郑州银行股份有限公司 2022 年第三季度报告
证券代码：002936 证券简称：郑州银行 公告编号：2022-048
郑州银行股份有限公司
2022 年第三季度报告
郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准
确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
重要内容提示：
1. 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本行《2022 年第三
季度报告》（以下简称“本报告”）内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2. 本报告所载财务资料按照中国企业会计准则编制，除特别注明外，为本行
及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、
新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村
镇银行股份有限公司、新郑郑银村镇银行股份有限公司（以下统称“本集团”或
“本行”）的合并报表数据。
3. 本行法定代表人、董事长王天宇先生，代行长赵飞先生，主管会计工作负
责人孙海刚先生及会计机构负责人高趁新女士声明并保证本报告中财务信息的真
实、准确、完整。
4. 本行本季度财务报告未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
报告期内，除特殊说明外，本行不需要追溯调整或重述以前年度会计数据。
单位：人民币千元
2022年 比上年同期 2022年 比上年同期
项目
7-9月 增减(%) 1-9月 增减(%)
营业收入 (1)
4,160,477 19.30 11,723,349 12.35
归属于本行股东的净利润 872,379 (0.63) 3,403,445 2.15
归属于本行股东的扣除非经常性损
825,378 (5.36) 3,340,891 0.75
益后的净利润
经营活动使用的现金流量净额 (4,614,560) (77.25) (22,743,754) (12.00)
每股经营活动使用的现金流量净额
(0.56) (77.14) (2.75) (12.14)
（人民币元/股）
基本每股收益（人民币元/股）(2) 0.11 - 0.41 2.50
1
郑州银行股份有限公司 2022 年第三季度报告
2022年 比上年同期 2022年 比上年同期
项目
7-9月 增减(%) 1-9月 增减(%)
稀释每股收益（人民币元/股） (2)
0.11 - 0.41 2.50
扣除非经常性损益后的基本每股收
0.10 (9.09) 0.40 -
益（人民币元/股）(2)
下降0.67个 下降0.64个
加权平均净资产收益率(%)（年化）(2) 8.10 10.87
百分点 百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净 下降1.04个 下降0.78个
7.67 10.67
资产收益率(%)（年化）(2) 百分点 百分点
注：
(1) 营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资净收益、公允价值变动净(损失)/收益、汇兑净收益、其他业务
收入和其他收益等。
(2) 基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、加权平均净资产收益率及扣除非经常性损益后
的加权平均净资产收益率均根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号—净资产收益率和每股收益的计算及
披露》（2010 年修订）计算。
2021 年 12 月，本行以资本公积向普通股股东每 10 股股份转增 1 股股份，实施资本公积转增股本后，本行普通股股
数由 7,514,125,090 股增加为 8,265,537,599 股，比较期的每股经营活动使用的现金流量净额、基本每股收益、稀释每
股收益及扣除非经常性损益后的基本每股收益均按照资本公积转增股本后的股数重新计算。
报告期内，本行未发放境外优先股股息，未支付无固定期限资本债券相关利息。归属于本行股东的净利润无需扣除境
外优先股股息和无固定期限资本债券利息，加权平均净资产扣除了境外优先股和无固定期限资本债券募集资金净额。
单位：人民币千元
规模指标 2022年9月30日 2021年12月31日 比上年末增减(%)
资产总额 596,131,114 574,979,662 3.68
发放贷款及垫款
公司贷款及垫款 230,515,826 199,784,576 15.38
个人贷款及垫款 82,072,520 76,138,099 7.79
票据贴现 14,604,482 13,104,993 11.44
发放贷款及垫款本金总额 327,192,828 289,027,668 13.20
加：应计利息 1,838,168 1,439,787 27.67
减：减值准备(1) 9,735,752 8,068,364 20.67
发放贷款及垫款账面价值 319,295,244 282,399,091 13.07
负债总额 532,939,613 515,568,122 3.37
吸收存款
公司存款 165,331,789 163,370,197 1.20
个人存款 134,509,693 121,680,427 10.54
其他存款(2) 36,561,162 33,762,826 8.29
吸收存款本金总额 336,402,644 318,813,450 5.52
加：应计利息 3,481,527 2,760,765 26.11
吸收存款账面价值 339,884,171 321,574,215 5.69
股本 8,265,538 8,265,538 -
股东权益 63,191,501 59,411,540 6.36
其中：归属于本行股东的权益 61,376,098 57,766,182 6.25
归属于本行普通股股东
43,551,735 39,941,819 9.04
的权益
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规模指标 2022年9月30日 2021年12月31日 比上年末增减(%)
归属于本行普通股股东的每股净
5.27 4.83 9.11
资产（人民币元/股）
注：
(1) 减值准备不含福费廷、票据贴现的减值准备，福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。
(2) 其他存款含保证金存款、应解汇款及临时存款等。
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元
非经常性损益项目 2022年7-9月金额 2022年1-9月金额
政府补助(2) 71,257 92,837
固定资产清理净损失 (6,848) (6,880)
公益性捐赠支出 (100) (100)
赔偿金和罚款支出 (396) (3,105)
其他符合非经常性损益定义的损益项目 1,557 5,402
非经常性损益净额 65,470 88,154
减：以上各项对所得税的影响 16,392 22,740
合计 49,078 65,414
其中：影响本行股东净利润的非经常性损益 47,001 62,554
影响少数股东损益的非经常性损益 2,077 2,860
注：
(1) 根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号—非经常性损益》（2008 年修订）规定计算。本行报告期内
不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号—非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界
定为经常性损益项目的情形。
(2) 政府补助主要为本集团自各级地方政府机关收到的奖励补贴和返还扶持资金等，此类政府补助项目主要与收益相关。
（三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明
本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表
中，截至 2022 年 9 月 30 日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于
本行股东的权益并无差异。
（四）补充财务指标
2022年 2021年 2020年 2019年
监管指标 监管标准
9月30日 12月31日 12月31日 12月31日
核心一级资本充足率(%)(1) ≥7.5 9.54 9.49 8.92 7.98
一级资本充足率(%)(1) ≥8.5 13.48 13.76 10.87 10.05
资本充足率(%)(1) ≥10.5 14.51 15.00 12.86 12.11
杠杆率(%) (2) ≥4 9.08 8.72 6.63 6.34
流动性比例(%) (2) ≥25 71.37 63.72 70.41 56.44
流动性覆盖率(%) (2) ≥100 305.59 339.61 353.94 300.37
不良贷款率(%) (3) ≤5 1.76 1.85 2.08 2.37
拨备覆盖率(%) (3) ≥150 169.12 156.58 160.44 159.85
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2022年 2021年 2020年 2019年
监管指标 监管标准
9月30日 12月31日 12月31日 12月31日
贷款拨备率(%)(3) ≥2.5 2.98 2.90 3.33 3.79
存贷比(%) (2)
97.26 90.66 75.73 67.74
总资产收益率(%)（年化） 0.81 0.61 0.63 0.70
成本收入比(%) (4)
17.53 22.98 22.40 26.46
注：
(1) 本行根据中国银行保险监督管理委员会《商业银行资本管理办法（试行）》及相关规定，按照中国企业会计准则编制
的法定财务报表为基础计算资本充足率及相关数据。
(2) 上表监管指标中，杠杆率、流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门数据，存贷比为根据审计（阅）后的贷款本金
总额除以存款本金总额重新计算。
(3) 不良贷款率按不良贷款本金总额（不含应计利息）除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算；拨备覆盖率
按发放贷款及垫款减值准备余额除以不良贷款本金总额（不含应计利息）计算；贷款拨备率按发放贷款及垫款减值准
备余额除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算。
(4) 按照业务及管理费与其他业务成本合计数除以营业收入计算。
（五）资本充足率和杠杆率分析
资本充足率
单位：人民币千元
项目 2022年9月30日 2021年12月31日
核心一级资本净额 43,607,123 39,949,166
一级资本净额 61,608,129 57,931,340
二级资本净额 4,708,431 5,235,294
总资本净额 66,316,560 63,166,634
风险加权资产合计 457,135,570 421,013,820
核心一级资本充足率(%) 9.54 9.49
一级资本充足率(%) 13.48 13.76
资本充足率(%) 14.51 15.00
杠杆率
单位：人民币千元
2022年 2022年 2022年 2021年
项目
9月30日 6月30日 3月31日 12月31日
一级资本净额 63,249,653 62,035,237 60,807,166 59,551,505
调整后表内外资产余额 696,935,859 689,343,458 681,162,861 683,259,572
杠杆率(%) 9.08 9.00 8.93 8.72
注：本报告期末、2022年半年度末、2022年第一季度末及2021年年末的杠杆率相关指标，均根据中国银行保险监督管
理委员会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》需求计算，与上报监管部门数据一致。
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（六）流动性覆盖率分析
单位：人民币千元
项目 2022年9月30日
合格优质流动性资产 69,208,289
未来30天现金净流出量 22,647,589
流动性覆盖率(% ) 305.59
（七）贷款五级分类情况分析
单位：人民币千元
2022 年 9 月 30 日 2021 年 12 月 31 日
五级分类 变动幅度(%)
金额 占比(%) 金额 占比(%)
正常 313,810,791 95.91 277,294,011 95.94 13.17
关注 7,620,443 2.33 6,388,575 2.21 19.28
次级 4,398,489 1.34 4,593,529 1.59 (4.25)
可疑 1,168,334 0.36 711,808 0.25 64.14
损失 194,771 0.06 39,745 0.01 390.05
合计 327,192,828 100.00 289,027,668 100.00 13.20
（八）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
单位：人民币千元
2022年 2021年 比上年同期
项目 主要原因
1-9月 1-9月 增减(%)
主要是由于报告期内本行积极响
手续费及佣金收入 732,513 1,109,637 (33.99) 应监管减费让利政策及代理及托
管业务规模变动影响所致。
主要是由于资产业务手续费支出
手续费及佣金支出 (184,830) (116,341) 58.87
较去年同期增加所致。
主要是由于报告期内受债券市场
投资收益 674,749 409,801 64.65
利率影响所致。
主要是由于以公允价值计量且其
公 允 价 值 变 动 净(
(126,079) 123,349 (202.21) 变动计入当期损益的金融资产公
损失)/收益
允价值变动所致。
主要是由于美元对人民币汇率变
汇兑净收益 1,075,050 135,530 693.22
动所致。
主要由于报告期内获取政府补助
其他收益 92,837 32,436 186.22
较去年同期增加所致。
单位：人民币千元
2022年 2021年 比上年末
项目 主要原因
9月30日 12月31日 增减(%)
存放同业及其他金 主要是由于本行综合考虑资产负
1,758,453 2,919,058 (39.76)
融机构款项 债匹配及市场流动性情况对该类
拆出资金 9,849,058 4,182,213 135.50 资产结构进行调整。
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2022年 2021年 比上年末
项目 主要原因
9月30日 12月31日 增减(%)
衍生金融资产 - 173,981 (100.00) 主要是由于美元对人民币汇率变
衍生金融负债 124,181 - - 动对本行远期外汇合约影响所致。
主要是由于报告期内联营企业盈
长期股权投资 282,441 407,086 (30.62)
利较去年同期下降所致。
主要是由于报告期内应交所得税
应交税费 1,179,152 359,712 227.80
增加所致。
由于报告期内以公允价值计量且
其他综合收益 (36,241) (242,712) (85.07) 其变动计入其他综合收益的金融
资产公允价值变动所致。
二、经营情况讨论与分析
经营指标保持稳健。截至报告期末，本行资产总额人民币5,961.31亿元，较上
年末增长3.68%；存款余额人民币3,364.03亿元，较上年末增长5.52%；贷款余额人
民币3,271.93亿元，较上年末增长13.20%。2022年前三季度实现净利润人民币35.44
亿元，较上年同期增长2.54%；归属于本行股东的净利润人民币34.03亿元，较上年
同期增长2.15%。不良贷款率1.76%，拨备覆盖率169.12%，资本充足率14.51%，主
要监管指标符合监管要求。
深入推进“五四战略”。政策性科创金融方面，本行作为河南省政策性科创金
融业务运营主体，通过实施“三专五单独”运营机制，激发支持科创企业发展的内
生动力。累计送达预授信通知书3,740户，预授信金额人民币308.53亿元。累计向各
类科技型企业发放贷款人民币54.74亿元，向“个转企、小升规、规改股、股上市”
企业发放贷款人民币95.17亿元，共计人民币149.91亿元，助力科创企业创新发展；
小微企业园金融方面，全面推进“伙伴工程”计划，报告期内已对接河南省全部重点
建设小微企业园，开展信贷合作83个，新增合作入园企业647家，累计新增投放信
贷支持人民币154.64亿元；乡村金融方面，坚持党建引领，服务先行，打造特色标
杆惠农站点，上线“惠农通”服务小程序，开展农村地区“金融知识进万家”、“社保缴
费补贴”活动，持续深化多元服务场景建设，全面提升“金融惠农”服务水平；市民
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金融方面，开展市民金融进社区活动，优化客户权益活动和产品体验。发行新市民
专属借记卡，开发专属消贷产品、理财产品，提升新市民服务质效；“五朵云”方面，
上线云商2.0系统，上线可视化看板，产品优化再创新，全面满足客户的个性化需
求。
认真做好金融支持“保交楼”专项行动。本行以高度的政治责任感和历史使命
感，坚决扛牢服务实体经济责任，在郑州市“保交楼”专项行动中发挥带头作用，
展现金融担当。第一时间成立工作专班，严格落实省市政府和监管部门工作要求，
主动对接市级承贷主体及各区县平台公司、房地产公司融资需求，制定专项授信和
营销方案，明确“5大支持路径”，“一行一策”优化服务，“一楼一策”保障落实。聚
焦重点，创新工作模式，建立营销、审批、出账与经办行“四方联动”推进机制，按
照“市场化”原则，为风险可控的企业提供信贷资金支持。坚持总分联动、挂图作战、
争分夺秒推进保交楼各项工作开展。截至报告期末，本行金融支持“保交楼”专项
行动完成审批人民币56.92亿元，完成投放人民币18.42亿元，相关成功案例得到监
管部门的肯定和推广。
三、股东信息
（一）普通股股东总数，前 10 名普通股股东及前 10 名无限售条件普通股股
东的持股情况表
于报告期末，本行普通股股东总数为98,460户。其中A股股东98,405户，H股股
东55户。
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单位：股
前 10 名普通股股东持股情况
质押、标记或冻结
持股 持有有限售
股份 情况
股东名称 股东性质 持股数量 比例 条件的股份
类别 股份
(%) 数量 数量
状态
香港中央结算（代
境外法人 H 股 1,836,587,514 22.22 - 未知 -
理人）有限公司(2)
郑州市财政局 国家 A股 597,496,646 7.23 - 质押 84,799,000
郑 州 投资 控股 有
国有法人 A 股 449,810,819 5.44 188,650,000 - -
限公司
百 瑞 信托 有限 责
国有法人 A 股 350,846,279 4.24 - - -
任公司
河 南 国原 贸易 有 境内非
A股 350,846,233 4.24 110,000,000 质押 240,295,000
限公司 国有法人
豫泰国际（河南）
境内非
房 地 产开 发有 限 A股 317,020,000 3.84 - 质押 317,020,000
国有法人
公司
中 原 信托 有限 公
国有法人 A 股 289,706,030 3.50 - - -
司
河 南 晨东 实业 有 境内非
A股 233,582,665 2.83 - 质押 136,729,997
限公司 国有法人
河 南 兴业 房地 产 境内非
A股 151,953,912 1.84 - 质押 151,250,000
开发有限公司 国有法人
河 南 盛润 控股 集 境内非 质押 121,000,000
A股 121,000,000 1.46 -
团有限公司 国有法人 冻结 121,000,000
单位：股
前 10 名无限售条件普通股股东持股情况
报告期末持有无限售条件 股份种类
股东名称
普通股股份数量 股份类别 数量
香港中央结算（代理人）有限
1,836,587,514 H 股 1,836,587,514
公司(2)
郑州市财政局 597,496,646 A股 597,496,646
百瑞信托有限责任公司 350,846,279 A股 350,846,279
豫泰国际（河南）房地产开发
317,020,000 A股 317,020,000
有限公司
中原信托有限公司 289,706,030 A股 289,706,030
郑州投资控股有限公司 261,160,819 A股 261,160,819
河南国原贸易有限公司 240,846,233 A股 240,846,233
河南晨东实业有限公司 233,582,665 A股 233,582,665
河南兴业房地产开发有限公司 151,953,912 A股 151,953,912
河南盛润控股集团有限公司 121,000,000 A股 121,000,000
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郑州市财政局全资拥有郑州市中融创产业投资有限公司，郑州
上述股东关联关系或一致行动 市中融创产业投资有限公司全资拥有郑州投资控股有限公司。
的说明 本行未知上述其他股东之间是否存在关联关系或属于《上市公
司收购管理办法》规定的一致行动人。
河南兴业房地产开发有限公司通过普通证券账户持有
前 10 名普通股股东参与融资 151,254,525 股 A 股股份，通过国泰君安证券股份有限公司客
融券业务情况说明（如有） 户信用交易担保证券账户持有 699,387 股 A 股股份，合计持有
151,953,912 股 A 股股份。
注：
(1) 以上数据来源于本行 2022 年 9 月 30 日的股东名册。
(2) 香港中央结算（代理人）有限公司所持股份是该公司以代理人身份持有，代表截至报告期末在该公司开户登记的所有
机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。
本行前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约
定购回交易。
（二）境外优先股股东总数及前 10 名境外优先股股东持股情况表
于报告期末，本行境外优先股股东（或代持人）总数为1户。报告期内，本行
未发生境外优先股表决权恢复事项。
单位：股
前10名境外优先股股东持股情况
持有有限 质押、标记或冻结
股东 股份 持股比例(3)
股东名称 持股数量 售条件的 情况
性质 类别 (%)
股份数量 股份状态 数量
The Bank of New
境外 境外
York Depository 59,550,000 100 - 未知 未知
法人 优先股
(Nominees) Limited
本行未知上述境外优先股股东与前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条
上述股东关联关系或
件普通股股东之间是否存在关联关系或属于《上市公司收购管理办法》
一致行动的说明
规定的一致行动人。
注：
(1) 以上数据来源于本行 2022 年 9 月 30 日的境外优先股股东名册。
(2) 上述境外优先股的发行采用非公开方式，境外优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。
(3) “持股比例”指境外优先股股东持有境外优先股的股份数量占已发行境外优先股的股份总数的比例。
2022年8月30日，本行董事会审议通过了境外优先股赎回事宜。2022年10月18
日，本行已赎回全部境外优先股。详情请见本行于巨潮资讯网发布的日期为2022
年8月31日、2022年9月15日、2022年10月20日的公告及香港联合交易所有限公司网
站发布的日期为2022年8月31日、2022年9月15日、2022年10月19日的公告。
9
郑州银行股份有限公司 2022 年第三季度报告
四、其他重要事项
报告期内，除已于本报告、本行其他公告及通函中已披露外，本行无其他重要
事项。
五、发布季度报告
本 报 告 同 时 刊 载 于 深 圳 证 券 交 易 所 网 站 （ www.szse.cn ） 及 本 行 网 站
（www.zzbank.cn）。根据国际财务报告准则编制的本行2022年第三季度报告亦同
时 刊 载 于 香 港 联 合 交 易 所 有 限 公 司 网 站 （ www.hkexnews.hk ） 及 本 行 网 站
（www.zzbank.cn）。
六、季度财务报表
详见后附财务报表。
特此公告。
郑州银行股份有限公司董事会
2022 年 10 月 31 日
10
财务报表
郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表
2022 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2022 年 2021 年 2022 年 2021 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
资产
现金及存放中央银行款项 25,457,383 33,433,058 25,035,077 33,142,477
存放同业及其他金融机构款项 1,758,453 2,919,058 2,348,428 1,796,802
拆出资金 9,849,058 4,182,213 10,649,058 4,182,213
买入返售金融资产 11,636,939 14,228,603 11,636,939 14,228,603
发放贷款及垫款 319,295,244 282,399,091 314,030,899 280,079,869
应收租赁款 30,722,687 28,224,856 - -
衍生金融资产 - 173,981 - 173,981
金融投资
- 以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融投资 47,748,375 41,109,728 47,147,214 40,509,728
- 以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的金融投资 13,680,589 17,311,509 13,680,589 17,311,509
- 以摊余成本计量的金融投资 123,699,584 139,328,387 123,699,584 139,328,387
长期股权投资 282,441 407,086 1,515,236 1,607,739
固定资产 3,020,486 2,874,435 2,919,427 2,781,932
无形资产 1,072,614 1,110,085 1,063,186 1,105,947
递延所得税资产 4,685,195 3,900,289 4,455,469 3,667,052
其他资产 3,222,066 3,377,283 2,978,695 3,150,413
资产总计 596,131,114 574,979,662 561,159,801 543,066,652
1
郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表 (续)
2022 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2022 年 2021 年 2022 年 2021 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益
负债
向中央银行借款 21,413,635 22,785,695 21,094,403 22,534,998
同业及其他金融机构存放款项 35,438,423 37,666,420 36,911,196 39,378,724
拆入资金 31,719,177 27,636,976 5,738,616 2,702,350
衍生金融负债 124,181 - 124,181 -
卖出回购金融资产款 11,984,611 12,371,414 11,984,611 12,371,414
吸收存款 339,884,171 321,574,215 334,450,136 317,365,543
应付职工薪酬 636,801 908,965 574,752 842,723
应交税费 1,179,152 359,712 1,076,745 254,945
预计负债 215,314 208,600 215,314 208,600
应付债券 88,001,246 90,076,717 86,552,045 88,671,919
其他负债 2,342,902 1,979,408 1,717,377 1,480,165
负债合计 532,939,613 515,568,122 500,439,376 485,811,381
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
2
郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表 (续)
2022 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2022 年 2021 年 2022 年 2021 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益 (续)
股东权益
股本 8,265,538 8,265,538 8,265,538 8,265,538
其他权益工具
其中：优先股 7,825,508 7,825,508 7,825,508 7,825,508
永续债 9,998,855 9,998,855 9,998,855 9,998,855
资本公积 7,452,490 7,452,490 7,452,548 7,452,548
其他综合收益 (36,241) (242,712) (36,241) (242,712)
盈余公积 3,281,678 3,281,678 3,281,678 3,281,678
一般风险准备 7,511,704 7,481,353 7,244,200 7,244,200
未分配利润 17,076,566 13,703,472 16,688,339 13,429,656
归属于本行股东权益合计 61,376,098 57,766,182 60,720,425 57,255,271
少数股东权益 1,815,403 1,645,358 - -
股东权益合计 63,191,501 59,411,540 60,720,425 57,255,271
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
负债和股东权益总计 596,131,114 574,979,662 561,159,801 543,066,652
王天宇 赵飞
法定代表人 (董事长) （代理行长职务）
孙海刚 高趁新 郑州银行股份有限公司
主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章)
3
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表
截至 2022 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月
1 日至 2022 年 1 日至 2021 年 1 日至 2022 年 1 日至 2021 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业收入
利息收入 19,127,610 19,039,213 17,404,473 17,486,290
利息支出 (9,672,147) (10,302,361) (8,852,636) (9,476,854)
利息净收入 9,455,463 8,736,852 8,551,837 8,009,436
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
手续费及佣金收入 732,513 1,109,637 729,020 1,099,818
手续费及佣金支出 (184,830) (116,341) (182,242) (110,283)
手续费及佣金净收入 547,683 993,296 546,778 989,535
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
投资收益 674,749 409,801 677,343 410,937
公允价值变动净(损失)/收益 (126,079) 123,349 (126,079) 123,349
资产处置损失 (32) - - -
汇兑净收益 1,075,050 135,530 1,075,050 135,530
其他业务收入 3,678 3,833 2,627 3,350
其他收益 92,837 32,436 85,915 18,617
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
营业收入合计 11,723,349 10,435,097 10,813,471 9,690,754
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
营业支出
税金及附加 (117,133) (115,657) (109,260) (104,592)
业务及管理费 (2,055,306) (2,079,480) (1,912,918) (1,962,850)
信用减值损失 (5,190,490) (4,001,737) (4,815,754) (3,720,777)
其他业务成本 - (67) - -
营业支出合计 (7,362,929) (6,196,941) (6,837,932) (5,788,219)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
营业利润 4,360,420 4,238,156 3,975,539 3,902,535
4
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
截至 2022 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月
1 日至 2022 年 1 日至 2021 年 1 日至 2022 年 1 日至 2021 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业利润 (续) 4,360,420 4,238,156 3,975,539 3,902,535
加：营业外收入 6,054 8,353 4,839 8,113
减：营业外支出 (10,705) (10,063) (10,439) (9,527)
利润总额 4,355,769 4,236,446 3,969,939 3,901,121
减：所得税费用 (811,947) (780,311) (711,256) (695,161)
净利润 3,543,822 3,456,135 3,258,683 3,205,960
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
归属本行股东的净利润 3,403,445 3,331,814 3,258,683 3,205,960
少数股东损益 140,377 124,321 - -
5
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
截至 2022 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月
1 日至 2022 年 1 日至 2021 年 1 日至 2022 年 1 日至 2021 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
其他综合收益：
其中：
归属于本行股东的其他综合收益的
税后净额 206,471 529,351 206,471 529,351
将重分类进损益的其他综合收益
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债权投资公
允价值变动 / 信用损失准备 162,785 531,180 162,785 531,180
不能重分类进损益的其他综合收益
指定为以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的权益工
具投资公允价值变动 42,248 - 42,248 -
重新计量设定受益计划变动额 1,438 (1,829) 1,438 (1,829)
归属于少数股东的其他综合收益的
税后净额 - - - -
其他综合收益合计 206,471 529,351 206,471 529,351
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
综合收益总额 3,750,293 3,985,486 3,465,154 3,735,311
归属于本行股东的综合收益总额 3,609,916 3,861,165 3,465,154 3,735,311
归属于少数股东的综合收益总额 140,377 124,321 - -
每股收益
基本每股收益(比较期已重述)
(人民币元) 041 040 039 0.39
稀释每股收益(比较期已重述)
(人民币元) 041 040 039 0.39
王天宇 赵飞
法定代表人 (董事长) （代理行长职务）
孙海刚 高趁新 郑州银行股份有限公司
主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章)
6
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表
2022 年 7-9 月 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2022 年 7-9 月 2021 年 7-9 月 2022 年 7-9 月 2021 年 7-9 月
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业收入
利息收入 6,416,035 6,424,188 5,826,462 5,880,723
利息支出 (3,206,285) (3,455,925) (2,943,973) (3,169,587)
利息净收入 3,209,750 2,968,263 2,882,489 2,711,136
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
手续费及佣金收入 219,805 315,493 218,608 313,959
手续费及佣金支出 (91,428) (44,913) (89,657) (41,036)
手续费及佣金净收入 128,377 270,580 128,951 272,923
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
投资净收益/(损失) 104,761 (64,972) 104,090 (65,989)
公允价值变动净收益 83,680 226,863 83,680 226,863
汇兑净收益 561,949 79,224 561,949 79,224
其他业务收入 703 1,859 407 1,506
其他收益 71,257 5,729 65,956 4,905
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
营业收入合计 4,160,477 3,487,546 3,827,522 3,230,568
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
营业支出
税金及附加 (39,105) (37,886) (34,756) (33,738)
业务及管理费 (774,361) (785,897) (717,119) (742,989)
信用减值损失 (2,231,145) (1,590,803) (2,077,334) (1,485,757)
其他业务成本 - (67) - -
营业支出合计 (3,044,611) (2,414,653) (2,829,209) (2,262,484)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
营业利润 1,115,866 1,072,893 998,313 968,084
7
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
2022 年 7-9 月 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2022 年 7-9 月 2021 年 7-9 月 2022 年 7-9 月 2021 年 7-9 月
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业利润 (续) 1,115,866 1,072,893 998,313 968,084
加：营业外收入 1,598 3,950 1,255 3,805
减：营业外支出 (7,385) (1,578) (7,385) (1,215)
利润总额 1,110,079 1,075,265 992,183 970,674
减：所得税费用 (198,473) (159,157) (164,416) (132,465)
净利润 911,606 916,108 827,767 838,209
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
归属本行股东的净利润 872,379 877,943 827,767 838,209
少数股东损益 39,227 38,165 - -
8
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
2022 年 7-9 月 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2022 年 7-9 月 2021 年 7-9 月 2022 年 7-9 月 2021 年 7-9 月
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
其他综合收益：
其中：
归属于本行股东的其他综合收益的
税后净额 99,173 97,590 99,173 97,590
将重分类进损益的其他综合收益
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债权投资公
允价值变动 / 信用损失准备 99,173 97,590 99,173 97,590
归属于少数股东的其他综合收益的
税后净额 - - - -
其他综合收益合计 99,173 97,590 99,173 97,590
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
综合收益总额 1,010,779 1,013,698 926,940 935,799
归属于本行股东的综合收益总额 971,552 975,533 926,940 935,799
归属于少数股东的综合收益总额 39,227 38,165 - -
每股收益
基本每股收益(比较期已重述)
(人民币元) 0.11 0.11 0.10 0.10
稀释每股收益(比较期已重述)
(人民币元) 0.11 0.11 0.10 0.10
王天宇 赵飞
法定代表人 (董事长) （代理行长职务）
孙海刚 高趁新 郑州银行股份有限公司
主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章)
9
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表
截至 2022 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月
1 日至 2022 年 1 日至 2021 年 1 日至 2022 年 1 日至 2021 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
经营活动产生的现金流量
同业及其他金融机构存放款项净增
加额 - 13,894,907 - 14,254,358
拆入资金净增加额 4,188,091 7,368,900 3,039,991 1,849,570
吸收存款净增加额 15,646,113 - 16,382,829 -
存放中央银行款项净减少额 - 1,105,430 - 1,167,640
存放同业及其他金融机构款项净减
少额 500,001 - 499,998 -
买入返售金融业务资金净减少额 2,589,878 4,705,398 2,589,878 4,705,398
为交易目的而持有的金融资产净减
少额 - 3,536,500 - 3,546,500
收取的利息、手续费及佣金的现金 15,567,177 13,894,832 13,702,584 12,381,823
收到的其他与经营活动有关的现金 1,711,463 802,474 1,494,604 785,653
经营活动现金流入小计 40,202,723 45,308,441 37,709,884 38,690,942
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
10
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2022 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月
1 日至 2022 年 1 日至 2021 年 1 日至 2022 年 1 日至 2021 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
经营活动产生的现金流量 (续)
向中央银行借款净减少额 (1,403,852) (1,851,763) (1,471,478) (1,867,311)
同业及其他金融机构存放款项净减
少额 (3,326,752) - (2,348,785) -
吸收存款净减少额 - (1,364,074) - (1,827,752)
卖出回购金融资产款净减少额 (382,944) (3,571,716) (382,944) (3,571,716)
拆出资金净增加额 (1,849,337) - (2,649,337) -
存放中央银行款项净增加额 (263,448) - (278,231) -
发放贷款及垫款净增加额 (37,087,605) (46,323,615) (36,613,733) (45,927,182)
应收租赁款净增加额 (2,594,457) (5,930,370) - -
为交易目的而持有的金融资产净增
加额 (4,522,616) - (4,522,616) -
支付的利息、手续费及佣金 (7,488,408) (7,907,515) (6,629,083) (7,233,657)
支付给职工以及为职工支付的现金 (1,452,484) (1,454,592) (1,349,070) (1,372,155)
支付的各项税费 (1,644,405) (2,038,755) (1,505,927) (1,836,771)
支付的其他与经营活动有关的现金 (930,169) (712,431) (742,409) (463,633)
经营活动现金流出小计 (62,946,477) (71,154,831) (58,493,613) (64,100,177)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
经营活动使用的现金流量净额 (22,743,754) (25,846,390) (20,783,729) (25,409,235)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
11
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2022 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月
1 日至 2022 年 1 日至 2021 年 1 日至 2022 年 1 日至 2021 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 94,354,711 190,261,432 94,354,710 190,051,223
取得投资收益收到的现金 5,170,056 7,183,628 5,175,039 7,187,198
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收到的现金净额 1,144 3,232 1,144 2,843
收到其他与投资活动有关的现金 284,432 - - -
投资活动现金流入小计 99,810,343 197,448,292 99,530,893 197,241,264
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
投资支付的现金 (78,570,142) (170,881,927) (78,570,142) (170,881,927)
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 (343,105) (375,756) (338,800) (360,777)
取得子公司支付的现金净额 - - (28,610) -
投资活动现金流出小计 (78,913,247) (171,257,683) (78,937,552) (171,242,704)
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
投资活动产生的现金流量净额 20,897,096 26,190,609 20,593,341 25,998,560
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郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2022 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月
1 日至 2022 年 1 日至 2021 年 1 日至 2022 年 1 日至 2021 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金净额 88,608,558 88,497,979 88,608,558 88,497,979
筹资活动现金流入小计 88,608,558 88,497,979 88,608,558 88,497,979
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
偿付债券本金所支付的现金 (90,216,099) (93,388,637) (90,216,099) (93,388,637)
偿付债券利息所支付的现金 (2,311,808) (1,891,483) (2,311,808) (1,891,483)
分配股利所支付的现金 (4,900) (4,678) - (1,248)
支付其他与筹资活动有关的现金 (83,853) (96,596) (78,202) (94,338)
筹资活动现金流出小计 (92,616,660) (95,381,394) (92,606,109) (95,375,706)
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筹资活动使用的现金流量净额 (4,008,102) (6,883,415) (3,997,551) (6,877,727)
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郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2022 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2021 年 1 月
1 日至 2022 年 1 日至 2021 年 1 日至 2022 年 1 日至 2021 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
汇率变动对现金及现金等价物的影响 644,549 (28,362) 644,549 (28,362)
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现金及现金等价物净减少额 (5,210,211) (6,567,558) (3,543,390) (6,316,764)
加：1 月 1 日的现金及现金等价物余额 21,412,333 19,600,052 20,185,086 18,384,257
9 月 30 日的现金及现金等价物余额 16,202,122 13,032,494 16,641,696 12,067,493
王天宇 赵飞
法定代表人 (董事长) （代理行长职务）
孙海刚 高趁新 郑州银行股份有限公司
主管会计工作负责人 会计机构负责人 (公章)
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