2019 年度報告
（於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司）
（H 股股份代號：3866）
（優先股股份代號：4611）
青島銀行股份有限公司
2019年度報告
第一節 重要提示、目錄和釋義 3
第二節 公司簡介和主要財務指標 6
第三節 董事長致辭 13
第四節 行長致辭 14
第五節 業務概要 15
第六節 經營情況討論與分析 18
第七節 重要事項 78
第八節 股份變動及股東情況 95
第九節 優先股相關情況 105
第十節 董事、監事、高級管理人員和員工情況 108
第十一節 公司治理 126
第十二節 董事會報告 150
第十三節 監事會報告 157
第十四節 獨立審計師報告 158
第十五節 財務報表及附註 165
第十六節 未經審計的補充財務資料 282
2 2019
1.
2. 2020 3 20 2019
14 14
3.
4. 2019
2019
5.
6. 10
2.00 2019
7.
8.
2020 3 20
2019 3
571
2019 1 1 2019 12 31
H
A
4 2019
2015
[2013]185
2019 5
一、公司信息
A股證券簡稱 A股證券代碼 002948
A股股票上市證券交易所
H股股份簡稱 H股股份代號 3866
H股股票上市證券交易所
境外優先股股份簡稱 BQD 17USDPREF 境外優先股股份代號 4611
境外優先股上市證券交易所
公司的中文名稱
公司的中文簡稱
公司的外文名稱 BANK OF QINGDAO CO., LTD.
公司的外文名稱縮寫 BANK OF QINGDAO
公司的法定代表人
授權代表
聯席公司秘書
註冊地址 6 3
註冊地址的郵政編碼 266061
辦公地址 6
辦公地址的郵政編碼 266061
香港註冊辦事處地址 1 31
公司網址 http://www.qdccb.com/
電子信箱 ir@qdbankchina.com
二、聯繫人和聯繫方式
項目 董事會秘書 證券事務代表
姓名
聯繫地址 6 6
電話 +86 40066 96588 6 +86 40066 96588 6
傳真 +86 (532) 85783866 +86 (532) 85783866
電子信箱 ir@qdbankchina.com ir@qdbankchina.com
6 2019
三、信息披露及備置地點
本行選定的信息披露媒體的名稱
境內 http://www.szse.com.cn/
http://www.cninfo.com.cn/
http://www.qdccb.com/
境外 http://www.hkexnews.hk/
http://www.qdccb.com/
登載年度報告的中國證監會指定 http://www.cninfo.com.cn/
網站的網址
公司年度報告備置地點
四、註冊變更情況
統一社會信用代碼 91370200264609602K
本行上市以來主營業務的變化情況
歷次控股股東的變更情況
2019 7
五、其他有關資料
（一）本行聘請的會計師事務所
境內會計師事務所名稱
境內會計師事務所辦公地址 1 8
簽字會計師姓名
境外會計師事務所名稱
境外會計師事務所辦公地址 10 8
（二）本行聘請的報告期內履行持續督導職責的保薦機構
保薦機構名稱 保薦機構辦公地址 保薦代表人姓名 持續督導期間
8 2019 1 16
2021 12 31
（三）報告期內，本行無需聘請履行持續督導職責的財務顧問。
（四）本行聘請的法律顧問
中國法律顧問
香港法律顧問
（五）本行證券登記處
A股證券登記處
A股證券登記處地址 2012 22-28
H股證券登記處
H股證券登記處地址 183 17 1712 1716
8 2019
六、主要會計數據和財務指標
項目 2019年 2018 2017 2016 2015
經營業績（人民幣千元） (%)
6,846,055 4,464,029 53.36 4,802,408 5,007,955 4,114,054
2,776,054 2,900,809 (4.30) 765,185 988,190 891,454
9,622,109 7,364,838 30.65 5,567,593 5,996,145 5,005,508
(3,166,762) (2,505,650) 26.38 (1,818,922) (2,213,521) (2,076,578)
(1)
(3,626,792) (2,383,172) 52.18 (1,378,904) (1,108,874) (579,894)
2,828,555 2,476,016 14.24 2,369,767 2,673,750 2,349,036
2,335,522 2,043,389 14.30 1,903,607 2,088,605 1,813,776
2,284,815 2,023,352 12.92 1,900,252 2,088,605 1,813,776
每股計（人民幣元 ╱ 股） (%)
(2)
0.39 0.37 5.41 0.47 0.51 0.58
(2)
0.39 0.37 5.41 0.47 0.51 0.58
(3)
0.20 0.20 – 0.20 0.20 0.20
2019 9
2019年 2018 2017 2016 2015
項目 12月31日 12 31 12 31 12 31 12 31
規模指標（人民幣千元） (%)
(4)
373,622,150 317,658,502 17.62 306,276,092 277,988,106 187,235,254
(4)
172,795,443 126,386,870 36.72 98,061,379 87,168,295 72,695,518
772,480 521,250 48.20
(1)
(4,409,632) (3,541,229) 24.52 (2,546,699) (2,303,446) (2,040,297)
169,158,291 123,366,891 37.12 95,514,680 84,864,849 70,655,221
(1)
(4,422,549) (3,557,806) 24.31 (2,546,699) (2,303,446) (2,040,297)
(1)
(12,917) (16,577) (22.08)
(4)
343,144,232 290,161,778 18.26 280,152,883 260,352,133 170,621,602
(4)
212,790,909 175,675,849 21.13 160,083,783 141,604,761 115,321,997
2,634,494 2,235,398 17.85
215,425,403 177,911,247 21.09 160,083,783 141,604,761 115,321,997
4,509,690 4,058,713 11.11 4,058,713 4,058,713 4,011,533
29,915,460 26,984,973 10.86 25,629,854 17,635,973 16,613,652
30,477,918 27,496,724 10.84 26,123,209 17,635,973 16,613,652
39,252,505 36,021,656 8.97 33,806,113 20,783,634 19,824,257
22,224,697 19,268,600 15.34 17,733,763 17,464,312 16,448,021
7,901,623 7,894,330 0.09 7,874,674 – –
9,126,185 8,858,726 3.02 8,197,676 3,319,322 3,376,236
265,908,365 229,776,495 15.72 203,708,884 173,267,933 131,824,697
每股計（人民幣元 ╱ 股） (%)
(5)
4.89 4.71 3.82 4.38 4.35 4.14
10 2019
項目 2019年 2018 2017 2016 2015
盈利能力指標(%)
(6)
0.68 0.66 0.02 0.65 0.90 1.06
(2)
8.27 8.36 (0.09) 10.80 12.22 14.69
(7)
2.10 1.67 0.43 1.57 2.05 2.23
(8)
2.13 1.63 0.50 1.72 2.23 2.36
12.65 11.76 0.89 14.89 14.81 14.98
(9)
31.86 33.01 (1.15) 31.68 34.71 35.80
2019年 2018 2017 2016 2015
項目 12月31日 12 31 12 31 12 31 12 31
資產質量指標(%)
1.65 1.68 (0.03) 1.69 1.36 1.19
155.09 168.04 (12.95) 153.52 194.01 236.13
2.56 2.82 (0.26) 2.60 2.64 2.81
資本充足率指標(%)
(10)
8.36 8.39 (0.03) 8.71 10.08 12.48
(10)
11.33 11.82 (0.49) 12.57 10.08 12.48
(10)
14.76 15.68 (0.92) 16.60 12.00 15.04
8.16 8.66 (0.50) 8.53 6.34 8.87
其他指標(%)
142.27 125.95 16.32 173.05 101.24 132.06
68.84 60.55 8.29 56.36 53.48 60.04
2019 11
(1) 2018 9 IFRS 9
(2) 9
2010 0.09 2019
A 4.51 19.63 2017
(3) 2019
(4)
(5) =
(6) = 2018 IFRS 9 2019
16 IFRS 16
(7) =
(8) =
(9) =
(10)
(11) 2019 1 1 IFRS 16 2 2
七、境內外會計準則下會計數據差異
12 2019
2019
3,736 18% 23
14% 1.65% 0.03
2019 A A+H
A+H
2019
2,000 2,000
2019
300
2020
A+H
2019 13
2019 A
2019 2,127.91 21.13%
1,727.95 36.72% 96.22
22.44 30.44%
2019
10% 100 130
160 1,000
A+H
1,000
2019
2020
14 2019
一、主要業務
1996 11
IT
2015 12 H 2019 1 A
14 141 2017 2
2020 2
3,736.22 3,431.44
14.76% 1.65% 0.03 23.36
14.30%
二、主要資產重大變化情況
2.1 主要資產重大變化情況
2.2 主要境外資產情況
三、核心競爭力分析
發展願景：
戰略目標：
發展策略：
1.
2.
2019 15
3.
4.
核心競爭力：
1. A+H 2019 A
A+H
2.
3.
4.
5. + +
16 2019
四、榮譽與獎項
2019 2
8
2019 7 1000 298 300
2019 8
2019 9 2019 500 293
9
2019 11 (2019)
2018
2019 11 2018 2018
2019 12 2019
2019 12
2019 12
2019
2019 12
2019 12
2019 17
一、概述
2019
2019
二、總體經營概括
2.1 主要經營指標完成情況
(1) 3,736.22 559.64 17.62%
(2) 1,727.95 464.09 36.72%
(3) 2,127.91 371.15 21.13% 2,000
(4) 96.22 22.57 30.65% 23.36
2.92 14.30%
(5) 1.65% 0.03 155.09% 14.76%
0.92 A 19.63
(6) 0.68% 0.02
(7) 0.39 0.02 8.27% 0.09
A
2.2 經營管理主要工作
(1) A 2019 1 16 A
A+H A+H
18 2019
(2)
2,000 100
1,000
(3)
(4)
(5)
60
(6)
2019 11
2019 19
三、損益及其他綜合收益表主要項目分析
3.1 財務業績摘要
2019 28.29 3.53 14.24% 23.36 2.92
14.30% 17.43% 0.04
項目 2019年 2018 (%)
6,846,055 4,464,029 2,382,026 53.36
1,216,880 865,757 351,123 40.56
1,559,174 2,035,052 (475,878) (23.38)
(3,166,762) (2,505,650) (661,112) 26.38
(3,626,792) (2,383,172) (1,243,620) 52.18
2,828,555 2,476,016 352,539 14.24
(493,033) (432,627) (60,406) 13.96
淨利潤 2,335,522 2,043,389 292,133 14.30
2,284,815 2,023,352 261,463 12.92
50,707 20,037 30,670 153.07
20 2019
3.2 營業收入
2019 96.22 22.57 30.65%
71.15% 10.54 12.65% 0.89
2019年 2018
項目 金額 佔比(%) (%)
6,846,055 71.15 4,464,029 60.61 10.54
14,515,004 150.85 11,886,901 161.40 (10.55)
7,686,778 79.89 5,384,339 73.11 6.78
5,400,084 56.12 5,336,522 72.46 (16.34)
13,005 0.14 16,443 0.22 (0.08)
257,712 2.68 192,311 2.61 0.07
352,657 3.67 372,106 5.05 (1.38)
306,078 3.18 250,380 3.40 (0.22)
498,690 5.18 334,800 4.55 0.63
(7,668,949) (79.70) (7,422,872) (100.79) (21.09)
2,776,054 28.85 2,900,809 39.39 (10.54)
1,216,880 12.65 865,757 11.76 0.89
1,559,174 16.20 2,035,052 27.63 (11.43)
9,622,109 100.00 7,364,838 100.00 –
2019 21
3.3 利息淨收入
2019 68.46 23.82 53.36%
2019年 2018
利息收入 平均收益率
項目 平均餘額 ╱ 支出 ╱ 成本率
生息資產
149,808,054 7,686,778 5.13% 110,426,678 5,384,339 4.88%
118,470,086 5,400,084 4.56% 116,649,833 5,336,522 4.57%
(1)
21,038,678 576,795 2.74% 16,958,926 459,134 2.71%
22,895,654 352,657 1.54% 24,295,572 372,106 1.53%
8,720,607 498,690 5.72% 6,176,869 334,800 5.42%
合計 320,933,079 14,515,004 4.52% 274,507,878 11,886,901 4.33%
計息負債
187,244,159 3,434,379 1.83% 165,231,398 2,985,319 1.81%
(2)
48,344,197 1,386,247 2.87% 50,988,694 1,703,250 3.34%
72,417,074 2,588,388 3.57% 55,646,320 2,446,785 4.40%
8,436,605 259,935 3.08% 7,274,229 287,518 3.95%
合計 316,442,035 7,668,949 2.42% 279,140,641 7,422,872 2.66%
利息淨收入 / 6,846,055 / / 4,464,029 /
淨利差 / / 2.10% / / 1.67%
淨利息收益率 / / 2.13% / / 1.63%
(1)
(2)
2019 3,209.33 464.25 16.91%
2.13% 0.50 2.10% 0.43
22 2019
2019年對比2018年
項目 規模因素 利率因素 增（減）淨值
資產
2,026,372 276,067 2,302,439
75,227 (11,665) 63,562
112,573 5,088 117,661
(21,879) 2,430 (19,449)
145,359 18,531 163,890
利息收入變動 2,337,652 290,451 2,628,103
負債
416,014 33,046 449,060
(77,356) (239,647) (317,003)
603,467 (461,864) 141,603
35,703 (63,286) (27,583)
利息支出變動 977,828 (731,751) 246,077
利息淨收入變動 1,359,824 1,022,202 2,382,026
2019 5
2019 23
3.4 利息收入
2019 145.15 26.28 22.11%
2019 76.87 23.02 42.76%
2019年 2018
項目 平均餘額 利息收入 平均收益率
93,398,927 4,917,025 5.26% 70,943,467 3,478,800 4.90%
9,968,639 386,911 3.88% 6,001,728 289,740 4.83%
46,440,488 2,382,842 5.13% 33,481,483 1,615,799 4.83%
貸款總額 149,808,054 7,686,778 5.13% 110,426,678 5,384,339 4.88%
2019 54.00 0.64 1.19%
2019 5.77 1.18 25.63%
24 2019
3.5 利息支出
2019 76.69 2.46 3.32%
2019 34.34 4.49 15.04%
2019年 2018
項目 平均餘額 利息支出 平均成本率
公司存款
74,841,714 583,655 0.78% 64,148,692 462,778 0.72%
52,643,822 1,426,135 2.71% 46,602,161 1,293,864 2.78%
小計 127,485,536 2,009,790 1.58% 110,750,853 1,756,642 1.59%
個人存款
18,674,429 56,418 0.30% 17,782,346 55,330 0.31%
41,084,194 1,368,171 3.33% 36,698,199 1,173,347 3.20%
小計 59,758,623 1,424,589 2.38% 54,480,545 1,228,677 2.26%
吸收存款總額 187,244,159 3,434,379 1.83% 165,231,398 2,985,319 1.81%
2019 25
2019 13.86 3.17 18.61%
2019 25.88 1.42 5.79%
3.6 非利息淨收入
2019 27.76 1.25 4.30%
項目 2019年 2018
1,346,116 943,582
(129,236) (77,825)
1,216,880 865,757
1,559,174 2,035,052
非利息淨收入總額 2,776,054 2,900,809
2019 4
26 2019
3.7 手續費及佣金淨收入
2019 12.17 3.51 40.56%
項目 2019年 2018
手續費及佣金收入 1,346,116 943,582
695,313 486,879
339,855 239,702
131,056 34,716
118,743 114,702
41,057 30,921
20,092 36,662
(129,236) (77,825)
手續費及佣金淨收入 1,216,880 865,757
2019 6.95 2.08 42.81%
3.40 1.00 41.78%
1.31 0.96
277.51% 0.41 0.10
32.78% 0.20
0.17 45.20%
3.8 交易淨收益、投資淨收益及其他經營淨收益
2019 15.59 4.76 23.38%
項目 2019年 2018
152,464 410,807
1,380,437 1,617,354
26,273 6,891
合計 1,559,174 2,035,052
2019 27
3.9 營業費用
2019 31.67 6.61 26.38%
3.68 27.83% 0.26
35.19% 2.24 44.59%
項目 2019年 2018
1,691,541 1,323,271
646,952 604,676
101,186 74,848
727,083 502,855
營業費用合計 3,166,762 2,505,650
3.10 信用減值損失
2019 36.27 12.44 52.18%
項目 2019年 2018
(98) 178
4,945 9,927
820 (1,689)
3,026,604 2,213,707
401,784 87,746
61,177 26,963
130,299 64,512
(5,249) (36,086)
6,510 17,914
信用減值損失合計 3,626,792 2,383,172
2019 30.27 8.13 36.72%
28 2019
四、財務狀況表主要項目分析
4.1 資產
2019 3,736.22 559.64 17.62%
2019年12月31日 2018 12 31 2017 12 31
佔總額
項目 金額 百分比% % (%) % %
(1)
169,158,291 45.28 123,366,891 38.84 37.12 6.44 95,514,680 31.19
64,491,058 17.26 70,032,056 22.05 (7.91) (4.79)
54,973,781 14.71 53,002,751 16.69 3.72 (1.98)
22,912,561 6.13 22,361,816 7.04 2.46 (0.91) 179,078 0.06
39,704,840 10.63 29,554,430 9.30 34.34 1.33 27,097,814 8.85
1,312,468 0.35 1,542,437 0.49 (14.91) (0.14) 1,107,946 0.36
3,313,603 0.89 4,110,464 1.29 (19.39) (0.40) 2,882,727 0.94
12,436 – – – 12,436 – – –
2,325,771 0.62 300,262 0.09 674.58 0.53 3,584,200 1.17
不適用 不適用 79,086,556 25.82
不適用 不適用 38,644,926 12.62
不適用 不適用 46,678,869 15.24
9,037,819 2.42 7,766,698 2.44 16.37 (0.02) 4,076,396 1.33
3,048,813 0.82 3,124,355 0.98 (2.42) (0.16) 3,089,017 1.01
818,928 0.22
1,581,905 0.42 1,152,778 0.36 37.23 0.06 1,084,286 0.35
929,876 0.25 1,343,564 0.43 (30.79) (0.18) 3,249,597 1.06
資產總計 373,622,150 100 317,658,502 100.00 17.62 – 306,276,092 100.00
(1) 2018 [2018]36
2019 2018
2019 29
4.1.1
2019 1,691.58 457.91 37.12%
45.28% 6.44
2019年12月31日 2018 12 31 2017 12 31
佔總額 %
項目 金額 百分比% % (%) %
112,036,804 64.83 78,264,271 61.92 43.15 2.91 64,363,848 65.64
6,249,822 3.62 6,772,625 5.36 (7.72) (1.74) 2,951,203 3.01
54,508,817 31.55 41,349,974 32.72 31.82 (1.17) 30,746,328 31.35
客戶貸款總額 172,795,443 100.00 126,386,870 100.00 36.72 – 98,061,379 100.00
772,480 / 521,250 / 48.20 /
(4,409,632) / (3,541,229) / 24.52 / (2,546,699) /
發放貸款和墊款 169,158,291 / 123,366,891 / 37.12 / 95,514,680 /
2019 1,120.37 337.73 43.15%
64.83% 2.91 2019
2019 62.50 5.23 7.72%
3.62% 1.74
30 2019
2019 545.09 131.59 31.82%
31.55% 1.17 2019
4.1.2
2019 1,423.77 30.19 2.08%
2019年12月31日 2018 12 31
佔總額
項目 金額 百分比% %
22,912,561 16.09 22,361,816 15.38
54,973,781 38.61 53,002,751 36.45
64,491,058 45.30 70,032,056 48.17
金融投資 142,377,400 100.00 145,396,623 100.00
2019 31
2019 229.13
5.51 2.46%
項目 2019年12月31日 2018 12 31
676,304 206,985
124,557 30,295
9,240,047 9,354,611
9,008,256 7,467,620
2,829,424 3,221,359
1,033,973 2,080,946
以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融投資 22,912,561 22,361,816
32 2019
2019 549.74
19.71 3.72%
項目 2019年12月31日 2018 12 31
12,412,488 7,116,493
4,776,962 11,799,812
8,027,292 10,117,686
20,848,475 17,828,393
7,128,140 5,062,908
705,543 –
23,250 23,250
1,051,631 1,054,209
以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的金融投資 54,973,781 53,002,751
2019 33
2019 644.91 55.41
7.91%
項目 2019年12月31日 2018 12 31
11,196,072 9,431,022
13,143,054 13,887,327
11,288,474 11,296,117
2,475,729 1,229,620
16,285,720 23,529,175
5,052,516 4,850,229
4,800,000 5,170,000
以攤餘成本計量的金融投資總額 64,241,565 69,393,490
1,118,779 1,106,068
(869,286) (467,502)
以攤餘成本計量的金融投資賬面價值 64,491,058 70,032,056
2019 6
34 2019
利率 減值
債券名稱 到期日 (%) 面值 數據
16 05 2036-01-25 3.80 4,270,000 422
16 10 2026-09-05 3.18 2,780,000 273
18 06 2028-05-11 4.65 1,920,000 197
15 19 2036-01-12 3.88 1,500,000 157
17 10 2027-04-10 4.04 1,492,000 149
17 05 2027-01-06 3.85 1,440,000 140
17 15 2027-09-08 4.39 1,330,000 132
16 10 2036-02-26 3.95 1,200,000 120
17 03 2027-03-20 4.11 1,170,000 116
15 14 2025-09-14 3.87 1,000,000 101
4.2 負債
2019 3,431.44 529.82 18.26%
2019年12月31日 2018 12 31 2017 12 31
佔總額
項目 金額 百分比% % (%) % %
(1)
215,425,403 62.78 177,911,247 61.31 21.09 1.47 160,083,783 57.14
16,462,527 4.80 11,632,982 4.01 41.52 0.79 24,901,934 8.89
5,536,650 1.61 10,878,835 3.75 (49.11) (2.14) 584,215 0.21
9,916,257 2.89 7,207,066 2.48 37.59 0.41 5,774,299 2.06
8,805 – – – 8,805 – 353,220 0.13
16,027,082 4.67 14,850,333 5.12 7.92 (0.45) 11,899,583 4.25
187,027 0.05 13,174 0.01 1,319.67 0.04 57,167 0.02
76,858,899 22.40 65,240,507 22.48 17.81 (0.08) 68,632,691 24.50
427,429 0.12
2,294,153 0.68 2,427,634 0.84 (5.50) (0.17) 7,865,991 2.8
負債合計 343,144,232 100.00 290,161,778 100.00 18.26 – 280,152,883 100.00
(1) 2018 [2018]36
2019 2018
2019 35
4.2.1
2019 2,154.25 375.14 21.09%
62.78% 1.47
2019年12月31日 2018 12 31 2017 12 31
佔總額 %
項目 金額 百分比% % (%) %
公司存款 147,880,817 69.50 118,644,749 67.54 24.64 1.96 107,274,155 67.01
92,593,934 43.51 72,852,694 41.47 27.10 2.04 65,421,504 40.87
55,286,883 25.98 45,792,055 26.07 20.73 (0.09) 41,852,651 26.14
個人存款 64,796,343 30.45 56,898,658 32.39 13.88 (1.94) 52,225,500 32.62
20,622,060 9.69 18,313,340 10.43 12.61 (0.74) 17,935,483 11.20
44,174,283 20.76 38,585,318 21.96 14.48 (1.20) 34,290,017 21.42
匯出及應解匯款 100,697 0.05 131,519 0.07 (23.44) (0.02) 566,193 0.36
待劃轉財政性存款 13,052 0.01 923 0.00 1,314.08 0.01 17,935 0.01
客戶存款總額 212,790,909 100.00 175,675,849 100.00 21.13 0.00 160,083,783 100.00
2,634,494 / 2,235,398 / 17.85 /
吸收存款 215,425,403 / 177,911,247 / 21.09 / 160,083,783 /
2019 53.20%
1.30 62.61% 1.21
31.83% 0.36
4.2.2
2019 164.63 48.30
41.52%
4.2.3
2019 55.37 53.42 49.11%
36 2019
4.2.4
2019 160.27 11.77 7.92%
4.2.5
2019 768.59 116.18 17.81%
A+H
34
4.3 股東權益
2019 304.78 29.81 10.84%
299.15 29.30 10.86% 2019 A 4.51
19.63
項目 2019年12月31日 2018 12 31
4,509,690 4,058,713
7,853,964 7,853,964
8,337,869 6,826,276
658,230 553,193
1,626,662 1,403,575
4,400,258 3,969,452
2,528,787 2,319,800
29,915,460 26,984,973
562,458 511,751
股東權益合計 30,477,918 27,496,724
2019 37
4.4 以公允價值計量的資產和負債
2018 2019年
主要項目 12 31 12月31日
22,361,816 230,340 22,912,561
6,772,625 (1,300) (3,660) 6,249,822
53,002,751 763,173 61,177 54,973,781
– 12,436 12,436
– (8,805) (8,805)
4.5 持有衍生金融工具情況
2019年12月31日
資產 負債
項目 名義金額 公允價值 公允價值
33,896,438 12,436 (8,805)
4.6 截至報告期末的資產權利受限情況
46 7
38 2019
五、貸款質量分析
1,727.95 36.72%
28.52 7.34 1.65% 0.03
5.1 按五級分類劃分的貸款分佈情況
2019年12月31日 2018 12 31
佔總額
項目 金額 百分比% %
163,910,475 94.86 117,153,054 92.69
6,033,401 3.49 7,116,638 5.63
965,897 0.56 1,158,565 0.92
1,743,364 1.01 806,110 0.64
142,306 0.08 152,503 0.12
客戶貸款總額 172,795,443 100.00 126,386,870 100.00
不良貸款總額 2,851,567 1.65 2,117,178 1.68
0.03 1.65% 0.36 0.56%
0.37 1.01% 0.04 0.08%
2019 39
5.2 按產品類型劃分的貸款及不良貸款分佈情況
2019年12月31日 2018 12 31
佔總額 不良 不良
項目 貸款金額 百分比% 貸款金額 貸款率(%) % (%)
公司貸款 118,286,626 68.45 2,600,568 2.20 85,036,896 67.28 1,804,412 2.12
61,383,532 35.52 2,408,158 3.92 51,737,819 40.94 1,582,176 3.06
49,681,134 28.75 100,000 0.20 25,903,427 20.50 139,275 0.54
879,728 0.51 – – 517,563 0.41 – –
6,249,822 3.62 – – 6,772,625 5.36 – –
92,410 0.05 92,410 100.00 105,462 0.08 82,961 78.66
零售貸款 54,508,817 31.55 250,999 0.46 41,349,974 32.72 312,766 0.76
36,762,232 21.28 38,882 0.11 30,229,094 23.92 22,906 0.08
9,470,211 5.48 19,387 0.20 3,827,588 3.03 12,503 0.33
6,869,644 3.98 185,561 2.70 5,836,058 4.62 265,325 4.55
1,406,730 0.81 7,169 0.51 1,457,234 1.15 12,032 0.83
客戶貸款總額 172,795,443 100.00 2,851,567 1.65 126,386,870 100.00 2,117,178 1.68
40 2019
5.3 按行業劃分的貸款及不良貸款分佈情況
2019年12月31日 2018 12 31
佔總額 不良 不良
項目 貸款金額 百分比% 貸款金額 貸款率(%) % (%)
公司貸款 118,286,626 68.45 2,600,568 2.20 85,036,896 67.28 1,804,412 2.12
23,033,775 13.32 2,029,615 8.81 18,805,454 14.88 1,243,740 6.61
19,902,351 11.52 65,677 0.33 10,788,346 8.54 93,000 0.86
19,673,198 11.39 102,600 0.52 8,849,735 7.00 102,600 1.16
12,287,741 7.11 39,000 0.32 10,802,398 8.55 – –
11,628,689 6.73 288,677 2.48 9,654,849 7.64 198,476 2.06
11,228,367 6.50 9,850 0.09 8,169,559 6.46 33,309 0.41
6,677,300 3.86 – – 5,456,155 4.32 – –
4,443,352 2.57 – – 4,711,898 3.73 5,000 0.11
3,247,547 1.88 – – 2,911,253 2.30 28,000 0.96
6,164,306 3.57 65,149 1.06 4,887,249 3.86 100,287 2.05
零售貸款 54,508,817 31.55 250,999 0.46 41,349,974 32.72 312,766 0.76
客戶貸款總額 172,795,443 100.00 2,851,567 1.65 126,386,870 100.00 2,117,178 1.68
2019 41
5.4 按地區劃分的貸款及不良貸款分佈情況
2019年12月31日 2018 12 31
佔總額 不良 不良
地區 貸款金額 百分比% 貸款金額 貸款率(%) % (%)
172,795,443 100.00 2,851,567 1.65 126,386,870 100.00 2,117,178 1.68
92,363,443 53.46 739,064 0.80 72,941,750 57.72 624,440 0.86
5.5 按擔保方式劃分的貸款及不良貸款分佈情況
2019年12月31日 2018 12 31
佔總額 不良 不良
項目 貸款金額 百分比% 貸款金額 貸款率(%) % (%)
27,881,658 16.14 34,345 0.12 15,753,945 12.46 140,184 0.89
46,794,567 27.08 2,415,504 5.16 36,502,920 28.88 1,596,311 4.37
75,145,703 43.48 401,718 0.53 54,738,421 43.32 375,969 0.69
22,973,515 13.30 – – 19,391,584 15.34 4,714 0.02
客戶貸款總額 172,795,443 100.00 2,851,567 1.65 126,386,870 100.00 2,117,178 1.68
42 2019
5.6 前十大單一借款人的貸款情況
十大 報告期末 佔資本淨額 佔貸款總額
借款人 行業 貸款金額 百分比% 百分比%
A 2,300,000 5.86 1.33
B 2,000,000 5.10 1.16
C 2,000,000 5.10 1.16
D 1,600,000 4.08 0.93
E 1,500,000 3.82 0.87
F 1,280,000 3.26 0.74
G 1,215,000 3.10 0.70
H 1,109,900 2.83 0.64
I 1,014,400 2.58 0.59
J 1,000,000 2.53 0.57
合計 15,019,300 38.26 8.69
2019 43
5.7 按逾期期限劃分的貸款分佈情況
2019年12月31日 2018 12 31
佔總額
逾期期限 貸款金額 百分比% %
3 711,091 0.41 2,271,784 1.80
3 1 1,061,050 0.61 1,229,240 0.97
1 3 563,866 0.33 638,094 0.50
3 159,443 0.09 214,698 0.17
2,495,450 1.44 4,353,816 3.44
客戶貸款總額 172,795,443 100.00 126,386,870 100.00
24.95 18.58 1.44%
2.00 90 7.11 0.41% 1.39
90 0.63 0.35
5.8 抵債資產及其減值準備計提情況
2019 11,134.49 11,134.49
5.9 貸款減值準備的變化
2018 1 1
12
44 2019
項目 2019年 2018
年初餘額 3,557,806 3,127,265
3,026,604 2,213,707
(2,251,771) (1,764,332)
146,481 36,725
(56,571) (55,559)
年末餘額 4,422,549 3,557,806
2019 44.23
8.65 24.31% 155.09% 12.95 2.56%
0.26
2019 45
5.10 對不良資產採取的相應措施
2019
5.11 集團客戶授信及風險管理情況
5.12 報告期末佔貸款總額比例超過20%（含）的貼息貸款情況
20%
46 2019
5.13 重組貸款情況
2019年12月31日 2018 12 31
佔總額
項目 貸款金額 百分比% %
426,588 0.25 317,536 0.25
172,795,443 100.00 126,386,870 100.00
0.25%
六、資本充足率與槓桿率分析
6.1 資本充足率
14.76% 0.92 8.36%
0.03 A 19.63
2019 47
本公司 2019年12月31日 2018 12 31
核心一級資本 22,418,940 19,433,753
4,509,690 4,058,713
8,337,869 6,826,276
658,230 553,193
1,626,662 1,403,575
4,400,258 3,969,452
2,528,787 2,319,800
357,444 302,744
核心一級資本扣除項目 (194,243) (165,153)
核心一級資本淨額 22,224,697 19,268,600
其他一級資本 7,901,623 7,894,330
一級資本淨額 30,126,320 27,162,930
二級資本 9,126,185 8,858,726
總資本淨額 39,252,505 36,021,656
風險加權資產總額 265,908,365 229,776,495
218,075,573 187,513,305
33,723,233 30,410,807
14,109,559 11,852,383
核心一級資本充足率 8.36% 8.39%
一級資本充足率 11.33% 11.82%
資本充足率 14.76% 15.68%
14.77% 0.99
8.29% 0.03
48 2019
本行 2019年12月31日 2018 12 31
核心一級資本 21,984,910 19,108,373
4,509,690 4,058,713
8,337,869 6,826,276
658,230 553,193
1,626,662 1,403,575
4,400,258 3,969,452
2,452,201 2,297,164
核心一級資本扣除項目 (701,986) (672,533)
核心一級資本淨額 21,282,924 18,435,840
其他一級資本 7,853,964 7,853,964
一級資本淨額 29,136,888 26,289,804
二級資本 8,770,981 8,640,628
總資本淨額 37,907,869 34,930,432
風險加權資產總額 256,725,689 221,581,329
209,289,525 179,519,234
33,723,233 30,410,807
13,712,931 11,651,288
核心一級資本充足率 8.29% 8.32%
一級資本充足率 11.35% 11.86%
資本充足率 14.77% 15.76%
2019 49
6.2 槓桿率
4%
7.46%
0.46
序號 項目 2019年12月31日 2018 12 31
1 373,622,150 317,658,502
2 – –
3 – –
4 117,777 –
5 – –
6 30,479,440 25,314,087
7 (194,243) (165,153)
8 404,025,124 342,807,436
2019 9 29
50 2019
於2019年 2018
序號 項目 12月31日餘額 12 31
1 371,283,943 317,358,240
2 (194,243) (165,153)
3 371,089,700 317,193,087
4 12,436 –
5 115,239 –
6 – –
7 – –
8 – –
9 2,538 –
10 – –
11 130,213 –
12 2,325,771 300,262
13 – –
14 – –
15 – –
16 2,325,771 300,262
17 30,479,440 25,314,087
18 – –
19 30,479,440 25,314,087
20 30,126,319 27,162,930
21 404,025,124 342,807,436
22 7.46% 7.92%
2019 51
2019年 2019 2019 2019
項目 12月31日 9 30 6 30 3 31
(%) 7.46 7.71 7.98 8.45
30,126,319 29,818,915 29,689,648 29,819,904
404,025,124 386,887,353 372,198,506 352,899,833
(www.qdccb.com)
七、分部報告
2019年 2018
項目 分部營業收入 佔比% %
5,266,469 54.73 3,862,580 52.45
2,085,547 21.67 1,581,825 21.48
1,927,237 20.03 1,731,932 23.52
342,856 3.57 188,501 2.55
合計 9,622,109 100.00 7,364,838 100.00
2019年 2018
項目 分部稅前利潤 佔比% %
858,721 30.36 816,737 32.99
639,456 22.61 492,904 19.91
1,182,302 41.80 1,104,597 44.61
148,076 5.23 61,778 2.49
合計 2,828,555 100.00 2,476,016 100.00
52 2019
八、其他財務信息
8.1 表外項目分析
296.58 46
8.2 逾期未償付債務情況
8.3 資產押計情況
46(7)
8.4 現金流量表分析
2019 70.06 138.49
215.23 195.30 183.34
154.66 495.23
400.41
98.16 191.74
382.02 192.36
94.75 170.92
283.10 131.20
2019 53
8.5 變動幅度在30%以上的主要報表項目和財務指標及其主要原因
項目 2019年度 2018 (%)
6,846,055 4,464,029 53.36
1,346,116 943,582 42.66
(129,236) (77,825) 66.06
1,216,880 865,757 40.56
152,464 410,807 (62.89)
26,273 6,891 281.27
9,622,109 7,364,838 30.65
(3,626,792) (2,383,172) 52.18
50,707 20,037 153.07
54 2019
項目 2019年度 2018 (%)
105,037 1,016,364 (89.67)
2.13% 1.63% 30.67
39,704,840 29,554,430 34.34
12,436 –
2,325,771 300,262 674.58
169,158,291 123,366,891 37.12
818,928 IFRS 16
1,581,905 1,152,778 37.23
929,876 1,343,564 (30.79) IFRS 16
5,536,650 10,878,835 (49.11)
16,462,527 11,632,982 41.52
9,916,257 7,207,066 37.59
8,805 –
187,027 13,174 1,319.67
427,429 IFRS 16
2019 55
8.6 應收利息增減變動情況
2018年 2019年
項目 12月31日 本期增加 本期收回 12月31日
37,299 321,706 342,180 16,825
合計 37,299 321,706 342,180 16,825
8.7 壞賬準備提取情況
2019年 2018
項目 12月31日 12 31
148,142 333,728 (185,586)
(1,005) (792) (213)
九、投資狀況分析
9.1 總體情況
在被投資單位 本期
被投資單位 期初 期末 持股比例(%) 現金紅利
13,000 13,000 0.34 1,500
10,000 10,000 2.15 –
250 250 0.81 –
合計 23,250 23,250 1,500
4.1.2
56 2019
9.2 募集資金使用情況
H H
A A A
十、重大資產和股權出售
十一、主要控股參股公司分析
11.1 主要子公司及對本公司淨利潤影響達10%以上的參股公司情況
公司名稱 公司類型 主要業務 註冊資本 總資產 淨資產 營業收入 營業利潤 淨利潤
10.00 94.51 11.48 3.14 1.17 1.03
3
11.2 報告期內取得和處置子公司的情況
11.3 主要控股參股公司情況說明
青銀金租 2017 2 15 10
51%
2019 57
十二、業務發展綜述
12.1 業務發展戰略
12.2 業務發展綜述
12.2.1
20.86 31.84% 21.67%
58 2019
1.
458.20 50.37 12.35%
1,623.06 23.63% 20 20.02
3.95 1,363.12 83.98%
3.03
647.96 78.97 13.88%
30.45% 206.22 23.09 12.61%
75%
90
2019
2019 59
64 52.82
6.85 127.90
9.95 8.43%
72 92.44 4.45
2.
545.09 131.59 31.82%
31.55%
1.17
60
2.51 0.62 19.75%
0.46% 0.30
23.83 7.67
47.47% 32.79% 5.13% 31
367.62 65.33
67.44%
60 2019
68.70 10.34 17.71%
E
190.48
108.31 38.50 6,758
14.76 173.62 116.83
3.
130.45
112.40 15 188.69
35.50 29.71
4.
2019 61
200 8,885 1,823
381.22 68.64 30.55% 25.88%
58.13 4.20
31.45
1.04 203.73%
0.69 100% 0.27 74.32%
0.08 50.00%
5.
2019 105.89
500 386 21
62 2019
12.2.2
52.66 36.35% 54.73%
1.
5
60
95
1,478.81 292.36 24.64%
68.65% 925.94
62.61% 1.58% 0.01
2.
1,182.87 332.50
39.10% 68.45% 115.87 21.02
22.16% 9.80% 63.45 9.97
18.64% 5.36%
140.11 6.12%
13,933 13
2019 63
3.
17.24 2.38 16.02% 500
2,270 275
601 48 511
42
58 120% 13,933 3,916
4.
12.2.3
19.27 11.28% 20.03%
1.
1,432.47 26.17
1.79% 849.69 20.26 2.44%
560.84 46.53 7.66%
64 2019
2.
166.67
43.77% 4.97% 31.60% 15.49
517.40 4.09% 15.43%
11.57
2019 31 10
160
2019 5 20 5 29 80
40 30 10 2019 12 3 12
12 80 40
30 10
3.
852 1,009.69 41.15%
6.95 2.08 42.81%
2019 65
2,034 4,137.77 1,958
4,111.25 15.72% 99.36%
76 26.52 90.64% 0.64%
1,178.86
1,007.16 85.44%
104.27 8.84% 34.68 2.94% 32.75
2.78%
745.12
73.80%
2019
2018 2018
2018
7
2019 6 2019
66 2019
4.
B
41 190.60 30.37%
12.2.4
1.
14 141
14 1 1 79
2.
107 450 75
257 118
493.95 209.41
3.
2019 67
(1)
4.0
492
235.62
50.63% 6,938.30 14.09%
3,960.44 20.72%
1,819.98
144.16% 77.49%
24.17
(2)
11.73 31.97%
2,081.10 10.80% 12,697.41 8.26%
73.29 1.30% 7,912.81
38.96% 3,554.52 40.11%
68 2019
4.
+ +
(1)
IT 17 4.0
Comstar BDP
27 53
Comstar BDP
CRM
(2)
(ISO27001)
2019 69
(3)
5G
IT
2,948.84
152 3.75%
十三、本公司控制的結構化主體情況
12.2.3 3.
十四、風險管理
14.1 信用風險管理
1.
70 2019
2.
3.
4.
5.
6.
7.
14.2 流動性風險管理
2019 71
1.
2.
3.
4.
5.
30
72 2019
14.3 市場風險管理
14.3.1
2019 73
14.3.2
2019 12 31
2018 12 31
2019年12月31日 2018 12 31
項目 增加 ╱（減少）
100 (438,707) (635,421)
100 438,707 635,421
1.
2.
3.
14.3.3
74 2019
14.3.4
2019 12 31 2018 12 31
2019年12月31日 2018 12 31
項目 增加 ╱（減少）
100 9,511 9,358
100 (9,511) (9,358)
1. 100
2.
3.
14.4 操作風險管理
2019 75
1. 2019
2.
3.
IT IT
4.
2019 11 23
76 2019
十五、公司未來發展的展望
15.1 新年度經營形勢分析
2020
2020
15.2 新年度發展指導思想
2020
A+H
15.3 新年度主要工作措施
2020
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
2019 77
一、普通股利潤分配及資本公積金轉增股本情況
1.1 普通股利潤分配政策及執行情況
2016 10 14 2016
20%
現金分紅政策的專項說明
1.2 近三年普通股股利分配情況
2019 10 2.00
2019 12 31
2019 2019
2019
A H A H
2019
2020 5 13
2020 5 18 H H 2019
2020 5 12 4 30
H 183 17
1712 1716
2020 7 2 2019
78 2019
2018 2019 5 17 2018
2019 7 16 10 2.00 2019 7 15 A
A 2019 5 28 H H 2018
9.02
2017 2018 5 15 2017
2018 5 25 10 2.00 2018 5 24
H 2017 8.12
以其他方式現金
現金分紅金額佔 分紅金額佔合併
分紅年度合併 合併報表中歸屬 報表中歸屬於
報表中歸屬於 於上市公司普通 以其他方式 上市公司普通股
現金分紅金額 上市公司普通股 股股東的淨利潤 （如回購股份） 股東的淨利潤
分紅年度 （含稅） 股東的淨利潤 的比率 現金分紅的金額 的比例
2019 901,938 1,764,816 51.11% – –
2018 901,938 1,519,256 59.37% – –
2017 811,743 1,900,252 42.72% – –
1. 2019
4,509,690,000
2.
2019 79
二、本報告期利潤分配及資本公積金轉增股本情況
10 –
10 2.00
10 –
4,509,690,000
901,938,000
–
901,938,000
3,106,094,136
100%
本次現金分紅情況
80%
利潤分配或資本公積金轉增預案的詳細情況說明
2019
1. 10% 2.23
2. 4.31
3. 2019 9 19 5.20
4. 10 2.00
H
5.
4,509,690,000
80 2019
三、承諾事項履行情況
承諾事由 承諾方 承諾類型 承諾內容 承諾時間 承諾期限 履行情況
5% 2019 36
A 1 16
36
A
2019 36
1 16
8
A
36
A
2019 36
1 16
A
36
A
2019 81
承諾事由 承諾方 承諾類型 承諾內容 承諾時間 承諾期限 履行情況
A 2019 36
36 1 16
2,829,795
2018 60
6 29
2018 6 29
2019
1 16
36
15% 5
50% 6
6
6
5 2019
[2010]97 1 16
5
A
3
15% 5
50%
82 2019
承諾事由 承諾方 承諾類型 承諾內容 承諾時間 承諾期限 履行情況
A 5% 2019
1 16
A
3
25%
3
2019 83
承諾事由 承諾方 承諾類型 承諾內容 承諾時間 承諾期限 履行情況
2019
2 1 16
6 20
6
6
A
2011 6 2011
6 7
5%
5
84 2019
承諾事由 承諾方 承諾類型 承諾內容 承諾時間 承諾期限 履行情況
2019
2018 1 11 20
[2010]115
[2013]34
2014 6 2014
6 9
2015 2 28
95,179,773
145,018,723.97 111,111,187
H
承諾是否按時履行
1.
2. 2019 6 20
2019 85
四、控股股東及其關聯方對上市公司的非經營性佔用資金情況
2019
五、董事會、監事會、獨立董事（如有）對會計師事務所本報告期「非標準審計報
告」的說明
六、與上年度財務報告相比，會計政策、會計估計和核算方法發生變化的情況說明
2019 1 1 IFRS 16
2(2)
七、報告期內發生重大會計差錯更正需追溯重述的情況說明
八、與上年度財務報告相比，合併報表範圍發生變化的情況說明
86 2019
九、聘任、解聘會計師事務所情況
9.1 現聘任的會計師事務所
10
1 4
5
3
2019 12 31
618.00 60.00 88.36
9.2 聘請內部控制審計會計師事務所、財務顧問或保薦人情況
2019
60.00
A A
5,672.95
十、年度報告披露後面臨暫停上市和終止上市情況
十一、 破產重整相關事項
2019 87
十二、 重大訴訟、仲裁事項和重大案件情況
8 21,240.58
十三、 處罰及整改情況
十四、 本行及其控股股東、實際控制人的誠信狀況
十五、 公司股權激勵計劃、員工持股計劃或其他員工激勵措施的實施情況
十六、 重大關聯交易
16.1 與日常經營相關的關聯交易
88 2019
11 8 2
39.74
授信類 扣除 佔報告
重大關聯 保證金後 期末資本
關聯方名稱 業務品種 擔保方式 交易餘額 授信淨額 淨額比例
8.75 8.75 2.23%
8.00 8.00 2.04%
7.00 7.00 1.78%
3.96 3.96 1.01%
3.16 3.16 0.81%
2.10 2.10 0.53%
2.00 2.00 0.51%
1.35 1.35 0.34%
– 1.25 1.25 0.32%
1.00 1.00 0.25%
0.55 0.55 0.14%
0.50 0.50 0.13%
– 0.12 0.12 0.03%
2019 2019 3 29
2019 2019-014
(1) 36.00 28.87
(2) 4.00
720.00 422.45
(3) 20.00
11.72 5,643.00 5,467.34
2019 89
(4) 3,000.00 2,384.57
(5) 18.05
10.70 155.00 69.87
(6) 2.40 0.90
(7) 7.00 2.00
(8) 3.53 2.14 2.14
1 5%
國信金控 2019
5%
15.00
8.75 0.52%
5.25%
16.2 資產或股權收購、出售發生的關聯交易
16.3 共同對外投資的關聯交易
16.4 關聯債權債務往來
16.5 其他重大關聯交易
90 2019
十七、 重大合同及其履行情況
17.1 託管、承包、租賃事項情況
17.2 重大擔保
17.3 委託他人進行現金資產管理情況
17.4 其他重大合同
十八、 報告期內的收購、合併及出售資產事項
十九、 其他重大事項的說明
二十、 社會責任情況
20.1 履行社會責任情況
2019
20.2 履行精準扶貧社會責任情況
(1)
2019 91
(2)
(3)
指標 計量單位 數量 ╱ 開展情況
– –
1. 200
2. –
3. –
– –
9. – –
9.1. 2
9.2. 200
9.3. –
(4)
20.3 環境保護相關的情況
92 2019
二十一、消費者權益保護
1. 整改落實務求實效，完善制度規範管理
2. 提升服務價值體驗，優化投訴管理機制
3. 切實履行社會責任，「六個全面」優化宣教
2019 130 12 700
4. 創新普惠金融產品，穩健推進三大模式
2019 93
二十二、公司子公司重大事項
二十三、發佈年度報告
94 2019
一、股份變動情況
1.1 股份變動情況
2018 12 31 2019年12月31日
數量 比例
一、有限售條件股份 2,295,677,769 56.56% 500 – – – 500 2,295,678,269 50.91%
1 – – – – – – – – –
2 667,111,940 16.44% – – – 30,898,023 30,898,023 698,009,963 15.48%
3 1,628,565,829 40.12% 500 – – -30,898,023 -30,897,523 1,597,668,306 35.43%
1,576,753,870 38.85% – – – -29,445,726 -29,445,726 1,547,308,144 34.31%
51,811,959 1.27% 500 – – -1,452,297 -1,451,797 50,360,162 1.12%
4 – – – – – – – – –
– – – – – – – – –
– – – – – – – – –
二、無限售條件股份 1,763,034,980 43.44% 450,976,751 – – – 450,976,751 2,214,011,731 49.09%
1 – – 450,976,751 – – – 450,976,751 450,976,751 10.00%
2 – – – – – – – – –
3 1,763,034,980 43.44% – – – – – 1,763,034,980 39.09%
4 – – – – – – – – –
三、股份總數 4,058,712,749 100.00% 450,977,251 – – – 450,977,251 4,509,690,000 100.00%
1.
2.
3. 2019 0.39 0.02 4.89
0.18 A
2019 95
1.2 限售股份變動情況
1. 500 500
A
本期解除 本期增加 期末限售 解除限售
股東名稱 期初限售股數 限售股數 限售股數 股數 限售原因 日期
– – 500 500 2020 1 16
– – 500 500 – –
2.
96 2019
二、證券發行與上市情況
2.1 報告期內證券發行（不含優先股）情況
2018 11 30 [2018]1727
450,977,251 A 2019 1 16
A 4.52 450,977,251 19.63
http://www.cninfo.com.cn/ 2019 1 18
A
2.2 本行股份總數及股東結構的變動、本行資產和負債結構的變動情況說明
2.3 現存的內部職工股情況
1,008 38,161,150
0.85% [2010]97
2019 97
三、股東和實際控制人情況
3.1 公司股東數量及持股情況
99,556 89,838 – –
5% 10
報告期內 持有有限售 持有無限售
報告期末 增減變動 條件的 條件的 質押或凍結情況
股東名稱 股東性質 持股比例 持股數量 情況 股份數量 股份數量 股份狀態 數量
25.23% 1,137,875,380 15,500 – 1,137,875,380
13.85% 624,753,980 – – 624,753,980 – –
11.17% 503,556,341 – 503,556,341 – – –
9.08% 409,693,339 – 409,693,339 – – –
4.85% 218,692,010 – 218,692,010 – – –
3.37% 152,170,000 – 152,170,000 – 151,600,000
3.22% 145,297,405 – 145,297,405 – – –
2.97% 133,910,000 – 133,910,000 – – –
2.11% 94,967,581 – 94,967,581 – – –
2.02% 90,936,164 – 90,936,164 – – –
10 10
98 2019
前10名無限售條件股東持股情況
報告期末持有無限售 股份種類
股東名稱 條件普通股股份數量 股份種類 數量
1,137,875,380 1,137,875,380
624,753,980 624,753,980
7,837,017 7,837,017
6,534,300 6,534,300
500
5,753,100 5,753,100
3,979,759 3,979,759
1,842,730 1,842,730
1,551,800 1,551,800
1,504,300 1,504,300
1,425,900 1,425,900
10 10 10
10 10 10
10
10
1. A 99,389 H 167 A 89,675 H 163
2. H
3. H 622,306,980 H 2,447,000 H
2018 2019
2018 1,137,859,880 15,500
4. 2019 6 20
5. 10 10
2019 99
3.2 本行控股股東情況
30%
3.3 本行實際控制人及其一致行動人
3.4 香港法規下的主要股東的權益和淡倉
2019 12 31
336 5%
佔總股本 佔總A股 佔總H股
持有的 概約 數額概約 數額概約 好倉 ╱
股東名稱 備註 股份類別 身份 股份數目 百分比(9) 百分比(9) 百分比(9) 淡倉
1 A 812,214,572 18.01 29.57 –
2 A 409,693,339 9.08 14.92 –
402,521,233 8.93 14.65 –
3 A 145,297,405 3.22 5.29 –
244,680,795 5.43 8.91 –
– A 218,692,010 4.85 7.96 –
4 A 503,556,341 11.17 18.33 –
4 A 503,556,341 11.17 18.33 –
5 A 152,170,000 3.37 5.54 –
5 A 152,170,000 3.37 5.54 –
5 A 152,170,000 3.37 5.54 –
– H 624,753,980 13.85 – 35.44
L.R. Capital Management Company 6 H 401,800,000 8.91 – 22.79
(Cayman) Limited 196,882,000 4.37 – 11.17
L.R. Capital MNP Limited 6 H 401,800,000 8.91 – 22.79
196,882,000 4.37 – 11.17
100 2019
佔總股本 佔總A股 佔總H股
持有的 概約 數額概約 數額概約 好倉 ╱
股東名稱 備註 股份類別 身份 股份數目 百分比(9) 百分比(9) 百分比(9) 淡倉
6 H 401,800,000 8.91 – 22.79
CM International Capital Limited 6 H 401,800,000 8.91 – 22.79
CM International Capital Limited 6 H 401,800,000 8.91 – 22.79
L.R. Capital Holdings Limited 6 H 100,000,000 2.22 – 5.67
301,800,000 6.69 – 17.12
196,882,000 4.37 – 11.17
L.R. Capital Financial Holdings Limited 6 H 401,800,000 8.91 – 22.79
6 H 401,800,000 8.91 – 22.79
AMTD Asia (Holdings) Limited 6 H 401,800,000 8.91 – 22.79
AMTD Asia Limited 6 H 401,800,000 8.91 – 22.79
AMTD Strategic Capital Group 6 H 401,800,000 8.91 – 22.79
AMTD Investments Limited 6 H 401,800,000 8.91 – 22.79
AMTD Investment Solutions Limited 6 H 401,800,000 8.91 – 22.79
AMTD Strategic Investment Limited 6 H 301,800,000 6.69 – 17.12
AMTD Investment Solutions Group Limited 6 H 100,000,000 2.22 – 5.67
– H 200,000,000 4.43 – 11.34
7 H 100,000,000 2.22 – 5.67
7 H 100,000,000 2.22 – 5.67
7 H 100,000,000 2.22 – 5.67
– H 203,326,741 4.51 – 11.53
196,612,353 4.36 – 11.15
– H 196,882,000 4.37 – 11.17
Goncius I Limited – H 488,911,765 10.84 – 27.73
488,911,765 10.84 – 27.73
2019 101
1. 812,214,572
2. 812,214,572 409,693,339
402,521,233
3. 2019 6 20
145,297,405 244,680,795
4.
5. 55% 45%
6. AMTD Strategic Investment Limited AMTD Investment Solutions Group Limited 301,800,000 100,000,000
AMTD Strategic Investment Limited AMTD Investment Solutions Group Limited AMTD Investment Solutions Limited
AMTD Investment Solutions Limited AMTD Investments Limited AMTD Investments Limited AMTD
Strategic Capital Group AMTD Strategic Capital Group AMTD Asia Limited 79.13% AMTD Asia
Limited AMTD Asia (Holdings) Limited AMTD Asia (Holdings) Limited
L.R. Capital Financial Holdings Limited 71.03% L.R. Capital Financial Holdings Limited
L.R. Capital Holdings Limited CM International Capital Limited 65.10% 34.10% L.R. Capital Holdings Limited
L.R. Capital MNP Limited L.R. Capital MNP Limited L.R. Capital Management Company (Cayman) Limited
CM International Capital Limited CM International Capital Limited
CM International Capital Limited AMTD
Investment Solutions Limited AMTD Investments Limited AMTD Strategic Capital Group AMTD Asia Limited AMTD Asia
(Holdings) Limited L.R. Capital Financial Holdings Limited L.R. Capital Holdings Limited L.R. Capital
MNP Limited L.R. Capital Management Company (Cayman) Limited CM International Capital Limited CM International Capital
Limited AMTD Strategic Investment Limited AMTD
Investment Solutions Group Limited
7. 100,000,000
88%
8. 336
9. 2019 12 31 A H 4,509,690,000 2,746,655,020
1,763,034,980
2019 12 31
336
5%
102 2019
3.5 本行主要股東情況
3.5.1 5%
1.
1980 3 24 31,118
8 812,214,572 A
18.01% 8
28.87
2.
2007 1 5
Gian Maria GROS-PIETRO 90.86
4,100
1,100 730
25
624,753,980 H 13.85%
RISANAMENTO SPA PRIVREDNA BANKA ZAGREB DD VSEOBECNA
UVEROVA BANKA A.S. INTESA SANPAOLO BANKA D.D. BOSNA I HERCEGOVINA
2019 103
3.
2008 7 17 30
3 603,556,841
A 503,556,841 H 100,000,000 13.38%
8.87
4.
2003 1 2 10,001
2 401,800,000 H
8.91% L.R. Capital Financial Holdings Limited
AMTD International Inc.
3.5.2
1996 8 1 12.44
133,910,000 A
2.97%
104 2019
一、報告期末近3年優先股的發行與上市情況
2017 3 15 2017
2017 2017 H 2017 5 11 2016
8,000
100 80
2017 9 19 2017 9 20
6,015 20 5.50% 12.03 78.8
二、公司優先股股東數量及持股情況
1 1
5% 10
持有 持有
報告期內 有限售 無限售
報告期末 增減變動 條件的 條件的 質押或凍結情況
股東名稱 股東性質 持股比例 持股數量 情況 股份數量 股份數量 股份狀態 數量
The Bank of New York Depository 100% 6,015 – – –
(Nominees) Limited
10 10 10
10
2019 105
三、公司優先股的利潤分配情況
3.1 報告期內優先股的利潤分配情況
分配金額 是否符合 是否參與
（萬美元） 分配條件 股息支付 股息是否 剩餘利潤
分配時間 股息率 （含稅） 和相關程序 方式 累積 分配
2019 9 19 5.50% 7,351.67
3.2 近三年優先股分配情況表
因可分配利潤
不足而累積到
分配年度合併 下一會計年度
報表中歸屬於 佔合併報表中 的差額或可
分配金額 上市公司股東 歸屬於上市 參與剩餘
（萬美元） 的淨利潤 公司股東的 利潤分配
計息期間 （含稅） （人民幣元） 淨利潤的比例 部份的說明
2018 9 19
2019 9 19 7,351.67 2,284,814,877 22.76%
2017 9 19
2018 9 19 7,351.67 2,023,354,365 24.91%
2017 9 19 2017 9 19 2018 9 19
106 2019
四、優先股回購或轉換情況
五、報告期內優先股表決權恢復情況
六、優先股所採取的會計政策及理由
IFRS 9
2019 107
一、董事、監事和高級管理人員持股變動
期初持 本期增持 本期減持 其他 期末
股數 股份數量 股份數量 增減變動 持股數
姓名 性別 年齡 任職狀態 職務 任期起始日期 任期終止日期 （股） （股） （股） （股） （股）
57 2010 5 12 2021 5 14 500,000 – – – 500,000
2010 5 12 2021 5 14
56 2012 3 31 2021 5 14 500,000 – – – 500,000
2012 3 31 2021 5 14
55 2012 5 25 2021 5 14 500,000 – – – 500,000
2007 9 5 2021 5 14
55 2016 12 13 2021 5 14 380,000 – – – 380,000
2010 10 29 2021 5 14
53 2015 6 9 2021 5 14 – – – – –
Rosario STRANO 56 2012 6 15 2021 5 14 – – – – –
49 2012 5 25 2021 5 14 – 500 – – 500
Marco MUSSITA 60 2011 12 22 2021 5 14 – – – – –
48 2018 6 27 2021 5 14 – – – – –
41 2016 12 13 2021 5 14 – – – – –
52 2015 6 9 2021 5 14 – – – – –
59 2016 12 13 2021 5 14 – – – – –
49 2017 7 24 2021 5 14 – – – – –
44 2018 6 27 2021 5 14 – – – – –
Tingjie ZHANG 48 2020 2 13 2021 5 14 – – – – –
60 2016 12 15 2021 5 14 500,000 – – – 500,000
2016 12 14 2021 5 14
47 2019 10 15 2021 5 14 – – – – –
46 2018 5 15 2021 5 14 – – – – –
52 2018 5 15 2021 5 14 370,301 – – – 370,301
48 2015 4 10 2021 5 14 – – – – –
60 2015 4 10 2021 5 14 – – – – –
52 2007 9 5 2021 5 14 500,000 – – – 500,000
52 2017 1 22 2021 5 14 350,000 – – – 350,000
39 2019 10 30 2021 5 14 – – – – –
合計 – – – – – – 3,600,301 500 – – 3,600,801
1.
2. 2020 3 20
108 2019
二、董事、監事、高級管理人員變動情況
2019 Tingjie ZHANG Tingjie ZHANG
2020 2 2020 2
2019 2019 10 2019 7
2019 5 2019 3
2019 10 2019 11
姓名 擔任的職務 變動類型 變動日期 變動原因
Tingjie ZHANG 2020 2 13 –
2020 2 13
2019 10 15 –
2019 7 23
2019 5 16
2019 3 30
2019 10 30 –
2019 11 27
2020 3 20
2020 3 25
2020 3 26 2020 3 30 2020 3 26
2020 3 26 2020 3 30
2019 109
三、董事、監事資料變更情況
1. 2019 3 2019 5
2. Marco MUSSITA 2019 10
3. 2019 7
4. 2019 2 HKIB
2019 11 2019 12
5. 2019 6 2020 1
6. 2019 12
110 2019
四、本年度報告經董事會審議通過之日的任職情況
4.1 董事、監事及高級管理人員簡歷
郭少泉先生，57
2010 1 2010 1 2009 11
王麟先生，56
2011 9 2012 3 2011 7
楊峰江先生，55
2012 4 2007 6 2003 7
呂嵐女士，55
2016 10 2010 8 2010 8
2019 111
周雲傑先生，53
2015 4 2016 12
2009 11 2013 3 2017 8
2013 6 2010 8 2012 9 2014 9
Rosario STRANO先生，56
STRANO 2012 4 2018 1
STRANO
譚麗霞女士，49
(CGMA) (CPA Australia)
2012 4 2016 12
2010 6 2014 7 2014 9 2018 6 2019 5
600690
688139
300143
Marco MUSSITA先生，60
MUSSITA 2011 9 2007 6
MUSSITA ISP
MUSSITA 2012 5 2016 9
2019 10
112 2019
鄧友成先生，48
2018 5 2019 7
2014 10 2015 6 2016 6 2016 6 2017 12 2018 8
蔡志堅先生，41
2016 10 2016 1
2019 2 HKIB
2019 11
2019 12
陳華先生，52
2015 4 2014 8
2013 3 2016 9 2017 8 2017 12 2018 11
戴淑萍女士，59
2016 10 2015 7 2017 12
2017 12
2019 113
張思明先生，49
2017 5 2019 12
IT
房巧玲女士，44
2018 5 1999 7
2017 7 2018 5
Tingjie ZHANG（章汀捷）先生，48
2020 2 2019 3
1995 6 2004 1 Repap Enterprises Inc.
Enbridge Inc. NM Rothschild Canada Inc.
2004 2 2017 2 2017 2 2019 3
陳青女士，60
2016 12 2016 12 2017 4
1996 10
何良軍先生，47
2019 10 2007 4
2014 2 2014 8
2016 6 2016 10
2017 1
114 2019
王大為先生，46
2018 3 2016 7
孟憲政先生，52
2018 3 2009 8 2018 4
2001 8
付長祥先生，48
2015 4 1997 11
2003 7 2018 8
胡燕京先生，60
2015 4 2001 11
王麟先生，
楊峰江先生，
2019 115
王瑜女士 52
2007 6 2002 4
陳霜女士，52
2017 1 2007 6
劉鵬先生，39
2019 8 2015 7 2019 10
呂嵐女士，
116 2019
4.2 董事、監事及高級管理人員在股東單位任職情況
在股東單位
是否領取
任職人員姓名 股東單位名稱 在股東單位擔任的職務 任期起始日期 報酬津貼
2016 12
Rosario STRANO 2018 1
2016 12
2010 6
2019 7
2016 6
2016 1
2007 4
2014 2
2019 117
4.3 董事、監事及高級管理人員在其他單位任職情況
在其他單位
在其他單位 是否領取
任職人員姓名 其他單位名稱 擔任的職務 任期起始日期 報酬津貼
2013 6
2010 8
2012 9
2014 9
2014 7
2014 9
2018 6
2019 5
Marco MUSSITA 2007 6
Marco MUSSITA 2012 5
Marco MUSSITA 2016 9
Marco MUSSITA 2019 10
2014 10
2015 6
2016 6
2017 12
2018 8
2019 2
2019 11
118 2019
在其他單位
在其他單位 是否領取
任職人員姓名 其他單位名稱 擔任的職務 任期起始日期 報酬津貼
2019 12
2014 8
2013 3
2016 9
2017 8
2017 12
2018 11
2017 12
2019 12
1999 7
2017 7
2018 5
Tingjie ZHANG 2019 3
2014 8
2016 6
2016 10
2017 1
2019 119
在其他單位
在其他單位 是否領取
任職人員姓名 其他單位名稱 擔任的職務 任期起始日期 報酬津貼
1997 11
2003 7
2018 8
2001 11
五、董事、監事、高級管理人員報酬情況
5.1 董事、監事、高級管理人員報酬的決策程序、確定依據、實際支付情況
120 2019
5.2 本行董事、監事和高級管理人員報酬情況
從公司 是否在
獲得的 公司
稅前報酬 關聯方
姓名 職務 性別 年齡 任職狀態 總額 獲取報酬
57 281.91
56 253.78
55 184.45
55 183.75
53 11.93
Rosario STRANO 56 –
49 11.93
Marco MUSSITA 60 –
48 11.85
41 11.91
52 18.84
59 18.25
49 18.11
44 20.63
Tingjie ZHANG 48 –
47 2.08
46 184.40
52 146.91
48 12.65
60 12.65
52 184.29
52 184.41
39 170.28
合計 – – – – 1,925.01 –
2019 121
1. 2019 2019
2. Rosario STRANO Marco MUSSITA Tingjie ZHANG
2020 2 2019 10
3.
六、公司員工情況
6.1 員工數量、專業構成及教育程度
4,058
59
4,117
4,117
–
專業構成
專業構成類別 專業構成人數（人）
311
3,100
706
4,117
教育程度
教育程度類別 數量（人）
732
2,906
479
合計 4,117
122 2019
6.2 薪酬政策
6.3 培訓計劃
6.4 勞務外包情況
2019 123
七、組織架構圖
124 2019
八、分支機構情況
職員數 總資產
序號 分支機構名稱 營業地址 轄內機構 （人） （億元）
1 – 1 2,476 2,748.12
1 79
2 1 10 324 131.12
6
3 72 6 166 84.43
4 3-4 112 8 206 150.48
5 266 3 125 76.36
6 717 2 101 38.50
7 215 5 113 39.38
8 29 4 129 132.39
9 471 2 65 44.47
10 6636 7 124 3 120 90.79
11 57 1 55 17.48
12 1 69 41.94
9
13 24 2 67 27.52
14 237 – 42 29.15
2019 9 6
2019 125
一、公司治理的基本狀況
A
二、報告期內召開的年度股東大會和臨時股東大會的有關情況
2.1 本報告期股東大會情況
2
1. 2019 5 17 2018
32
2,912,743,233 64.59%
2018 2018
2018 2018
2018 2019
2018 2019
8
2018 2018
2018 3
126 2019
2. 2019 10 15 2019
23
2,295,469,993 50.90%
2019
2
投資者
會議屆次 會議類型 參與比例 召開日期 披露日期 披露索引
2018 64.59% 2019 5 17 2019 5 17
2018
2019-019
2019 5 17
2018
2019 50.90% 2019 10 15 2019 10 15
2019
2019-036
2019 10 15
2019
2.2 表決權恢復的優先股股東請求召開臨時股東大會
2019 127
三、董事會及專門委員會
3.1 董事會對股東大會決議執行情況
2018
128 2019
3.2 董事會成員
15 4
6 Rosario STRANO Marco MUSSITA
5 Tingjie ZHANG
Tingjie ZHANG 2020 2
2020 2
3.3 董事變動情況
3.4 董事會運作
18 3 15
58
61
2019 12 31
2019 12 31
D.3.1
2019 129
3.5 董事出席股東大會、董事會及專門委員會會議情況
實際出席次數 ╱ 應出席次數
風險管理
關聯交易 和消費者
股東大會 戰略 薪酬 提名 控制 審計 權益保護 信息科技
類別 董事 出席情況 董事會 委員會 委員會 委員會 委員會 委員會 委員會 委員會
執行董事 2/2 18/18 3/3 2/2 2/2 – – – 4/4
2/2 17/18 3/3 – 2/2 – – 7/7 4/4
2/2 18/18 – – – 15/15 – 7/7 –
2/2 18/18 – – – 15/15 – 7/7 –
非執行董事 2/2 17/18 2/3 1/2 2/2 – – – –
Rosario STRANO 2/2 17/18 2/3 1/2 – – – – –
2/2 17/18 – – – – 8/10 6/7 4/4
Marco MUSSITA 2/2 18/18 – – – – – 7/7 4/4
2/2 18/18 3/3 – – – 8/10 – –
2/2 17/18 2/3 – – – 7/10 – –
獨立非執行董事 2/2 17/18 2/3 2/2 1/2 13/15 9/10 – –
2/2 17/18 2/3 2/2 – 14/15 8/10 6/7 –
2/2 18/18 3/3 2/2 2/2 15/15 10/10 – –
2/2 18/18 – 2/2 2/2 15/15 – – 4/4
2/2 18/18 – – 2/2 15/15 10/10 7/7 –
1.
2. 2020 2
130 2019
四、報告期內獨立非執行董事履行職責的情況
5
4.1 獨立非執行董事出席董事會及股東大會的情況
獨立董事出席董事會及股東大會的情況
是否
本報告期 以通訊 連續兩次
應參加 現場出席 方式參加 委託出席 缺席 未親自參加 出席股東
獨立董事姓名 董事會次數 董事會次數 董事會次數 董事會次數 董事會次數 董事會會議 大會次數
18 2 15 1 0 2
18 2 15 1 0 2
18 3 15 0 0 2
18 3 15 0 0 2
18 3 15 0 0 2
2020 2
4.2 獨立非執行董事對公司有關事項提出異議的情況
4.3 獨立非執行董事履行職責的其他說明
5
2019 131
五、董事會下設專門委員會在報告期內履行職責情況
7
43 47 49
32
5.1 戰略委員會
2 4 3
2 4 Rosario STRANO
3 Tingjie ZHANG
2020 2
Tingjie ZHANG
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
3 2019
132 2019
5.2 薪酬委員會
1 2 4
1 2 Rosario STRANO 4
Tingjie ZHANG
2020 2
Tingjie ZHANG
1.
2.
3.
4.
5.
6.
2 2019 2018
2019 133
5.3 提名委員會
2 1 4
2 1 4
Tingjie ZHANG Tingjie ZHANG 2020
2
Tingjie ZHANG
1.
2.
3.
4.
2 2019
5.4 關聯交易控制委員會
2 5
2 5
Tingjie ZHANG 2020 2
Tingjie ZHANG
1.
2.
3.
15 2019
134 2019
5.5 審計委員會
3 4 3
4
Tingjie ZHANG 3.10(2)
2020 2
Tingjie ZHANG
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
10
2019 135
5.6 風險管理和消費者權益保護委員會
3 2
2 3 2
Marco MUSSITA 2
1.
2.
3.
4.
5.
7
2019 2019
5.7 信息科技委員會
2 2 1
2 2 Marco MUSSITA 1
1.
2.
3.
4.
4 2019
136 2019
六、監事會工作情況
6.1 監事會
6.2 監事會組成
6
3 1 2
6.3 監事變動情況
6.4 監事會運作
2019 137
6.5 報告期內監事會召開會議情況
9 3 6 20
58
監事 應出席次數 親自出席次數 委託出席次數
9 8 1
2 2 0
3 2 1
9 9 0
9 9 0
2 2 0
9 9 0
9 9 0
2019 5 16 3 30 2019 10 15
6.6 報告期內出席股東大會情況
2
6.7 列席董事會和高級管理層會議情況
138 2019
6.8 監事會專門委員會運作情況
序號 監事會專門委員會 主任委員 委員
1
2
1.
2.
3.
8 2018
1.
2.
3.
4.
2
2019 139
6.9 外部監事工作情況
6.10 報告期內董監事培訓調研情況
2019 2019
Tingjie ZHANG
140 2019
七、高級管理層工作情況
7.1 董事會權力的轉授
2019 141
7.2 董事長及行長
7.3 董事及監事之證券交易
7.4 外部審計師及酬金
7.5 風險管理及內部控制
142 2019
2019 12 31
2019 2019
2019 47
7.6 高級管理人員的考評及激勵情況
7.7 公司秘書
3.29 15
2019 143
八、信息披露與透明度
204
99 105
九、修改公司章程
十、股東權利
10.1 股東要求召開臨時股東大會
144 2019
10.2 向董事會提出查詢
10.3 股東大會的提案
十一、 投資者關係
6
266061
+86 40066 96588 6
+86 (532) 85783866
ir@qdbankchina.com
2019 145
十二、 內部控制與內部審計
12.1 內部控制評價報告
12.1.1
12.1.2
2020 3 21
http://www.cninfo.com.cn/
100%
100%
缺陷認定標準
類別 財務報告 非財務報告
146 2019
缺陷認定標準
類別 財務報告 非財務報告
5% 5%
3% 5%
3% 5%
3%
3%
–
–
–
–
2019 147
12.2 內部控制審計報告
2019 12 31
2020 3 21
http://www.cninfo.com.cn/
12.3 內部控制
148 2019
12.4 內部審計
十三、 其他信息
B0170H237020001
91370200264609602K 155
2019 149
一、主要業務
二、依法運作
三、業務回顧及展望
2019 12 31 2020
四、面臨的主要風險
五、盈利與股息
2019 12 31
普通股股息稅項
2008 1 1 H
H 10%
2011 6 28 [1993]045
[2011]348
H 10%
150 2019
A 深股通
A 10%
2015 60
[2016]127
A A
H 港股通
[2014]81
[2016]127
滬港通 深港通 H
H 20%
H
H
A 2019
2019 151
六、2019年度股東大會及暫停股份過戶登記日期
2020 5 7 2019 2019 H
2020 4 7 2020 5 7 H
H 2020 4 6 4 30
H 183
17 1712 1716
七、可供分配的儲備
八、財務資料概要
九、捐款
896.80
十、環境政策及表現
2019
十一、 物業和設備
十二、 固定資產
2019 12 31
十三、 報告期內的收購、出售資產事項
十四、 退休福利
152 2019
十五、 主要股東
十六、 購買、出售及贖回本公司上市證券
十七、 優先購買權
十八、 員工和主要客戶
2019
30%
十九、 債權證發行
2019 5 20 5 29 80 40
30 10 2019 12 3 12 12
80 40 30 10
二十、 股票掛鈎協議
二十一、 募集資金使用情況
二十二、 H股發行上市相關承諾
H
二十三、 股本
2019 153
二十四、 董事、監事及高級管理人員情況
二十五、 獨立非執行董事就其獨立性所作的確認
3.13
二十六、 董事、監事和最高行政人員在本行股份和相關股份的權益和淡倉
352
佔普通股 佔A股
董事 ╱ 監事 ╱ 最高 持有 總數 總數 好倉 ╱
行政人員名稱 股份類別 身份 股份數目 百分比註 百分比註 淡倉
A 500,000 0.01% 0.02%
A 500 0.00001% 0.00002%
A 500,000 0.01% 0.02%
A 500,000 0.01% 0.02%
A 500,000 0.01% 0.02%
A 380,000 0.01% 0.01%
A 370,301 0.01% 0.01%
4,509,690,000 A 2,746,655,020
352
二十七、 董事、監事及高級管理人員之間財務、業務、親屬關係
二十八、 購買股份或債券之安排
154 2019
二十九、 董事及監事之重大交易、安排、合約權益及服務合約
14A
2019 12 31
三十、 獲准許的彌償條文及董事保險情況
三十一、 管理合約
三十二、 董事及監事在與本行構成競爭之業務所佔權益
三十三、 企業管治
三十四、 關連交易
14A
14A
14A
14A 24
2019 155
三十五、 董事、監事及高級管理人員薪酬政策
三十六、 公眾持股量
2019 1 16 A 450,977,251 A
H 23.02%
三十七、 會計師事務所
2019
2019
三十八、 報告期後事項
2020 2 [2020]77
青銀理財 10
郭少泉
156 2019
2019 9 3 6 2018 2018
2019 2018 2019 2018 2019 2018
一、公司依法經營情況
二、財務報告的真實性
2019
2019 12 31
三、公司收購、出售資產情況
四、關聯交易情況
五、股東大會決議執行情況
2019
六、內部控制情況
2019
陳青
2019 157
致青島銀行股份有限公司全體股東
審計意見
165 281
2019 12 31 2019 12 31
2019 12 31 2019
形成審計意見的基礎
關鍵審計事項
158 2019
致青島銀行股份有限公司全體股東
1、貸款和以攤餘成本計量的金融投資減值準備的確定
2(5) 19 22
關鍵審計事項 在審計中如何應對該事項
9
2019 159
致青島銀行股份有限公司全體股東
1、貸款和以攤餘成本計量的金融投資減值準備的確定
2(5) 19 22
關鍵審計事項 在審計中如何應對該事項
160 2019
致青島銀行股份有限公司全體股東
2、金融工具公允價值的評估
2(5) 45
關鍵審計事項 在審計中如何應對該事項
2019 161
致青島銀行股份有限公司全體股東
3、結構化主體的合併
2(27) 47
關鍵審計事項 在審計中如何應對該事項
162 2019
致青島銀行股份有限公司全體股東
其他信息
董事對合併財務報表的責任
審計師對合併財務報表審計的責任
2019 163
致青島銀行股份有限公司全體股東
畢馬威會計師事務所
2020 3 20
164 2019
2019 12 31
2019 2018
14,515,004 11,886,901
(7,668,949) (7,422,872)
3 6,846,055 4,464,029
1,346,116 943,582
(129,236) (77,825)
4 1,216,880 865,757
5 152,464 410,807
6 1,380,437 1,617,354
7 26,273 6,891
9,622,109 7,364,838
8 (3,166,762) (2,505,650)
11 (3,626,792) (2,383,172)
2,828,555 2,476,016
12 (493,033) (432,627)
2,335,522 2,043,389
2,284,815 2,023,352
50,707 20,037
13 0.39 0.37
2019 165
2019 12 31
2019 2018
2,335,522 2,043,389
(1,650) (2,498)
39(4) 63,549 996,848
39(4) 43,138 22,014
105,037 1,016,364
2,440,559 3,059,753
2,389,852 3,039,716
50,707 20,037
166 2019
2019 12 31
2019 12 31 2018 12 31
14 39,704,840 29,554,430
15 1,312,468 1,542,437
16 3,313,603 4,110,464
17 12,436 –
18 2,325,771 300,262
19 169,158,291 123,366,891
20 22,912,561 22,361,816
21 54,973,781 53,002,751
22 64,491,058 70,032,056
24 9,037,819 7,766,698
25 3,048,813 3,124,355
26 818,928
27 1,581,905 1,152,778
28 929,876 1,343,564
373,622,150 317,658,502
29 5,536,650 10,878,835
30 16,462,527 11,632,982
31 9,916,257 7,207,066
17 8,805 –
32 16,027,082 14,850,333
33 215,425,403 177,911,247
187,027 13,174
34 76,858,899 65,240,507
35 427,429
36 2,294,153 2,427,634
343,144,232 290,161,778
2019 167
2019 12 31
2019 12 31 2018 12 31
37 4,509,690 4,058,713
38 7,853,964 7,853,964
8,337,869 6,826,276
39(2) 1,626,662 1,403,575
39(3) 4,400,258 3,969,452
39(4) 658,230 553,193
40 2,528,787 2,319,800
29,915,460 26,984,973
562,458 511,751
30,477,918 27,496,724
373,622,150 317,658,502
2020 3 20
168 2019
2019 12 31
39(1) 39(2) 39(3) 39(4)
2019 1 1 4,058,713 7,853,964 6,826,276 1,403,575 3,969,452 553,193 2,319,800 26,984,973 511,751 27,496,724
– – – – – – 2,284,815 2,284,815 50,707 2,335,522
– – – – – 105,037 – 105,037 – 105,037
– – – – – 105,037 2,284,815 2,389,852 50,707 2,440,559
450,977 – 1,511,593 – – – – 1,962,570 – 1,962,570
40 – – – 223,087 – – (223,087) – – –
40 – – – – 430,806 – (430,806) – – –
40 – – – – – – (1,421,935) (1,421,935) – (1,421,935)
2019 12 31 4,509,690 7,853,964 8,337,869 1,626,662 4,400,258 658,230 2,528,787 29,915,460 562,458 30,477,918
2017 12 31 4,058,713 7,853,964 6,826,276 1,203,325 3,969,452 (885,449) 2,603,573 25,629,854 493,355 26,123,209
– – – – – 422,278 (791,031) (368,753) (1,641) (370,394)
2018 1 1 4,058,713 7,853,964 6,826,276 1,203,325 3,969,452 (463,171) 1,812,542 25,261,101 491,714 25,752,815
– – – – – – 2,023,352 2,023,352 20,037 2,043,389
– – – – – 1,016,364 – 1,016,364 – 1,016,364
– – – – – 1,016,364 2,023,352 3,039,716 20,037 3,059,753
40 – – – 200,250 – – (200,250) – – –
40 – – – – – – (1,315,844) (1,315,844) – (1,315,844)
2018 12 31 4,058,713 7,853,964 6,826,276 1,403,575 3,969,452 553,193 2,319,800 26,984,973 511,751 27,496,724
2019 169
2019 12 31
2019 2018
2,828,555 2,476,016
3,626,792 2,383,172
409,659 408,470
(143,159) (409,824)
777 502
(228,383) 303,689
(1,500) (1,100)
(1,148,597) (1,919,943)
2,588,388 2,446,785
(5,400,084) (5,336,522)
(56,571) (55,559)
2,475,877 295,686
1,385,277 206,409
200,000 (200,000)
1,061,906 (3,495,258)
(48,460,968) (30,127,157)
(2,026,600) 3,284,200
(1,386,300) (3,688,670)
(296,162) (384,261)
(49,522,847) (34,404,737)
(5,271,556) 10,194,795
4,784,097 (13,349,239)
2,726,981 1,330,560
1,179,371 2,946,548
37,115,060 15,592,066
(659,446) (884,309)
166,728 (2,575,850)
40,041,235 13,254,571
(7,005,735) (20,854,480)
170 2019
2019 12 31
2019 2018
52,477,166 90,679,422
6,484,979 6,690,448
26,955 4,878
(48,872,103) (68,108,476)
(301,351) (276,737)
9,815,646 28,989,535
1,962,570 –
41(2) 83,798,288 96,917,942
41(2) (74,130,000) (102,440,000)
41(2) (638,284) (775,930)
(1,420,742) (1,319,008)
(96,505) –
9,475,327 (7,616,996)
3,329 15,793
12,288,567 533,852
1 1 10,212,182 9,678,330
12 31 41(1) 22,500,749 10,212,182
9,309,374 6,693,776
(4,724,436) (4,793,050)
2019 171
1 背景情況
[1996]
220 [1996] 353
1996 11 15
[1998] 76 1998
[2007] 485 2008
B0170H237020001
91370200264609602K 6 3
H 2015 12 3866 A 2019 1
002948 2019 12 31 45.10
2019 12 31
14
23
2 主要會計政策
(1) 遵循聲明及編製基礎
2(27)
2(5)
172 2019
2 主要會計政策
(2) 主要會計政策的變更
2019 1 1 16 IFRS 16
2019 1 1
IFRS16
IFRS 16 IFRS 16
(a)
17 IAS 17
IFRS 16
IFRS 16 IFRS 16
2019 173
2 主要會計政策
12
IFRS 16 IFRS 16
(b)
IFRS 16
IFRS 16
IFRS 16
174 2019
2 主要會計政策
(c) 2019 1 1 IFRS 16
4.59 8.97
2019 1 1
3.91%
2018 12 31 519,427
2019 1 1 444,751
2019 1 1 IFRS 16 458,964
(14,213)
2019 1 1 IFRS 16
2018 12 31 2019 1 1
– 896,765 896,765
1,343,564 905,763 (437,801)
– (458,964) (458,964)
(3) 外幣折算
2019 175
2 主要會計政策
(4) 現金和現金等價物
(5) 金融工具
(i)
公允價值的計量
(ii)
(a) 本集團金融資產的分類
176 2019
2 主要會計政策
(b) 本集團金融資產的後續計量
2019 177
2 主要會計政策
(iii)
2(5)(iv)
(iv)
178 2019
2 主要會計政策
預期信用損失的計量
12 12 12
44(1)
預期信用損失準備的列報
核銷
(v)
2019 179
2 主要會計政策
(vi)
資產證券化
附回購條件的資產轉讓
180 2019
2 主要會計政策
(vii)
(viii)
(ix)
2019 181
2 主要會計政策
(6) 買入返售和賣出回購金融資產款（包括證券借入和借出交易）
2(5)
2(5)
(7) 貴金屬
(8) 物業及設備
2(13)
182 2019
2 主要會計政策
20 50 3% 5% 1.90% 4.85%
5 10 3% 5% 9.50% 19.40%
5 3% 5% 19.00% 19.40%
3 7 3% 5% 13.57% 32.33%
20 50 3% 5% 1.90% 4.85%
(9) 持有待售
2(27)(ii)
2(5) 2(15)
2(27)(ii)
2019 183
2 主要會計政策
(10) 無形資產
2(13)
3 10
(11) 長期待攤費用
2(13)
(12) 抵債資產
(13) 非金融資產減值準備
184 2019
2 主要會計政策
(14) 職工薪酬
(i)
(ii)
(iii)
2019 185
2 主要會計政策
(iv)
(15) 所得稅
186 2019
2 主要會計政策
(16) 預計負債及或有事項
(17) 受託業務
(18) 收入確認
2019 187
2 主要會計政策
(i)
(ii)
(a) 滿足下列條件之一時，本集團在時段內按照履約進度確認收入：
(b) 其他情況下，本集團在客戶取得相關服務控制權時點確認收入。
(iii)
188 2019
2 主要會計政策
(19) 政府補助
(20) 支出確認
(i)
(ii)
(21) 租賃
2018
(i)
(ii)
2019 189
2 主要會計政策
2019
2(18)
(i)
2(13)
190 2019
2 主要會計政策
12
(ii)
2(5)
2019 191
2 主要會計政策
(22) 股利分配
(23) 關聯方
(i)
(a)
(b)
(ii)
(a)
(b)
(c) (ii)(b)
(d) (ii)(b) (ii)(c)
(e) (i)
(24) 分部報告
192 2019
2 主要會計政策
(25) 子公司及非控制性權益
2(13)
(26) 聯營及合營企業
2(13)
2019 193
2 主要會計政策
2(5)
(27) 主要會計估計及判斷
(i)
44(1)
(ii)
194 2019
2 主要會計政策
(iii)
(iv)
(v)
(vi)
2019 195
3 利息淨收入
2019 2018
352,657 372,106
13,005 16,443
257,712 192,311
4,917,025 3,478,800
2,382,842 1,615,799
386,911 289,740
306,078 250,380
5,400,084 5,336,522
498,690 334,800
14,515,004 11,886,901
(465,372) (752,819)
(392,306) (388,629)
(3,434,379) (2,985,319)
(528,569) (561,802)
(2,588,388) (2,446,785)
(259,935) (287,518)
(7,668,949) (7,422,872)
6,846,055 4,464,029
(i)
196 2019
4 手續費及佣金淨收入
2019 2018
695,313 486,879
339,855 239,702
131,056 34,716
118,743 114,702
41,057 30,921
20,092 36,662
1,346,116 943,582
(129,236) (77,825)
1,216,880 865,757
5 交易淨收益
2019 2018
(i) 156,176 407,921
(ii) 2,579 4,382
(6,291) (1,496)
152,464 410,807
(i)
(ii)
6 投資淨收益
2019 2018
966,856 1,503,953
412,081 112,301
1,500 1,100
1,380,437 1,617,354
2019 197
7 其他經營淨收益
2019 2018
17,071 7,707
1,598 1,835
(777) (502)
8,381 (2,149)
26,273 6,891
8 營業費用
2019 2018
1,139,210 907,718
111,196 85,201
197,197 123,240
28,798 22,972
28,238 18,378
170,312 138,262
16,590 27,500
1,691,541 1,323,271
409,659 408,470
134,455 105,211
102,838 90,995
646,952 604,676
101,186 74,848
(i) 727,083 502,855
3,166,762 2,505,650
(i) 2019 583 2018 371
198 2019
9 董事及監事酬金
2019 12 31
– 1,144 1,183 194 298 2,819
– 1,019 1,052 177 290 2,538
– 718 736 150 241 1,845
– 759 736 100 242 1,837
119 – – – – 119
Rosario Strano – – – – – –
119 – – – – 119
Marco Mussita – – – – – –
118 – – – – 118
119 – – – – 119
182 – – – – 182
188 – – – – 188
182 – – – – 182
181 – – – – 181
206 – – – – 206
– 409 368 95 147 1,019
39 – – – – 39
– 488 983 137 236 1,844
– 417 710 130 212 1,469
– – – – – –
127 – – – – 127
127 – – – – 127
21 – – – – 21
1,728 4,954 5,768 983 1,666 15,099
2019 199
9 董事及監事酬金
2018 12 31
– 1,047 1,292 412 257 3,008
– 951 1,148 333 254 2,686
– 687 779 229 201 1,896
– 687 766 185 201 1,839
124 – – – – 124
Rosario Strano – – – – – –
56 – – – – 56
118 – – – – 118
Marco Mussita – – – – – –
56 – – – – 56
118 – – – – 118
97 – – – – 97
182 – – – – 182
188 – – – – 188
188 – – – – 188
188 – – – – 188
85 – – – – 85
– 687 780 229 257 1,953
38 – – – – 38
43 – – – – 43
– 312 410 96 103 921
– 266 322 82 112 782
– 151 90 58 28 327
– 147 90 53 28 318
– – – – – –
123 – – – – 123
123 – – – – 123
1,727 4,935 5,677 1,677 1,441 15,457
200 2019
9 董事及監事酬金
(1)
2019 2018
(i) 2018 5
(ii) 2018 5
(iii) 2018 6
(iv) 2018 6
(v) 2019 3
(vi) 2019 5
(vii) 2019 7
(viii) 2019 10
(2) Rosario Strano Marco Mussita
(3)
(4) 2019 2019
2019 201
10 最高薪金人士
2019 12 31 2018
9
2019 2018
959 888
736 777
149 221
1,844 1,886
2019 2018
1,000,000 – –
1,000,001 1,500,000 – –
1,500,001 2,000,000 – –
2,000,001 2,500,000 1 1
11 信用減值損失
2019 2018
3,026,604 2,213,707
(98) 178
4,945 9,927
820 (1,689)
401,784 87,746
61,177 26,963
130,299 64,512
(5,249) (36,086)
6,510 17,914
3,626,792 2,383,172
202 2019
12 所得稅費用
(1) 報告期的所得稅
2019 2018
957,172 716,442
27(2) (464,139) (283,815)
493,033 432,627
(2) 所得稅與會計利潤的關係如下：
2019 2018
2,828,555 2,476,016
25% 25%
707,139 619,004
3,663 3,560
1,494 3,764
6,175 7,284
11,332 14,608
(i) (225,438) (200,985)
493,033 432,627
(i)
2019 203
13 基本及稀釋每股收益
2019 2018
13(1) 4,472,109 4,058,713
2,284,815 2,023,352
519,999 504,096
1,764,816 1,519,256
0.39 0.37
(1) 普通股加權平均數（千股）
2019 2018
4,058,713 4,058,713
413,396 –
4,472,109 4,058,713
14 現金及存放中央銀行款項
2019 12 31 2018 12 31
520,460 451,273
14(1) 19,327,597 20,808,743
14(2) 19,723,270 8,256,128
122,862 26,992
39,173,729 29,091,863
10,651 11,294
39,704,840 29,554,430
204 2019
14 現金及存放中央銀行款項
(1) 本行按相關規定向中國人民銀行繳存法定存款準備金。於報告期末，本行適用的法定存款準備金繳
存比率如下：
2019 12 31 2018 12 31
9.5% 12.0%
5.0% 5.0%
(2) 超額存款準備金存放於中國人民銀行，主要用於資金清算用途。
15 存放同業及其他金融機構款項
2019 12 31 2018 12 31
946,722 1,239,298
9,079 7,962
355,234 285,941
2,008 9,909
1,313,043 1,543,110
(575) (673)
1,312,468 1,542,437
16 拆出資金
2019 12 31 2018 12 31
– 233,486
3,247,840 3,801,365
82,331 87,236
3,330,171 4,122,087
(16,568) (11,623)
3,313,603 4,110,464
2019 205
17 衍生金融工具
18 買入返售金融資產
(1) 按交易對手類型和所在地區分析
2019 12 31 2018 12 31
2,326,600 –
– 300,000
113 384
2,326,713 300,384
(942) (122)
2,325,771 300,262
(2) 按擔保物類型分析
2019 12 31 2018 12 31
2,326,600 300,000
113 384
2,326,713 300,384
(942) (122)
2,325,771 300,262
206 2019
19 發放貸款和墊款
(1) 按性質分析
2019 12 31 2018 12 31
112,036,804 78,264,271
112,036,804 78,264,271
36,762,232 30,229,094
9,470,211 3,827,588
6,869,644 5,836,058
1,406,730 1,457,234
54,508,817 41,349,974
772,480 521,250
12 (1,523,023) (1,276,373)
(1,177,375) (1,277,670)
(1,709,234) (987,186)
(4,409,632) (3,541,229)
6,249,822 6,772,625
169,158,291 123,366,891
(2) 按擔保方式分佈情況分析（未含應計利息）
2019 12 31 2018 12 31
27,881,658 15,753,945
46,794,567 36,502,920
75,145,703 54,738,421
22,973,515 19,391,584
172,795,443 126,386,870
2019 207
19 發放貸款和墊款
(3) 已逾期貸款的逾期期限分析（未含應計利息）
2019 12 31
3 3 1 1 3
3 1 3 3
63,393 18,294 1,604 199 83,490
505,564 861,815 505,595 13,305 1,886,279
142,134 180,941 56,667 145,939 525,681
711,091 1,061,050 563,866 159,443 2,495,450
0.41% 0.61% 0.33% 0.09% 1.44%
2018 12 31
3 3 1 1 3
3 1 3 3
15,582 119,133 3,775 17,129 155,619
2,055,750 1,057,182 467,798 36,332 3,617,062
197,952 48,211 166,521 161,237 573,921
2,500 4,714 – – 7,214
2,271,784 1,229,240 638,094 214,698 4,353,816
1.80% 0.97% 0.50% 0.17% 3.44%
1 1
208 2019
19 發放貸款和墊款
(4) 貸款和墊款及減值準備分析
2019 12 31 2018 12 31
(i)
2019 12 31
12
(i)
158,231,731 6,184,059 2,902,311 167,318,101
(1,523,023) (1,177,375) (1,709,234) (4,409,632)
156,708,708 5,006,684 1,193,077 162,908,469
2018 12 31
12
(i)
110,813,316 7,205,001 2,117,178 120,135,495
(1,276,373) (1,277,670) (987,186) (3,541,229)
109,536,943 5,927,331 1,129,992 116,594,266
2019 209
19 發放貸款和墊款
(ii)
2019 12 31
12
(i)
6,249,822 – – 6,249,822
(12,917) – – (12,917)
2018 12 31
12
(i)
6,772,625 – – 6,772,625
(16,577) – – (16,577)
(i) 44(1)
210 2019
19 發放貸款和墊款
(5) 減值準備變動情況
(i)
2019
12
2019 1 1 1,276,373 1,277,670 987,186 3,541,229
12 18,848 (18,525) (323) –
(29,175) 29,175 – –
(5,696) (1,187,479) 1,193,175 –
262,673 1,076,534 1,691,057 3,030,264
– – (2,251,771) (2,251,771)
– – 146,481 146,481
– – (56,571) (56,571)
2019 12 31 1,523,023 1,177,375 1,709,234 4,409,632
2018
12
2018 1 1 1,550,587 717,619 844,871 3,113,077
12 8,805 (8,216) (589) –
(61,501) 118,428 (56,927) –
(22,913) (236,336) 259,249 –
(198,605) 686,175 1,723,748 2,211,318
– – (1,764,332) (1,764,332)
– – 36,725 36,725
– – (55,559) (55,559)
2018 12 31 1,276,373 1,277,670 987,186 3,541,229
2019 211
19 發放貸款和墊款
(ii)
2019
12
2019 1 1 16,577 – – 16,577
(3,660) – – (3,660)
2019 12 31 12,917 – – 12,917
2018
12
2018 1 1 14,188 – – 14,188
2,389 – – 2,389
2018 12 31 16,577 – – 16,577
48(2)
2019 2018 1.05
0.15 0.96 0.17
212 2019
20 以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融投資
2019 12 31 2018 12 31
– –
– –
676,304 206,985
124,557 30,295
800,861 237,280
9,240,047 9,354,611
9,008,256 7,467,620
2,829,424 3,221,359
1,033,973 2,080,946
22,912,561 22,361,816
22,912,561 22,361,816
21 以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的金融投資
2019 12 31 2018 12 31
12,412,488 7,116,493
4,776,962 11,799,812
8,027,292 10,117,686
20,848,475 17,828,393
46,065,217 46,862,384
7,128,140 5,062,908
705,543 –
21(1) 23,250 23,250
1,051,631 1,054,209
54,973,781 53,002,751
21(2) 11,739,536 306,226
11,739,536 306,226
43,234,245 52,696,525
54,973,781 53,002,751
2019 213
21 以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的金融投資
(1)
2019
(%)
13,000 – – 13,000 0.34 1,500
10,000 – – 10,000 2.15 –
250 – – 250 0.81 –
23,250 – – 23,250 1,500
2018
(%)
13,000 – – 13,000 0.34 1,100
10,000 – – 10,000 2.15 –
250 – – 250 0.81 –
23,250 – – 23,250 1,100
2019 2018
(2)
214 2019
21 以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的金融投資
(3)
2019
12
2019 1 1 32,672 19,122 – 51,794
(1,601) 1,601 – –
– (1,246) 1,246
3,798 36,595 20,784 61,177
2019 12 31 34,869 56,072 22,030 112,971
2018
12
2018 1 1 18,579 6,252 – 24,831
(33) 33 – –
14,126 12,837 – 26,963
2018 12 31 32,672 19,122 – 51,794
2019 215
22 以攤餘成本計量的金融投資
2019 12 31 2018 12 31
11,196,072 9,431,022
13,143,054 13,887,327
11,288,474 11,296,117
2,475,729 1,229,620
38,103,329 35,844,086
16,285,720 23,529,175
5,052,516 4,850,229
4,800,000 5,170,000
1,118,779 1,106,068
22(1) (869,286) (467,502)
64,491,058 70,032,056
22(2) 11,566,752 1,114,690
11,566,752 1,114,690
52,924,306 68,917,366
64,491,058 70,032,056
(1)
2019
12
2019 1 1 398,696 68,806 – 467,502
(15,581) 15,581 – –
98,184 303,600 – 401,784
2019 12 31 481,299 387,987 – 869,286
216 2019
22 以攤餘成本計量的金融投資
2018
12
2018 1 1 379,756 – – 379,756
(2,335) 2,335 – –
21,275 66,471 – 87,746
2018 12 31 398,696 68,806 – 467,502
(2)
23 對子公司投資
2019 12 31 2018 12 31
510,000 510,000
2019 12 31 2018 12 31
51.00% 51.00% 1,000,000 510,000
2017 2 15
10
2019 217
24 長期應收款
2019 12 31 2018 12 31
10,172,304 8,636,534
(952,548) (803,079)
9,219,756 7,833,455
85,729 70,610
9,305,485 7,904,065
12 (175,027) (137,367)
(90,217) –
(2,422) –
9,037,819 7,766,698
2019
12
2019 1 1 137,367 – – 137,367
(10,629) 10,629 – –
(224) – 224 –
48,513 79,588 2,198 130,299
2019 12 31 175,027 90,217 2,422 267,666
218 2019
24 長期應收款
2018
12
2018 1 1 72,855 – – 72,855
64,512 – – 64,512
2018 12 31 137,367 – – 137,367
2019 12 31 2018 12 31
51,938 (5,227) 46,711 – – –
1 1 3,950,432 (480,408) 3,470,024 3,787,333 (383,029) 3,404,304
1 2 2 3,243,597 (300,965) 2,942,632 2,039,339 (224,104) 1,815,235
2 3 3 2,048,164 (125,549) 1,922,615 1,577,474 (129,353) 1,448,121
3 5 5 865,077 (39,074) 826,003 1,232,388 (66,593) 1,165,795
13,096 (1,325) 11,771 – – –
10,172,304 (952,548) 9,219,756 8,636,534 (803,079) 7,833,455
2019 219
25 物業及設備
2018 1 1 2,875,112 484,861 59,653 79,267 210,263 3,709,156
64,850 91,908 4,809 9,426 59,161 230,154
(4,450) (10,361) (1,507) (2,561) (59,221) (78,100)
2018 12 31 2,935,512 566,408 62,955 86,132 210,203 3,861,210
9,741 67,981 5,480 7,022 – 90,224
(27,405) (17,213) (3,887) (6,018) – (54,523)
2019 12 31 2,917,848 617,176 64,548 87,136 210,203 3,896,911
2018 1 1 (238,066) (290,496) (40,919) (50,658) – (620,139)
(59,305) (55,233) (6,545) (9,131) – (130,214)
– 9,640 1,432 2,426 – 13,498
2018 12 31 (297,371) (336,089) (46,032) (57,363) – (736,855)
(60,336) (62,421) (5,455) (8,614) – (136,826)
– 16,186 3,692 5,705 – 25,583
2019 12 31 (357,707) (382,324) (47,795) (60,272) – (848,098)
2019 12 31 2,560,141 234,852 16,753 26,864 210,203 3,048,813
2018 12 31 2,638,141 230,319 16,923 28,769 210,203 3,124,355
2019 12 31 2018 12 31
2019 12 31 0.12 2018 12 31
17.14
2019 12 31 2018 12 31
50 17,086 17,476
(10 50 2,540,578 2,618,001
10 2,477 2,664
2,560,141 2,638,141
220 2019
26 使用權資產
2019 1 1 892,651 4,114 896,765
46,566 – 46,566
(213) – (213)
2019 12 31 939,004 4,114 943,118
2019 1 1 – – –
(123,609) (651) (124,260)
70 – 70
2019 12 31 (123,539) (651) (124,190)
2019 12 31 815,465 3,463 818,928
2019 1 1 892,651 4,114 896,765
27 遞延所得稅資產
(1) 按性質分析
2019 12 31 2018 12 31
6,435,256 1,608,814 4,415,420 1,103,855
85,700 21,425 143,040 35,760
(549,020) (137,255) (235,904) (58,976)
355,684 88,921 288,556 72,139
6,327,620 1,581,905 4,611,112 1,152,778
2019 221
27 遞延所得稅資產
(2) 按變動分析
(i) (ii)
2018 1 1 828,560 16,584 285,689 76,918 1,207,751
282,633 19,176 (12,383) (5,611) 283,815
(7,338) – (332,282) 832 (338,788)
2018 12 31 1,103,855 35,760 (58,976) 72,139 1,152,778
519,338 (14,335) (57,096) 16,232 464,139
(14,379) – (21,183) 550 (35,012)
2019 12 31 1,608,814 21,425 (137,255) 88,921 1,581,905
(i)
(ii)
28 其他資產
2019 12 31 2018 12 31
28(1) 194,243 165,153
186,590 566,276
167,775 101,521
113,223 113,459
28(2) 16,825 37,299
(i) 111,345 10,501
9,563 53,718
131,317 296,429
930,881 1,344,356
(1,005) (792)
929,876 1,343,564
(i) 2019 12 31 2018 12 31
222 2019
28 其他資產
(1) 無形資產
2019 2018
419,222 382,281
100,036 36,941
(344) –
518,914 419,222
(254,069) (184,827)
(70,651) (69,242)
49 –
(324,671) (254,069)
194,243 165,153
165,153 197,454
(2) 應收利息
2019 12 31 2018 12 31
16,825 37,299
16,825 37,299
29 向中央銀行借款
2019 12 31 2018 12 31
4,900,000 10,000,000
607,454 779,010
29,196 99,825
5,536,650 10,878,835
2019 223
30 同業及其他金融機構存放款項
2019 12 31 2018 12 31
1,402,959 3,590,947
14,933,833 7,961,748
125,735 80,287
16,462,527 11,632,982
31 拆入資金
2019 12 31 2018 12 31
9,831,839 6,761,699
– 343,160
84,418 102,207
9,916,257 7,207,066
32 賣出回購金融資產款
(1) 按交易對手類型及所在地區分析
2019 12 31 2018 12 31
– 5,350,000
15,525,502 9,496,131
500,000 –
1,580 4,202
16,027,082 14,850,333
(2) 按擔保物類別分析
2019 12 31 2018 12 31
14,918,780 13,632,100
1,106,722 1,214,031
1,580 4,202
16,027,082 14,850,333
224 2019
33 吸收存款
2019 12 31 2018 12 31
92,593,934 72,852,694
20,622,060 18,313,340
113,215,994 91,166,034
55,286,883 45,792,055
44,174,283 38,585,318
99,461,166 84,377,373
100,697 131,519
13,052 923
2,634,494 2,235,398
215,425,403 177,911,247
11,768,173 8,825,215
2019 225
34 已發行債券
2019 12 31 2018 12 31
(i) 24,681,106 15,188,606
(ii) 51,739,653 49,708,055
438,140 343,846
76,858,899 65,240,507
(i)
(a) 2015 3 10 22 5.59%
2025 3 5 5 2019 12 31
23.10 2018 12 31 21.84
(b) 2016 3 3 35 3.25%
2019 3 14 2018 12 31 34.99
(c) 2016 3 5 5 3.40% 2021
3 14 2019 12 31 5.02 2018 12 31 4.93
(d) 2016 11 3 30 3.30%
2019 11 24 2018 12 31 29.90
(e) 2016 11 5 10 3.40%
2021 11 24 2019 12 31 10.03 2018 12 31 9.81
(f) 2017 6 10 30 5.00% 2027
6 29 5 2019 12 31 30.27
2018 12 31 28.34
(g) 2017 7 10 20 5.00% 2027
7 14 5 2019 12 31 20.18
2018 12 31 18.89
(h) 2019 5 3 30 3.65% 2022 5
22 2019 12 31 30.23
(i) 2019 5 5 10 3.98% 2024 5
22 2019 12 31 10.07
226 2019
34 已發行債券
(j) 2019 5 3 30 3.70% 2022 5
31 2019 12 31 30.26
(k) 2019 5 5 10 3.98% 2024 5
31 2019 12 31 10.07
(l) 2019 12 3 30 3.45%
2022 12 5 2019 12 31 30.09
(m) 2019 12 5 10 3.84%
2024 12 5 2019 12 31 10.00
(n) 2019 12 3 30 3.42%
2022 12 16 2019 12 31 30.06
(o) 2019 12 5 10 3.80%
2024 12 16 2019 12 31 9.98
(ii) 2019 12 31 2018 12
31 517.89 497.27
35 租賃負債
2019 12 31
1 1 107,526
1 2 2 93,941
2 3 3 77,565
3 5 5 149,731
5 29,917
2019 12 31 458,680
2019 12 31 427,429
2019 227
36 其他負債
2019 12 31 2018 12 31
36(1) 827,256 755,237
534,194 267,379
36(2) 143,884 106,534
117,378 143,327
36(3) 99,715 104,964
73,516 392,684
16,548 15,353
481,662 642,156
2,294,153 2,427,634
(1) 應付職工薪酬
2019 12 31 2018 12 31
663,139 640,704
184 145
45,600 –
16,135 20,034
20,834 18,504
164 150
(i) 81,200 75,700
827,256 755,237
(i)
提前退休計劃
2(14)
補充退休計劃
2(14)
228 2019
36 其他負債
(2) 應交稅費
2019 12 31 2018 12 31
124,039 94,462
19,076 11,397
769 675
143,884 106,534
(3) 信貸承諾預期信用損失
2019
12
2019 1 1 103,845 1,101 18 104,964
(252) 252 – –
(8,855) 3,569 37 (5,249)
2019 12 31 94,738 4,922 55 99,715
2018
12
2018 1 1 136,891 4,152 7 141,050
12 3,239 (3,239) – –
(1,872) 1,872 – –
(34,413) (1,684) 11 (36,086)
2018 12 31 103,845 1,101 18 104,964
2019 229
37 股本
法定及已發行股本
2019 12 31 2018 12 31
4,509,690 4,058,713
2019 1 4.52 4.51 1
15.12 45.10
83.38
38 優先股
(1) 年末發行在外的優先股情況表
2017
9 19 5.5% 20 60,150 1,203,000 7,883,259
7,883,259
(29,295)
7,853,964
(2) 主要條款
(a)
5
(b)
(c)
(d)
230 2019
38 優先股
(e)
5.125%
H 5.125% H
H H
(1)
(2)
(f)
5
(g)
(3) 優先股變動情況表
2019 1 1 2019 12 31
60,150 7,853,964 – – 60,150 7,853,964
2018 1 1 2018 12 31
60,150 7,853,964 – – 60,150 7,853,964
2019 231
38 優先股
(4) 歸屬於權益工具持有者的相關信息
2019 12 31 2018 12 31
29,915,460 26,984,973
22,061,496 19,131,009
7,853,964 7,853,964
562,458 511,751
562,458 511,751
39 儲備
(1) 資本公積
(2) 盈餘公積
10%
50%
(3) 一般準備
2012 7 1 2012 3 [2012] 20
1.5%
2019 12 31 44.00
1.5%
232 2019
39 儲備
(4) 其他綜合收益
2019
(5,941) (2,200) – 550 (1,650) (7,591)
507,856 496,813 (412,081) (21,183) 63,549 571,405
51,278 95,759 (38,242) (14,379) 43,138 94,416
553,193 590,372 (450,323) (35,012) 105,037 658,230
2018
(3,443) (3,330) – 832 (2,498) (5,941)
(488,992) 1,441,431 (112,301) (332,282) 996,848 507,856
29,264 59,104 (29,752) (7,338) 22,014 51,278
(463,171) 1,497,205 (142,053) (338,788) 1,016,364 553,193
2019 233
39 儲備
(5) 權益組成部分的變動
2019 1 1 4,058,713 7,853,964 6,826,276 1,403,575 3,969,452 553,193 2,297,164 26,962,337
– – – – – – 2,230,867 2,230,867
– – – – – 105,037 – 105,037
– – – – – 105,037 2,230,867 2,335,904
450,977 – 1,511,593 – – – – 1,962,570
40 – – – 223,087 – – (223,087) –
40 – – – – 430,806 – (430,806) –
40 – – – – – – (1,421,935) (1,421,935)
2019 12 31 4,509,690 7,853,964 8,337,869 1,626,662 4,400,258 658,230 2,452,203 29,838,876
2017 12 31 4,058,713 7,853,964 6,826,276 1,203,325 3,969,452 (885,449) 2,600,081 25,626,362
– – – – – 422,278 (789,323) (367,045)
2018 1 1 4,058,713 7,853,964 6,826,276 1,203,325 3,969,452 (463,171) 1,810,758 25,259,317
– – – – – – 2,002,500 2,002,500
– – – – – 1,016,364 – 1,016,364
– – – – – 1,016,364 2,002,500 3,018,864
40 – – – 200,250 – – (200,250) –
40 – – – – – – (1,315,844) (1,315,844)
2018 12 31 4,058,713 7,853,964 6,826,276 1,403,575 3,969,452 553,193 2,297,164 26,962,337
234 2019
40 利潤分配
(1) 2020 3 20 2019 12 31
2.23
4.31
10 2.00 9.02
(2) 2019 8 23
5.50% 7,351.67 2019 9
19 5.20
(3) 2019 5 17 2018 2018 12 31
2.00
10 2.00 9.02
(4) 2018 8 24
5.50% 7,351.67 2018 9 19
5.04
(5) 2018 5 15 2017 2017 12 31
1.90
2.73
10 2.00 8.12
2019 235
41 合併現金流量表附註
(1) 現金及現金等價物：
2019 12 31 2018 12 31
520,460 451,273
19,723,270 8,256,128
1,311,035 1,333,201
446,477 171,580
499,507 –
22,500,749 10,212,182
(2) 債務工具變動表：
2019 1 1 64,896,661 343,846 65,240,507
83,798,288 – 83,798,288
– (638,284) (638,284)
(74,130,000) – (74,130,000)
9,668,288 (638,284) 9,030,004
1,855,810 732,578 2,588,388
2019 12 31 76,420,759 438,140 76,858,899
2018 1 1 68,632,691 459,019 69,091,710
96,917,942 – 96,917,942
– (775,930) (775,930)
(102,440,000) – (102,440,000)
(5,522,058) (775,930) (6,297,988)
1,786,028 660,757 2,446,785
2018 12 31 64,896,661 343,846 65,240,507
236 2019
42 關聯方關係及交易
(1) 關聯方關係
(a)
5%
主要股東的情況
2019 2018
12 31 12 31
Intesa Sanpaolo S.p.A. 624,754 13.85% 15.39% Gian Maria
GROS-PIETRO
503,556 11.17% 12.41%
409,693 9.08% 10.09%
AMTD Strategic Investment 301,800 6.69% 7.44%
Limited AMTD
218,692 4.85% 5.39%
(i) 2019 1 4.51 5%
2019 237
42 關聯方關係及交易
主要股東對本行所持普通股股份的變化
AMTD
2018 1 1 623,909 15.37% 503,556 12.41% 409,693 10.09% 301,800 7.44% 218,692 5.39%
845 0.02% – – – – – – – –
2018 12 31 624,754 15.39% 503,556 12.41% 409,693 10.09% 301,800 7.44% 218,692 5.39%
– (1.54%) – (1.24%) – (1.01%) – (0.75%) – (0.54%)
2019 12 31 624,754 13.85% 503,556 11.17% 409,693 9.08% 301,800 6.69% 218,692 4.85%
主要股東的註冊資本及其變化
2019 12 31 2018 12 31
90.86 90.85
20.00 20.00
1.11 2.52
AMTD 1 1
(b)
23
(c)
238 2019
42 關聯方關係及交易
(2) 關聯方交易及餘額
(a)
(i)
AMTD
2019 12 31
(ii) – 878,451 316,642 – 549,584 15,315 1,759,992 1.01%
(iii) – – 701,045 – – – 701,045 1.07%
– – – – 213,184 – 213,184 0.39%
– – – 2,456,323 – – 2,456,323 10.72%
5,675 – – – – – 5,675 0.43%
– – 825,856 – – – 825,856 24.80%
194,167 378,209 445,786 – 521,864 56,259 1,596,285 0.74%
– 259 1,529 – – – 1,788 0.01%
(iv) – – 18 – – – 18 0.00%
2019
– 94,557 73,332 – 60,130 611 228,630 1.58%
6,697 31,060 11,918 – 7,972 1,231 58,878 0.77%
– – 16,948 – – 54,772 71,720 5.33%
– – – 94,179 – – 94,179 6.82%
– 566 – – – – 566 0.02%
– – – – 8,948 – 8,948 34.06%
2019 239
42 關聯方關係及交易
(i)
AMTD
2018 12 31
(ii) – 1,502,647 300,578 – 456,412 13,476 2,273,113 1.79%
(iii) – – 1,712,538 – – – 1,712,538 2.43%
– – – – 310,108 – 310,108 0.59%
– – – 2,435,724 – – 2,435,724 10.89%
270 – – – – – 270 0.02%
– – 830,722 – – – 830,722 20.15%
253,749 1,312,963 242,432 – 314,764 54,144 2,178,052 1.22%
– – 1,376 – 230 – 1,606 0.01%
(iv) – – 212,933 – – – 212,933 8.83%
2018
2,475 64,453 114,433 – 37,104 559 219,024 1.84%
1,882 11,452 1,827 – 4,898 692 20,751 0.28%
– – 23,851 – 5 – 23,856 2.53%
– 566 – – – – 566 0.02%
– – – – 545 – 545 7.43%
(i)
240 2019
42 關聯方關係及交易
(ii)
2019 12 31 2018 12 31
875,380 1,500,000
498,500 450,000
315,800 –
28,748 –
10,000 5,000
10,000 –
– 300,000
15,283 13,447
1,753,711 2,268,447
(iii)
2019 12 31 2018 12 31
700,000 960,000
– 750,000
700,000 1,710,000
(iv)
2019 12 31 2018 12 31
18 211,933
– 1,000
18 212,933
2019 241
42 關聯方關係及交易
(b)
2019 12 31 2018 12 31
330,113 39,932
202,605 –
2019 2018
2,605 6,100
2,909 1,023
24 20
2,548 3,306
(3) 關鍵管理人員
2019 2018
22,063 21,092
2019 12 31 2019 12
31
2019 12 31 22 2018 12 31 9
42(2)
242 2019
43 分部報告
2(24)
公司銀行業務
零售銀行業務
金融市場業務
未分配項目及其他
2019 243
43 分部報告
2019
3,889,936 1,057,916 1,691,044 207,159 6,846,055
1,064,241 384,366 (1,448,607) – –
4,954,177 1,442,282 242,437 207,159 6,846,055
248,387 608,523 247,158 112,812 1,216,880
44,294 32,809 75,361 – 152,464
18,268 – 1,362,169 – 1,380,437
1,343 1,933 112 22,885 26,273
5,266,469 2,085,547 1,927,237 342,856 9,622,109
(1,531,216) (1,090,201) (480,864) (64,481) (3,166,762)
(2,876,532) (355,890) (264,071) (130,299) (3,626,792)
858,721 639,456 1,182,302 148,076 2,828,555
(161,450) (232,628) (13,478) (2,103) (409,659)
119,227 171,791 9,953 380 301,351
2019 12 31
153,736,679 69,101,737 140,151,823 9,050,006 372,040,245
1,581,905
373,622,150
155,586,703 67,322,911 112,133,742 8,100,876 343,144,232
24,612,840 5,045,541 – – 29,658,381
244 2019
43 分部報告
2018
2,143,735 499,624 1,741,444 79,226 4,464,029
1,485,911 601,546 (2,082,386) (5,071) –
3,629,646 1,101,170 (340,942) 74,155 4,464,029
77,645 395,153 282,534 110,425 865,757
138,686 83,858 188,263 – 410,807
15,379 – 1,601,975 – 1,617,354
1,224 1,644 102 3,921 6,891
3,862,580 1,581,825 1,731,932 188,501 7,364,838
(1,258,954) (680,274) (504,211) (62,211) (2,505,650)
(1,786,889) (408,647) (123,124) (64,512) (2,383,172)
816,737 492,904 1,104,597 61,778 2,476,016
(168,120) (225,609) (13,945) (796) (408,470)
113,866 152,801 9,445 625 276,737
2018 12 31
103,982,904 53,224,994 151,498,294 7,799,532 316,505,724
1,152,778
317,658,502
131,071,510 59,123,648 93,135,714 6,830,906 290,161,778
17,013,157 1,698,681 – – 18,711,838
2019 245
44 風險管理
(1) 信用風險
(a)
44(1)
44(1)
246 2019
44 風險管理
(b)
金融工具風險階段劃分
12
信用風險顯著增加
30
2019 247
44 風險管理
對違約的界定
90
對已發生信用減值的判定
90
計量預期信用損失 － 對參數、假設及估值技術的說明
12
(PD) (EAD) (LGD)
12
12
2019
248 2019
44 風險管理
預期信用損失模型中包括的前瞻性信息
12
2019 249
44 風險管理
(c)
6
(d)
250 2019
44 風險管理
(e)
2019 12 31 2018 12 31
39,184,380 29,103,157
1,312,468 1,542,437
3,313,603 4,110,464
12,436 –
2,325,771 300,262
169,158,291 123,366,891
13,904,305 14,894,196
54,950,531 52,979,501
64,491,058 70,032,056
9,037,819 7,766,698
147,137 332,936
357,837,799 304,428,598
29,658,381 18,711,838
387,496,180 323,140,436
2019 251
44 風險管理
(f)
2019 12 31 2018 12 31
23,033,775 13.32% 18,805,454 14.88%
19,902,351 11.52% 10,788,346 8.54%
19,673,198 11.39% 8,849,735 7.00%
12,287,741 7.11% 10,802,398 8.55%
11,628,689 6.73% 9,654,850 7.64%
11,228,367 6.50% 8,169,559 6.46%
6,677,300 3.86% 5,456,155 4.32%
4,443,352 2.57% 4,711,898 3.73%
3,247,547 1.88% 2,911,253 2.30%
6,164,306 3.57% 4,887,248 3.86%
118,286,626 68.45% 85,036,896 67.28%
54,508,817 31.55% 41,349,974 32.72%
172,795,443 100.00% 126,386,870 100.00%
252 2019
44 風險管理
債券投資（未含應計利息）按評級分佈分析
2019 12 31
AAA AA A A
– 23,606,665 – – – 23,606,665
– 17,918,702 – – – 17,918,702
– 18,276,243 588,001 500,391 625,750 19,990,385
250,025 6,777,490 9,385,573 501,151 6,531,987 23,446,226
250,025 66,579,100 9,973,574 1,001,542 7,157,737 84,961,978
2018 12 31
AAA AA A A
– 16,546,060 – – – 16,546,060
– 25,685,751 – – – 25,685,751
299,528 19,356,535 638,180 339,470 984,037 21,617,750
191,957 5,810,021 7,247,660 874,336 4,963,530 19,087,504
491,485 67,398,367 7,885,840 1,213,806 5,947,567 82,937,065
2019 253
44 風險管理
(g)
2019 12 31
39,704,840 – – 39,704,840 – – – –
1,313,043 – – 1,313,043 (575) – – (575)
3,330,171 – – 3,330,171 (16,568) – – (16,568)
2,326,713 – – 2,326,713 (942) – – (942)
104,427,425 5,597,701 2,651,312 112,676,438 (1,281,247) (1,135,766) (1,569,797) (3,986,810)
53,804,306 586,358 250,999 54,641,663 (241,776) (41,609) (139,437) (422,822)
63,840,812 1,519,532 – 65,360,344 (481,299) (387,987) – (869,286)
8,891,003 406,598 7,884 9,305,485 (175,027) (90,217) (2,422) (267,666)
277,638,313 8,110,189 2,910,195 288,658,697 (2,197,434) (1,655,579) (1,711,656) (5,564,669)
2019 12 31
6,249,822 – – 6,249,822 (12,917) – – (12,917)
52,243,475 2,675,825 31,231 54,950,531 (34,869) (56,072) (22,030) (112,971)
58,493,297 2,675,825 31,231 61,200,353 (47,786) (56,072) (22,030) (125,888)
29,575,025 82,987 369 29,658,381 (94,738) (4,922) (55) (99,715)
254 2019
44 風險管理
2018 12 31
29,554,430 – – 29,554,430 – – – –
1,543,110 – – 1,543,110 (673) – – (673)
4,122,087 – – 4,122,087 (11,623) – – (11,623)
300,384 – – 300,384 (122) – – (122)
69,940,848 6,939,668 1,804,412 78,684,928 (1,126,657) (1,233,761) (811,122) (3,171,540)
40,872,468 265,333 312,766 41,450,567 (149,716) (43,909) (176,064) (369,689)
70,036,794 462,764 – 70,499,558 (398,696) (68,806) – (467,502)
7,904,065 – – 7,904,065 (137,367) – – (137,367)
224,274,186 7,667,765 2,117,178 234,059,129 (1,824,854) (1,346,476) (987,186) (4,158,516)
2018 12 31
6,772,625 – – 6,772,625 (16,577) – – (16,577)
51,654,675 1,324,826 – 52,979,501 (32,672) (19,122) – (51,794)
58,427,300 1,324,826 – 59,752,126 (49,249) (19,122) – (68,371)
18,640,353 70,591 894 18,711,838 (103,845) (1,101) (18) (104,964)
(i)
2019 255
44 風險管理
(2) 市場風險
(a)
256 2019
44 風險管理
2019 12 31
3 3 1 1 5 5
39,704,840 653,973 39,050,867 – – –
1,312,468 2,008 1,310,460 – – –
3,313,603 82,331 944,727 2,286,545 – –
2,325,771 113 2,325,658 – – –
(i) 169,158,291 772,480 44,674,471 105,982,468 16,079,017 1,649,855
(ii) 142,377,400 2,193,661 13,402,331 27,738,081 58,535,322 40,508,005
9,037,819 85,729 6,756,565 2,195,525 – –
6,391,958 6,391,958 – – – –
373,622,150 10,182,253 108,465,079 138,202,619 74,614,339 42,157,860
5,536,650 29,196 462,688 5,044,766 – –
16,462,527 125,735 10,186,792 6,150,000 – –
9,916,257 84,418 4,288,217 5,465,633 77,989 –
16,027,082 1,580 16,025,502 – – –
215,425,403 2,735,191 142,197,240 37,524,419 32,572,152 396,401
76,858,899 438,140 13,477,677 38,261,976 17,489,383 7,191,723
2,917,414 2,489,986 1,338 17,628 181,960 226,502
343,144,232 5,904,246 186,639,454 92,464,422 50,321,484 7,814,626
30,477,918 4,278,007 (78,174,375) 45,738,197 24,292,855 34,343,234
2019 257
44 風險管理
2018 12 31
3 3 1 1 5 5
29,554,430 489,559 29,064,871 – – –
1,542,437 9,909 1,332,609 199,919 – –
4,110,464 87,236 932,723 3,090,505 – –
300,262 384 299,878 – – –
(i) 123,366,891 521,250 46,007,345 69,134,140 6,010,630 1,693,526
(ii) 145,396,623 2,183,527 9,197,205 20,171,587 70,734,644 43,109,660
7,766,698 70,610 6,244,867 1,451,221 – –
5,620,697 5,620,697 – – – –
317,658,502 8,983,172 93,079,498 94,047,372 76,745,274 44,803,186
10,878,835 99,825 252,891 10,526,119 – –
11,632,982 80,287 5,095,694 6,457,001 – –
7,207,066 102,207 3,333,630 3,586,416 184,813 –
14,850,333 4,202 14,846,131 – – –
177,911,247 2,366,917 120,420,179 28,622,624 26,113,704 387,823
65,240,507 343,846 16,636,912 39,570,111 1,499,470 7,190,168
2,440,808 2,440,808 – – – –
290,161,778 5,438,092 160,585,437 88,762,271 27,797,987 7,577,991
27,496,724 3,545,080 (67,505,939) 5,285,101 48,947,287 37,225,195
(i) 2019 12 31 3 12.69
2018 12 31 30.77
(ii)
258 2019
44 風險管理
2019 12 31 2018 12 31
2019 12 31 2018 12 31
100 (438,707) (635,421)
100 438,707 635,421
(i)
(ii)
(iii)
2019 259
44 風險管理
(b)
2019 12 31
39,602,889 97,595 4,356 39,704,840
809,420 452,943 50,105 1,312,468
2,865,118 448,485 – 3,313,603
2,325,771 – – 2,325,771
168,216,824 938,318 3,149 169,158,291
(i) 130,889,596 11,487,804 – 142,377,400
9,037,819 – – 9,037,819
6,389,347 573 2,038 6,391,958
360,136,784 13,425,718 59,648 373,622,150
5,536,650 – – 5,536,650
16,392,762 69,765 – 16,462,527
7,564,633 2,351,624 – 9,916,257
16,027,082 – – 16,027,082
213,253,693 2,131,380 40,330 215,425,403
76,858,899 – – 76,858,899
2,872,014 36,589 8,811 2,917,414
338,505,733 4,589,358 49,141 343,144,232
21,631,051 8,836,360 10,507 30,477,918
29,166,790 374,804 116,787 29,658,381
260 2019
44 風險管理
2018 12 31
29,522,481 28,105 3,844 29,554,430
1,187,598 332,317 22,522 1,542,437
3,874,944 235,520 – 4,110,464
300,262 – – 300,262
123,210,169 153,093 3,629 123,366,891
(i) 135,931,485 9,465,138 – 145,396,623
7,766,698 – – 7,766,698
5,617,694 2,252 751 5,620,697
307,411,331 10,216,425 30,746 317,658,502
10,878,835 – – 10,878,835
11,632,982 – – 11,632,982
6,240,715 966,351 – 7,207,066
14,850,333 – – 14,850,333
177,223,409 631,187 56,651 177,911,247
65,240,507 – – 65,240,507
2,411,680 27,363 1,765 2,440,808
288,478,461 1,624,901 58,416 290,161,778
18,932,870 8,591,524 (27,670) 27,496,724
18,038,135 482,852 190,851 18,711,838
(i)
2019 261
44 風險管理
2019 12 31 2018 12 31
100 9,511 9,358
100 (9,511) (9,358)
(i) 100
(ii)
(iii)
(3) 流動性風險
262 2019
44 風險管理
(a)
2019 12 31
1 3
1 3 1 1 5 5
(ii) (ii)
19,450,458 20,254,382 – – – – – 39,704,840
– 1,312,468 – – – – – 1,312,468
– – 162,798 806,359 2,344,446 – – 3,313,603
– – 2,325,771 – – – – 2,325,771
1,201,992 349,749 10,501,076 9,329,210 49,927,301 48,045,398 49,803,565 169,158,291
(i) 23,250 – 3,749,714 5,619,933 28,885,764 60,970,135 43,128,604 142,377,400
8,877 41,196 305,697 758,246 2,402,866 5,520,937 – 9,037,819
5,552,527 8,066 5,588 283 4,253 194,456 626,785 6,391,958
26,237,104 21,965,861 17,050,644 16,514,031 83,564,630 114,730,926 93,558,954 373,622,150
– – 400,375 62,314 5,073,961 – – 5,536,650
– 4,937,212 3,091,712 2,221,296 6,212,307 – – 16,462,527
– – 2,954,285 1,364,186 5,519,684 78,102 – 9,916,257
– – 16,027,082 – – – – 16,027,082
– 113,653,274 15,175,036 14,145,017 38,337,207 33,718,468 396,401 215,425,403
– – 2,171,262 11,329,858 38,676,673 17,489,383 7,191,723 76,858,899
114,271 120,041 539,476 135,578 197,957 1,502,389 307,702 2,917,414
114,271 118,710,527 40,359,228 29,258,249 94,017,789 52,788,342 7,895,826 343,144,232
26,122,833 (96,744,666) (23,308,584) (12,744,218) (10,453,159) 61,942,584 85,663,128 30,477,918
2019 263
44 風險管理
2018 12 31
1 3
1 3 1 1 5 5
(ii) (ii)
20,835,735 8,718,695 – – – – – 29,554,430
– 1,341,224 – – 201,213 – – 1,542,437
– – 239,838 713,109 3,157,517 – – 4,110,464
– – 300,262 – – – – 300,262
2,156,367 940,792 6,331,329 10,979,327 41,645,801 25,418,753 35,894,522 123,366,891
(i) 23,250 – 1,378,417 7,684,772 21,216,658 71,838,897 43,254,629 145,396,623
– – 200,327 758,346 2,456,543 4,351,482 – 7,766,698
5,601,299 19,398 – – – – – 5,620,697
28,616,651 11,020,109 8,450,173 20,135,554 68,677,732 101,609,132 79,149,151 317,658,502
– – 176,217 76,674 10,625,944 – – 10,878,835
– 1,817,247 2,397,146 906,887 6,511,702 – – 11,632,982
– – 1,368,515 2,025,440 3,628,030 185,081 – 7,207,066
– – 14,850,333 – – – – 14,850,333
– 91,748,668 18,338,126 10,846,766 29,388,722 27,201,142 387,823 177,911,247
– – 4,779,439 12,064,185 39,707,245 1,499,470 7,190,168 65,240,507
119,499 143,478 639,057 56,053 710,163 696,858 75,700 2,440,808
119,499 93,709,393 42,548,833 25,976,005 90,571,806 29,582,551 7,653,691 290,161,778
28,497,152 (82,689,284) (34,098,660) (5,840,451) (21,894,074) 72,026,581 71,495,460 27,496,724
(i)
(ii)
264 2019
44 風險管理
(b)
2019 12 31
1 3
1 3 1 1 5 5
– – 400,599 85,875 5,150,899 – – 5,637,373 5,536,650
– 4,937,212 3,096,417 2,232,040 6,321,381 – – 16,587,050 16,462,527
– – 2,956,700 1,387,920 5,659,189 78,102 – 10,081,911 9,916,257
– – 16,029,968 – – – – 16,029,968 16,027,082
– 113,653,274 15,187,568 14,211,282 39,058,190 36,454,046 478,312 219,042,672 215,425,403
– – 2,150,000 11,529,980 39,896,600 20,520,120 7,200,000 81,296,700 76,858,899
114,271 120,041 557,855 145,680 257,361 1,594,232 150,419 2,939,859 2,908,609
114,271 118,710,527 40,379,107 29,592,777 96,343,620 58,646,500 7,828,731 351,615,533 343,135,427
2018 12 31
1 3
1 3 1 1 5 5
– – 176,370 76,950 10,845,905 – – 11,099,225 10,878,835
– 1,817,247 2,399,559 911,385 6,641,162 – – 11,769,353 11,632,982
– – 1,370,635 2,045,181 3,749,160 194,204 – 7,359,180 7,207,066
– – 14,855,016 – – – – 14,855,016 14,850,333
– 91,748,668 18,351,229 10,892,065 29,816,577 29,487,700 461,810 180,758,049 177,911,247
– – 4,790,000 12,163,730 40,863,000 3,093,920 8,445,960 69,356,610 65,240,507
119,499 143,478 639,057 56,053 710,163 696,858 75,700 2,440,808 2,440,808
119,499 93,709,393 42,581,866 26,145,364 92,625,967 33,472,682 8,983,470 297,638,241 290,161,778
2019 265
44 風險管理
(4) 操作風險
(5) 資本管理
266 2019
44 風險管理
2012 2019 12 31
2018 12 31
2019 12 31 2018 12 31
22,418,940 19,433,753
4,509,690 4,058,713
8,337,869 6,826,276
1,626,662 1,403,575
4,400,258 3,969,452
2,528,787 2,319,800
658,230 553,193
357,444 302,744
(194,243) (165,153)
22,224,697 19,268,600
7,901,623 7,894,330
7,853,964 7,853,964
47,659 40,366
30,126,320 27,162,930
9,126,185 8,858,726
7,200,000 7,200,000
1,830,867 1,577,994
95,318 80,732
39,252,505 36,021,656
265,908,365 229,776,495
8.36% 8.39%
11.33% 11.82%
14.76% 15.68%
2019 267
45 公允價值
(1) 公允價值計量方法及假設
(a)
(b)
(c)
(d)
268 2019
45 公允價值
(2) 按公允價值計量的金融工具
2019 12 31
(i) (i) (i) ~ (ii)
– 800,861 – 800,861
– – 9,240,047 9,240,047
– – 1,033,973 1,033,973
– – 2,829,424 2,829,424
– 8,957,998 50,258 9,008,256
– 6,848 5,588 12,436
– 46,915,283 – 46,915,283
– 7,302,406 – 7,302,406
– – 732,842 732,842
– – 23,250 23,250
– – 6,249,822 6,249,822
– 63,983,396 20,165,204 84,148,600
– 6,790 2,015 8,805
– 6,790 2,015 8,805
2019 269
45 公允價值
2018 12 31
(i) (i) (i) ~ (ii)
– 237,280 – 237,280
– – 9,354,611 9,354,611
– – 2,080,946 2,080,946
– – 3,221,359 3,221,359
– 7,417,936 49,684 7,467,620
– 47,796,047 – 47,796,047
– 5,183,454 – 5,183,454
– – 23,250 23,250
– – 6,772,625 6,772,625
– 60,634,717 21,502,475 82,137,192
(i)
270 2019
45 公允價值
(ii)
2019
9,354,611 – – 280,983 – 5,221,089 – (5,616,636) 9,240,047
2,080,946 – – 33,973 – 1,000,000 – (2,080,946) 1,033,973
3,221,359 – – 112,326 – 270,304 – (774,565) 2,829,424
49,684 – – 574 – – – – 50,258
– – – 5,588 – – – – 5,588
– – – 27,299 5,543 700,000 – – 732,842
23,250 – – – – – – – 23,250
6,772,625 – – 309,424 (9,022) 22,794,208 – (23,617,413) 6,249,822
21,502,475 – – 770,167 (3,479) 29,985,601 – (32,089,560) 20,165,204
– – – 2,015 – – – – 2,015
– – – 2,015 – – – – 2,015
2018
10,863,060 – – 146,488 – 2,249,559 – (3,904,496) 9,354,611
20,992,466 – – 183,456 – 5,000,000 – (24,094,976) 2,080,946
8,456,436 – – 77,401 – 395,000 – (5,707,478) 3,221,359
60,155 – – 1,501 – – – (11,972) 49,684
3,203,033 – – 67,501 (5,938) – – (3,264,596) –
23,250 – – – – – – – 23,250
2,941,746 – – 249,566 15,908 28,225,793 – (24,660,388) 6,772,625
46,540,146 – – 725,913 9,970 35,870,352 – (61,643,906) 21,502,475
2019 271
45 公允價值
(3) 第二層次公允價值計量項目
(4) 未按公允價值計量的金融資產及負債的公允價值
(i)
(ii)
(iii)
(iv)
(v)
272 2019
45 公允價值
2019 12 31
38,866,579 38,978,313 – 38,895,979 82,334
38,866,579 38,978,313 – 38,895,979 82,334
25,119,246 25,374,003 – 25,374,003 –
51,739,653 51,788,903 – 51,788,903 –
76,858,899 77,162,906 – 77,162,906 –
2018 12 31
36,665,810 36,674,559 – 36,583,883 90,676
36,665,810 36,674,559 – 36,583,883 90,676
15,532,452 15,212,729 – 15,212,729 –
49,708,055 49,726,684 – 49,726,684 –
65,240,507 64,939,413 – 64,939,413 –
2019 273
46 承擔及或有事項
(1) 信貸承諾
2019 12 31 2018 12 31
20,884,567 13,700,722
1,562,969 657,499
1,891,134 2,410,966
5,045,541 1,698,681
274,170 243,970
29,658,381 18,711,838
36(3)
(2) 信貸風險加權金額
2019 12 31 2018 12 31
10,077,887 9,694,305
(3) 經營租賃承諾
2018 12 31
2018 12 31
108,802
320,161
90,464
519,427
274 2019
46 承擔及或有事項
IAS 17 2019 1 1 IFRS 16
2(2) 2019 1 1 IFRS 16 IFRS 16
2(2) 35
(4) 資本承諾
2019 12 31 2018 12 31
82,790 213,625
82,790 213,625
(5) 未決訴訟及糾紛
2019 12 31
(6) 債券承兌承諾
2019 12 31 2018 12 31
5,026,883 4,153,146
(7) 抵押資產
2019 12 31 2018 12 31
21,792,317 28,618,903
1,106,722 1,214,031
22,899,039 29,832,934
14
2019 12 31 2018 12 31
2019 12 31 2018 12 31
2019 275
47 在未納入合併財務報表範圍的結構化主體中的權益
(1) 在第三方機構發起成立的結構化主體中享有的權益
2019 12 31 2018 12 31
2019 12 31
9,240,047 7,302,406 15,884,877 32,427,330 32,427,330
2,829,424 – 4,781,679 7,611,103 7,611,103
1,033,973 – – 1,033,973 1,033,973
100,000 1,008,633 – 1,108,633 1,108,633
9,008,256 – – 9,008,256 9,008,256
22,211,700 8,311,039 20,666,556 51,189,295 51,189,295
2018 12 31
9,354,611 5,183,454 23,345,844 37,883,909 37,883,909
3,221,359 – 4,749,685 7,971,044 7,971,044
2,080,946 – – 2,080,946 2,080,946
– 1,952,607 – 1,952,607 1,952,607
7,467,620 – – 7,467,620 7,467,620
22,124,536 7,136,061 28,095,529 57,356,126 57,356,126
276 2019
47 在未納入合併財務報表範圍的結構化主體中的權益
(2) 在本集團作為發起人但未納入合併財務報表範圍的結構化主體中享有的權益
2019 12 31
2018 12 31
2019 12 31 1,009.69
2018 12 31 715.34
(3) 本集團於1月1日之後發起但於12月31日已不再享有權益的未納入合併財務報表範圍的結構化主體
2019 2.13 2018 1.72
2019 1 1 12 31 959.03 2018
1,135.20
48 金融資產的轉移
(1) 賣出回購交易及證券借出交易
2019 277
48 金融資產的轉移
(2) 信貸資產證券化
2015 25.43
2017 20.00
49 受託業務
2019 12 31 31.45 2018 12 31 41.63
278 2019
50 本行財務狀況表
2019 12 31 2018 12 31
39,704,840 29,554,430
1,307,010 1,540,521
3,515,038 4,110,464
12,436 –
2,325,771 300,262
169,158,291 123,366,891
22,912,561 22,361,816
54,973,781 53,002,751
64,491,058 70,032,056
510,000 510,000
3,047,926 3,123,069
817,857
1,512,501 1,116,928
925,104 1,313,932
365,214,174 310,333,120
2019 279
50 本行財務狀況表
2019 12 31 2018 12 31
5,536,650 10,878,835
16,792,558 11,672,892
2,552,359 966,351
8,805 –
16,027,082 14,850,333
215,425,403 177,911,247
147,155 –
76,858,899 65,240,507
427,296
1,599,091 1,850,618
335,375,298 283,370,783
4,509,690 4,058,713
7,853,964 7,853,964
8,337,869 6,826,276
1,626,662 1,403,575
4,400,258 3,969,452
658,230 553,193
2,452,203 2,297,164
29,838,876 26,962,337
365,214,174 310,333,120
2020 3 20
280 2019
51 已頒佈但未於截至2019年12月31日止年度生效的財務報告準則修訂、新準則和
解釋的可能影響
2019 12 31
2019 12 31 2019 12
31
2020 1 1
3 2020 1 1
1 8 2020 1 1
17 2021 1 1
52 報告期後事項
(1) 利潤分配方案
40
(2) 理財子公司設立情況
2020 2 10
10
(3) 對新型冠狀病毒肺炎疫情的影響評估
2020 1
53 上年比較數字
2019 281
1 流動性覆蓋率、槓桿率及淨穩定資金比例
(1) 流動性覆蓋率
2019 12 31 2018 12 31
78,152,065 52,974,850
30 54,930,790 42,058,582
142.27% 125.95%
2018 100%
(2) 槓桿率
2019 12 31 2018 12 31
7.46% 7.92%
2015 4 1
4%
(3) 淨穩定資金比例
2019 12 31 2018 12 31
213,709,716 199,138,367
204,848,614 196,427,154
104.33% 101.38%
100%
282 2019
2 貨幣集中度
2019 12 31
13,425,717 30,125 29,524 13,485,366
(4,589,358) (23,144) (25,997) (4,638,499)
8,836,359 6,981 3,527 8,846,867
2018 12 31
10,216,425 25,396 5,350 10,247,171
(1,624,901) (18,547) (39,869) (1,683,317)
8,591,524 6,849 (34,519) 8,563,854
2019 283
3 國際債權
10%
2019 12 31
96,805 6,099,621 6,930,484 13,126,910
– 3,882,939 – 3,882,939
– 314,471 – 314,471
– 19,205 – 19,205
96,805 6,433,297 6,930,484 13,460,586
2018 12 31
26,023 4,834,807 5,100,075 9,960,905
– 3,133,618 – 3,133,618
– 271,312 – 271,312
– 1,257 – 1,257
26,023 5,107,376 5,100,075 10,233,474
4 已逾期發放貸款和墊款總額
2019 12 31 2018 12 31
3 6 6 561,698 422,827
6 1 1 502,752 806,413
1 723,309 852,792
1,787,759 2,082,032
3 6 6 0.32% 0.33%
6 1 1 0.29% 0.64%
1 0.42% 0.67%
1.03% 1.64%
284 2019
地 址：中國山東省青島市嶗山區秦嶺路 6 號
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