青岛银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
证券代码：002948 证券简称：青岛银行 公告编号：2022-028
青岛银行股份有限公司
2022 年第一季度报告
本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏。
重要内容提示：
1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真
实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连
带的法律责任。
2.本行第八届董事会第十二次会议于 2022 年 4 月 29 日以通讯表决方式召开，
会议应参与表决董事 15 名，实际参与表决董事 15 名，会议审议通过了关于青岛
银行股份有限公司 2022 年第一季度报告的议案。
3.本行董事长郭少泉先生、行长王麟先生、财务总监孟大耿先生声明：保证
季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
4.本报告中财务报表按照中国企业会计准则编制且未经审计。本报告中，国
际财务报告准则指国际会计准则理事会颁布的《国际财务报告准则》；《国际财务
报告准则》包括国际会计准则。
5.本报告中，本公司指青岛银行股份有限公司及其附属公司与分支机构，本
行指青岛银行股份有限公司及其分支机构。如无特殊说明，本报告数据为本公司
合并口径数据，本报告所述的金额币种为人民币。
1
青岛银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
第一节 基本情况
一、主要财务数据
1.主要会计数据和财务指标
除特别注明外，金额单位为人民币千元
报告期比上年同期
项目 2022 年 1-3 月 2021 年 1-3 月
增减（%）
营业收入 2,677,018 2,839,989 (5.74)
归属于母公司股东净利润 785,669 645,407 21.73
扣除非经常性损益后归属于母公司股东净利润 780,375 640,104 21.91
基本每股收益（元/股）（1） 0.15 0.14 7.14
稀释每股收益（元/股）（1） 0.15 0.14 7.14
扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股）（1） 0.15 0.13 15.38
经营活动产生的现金流量净额 (15,750,164) (27,309,810) 42.33
加权平均净资产收益率（%）（年化）（1） 11.49 11.30 提高 0.19 个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）
11.41 11.20 提高 0.21 个百分点
（年化）（1）
2022 年 2021 年 报告期末比上年
项目
3 月 31 日 12 月 31 日 末增减（%）
资产总额 527,225,963 522,249,610 0.95
负债总额 489,023,585 488,921,882 0.02
股本 5,820,355 4,509,690 29.06
归属于母公司股东权益 37,499,011 32,635,495 14.90
股东权益 38,202,378 33,327,728 14.63
归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股）（2） 5.09 5.20 (2.12)
截至披露前一交易日的公司总股本（股） 5,820,354,724
支付的优先股股利（元）（3） -
用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股，2022 年 1-3 月累计） 0.13
注：
（1） 每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产
收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）计算。本行于 2022 年 1 月和 2 月分别完成 A 股
配股和 H 股配股发行工作，根据《企业会计准则第 34 号—每股收益》及相关应用指南，配股是向
2
青岛银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
全部现有股东以低于当前股票市价的价格发行普通股，实际上可以理解为按市价发行股票和无对
价送股的混合体。比较期间的每股收益是考虑配股中包含的送股因素重新计算，重新计算前 2021
年 1-3 月基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益均为 0.14 元/股。本
行于 2017 年发行境外优先股，因此在计算加权平均净资产收益率时，“加权平均净资产”扣除了优
先股的影响。
（2） 归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东权益-其他权益工具）/期末普通股股
数，2021 年 12 月 31 日归属于母公司普通股股东的每股净资产已考虑配股中包含的送股因素，按
调整后数据列示。
（3） 2022 年第一季度，本行未支付优先股股利。
2.按中国企业会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明
本公司按中国企业会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至
2022 年 3 月 31 日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司
股东权益并无差异。
3.非经常性损益项目及金额
金额单位：人民币千元
非经常性损益项目 2022 年 1-3 月
非流动资产处置损益 (385)
政府补助 315
其他 7,291
减：所得税影响额 (1,814)
少数股东权益影响额（税后） (113)
合计 5,294
注：
（1） 根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》（2008 年修订）的规定
计算。
（2） 因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部分、持有以及处置以公允价值计量且其变动计入当
期损益的金融投资和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资取得的投资收益及委
托贷款手续费收入属于本公司正常经营性项目产生的损益，因此不纳入非经常性损益的披露范围。
4.主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
上述主要会计数据和财务指标增减变动幅度超过 30%的情况及主要原因如
下：
金额单位：人民币千元
2022年 比上年同期
项目 主要原因
1-3月 增减幅度（%）
经营活动产生的现金流量净额 (15,750,164) 42.33 买入返售金融资产净减少额增加
3
青岛银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
二、主要监管指标及补充财务指标
1.主要指标
2022 年 2021 年 2020 年 2019 年
指标 监管标准
3 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日
（1）
资本充足率（%） ≥10.5 16.30 15.83 14.11 14.76
（1）
一级资本充足率（%） ≥8.5 11.77 11.04 11.31 11.33
（1）
核心一级资本充足率（%） ≥7.5 9.30 8.38 8.35 8.36
杠杆率（%） ≥4 6.63 5.87 6.14 7.46
流动性覆盖率（%） ≥100 150.54 179.54 152.42 142.27
流动性比例（%） ≥25 74.67 73.28 65.44 68.84
不良贷款率（%） ≤5 1.33 1.34 1.51 1.65
拨备覆盖率（%） 198.38 197.42 169.62 155.09
贷款拨备率（%） 2.64 2.64 2.56 2.56
正常类贷款迁徙率（%）（2） 0.84 1.07 0.88 1.29
关注类贷款迁徙率（%）（2） 37.94 78.54 31.07 52.47
次级类贷款迁徙率（%）（2） 15.68 19.28 74.64 88.01
可疑类贷款迁徙率（%）（2） 10.83 2.45 21.91 10.91
（3）
平均总资产回报率（%）（年化） 0.61 0.61 0.59 0.68
成本收入比（%） 29.95 33.91 33.61 31.88
净利差（%）（年化）（4） 1.88 1.87 2.14 2.10
净利息收益率（%）（年化）（4） 1.75 1.79 2.13 2.13
注：
（1） 资本充足率相关指标，根据《商业银行资本管理办法（试行）》和其他相关监管规定计算。
（2） 2021 年 12 月 31 日及此后的迁徙率指标是按照《中国银保监会关于修订银行业非现场监管基础指标
定义及计算公式的通知》（银监发[2022]年 2 号）中的规定计算。
（3） 平均总资产回报率=净利润/期初及期末总资产平均余额，其中 2019 年期初总资产为采用新租赁准
则后余额。
（4） 净利差=生息资产平均收益率-计息负债平均成本率，净利息收益率=利息净收入/生息资产平均余额。
2.发放贷款和吸收存款情况
金额单位：人民币千元
报告期末比
项目 2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
上年末增减（%）
发放贷款和垫款：
公司类贷款 178,914,982 167,462,292 6.84
个人贷款 76,758,800 76,743,188 0.02
4
青岛银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
报告期末比
项目 2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
上年末增减（%）
（续前表）
客户贷款总额 255,673,782 244,205,480 4.70
加：应计利息 715,420 829,555 (13.76)
减：以摊余成本计量的发放贷款和垫
(6,725,192) (6,426,337) 4.65
款减值准备
发放贷款和垫款 249,664,010 238,608,698 4.63
贷款减值准备 (6,744,422) (6,439,606) 4.73
其中：以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的发放贷款和垫 (19,230) (13,269) 44.92
款的减值准备
吸收存款：
公司存款 190,021,073 202,889,723 (6.34)
个人存款 118,877,050 110,430,522 7.65
其他存款（注） 108,905 204,678 (46.79)
客户存款总额 309,007,028 313,524,923 (1.44)
加：应计利息 4,776,771 4,440,884 7.56
吸收存款 313,783,799 317,965,807 (1.32)
注：其他存款包括汇出及应解汇款、待划转财政性存款。
3.资本充足率情况
金额单位：人民币千元
2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
项目
本公司 本行 本公司 本行
核心一级资本净额 29,905,871 27,143,553 24,910,985 22,183,536
一级资本净额 37,833,279 34,997,517 32,823,496 30,037,500
总资本净额 52,403,884 49,241,818 47,075,226 44,027,496
风险加权资产合计 321,478,748 305,865,408 297,412,693 284,616,189
核心一级资本充足率（%） 9.30 8.87 8.38 7.79
一级资本充足率（%） 11.77 11.44 11.04 10.55
资本充足率（%） 16.30 16.10 15.83 15.47
4.杠杆率情况
金额单位：人民币千元
2022 年 2021 年 2021 年 2021 年
项目
3 月 31 日 12 月 31 日 9 月 30 日 6 月 30 日
杠杆率（%） 6.63 5.87 5.96 5.89
5
青岛银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
2022 年 2021 年 2021 年 2021 年
项目
3 月 31 日 12 月 31 日 9 月 30 日 6 月 30 日
（续前表）
一级资本净额 37,833,279 32,823,496 32,170,544 31,629,657
调整后的表内外资产余额 570,494,146 559,303,265 539,915,346 536,964,780
5.流动性覆盖率情况
金额单位：人民币千元
项目 2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
流动性覆盖率（%） 150.54 179.54
合格优质流动性资产 73,448,687 99,172,073
未来30天现金净流出量 48,791,270 55,237,499
6.贷款五级分类情况
金额单位：人民币千元
2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日 报告期末比
五级分类 上年末金额增减
金额 占比（%） 金额 占比（%）
（%）
正常 249,936,646 97.76 238,428,347 97.63 4.83
关注 2,337,370 0.91 2,515,230 1.03 (7.07)
次级 1,634,271 0.64 1,563,381 0.64 4.53
可疑 1,441,789 0.56 1,429,220 0.59 0.88
损失 323,706 0.13 269,302 0.11 20.20
客户贷款总额 255,673,782 100.00 244,205,480 100.00 4.70
三、经营情况分析
2022 年第一季度，本公司以“深耕细作、深化提升、优化结构、持续发展” 为
基本经营指导思想，贯彻国家政策导向和行业监管要求，稳固资产负债总量，持
续调整业务结构，加强资产质量管控，克服疫情影响，实现开门稳，经营效益较
快提升，全年业绩开局良好。
资产负债总量稳固，结构调整持续推进。截至 2022 年 3 月末，本公司资产
总额 5,272.26 亿元，比上年末增加 49.76 亿元，增长 0.95%，同比增加 622.53 亿
元，增长 13.39%；负债总额 4,890.24 亿元，比上年末增加 1.02 亿元，增长 0.02%，
同比增加 558.20 亿元，增长 12.89%。在 2021 年资产稳步增长的基础上，本公司
于 2022 年第一季度持续调整业务结构，加大贷款投放，季度末客户贷款总额
2,556.74 亿元，比上年末增加 114.68 亿元，增长 4.70%，同比增加 316.68 亿元，
6
青岛银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
增长 14.14%；占资产总额比例 48.49%，比上年末提高 1.73 个百分点，同比提高
0.31 个百分点。
经营效益较快提升。2022 年第一季度，本公司实现归属于母公司股东的净利
润 7.86 亿元，同比增加 1.40 亿元，增长 21.73%。报告期内，本公司在努力拓展
业务的同时，严控资产质量和不良资产处置，资产风险状况持续改善，信用减值
准备计提减少，归母净利润实现较快增长。营业收入同比有所下降，主要是贷款
市场利率下行，叠加降低企业融资成本和债券市场收益率走低因素，致净息差收
窄，利息净收入相应有所下降，但随着结构调整的持续推进，利息净收入降幅逐
步放缓；此外，受汇率波动影响，非利息净收入有所下降。2022 年第一季度，利
息净收入 19.16 亿元，同比减少 0.95 亿元，下降 4.73%，降幅比 2021 年度的 6.15%
放缓 1.42 个百分点。非利息净收入 7.61 亿元，同比减少 0.68 亿元，下降 8.19%，
其中：手续费及佣金净收入 4.12 亿元，同比增加 0.05 亿元；投资收益和公允价
值变动损益合计 3.82 亿元，同比增加 0.31 亿元；汇兑损益-0.39 亿元，同比减少
1.03 亿元。信用减值损失 9.56 亿元，同比减少 4.18 亿元，下降 30.43%。
资产风险状况稳步改善，主要监管指标达标。截至 2022 年 3 月末，本公司
不良贷款率 1.33%，比上年末下降 0.01 个百分点，同比下降 0.18 个百分点；拨备
覆盖率 198.38%，比上年末提高 0.96 个百分点，同比提高 24.33 个百分点；核心
一级资本充足率 9.30%，比上年末提高 0.92 个百分点；资本充足率 16.30%，比
上年末提高 0.47 个百分点。主要监管指标均符合监管要求。2022 年第一季度，
本公司成功完成 A 股和 H 股配股工作，补充资本 41.54 亿元，提高资本充足水平
和支持业务发展能力。
进一步提升金融支持民营企业和小微企业的质效。本行持续提高民营企业融
资的可得性，持续完善敢贷、愿贷、能贷、会贷的长效政策机制。通过“高层访
小微”、“融资回头看”等系列活动，从产品、效率、利率等维度与客户深度沟通
对接。同时，持续优化授信流程，提升授信审批效率，持续夯实信贷“三查”基
础，保障信贷资金用于支持民营企业和实体经济。在确保完成普惠型小微企业“两
增两控”考核指标的基础上，加快产品创新，丰富服务小微企业的手段和模式，
推出科技企业“成长贷”业务、农业经营主体信贷直通车业务，以及深入推进全
省“人才贷”业务等普惠金融产品。
7
青岛银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
第二节 股东信息
一、普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位：股
报告期末表决权恢复的优先股
报告期末普通股股东总数（户） 71,153 -
股东总数（如有）
前 10 名普通股股东持股情况
持有有限售条 质押、标记或冻结情况
股东名称 股东性质 持股比例 持股数量
件的股份数量 股份状态 数量
香港中央结算（代理人）
境外法人 21.87% 1,272,947,424 - 未知 未知
有限公司
意大利联合圣保罗银行 境外法人 17.50% 1,018,562,076 - - -
青岛国信实业有限公司 国有法人 11.25% 654,623,243 - - -
青岛海尔产业发展有限公司 境内非国有法人 9.15% 532,601,341 409,693,339 - -
青岛海尔空调电子有限公司 境内非国有法人 4.88% 284,299,613 - - -
海尔智家股份有限公司 境内非国有法人 3.25% 188,886,626 - - -
青岛海仁投资有限责任公司 境内非国有法人 2.99% 174,083,000 - - -
山东三利源经贸有限公司 境内非国有法人 2.61% 152,170,000 - 质押 151,600,000
青岛华通国有资本投资运营
国有法人 2.12% 123,457,855 94,967,581 - -
集团有限公司
青岛即发集团股份有限公司 境内非国有法人 2.03% 118,217,013 - - -
前 10 名无限售条件普通股股东持股情况
股份种类
股东名称 持有无限售条件股份数量
股份种类 数量
香港中央结算（代理人）有限公司 1,272,947,424 境外上市外资股 1,272,947,424
意大利联合圣保罗银行 1,018,562,076 境外上市外资股 1,018,562,076
青岛国信实业有限公司 654,623,243 人民币普通股 654,623,243
青岛海尔空调电子有限公司 284,299,613 人民币普通股 284,299,613
海尔智家股份有限公司 188,886,626 人民币普通股 188,886,626
青岛海仁投资有限责任公司 174,083,000 人民币普通股 174,083,000
山东三利源经贸有限公司 152,170,000 人民币普通股 152,170,000
青岛海尔产业发展有限公司 122,908,002 人民币普通股 122,908,002
青岛即发集团股份有限公司 118,217,013 人民币普通股 118,217,013
国信证券股份有限公司 68,302,292 人民币普通股 68,302,292
8
青岛银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
青岛海尔产业发展有限公司、青岛海尔空调电子有限公司及海尔智家股份有限公
司同属海尔集团，且青岛海尔产业发展有限公司、青岛海尔空调电子有限公司已
上述股东关联关系或一致行动的说明
将其所持股份所对应的股东表决权委托海尔智家股份有限公司代为行使。上述其
余股东之间，本行未知其关联关系或一致行动关系。
本行未知香港中央结算（代理人）有限公司所代理股份的持有人参与融资融券、
前 10 名普通股股东参与融资融券业务情况
转融通业务情况。报告期末，前 10 名普通股股东中，其余股东未参与融资融券、
说明
转融通业务。
1.报告期末普通股股东总数中，A股股东70,999户，H股登记股东154户；
2.香港中央结算（代理人）有限公司所持股份为其代理的在香港中央结算（代理
人）有限公司交易平台上交易的本行 H 股股东账户的股份总和；
3.报告期末，意大利联合圣保罗银行作为本行 H 股登记股东持有 1,015,380,976
备注
股 H 股，其余 3,181,100 股 H 股代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下，
在本表中，该等代理股份已从香港中央结算（代理人）有限公司持股数中减除；
4.本行前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约
定购回交易。
二、本行优先股股东总数及优先股股东持股情况表
单位：股
报告期末优先股股东总数 1
优先股股东持股情况
持有有限售条件 质押、标记或冻结情况
股东名称 股东性质 持股比例 持股数量
的股份数量 股份状态 数量
The Bank of New York
境外法人 100% 60,150,000 - 未知 未知
Depository (Nominees) Limited
注：报告期内，本行无表决权恢复的优先股股东。
9
青岛银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
第三节 其他重要事项
一、实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相关方作出的承
诺及其履行情况
本行不存在实际控制人和收购人。报告期内，本行及本行股东、关联方等承
诺相关方能够正常履行所作承诺，承诺具体内容请参见本行 2021 年度报告。
二、证券发行情况
2022 年 1 月，本行按每 10 股配售 3 股的比例，向全体 A 股股东配售股份，
配股价格为每股 3.20 元。A 股配股实际发行股份 781,754,230 股，已于 2022 年 1
月 28 日上市流通。具体请见本行在巨潮资讯网发布的日期为 2022 年 1 月 26 日
的《A 股配股股份变动及获配股票上市公告书》（公告编号：2022-011）以及同日
在香港联交所披露易网站发布的《A 股配股股份变动及 A 股配股股份上市公告书》。
2022 年 1-2 月，本行按每 10 股配售 3 股的比例，向全体 H 股股东配售股份，
配股价格与 A 股配股相同，经汇率换算后为每股 3.92 港元。H 股配股实际发行
股份 528,910,494 股，已于 2022 年 2 月 11 日上市流通。具体请见本行在巨潮资
讯网发布的日期为 2022 年 2 月 9 日的《H 股配股发行结果及股份变动公告》（公
告编号：2022-012）以及同日在香港联交所披露易网站发布的 H 股配股发行结果
公告。
2022 年 4 月，本行根据配股发行情况，完成注册资本的工商变更登记，注册
资本由 4,509,690,000 元增至 5,820,354,724 元。具体请见本行在巨潮资讯网发布
的日期为 2022 年 4 月 13 日的《关于完成注册资本和公司章程工商变更登记的公
告》（公告编号：2022-025）以及同日在香港联交所披露易网站发布的《关于完成
注册资本和公司章程工商变更登记的公告》。
10
青岛银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
三、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
本行投资者关系联系电话：40066 96588 转 6
本行官方网站：http://www.qdccb.com/
接待 接待 接待 接待对象 谈论的主要内容 调研的基本情况
接待对象
时间 地点 方式 类型 及提供的资料 索引
请见本行在巨潮
资讯网
就本行资产质
（http://www.cni
量、净息差走势
2022 年 本行 招商证券 廖志明、邵春雨，拾贝投资 张 nfo.com.cn/）发
实地调研 机构 等内容进行交
2 月 21 日 总行 家盛。 布的日期为 2022
流，本行未提供
年 2 月 25 日的投
相关资料。
资者关系活动记
录表。
中泰证券 戴志锋、邓美君、贾靖、姚煜波， 请见本行在巨潮
南方基金 蒋昭鹏，富国基金 韩雪，万家 资讯网
就本行贷款结
基金 宋悦、丁静静，建信基金 崔博俭、 （http://www.cni
构、绿色金融等
2022 年 本行 史国财，中邮基金 肖雨晨，工银安盛 唐 nfo.com.cn/）发
电话沟通 机构 内容进行交流，
2 月 22 日 总行 苓，中庚基金 杨雪，铭远资产管理 韩跃 布的日期为 2022
本行未提供相关
峰，国信自营 罗杰，红土创新 李传鹏， 年 2 月 25 日的投
资料。
恒大人寿 齐钰滢，圣点科技 蓝天，同威 资者关系活动记
投资 裘伯元。 录表。
请见本行在巨潮
就本行资产负债 资讯网
华泰证券 沈娟、安娜、冯嵩越，银华基金 摆布、理财业务 （http://www.cni
2022 年 本行 吴莹莹，人保养老 解巍巍，中英人寿 袁 发展情况等内容 nfo.com.cn/）发
电话沟通 机构
2 月 23 日 总行 野，Mighty Divine Investment Management 进行交流，本行 布的日期为 2022
Hong Liu。 未 提 供 相 关 资 年 2 月 25 日的投
料。 资者关系活动记
录表。
请见本行在巨潮
天风证券 郭其伟、廖紫苑、刘斐然、谢文
资讯网
旭，中信建投基金孙思怡，兴合基金 郭昱 就 本 行 零 售 业
（http://www.cni
泽，中国人寿养老保险 严铖，深圳宏鼎财 务、资产质量等
2022 年 本行 nfo.com.cn/）发
电话沟通 机构 富管理 梁卫东，兆信资产管理 张雅慧， 内容进行交流，
2 月 24 日 总行 布的日期为 2022
杭州乐趣投资管理 黄显情，工银理财 刘 本行未提供相关
年 2 月 25 日的投
翰林、卢文静，国信证券 陈学识，华夏未 资料。
资者关系活动记
来资本管理 毕晶。
录表。
11
青岛银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
第四节 发布季度报告
本报告同时刊载于深圳证券交易所网站（http://www.szse.cn/）及本行网站
（http://www.qdccb.com/）。根据国际财务报告准则编制的季度报告亦同时刊载于
香港联合交易所有限公司披露易网站（http://www.hkexnews.hk/）及本行网站。
12
青岛银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
第五节 财务报表
青岛银行股份有限公司
合并资产负债表 (未经审计)
2022 年 3 月 31 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
2022 年 2021 年
3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计)
资产
现金及存放中央银行款项 40,808,942 53,241,394
存放同业及其他金融机构款项 2,425,980 2,126,922
贵金属 112,576 112,651
拆出资金 5,670,274 5,108,646
衍生金融资产 137,688 146,617
买入返售金融资产 1,493,295 12,288,925
发放贷款和垫款 249,664,010 238,608,698
金融投资：
-以公允价值计量且其变动计入当期损益
的金融投资 65,373,969 55,947,254
-以公允价值计量且其变动计入其他综合收益
的金融投资 77,204,042 72,613,395
-以摊余成本计量的金融投资 60,518,247 61,422,152
长期应收款 14,649,422 11,688,253
固定资产 3,313,483 3,316,285
在建工程 73,908 73,908
使用权资产 873,798 845,889
无形资产 290,008 296,612
递延所得税资产 2,471,259 2,505,442
其他资产 2,145,062 1,906,567
资产总计 527,225,963 522,249,610
13
青岛银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
青岛银行股份有限公司
合并资产负债表 (续) (未经审计)
2022 年 3 月 31 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
2022 年 2021 年
3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计)
负债和股东权益
负债
向中央银行借款 25,399,439 25,494,116
同业及其他金融机构存放款项 3,049,343 6,341,814
拆入资金 18,089,758 16,904,500
衍生金融负债 135,358 144,689
卖出回购金融资产款 22,535,243 25,305,596
吸收存款 313,783,799 317,965,807
应付职工薪酬 468,241 825,417
应交税费 242,166 384,281
预计负债 157,225 137,441
应付债券 99,898,384 92,218,300
租赁负债 533,383 505,895
其他负债 4,731,246 2,694,026
负债合计 489,023,585 488,921,882
----------------- -----------------
14
青岛银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
青岛银行股份有限公司
合并资产负债表 (续) (未经审计)
2022 年 3 月 31 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
2022 年 2021 年
3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计)
负债和股东权益 (续)
股东权益
股本 5,820,355 4,509,690
其他权益工具
其中：优先股 7,853,964 7,853,964
资本公积 11,181,510 8,337,869
其他综合收益 670,040 746,499
盈余公积 2,103,883 2,103,883
一般风险准备 5,576,461 5,576,461
未分配利润 4,292,798 3,507,129
归属于母公司股东权益合计 37,499,011 32,635,495
少数股东权益 703,367 692,233
股东权益合计 38,202,378 33,327,728
----------------- -----------------
负债和股东权益总计 527,225,963 522,249,610
本财务报表已于 2022 年 4 月 29 日获本行董事会批准。
郭少泉 王麟 孟大耿 (公司盖章)
法定代表人 行长 财务总监
(董事长)
15
青岛银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
青岛银行股份有限公司
合并利润表(未经审计)
自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 3 月 31 日止期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
自 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间
2022 年 2021 年
(未经审计) (未经审计)
一、营业收入
利息收入 4,740,739 4,376,131
利息支出 (2,824,363) (2,364,673)
利息净收入 1,916,376 2,011,458
----------------- -----------------
手续费及佣金收入 463,426 436,526
手续费及佣金支出 (51,364) (29,618)
手续费及佣金净收入 412,062 406,908
----------------- -----------------
投资收益 321,720 289,163
公允价值变动损益 60,022 61,619
汇兑损益 (39,050) 63,539
其他收益 5,714 7,065
其他业务收入 559 539
资产处置损益 (385) (302)
营业收入合计 2,677,018 2,839,989
----------------- -----------------
二、营业支出
税金及附加 (36,156) (34,631)
业务及管理费 (801,667) (714,336)
信用减值损失 (956,431) (1,374,836)
其他资产减值损失 (6,027) -
其他业务成本 (99) -
营业支出合计 (1,800,380) (2,123,803)
----------------- -----------------
16
青岛银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
青岛银行股份有限公司
合并利润表 (续) (未经审计)
自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 3 月 31 日止期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
自 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间
2022 年 2021 年
(未经审计) (未经审计)
三、营业利润 876,638 716,186
加：营业外收入 4,546 4,326
减：营业外支出 (2,654) (3,063)
四、利润总额 878,530 717,449
减：所得税费用 (81,727) (55,700)
五、净利润 796,803 661,749
归属于母公司股东的净利润 785,669 645,407
少数股东损益 11,134 16,342
六、其他综合收益的税后净额 (76,459) 199,933
归属于母公司股东的其他综合收益的
税后净额 (76,459) 199,933
(一) 不能重分类进损益的其他综合收益
1. 重新计量设定受益计划变动额 - 53
(二) 将重分类进损益的其他综合收益
1. 以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的金融资产公允
价值变动 (103,263) (77,485)
2. 以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的金融资产信用
减值准备 26,804 277,365
归属于少数股东的其他综合收益的税后
净额 - -
17
青岛银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
青岛银行股份有限公司
合并利润表 (续) (未经审计)
自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 3 月 31 日止期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
自 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间
2022 年 2021 年
(未经审计) (未经审计)
七、综合收益总额 720,344 861,682
归属于母公司股东的综合收益总额 709,210 845,340
归属于少数股东的综合收益总额 11,134 16,342
八、基本及稀释每股收益 (人民币元) 0.15 0.14
本财务报表已于 2022 年 4 月 29 日获本行董事会批准。
郭少泉 王麟
法定代表人 行长
(董事长)
孟大耿 (公司盖章)
财务总监
18
青岛银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
青岛银行股份有限公司
合并现金流量表 (未经审计)
自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 3 月 31 日止期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
自 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间
2022 年 2021 年
(未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量
吸收存款净增加额 - 2,734,469
向中央银行借款净增加额 - 2,824,312
拆入资金净增加额 1,153,407 355,837
存放中央银行款项净减少额 112,422 582,351
买入返售金融资产净减少额 10,804,380 882,600
长期应收款净减少额 - 1,302,221
收取的利息、手续费及佣金 4,156,690 3,855,686
收到的其他与经营活动有关的现金 2,106,089 19,178
经营活动现金流入小计 18,332,988 12,556,654
----------------- -----------------
发放贷款和垫款净增加额 (11,872,586) (17,811,826)
存放同业及其他金融机构款项净增加额 (300,000) -
拆出资金净增加额 (4,750,000) -
长期应收款净增加额 (2,986,117) -
吸收存款净减少额 (4,517,895) -
向中央银行借款净减少额 (164,949) -
同业及其他金融机构存放款项净减少额 (3,302,080) (10,273,822)
卖出回购金融资产款净减少额 (2,769,525) (8,538,975)
支付的利息、手续费及佣金 (1,641,026) (1,644,263)
支付给职工以及为职工支付的现金 (761,995) (706,109)
支付的各项税费 (425,397) (222,749)
支付的其他与经营活动有关的现金 (591,582) (668,720)
经营活动现金流出小计 (34,083,152) (39,866,464)
----------------- -----------------
经营活动所用的现金流量净额 (15,750,164) (27,309,810)
----------------- -----------------
19
青岛银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
青岛银行股份有限公司
合并现金流量表 (续) (未经审计)
自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 3 月 31 日止期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
自 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间
2022 年 2021 年
(未经审计) (未经审计)
二、投资活动产生的现金流量
处置及收回投资收到的现金 18,164,946 20,337,695
取得投资收益及利息收到的现金 1,722,303 1,842,713
处置固定资产、无形资产和其他资产收到的现金 322 465
投资活动现金流入小计 19,887,571 22,180,873
----------------- -----------------
投资支付的现金 (32,083,809) (20,793,411)
购建固定资产、无形资产和其他资产支付的现金 (92,416) (87,343)
投资活动现金流出小计 (32,176,225) (20,880,754)
----------------- -----------------
投资活动(所用) / 产生的现金流量净额 (12,288,654) 1,300,119
----------------- -----------------
三、筹资活动产生的现金流量
吸收投资收到的现金 4,177,035 -
发行债券收到的现金 25,833,725 31,938,118
筹资活动现金流入小计 30,010,760 31,938,118
----------------- -----------------
偿还债务支付的现金 (18,171,832) (14,517,166)
偿还债务利息支付的现金 (730,168) (402,760)
分配股利所支付的现金 (4) (278)
偿还租赁负债支付的现金 (44,053) (38,089)
支付的其他与筹资活动有关的现金 (5,042) -
筹资活动现金流出小计 (18,951,099) (14,958,293)
----------------- -----------------
筹资活动产生的现金流量净额 11,059,661 16,979,825
----------------- -----------------
20
青岛银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
青岛银行股份有限公司
合并现金流量表 (续) (未经审计)
自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 3 月 31 日止期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
自 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间
2022 年 2021 年
(未经审计) (未经审计)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (23,582) 8,400
----------------- -----------------
五、现金及现金等价物净减少额 (17,002,739) (9,021,466)
加：期初现金及现金等价物余额 42,853,368 29,279,481
六、期末现金及现金等价物余额 25,850,629 20,258,015
本财务报表已于 2022 年 4 月 29 日获本行董事会批准。
郭少泉 王麟
法定代表人 行长
(董事长)
孟大耿 (公司盖章)
财务总监
21
青岛银行股份有限公司 2022 年第一季度报告
特此公告。
青岛银行股份有限公司董事会
2022 年 4 月 29 日
22