青岛银行股份有限公司
  内部控制审计报告




 2021 年 12 月 31 日
                                   内部控制审计报告

                                                                毕马威华振审字第 2203143 号


青岛银行股份有限公司全体股东：

    按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相关要求，我们审计了青岛银
行股份有限公司（以下简称“贵行”）2021 年 12 月 31 日的财务报告内部控制的有效性。


     一、 企业对内部控制的责任

     按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、《企业内部控制评价指引》
的规定，建立健全和有效实施内部控制，并评价其有效性是贵行董事会的责任。

     二、 注册会计师的责任

     我们的责任是在实施审计工作的基础上，对财务报告内部控制的有效性发表审计意见，并对
注意到的非财务报告内部控制的重大缺陷进行披露。

     三、 内部控制的固有局限性

     内部控制具有固有局限性，存在不能防止和发现错报的可能性。此外，由于情况的变化可能
导致内部控制变得不恰当，或对控制政策和程序遵循的程度降低，根据内部控制审计结果推测未来
内部控制的有效性具有一定风险。




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                                 内部控制审计报告 (续)

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   四、   财务报告内部控制审计意见

     我们认为，贵行于 2021 年 12 月 31 日按照《企业内部控制基本规范》和相关规定在所有重
大方面保持了有效的财务报告内部控制。




    毕马威华振会计师事务所 (特殊普通合伙)       中国注册会计师




                                                程海良




    中国 北京                                   马新

                                                2022 年 3 月 25 日




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