招商证券股份有限公司
关于郑州银行股份有限公司
2021 年度关联交易执行情况的核查意见
招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”、“保荐机构”）作为郑州银
行股份有限公司（以下简称“郑州银行”或“公司”）持续督导的保荐机构，根
据《证券发行上市保荐业务管理办法》《深圳证券交易所股票上市规则》《深圳证
券交易所上市公司保荐工作指引》等法律法规和规范性文件的要求，对郑州银行
2021 年度关联交易执行情况进行了专项核查。具体情况如下：
一、关联授信控制要求
2021 年，郑州银行对关联授信的控制要求如下：
1、关联方在获得授信后发生损失的，在两年内将不再为其提供授信，但为
减少该授信的损失，经董事会批准的除外。
2、关联交易在过去 6 个月内曾被否决的，则不得为其提供授信。
3、关联方的授信余额超过资本净额的 10%、其所在集团的授信余额总数超
过资本净额的 15%、公司对全部关联方的授信余额超过资本净额的 50%，则不
得提供新的授信。
在计算上述授信余额时，扣除授信时关联方提供的保证金存款以及质押的银
行存单和国债金额。
4、关联方不得以持有的公司股权直接质押给公司向公司申请授信。
5、公司不对关联方发放无担保贷款，但对向符合公司相关条件的关联方提
供的信用卡服务、个人自动授信等信用业务除外。
6、公司对关联方的融资行为不提供担保，但关联方以国债、公司规定属于
低风险业务的银行存单提供足额反担保的除外。
二、关联授信业务审批流程
根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》《公开发行证券的公司
信息披露编报规则第 26 号——商业银行信息披露特别规定（2014 年修订）》《深
圳证券交易所股票上市规则》《郑州银行股份有限公司关联交易管理办法》等相
关规定：
一般关联交易，是指公司与一个关联方之间单笔交易金额占公司资本净额
1%以下，且该笔交易发生后公司与该关联方的交易余额占公司资本净额 5%以下
的交易。一般关联交易履行行内审批程序，同时报总行董事会风险管理办公室备
案。
重大关联交易，是指公司与一个关联方之间单笔交易金额占公司资本净额
1%以上，或公司与一个关联方发生交易后公司与该关联方的交易余额占公司资
本净额 5%以上的交易。重大关联交易履行行内审批程序后，报总行董事会风险
管理办公室备案，由董事会风险管理办公室报关联交易控制委员会审查；关联交
易控制委员会审查通过后，提交董事会审议。
如果交易金额在 3,000 万元以上且占公司最近一期经审计净资产 1%以上的
关联交易，应当提交董事会审议。如果交易金额占公司最近一期经审计净资产
5%以上的关联交易，应当将该交易提交股东大会审议。
对于每年发生的数量众多的日常关联交易，因需要经常订立新的日常关联交
易协议而难以将每份协议提交董事会或者股东大会审议的，公司可以在披露上一
年度报告之前，对公司当年度将发生的日常关联交易总金额进行合理预计，根据
预计金额提交董事会或者股东大会审议并披露；对于预计范围内的日常关联交易，
公司应当在年度报告和半年度报告中予以披露。如果在实际执行中日常关联交易
金额超过预计总金额的，公司应当根据超出金额重新提交董事会或者股东大会审
议并披露。
三、日常关联交易执行情况
2021 年度，公司未有超出日常关联交易预计额度的情形，公司与预计范围
内的关联方进行的日常关联交易情况如下：
（一）企业授信类关联交易
单位：万元
2021 年度
序 2021 年度 关联集团下的 2021 年度
关联集团客户 日常关联交易
号 实际授信总额 实际授信客户 实际授信金额
预计授信额度
郑 州市 建设 投资 集
70,000
郑州市建设投资集团有 团有限公司
1 370,000 343,150
限公司及其关联企业 郑 州路 桥建 设投 资
147,050
集团有限公司
2021 年度
序 2021 年度 关联集团下的 2021 年度
关联集团客户 日常关联交易
号 实际授信总额 实际授信客户 实际授信金额
预计授信额度
郑 州市 公路 工程 公
60,000
司
郑 州嵩 岳公 路开 发
66,100
有限公司
郑州交通建设投资有限 郑 州交 通建 设投 资
2 100,000 42,100 42,100
公司及其关联企业 有限公司
郑 州市 市政 工程 总
23,800
郑州市市政工程总公司 公司
3 45,000 45,000
及其关联企业 河 南康 晖水 泥制 品
21,200
有限公司
河 南投 资集 团有 限
100,000
公司
大 河国 际贸 易有 限
10,000
公司
河 南省 立安 实业 有
1,000
限责任公司
河 南省 天然 气管 网
50,000
开周有限公司
河南投资集团有限公司 河 南安 彩光 伏新 材
4 320,000 255,000 5,000
及其关联企业 料有限公司
漯 河市 大数 据运 营
38,000
有限公司
河 南颐 城控 股有 限
26,000
公司
河 南城 市发 展投 资
15,000
有限公司
河 南省 发展 燃气 有
10,000
限公司
河 南正 阳建 设工 程
55,000
集团有限公司
河南正阳建设工程集团
5 330,000 122,856.7 正商实业有限公司 37,856.7
有限公司及其关联企业
河 南正 商中 岳置 业
30,000
有限公司
郑 州晖 达实 业发 展
49,750
有限公司
河 南晖 达建 设投 资
102,941
河南晖达嘉睿置业有限 有限公司
6 330,000 294,491
公司及其关联企业 郑 州盈 首商 贸有 限
14,900
公司
河 南新 城置 业有 限
13,500
公司
2021 年度
序 2021 年度 关联集团下的 2021 年度
关联集团客户 日常关联交易
号 实际授信总额 实际授信客户 实际授信金额
预计授信额度
河 南盈 硕建 筑工 程
52,400
有限公司
河 南凯 睿置 业有 限
27,000
公司
丽卡德（郑州）酒店
19,000
管理有限公司
河 南建 苑装 饰工 程
15,000
有限公司
郑 州市 中融 创产 业
90,000
投资有限公司
郑 州投 资控 股有 限
99,000
郑州市中融创产业投资 公司
7 350,000 257,050
有限公司及其关联企业 郑 州国 控西 城建 设
28,050
有限公司
河 南数 字小 镇开 发
40,000
建设有限公司
河南资产管理有限公司 河 南资 产管 理有 限
8 120,000 50,000 50,000
及其关联企业 公司
兰 州银 行股 份有 限
9 兰州银行股份有限公司 200,000 100,000 100,000
公司
贵 州银 行股 份有 限
10 贵州银行股份有限公司 200,000 200,000 200,000
公司
百 瑞信 托有 限责 任
11 百瑞信托有限责任公司 150,000 150,000 150,000
公司
注：授信类业务是指符合中国银保监会《银行保险机构关联交易管理办法》《商业银行
股权管理暂行办法》及公司授信相关管理规定的业务类型，下同。
（二）附属机构授信类关联交易
单位：万元
2021 年度日常关联交易 2021 年度
序号 关联方
预计授信额度 实际授信金额
1 河南九鼎金融租赁股份有限公司 450,000 450,000
2 扶沟郑银村镇银行股份有限公司 40,000 20,000
3 新密郑银村镇银行股份有限公司 40,000 20,000
4 浚县郑银村镇银行股份有限公司 40,000 20,000
5 确山郑银村镇银行股份有限公司 40,000 20,000
6 中牟郑银村镇银行股份有限公司 40,000 20,000
7 鄢陵郑银村镇银行股份有限公司 40,000 20,000
8 新郑郑银村镇银行股份有限公司 40,000 40,000
（三）自然人授信类关联交易
截至 2021 年末，关联自然人在公司的授信余额为人民币 12,571.67 万元，不
超过 2021 年度日常关联交易预计额度中对关联自然人授信额度合计不超过人民
币 30,000 万元的限制。
（四）其他类关联交易
2021 年度
2021 年度
序号 关联方 日常关联交易 业务类型
实际授信金额
预计授信额度
1 河南资产管理有限公司 200,000.00 21,795 不良资产转让
2 百瑞信托有限责任公司 50,000.00 190.38 信托保管和监管费
3 中原信托有限公司 50,000.00 17,268.34 信托保管和监管费
最大单笔不超过
4 兰州银行股份有限公司 70,000.00
100,000 万元
最大单笔不超过
5 贵州银行股份有限公司 100,000.00
100,000 万元
河南九鼎金融租赁股份 最大单笔不超过
6 /
有限公司 500,000 万元
最大单笔不超过
7 中原信托有限公司 /
500,000 万元
洛银金融租赁股份有限 最大单笔不超过 现券买卖、质押式
8 /
公司 500,000 万元 回购等具有公开市
最大单笔不超过 场交易价格的金融
9 中原证券股份有限公司 19,403.22
500,000 万元 市场类交易
最大单笔不超过
10 长城基金管理有限公司 32,292.00
500,000 万元
最大单笔不超过
11 锦州银行股份有限公司 50,000.00
500,000 万元
最大单笔不超过
12 百瑞信托有限责任公司 5,057.07
500,000 万元
最大单笔不超过
13 格林基金管理有限公司 7,003.82
500,000 万元
四、保荐机构核查意见
招商证券通过查阅公司三会会议资料，查阅关联交易管理办法、关联交易审
批文件、关联交易信息披露文件、独立董事发表的独立意见，审阅截至 2021 年
12 月 31 日的关联交易明细台账等方式，对郑州银行 2021 年度关联交易执行情
况进行了核查。
经核查，招商证券认为：郑州银行制定了明确的关联授信控制要求和关联交
易审批流程。2021 年度，郑州银行发生的关联交易均符合上述关联交易授信控
制的要求，并履行了相应的审批程序。郑州银行关联交易审议程序和信息披露情
况符合《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》《深圳证券交易所股票上
市规则》《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》等法律法规、《公司章程》以
及《郑州银行股份有限公司关联交易管理办法》的规范性要求。招商证券对郑州
银行 2021 年度的关联交易执行情况无异议。
（本页无正文，为《招商证券股份有限公司关于郑州银行股份有限公司 2021 年
度关联交易执行情况的核查意见》之签章页）
保荐代表人：
马建红 黄忍冬
招商证券股份有限公司
2022 年 月 日