郑州银行股份有限公司 2021 年度董事会工作报告

    2021 年是见证历史的一年，是中国共产党建党 100 周年，是“十
四五”规划开局之年，也是进入后疫情时代的一年。面对日趋变革分
化的外部环境，在市委市政府和监管部门的指导下，在全体股东的支
持下，郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会咬住稳中求
进的总基调不放松，迎难而上、克难攻坚，带领全行干部员工奋力拼
搏，推动了郑州银行高质量发展的纵向深化。
    一、2021 年重点工作完成情况
    一是经营情况稳中向好。截至年末，全行资产总额 5,749.80 亿元，
较上年末增长 4.96%；吸收存款 3,188.13 亿元，较上年末增长 1.46%；
发放贷款及垫款 2,890.28 亿元，较上年末增长 21.46%，规模增长平
稳。年内，实现净利润 33.98 亿元，同比增长 2.32%，盈利能力稳定。
净利息收益率 2.31%，成本收入比 22.98%，资本充足率 15.00%，不
良贷款率 1.85%，拨备覆盖率 156.58%，主要监管指标符合监管要求。
    二是服务地方力度更大。面对汛情和疫情的叠加袭击，本行全力
贯彻落实“六稳”、“六保”决策部署，推出“双防贷”、“复工贷”等专属
信贷产品，采取征信保护、延期还本付息等举措，推进灾后重建再贷
款 30 亿元落地，帮企业纾困解难。为省市重大战略部署提供金融辅
助，参与河南省信保基金建设，推进非金融企业债务融资工具主承销
业务，发行“双创”金融债券 50 亿元，支持黄河流域生态保护及大运
河建设超 15 亿元，发放河南省内城商行首笔“碳排放权配额质押”贷
款等。
    三是高质量发展转型初见成效。在高质量发展的战略高点基础上，
提出零售和对公联动的“五四战略”，科创金融、小微企业园金融、乡
村金融、市民金融和“五朵云”建设均取得新进展。客群结构更加优化，
轻资本转型效果明显，数字化建设提速增效，构建了“敏态创新+稳态
创新”的双轮驱动创新模式，实施了“猎鹰计划”引进高端人才，凝练
出“以人为本”和“客户至上”的“心金融”企业文化，不断提升客户体验，
对内激发员工活力，对外展现郑银温度。
    二、2021 年董事会工作情况回顾
    （一）强化战略引领，新战略规划稳步开局
    一是健全战略管理组织架构。董事会关注战略贯彻执行的组织保
障，年内，成立了由董事长牵头的战略管理委员会，由行长牵头的战
略管理办公室（PMO），总行各条线和分支机构各自成立了子 PMO，
从组织机制上为战略规划的落地工作提供了有力支撑。
    二是建立各项战略管理机制。董事会督促高管层及时建立和执行
各项战略实施机制，贯彻落实定期检视机制，开展月度和季度检视会，
完善协同机制，推动跨条线协同和总行、分支机构联动，建立考核和
激励机制，将战略执行情况纳入 KPI 考核，编制战略任务书，设立战
略落地奖等奖项，鼓励全行积极作为。
    三是丰富战略规划内涵。董事会重视战略规划的适应性，强调战
略规划紧贴时代的必要性，结合外部环境变化和自身发展特色，在坚
持高质量发展不动摇的基础上，创新提出了“五四战略”，即“五朵云”
和包括科创金融、小微企业园金融、乡村金融、市民金融在内的“四
新金融”，推动对公和零售业务齐头发展，并且对财务目标进行了合
理调整，为高质量发展注入新的内涵。
    （二）持续勤勉履职，治理效能日益彰显
    一是顺利完成董事会换届工作。董事会按照法律法规以及本行章
程的相关规定，结合股东变化情况和本行发展情况，调整、引入新的
股东董事，选取重点高校和行业头部机构的资深专家担任独立非执行
董事，同时充分考虑女性董事意见，促进董事会成员更加多元化，圆
满完成了第七届董事会选举工作，形成了结构和专业合理的新一届董
事会。并且，根据董事专长，平衡设置董事会各专门委员会的人员构
成，组建董事会的决策智囊团。
     二是勤勉履行董事会职责。年内，董事会召集召开 1 次年度股
东大会、1 次临时股东大会以及 4 次类别股东大会。董事会共召开 11
次董事会会议，其中，现场会议 7 次、通讯表决会议 4 次，审议议案
71 项。董事会各专门委员共计召开会议 31 次，审议议案 74 项。各
位董事能够结合自己的专业所长，特别是在宏观形势分析、风险防控、
数字化转型等方面，对本行的经营管理积极建言献策。
    三是不断夯实治理基础。董事会及时关注最新的法律法规和监管
政策，对照检视本行的管理制度，保持与监管步调的一致性。年内，
对本行章程、《股东大会议事规则》、《董事、监事和高级管理人员所
持本行股份管理制度》中的相关条款进行了修订，保障董事会履行各
项职能有理有据。
    四是有效发挥独立非执行董事所长。独立非执行董事坚持独立、
专业、客观的判断，认真审阅各项议案，与外部审计机构保持良性沟
通，就重点关注事项进行深入探讨，结合自身从业经验和专业优势，
对利润分配、关联交易、高管聘任、董监高薪酬等重要事项发表意见，
开展了卓有成效的工作。年内，独立非执行董事对相关事项发表事前
认可声明 3 项、独立意见 21 项。
    五是持续优化股权管理。董事会坚持开展主要股东履职履约评估，
推进主要股东履行责任义务，加强主要股东承诺管理，组织主要股东
签订了文本更加全面规范的承诺函。定期监测大股东持股变动情况，
了解股本结构和股份质押冻结情况变化，督促股东及时进行质押备案，
确保股东在法律法规和本行章程框架下行使权利、履行义务。
    （三）加强风险管理，风控内控能力全面提升
    一是履行风险管理的最终责任。董事会始终高度重视风控工作，
全方位、多角度防范化解金融风险，审定年度风险偏好陈述书、风险
评估报告、全面风险管理报告、年度洗钱和恐怖融资风险自评估报告
等议案，修订《大额风险暴露管理办法》，密切关注监管部门下发的
监管通报、风险提示中的问题点和整改情况，切实履行了风险管理职
责，筑牢了发展根基。
    二是着力提升资产质量。董事会督促高管层管控信贷投向，严把
授信准入关口，加强重点领域风险管控，严格落实房地产、异地业务
监管要求，制定业务压降方案，完善贷后管理制度机制，加大不良资
产清收、盘活、核销等处置力度，开展不良资产转让业务，组织诉讼
案件集体评议，推动待执行资产处置。年末，不良贷款率较上年末下
降 0.23 个百分点。
    三是加强内控合规建设。持续开展“内控合规管理建设年”活动，
改进制度机制，加强人员管理，完善流程管控，强化履职问责，整治
屡查屡犯顽瘴痼疾，建立硬核内控机制，不断补齐内控合规薄弱环节。
持续强化内部审计的垂直管控，有序执行年度审计计划，发挥内部审
计的监督、评价作用，全年共完成各类审计项目 70 个。
    四是强化资本抵御风险能力。董事会积极承担资本管理的首要责
任，制定资本相关风险偏好和资本规划，建立资本应急补充机制，加
速业务轻资本转型，坚持严控风险、资本约束的考核导向，引导业务
向低风险、高流动性、低资本消耗业务转变。同时，坚持内生资本积
累与外源资本补充并重，一方面合理确定利润分配方案，实施资本公
积转增股份，强化价值提升，另一方面积极运用外部资本补充工具，
成功发行无固定期限资本债券 100 亿元，有效增强了风险抵御能力。
    五是注重关联交易管理。董事会切实加强关联交易管理，严控关
联交易风险，确保关联交易不损害本行全体股东及客户的相关利益。
建立动态的关联方名单管理机制，严格关联交易审批和备案，履行关
联交易信息披露和报告义务，加快关联交易系统建设，顺利完成银保
监局关联交易管理数据报送，关联交易管理水平持续提升。
    （四）加力品牌塑造，投资者关系日臻优化
    一是规范信息披露。董事会严格遵守信息披露的各项监管规定，
及时、准确、完整披露定期报告及临时公告，切实保障投资者的知情
权。年内，共计在符合规定的信息披露媒体发布 A 股和 H 股公告 235
项，加大自愿性披露力度，进一步提升运营透明度和公信力。同时，
严格遵照内幕信息知情人管理相关要求，在涉及有关业绩发布、利润
分配等重要事项时，切实做好内幕信息知情人登记备案，保证所有投
资者公平知悉本行发展情况。
    二是做好投关工作。针对汛情、疫情和转型发展等投资者关注问
题，多渠道加强与投资者的交流，注重投资者沟通与信息披露的协同
衔接。年内，通过举办 2020 年度网上业绩说明会，参加河南辖区上
市公司投资者网上集体接待日活动，在深交所“互动易”平台回应投资
者问题 40 条，接听投资者来电等形式，及时回应投资者关切。董监
高积极履行稳定股价义务，实施稳定的转增股份方案，进一步提升了
市场对本行价值与文化的认同。
    三是践行社会责任。董事会秉承“服务地方，立足中小，关注民
生，发展高端”的社会责任理念，坚守金融服务实体经济的本源，提
升普惠金融服务质效，关心员工职业发展，打造绿色金融服务体系，
积极战疫抗汛，协助社区开展宣传引导和信息登记等工作，向受灾地
区、公益组织捐款捐物超 400 万元，为区域经济和社区共荣尽心尽力。
    三、2021 年董事履职评价情况
    2021 年，本行全体董事按照法律法规、监管要求及本行章程的
相关规定，充分发挥履职主动性与有效性，投入足够时间和精力，忠
实、勤勉履行职责，对本行重大事务进行科学判断和决策，积极维护
本行及利益相关方的合法权益，不存在“不积极作为”的情形。同时，
切实履行董事会专门委员会成员的职责，推进董事会各专门委员会决
策专业度不断提升。
    各位董事 2021 年度履职自评结果全部为“称职”，互评结果亦全
部为“称职”。董事会认为，各位董事严格遵守承诺，认真履行法律法
规和本行章程所赋予的权利义务，保障董事会高效运作，履职过程中
不存在履职评价不得评为称职或应评为不称职的情形。
    四、2022 年工作部署
    2022 年，本行经营管理工作的总要求是：全面贯彻党的十九大
和十九届历次全会及中央经济工作会议、河南省委经济工作会精神，
落实市委市政府和监管各项要求，坚持党建引领，保持战略定力，积
极履行服务实体经济本职本分，大力支持产业发展，以夯实客群为基
础，以稳存增存为核心，以化解风险为重点，以改革创新为驱动，深
入实施“五四战略”，奋力推进全行高质量发展，以高度的主人翁姿态
和更大作为向党的“二十大”献礼！
    一是继续服务好地方经济发展。董事会将以深入实施“五四战略”
为抓手，围绕省市经济发展导向，助力区域发展和实体经济振兴。科
创金融要加大资源倾斜，小微企业园金融要拓面增量，乡村金融要建
网点扎住根，市民金融要优化场景建设，“五朵云”要更有力为对公业
务提供支撑。
    二是继续促进公司治理机制完善。董事会将更大力气推动“三会
一层”之间的沟通协作，完善制度体系，统筹安排股东大会、董事会
的召开，贯彻执行股东大会各项决议，加强董事履职培训和调研，充
分发挥董事会专门委员会和独立非执行董事作用，借鉴同业良好经验，
探索科学治理的新路径。
       三是继续推动战略规划落地。董事会将继续推动对 2021 年战略
执行情况进行总结评估，深入检视各版块存在的短板问题，查漏补缺、
整改提升，并且做好战略规划工作承接，制定 2022 年战略规划落地
执行方案，落实定期检视和考核机制。同时，围绕“五四战略”、数字
化转型、机构管理等专题，做好战略课题研究，强化与战略转型的连
结度。
       四是继续守住风险底线。董事会将继续把风控作为重中之重，重
点开展信用风险防范与化解，根据既定方案大力处置不良资产，严防
死守全力“控新”，坚决防止不良反弹。同时落实内控管理主体职责，
扎实推进问题整改，全面开展追责问责，加强与纪检监察部门协作，
推进合规文化与清廉金融文化建设，组织案防教育，切实做到标本兼
治。
       五是继续推进数字化转型。中国银保监会《关于银行业保险业数
字化转型的指导意见》将银行数字化转型提升到监管政策的高度，董
事会将集中更大力量推进数字化转型，强化新形势下金融数字化转型
的组织领导，加快敏捷组织建设，加强重点业务科技赋能，探索场景
开发应用，推动网点数字化转型，优化数据治理，以创新驱动数字化
转型质效。
       六是继续积极融入资本市场。董事会将持之以恒秉持为股东负责
的态度，保持与市场的紧密联系，提高信息披露的时效性和针对性，
加强投资者沟通，探索上市银行市值管理方式，有效应对金融市场波
动。与此同时，敏锐捕捉市场变化，发挥上市公司优势，主动运用各
类资本补充工具，提高融资效率，形成常态化资本补充机制。
       2022 年，董事会将继续坚持务实、高效、严谨的工作作风，忠
于职守，履职尽责，从全行稳健可持续发展的角度出发，以勇于担当
的使命感和严谨认真的责任心为决策工作赋能，保持高质量发展的战
略定力，努力谱写郑州银行发展的新篇章。




                                 郑州银行股份有限公司董事会
                                         2022 年 3 月 30 日