郑州银行股份有限公司 2021 年第一季度报告全文
郑州银行股份有限公司
BANK OF ZHENGZHOU CO., LTD.
2021年第一季度报告
（A股）
2021 年 4 月
郑州银行股份有限公司 2021 年第一季度报告全文
第一节 重要提示
一、郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监
事、高级管理人员保证本行《2021年第一季度报告》（以下简称“本报告”）内容
的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和
连带的法律责任。
二、2021年4月28日，本行第六届董事会2021年第一次临时会议审议通过了本
报告。会议应参加董事12名，亲自参加董事12名。
三、本报告所载财务资料按照中国企业会计准则编制，除特别注明外，为本行
及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、
新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村镇
银行股份有限公司（以下统称“本集团”或“本行”）的合并报表数据。
四、本行法定代表人、董事长王天宇先生，行长申学清先生，主管会计工作负
责人傅春乔先生及会计机构负责人高趁新女士声明并保证本报告中财务报表的真
实、准确、完整。
五、本行本季度财务报告未经审计。
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第二节 公司基本情况
一、主要会计数据和财务指标
（一）主要会计数据
单位：人民币千元
比上年同期
项目 2021年1-3月 2020年1-3月(3)
增减(%)
营业收入(1) 3,193,708 3,728,886 (14.35)
归属于本行股东的净利润 1,125,256 1,095,067 2.76
归属于本行股东的扣除非经常性损益后
1,121,295 1,098,541 2.07
的净利润
经营活动（使用）/产生的现金流量净额 (2,687,681) 14,694,164 (118.29)
每股经营活动（使用）/产生的现金流量
(0.36) 2.26 (115.93)
净额（人民币元/股）(2)
基本每股收益（人民币元/股）(2) 0.15 0.17 (11.76)
稀释每股收益（人民币元/股）(2) 0.15 0.17 (11.76)
扣除非经常性损益后的基本每股收益（人
0.15 0.17 (11.76)
民币元/股）(2)
加权平均净资产收益率(%)（年化）(2) 12.08 13.94 下降1.86个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产
12.04 13.98 下降1.94个百分点
收益率(%)（年化）(2)
注：
(1) 营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动净收益/(损失)、汇兑净收益、其他业务收
入和其他收益。
(2) 基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、加权平均净资产收益率及扣除非经常性损益后
的加权平均净资产收益率均根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号—净资产收益率和每股收益的计算及
披露》（2010 年修订）计算。
2020 年 6 月，本行以资本公积向普通股股东每 10 股股份转增 1 股股份，实施资本公积转增股本后，本行普通股股数
由 5,921,931,900 股增加为 6,514,125,090 股，比较期的每股经营活动产生的现金流量净额、基本每股收益、稀释每股
收益及扣除非经常性损益后的基本每股收益均按照资本公积转增股本后的股数重新计算。
报告期内，本行未发放境外优先股股息，归属于本行股东的净利润无需扣除境外优先股股息，加权平均净资产扣除了
境外优先股募集资金净额。
(3) 根据中华人民共和国财政部、国务院国有资产监督管理委员会、中国银行保险监督管理委员会和中国证券监督管理委
员会联合发布的《关于严格执行企业会计准则切实加强企业 2020 年年报工作的通知》（财会[2021]2 号文）的要求，
自 2020 年起，本行对信用卡分期收入进行重分类，将其从手续费及佣金收入重分类至利息收入，并重述了 2020 年度
同期数据。
(4) 相关指标根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 13 号—季度报告的内容与格式（2016 年修订）》的有关要
求计算。
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单位：人民币千元
规模指标 2021年3月31日 2020年12月31日 比上年末增减(%)
资产总额 554,387,540 547,813,444 1.20
发放贷款及垫款
公司贷款 171,438,836 156,954,032 9.23
个人贷款 69,561,268 67,328,937 3.32
票据贴现 12,555,179 13,676,221 (8.20)
发放贷款及垫款本金总额 253,555,283 237,959,190 6.55
加：应计利息 1,174,015 1,046,446 12.19
减：减值准备(1) 8,311,617 7,755,623 7.17
发放贷款及垫款账面价值 246,417,681 231,250,013 6.56
负债总额 507,214,864 501,841,523 1.07
吸收存款
公司存款 168,686,259 175,669,237 (3.98)
个人存款 111,195,168 107,774,562 3.17
其他存款(2) 32,348,684 30,786,621 5.07
吸收存款本金总额 312,230,111 314,230,420 (0.64)
加：应计利息 2,337,086 2,282,315 2.40
吸收存款账面价值 314,567,197 316,512,735 (0.61)
股本 7,514,125 7,514,125 -
股东权益 47,172,676 45,971,921 2.61
归属于本行股东的权益 45,655,864 44,494,897 2.61
归属于本行普通股股东的权益 37,830,356 36,669,389 3.17
归属于本行普通股股东的每股净
5.03 4.88 3.07
资产（人民币元/股）
注：
(1) 减值准备不含福费廷、票据贴现的减值准备，福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。
(2) 其他存款含保证金存款、应解汇款及临时存款等。
（二）非经常性损益项目及金额
单位：人民币千元
非经常性损益项目 2021年1-3月金额
政府补助 13,664
固定资产清理净损失 (1,140)
公益性捐赠支出 (2,000)
赔偿金和罚款支出 (2,162)
其他符合非经常性损益定义的损益项目 211
非经常性损益净额 8,573
减：以上各项对所得税的影响 2,143
合计 6,430
其中：影响本行股东净利润的非经常性损益 3,961
影响少数股东损益的非经常性损益 2,469
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注：
(1) 根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号—非经常性损益》（2008 年修订）规定计算。本行报告期内
不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号—非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界
定为经常性损益项目的情形。
(2) 政府补助主要为本集团自各级地方政府机关收到的奖励补贴和返还扶持资金等，此类政府补助项目主要与收益相关。
（三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异
说明
本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表
中，截至2021年3月31日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行
股东的权益并无差异。
（四）补充财务指标
2021年 2020年 2019年 2018年
监管指标 监管标准
3月31日 12月31日 12月31日 12月31日
核心一级资本充足率(%)(1) ≥7.5 9.08 8.92 7.98 8.22
一级资本充足率(%)(1) ≥8.5 10.99 10.87 10.05 10.48
资本充足率(%)(1) ≥10.5 13.26 12.86 12.11 13.15
杠杆率(%)(2) ≥4 6.80 6.63 6.34 6.79
流动性比例(%)(2) ≥25 65.41 70.41 56.44 56.39
流动性覆盖率(%)(2) ≥100 216.10 353.94 300.37 304.42
不良贷款率(%)(3) ≤5 2.04 2.08 2.37 2.47
拨备覆盖率(%)(3) ≥150 163.32 160.44 159.85 154.84
贷款拨备率(%)(3) ≥2.5 3.33 3.33 3.79 3.82
存贷比(%)(2) 89.26 82.63 72.33 66.06
总资产收益率(%)（年化） 0.85 0.63 0.70 0.69
成本收入比(%)(4) 21.25 22.40 26.46 27.96
注：
(1) 本行根据原中国银行业监督管理委员会（以下简称“原中国银监会”）于 2012 年颁布的《商业银行资本管理办法（试
行）》及相关规定，按照企业会计准则编制的法定财务报表为基础计算资本充足率及相关数据。
(2) 上表监管指标中，杠杆率、流动性比例、流动性覆盖率、存贷比均为上报监管部门数据。
(3) 不良贷款率按不良贷款本金总额（不含应计利息）除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算；拨备覆盖率
按发放贷款及垫款减值准备余额除以不良贷款本金总额（不含应计利息）计算；贷款拨备率按发放贷款及垫款减值准
备余额除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算。
(4) 按照业务及管理费与其他业务成本合计数除以营业收入计算。
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（五）资本充足率和杠杆率分析
资本充足率
单位：人民币千元
项目 2021年3月31日 2020年12月31日
核心一级资本净额 37,882,458 36,542,234
一级资本净额 45,855,578 44,492,918
二级资本净额 9,493,000 8,186,451
总资本净额 55,348,578 52,679,369
风险加权资产合计 417,282,153 409,505,750
核心一级资本充足率(%) 9.08 8.92
一级资本充足率(%) 10.99 10.87
资本充足率(%) 13.26 12.86
杠杆率
单位：人民币千元
2021年 2020年 2020年 2020年
项目
3月31日 12月31日 9月30日 6月30日
一级资本净额 46,900,943 45,574,048 42,223,905 41,628,919
调整后表内外资产余额 689,256,045 686,993,391 678,584,802 687,554,034
杠杆率(%) 6.80 6.63 6.22 6.05
注：本报告期末、2020年年末、2020年第三季度末及2020年半年度末的杠杆率相关指标，均根据2015年4月1日起施
行的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（原中国银监会令2015年第1号）需求计算，与上报监管部门数据一致。
（六）流动性覆盖率分析
单位：人民币千元
项目 2021年3月31日
合格优质流动性资产 53,840,394
未来30天现金净流出量 24,915,062
流动性覆盖率(%) 216.10
（七）贷款五级分类情况分析
单位：人民币千元
2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
五级分类 变动幅度(%)
金额 占比(%) 金额 占比(%)
正常 243,069,455 95.86 228,182,443 95.89 6.52
关注 5,322,619 2.10 4,832,965 2.03 10.13
次级 3,724,782 1.48 3,318,730 1.40 12.24
可疑 1,404,120 0.55 1,591,666 0.67 (11.78)
损失 34,307 0.01 33,386 0.01 2.76
合计 253,555,283 100.00 237,959,190 100.00 6.55
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二、经营情况讨论与分析
经营情况保持稳健。截至报告期末，本行资产总额人民币5,543.88亿元，较年
初增长1.20%；吸收存款本金总额人民币3,122.30亿元，较年初降低0.64%；发放贷
款及垫款本金总额人民币2,535.55亿元，较年初增长6.55%。报告期内，实现净利润
人民币11.65亿元，同比增长3.47%；实现归属于本行股东净利润人民币11.25亿元，
同比增长2.76%。截至报告期末，本行不良贷款率2.04%，较年初下降0.04个百分点；
拨备覆盖率163.32%，较年初增加2.88个百分点；资本充足率13.26%，主要指标均
符合监管要求。
高质量发展稳步推进。开始落地新五年战略发展规划，建立战略管理机制、沟
通机制、奖励机制，有序推进各项工作；考核导向更加精准，将全行考核指标调整
为效益类、发展类、战略类和风险类四大项核心经营指标，突出“效益为本、负债
优先、战略导向”原则；践行金融服务“乡村振兴”战略，积极推进惠农站点建设，
推出专属产品“富民卡”、“富民存单”；坚持绿色金融理念，参与国家开发银行
首单“碳中和”专题绿色金融债券发行，承销人民币6.80亿元。
风险防控更加严密。加快风险处置化解，制定年度风险化解目标，明确责任分
工、压实管理责任，推进资产质量稳步向好，不良贷款率由年初的2.08%继续下降
至2.04%；完成合规经理派驻制改革，对管理行派驻合规经理，实行双线报告、贴
身监管，制定尽职评价和责任追究制度；加强金融市场业务风险管理，从加强人防、
技防、制度建设、授权管理、监督检查等维度，明确金融市场业务风险管理要求。
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三、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
（一）普通股股东总数，前 10 名普通股股东及前 10 名无限售条
件普通股股东的持股情况表
于报告期末，本行普通股股东总数为113,043户。其中A股股东112,987户，H股
股东56户。
单位：股
前 10 名普通股股东持股情况
持股 持有有限售 质押或冻结情况
股份
股东名称 股东性质 持股数量 比例 条件的股份 股 份
类别 数量
(%) 数量 状态
香港中央结算（代
境外法人 H 股 1,669,619,413 22.22 - 未知 -
理人）有限公司(2)
郑州市财政局 国家 A股 543,178,769 7.23 539,995,230 质押 242,990,000
郑州投资控股有
国有法人 A 股 408,918,926 5.44 408,746,640 - -
限公司
河 南 国 原 贸 易 有 境内非
A股 318,951,121 4.24 318,951,121 质押 164,450,000
限公司 国有法人
百瑞信托有限责
国有法人 A 股 311,511,663 4.15 311,511,663 - -
任公司
豫泰国际（河南） 质押 288,200,000
境内非
房地产开发有限 A股 288,200,000 3.84 288,200,000
国有法人 冻结 288,200,000
公司
河 南 兴 业 房 地 产 境内非
A股 275,000,200 3.66 275,000,000 质押 137,500,000
开发有限公司 国有法人
中原信托有限公
国有法人 A 股 263,369,118 3.50 263,369,118 - -
司
河 南 晨 东 实 业 有 境内非
A股 248,600,000 3.31 248,600,000 质押 124,299,998
限公司 国有法人
河 南 盛 润 控 股 集 境内非
A股 110,000,000 1.46 110,000,000 质押 110,000,000
团有限公司 国有法人
河 南 正 弘 置 业 有 境内非
A股 110,000,000 1.46 110,000,000 质押 108,911,000
限公司 国有法人
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单位：股
前 10 名无限售条件普通股股东持股情况
期末持有无限售条件 股份种类
股东名称
股份数量 股份类别 数量
香港中央结算（代理人）有限
1,669,619,413 H 股 1,669,619,413
公司(2)
河南交通实业发展有限公司 46,075,157 A 股 46,075,157
河南神力混凝土有限公司 33,000,000 A 股 33,000,000
郑州海龙实业有限公司 33,000,000 A 股 33,000,000
舞钢中加矿业发展有限公司 33,000,000 A 股 33,000,000
香港中央结算有限公司 24,070,420 A 股 24,070,420
河南省聚合置业有限责任公司 22,000,000 A 股 22,000,000
河南志强置业有限公司 22,000,000 A 股 22,000,000
长葛市祥合铝材有限责任公司 22,000,000 A 股 22,000,000
郑州一建集团有限公司 22,000,000 A 股 22,000,000
河南省天伦投资控股集团有限
22,000,000 A 股 22,000,000
公司
郑州市财政局副局长樊玉涛先生于过去 12 个月内曾任百瑞信
托有限责任公司董事。郑州市财政局全资拥有郑州市中融创产
上述股东关联关系或一致行动
业投资有限公司，郑州市中融创产业投资有限公司全资拥有郑
的说明
州投资控股有限公司。本行未知上述其他股东之间是否存在关
联关系或属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。
前 10 名普通股股东参与融资
无
融券业务情况说明（如有）
注：
(1) 以上数据来源于本行 2021 年 3 月 31 日的股东名册。
(2) 香港中央结算（代理人）有限公司所持股份是该公司以代理人身份持有，代表截至报告期末在该公司开户登记的所有
机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。
本行前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定
购回交易。
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（二）境外优先股股东总数及前 10 名境外优先股股东持股情况表
于报告期末，本行境外优先股股东（或代持人）总数为1户。报告期内，本行
未发生境外优先股表决权恢复事项。
单位：股
前10名境外优先股股东持股情况
持有有 质押或冻结情况
股东 股份 持股比例 (3)
限售条
股东名称 持股数量
性质 类别 (%) 件的股 股份状态 数量
份数量
The Bank of New York 境外
境外
Depository (Nominees) 优先 59,550,000 100 - 未知 未知
法人
Limited 股
本行未知上述境外优先股股东与前 10 名普通股股东、前 10 名无限售
上述股东关联关系或
条件普通股股东之间是否存在关联关系或属于《上市公司收购管理办
一致行动的说明
法》规定的一致行动人。
注：
(1) 以上数据来源于本行 2021 年 3 月 31 日的境外优先股股东名册。
(2) 上述境外优先股的发行采用非公开方式，境外优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。
(3) “持股比例”指境外优先股股东持有境外优先股的股份数量占已发行境外优先股的股份总数的比例。
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第三节 重要事项
一、报告期主要财务数据、财务指标变动幅度超过 30%的情况及
原因
单位：人民币千元
2021年 2020年 比上年同期
项目 主要原因
1-3月 1-3月 增减(%)
手续费及佣金支出 42,644 32,392 31.65 主要由于业务规模增加所致。
投资收益 27,163 565,839 (95.20) 由于以公允价值计量且其变动
公允价值变动净收 计入当期损益的金融投资公允
3,092 (9,417) (132.83)
益/(损失) 价值变动所致。
报告期内美元对人民币汇率变
汇兑净收益 70,101 134,251 (47.78)
动所致。
其他业务收入 311 1,756 (82.29) 自有房屋租赁收入减少。
其他收益 13,664 60 22,673.33 与收益相关的政府补助增加。
主要受表内外资产结构变动的
信用减值损失 1,041,574 1,582,424 (34.18)
影响。
营业外收入 3,607 816 342.03 罚没收入增加。
主要由于报告期内以公允价值
其他综合收益税后 计量且其变动计入其他综合收
35,711 223,035 (83.99)
净额 益的金融投资公允价值变动较
上期减少所致。
单位：人民币千元
2021年 2020年 比上年末
项目 主要原因
3月31日 12月31日 增减(%)
拆出资金 4,310,297 3,083,574 39.78 本行综合考虑资产负债匹配及
市场流动性情况对该类资产结
买入返售金融资产 3,032,945 8,585,647 (64.67) 构进行调整。
由于部分衍生金融工具于报告
衍生金融资产 212 362,970 (99.94)
期末到期所致。
以公允价值计量且其 以公允价值计量且其变动计入
变动计入其他综合收 29,181,204 21,983,430 32.74 其他综合收益的债券投资规模
益的金融投资 增加所致。
本行综合考虑资产负债匹配及
同业及其他金融机构
26,969,178 20,210,404 33.44 市场流动性情况对该类负债结
存放款项
构进行调整。
报告期内支付部分上年度年终
应付职工薪酬 554,889 794,032 (30.12)
奖。
10
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2021年 2020年 比上年末
项目 主要原因
3月31日 12月31日 增减(%)
报告期末应交企业所得税增
应交税费 938,155 653,304 43.60
加。
主要受表外资产结构变动的影
预计负债 308,806 211,170 46.24
响。
二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
报告期内，本行高级管理人员王兆琪女士的配偶李先生因误操作构成《中华人
民共和国证券法》以及深圳证券交易所的相关规定下的短线交易行为，具体情况请
见本行于巨潮资讯网及香港联合交易所有限公司网站发布的日期为2021年3月9日
的公告。
报告期内，除已于本报告、本行其他公告及通函中披露外，本行没有其他需要
披露的重要事项。
报告期内，本行不存在股份回购的情况，亦不存在采用集中竞价方式减持回购
股份的情况。
三、本行实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相
关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项
本行不存在实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相关方在报告
期内超期未履行完毕的承诺事项。
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郑州银行股份有限公司 2021 年第一季度报告全文
四、金融资产投资
（一）证券投资情况
截至报告期末，本行所持证券资产的账面价值为人民币1,217.09亿元，其中最
大十支（按面值）金融债券明细如下：
单位：人民币千元
序号 债券种类 面值余额 利率(%) 到期日 减值情况
1 2016 年金融债 3,250,000 3.33 2026-02-22 142
2 2021 年金融债 2,650,000 3.66 2031-03-01 153
3 2020 年金融债 2,510,000 3.09 2030-06-18 107
4 2016 年金融债 2,490,000 3.33 2026-01-06 109
5 2020 年金融债 2,220,000 3.07 2030-03-10 97
6 2016 年金融债 2,200,000 3.24 2023-02-25 96
7 2016 年金融债 1,900,000 3.32 2023-01-06 83
8 2020 年金融债 1,570,000 3.79 2030-10-26 66
9 2015 年金融债 1,510,000 3.86 2022-02-05 22
10 2019 年金融债 1,360,000 3.45 2029-09-20 59
（二）衍生品投资情况
单位：人民币千元
截至 2021 年 3 月 31 日 截至 2020 年 12 月 31 日
衍生金融工具 合约/名义 资产 负债 合约/名义 资产 负债
金额 公允价值 公允价值 金额 公允价值 公允价值
远期外汇合约 9,856,950 212 97,505 6,002,908 362,970 -
合计 9,856,950 212 97,505 6,002,908 362,970 -
五、募集资金投资项目进展情况
报告期内，本行不存在募集资金投资项目。
六、日常经营重大合同
报告期内，本行不存在日常经营重大合同。
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郑州银行股份有限公司 2021 年第一季度报告全文
七、委托理财
报告期内，本行未发生正常业务范围之外的委托理财事项。
八、违规对外担保情况
报告期内，本行无违规对外担保情况。
九、控股股东及其关联方对本行的非经营性占用资金情况
报告期内，本行不存在控股股东，亦不存在控股股东及其关联方对本行的非经
营性占用资金情况。
十、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
报告期内，本行未发生接待调研、沟通、采访等活动。
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郑州银行股份有限公司 2021 年第一季度报告全文
第四节 发布季度报告
本 报 告 同 时 刊 载 于 深 圳 证 券 交 易 所 网 站 （ www.szse.cn ） 及 本 行 网 站
（www.zzbank.cn）。根据国际财务报告准则编制的本行2021年第一季度报告亦同
时 刊 载 于 香 港 联 合 交 易 所 有 限 公 司 网 站 （ www.hkexnews.hk ） 及 本 行 网 站
（www.zzbank.cn）。
郑州银行股份有限公司
董事长：王天宇
2021年4月29日
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郑州银行股份有限公司 2021 年第一季度报告全文
财务报表
郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表
2021 年 3 月 31 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2021 年 2020 年 2021 年 2020 年
3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
资产
现金及存放中央银行款项 26,503,375 36,492,083 26,223,170 36,215,597
存放同业及其他金融机构款项 2,443,218 2,357,591 1,757,673 1,555,312
拆出资金 4,310,297 3,083,574 4,310,297 2,783,397
衍生金融资产 212 362,970 212 362,970
买入返售金融资产 3,032,945 8,585,647 3,032,945 8,585,647
发放贷款及垫款 246,417,681 231,250,013 244,418,557 229,337,726
应收融资租赁款 27,279,829 22,565,825 - -
金融投资
- 以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融投资 45,199,558 46,463,308 44,899,558 45,763,308
- 以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的金融投资 29,181,204 21,983,430 29,181,204 21,983,430
- 以摊余成本计量的金融投资 159,578,099 164,230,569 159,578,099 164,230,569
长期股权投资 410,270 400,250 1,610,923 1,600,903
固定资产 2,696,590 2,686,802 2,605,997 2,603,954
无形资产 993,106 1,014,006 991,407 1,012,250
递延所得税资产 3,718,962 3,718,962 3,564,305 3,564,305
其他资产 2,622,194 2,618,414 2,559,491 2,547,558
资产总计 554,387,540 547,813,444 524,733,838 522,146,926
1
郑州银行股份有限公司 2021 年第一季度报告全文
郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表 (续)
2021 年 3 月 31 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2021 年 2020 年 2021 年 2020 年
3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益
负债
向中央银行借款 26,199,441 25,966,645 26,029,694 25,797,598
同业及其他金融机构存放款项 26,969,178 20,210,404 27,704,986 21,113,714
拆入资金 25,160,097 20,467,593 2,223,392 1,224,688
衍生金融负债 97,505 - 97,505 -
卖出回购金融资产款 21,432,334 21,303,430 21,432,334 21,303,430
吸收存款 314,567,197 316,512,735 311,452,883 313,514,200
应付职工薪酬 554,889 794,032 515,063 746,287
应交税费 938,155 653,304 859,577 579,484
预计负债 308,806 211,170 308,806 211,170
应付债券 88,121,478 93,164,057 86,702,801 91,759,860
其他负债 2,865,784 2,558,153 2,128,167 1,737,364
负债合计 507,214,864 501,841,523 479,455,208 477,987,795
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
2
郑州银行股份有限公司 2021 年第一季度报告全文
郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表 (续)
2021 年 3 月 31 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2021 年 2020 年 2021 年 2020 年
3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益 (续)
股东权益
股本 7,514,125 7,514,125 7,514,125 7,514,125
其他权益工具
其中：优先股 7,825,508 7,825,508 7,825,508 7,825,508
资本公积 8,203,903 8,203,903 8,203,961 8,203,961
其他综合收益 (723,448) (759,159) (723,448) (759,159)
盈余公积 2,976,573 2,976,573 2,976,573 2,976,573
一般风险准备 7,078,451 7,078,451 6,971,200 6,971,200
未分配利润 12,780,752 11,655,496 12,510,711 11,426,923
归属于本行股东权益合计 45,655,864 44,494,897 45,278,630 44,159,131
少数股东权益 1,516,812 1,477,024 - -
股东权益合计 47,172,676 45,971,921 45,278,630 44,159,131
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
负债和股东权益总计 554,387,540 547,813,444 524,733,838 522,146,926
王天宇 申学清
法定代表人 (董事长) 行长
傅春乔 高趁新 郑州银行股份有限公司
主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章)
3
郑州银行股份有限公司 2021 年第一季度报告全文
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表
截至 2021 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月
1 日至 2021 年 1 日至 2020 年 1 日至 2021 年 1 日至 2020 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业收入
利息收入 6,148,870 5,734,792 5,674,570 5,460,429
利息支出 (3,411,245) (3,109,024) (3,157,841) (2,987,468)
利息净收入 2,737,625 2,625,768 2,516,729 2,472,961
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
手续费及佣金收入 384,396 443,021 378,897 432,462
手续费及佣金支出 (42,644) (32,392) (40,731) (29,695)
手续费及佣金净收入 341,752 410,629 338,166 402,767
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
投资收益 27,163 565,839 26,511 564,852
公允价值变动净收益 / (损失) 3,092 (9,417) 3,092 (9,751)
汇兑净收益 70,101 134,251 70,101 134,251
其他业务收入 311 1,756 289 1,724
其他收益 13,664 60 7,104 60
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
营业收入合计 3,193,708 3,728,886 2,961,992 3,566,864
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
营业支出
税金及附加 (39,030) (34,181) (35,422) (33,540)
业务及管理费 (678,678) (708,551) (641,828) (679,165)
信用减值损失 (1,041,574) (1,582,424) (959,598) (1,535,226)
营业支出合计 (1,759,282) (2,325,156) (1,636,848) (2,247,931)
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
营业利润 1,434,426 1,403,730 1,325,144 1,318,933
4
郑州银行股份有限公司 2021 年第一季度报告全文
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
截至 2021 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月
1 日至 2021 年 1 日至 2020 年 1 日至 2021 年 1 日至 2020 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业利润 (续) 1,434,426 1,403,730 1,325,144 1,318,933
加：营业外收入 3,607 816 3,248 811
减：营业外支出 (7,558) (6,057) (7,405) (4,933)
利润总额 1,430,475 1,398,489 1,320,987 1,314,811
减：所得税费用 (265,431) (272,550) (237,199) (251,862)
净利润 1,165,044 1,125,939 1,083,788 1,062,949
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
归属本行股东的净利润 1,125,256 1,095,067 1,083,788 1,062,949
少数股东损益 39,788 30,872 - -
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郑州银行股份有限公司 2021 年第一季度报告全文
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
截至 2021 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月
1 日至 2021 年 1 日至 2020 年 1 日至 2021 年 1 日至 2020 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
其他综合收益的税后净额：
归属于本行股东的其他综合收益的
税后净额 35,711 220,230 35,711 217,311
将重分类进损益的其他综合收益
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债权投资公
允价值变动 / 信用损失准备 35,711 220,230 35,711 217,311
归属于少数股东的其他综合收益的
税后净额 - 2,805 - -
其他综合收益合计 35,711 223,035 35,711 217,311
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
综合收益总额 1,200,755 1,348,974 1,119,499 1,280,260
归属于本行股东的综合收益总额 1,160,967 1,315,297 1,119,499 1,280,260
归属于少数股东的综合收益总额 39,788 33,677 - -
每股收益
基本每股收益 (比较期已重述)
(人民币元) 0.15 0.17
稀释每股收益 (比较期已重述)
(人民币元) 0.15 0.17
王天宇 申学清
法定代表人 (董事长) 行长
傅春乔 高趁新 郑州银行股份有限公司
主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章)
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郑州银行股份有限公司 2021 年第一季度报告全文
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表
截至 2021 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月
1 日至 2021 年 1 日至 2020 年 1 日至 2021 年 1 日至 2020 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
经营活动产生的现金流量
向中央银行借款净增加额 204,605 5,620,000 203,863 5,620,000
同业及其他金融机构存放
款项净增加额 6,697,018 - 6,529,963 -
拆入资金净增加额 4,708,000 736,874 995,000 1,086,874
回购业务资金净增加额 130,940 8,312,154 130,940 8,312,154
吸收存款净增加额 - 29,594,722 - 29,792,367
存放中央银行款项净减少额 462,575 659,048 564,008 636,400
存放同业及其他金融机构
款项净减少额 - 20,001 - 400,001
拆出资金净减少额 - 83,454 - 83,454
返售业务资金净减少额 5,552,132 - 5,552,132 -
为交易目的而持有的金融资产
净减少额 894,111 - 704,111 -
收取的利息、手续费及佣金的现
金 4,368,590 3,902,118 3,958,734 3,621,603
收到的其他与经营活动有关的
现金 436,942 683,296 507,026 690,707
经营活动现金流入小计 23,454,913 49,611,667 19,145,777 50,243,560
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
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郑州银行股份有限公司 2021 年第一季度报告全文
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2021 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月
1 日至 2021 年 1 日至 2020 年 1 日至 2021 年 1 日至 2020 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
经营活动产生的现金流量 (续)
发放贷款及垫款净增加额 (15,643,781) (13,321,792) (15,555,659) (13,243,197)
应收融资租赁款净增加额 (4,712,252) (1,183,197) - -
存放同业及其他金融机构款项
净增加额 (60,000) - - -
为交易目的而持有的金融资产
净增加额 - (1,748,883) - (1,917,870)
返售业务资金净增加额 - (13,772,518) - (13,772,518)
吸收存款净减少额 (2,000,309) - (2,109,711) -
同业及其他金融机构存放
款项净减少额 - (1,121,011) - (2,088,980)
支付的利息、手续费及佣金 (2,662,094) (2,613,621) (2,408,839) (2,448,918)
支付给职工以及为职工支付的
现金 (666,275) (677,386) (632,619) (653,061)
支付的各项税费 (245,932) (214,842) (219,056) (201,716)
支付的其他与经营活动有关的
现金 (151,951) (264,253) (131,808) (203,056)
经营活动现金流出小计 (26,142,594) (34,917,503) (21,057,692) (34,529,316)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
经营活动(使用) / 产生的现金流量净
额 (2,687,681) 14,694,164 (1,911,915) 15,714,244
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
8
郑州银行股份有限公司 2021 年第一季度报告全文
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2021 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月
1 日至 2021 年 1 日至 2020 年 1 日至 2021 年 1 日至 2020 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 50,254,354 34,286,252 50,044,354 34,256,252
取得投资收益收到的现金 3,452,141 2,869,531 3,452,141 2,850,864
处置固定资产和其他资产收到
的现金净额 1,103 - 1,103 -
投资活动现金流入小计 53,707,598 37,155,783 53,497,598 37,107,116
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
投资支付的现金 (53,507,254) (43,945,099) (53,507,254) (43,944,111)
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 (80,160) (72,802) (71,382) (53,620)
投资活动现金流出小计 (53,587,414) (44,017,901) (53,578,636) (43,997,731)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
投资活动产生 / (使用)的现金流量净
额 120,184 (6,862,118) (81,038) (6,890,615)
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郑州银行股份有限公司 2021 年第一季度报告全文
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2021 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月
1 日至 2021 年 1 日至 2020 年 1 日至 2021 年 1 日至 2020 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金净额 20,682,961 13,514,760 20,682,961 13,514,760
筹资活动现金流入小计 20,682,961 13,514,760 20,682,961 13,514,760
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偿付债券本金所支付的现金 (25,887,288) (26,405,204) (25,887,288) (26,405,204)
偿付债券利息所支付的现金 (528,832) (687,060) (528,832) (687,060)
分配股利支付的现金 - (1,019) - (1,019)
筹资活动现金流出小计 (26,416,120) (27,093,283) (26,416,120) (27,093,283)
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筹资活动使用的现金流量净额 (5,733,159) (13,578,523) (5,733,159) (13,578,523)
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郑州银行股份有限公司 2021 年第一季度报告全文
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2021 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月
1 日至 2021 年 1 日至 2020 年 1 日至 2021 年 1 日至 2020 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
汇率变动对现金及现金等价物
的影响 27,031 19,420 27,031 19,420
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现金及现金等价物净减少额 (8,273,625) (5,727,057) (7,699,081) (4,735,474)
加：1 月 1 日的现金及
现金等价物余额 19,600,052 17,766,563 18,384,257 15,221,902
3 月 31 日的现金及
现金等价物余额 11,326,427 12,039,506 10,685,176 10,486,428
王天宇 申学清
法定代表人 (董事长) 行长
傅春乔 高趁新 郑州银行股份有限公司
主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章)
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