证券代码：002948              证券简称：青岛银行           公告编号：2023-025



                            青岛银行股份有限公司
              关于调整 2023 年日常关联交易预计额度的公告

       本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈

 述或者重大遗漏。


       一、日常关联交易基本情况
       （一）日常关联交易概述
       本次调整预计额度的日常关联交易，是青岛银行股份有限公司（以下简称“本
 行”）或者本行控股子公司与本行关联方之间发生的转移资源或者义务的事项，主
 要为担保、投资等授信类业务。
       本行于2023年4月28日召开第八届董事会第三十次会议，审议通过了关于青岛
 银行股份有限公司调整2023年日常关联交易预计额度的议案，关联董事谭丽霞回避
 表决。本次调整关联交易预计额度未达到股东大会审议标准，无需提交股东大会审
 议。
       （二）调整预计日常关联交易类别和金额
                                                                             单位：亿元
                                                     调整前                      调整后
序号              关联方           关联交易内容                 增加额度
                                                   预计额度                    预计额度
 1      利群商业集团股份有限公司    授信类业务           0.00         2.65           2.65

 2      中国国际金融股份有限公司    授信类业务          12.00         5.00          17.00

       注：

       1.以上预计额度，可适用于本行或者本行控股子公司与本行关联方之间发生的关联交易，

 但不构成本行或者本行控股子公司对客户的业务承诺。预计额度内的关联交易实际发生时，

 将按照本行的授权方案，落实业务风险审批及关联交易审批，实际交易方案以本行有权审批

 机构出具的书面文件为准。

       2.上表所列的关联交易额度，自董事会通过之日起生效。上表所列关联交易额度的有效

 期至本行下一年相关有权机构审议通过新的日常关联交易预计额度之日止。




                                          1
    二、关联方介绍及关联关系
    （一）利群商业集团股份有限公司
    1.基本情况
    利群商业集团股份有限公司法定代表人徐恭藻，注册资本86,050.046万元。主
要从事百货、超市和电器零售连锁经营、品牌代理运营和城市物流配送，并涉足便
利店、生鲜社区店、品类集合店等线下多种经营业态以及O2O、B2B线上业态等。
住所位于山东省青岛市经济技术开发区香江路78号。截至2023年3月31日，总资产
167.41亿元、净资产42.69亿元，2023年第一个季度实现营业收入22.74亿元、实现净
利润1,842.91万元。
    2.与本行的关联关系
    本行监事姜省路为利群商业集团股份有限公司董事，符合《上市公司信息披露
管理办法》第六十二条规定的关联关系情形。
    3.履约能力分析
    上述关联方系从事百货、超市和电器零售连锁经营的优质上市公司客户，主要
财务指标良好，各领域业务经营状况稳健，具有良好的履约能力。该关联方不属于
失信被执行人。
    （二）中国国际金融股份有限公司
    1.基本情况
    中国国际金融股份有限公司法定代表人沈如军，注册资本48.27亿元。主要从事
人民币特种股票、人民币普通股票、境外发行股票，境内外政府债券、公司债券和
企业债券的经纪业务；人民币普通股票、人民币特种股票、境外发行股票，境内外
政府债券、公司债券和企业债券的自营业务；人民币普通股票、人民币特种股票、
境外发行股票，境内外政府债券、公司债券和企业债券的承销业务；基金的发起和
管理；企业重组、收购与合并顾问；项目融资顾问；投资顾问及其他顾问业务；外
汇买卖；境外企业、境内外商投资企业的外汇资产管理；同业拆借；客户资产管理；
网上证券委托业务；融资融券业务；代销金融产品；证券投资基金代销；为期货公
司提供中间介绍业务；证券投资基金托管业务；经金融监管机构批准的其他业务。
住所位于北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层。截至2022年12月
末，总资产6,487.64亿元、净资产994.75亿元，2022年实现营业收入260.87亿元、实


                                     2
现净利润75.95亿元。
    2.与本行的关联关系
    本行董事谭丽霞为中国国际金融股份有限公司董事，符合《上市公司信息披露
管理办法》第六十二条规定的关联关系情形。
    3.履约能力分析
    上述关联方系优质国有控股投资银行，主要财务指标良好，各领域业务经营状
况稳健，具有良好的履约能力。该关联方不属于失信被执行人。
    三、关联交易主要内容、目的及对本行的影响
    本行本次调整预计额度的的日常关联交易，为本行正常经营范围内的授信类业
务，交易对手为本行优质客户。本行按一般商业原则和市场化原则，从业务定价、
担保方式等方面进行公允性审查，以不优于非关联方同类交易的条件开展关联交易，
具体交易条款根据业务性质、交易金额及期限、国家相关政策规定及适用行业惯例
等订立，符合本行和股东的整体利益，对本行独立性不构成影响，本行主要业务不
会因此类交易而对关联方形成依赖。
    四、独立董事及中介机构意见
    1.独立董事事前认可情况和发表的独立意见
    事前认可意见：本行综合考虑关联方名单动态变化的实际情况和业务开展需要，
拟对 2023 年日常关联交易预计额度进行调整。调整的部分关联方2023年日常关联
交易预计额度属于银行正常经营范围内发生的常规业务，按一般商业原则和市场化
原则，从业务定价、担保方式等方面进行公允性审查，以不优于非关联方同类交易
的条件开展，具体交易条款根据业务性质、交易金额及期限、国家相关政策规定及
适用行业惯例等订立，符合相关法律法规及《青岛银行股份有限公司章程》的规定，
符合本行和股东的整体利益。我们对《关于青岛银行股份有限公司调整2023年日常
关联交易预计额度的议案》表示认可，同意将该议案提交董事会审议。
    独立意见：本行综合考虑关联方名单动态变化的实际情况和业务开展需要，拟
对 2023 年日常关联交易预计额度进行调整。调整的部分关联方2023年日常关联交
易预计属于银行正常经营范围内发生的常规业务，按一般商业原则和市场化原则，
从业务定价、担保方式等方面进行公允性审查，以不优于非关联方同类交易的条件
开展，具体交易条款根据业务性质、交易金额及期限、国家相关政策规定及适用行


                                    3
业惯例等订立，符合相关法律法规及《青岛银行股份有限公司章程》的规定，符合
本行和股东的整体利益。我们同意《关于青岛银行股份有限公司调整2023年日常关
联交易预计额度的议案》。
    2.保荐机构发表的结论性意见
    本行调整2023年度日常关联交易预计事项已经本行董事会审议通过，本行独立
董事同意上述关联交易，并发表了独立意见，有关关联董事遵守了回避制度，表决
程序合法合规。本行调整2023年日常关联交易预计额度事项属于银行正常经营范围
内的常规业务，相关关联交易定价公允，符合相关法律法规和《青岛银行股份有限
公司章程》的规定，符合本行和股东的整体利益。
    五、备查文件
    1.董事会决议；
    2.独立董事事前认可意见、独立意见；
    3.保荐机构意见。


                                               青岛银行股份有限公司董事会
                                                           2023年4月28日




                                   4