财务报表
郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表
2021 年 3 月 31 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2021 年 2020 年 2021 年 2020 年
3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
资产
现金及存放中央银行款项 26,503,375 36,492,083 26,223,170 36,215,597
存放同业及其他金融机构款项 2,443,218 2,357,591 1,757,673 1,555,312
拆出资金 4,310,297 3,083,574 4,310,297 2,783,397
衍生金融资产 212 362,970 212 362,970
买入返售金融资产 3,032,945 8,585,647 3,032,945 8,585,647
发放贷款及垫款 246,417,681 231,250,013 244,418,557 229,337,726
应收融资租赁款 27,279,829 22,565,825 - -
金融投资
- 以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融投资 45,199,558 46,463,308 44,899,558 45,763,308
- 以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的金融投资 29,181,204 21,983,430 29,181,204 21,983,430
- 以摊余成本计量的金融投资 159,578,099 164,230,569 159,578,099 164,230,569
长期股权投资 410,270 400,250 1,610,923 1,600,903
固定资产 2,696,590 2,686,802 2,605,997 2,603,954
无形资产 993,106 1,014,006 991,407 1,012,250
递延所得税资产 3,718,962 3,718,962 3,564,305 3,564,305
其他资产 2,622,194 2,618,414 2,559,491 2,547,558
资产总计 554,387,540 547,813,444 524,733,838 522,146,926
1
郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表 (续)
2021 年 3 月 31 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2021 年 2020 年 2021 年 2020 年
3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益
负债
向中央银行借款 26,199,441 25,966,645 26,029,694 25,797,598
同业及其他金融机构存放款项 26,969,178 20,210,404 27,704,986 21,113,714
拆入资金 25,160,097 20,467,593 2,223,392 1,224,688
衍生金融负债 97,505 - 97,505 -
卖出回购金融资产款 21,432,334 21,303,430 21,432,334 21,303,430
吸收存款 314,567,197 316,512,735 311,452,883 313,514,200
应付职工薪酬 554,889 794,032 515,063 746,287
应交税费 938,155 653,304 859,577 579,484
预计负债 308,806 211,170 308,806 211,170
应付债券 88,121,478 93,164,057 86,702,801 91,759,860
其他负债 2,865,784 2,558,153 2,128,167 1,737,364
负债合计 507,214,864 501,841,523 479,455,208 477,987,795
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
2
郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表 (续)
2021 年 3 月 31 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2021 年 2020 年 2021 年 2020 年
3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益 (续)
股东权益
股本 7,514,125 7,514,125 7,514,125 7,514,125
其他权益工具
其中：优先股 7,825,508 7,825,508 7,825,508 7,825,508
资本公积 8,203,903 8,203,903 8,203,961 8,203,961
其他综合收益 (723,448) (759,159) (723,448) (759,159)
盈余公积 2,976,573 2,976,573 2,976,573 2,976,573
一般风险准备 7,078,451 7,078,451 6,971,200 6,971,200
未分配利润 12,780,752 11,655,496 12,510,711 11,426,923
归属于本行股东权益合计 45,655,864 44,494,897 45,278,630 44,159,131
少数股东权益 1,516,812 1,477,024 - -
股东权益合计 47,172,676 45,971,921 45,278,630 44,159,131
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
负债和股东权益总计 554,387,540 547,813,444 524,733,838 522,146,926
王天宇 申学清
法定代表人 (董事长) 行长
傅春乔 高趁新 郑州银行股份有限公司
主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章)
3
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表
截至 2021 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月
1 日至 2021 年 1 日至 2020 年 1 日至 2021 年 1 日至 2020 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业收入
利息收入 6,148,870 5,734,792 5,674,570 5,460,429
利息支出 (3,411,245) (3,109,024) (3,157,841) (2,987,468)
利息净收入 2,737,625 2,625,768 2,516,729 2,472,961
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
手续费及佣金收入 384,396 443,021 378,897 432,462
手续费及佣金支出 (42,644) (32,392) (40,731) (29,695)
手续费及佣金净收入 341,752 410,629 338,166 402,767
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
投资收益 27,163 565,839 26,511 564,852
公允价值变动净收益 / (损失) 3,092 (9,417) 3,092 (9,751)
汇兑净收益 70,101 134,251 70,101 134,251
其他业务收入 311 1,756 289 1,724
其他收益 13,664 60 7,104 60
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
营业收入合计 3,193,708 3,728,886 2,961,992 3,566,864
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
营业支出
税金及附加 (39,030) (34,181) (35,422) (33,540)
业务及管理费 (678,678) (708,551) (641,828) (679,165)
信用减值损失 (1,041,574) (1,582,424) (959,598) (1,535,226)
营业支出合计 (1,759,282) (2,325,156) (1,636,848) (2,247,931)
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
营业利润 1,434,426 1,403,730 1,325,144 1,318,933
4
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
截至 2021 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月
1 日至 2021 年 1 日至 2020 年 1 日至 2021 年 1 日至 2020 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业利润 (续) 1,434,426 1,403,730 1,325,144 1,318,933
加：营业外收入 3,607 816 3,248 811
减：营业外支出 (7,558) (6,057) (7,405) (4,933)
利润总额 1,430,475 1,398,489 1,320,987 1,314,811
减：所得税费用 (265,431) (272,550) (237,199) (251,862)
净利润 1,165,044 1,125,939 1,083,788 1,062,949
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
归属本行股东的净利润 1,125,256 1,095,067 1,083,788 1,062,949
少数股东损益 39,788 30,872 - -
5
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
截至 2021 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月
1 日至 2021 年 1 日至 2020 年 1 日至 2021 年 1 日至 2020 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
其他综合收益的税后净额：
归属于本行股东的其他综合收益的
税后净额 35,711 220,230 35,711 217,311
将重分类进损益的其他综合收益
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债权投资公
允价值变动 / 信用损失准备 35,711 220,230 35,711 217,311
归属于少数股东的其他综合收益的
税后净额 - 2,805 - -
其他综合收益合计 35,711 223,035 35,711 217,311
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
综合收益总额 1,200,755 1,348,974 1,119,499 1,280,260
归属于本行股东的综合收益总额 1,160,967 1,315,297 1,119,499 1,280,260
归属于少数股东的综合收益总额 39,788 33,677 - -
每股收益
基本每股收益 (比较期已重述)
(人民币元) 0.15 0.17
稀释每股收益 (比较期已重述)
(人民币元) 0.15 0.17
王天宇 申学清
法定代表人 (董事长) 行长
傅春乔 高趁新 郑州银行股份有限公司
主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章)
6
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表
截至 2021 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月
1 日至 2021 年 1 日至 2020 年 1 日至 2021 年 1 日至 2020 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
经营活动产生的现金流量
向中央银行借款净增加额 204,605 5,620,000 203,863 5,620,000
同业及其他金融机构存放
款项净增加额 6,697,018 - 6,529,963 -
拆入资金净增加额 4,708,000 736,874 995,000 1,086,874
回购业务资金净增加额 130,940 8,312,154 130,940 8,312,154
吸收存款净增加额 - 29,594,722 - 29,792,367
存放中央银行款项净减少额 462,575 659,048 564,008 636,400
存放同业及其他金融机构
款项净减少额 - 20,001 - 400,001
拆出资金净减少额 - 83,454 - 83,454
返售业务资金净减少额 5,552,132 - 5,552,132 -
为交易目的而持有的金融资产
净减少额 894,111 - 704,111 -
收取的利息、手续费及佣金的现
金 4,368,590 3,902,118 3,958,734 3,621,603
收到的其他与经营活动有关的
现金 436,942 683,296 507,026 690,707
经营活动现金流入小计 23,454,913 49,611,667 19,145,777 50,243,560
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
7
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2021 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月
1 日至 2021 年 1 日至 2020 年 1 日至 2021 年 1 日至 2020 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
经营活动产生的现金流量 (续)
发放贷款及垫款净增加额 (15,643,781) (13,321,792) (15,555,659) (13,243,197)
应收融资租赁款净增加额 (4,712,252) (1,183,197) - -
存放同业及其他金融机构款项
净增加额 (60,000) - - -
为交易目的而持有的金融资产
净增加额 - (1,748,883) - (1,917,870)
返售业务资金净增加额 - (13,772,518) - (13,772,518)
吸收存款净减少额 (2,000,309) - (2,109,711) -
同业及其他金融机构存放
款项净减少额 - (1,121,011) - (2,088,980)
支付的利息、手续费及佣金 (2,662,094) (2,613,621) (2,408,839) (2,448,918)
支付给职工以及为职工支付的
现金 (666,275) (677,386) (632,619) (653,061)
支付的各项税费 (245,932) (214,842) (219,056) (201,716)
支付的其他与经营活动有关的
现金 (151,951) (264,253) (131,808) (203,056)
经营活动现金流出小计 (26,142,594) (34,917,503) (21,057,692) (34,529,316)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
经营活动(使用) / 产生的现金流量净
额 (2,687,681) 14,694,164 (1,911,915) 15,714,244
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
8
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2021 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月
1 日至 2021 年 1 日至 2020 年 1 日至 2021 年 1 日至 2020 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 50,254,354 34,286,252 50,044,354 34,256,252
取得投资收益收到的现金 3,452,141 2,869,531 3,452,141 2,850,864
处置固定资产和其他资产收到
的现金净额 1,103 - 1,103 -
投资活动现金流入小计 53,707,598 37,155,783 53,497,598 37,107,116
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
投资支付的现金 (53,507,254) (43,945,099) (53,507,254) (43,944,111)
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 (80,160) (72,802) (71,382) (53,620)
投资活动现金流出小计 (53,587,414) (44,017,901) (53,578,636) (43,997,731)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
投资活动产生 / (使用)的现金流量净
额 120,184 (6,862,118) (81,038) (6,890,615)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
9
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2021 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月
1 日至 2021 年 1 日至 2020 年 1 日至 2021 年 1 日至 2020 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金净额 20,682,961 13,514,760 20,682,961 13,514,760
筹资活动现金流入小计 20,682,961 13,514,760 20,682,961 13,514,760
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
偿付债券本金所支付的现金 (25,887,288) (26,405,204) (25,887,288) (26,405,204)
偿付债券利息所支付的现金 (528,832) (687,060) (528,832) (687,060)
分配股利支付的现金 - (1,019) - (1,019)
筹资活动现金流出小计 (26,416,120) (27,093,283) (26,416,120) (27,093,283)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
筹资活动使用的现金流量净额 (5,733,159) (13,578,523) (5,733,159) (13,578,523)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
10
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2021 年 3 月 31 日止 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2020 年 1 月
1 日至 2021 年 1 日至 2020 年 1 日至 2021 年 1 日至 2020 年
3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止 3 月 31 日止
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
汇率变动对现金及现金等价物
的影响 27,031 19,420 27,031 19,420
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
现金及现金等价物净减少额 (8,273,625) (5,727,057) (7,699,081) (4,735,474)
加：1 月 1 日的现金及
现金等价物余额 19,600,052 17,766,563 18,384,257 15,221,902
3 月 31 日的现金及
现金等价物余额 11,326,427 12,039,506 10,685,176 10,486,428
王天宇 申学清
法定代表人 (董事长) 行长
傅春乔 高趁新 郑州银行股份有限公司
主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章)
11