控制要求和关联交
易审批流程。2020 年，郑州银行发生的关联交易均符合上述关联交易授信控制
的要求，并履行了相应的审批程序。郑州银行关联交易审议程序和信息披露情况
符合《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》、《深圳证券交易所股票上市
规则》、《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》等法律法规、《公司章程》以
及《郑州银行股份有限公司关联交易管理办法》的规范性要求。招商证券对郑州
银行 2020 年的关联交易执行情况无异议。
（本页无正文，为《招商证券股份有限公司关于郑州银行股份有限公司 2020 年
关联交易执行情况的核查意见》之签章页）
保荐代表人：
马建红 吕映霞
招商证券股份有限公司
2021 年 月 日