青岛银行股份有限公司 2021 年度董事会工作报告



    2021年，是中国共产党成立100周年，实施“十四五”规划、开启全面建设社会
主义现代化国家新征程的第一年；2021年，也是青岛银行成立25周年，各项工作稳
健发展的一年。本行董事会深入研判国内外形势变化，面对“后疫情”时代的重重挑
战，保持战略定力，圆满完成2019-2021年发展战略规划，持续推进本行高质量发
展，实现了经营效益和股东价值的稳步增长。
    截至2021年末，本行资产总额5,222.50亿元，较年初增长13.58%；各项存款总
额3,135.25亿元，较年初增长15.17%；各项贷款总额2,442.05亿元，较年初增长18.12%；
营业收入夯实百亿大关，达到111.36亿元，较去年增长5.65%；实现归母净利润29.23
亿元，较去年增长22.08%；不良贷款率1.34%，较年初下降0.17个百分点；归属于
母公司普通股股东每股净资产5.50元，比上年末增加0.53元。
    2021年，本行社会美誉度进一步提升，六度荣膺五星钻石大奖，获得“中国500
最具价值品牌”及2021年中国品牌日“青岛最具价值品牌”荣誉，社会影响力及关注
度不断提升。
    一、2021 年度董事会主要工作情况
    （一）坚守金融服务初心，全面支持实体经济发展
    2021年，董事会积极响应党和国家的战略部署，认真贯彻落实金融监管要求，
在《公司法》等构成的法律框架下，坚持市场化运作，不断增强自身核心竞争力。
年内，聚焦国家宏观政策，董事会指导经营管理层坚守金融服务主阵地，扎实做好
“六稳”工作，全面落实“六保”任务，不断优化服务实体经济的能力，进一步加
大新基建、海洋战略新兴产业、高端制造、民生保障以及普惠金融等方面的信贷投
入。2021年末，本行普惠贷款余额220.06亿元，较上年末增长21.14%，全面完成监
管考核要求；年内本行发布全球首个蓝色债券标准、发放蓝色金融贷款13.67亿元，
探寻环境保护、海洋经济发展的新路径；落地山东省内首笔碳中和贷款、承发首单
碳中和债券，助力地方经济绿色低碳转型；新开助农站点470个助力乡村振兴，设
立社区支行10家服务社区居民，推动普惠金融纵深发展；发布“胶东经济圈国企信
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用债中高等级指数”，助力胶东经济圈一体化发展。
    （二）加强战略引领，开拓可持续发展新篇章
    2021年是本行2019-2021年战略规划的收关之年，在董事会的决策指导下，本
行圆满完成三年战略规划。2021年，董事会始终保持战略引领的前瞻性、科学性和
连续性，通过审议上年度战略规划执行情况报告，推动战略规划与战略实施动态衔
接、高度契合；支持管理层依照“强基固本、服务实体、防化风险、全面提升”的经
营指导思想，全面推进业务和管理“双提升”，继续强化集团协同发展，不断加快数
字化转型步伐，青岛银行规模效益稳步提高，全面达成“535”目标，昂首跨入中型
银行序列，迈上发展新台阶。面对日渐激烈的同业竞争，董事会支持管理层的深耕
客群打法，社区金融和惠农金融同步推进，战略业务取得显著进展。董事会支持管
理层持续推进机构布局，本行日照分行已正式开业，省内布局即将完成。
    （三）坚持股东治理，持续发挥公司治理效能
    本行始终将提高公司治理水平作为立行之基与发展之源，在实践中逐步摸索出
一条顺应监管导向，符合自身股权结构与资源禀赋，能够推动自身可持续健康发展
的特色公司治理模式，为本行近年来的高质量发展奠定了坚实的治理基础。近年来，
本行公司治理工作得到了监管部门及业内专家的关注和好评。在中国银行业协会发
布的2021年度商业银行稳健发展能力“陀螺”（GYROSCOPE）评价结果中，本行公
司治理能力位列城商行序列第一；在《董事会》杂志组织的第十六届中国上市公司
董事会“金圆桌”奖评选中荣获“优秀董事会”等三项荣誉称号。
    1.规范开展股东行为管理，营造良好治理文化。本行坚持“关系清晰、公开透
明”的原则，在董事会的战略引导下，通过穿透识别、定期评估等方式主动加强股
东行为管理。多年磨合使得青岛银行与主要股东之间构建起尊重、信任、支持的治
理文化，促进主要股东在公司治理的框架内合规履行股东权利。
    2.强化关联交易合规管理。董事会按照银保监会、深交所及联交所的要求，严
格执行关联交易报备、审批和披露流程，合规审议重大关联交易，高度关注关联交
易的公允性，并不断推进关联交易管理系统建设。2021年，本行关联交易各项指标
符合监管要求，未发生违背公允性原则或者损害本行和股东利益的情形。
    （四）高效完成资本补充，夯实未来发展资本根基
    本行董事会高度重视资本管理工作和资本充足情况，在指导管理层科学使用资
本、实现内生增长的同时，审时度势推进外源行资本补充进程，有力支持业务发展。
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    1.高效完成A+H配股。2021年初，经董事会战略决策，本行启动A+H两地配股
项目，历时13个月最终于2022年2月全面完成发行。本次配股募集资金总额41.96亿
元，扣除发行费用后已全部用于补充本行核心一级资本，核心一级资本充足率较上
年末提升1.46个百分点。
    2.推动多层次资本补充。董事会支持本行采用多渠道、多层次的方式实现资本
补充。2021年本行完成发行二期共60亿元二级资本债券，进一步提高了资本充足率
水平，改善核心负债依存度、静稳资金比例等指标。年内本行还在董事会的战略指
导下，启动了永续债的发行工作，做好前瞻性资本规划。
    （五）平稳完成董事会换届，奠定治理基础
    2021年，是青岛银行董事会的换届之年，为保证董事会工作的平稳过渡，本行
董事会遵循境内外监管要求和公司治理程序，积极研究制定换届方案，综合考虑主
要股东利益诉求、董事会多元化建设需要及本行实际情况，先后完成股东单位推荐、
董事会提名委员会提名、董事会全体会议审议、股东大会投票通过等决策流程，顺
利产生新一届董事会成员。第八届董事会及时召开会议，选举董事长、确定各专门
委员会构成、聘任高级管理人员，保持了董事会换届的相对稳定与平稳过渡；新任
董事为董事会注入了新的力量，进一步提升了董事会的专业能力和履职水平。
    （六）风险管控持续强化，资产质量显著改善
    2021年，面对复杂多变的内外部经济环境，董事会坚持审慎、稳健的风险偏好，
督促经营管理层聚焦重点领域的风险管控，做好前瞻性应对措施，持续提升全面风
险管理水平。
    1.强化集团全面风险管理水平。董事会从集团并表管理角度出发，审慎制定2021
年业务经营风险偏好计划，在兼顾风险和效益的基础上，确定风险约束指标体系。
董事会支持管理层建立全面风险管控体系，年内正式上线统一授信和信用风险并表
管理系统，整合打通13套业务系统底层数据，实现授信业务的总行管控和一体化运
行；成立全面风险管理委员会及风险管理办公室，进一步提高风险防范与内部控制
水平。
    2.定期监测各类风险管理状况。董事会通过定期审阅信用风险、市场风险、流
动性风险、合规风险等各类风险报告，审慎评估本行全面风险管理状况及工作措施
的有效性，并针对风险管理重点提出工作要求和指导建议。2021年，本行未发生重
大风险事件，各项主要风险管理指标稳中向好，其中不良贷款率年末达1.34%，较
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年初下降0.17个百分点；不良加关注降至2.37%，较年初下降0.61个百分点，风险抵
御能力显著增强。
    （七）完善内控监督，巩固合规经营基础
    2021年，董事会进一步优化内部控制评估机制，强化内外部审计多维度监督作
用，督导本行依法合规经营，实现稳健发展。2021年，本行未发生因内部原因或外
部事件导致的重大案件。
    1.持续优化内部控制管理。董事会指导本行按照境内外监管要求规范开展内控
自评工作，定期审议内控评估报告，推动本行不断完善内控机制建设；重点关注监
管机构各项检查中本行存在的相关问题及整改落实情况，审阅金融监管通报及整改
报告，督促管理层坚持问题导向，将问题整改与管理提升有机结合，不断提升内部
管理水平。2021年，本行未发现存在内部控制设计或执行方面的重大缺陷。
    2.充分发挥内外部审计监督。董事会高度重视内外部审计机构的监督作用，认
真听取内外部审计工作报告和各类专项审计报告及整改报告，注重与外部审计机构
的沟通，支持外部审计机构发表审计管理建议书，并持续跟进本行改进提升情况；
持续加强内部审计建设，持续深化向管理审计转型，不断拓展审计广度与深度，积
极创新方法与手段，努力提升内部审计价值，夯实风险的第三道防线，增强可持续
发展的内生动力。
    （八）加强信披与投关管理，保护投资者合法权益
    青岛银行始终坚持“了解投资者、尊重投资者、保护投资者、回报投资者”的
理念，在董事会的指导下，积极探索具有本行特色的信息披露和投资者关系管理模
式，在完善投资者保护机制建设的同时，努力引导银行内在价值正确体现，不断提
升本行在资本市场的形象和影响力。
    1.合规开展信息披露。董事会指导本行切实遵循真实、准确、完整、及时和公
平的原则，不断提高信息披露的有效性和透明度，向投资者展示本行真实经营情况
及投资价值，切实保障投资者的知情权。2021年，本行在香港联交所和深交所规范
发布各类公告237项，在深圳证券交易所公布的2020年度信息披露考核结果中，获
得评级A级。
    2.重视投资者关系管理。在董事会的指导下，本行不断拓宽与资本市场的交流
渠道，以坦诚、开放的心态传递本行发展战略、特色优势及经营成果，不断积累认
可本行价值的市场中坚力量，树立良好的市场形象。强化投资者教育和保护工作的
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主体意识和责任意识，继续加强金融知识宣传普及力度，搭建和完善公众教育服务
长效机制，切实保障广大投资者和金融消费者的合法权益。凭借在投资者关系方面
的深度实践，本行2020年度业绩说明会案例经验，荣获中国上市公司协会“上市公
司2020年报业绩说明会优秀实践案例”。
    （九）推动董事会规范运转，持续强化履职效能
    董事会对本行经营和管理承担最终责任，2021年，本行充分发挥董事会的战略
引领和科学决策作用，推动战略落地实施与经营目标达成。
    1.规范组织董事会会议，切实发挥决策核心作用。2021年，董事会共召开会议
13次，其中现场会议4次，通讯表决会议9次，对2020年度行长工作报告、财务决算
报告、综合经营计划、利润分配预案、A+H配股方案、发行无固定期限资本债券等
60项重大事项做出决议，听取或审阅各类风险管理报告、内外部审计报告、外部审
计管理建议书及整改报告等58项专题报告。
    2.拓宽履职渠道，充分发挥独立董事专业性作用。董事会充分发挥专门委员会
专业议事作用，对拟提交董事会审议的事项进行前置研讨，提出建设性的意见和建
议，切实发挥决策参谋作用，促进董事会科学决策与高效运作。2021年，董事会各
专门委员会共召开会议26次，审议议案39项，审阅各类报告51项。独立董事进一步
拓宽履职渠道，围绕信贷风险管控、内部审计、信用卡业务等方面组织开展多期专
题调研，形成专题调研报告由高级管理层逐项改进提升，促进本行内部管理水平的
不断提升。
    3.持续加强自身建设，不断提高履职能力。2021年，全体董事恪尽职守、勤勉
尽职，积极参加监管机构、保荐机构以及本行组织的各类培训、调研，重点加强对
新《证券法》《银行保险机构公司治理准则》《银行保险机构董事监事履职评价办
法（试行）》等新修订或颁布的有关公司治理的法律法规的学习，持续加深对宏观
经济、监管政策、行业发展动态等方面的理解，提升专业履职能力。
    （十）规范开展履职评价，持续完善激励约束机制
    2021年，董事会以规范开展履职评价为切入点，切实发挥激励约束机制的重要
作用，引导管理层坚持目标导向、提升管理效能，促进经营目标的有效达成。
    1.规范开展履职评价。董事会建立并不断完善董事履职和诚信档案，严格按照
监管要求保管董事会会议和股东大会文件，规范保管董事履职自我评价报告、外部
审计机构出具的董事履职评价报告等文件，配合监事会通过“自我评价+外部评价”
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相结合的方式做好董事履职评价，督促董事持续提升履职水平。
    2.持续完善绩效管理体系。董事会根据内外部状况及战略发展目标，坚持激励
与约束相结合，建立合理的绩效管理机制，优化市场化薪酬体系，按照“管高管、
管总额”的原则，审议通过年度职工奖金总额及高管绩效的议案，确保激励合理、
及时、有效。
    二、2022 年董事会重点工作展望
    2022年是党的二十大召开之年，是开启全面建设社会主义现代化国家新征程的
关键一年，也是本行新三年战略规划开局之年，但国际形势持续动荡，宏观经济面
临更大的不确定性，国内外经济下行压力加大，对银行业的经营发展提出了更高层
次的要求。面对复杂的经济环境以及疫情的反复，本行董事会将继续坚持以习近平
新时代中国特色社会主义思想为指导，保持战略定力、坚定发展信心、积极应对挑
战、抢抓发展机遇、持续提升水平，推动本行高质量发展迈上新台阶。主要做好以
下工作：
    （一）坚持战略引领，推进新一轮战略规划制定
    作为三年战略规划的收官之年，2021年本行已较好完成战略规划各项目标任务。
2022年，本行董事会将结合国家、省市“十四五”发展规划，综合分析本行所面临的
宏观经济形势、市场环境、风险承受能力和自身比较优势，尽快完成新一轮战略规
划（2022-2024）的编制，着力保持中长期战略的前瞻性、连续性、科学性。董事
会将强化战略引领，支持并督导高级管理层抓好战略的落地实施，实现本行长期、
可持续发展。
    （二）完善公司治理制度，强化公司治理效能
    针对政府监管机构密集出台的新政策、新制度、新规定，董事会将及时学习并
贯彻落实，进一步修订完善《公司章程》等公司治理制度体系，统筹好顶层设计和
分层对接的关系，将公司治理制度优势转化治理效能。同时将继续以法律法规及监
管政策为准绳，规范召集股东大会，统筹安排董事会及专门委员会会议，不断优化
议事机制，充分发挥董事会的决策引领作用。
    （三）坚守合规底线，完善全面风险管理
    2022年，董事会将继续坚持合规经营理念，积极拥抱监管，结合全行经营发展
目标，坚持审慎、稳健的风险偏好策略，持续加强“风管、合规、内审”内控体系建
设，不断提升合规管理水平。同时，密切关注内外部经营环境变化，定期监测与评
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估各项风险指标，持续督导高级管理层加强信用风险、流动性风险、市场风险、操
作风险等全面风险管理，加速推进信息化系统建设，进一步提升风险管理的前瞻性
与有效性。
    （四）以投资者需求为导向，展现良好市场形象
    2022年，董事会将重点关注资本市场以及投资者的需求，积极践行上市公司的
责任和义务，切实维护广大投资者的合法权益，通过合规、有效的信息披露与多层
次、全方位的投资者交流，充分展现本行良好的市场形象，不断增进与投资者的理
解互信。同时，建立对外传递信息和对内反馈意见的双向传导机制，吸收借鉴市场
价值判断，逐步构建经营管理与价值增长的良性循环。
    特此报告。



                                            青岛银行股份有限公司董事会
                                                       2022 年 3 月 25 日




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