青岛银行股份有限公司 2022 年度董事会工作报告

    2022年是党的二十大召开之年，是踏上全面建设社会主义现代化国家、向第二
个百年奋斗目标进军新征程的开局之年，也是青岛银行继往开来、征程再启的重要
元年。本行董事会继续坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，秉承“稳
中有进”的总基调，坚定发展信心、积极应对挑战，年内平稳完成新老班子的交接
过渡，保障了整体经营管理的连续、稳定；适时启动新三年战略规划制定工作，明
晰未来发展方向，找准发展路径；以合规为准绳，全面优化经营管理质效，强化风
险管控水平，实现了经营效益和股东价值的稳步增长。
    2022年，本行市场影响力持续提升。在中国银行业协会商业银行稳健发展能力
“陀螺”评价中排名第十位，其中公司治理单项连续两年位列城商行第一名；六度
入选“中国500最具价值品牌”和“亚洲品牌500强”排行榜，七度问鼎“五星钻石
奖”；获评新华社优秀ESG案例奖，入选2022年度山东省高端品牌培育企业名单，
品牌价值位居青岛市服务业企业第一名等。
    一、2022年度董事会主要工作情况
    （一）坚持党的领导，全力支持实体经济发展
    2022年，董事会以党的二十大精神为指引，坚决贯彻落实党中央以及省市政府
关于服务实体经济的各项决策部署，以高质量党建引领业务高质量发展。一方面，
本行深入推进“党建入章”，在章程中进一步补充党委职责与构成，明确写入“双
向进入、交叉任职”领导体制，明晰党委会与“三会一层”治理主体职责边界，切
实发挥党委在把方向、管大局、促落实中的领导作用。另一方面，在董事会的战略
指导下，本行补短板强弱项成效初显，国际业务能力显著提升，国际业务结算量和
国际业务收入均实现大幅增长；围绕新旧动能转换、制造业高质量发展等关键领域
持续发力，成立“金融服务实体经济高质量发展”领导小组，出台支持实体经济高
质量发展二十条工作举措，倾力支持实体发展；积极落实再贷款、再贴现等政策工
具，创新产品、助企纾困，用数字化赋能普惠金融发展等。截至年末，本行普惠贷
款余额271.25亿元，较年初增长23.26%，高于本行各项贷款增速。
    本行积极响应国家“碳中和”战略，探索具有自身特色的绿色发展之路。报告
期内，本行先后落地山东省首笔排污权质押贷款、山东省法人银行首笔用能权质押


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融资、青岛市首笔排污权质押贷款，推出“碳中和贷款”“光伏贷”等特色绿色金
融产品；落地国际金融公司在中国的首笔蓝色金融投资，助力海洋可持续发展。此
外，积极投身社会公益，关注教育、聚焦新市民、关爱特殊人群，肩负责任回馈社
会，全年慈善公益捐赠达569万元。
    （二）坚持战略引领，开启高质量发展新篇章
    2022年，本行遵循合规高效的工作原则，平稳完成多名董事会成员的辞任选聘
程序，确立了以景在伦董事长为核心的新一届领导班子。在董事会的战略引领下，
本行紧扣“高质量发展”主题，通过对宏观经济形势、银行业发展趋势、本行发展
现状等进行深入剖析和论证，深入推进2023-2025年战略规划的制定。本行组建了以
董事长为牵头人的战略规划编制领导小组，在行内通过内部访谈、召集研讨会等形
式，对本行的获客、产品营销、风控等竞争力进行科学评判；先后组织3场业务板块
头脑风暴会、10场业务策略研讨会、40场行领导及部门访谈会，深入剖析本行经营
发展关键点；充分听取主要股东与独立董事的意见，先后开展5次股东独董汇报会；
同时借助外部咨询机构的数据和经验，持续丰富完善战略规划，新三年战略规划最
终于2023年初经本行八届二十三次董事会审议通过。按照新三年战略规划，本行将
把“高质量发展、质效优先”作为核心战略目标，围绕“调结构、强客基、优协同、
提能力”四大战略主题，全面推动高质量发展，全力打造“质效领先、特色鲜明、
机制灵活”的价值领先银行。
    （三）平稳过渡，保障经营管理连续稳定
    2022年，本行董事会保持战略定力，指导管理层落实“深耕细作、深化提升、
优化结构、持续发展”的基本经营指导思想，在复杂的外部经济形势以及董事会成
员调整等客观因素下，实现了经营管理的连续性和稳定性，有效保证了规模、效益
的平稳增长。
    1.业务规模方面，截至2022年末，集团总资产5,296.14亿元，管理总资产达到
7,409.09亿元。贷款总额2,690.29亿元，较年初增加248.24亿元；存款总额3,413.47亿
元，较年初增加278.22亿元。
    2.经营绩效方面，集团营业收入116.44亿元，集团净利润31.68亿元，净资产收
益率（ROE）8.95%。
    3.资负结构方面，发放贷款和垫款占集团总资产的比重为49.57%，较年初提高
3.88个百分点；吸收存款占集团总负债的比重为70.59%，较年初提高5.56个百分点。

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    4.资产质量方面，不良贷款率为1.21%，较年初下降0.13个百分点；不良加关注
合计2.03%，较年初下降0.34个百分点。拨备覆盖率219.77%，较年初提高22.35个百
分点；拨贷比2.65%，较年初提高0.01个百分点。
    （四）深化机制体制建设，推动公司治理高效运转
    一是健全完善公司治理制度体系，持续强化顶层机制设计。2022年，本行按照
新颁布或修订的各类法律法规最新要求，累计修订完善包括董监高履职评价办法、
股权管理办法、信息披露管理制度、投资者关系管理制度等在内的各类制度办法13
项；并启动对公司章程、三会议事规则等在内13项规章制度的修订，相关工作已于
2023年初完成。通过持续建立健全规章制度，明确各个治理主体的权利义务、职责
边界和运作规范，全面保障本行治理机制合规运行，切实维护股东、银行、员工及
其他利益相关者的合法权益。
    二是规范有效运作，切实发挥决策核心作用。2022年，董事会聚焦核心职能，
共召开董事会会议14次，其中现场会议5次，通讯表决会议9次，对董事提名选举、
境外优先股赎回、年度行长工作报告、财务决算报告、综合经营计划、利润分配等
59项重大事项做出决议，听取或审阅各类风险管理报告、内外部审计报告、外部审
计管理建议书及整改报告等61项专题报告，不断深化在战略决策、风险管理、内部
控制、制度建设、激励约束等方面的关键作用。
    三是充分发挥专委会议事及独立董事专业作用。2022年，董事会各专门委员会
对拟提交董事会审议的事项进行前置研讨，提出建设性的意见和建议，切实发挥决
策参谋作用，促进董事会科学决策与高效运作。年内共召开会议29次，审议议案46
项，听取或审阅各类报告55项。同时，拓宽独立董事履职渠道，围绕国际业务及2023-
2025战略规划两个专题，组织开展独立董事调研，并形成专题调研报告由高级管理
层逐项落实提升，充分发挥独立董事专业性、独立性的重要作用。
    四是持续强化自身履职能力建设。2022年，全体董事恪尽职守、勤勉尽职，积
极参加监管机构、保荐机构以及本行组织的各类培训、调研，学习掌握最新监管政
策要求，明确履职的重点和方向；每月定期审阅本行编制的《董监事通讯》，不定
期审阅《公司治理培训速递》，及时了解本行的经营管理动态，深化履职参与度；
年内重点对《银行保险机构关联交易管理办法》《银行保险机构公司治理监管评估
办法》等年内新修订或颁布的公司治理领域法规制度进行学习，持续加深对宏观经
济、监管政策、行业发展动态等方面的理解，提升专业履职能力。

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    （五）高效完成资本补充，优化资本结构
    一是圆满完成A+H配股。本行董事会高度重视资本管理工作，在指导管理层科
学使用资本、实现内生增长的同时，审时度势推进外源性资本补充进程。2022年初，
在董事会的决策部署下，本行完成近八年来上市银行唯一一单A+H配股项目，也是
首例城商行A+H配股项目。本次配股有效缓解了本行资本紧张的局面，可支撑本行
新增风险资产投放超500亿元，为全行业务发展注入了强劲的资本力量。
    二是推动优化资本结构。2022年，本行董事会审议通过关于赎回境外优先股的
议案，指导管理层明确工作方案，并顺利完成赎回；本行按照董事会前期战略决策，
完成两期共64亿元无固定期限资本债券发行，引导本行进一步降低融资成本、优化
资本结构。
    （六）加强股权管理，夯实公司治理基础
    一是持续规范股东行为。本行坚持“清晰透明”的原则，在董事会的支持引导
下，年内对主要股东资质、财务、关联交易、行使股东权利情况、履行责任义务和
承诺情况等情况进行了全面评估。同时，对照监管部门下发的重点问题清单，逐项
开展自查、摸排隐患，逐项制定整改措施、落实整改责任。目前，本行已经实现主
要股东资格审批报备“全合规”、主要股东承诺声明“全签署”、主要股东股份质
押“全清零”。
    二是维持良好治理文化。在主要股东和董事会的大力支持下，本行管理层与主
要股东建立起良好的沟通机制，最终将股东诉求统一到银行的整体发展目标上来。
年内在“大非解禁”、重要人事变动、战略制定等过程中，本行均在事前主动与主
要股东进行深入坦诚的沟通，充分取得股东的理解与支持，维护与股东之间相互尊
重、彼此信任的良好关系，形成高质量发展合力。
    三是审慎开展关联交易。董事会按照两地监管机构的要求，严格执行关联交易
报备、审批和披露流程，合规审议重大关联交易；指导本行践行银保监会对关联交
易管理的最新政策要求，优化关联交易管理架构，设置独立管理部门，厘清职责分
工，夯实关联交易管理基础；推动本行同步启动对关联交易管理办法的修订，对新
规进行逐条分析与研讨，积极探索新办法在本行落地实施的具体路径。2022年，本
行关联交易各项指标符合监管要求，未发生违背公允性原则或者损害本行和股东利
益的情形。
    （七）严守风险防控底线，持续推进全面风险管理

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    一是持续强化全面风险管理水平。董事会坚持审慎、稳健的风险偏好，督促经
营管理层聚焦重点领域的风险管控，做好前瞻性应对措施，持续提升全面风险管理
水平。2022年，从集团并表管理角度出发，审慎制定年度业务经营风险偏好计划，
在兼顾风险和效益的基础上，确定风险约束指标体系；立足集团化发展的高度，建
立全面风险管理联动工作机制，统筹开展市场风险、流动性风险等压力测试和重点
领域风险排查等工作；完成集团层面统一授信及信用风险并表管理系统上线运行，
持续强化对子公司风险管理工作的指导和督导，打造集团全面风险文化。
    二是优化完善风险管理制度体系。年内启动预期信用损失法实施工作，制定《青
岛银行预期信用损失法实施管理办法》，部门联动推进预期信用损失法在本行的落
地实施；按照监管意见和同业优秀做法，对恢复计划进行全面修订，持续优化应对
极端风险情形下的纲领性文件；完成对《青岛银行流动性风险管理办法》《青岛银
行流动性风险应急计划》《青岛银行流动性风险压力测试管理办法》三项流动性管
理制度的修订，进一步完善流动性风险限额体系和预警体系，优化压力测试流程等，
确保流动性风险的可控。
    三是定期监测各类风险管理状况。董事会通过定期审阅全面信用风险、市场风
险、流动性风险、合规风险等各类风险报告，审慎评估本行全面风险管理状况及工
作措施的有效性，并针对风险管理重点提出工作要求和指导建议。2022年，本行各
项主要风险管理指标稳中向好，其中不良贷款率年末达1.21%，较年初下降0.13个百
分点；不良贷款余额32.47亿元，较年初减少0.15亿元，自2014年以来首次实现“双
降”；拨备覆盖率219.77%，较年初提高22.35个百分点，风险抵御能力显著增强。
    （八）秉承合规管理理念，强化内控合规管理
    一是持续优化内部控制管理。董事会指导本行按照境内外监管要求规范开展内
控自评工作，定期审议内控评估报告，推动本行不断完善内控机制建设；重点关注
监管机构在各项检查中指出本行存在的相关问题及整改落实情况，审阅金融监管通
报及整改报告，督促管理层坚持问题导向，将问题整改与管理提升有机结合，不断
提高内部管理水平。
    二是充分发挥内外部审计监督功效。董事会高度重视内外部审计机构的监督作
用，认真听取内外部审计工作报告和各类专项审计报告及整改报告，注重与外部审
计机构的沟通，支持外部审计机构发表审计管理建议书，并持续跟进本行改进提升
情况；持续加强内部审计建设，持续深化向管理审计转型，不断拓展审计广度与深

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度，积极创新方法与手段，努力实现内部审计价值，夯实风险的第三道防线，增强
可持续发展的内生动力。
    三是持续完善激励约束机制。董事会根据内外部状况及战略发展目标，坚持激
励与约束相结合，建立合理的绩效管理机制，优化市场化薪酬体系，按照“管高管、
管总额”的原则，审议通过年度职工奖金总额及高管绩效的议案，引导管理层坚持目
标导向、提升管理效能，促进经营目标的有效达成。
    （九）创新引领，全面推进数字化转型
    董事会充分认识到数字化转型的重要意义，将其作为服务实体经济、助推银行
高质量发展的关键，从战略层面积极推动数字化转型进程。2022年，本行经充分研
究论证，制定《青岛银行数字化转型行动方案》，成立银行数字化转型战略委员会
和数字化转型办公室，形成自顶向下、各部门高度协同的治理架构和机制，为全面
推动本行数字化转型奠定基础。
    本行以重点项目建设为抓手，推进数字化业务平台建设，2022年新启动IT项目
50项，顺利完成“对公智能营销管理平台”“手机银行6.0”“智慧监管平台”等54
个项目投产，以科技创新为引擎，加大新技术研究和自主研发力度，强化关键技术
自主可控能力，全面提升金融科技在渠道拓展、场景服务、产品创新、流程优化、
风险识别等方面的业务价值。
    （十）高标准开展信披、投关活动，维护良好市场形象
    一是提升信息披露质效。本行始终坚持“了解投资者、尊重投资者、保护投资
者、回报投资者”的理念，积极探索具有本行特色的信息披露模式。在合规的基础
上主动增加投资者关注的经营发展特色等相关内容，全面、客观、真实地向资本市
场和广大投资者披露经营发展成果。2022年共发布定期报告和临时公告276项，其
中在深交所和联交所各发布138项，未出现因信息披露合规性问题被监管机构问询
或处罚的情况，连续第二年在深交所信息披露考核中获得最高评级A级。
    二是深化与投资者的互动。本行坚持以投资者为中心，不断拓宽与资本市场的
交流渠道，以坦诚、开放的心态传递本行发展战略、特色优势及经营成果，树立良
好的市场形象。2022年4月，本行采用线上直播方式组织召开2021年度业绩说明会，
与数十家境内外知名投资机构及专业媒体进行互动交流，积极向外界展示本行的发
展特色及经营亮点；全年开展各类投资者沟通交流活动14次，与超过100名证券分
析师、投资者就关切事项进行深入交流；累计接听投资者热线电话近200次，处理IR

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信箱邮件100余封。此外，发挥作为金融机构的主体责任，继续加强金融知识宣传普
及力度，搭建和完善公众教育服务长效机制，切实保障广大投资者和金融消费者的
合法权益。
    二、2023年董事会重点工作展望
    2023年是全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年，是实施“十四五”规划承
上启下的关键之年，也是本行新三年战略规划（2023-2025年）开篇之年，本行董事
会将深入贯彻落实党的二十大精神，紧跟国家和地方发展战略，围绕高质量发展主
题，保持战略定力、稳抓执行落地，打造“质效优先、特色鲜明、机制灵活”的价
值领先银行。
    （一）强抓执行，推动新三年战略规划有效落地
    新三年战略规划为全行未来三年的发展指明了方向，本行董事会将以实施新一
轮战略规划为契机，进一步发挥战略引领作用，支持并督导高级管理层抓好战略的
实施，包括三年规划的内部宣讲、战略任务体系的搭建及工作分解，定期评估检视
等，确保新三年战略规划在本行的全面贯彻落实。
    （二）优化资本管理，择机启动再融资计划
    一是提高资本的精细化管理水平，深化资本约束理念，优化资本配置、强化绩
效管理考核，加强资本统筹和动态监测，深化综合经营能力，切实提高资本回报水
平。二是充分考虑银行经营实际及资本市场情况，结合监管要求和同业案例，适时
启动新一轮资本补充工作，前瞻性布局，为本行未来可持续发展夯实资本基础。
    （三）深入开展股权管理，夯实公司治理基础
    积极响应最新监管政策要求，以本行最新修订的股权管理等相关办法为依托，
对主要股东的行为规范、责任义务、主要股东承诺以及银行职责等内容再深入、再
细化、再提升，进一步优化与股东的沟通机制，协同股东合规履职。扎实落实新修
订的关联交易管理办法，优化关联交易管理机制和管理流程，推进关联交易系统建
设，切实防范利益输送和关联交易风险等。
    （四）坚守合规底线，强化全面风险管理
    2023年，董事会将继续坚持合规经营理念，积极拥抱监管，结合全行经营发展
目标，坚持审慎、稳健的风险偏好策略，持续加强“风管、合规、内审”内控体系建
设，认真完成监管意见的整改落实，不断提升合规管理水平。同时，密切关注内外
部经营环境变化，定期监测与评估各项风险指标，指导高级管理层强化风险管理信

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息化建设，持续推进全面风险管理。
    （五）构建更加专业的信披、投关工作体系
    2023年，董事会将积极践行上市公司的责任和义务，认真把握资本市场以及投
资者的需求，以维护投资者合法权益为落脚点，通过合规、有效的信息披露与多层
次、全方位的投资者交流，增进与投资者的理解互信，充分展现本行良好的市场形
象。同时，建立对外传递信息和对内反馈意见的双向传导机制，准确把握市场脉搏，
充分汲取资本市场对本行发展有利的意见建议，转化为本行的内生动能，构建起经
营管理与价值增长的良性循环。
    特此报告。

                                              青岛银行股份有限公司董事会
                                                         2023 年 3 月 31 日




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